2024年大学试题(财经商贸)-证券投资考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年大学试题(财经商贸)-证券投资考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.根据有关规定，除货币市场基金外，基金利润分配默认的方式的是（）。A、现金分红B、直接分配基金份额C、固定红利D、分红再投资2.股票的承销方式有（）A、代销B、行销C、包销D、自销E、热销3.信息披露在法律的框架下，表现出（）A、单向性B、双向性C、义务性D、强制性4.买进期货或期权同样都有权利和义务。5.何为商品证券（）A、是证明持券人对其所持证券所代表的商品具有所有权的凭证B、是证明持券人对其所持证券所代表的商品具有使用权的凭证C、是证明持券人对商品具有所有权或使用权的凭证D、是证明持券人对其所持证券所代表的商品具有所有权或使用权的凭证6.中长期授信业务是指时间超过（）的业务。A、4个月B、6个月C、1年D、2年7.对于企业来说，如果房地产板块营业收入占主营业务收入比例超过（），不能发行短期融资券和中期票据。A、30%B、40%C、50%8.世界著名的黄金市场有（）。A、伦敦市场B、纽约市场C、芝加哥市场D、苏黎世市场E、香港市场9.利用自己在资金、信息和股权上的优势，制造证券市场假象，这种行为称为（）A、内幕交易B、操纵市场C、欺诈行为D、扰乱市场10.债券与股票的差别主要在于对影响因素变动的反应程度不一样，价格波动幅度不一样。11.现在证券组合理论由美国著名经济学家马科维茨于（）年创立。A、1950B、1951C、1952D、195312.什么是套期保值？什么是套期保值者？13.基金确权有两种形式，分别是电子确权和传真确权。（）14.在投资者共同偏好规则下，如果甲证券组合比乙证券组合具有较小的标准差和较高的期望收益率，则他会选择（）。A、甲证券组合B、乙证券组合C、两个都可以D、不能确定15.下列属于消极性股票投资策略的是（）。A、以技术分析为基础的投资策略B、以基本分析为基础的投资策略C、市场异常策略D、指数型投资策略16.股票600486于2015年7月1日发布2014年度利润分配实施公告：每股分配比例为派发现金红利0.20元，送红股0.20股；股权登记日：2015年7月6日；除权（除息）日：2015年7月7日；现金红利发放日：2015年7月7日。已知某券商结算模式产品（不考虑红利提前到账）2015年7月6日持有该股票10000股，7月7日收盘价为12，则以下正确的是（）A、7月6日借记券商保证金2，000.00，贷记上交所股利收入2，000.00B、7月6日借记股票投资成本0.01，数量2，000.00，贷记股票投资成本-0.01，数量0.00C、7月7日借记券商保证金2，000.00，贷记上交所股利收入2，000.00D、7月7日借记股票投资成本24，000.00，数量2，000.00，贷记上交所股利收入24，000.0017.心理分析流派的投资分析主要有（）和（）两个方面。18.描述股价与平均线相距远近程度的指标是（）。A、KDJB、BIASC、MACDD、PSY19.防范证券经纪人操作风险的措施（）A、培养职业责任感并强化合规意识教育B、明确证券经纪人授权执业范围，建立和完善责任追究制度，使每项业务环节都纳入监控范围C、建立制度“防线”，用完善制度、信息技术系统防范操作风险D、要充分运用现代技术防范操作风险的发生并要加强企业文化建设20.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（）。A、招募说明书主体部分B、附加信息说明C、基本信息D、细节21.时间指完成某个形态所经历的时间长短。22.股份公司的一般性质是什么？23.在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。A、股票基金B、债券基金C、国债基金D、货币市场基金E、期权基金24.下列关于投资基金国际化的意义表述不正确的是（）。A、投资角度来看，把握不同地区投资机会，最大化基金投资者利益B、风险分散角度，能较大幅度的减少非系统性风险C、风险分散角度，不能对冲一定的系统性风险D、对投资对象国而言，国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，是一种较好的融资方式25.一份6个月期的股票远期合约有着4%的年收益，股票价格为25美元，无风险利率为10%，此股票远期合约的价格为多少？26.金融期货的特征之一就是其金融商品的特有性质，其主要表现在（）。A、金融商品的同质性B、金融商品的耐久性C、金融商品价格的易变性D、金融商品的复杂性27.上市公司股票行情及定期会计表册的公告都是假的。28.（）是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其报酬的证券商。A、佣金经纪人B、两美元经纪人C、债券经纪人D、股票经纪人29.