证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟真题B卷

证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟真题B卷一、单选题1.由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。上述表述的是间接融（江南博哥）资的()特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的差异性相对较小D.融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中答案：D【解析】由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。这句话体现的是融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。故本题选D。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。2.使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是()。A.证券市场信用控制B.存款准备金制度C.再贴现政策D.公开市场业务答案：C【解析】利用再贴现政策时，中央银行处于被动的地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。故本题选C。3.按照《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能不包括()。A.开展投资者教育和保护B.证券交易的清算和交收C.组织和监督证券交易D.管理和公布市场信息答案：B【解析】根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所、设施和服务；（2）制定和修改证券交易所的业务规则；（3）依法审核公开发行证券申请；（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；（5）提供非公开发行证券转让服务；（6）组织和监督证券交易；（7）对会员进行监管；（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；（10）管理和公布市场信息；（11）开展投资者教育和保护；（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。4.关于股票的叙述，下列说法错误的是()。A.股票本身没有价值B.股票代表的是股东权利C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段D.股票是一种现实资本答案：D【解析】股票不是一种现实的资本，而股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。故D选项错误。5.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为()。A.A级（或相当于A级）以上B.A+级（或相当于A+级）以上C.AAA级D.AA级（或相当于AA级）以上答案：D【解析】国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。6.下列关于股票价格的说法中，错误的是()。A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利答案：B【解析】现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。7.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易。A.客户资金B.自有资金或证券C.借入的资金或证券D.客户证券答案：B【解析】投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。故本题选B。8.根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券的期限()。A.最短为1年，最长为6年B.最短为2年，最长为4年C.最短为3年，最长为4年D.最短为1年，最长为3年答案：A【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。9.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节，按照相关法规的规定，投资者应首先在()或者其代理点开立证券账户。A.证券交易所B.登记结算公司C.商业银行D.证券公司答案：B【解析】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。10.根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为()。A.记名股票或无记名股票B.无记名股票C.记名股票D.优先股票答案：C【解析】股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。11.实行实物申购、赎回机制的基金是()。A.货币基金B.封闭式基金C.LOFD.ETF答案：D【解析】ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。12.社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的基金称为()。A.社会保险基金B.社会公益基金C.社会福利基金D.社会保障基金答案：A【解析】社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。13.按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()，一般采用()方式分红。A.90％；红利再投资B.70％；红利再投资C.70％；现金D.90％：现金答案：D【解析】封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金分红。14.下列关于商业银行发行次级债券的说法中，错误的是()。A.商业银行公开发行次级债券应实行贷款五级分类B.商业银行公开发行次级债券核心资本充足率不低于5％C.索偿权在商业银行股权资本之前D.索偿权在其他负债之前答案：D【解析】商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。15.用于弥补政府预算赤字的国债属于()。A.特种国债B.建设国债C.赤字国债D.战争国债答案：C【解析】政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。16.以下()不是公司公开发行债券应当符合的条件。A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息答案：B【解析】公开发行公司债券，应当符合《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定：①具备健全且运行良好的组织机构﹔②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；④国务院规定的其他条件。17.国务院证券监督管理机构对证券市场实施监督管理应当履行的职责不包括()。A.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为进行监督管理B.制定和实施证券行业自律规则和业务规范，监督、检查会员、从业人员行为C.依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理D.依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督答案：B【解析】根据《证券法》，国务院证券监督管理机构对证券市场实施监督管理应当履行下列职责：（1）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法进行审批、核准、注册，办理备案。（2）依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理。（3）依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。（4）依法制定从事证券业务人员的行为准则，并监督实施。（5）依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露。（6）依法对证券业协会的自律管理活动进行指导和监督。（7）依法监测并防范、处置证券市场风险。（8）依法开展投资者教育。（9）依法对证券违法行为进行查处。（10）法律、行政法规规定的其他职责。18.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“1”是指()。A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容答案：A【解析】科创板的制度规则体系可以总结为"1+2+6+N"。1是指《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》。19.2019年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为()元。A.94.89B.95.13C.96.15D.98.29答案：C【解析】理论价格=100/（1+4%）=96.15（元）。20.下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是()。A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息答案：A【解析】申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：1.有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；2.