反洗钱知识竞赛参考题及答案

反洗钱知识竞赛参考题及答案单选题1.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。A、20万元以上50万元以下B、50万元以上200万元以下C、50万元以上500万元以下D、50万元以上800万元以下参考答案：C2.根据金融行动特别工作组的说法，房地产企业的洗钱风险评估应考虑以下哪个因素（）A、地理风险，包括FATF认定为高风险的业务和司法管辖区等领域。B、客户风险，包括识别和核实其他各方和受益所有人C、交易风险，如融资和交付渠道D、以上所有内容参考答案：D3.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，什么情况下可对外提供。A、经反洗钱岗评估后B、经经理室同意后C、依法律规定D、经会议审议后参考答案：C4.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、客户身份识别制度D、交易信息保存制度参考答案：C5.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会参考答案：D6.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。A、责令限期改正B、对直接责任人员给予纪律处分C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款参考答案：A7.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。A、3B、5C、10D、15参考答案：B8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）内补正。A、5日B、5个工作日C、3个工作日D、3日参考答案：B9.保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取哪种做法A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结参考答案：D10.《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）何时生效？A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日参考答案：C11.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款。A、处50万元以上200万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处30万元以上500万元以下参考答案：B12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、资产B、国籍C、行业D、信用度参考答案：C13.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。A、侦查机关B、检察机关C、审判机关D、司法机关参考答案：D14.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A、中国人民银行B、财政部C、国务院D、公安部参考答案：A15.《反洗钱》规定，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、保监会D、中国人民银行参考答案：D16.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且（）交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。A、人民币B、外币C、人民币和外币D、人民币或外币参考答案：D17.（）负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A、人民银行B、银保监局C、公安部D、国务院反洗钱行政主管部门参考答案：D18.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、控制风险B、了解你的客户C、客户至上D、盈利最大化参考答案：B19.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取现场检查的方式，现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。A、1B、2C、3D、4参考答案：B20.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期或不定期B、不定期C、长期D、定期参考答案：A21.中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料,金融机构及其工作人员应当予以配合。前款所称中国人民银行或者其省一级分支机构包括（中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。）A、中国人民银行；省会（首府）城市中心支行B、中国人民银行总行；直辖市城市中心支行C、中国人民银行；省会（首府）城市中心支行D、中国人民银行总行；省会（首府）城市中心支行参考答案：D22.客户身份识别的具体实施办法由（）制定A、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构B、商业银行C、中国反洗钱监测分析中心D、国务院独立制定参考答案：A23.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期参考答案：D24.《反洗钱法》规定对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专员C、董事'高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员参考答案：C25.如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机构实施本办法的，金融机构（）应对洗钱和恐怖融资风险，并向中国人民银行报告。A、无需理会B、不开展业务C、应当采取适当的补充措施D、限制行为参考答案：C26.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标参考答案：D27.《管理办法》3号令第十五条将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日”，后[2018]2号令对此条款进行了修改。A、3B、5C、7D、10参考答案：B28.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）A、临时身份证B、机动车驾驶证C、军官证D、护照参考答案：B29.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以（）金额的罚款。A、20万元以上40万元以下B、20万元以上100万元以下C、20万元以上80万元以下D、20万元以上50万元以下参考答案：D30.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、司法调查B、刑事侦查C、刑事诉讼D、案件审判参考答案：C31.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。A、月度B、季度C、半年度D、年度参考答案：D32.如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（）。A、采取交易限制措施B、尽可能采取强化的客户尽职调查措施C、中止为客户办理业务D、提交可疑交易报告参考答案：B33.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况参考答案：D34.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证参考答案：C35.金融机构应当按照规定，结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全反洗钱和反恐怖融资（）制度。A、内部控制B、防火墙C、报告D、监管参考答案：A36.（）部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A、国务院反洗钱行政主管B、财政部C、中国人民银行D、中国银行业监督管理委员会参考答案：A37.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、开立账户的银行或者发卡行参考答案：B38.（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法参考答案：C39.当（）可能导致风险状况发生实质性变化的事件时，应考虑重新评定客户风险等级。A、客户变更重要身份信息B、司法机关调查客户C、客户涉及权威媒体的案件报道或可疑异常交易D、以上都是参考答案：D40.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A、24小时B、48小时C、三天D、七天参考答案：B41.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人参考答案：C42.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人参考答案：D43.