风险识别、评估、分级管控管理制度

风险识别、评估、分级管控管理制度第一章总则为保障组织的可持续发展，降低风险损失，规范风险管理工作，根据国家相关法律法规及行业标准，特制定本《风险识别、评估、分级管控管理制度》。本制度旨在通过系统化的风险管理流程，识别、评估并有效管控各类风险，确保组织的各项活动、流程及行为在安全、合规的基础上进行。第二章制度目标1.风险识别：明确识别组织在日常经营活动中可能面临的各类风险，包括但不限于财务风险、市场风险、合规风险、运营风险等。2.风险评估：建立风险评估标准和方法，对识别出的风险进行定量与定性评估，确定风险的性质、程度及可能影响。3.风险分级管控：根据评估结果，对风险进行分级，并制定相应的管控措施，确保高风险事项得到优先处理。4.持续改进：建立定期评估与反馈机制，确保风险管理制度的有效性和适应性。第三章适用范围本制度适用于组织内所有部门及员工，涵盖所有业务活动、项目实施及运营流程。涉及外部合作方的风险管理，也应遵循本制度的相关规定。第四章法律依据本制度依据以下法律法规及行业标准制定：1.《中华人民共和国公司法》2.《中华人民共和国合同法》3.《企业内部控制基本规范》4.《国际风险管理标准》（ISO31000）5.其他相关行业法规及政策。第五章风险识别5.1风险识别的责任各部门应对其业务活动进行风险识别，定期向风险管理部提交风险识别报告。风险管理部负责协调各部门的风险识别工作，并提供必要的支持与指导。5.2风险识别的方法风险识别可以采用以下方法：1.头脑风暴法：组织部门会议，广泛征集风险识别意见。2.文献研究法：通过查阅相关行业报告、案例分析等，了解行业内常见风险。3.访谈法：与相关人员进行深入访谈，获取一手资料。4.问卷调查法：设计风险识别调查问卷，向员工及利益相关方发放。第六章风险评估6.1风险评估流程风险评估应遵循以下流程：1.风险分类：将识别出的风险分类（如财务风险、市场风险、合规风险等）。2.风险定性评估：对风险的性质、来源进行分析，判断风险的可能性和影响程度。3.风险定量评估：通过数据分析，对风险的潜在损失进行量化评估。4.评估结果记录：将评估结果记录在《风险评估报告》中，并提交风险管理委员会审核。6.2风险评估标准风险评估采用以下标准：-可能性：风险发生的可能性分为高、中、低三个等级。-影响程度：风险对组织的影响程度分为严重、中等、轻微三个等级。第七章风险分级管控7.1风险分级根据评估结果，风险分为三个等级：1.高风险：须立即采取措施进行管控，制定详细的应对计划。2.中风险：需定期监控，必要时采取相应的管控措施。3.低风险：可进行观察，定期评估。7.2风险管控措施1.高风险措施：-制定应急预案，明确责任人。-增加风险监控频率，定期进行风险评审。-建立风险报告机制，及时上报风险信息。2.中风险措施：-定期进行风险回顾，确保风险信息的有效更新。-加强内部控制，完善相关流程。3.低风险措施：-不定期进行风险评估，确保风险未发生变化。-保持风险意识，定期培训相关人员。第八章监督与评估8.1监督机制1.风险管理委员会：负责监督风险管理工作的实施情况，定期召开会议进行风险评估与管控措施的审议。2.内部审计部：对各部门的风险管理工作进行定期审计，确保制度的有效执行。8.2评估机制1.定期评估：每年度对风险管理制度进行全面评估，确保其适应性。2.反馈机制：建立风险管理反馈渠道，鼓励员工提出改善建议。第九章附则1.解释权限：本制度由风险管理部负责解释。2.适用条件：本制度适用于组织内所有部门及员工，任何部门不得自行修改。3.生效日期：本制度自颁布之日起生效。4.修订流程：如需修订，需