符合中国证监会关于基金品种的规定；3.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；4.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；5.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；（选项A错误）6.有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。21.以下()股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A.外资股B.红筹股C.“H股”D.蓝筹股答案：B【解析】B项正确，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的。现在，红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。红筹股不属于外资股。A项，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。C项，H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。D项，通常把那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。故本题选B。22.证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998～2003年属于()。A.早期探索阶段B.规范发展阶段C.创新发展阶段D.稳步发展阶段答案：B【解析】证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段：（1）早期探索阶段（1990～1997年）（2）规范发展阶段（1998～2003年）（3）创新发展阶段（2004～2012年）（4）稳步发展阶段（2013年至今）23.下列不属于我国场外市场的是()。A.全国中小企业股份转让系统B.券商柜台市场C.私募基金业务活动D.区域性股权交易市场答案：A【解析】主板市场、科创板市场、创业板市场、北京证券交易所和全国中小企业股份转让系统属于场内市场；区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金业务活动属于场外市场。24.下列流动性风险主要衡量指标中，属于市场层面指标的是()。A.流动比率B.换手率C.流动性指数D.资产负债的久期缺口答案：B【解析】选项A、C、D三个选项属于机构层面指标，B属于市场层面指标。25.下列有关证券交易所特征的表述，错误的有()。A.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券B.有固定的交易场所和交易时间C.通过公开竞价的方式决定交易价格D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券答案：A【解析】A项，进入证券交易所的交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。26.为有效进行宏观调控，当市场过热时，中央银行应该采取()公开市场操作。A.买进政府债券B.买进金融债券C.增加货币供应量D.减少货币供应量答案：D【解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。【买进是往市场投放更多的资金】当市场过热时，应该是减少货币供应量。选项D符合题意。27.科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是()。A.上市次日B.上市首日C.上市5个交易日后D.上市一个月后答案：B【解析】科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。证券公司可以按规定借入科创板股票，具体事宜另行规定。28.下列关于债券登记、托管、兑付及付息的说法中，错误的是()。A.债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施B.债券兑付统一采用到期兑付方式C.债券托管量等于已经发行但尚未到期的债券总量D.债券兑付是偿还本金，债券付息是支付利息答案：B【解析】债券兑付是偿还本金，债券付息是支付利息。一般情况下，债券有5种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。29.人民币普通股票账户又称为()。A.基金账户B.B股账户C.人民币特种股票账户D.A股账户答案：D【解析】A股，即人民币普通股，是指由中国境内公司发行、上市，境内机构和个人以人民币购买交易的股票。30.下列说法中，正确的是()。A.在报价驱动的市场，投资者可以直接交易B.在竞价驱动的市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合C.在竞价驱动的市场，证券成交价格的形成由做市商决定D.在报价驱动的市场，证券价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动答案：B【解析】指令驱动系统是一种竞价市场，也称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。报价驱动系统是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。31.()是指未被合约占用的保证金。A.保证金B.结算准备金C.履约金D.交易保证金答案：B【解析】保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。32.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的()。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答案：D【解析】一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。33.()是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券投资咨询业务D.证券资产管理业务答案：B【解析】证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。34.股票风险较()，债券风险较()。A.小；大B.大；小C.大；大D.小；小答案：B【解析】债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。35.下列关于ABS产品的说法，错误的是()。A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO答案：C【解析】ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。36.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是()。A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动答案：D【解析】国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。37.股票是()在筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证。A.有限责任公司B.个人独资企业C.股份有限公司D.合伙企业答案：C【解析】股票是一种有价证券，它是股份有限公司在筹集资本时向投资者签发的证明股东所持股份和享有权益的凭证。38.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率答案：D【解析】债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。39.下列关于注册制改革后创业板定位的说法，错误的是()。A.支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合B.主要服务科技创新企业C.深入贯彻创新驱动发展战略D.适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势答案：B【解析】改革后创业板将定位：深入贯彻创新驱动发展战略，适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合。40.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是()。A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中C.保护原股东的权益及其对公司的控制权D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金答案：D【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，通常转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。二、多选题41.一般而言，与公募基金相比，私募基金具有的特点包括()。A.采取非公开方式发行B.面向特定的投资者C.风险较小D.面向数量较少的不特定投资者答案：AB【解析】私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。（B项正确，D项错误）私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。（A项正确）私募基金的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制。私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束已逐步向公募基金看齐。（C项错误）故本题选A、B。42.我国开放式基金利润分配方式包括()。A.现金分红B.红利再投资C.分配股票D.