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份参考答案：D44.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。A、住所地B、户籍地C、居住地D、经常居住地参考答案：D45.金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为（）,应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。A、法人或者非法人组织B、境内自然人C、境外自然人D、港澳台居民参考答案：A46.客户由他人代理办理保险业务时，保险公司应该针对（）的身份证件及其他身份证明文件进行核对和登记A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人参考答案：C47.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心业务，即（）A、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B、客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C、合法审慎、保密、与司法机关全面合作D、依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资参考答案：A48.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。（）A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10参考答案：C49.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法参考答案：B50.义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照《管理办法》及时、准确提交大额交易报告。A、金额B、客户C、要素D、机构参考答案：B51.中国人民银行会同银保监会、证监会制定的反洗钱规章是（）A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》参考答案：C52.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（C）个月提交一次接续报告A、1B、2C、3D、6参考答案：C53.洗钱的过程不包括哪个阶段（）：A、处置B、离析C、融合D、获取参考答案：D54.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施。A、公开、公平、公正原则B、合法审慎C、了解客户D、风险为本参考答案：D55.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义A、自然人客户B、公司C、机构D、非自然人客户参考答案：D56.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（）不然，金融机构有权拒绝A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证参考答案：B57.《金融机构反洗钱规定》，自（）起施行。A、2007年1月1日B、2008年1月1日C、2006年1月1日D、2010年1月1日参考答案：A58.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为（）。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险参考答案：B59.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录：（一）客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）年；（二）交易记录自交易结束后至少保存（）年。A、2年；2年B、10年；10年C、5年；10年D、5年；5年参考答案：D60.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）至少应进行一次复核。A、半年两倍三年内B、一年两倍二年内C、半年两倍一年内D、一年一倍二年内参考答案：A61.金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层参考答案：D62.对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、10B、24C、17D、72参考答案：B63.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告A、银行B、保险公司C、保险公司和银行各自D、保险公司和客户各自参考答案：A64.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：A、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。B、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。D、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。参考答案：C65.保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（）。A、5年B、10年C、3年D、反洗钱调查工作结束参考答案：D66.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定：对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、3B、5C、7D、10参考答案：D67.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的参考答案：C68.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作岀说明。A、董事B、董事长C、监事D、理事参考答案：A69.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的参考答案：C70.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、内部结算参考答案：B71.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。是义务机构反洗钱监测标准的（）原则。A、风险为本B、全面性C、适用性D、动态管理参考答案：D72.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施A、反洗钱B、识别客户身份C、客户洗钱风险D、客户交易资料保存参考答案：B73.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变参考答案：D74.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正参考答案：B75.反洗法规定了（）种洗钱犯罪。A、5B、6C、7D、10参考答案：C76.依据《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、现场检查B、专项排查C、预警核查D、内部审计参考答案：D77.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）。A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B、人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为参考答案：D78.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（），合并提交大额交易报告。A、孰高原则B、孰低原则C、合计金额D、差额参考答案：B79.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应当采取（）措施。（D）A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务参考答案：D80.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：C81.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（）。A、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交参考答案：A82.金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实（）身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。A、客户B、实际控制客户的自然人C、客户及其受益人D、交易的实际受益人参考答案：C83.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、5万;5000B、5万；1万C、5万；2万D、5万；5万参考答案：B84.反洗钱调查的基本原则不包括（）。