债券信用评级的意义是什么？30.（）依法按照各自职能对境内机构投资者境外证券投资实施监督管理。A、中国证监会B、国家外管局C、中国证监会和国家外管局D、中国证监会、中国银监会和国家外管局31.债券价格、到期收益率与息票利率之间的关系可用下式概括（）A、息票利率票面价值B、息票利率到期收益债券价格到期收益债券价格>票面价值32.股份公司的设立，分为：（）A、发起设立B、改组设立C、募集设立D、合并设立33.转换贴水的计算公式是（）。A、基准股价加转换平价B、基准股价减转换平价C、转换平价加基准股价D、转换平价减基准股价34.收益率的过度波动说明（）。A、现代金融学完全正确B、有效市场假说完全正确C、有效市场假说完全错误D、投资者的理性预期不可能导致股价过度波动的说法与现实不符35.考察基金产品线的内涵角度一般不包括（）。A、产品线的长度B、产品线的宽度C、产品线的深度D、产品线的高度36.下列（）因素推动股票价格指数上升。A、企业运行良好B、利率水平上升C、资金市场供过于求D、能源危机E、战争37.以下属于证券交易的内幕信息的是（）A、公司分配股利或者增资的计划B、公司股权结构的重大变化C、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%D、公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任38.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（）。A、1%B、2%C、5%D、8%39.3月18日，交易员卖出6月欧洲美元期货合约1份，价格为89.00。该交易员持有合约一直到6月份合约到期。合约最后交割价确定位88.00，该交易员将收到收益为（）。A、2500美元B、3000美元C、3500美元D、4000美元40.（）创造了骨架突破100美元的第一个中国概念股。A、中国工商银行B、中海油C、百度公司D、长城汽车股份41.股票交易方式有哪几种？42.什么是集中竞价制度？有哪些种类？43.股价指数现货期权是指以（）作为标的物的期权交易，而股价指数期货期权是指以（）作为标的物的期权。A、某种股票本身；某种股票的期货合约B、某种股价指数本身；某种股价指数期货合约C、某一系列股票本身；某一系列股票的期货合约D、某一个证券投资组合；某一个证券投资组合的期货合约44.股票（组合）的收益由两部分组成，即系统风险产生的收益和（）A、必要收益B、市场平均收益C、AlphaD、无风险利率45.就单根K线而言，反映多方占据绝对优势的K线形状是（）。A、长十字线B、带有较长上影线的小阳线C、光头光脚大阴线D、光头光脚大阳线46.（）是专门接受佣金经纪人的委托，代理筹资和为投资者进行证券买卖的，他是独立的个人经纪人。A、佣金经纪人B、二元经纪人C、特种经纪人D、零股经纪人47.优先股股东无权过问公司的经营管理，但有表决权。48.境内具有法人资格的非金融企业发行的，期限不超过1年，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具是（）。A、中央银行票据B、短期融资券C、短期政府债券D、中期票据49.影响行业发展的主要因素主要有（）A、战争B、社会习惯改变C、产业政策D、技术进步50.观察下图，运用形态理论、技术指标理论（包括成交量理论、均线理论及其它技术指标理论）分别说出A点到B点、B点、B点到C点、D点的操作策略及理由。 51.基金管理人进行组合投资伯条件有（）。A、基金资金规模较大B、基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色C、代客理财是一个竞争性市场D、基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员52.在期权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用就是（）A、期权的成本B、期权的价格C、期货的价格D、期货的成本53.（）指的是交易所本身不持有证券，也不参与证券买卖，更不能决定证券的价格。54.证券投资是（）投资的重要形式。A、直接B、间接C、理性D、非理性55.假如尤文图斯夺得意甲冠军的概率是0.6，AC米兰夺得意甲冠军的概率是0.2，国际米兰夺得意甲冠军的概率是0.05，那么意甲冠军落人非意甲三强的概率是（）。56.关于QDII基金说法错误的是（）。A、QDII基金只能投资于国内市场B、QDII基金可以进行国际市场投资C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会D、QDII基金为投资者降低投资组合风险提供了新途径57.下列关于p值描述错误的是（）。A、p相对值体现两个证券收益率之间的相关性强弱B、Pij=1，ri和rj完全正相关C、Pij=-1，ri和rj完全负相关D、pij=0，ri和rj零相关58.