分配债券答案：AB【解析】开放式基金分红有两种方式，即现金分红和红利再投资。（1）现金分红。根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。（2）红利再投资。红利再投资是指将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。故本题选A、B。43.货币政策目标的层次包括()。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.金融稳定答案：ABC【解析】货币政策目标可划分为三个层次，即：最终目标、中介目标和操作目标。44.债券按利率是否固定分类，可以分为()。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.可调利率债券D.利率债答案：ABC【解析】按照利率是否固定分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。45.下列各项属于保护基金公司职责的有()。A.筹集、管理和运作基金B.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作C.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作D.管理和处分受偿资产答案：ABCD【解析】保护基金公司的职责是：①筹集、管理和运作基金。②监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。③证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。④组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。⑤管理和处分受偿资产，维护基金权益。⑥发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时。向证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。⑦国务院批准的其他职责。46.登记在中国结算公司开立的证券账户中的证券，因发生()情形所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。A.私募资产管理B.捐赠C.离婚D.法人资格丧失答案：ABC【解析】注意题目问的是过出方、过入方。法人资格丧失由过入方作为申请人提交过户业务申请，故D项不选。登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户（不含开放式基金账户）中的股票（不含非流通股）、存托凭证、债券、基金等在证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易的证券品种，若发生继承、捐赠、依法进行的财产分割、法人资格丧失、私募资产管理等情形涉及的证券非交易过户业务，则继承、法人资格丧失所涉证券过户的，由过入方作为申请人提交过户业务申请；捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的，由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。47.在全球金融体系中属于存款吸收机构的是()。A.商业银行B.抵押贷款银行C.储蓄银行D.建房互助协会答案：ABCD【解析】存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。故本题选ABCD。48.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()。A.股权类资产的远期合约B.债权类资产的远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议答案：ABCD【解析】根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：（1）股权类资产的远期合约。（2）债权类资产的远期合约。（3）远期利率协议。（4）远期汇率协议。49.我国证券市场监督管理的手段有()。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导答案：ABC【解析】证券市场监管手段：1.法律手段；2.经济手段；3.行政手段。50.商业银行发行金融债券应该具备的条件有()。A.核心资本充足率不低于3％，最近3年连续盈利B.具备良好的公司治理机制C.贷款损失准备计提充足D.最近3年没有重大违法违规行为答案：BCD【解析】《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》规定，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。51.当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及()的重大风险时，应当及时向有关部门提出监管、处置建议。A.投资者利益B.证券公司利益C.监管部门利益D.证券市场安全答案：AD【解析】当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。52.按投资标的划分，基金可分为()。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.资本市场基金答案：ABC【解析】按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。53.理事会是证券交易所的决策机构，其行使的职权包括()。A.召集会员大会，并向会员大会报告工作B.选举和罢免会员理事C.审定总经理提出的工作计划D.审定证券交易所业务规则答案：ACD【解析】理事会是证券交易所的决策机构，行使下列职权：召集会员大会，并向会员大会报告工作；执行会员大会的决议；审定总经理提出的工作计划；审定总经理提出的年度财务预算、决算方案；审定对会员的接纳和退出；审定取消会员资格的纪律处分；审定证券交易所业务规则；审定证券交易所上市新的证券交易品种或者对现有上市证券交易品种做出较大调整；审定证券交易所收费项目、收费标准及收费管理办法；审定证券交易所重大财务管理事项；审定证券交易所重大风险管理和处置事项，管理证券交易所风险基金；审定重大投资者教育和保护工作事项；决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项，但中国证监会任免的除外；会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。B项属于会员大会的职权。54.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为()。A.自动托管B.随买随卖C.哪买哪卖D.转托不限答案：ACD【解析】深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”。55.上交所上市公司股票中不纳入沪股通股票有()。A.ST、*ST股票B.退市整理股票C.暂停上市股票D.B股答案：ABCD【解析】上交所上市公司股票为风险警示股票（即ST、*ST股票）、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票（即B股）和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。56.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权益类衍生品、货币类衍生品、信用类衍生品，下列属于利率类衍生品的有()。A.场内国债期货B.场外利率远期C.利率互换产品D.股票期权答案：ABC【解析】利率类衍生品包括场内国债期货和场外利率远期、利率互换产品。57.根据《证券法》，证券登记结算公司履行的主要职能包括()A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.受证券持有人委托派发证券权益答案：ABC【解析】根据《证券法》，证券登记结算公司应履行以下职能：1.证券账户、结算账户的设立；2.证券的存管和过户；3.证券持有人名册登记；4.证券交易的清算和交收；5.受发行人的委托派发证券权益；6.办理与上述业务有关的查询、信息服务；7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务。58.财产保险公司基础类业务包括()。A.农业保险B.机动车保险C.责任保险D.短期健康险答案：BCD【解析】财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/意外伤害保险。A选项属于拓展类业务。59.常见的间接融资方式有()。A.银行信用融资B.消费信用融资C.租赁融资D.商业信用融资答案：ABC【解析】间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。商业信用融资属于直接融资。60.不参与基金会计核算的基金费用有()。A.管理费B.托管费C.申购费D.赎回费答案：CD【解析】基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取，不参与基金的会计核算。基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。这些费用由基金资产承担。61.根据《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有()。A.提供证券交易的场所、设施和服务B.审核、安排证券上市交易C.对会员进行监管D.制定证券法规答案：ABC【解析】证券交易所并没有立法权。所以D项错误。《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所、设施和服务；（2）制定和修改证券交易所的业务规则；（3）依法审核公开发行证券申请；（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；（5）提供非公开发行证券转让服务；（6）组织和监督证券交易；（7）对会员进行监管；（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；（10）管理和公布市场信息；（11）开展投资者教育和保护；（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。