A、合法原则B、合理原则C、公开原则D、效率原则参考答案：C85.FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。A、反洗钱与反恐怖融资建议B、不合作国家和地区名单C、洗钱类型报告D、最佳实践报告参考答案：A86.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度参考答案：B87.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。（）A、专职B、兼职C、专职、兼职均可D、高级参考答案：A88.（）最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”A、人民银行B、银保监局C、巴塞尔银行委员会D、全国人大参考答案：C89.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行参考答案：B90.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，以下哪项不属于应当采取以下强化的身份识别措施？（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B、建立（或者维持现有）业务关系后，获得高级管理层的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度参考答案：B91.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、重新识别、调查客户身份B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况参考答案：D92.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况参考答案：D93.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）A、姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息参考答案：D94.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于参考答案：A95.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。A、10日B、5个工作日C、10个工作日D、15日参考答案：C96.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。A、审慎性B、风险为本C、全面性D、有效性参考答案：B97.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过（）方式办理业务的金额、次数和业务类型。A、柜面B、非柜面C、线上D、网络参考答案：B98.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是A、金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易参考答案：D99.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、该金融机构B、上述所指的第三方机构C、金融机构工作人员D、第三方机构的工作人员参考答案：A100.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性参考答案：C101.下列说法正确的是（）。A、客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越高B、身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度则越低C、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司，风险程度则越高D、现金业务需要在柜面办理，风险程度较低参考答案：C102.金融机构应当按（）对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。A、每半年B、年度C、定期D、不定期参考答案：B103.对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的，应当留存（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、投保人B、被保险人C、受益人D、实际收款人参考答案：D104.单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，公司在订立保险合同时，应当按照要求进行客户身份识别。A、1,1000B、2,2000C、3,3000D、5,5000参考答案：B105.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）体系，覆盖各项业务活动和管理流程。A、洗钱风险管理B、流动性风险管理C、全面风险管理D、操作性风险管理参考答案：C106.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（）A、继续冻结B、立即解除冻结C、变更其他措施D、以上都不是参考答案：B107.金融机构和支付机构在采取可疑交易报告后续报告控制措施时应遵循的原则:“风险为本”原则和（）A、全面性原则B、审慎均衡原则C、适用性原则D、保密原则参考答案：B108.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，如第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担最终责任？（）A、第三方承担B、双方协商承担C、双方共同承担D、义务机构参考答案：D109.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构参考答案：D110.对于保险费金额（）的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同,保险公司在与客户订立保险合同时，应当识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上参考答案：B111.金融机构虽然报告了某些当进行人工分析的异常交易，但相关可疑交易报告中却没有提出报告该交易的（），没有工作记录显示该金融机构已经勤勉尽责，则不能认定该金融机构可疑交易报告工作合规。A、合理理由B、报告理由明显具有不合理性C、合理理由或者所提岀的报告理由明显具有不合理性D、报告的涉罪类型参考答案：C112.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护?A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告参考答案：A113.下列不属于洗钱特征的是（）A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化参考答案：C114.银行业金融机构的（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。A、董事会B、风险管理部门C、监事会D、高级管理层参考答案：D115.隐藏受益所有权的指标包括（）A、乐意提供个人信息的客户B、交易活动与其档案一致的客户C、在没有任何正当理由的情况下使用多个银行账户D、以上都不是参考答案：C116.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位；复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并按合理比例对初审后排除的交易进行复核。A、逐份B、合并C、按比例D、可选择参考答案：A117.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施A、适当B、简化C、强化D、一定参考答案：C118.《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（）。A、银行、保险机构；B、金融机构、特定非金融机构；C、金融机构、非金融机构；D、金融机构、外资金融机构。参考答案：B119.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（）A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B、合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查参考答案：D120.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当（）针对本机构的所有客户以及上溯（）的交易启动回溯性调查。A、在48小时内，三年内B、在48小时内，一年内C、立即,一年内D、立即,三年内参考答案：D121.FATF是（）的简称。A、欧亚反洗钱与反恐融资小组B、金融行动特别工作组C、亚太反洗钱小组D、埃格蒙特集团参考答案：B122.在金融行动特别工作组第四轮相互评估的后续进程中，如果一个国家被评估为需强化后续行动，会发生什么？（）A、如果该国提交其执行计划，则在金融行动工作组下一次评估之前，该国不受其他可能适用的强化措施的限制。B、在下一次金融行动工作组相互评估之前，该国必须保持强化后续行动状态。