下面具有期权性质的金融工具有（）A、认股权证B、可转换债券C、优先股D、障碍期权59.某公司普通股股票的当期股息为1元，折现率为10％，预计以后股息每年增长率为5％，则该公司股票目前的投资价值为（）。A、15B、20C、30D、2560.按照（）划分，可以把企业债券划分为信用债券和担保债券。A、期限B、是否记名C、是否有担保D、是否提前赎回61.在关于指数量价关系分析的一些总结性描述中，正确的有（）。A、价涨量增顺势推动B、价涨量减快速拉升C、价涨量跌呈现背离D、价跌量增赶快卖出E、价跌量增有待观察62.某证券的α系数为正，说明（）。A、它位于SML下方B、它的实际收益率低于预期收益率C、它的β系数大于1D、它的价格被低估63.证券分析的基本要素包括（）A、信息B、步骤C、方法D、方式64.衡量风险方法有：（）A、价差率法B、β系数法C、标准差σ法D、收益率法65.（）是投资基金中最主要的一种类别。A、风投基金B、私募股权基金C、另类投资基金D、证券投资基金66.依据优先股股息当年未足额分配，能否在以后年度补发，可将优先股分为（）。A、累计优先股和非累计优先股B、可调换优先股和非调换优先股C、参与优先股和非参与优先股D、可赎回优先股和不可赎回优先股67.当开盘价正好与最高价相等时出现的K线被称为（）。A、光头阳线B、光头阴线C、光脚阳线D、光脚阴线68.基金管理人的内部控制跟公司（）体系和（）的框架设计密切相关。A、内部控制，目标设定B、岗位分离，内部环境C、信息披露，风险评估D、内部控制，风险管理69.在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（）决定。A、基金发起人B、基金持有人大会C、基金管理人D、基金持有人70.下列关于代理贴现业务的表述，错误的是（）A、代理人必须在我行系统开户，被代理人（即持票人）原则上应在我行系统开户B、代理人与被代理人必须存在真实的代理关系C、代理贴现款项必须直接划付给持票人D、代理贴现贸易背景资料须由被代理人提供并签章71.下列关于利息倍数描述正确的是（）。A、利息倍数=税后利润/利息B、对于债权人来说，利息倍数越高越安全C、对于企业来说，利息倍数至少应该为1，并且越小越好D、衡量企业对于短期债务利息保障程度的指标72.票据业务的行为过程风险包含：（）A、承兑过程风险B、贴现过程风险C、转贴现过程风险D、贴现资金回流风险73.股票卖出时，成本不用以下哪些方法进行结转（）A、个别计价法B、全月一次加权平均法C、先进先出法D、移动加权平均法74.证券经纪人与证券公司终止委托合同的，证券公司应当在发生之日或知晓之日起十个工作日内向协会进行相关人员执业信息备案。（）75.观察下图，运用形态理论、技术指标理论（包括成交量理论、均线理论及其它技术指标理论）说出A点、A点到B点、B点、C点、D点的操作策略及理由。 76.现在是2012年2月20日。一家公司计划在2012年7月17日发行期限为180天的500万美元商业票据。如果今天发行该票据，则该公司将融资482万美元。今年9月到期的欧洲美元期货合约的收盘价为92.0。请问该公司如何对冲利率风险？77.在进行外汇期货交易时，交易者应该明确标准化合约的基本要素，这些基本要素包括（）A、合约指向的外汇币种B、每份合约的面值C、合约的交割月份，以及合约的最后交易日D、合约最小价格波动幅度和单日最大波幅E、每份合约要求的保证金数额78.国际游资是一种游离于本国经济实体之外的一种国际投机资本，是（）A、承担较高风险，追求高额利润B、承担较小风险，追求高额利润C、不承担风险，追求高额利润D、操作于无风险的交易工具，追求高额利润79.下面影响股票价格的因素中，通常会使股票价格下跌的因素是（）。A、股份公司业绩增长B、政府实行扩张的财政政策C、法定存款准备金率上调D、利率下降80.一般情况下，汇率上升将导致出口型企业竞争力（），因此，此类公司的证券价格会（）。A、增强；上升B、增强；下降C、减弱；上升D、减弱；下降81.政府或政府代理公共机构作为债务人发行的债券叫（）。A、政府债券B、政府机构债券C、金融债券D、国债82.发行人主要包括（）A、政府B、个人C、股份公司D、金融机构83.当社会总需求大于总供给时，中央银行会采取（）货币政策以减少总需求。A、松的B、紧的C、中性D、弹性84.移动平均线的理论基础是道·琼斯的“平均成平”概念。85.金融衍生证券的分类有现货品种和远期品种，以下属于现货品种的是（）。A、期货B、期权C、掉期D、认股权证86.一个90天的短期国债现货价格为98元，则报价为（）。A、22%B、5%C、2%D、8%87.下列不属于金融期货的是（）。A、货币期货B、股指期货C、利率期货D、金属产品期货88.股东权益比率越高越好。89.下面的哪些关联交易属于资产重组中的关联交易？（）。A、资产租赁B、资产转让和置换C、资金占用D、合作投资E、相互持股90.趋势分析中的道氏理论主要对短期投机者有用。91.根据市场增长率和企业相对竞争地位两项标准，企业所有的经营业务分为（）A、“现金”业务B、“明星”业务C、“幼童”业务D、“瘦狗”业务92.