62.下列关于证券市场融资活动的说法正确的有()。A.证券市场融资是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的B.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为C.证券市场融资是间接融资D.证券市场融资是一种强市场性的融资活动答案：AD【解析】选项B错误，首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。选项C错误，证券市场融资是直接融资。63.国际上重要的股票价格指数期货品种包括()。A.芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列B.纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列C.芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列D.伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列答案：ABCD【解析】股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。1982年。美国堪萨斯期货交易所首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数。其中比较重要的有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列（A选项）纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列（B选项）芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列（C选项）伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列（D选项）新加坡期货交易所的日经225指数期货中国香港交易所的恒生指数期货中国台湾证券交易所的台湾股票指数期货等64.《中华人民共和国期货和衍生品法》在立法上的特点主要体现在()。A.以期货为主，兼顾其他衍生品B.以境内为主，兼顾境外C.以场内为主，兼顾场外D.以标准化产品为主，兼顾非标产品答案：ABCD【解析】《中华人民共和国期货和衍生品法》在立法上的特点主要体现在：（1）以期货为主，兼顾其他衍生品。（2）以场内为主，兼顾场外。（3）以境内为主，兼顾境外。（4）以标准化产品为主，兼顾非标产品。65.下列关于债券收益率的说法中，正确的有()。A.通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券B.在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高C.持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益D.当期收益率不反映每单位投资的资本损益答案：BCD【解析】A项错误，通常在预期市场利率下降时，发行人会发行可赎回债券，以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。66.影响股票投资价值的外部因素有()。A.宏观经济因素B.行业因素C.增资D.市场因素答案：ABD【解析】一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。67.下列属于基金类投资者的有()。A.证券投资基金B.社保基金C.企业年金D.社会公益基金答案：ABCD【解析】基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。68.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，其服务包括()。A.证券发行B.上市保荐C.代理证券买卖D.资金存取答案：ABC【解析】一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务。如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。69.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有()。A.从事信托投资业务B.从事证券经营业务C.向非自用不动产投资D.向非银行金融机构和企业投资答案：ABCD【解析】按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。70.证券公司应当建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖()，对风险进行计量、汇总、预警和监控。A.各业务条线B.各风险类型C.各分支机构及子公司D.各个部门答案：ABCD【解析】《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司，对风险进行计量、汇总、预警和监控。71.下列关于市场风险的说法正确的有()。A.市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部，因此，它具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除B.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的最主要的方法C.市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险D.利率风险，是指利率的不利变动给金融机构的财务状况带来的风险答案：ACD【解析】金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。套期保值（即对冲）、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。72.证券买卖的委托受理的手续和过程，目前包括()。A.验证B.审单C.查验密码D.查验资金及证券答案：ABD【解析】委托受理的手续和过程包括：（1）验证与审单。（2）查验资金及证券。73.按基础工具划分，金融期货主要有()。A.资产类期货B.外汇期货C.利率期货D.股权类期货答案：BCD【解析】按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。74.证券公司从事自营业务，其投资的范围包括()等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。A.股票B.基金C.国债D.公司或企业债券答案：ABCD【解析】证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。75.股票分析中，技术分析方法主要有()。A.K线理论B.形态理论C.波浪理论D.循环周期理论答案：ABCD【解析】技术分析法的理论包括K线理论、切线理沦、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。76.下列关于“时间优先”竞价原则的表述，正确的有()。A.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序B.同价位、同方向申报，按申报时序决定优先顺序C.申报时序的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间决定D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定优先顺序答案：BC【解析】证券交易所内的证券竞价交易按"价格优先、时间优先"的原则撮合成交。（1）价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。（2）时间优先。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。77.政府债券的特征包括()。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇答案：ABCD【解析】政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。78.以下属于证券投资基金特点的有()。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.独立托管，保障安全答案：ABCD【解析】证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。79.在我国证券投资基金的创新发展阶段（2004--2012年），创新的基金品种有()。A.封闭式基金B.交易所交易基金（ETF）C.分级基金D.QDII基金答案：BCD【解析】我国证券投资基金的创新发展阶段，基金产品创新层出不穷，先后出现了上市开放式基金（LOF）（2004年10月）、ETF基金（2004年12月）、分级基金（2007年7月）、QDII基金（2007年9月）等主要基金创新品种。80.企业在短期融资券注册有效期内()的，应重新注册。A.更换审计机构B.变更资产评估机构C.变更注册金额D.更换主承销商答案：CD【解析】企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。三、判断题81.关于基金资产估值的基本原则，对于存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值。答案：错【解析】对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。82.记账式国债场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。