C、在实施首次强化五年后，该国将接受金融行动工作组的后续评估。D、在金融行动工作组通过评估报告后，该国必须在金融行动特别工作组第一次大会上报告其执行计划。参考答案：C123.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A、更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定参考答案：A124.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各级分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照（）的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。A、谨慎性B、风险为本C、合理性D、全面性参考答案：B125.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况参考答案：D126.金融机构确定的风险评级不得少于（）级。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以増强反洗钱资源配置的灵活性。A、3B、4C、5D、6参考答案：A127.中国人民银行设立（）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报各。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构参考答案：B128.在办理境外汇入汇款业务时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人住所B、汇款人身份证明文件C、汇款人工作单位D、汇款行地址参考答案：A129.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的“单个被保险人保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，其中“保险费”是指（）A、客户首期缴纳的保险费B、客户累计已缴纳的保险费C、客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费D、客户按照保险合同应缴纳的所有保险费参考答案：D130.下列哪项内容是金融机构反洗钱工作的基础工作A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作参考答案：A131.客户身份识别又称（）。A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制参考答案：B132.利用开立支票账户进行洗钱属于（）方式A、利用银行业洗钱B、通过证劵业洗钱C、通过保险业洗钱D、利用期货、期权洗钱参考答案：A133.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职、兼职均可D、高级参考答案：A134.根据金融行动特别工作组的说法，恐怖分子招募者的主要资金来源是（D）A、来自恐怖组织的支持B、捐赠——包括滥用非营利组织——和众筹C、犯罪活动的收益D、以上所有内容参考答案：D135.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应（）OA、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。D、立即提交可疑交易报告参考答案：C136.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FA.TF）是在哪一年（）A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年参考答案：A137.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门参考答案：B138.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施A、风险可控B、风险平均C、业绩优先D、方便客户优先参考答案：A139.自然人客户的“身份基本信息”包括（）A、客户的姓名、性别、出生日期、国籍、住所地或者工作单位地址、联系方式、证件种类、号码和有效期限。B、客户的姓名、性别、出生日期、国籍、住所地或者工作单位地址、联系方式、证件种类、证件号码、投被保人关系。C、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。D、客户的姓名、出生日期、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件种类、身份证件号码、投被保人关系。参考答案：C140.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。（）A、客户、科学B、客户、单个介质科学C、客户、完整D、客户、单个介质完整参考答案：C141.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、20万元以上50万元以下，1万元以上5万元以下B、50万元以上100万元以下，5万元以上10万元以下C、50万元以上200万元以下，10万元以上20万元以下D、50万元以上500万元以下，5万元以上50万元以下参考答案：D142.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理参考答案：B143.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额（）。应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。（暂停实施的1号令）A、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的B、人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上的C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的D、人民币10万元以上或者外币等值2万美元以上的参考答案：A144.证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、信托关系当事人的身份B、办理人的身份C、受托人的身份D、委托人的身份参考答案：A145.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事'高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下参考答案：B146.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）A、2006年10月B、2007年1月C、2007年12月D、2006年12月参考答案：A147.金融机构为客户向境外汇出资金时，哪项做法是正确的A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C、向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息D、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核参考答案：D148.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。A、业务部门的检查一般是在现场执行B、合规部门的检查主要是在非现场执行C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D、内审部门一般是通过现场稽核审计参考答案：B149.法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月A、12B、24C、36D、48参考答案：B150.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。A、2B、3C、4D、5参考答案：A多选题1.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）A、帐户及存取款特征B、电子汇兑特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区参考答案：ABCD2.中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（）类排列名次，确定金融机构考评等级。A、银行B、证券C、保险D、其他参考答案：ABCD3.下列属于高风险客户的有（）A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C、非盈利性事业单位D、自然人客户参考答案：AB4.义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究（）的相应责任。A、负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、具体经办人员参考答案：ABCD5.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有哪些行为依法给与行政处分？A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、其他不依法履行职责的行为参考答案：ABCD6.