市盈率指标是否越低越好？为什么？93.场内期权市场的基本构成有哪些内容？94.在证券评级工作中，一般应坚持如下几条原则（）。A、权威性原则B、科学性原则C、责、权、利相结合的原则D、公正原则95.期权的构成因素有（）。A、执行价格B、权利金C、履约保证金D、价格期货E、履约价格96.优先股即具有优先购买权的股票97.证券投资基金是一种金融信托形式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。98.证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，向客户传递所有的研究报告及与证券投资有关的信息。（）99.开放式基金募集期限届满时，具备下列条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（）A、基金份额持有人的人数不少于1000人B、基金份额持有人的人数不少于100人C、基金募集份额不少于2000份，基金募集金额不少于2亿元人民币D、基金募集份额不少于3000份，基金募集金额不少于5000元人民币100.简述证券市场的参与者第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A2.参考答案：A,C3.参考答案：A,D4.参考答案：错误5.参考答案：D6.参考答案：C7.参考答案：A8.参考答案：A,B,C,D,E9.参考答案：B10.参考答案：错误11.参考答案：C12.参考答案： 套期保值是指将期货市场作为转移价格风险的场所，将期货合约作为现货市场买卖商品的对冲，即在现货市场上买进或卖出一定量的现货商品或资产的同时，在期货市场上卖出或买进与现货品种相同、数量相当、方向相反的期货合约，从而在期货和现货两个市场之间建立盈亏冲抵机制，以规避价格波动风险的一种交易方式。 套期保值者是指那些通过期货合约的买卖将现货市场面临的价格风险进行转移的机构和个人。13.参考答案：正确14.参考答案：A15.参考答案：D16.参考答案：C17.参考答案：个体心理分析；群体心理分析18.参考答案：B19.参考答案：A,B,C,D20.参考答案：A,B21.参考答案：正确22.参考答案：具有独立法人资格；以股份筹资的形式组建；它的股份投资具有永久性；所有权和经营权相互分离。23.参考答案：D24.参考答案：C25.参考答案：此股票远期合约的价格=25×e（0.10-0.04）×0.5=25.76美元26.参考答案：A,B,C27.参考答案：错误28.参考答案：C29.参考答案： 债券的信用评级是指按一定的指标体系对准备发行债券的还本付息的可靠程度作出公正客观的评定。债券履行偿还本金和支付利息义务的可靠性是通过债券的信用等级指标来表示的。债券评级的目的是将评定的债券信用等级指标公诸于众，以弥补信息不充分或不对称的缺陷，保护投资者的利益。对债券发行人来说，信用级别高的债券不仅可以得到低利发行的优惠，降低筹资成本，还可以在较短的时间内发行数额较大或期限较长的债券，使发行工作顺利进行。债券的信用级别对投资者来说是投资决策的重要参考指标。由专业的信用评级机构作出的公开的权威性的资信评级就成了投资者衡量债券的投资风险及评估投资价值的最主要依据。债券的信用评级对证券管理机构也有一定参考价值。证券管理机构和证券交易所为了加强对债券的管理，也都需要一种比较客观公正的指标作为核准和管理的依据。由权威的信用评级机构公布的债券信用等级就是较为理想的参考指标。30.参考答案：C31.参考答案：B,D32.参考答案：A,C33.参考答案：B34.参考答案：D35.参考答案：D36.参考答案：A,C37.参考答案：A,B,D38.参考答案：C39.参考答案：A40.参考答案：C41.参考答案： 股票交易方式是指买卖股票的方式，可以分为股票现货交易、股票期货交易、股票信用交易等。股票现货交易，是指双方在签订合约成交后，即时将价款和股票进行清算交割，也就是即时履行合约。股票期货交易，是指股票买卖双方在签订合约成效后，按合约中规定的股票数量和价格延期交割。股票信用交易股票交易者只交付一定的保证金，得到经纪人的信用，由经纪人垫付资金进行买卖。42.参考答案： 含义：期货交易实行场内交易，即所有买卖指令必须在交易所内进行集中撮合交易。 种类：公开喊价的形式、计算机撮合成交方式。43.参考答案：B44.参考答案：C45.参考答案：D46.参考答案：B47.参考答案：错误48.参考答案：B49.参考答案：B,C,D50.参考答案： A点到B点，持币观望。理由：MA呈空头排列。 B点，买进。理由：底部成交量放大，MACD形成两次金叉与底背离。 B点到C点，持股待涨或补仓。理由：均线形成多头三金叉后呈多头排列，DIF、DEA由负变正。 C点：卖出股票。理由：顶部出现射击之星，MACD形成死叉。51.参考答案：A,B,D52.参考答案：B53.参考答案：公平性特征54.参考答案：