答案：对【解析】在实际运作中，记账式国债承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。场外分销的程序如下：第一，在发行期内，承销商也可以在场外确定分销商或客户，并在当期国债的上市交易日前向证券交易所申请办理非交易过户。第二，证券交易所根据承销商的要求，将原先注册在承销商托管账户中的国债依据承销商指定的数量过户至分销商或客户的账户内，完成债券的认购登记手续。第三，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。83.对于基金中的基金的定义：90%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。答案：错【解析】基金中基金是以其他基金为投资对象的基金。在中国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。84.大宗商品类金融衍生工具常见的标的有农产品、金属、原油和其他石化产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。答案：对【解析】大宗商品类金融衍生工具常见的标的有农产品、金属、原油和其他石化产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。85.金融期权的Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度，市场无风险利率与认购期权价值为负相关，与认沽期权为正相关。答案：错【解析】金融期权的主要风险指标：Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。86.现券买卖，是指交易成员约定以某一价格转让其持有债券的交易行为。现券买卖按全价交易，净价结算。()答案：错【解析】现券买卖，是指交易成员约定以某一价格转让其持有债券的交易行为。现券买卖按净价交易，全价结算。87.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。答案：对【解析】选项描述正确，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。88.凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，证监会和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。答案：错【解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。89.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境。答案：错【解析】与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。90.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。答案：错【解析】股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。并股常见于低价股。91.市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额。()答案：对【解析】市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等。92.《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》所称合格境内机构投资者是指取得相关部门批准或许可开展境外证券等投资的境内机构。()答案：对【解析】《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》所称合格境内机构投资者是指取得相关部门批准或许可开展境外证券等投资的境内机构。包括但不限于商业银行、证券公司、基金管理公司、保险机构、信托公司等。93.证券投资基金在中国台湾地区被称为共同基金。()答案：错【解析】各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。94.中央政府发行的国债，主要用途是满足由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。()答案：对【解析】中央政府发行的债券称为“国债”，其主要用途是满足由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。95.《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司净稳定资金率不得低于50%。()答案：错【解析】净稳定资金比率=可用稳定资金／所需稳定资金×100％。《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于100%。96.对于一定数量的存款来说，存款准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越高，存款派生的能力就越高。答案：错【解析】对于一定数量的存款来说，存款准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生的能力就越低；反之，准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强。97.全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层、基础层、精选层，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。答案：错【解析】全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层【没有精选层】，符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。98.交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。答案：对【解析】交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国结算公司登记，记录所有权的转移过程；二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。99.一般开放式基金的申赎价格以申赎日交易时间结束后基金管理人公布的基金资产总值为基础计算。答案：错【解析】一般开放式基金申购、赎回是【未知价原则】，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。100.在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最广泛的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。答案：错【解析】在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。个人投资者是最广泛的投资者。101.根据我国《上市公司证券发行注册管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可交换公司债券、向特定对象发行股票。答案：错【解析】根据2023年2月17日证监会发布的《上市公司证券发行注册管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象募集股份、向特定对象发行股票、发行可转换公司债券。102.目前，交易所债券市场已成为我国债券市场的主体部分。答案：错【解析】经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。103.信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰。()答案：错【解析】科技发展对金融市场运行有重大意义，以信息技术为例：（1）信息技术有力地刺激了金融创新。（2）信息技术使披露更加及时，增强了金融机构透明性，改变了金融监管的方式。（3）信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益模糊。104.现代风险管理的基本理念包括：任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。()答案：对【解析】限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理，限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益。105.债券的收益性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。()答案：错【解析】偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。106.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是结构化金融衍生品。()答案：对【解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。107.目前，我国境内投资者不可以购买B股。()答案：错【解析】从2001年2月对境内居民个人开放B股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生了变化。108.资产评估机构不属于证券服务机构。()答案：错【解析】证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。109.中证指数有限公司是由中国金融期货交易所和上海证券交易所共同出资成立。()答案：错【解析】中证指数有限公司由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立，是一家从事指数编制、运营和服务的专业性公司。110.我国地方政府债券发