对以下临时冻结措施说法正确的有（）A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知参考答案：ABD7.银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（）A、银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元B、银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币30万元C、银行的某自然人客户转账人民币100万元D、银行的某非自然人客户转账人民币50万元参考答案：ABC8.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的基本原则有哪些A、风险相当B、全面性C、同一性D、保密参考答案：ABCD9.金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）A、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况参考答案：ABCD10.对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的参考答案：ABCD11.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（）A、行为主体B、行为方式C、主观要件D、上游犯罪参考答案：ABCD12.国际上反洗钱中的“守门人（Gatekeepers）”主要指的是（）A、律师B、公证人、会计师C、投资顾问、信托与公司服务供应商D、金融机构从业者E、警察参考答案：ABC13.金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的C、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的参考答案：ABCD14.关于客户身份资料和交易记录保存，说法正确的是（）。A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。参考答案：ABCD15.客户身份识别，也称：A、客户审查B、了解你的客户C、客户风险管理D、客户合规检查E、客户尽职调查参考答案：BE16.非自然人处于公认的具有较高风险的行业包括：A、与武器有关的行业B、进出口贸易公司C、拍卖行D、离岸公司参考答案：ABCD17.各金融机构和支付机构应当遵循“（）”和“（）”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、全面性B、风险为本C、实用性D、审慎均衡参考答案：BD18.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（）A、地域B、业务C、行业D、是否为外国政要参考答案：ABCD19.公安机关调查恐怖活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以根据其危险程度，责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列那些约束措施：A、未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所B、不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动C、不得与特定的人员会面或者通信D、不定期向公安机关报告活动情况参考答案：ABC20.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系参考答案：ABCD21.以下说法正确的是：（）A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式参考答案：ABD22.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）A、结婚证B、完税证明C、单位出具的收入证明D、驾驶证参考答案：BCD23.法人机构洗钱风险自评估体系覆盖（）等方面。A、地域B、产品（含服务）C、客户D、渠道参考答案：ABCD24.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。D、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。参考答案：ABCD25.保险公司应当将保险金支付给保单受益人、被保险人或者指定收款人的账户。对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的，保险公司应当A、确认被保险人和实际收款人之间的关系，或者受益人和实际收款人之间的关系B、识别并核实实际收款人身份C、登记实际收款人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限D、留存实际收款人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件参考答案：ABCD26.走私洗钱重点国家（地区）包括：A、香港B、越南C、泰国D、马来西亚参考答案：ABCD27.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。A、金额B、频率C、流向D、性质参考答案：ABCD28.中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：A、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；D、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；E、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动F、在职责范围内调查可疑交易活动参考答案：ABCDEF29.各一级支行反洗钱合规员应对本单位报送的大额交易报告进行审核，并配合反洗钱集中作业中心做好可疑交易报送工作，并履行以下职责（）A、审核营业网点报送的大额交易，监督检查营业网点报送大额交易的及时性、准确性和规范性。B、汇总本支行辖内受理业务过程中发现的异常线索及重大洗钱可疑交易线索，按规定及时向支行反洗钱领导小组和合规与风险管理部报告。C、复核本支行各营业网点报送的“查冻扣”信息和客户尽职调查情况，按规定定期向合规与风险管理部报送相关信息。D、协助合规与风险管理部或主动组织本支行对可疑交易客户开展尽职调查。E、指导营业网点规范填报大额交易和可疑交易信息，对各营业网点大额交易和可疑交易报告工作开展培训、检查。参考答案：ABCDE30.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，合理利用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。A、风险为本B、法人监管C、真实性D、完整性参考答案：AB31.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性参考答案：ABCD32.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（）。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料参考答案：ABCD33.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A、有组织同时或分批开户B、开户理由不合理C、开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动参考答案：ABCD34.银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景（）A、被列入联合国安理会制裁名单的实体B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户参考答案：ABC35.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的参考答案：ABCD36.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户参考答案：ABCD37.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求参考答案：ABCD38.对通过监测标准筛选出的交易人工分析、识别作业模式，主要分为（）和（）两种模式A、集中作业B、分散作业C、线上作业D、线下作业参考答案：AB39.以下符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易免报的规定的是：（）A、同一金融机构的不同客户名下的定活互转交易B、交易一方为党政军机关的交易C、金融机构同业间交易D、银行机构办理的税收、错账冲正、利息支付等参考答案：BCD40.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术参考答案：ABCD41.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定参考答案：BCD42.公司受益所有人应当按照以下哪些标准依次判定：A、直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或间接拥有超过40%公司股权或者表决权的自然人参考答案：ABC43.义务机构可以不识别下述哪些非自然人客户的受益所有人（）A、各级党的机关B、国家权力机关C、行政机关D、参照公务员法管理的事业单位E、人民解放军，武警部队参考答案：ABCDE44.以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户参考答案：ABCD45.三反监管体制主要是（）A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、反诈骗参考答案：ABC46.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）.A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：ABCD47.金融机构应当对（）恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手.资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名単C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D、美国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单参考答案：ABC48.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接参考答案：ACD49.接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所参考答案：ABD50.以下说法正确的有（）A、金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D、金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密参考答案：ABCD51.我国与反洗钱有关的规章主要包括（）A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》参考答案：ABCD52.客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的，是否已上报参考答案：ABCD53.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派岀机构出具的调查通知书。A、二B、三C、省D、市参考答案：AC54.以下对说法正确的有:A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们可能会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险参考答案：ACD55.以下说法正确的有（）A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款参考答案：ACD56.《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第一百九十一条规定，有下列哪些行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：A、提供资金帐户的B、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的D、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的参考答案：ABCD57.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。后续控制措施包括但不限于（）A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及相关内控制度规定采取相应的控制措施C、经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额，次数和业务类型D、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系参考答案：ABCD58.下列说法正确的是：（）A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户参考答案：BCD59.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括：A、毒品犯罪B、贪污贿赂犯罪C、金融诈骗犯罪D、破坏公共秩序犯罪参考答案：ABC60.根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务。A、客户身份识别制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、客户适当性管理制度D、客户身份资料和交易记录保存制度参考答案：ABD61.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、代理人的职业参考答案：ABC62.以下说法哪些是正确的？（）A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C、档案销毁时，可由一人负责现场监销D、借阅档案要按规定办理登记手续参考答案：ABD63.客户风险等级划分的参考要素包括（）A、客户特性B、地域C、业务D、职业（行业）参考答案：ABCD64.根据有关规定，金融机构对于同业拆借的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不进行报告，其中“同业拆借”包括金融机构下面哪些同业业务？A、同业存款B、同业借款C、买入返售D、卖岀回购参考答案：ABCD65.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作基本原则A、风险为本原则B、全面性原则C、适用性原则D、动态管理原则及保密原则参考答案：ABCD66.金融机构反洗钱“保存记录”原则是指A、保存账户资料，自销户之日起至少5年B、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年C、保存账户资料，自开户之日起至少5年D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年参考答案：AB67.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司具体操作包括（）A、核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件B、确认被保险人、受益人与投保人之间的关系C、登记被保险人、受益人身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件参考答案：ABCD68.义务机构应当勤勉尽责，合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向（）了解等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息，结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，并按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可疑交易报告工作履职情况的追溯性。A、公安部门B、工商行政管理部门C、税务部门D、居委会、街道办、村委会参考答案：ABCD69.金融机构对通过交易监测标准筛选出的交易，应当？A、记录人工分析、识别B、记录分析过程C、记录相关数据D、直接上报参考答案：AB70.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、风险为本B、规则为本C、审慎均衡D、勤勉尽责参考答案：AC71.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。A、职业道德B、资质C、经验D、专业素质参考答案：ABCD72.金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。A、注册地B、住所C、经营所在D、国籍参考答案：ABCD73.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（）A、申请书B、代理人的身份证件C、授权委托书D、被代理人的身份证件或者其他身份证明文件参考答案：BD74.受益所有人身份识别工作应当遵循以下哪些主要原则。A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、审慎均衡E、真实完整参考答案：ABC75.下列哪些金融机构适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（）A、村镇银行B、基金管理公司C、期货公司D、农村合作银行参考答案：ABCD76.可疑交易的特征包括：A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符参考答案：ABCD77.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?（）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政