投资理财顾问银行居间合同

投资理财顾问银行居间合同合同目录第一章总则1.1合同主体1.2合同签订地点和时间1.3合同目的和范围1.4合同的解释和适用法律1.5合同的生效和终止第二章投资理财顾问服务2.1服务内容2.2服务方式和流程2.3服务时间和地点2.4服务费用和支付方式2.5服务效果的评估和反馈第三章银行居间服务3.1居间服务的内容和范围3.2居间服务的条件和程序3.3居间服务的费用和支付方式3.4居间服务的期限和终止3.5居间服务的责任和义务第四章投资理财产品4.1产品的种类和特点4.2产品的风险和收益4.3产品的购买和赎回4.4产品的管理和运营4.5产品的权益和保障第五章资金管理5.1资金的来源和用途5.2资金的存放和管理5.3资金的监督和审计5.4资金的风险控制和防范5.5资金的收益分配和结算第六章信息披露与保密6.1信息的披露内容和要求6.2信息的披露方式和时间6.3保密义务和保密期限6.4保密信息的范围和例外6.5保密违约的责任和后果第七章违约责任7.1违约的定义和种类7.2违约的责任和后果7.3违约的赔偿金额和方式7.4违约的免除和减轻7.5违约争议的解决方式第八章争议解决8.1争议的解决方式8.2争议的调解和仲裁8.3争议的诉讼和法院选择8.4争议的证据和证明8.5争议的时效和期限第九章合同的变更和解除9.1合同的变更条件和要求9.2合同的解除条件和要求9.3合同变更和解除的效力9.4合同变更和解除的通知和确认9.5合同变更和解除的记录和保存第十章合同的转让和继承10.1合同的转让条件和要求10.2合同的继承条件和要求10.3合同转让和继承的效力10.4合同转让和继承的通知和确认10.5合同转让和继承的记录和保存第十一章附则11.1合同的附件和补充协议11.2合同的修订和更新11.3合同的失效和废止11.4合同的签署和盖章11.5合同的生效和执行第十二章客户权益保护12.1客户的权益和义务12.2客户的投诉和反馈12.3客户的信息保护和隐私权12.4客户的知情权和参与权12.5客户的权益保护和赔偿第十三章银行权益保护13.1银行的权益和义务13.2银行的业务规则和操作流程13.3银行的风险控制和合规要求13.4银行的保密和信息安全13.5银行的权益保护和赔偿第十四章附则14.1合同的附件和补充协议14.2合同的修订和更新14.3合同的失效和废止14.4合同的签署和盖章14.5合同的生效和执行合同编号_________第一章总则第一条款合同主体第二条款合同签订地点和时间第三条款合同目的和范围第四条款合同的解释和适用法律第五条款合同的生效和终止第二章投资理财顾问服务第一条款服务内容第二条款服务方式和流程第三条款服务时间和地点第四条款服务费用和支付方式第五条款服务效果的评估和反馈第三章银行居间服务第一条款居间服务的内容和范围第二条款居间服务的条件和程序第三条款居间服务的费用和支付方式第四条款居间服务的期限和终止第五条款居间服务的责任和义务第四章投资理财产品第一条款产品的种类和特点第二条款产品的风险和收益第三条款产品的购买和赎回第四条款产品的管理和运营第五条款产品的权益和保障第五章资金管理第一条款资金的来源和用途第二条款资金的存放和管理第三条款资金的监督和审计第四条款资金的风险控制和防范第五条款资金的收益分配和结算第六章信息披露与保密第一条款信息的披露内容和要求第二条款信息的披露方式和时间第三条款保密义务和保密期限第四条款保密信息的范围和例外第五条款保密违约的责任和后果第七章违约责任第一条款违约的定义和种类第二条款违约的责任和后果第三条款违约的赔偿金额和方式第四条款违约的免除和减轻第五条款违约争议的解决方式第八章争议解决第一条款争议的解决方式第二条款争议的调解和仲裁第三条款争议的诉讼和法院选择第四条款争议的证据和证明第五条款争议的时效和期限第九章合同的变更和解除第一条款合同的变更条件和要求第二条款合同的解除条件和要求第三条款合同变更和解除的效力第四条款合同变更和解除的通知和确认第五条款合同变更和解除的记录和保存第十章合同的转让和继承第一条款合同的转让条件和要求第二条款合同的继承条件和要求第三条款合同转让和继承的效力第四条款合同转让和继承的通知和确认第五条款合同转让和继承的记录和保存第十一章附则第一条款合同的附件和补充协议第二条款合同的修订和更新第三条款合同的失效和废止第四条款合同的签署和盖章第五条款合同的生效和执行第十二章客户权益保护第一条款客户的权益和义务第二条款客户的投诉和反馈第三条款客户的信息保护和隐私权第四条款客户的知情权和参与权第五条款客户的权益保护和赔偿第十三章银行权益保护第一条款银行的权益和义务第二条款银行的业务规则和操作流程第三条款银行的风险控制和合规要求第四条款银行的保密和信息安全第五条款银行的权益保护和赔偿第十四章附则第一条款合同的附件和补充协议第二条款合同的修订和更新第三条款合同的失效和废止第四条款合同的签署和盖章第五条款合同的生效和执行签字：甲方（投资理财顾问）：乙方（银行）：日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.甲方主导的投资理财顾问服务甲方作为投资理财顾问，需根据乙方的风险承受能力、投资偏好和财务状况，为乙方提供专业的投资理财建议。在合同有效期内，甲方应保证提供的投资理财建议符合乙方的实际需求，并确保乙方的投资安全。2.甲方主导的居间服务甲方作为银行居间服务的中介，有义务协助乙方与银行进行投资理财产品的购买和赎回等业务。甲方应确保乙方的投资理财需求得到及时、准确的传达，同时负责协调解决乙方在投资理财过程中遇到的问题。3.甲方主导的资金管理甲方作为投资理财顾问，应对乙方投资理财过程中的资金进行有效管理。甲方应确保乙方的资金安全，合规操作，并根据乙方的投资需求和风险承受能力，合理配置投资理财产品。4.甲方主导的信息披露与保密甲方作为投资理财顾问，有义务向乙方披露投资理财产品的相关信息，包括产品的风险、收益、费用等。同时，甲方应严格保密乙方的个人信息和投资需求，不得泄露给第三方。5.甲方主导的违约责任如甲方未按照合同约定提供投资理财服务，或提供的服务不符合乙方的实际需求，甲方应承担违约责任。违约责任包括但不限于赔偿乙方因此产生的直接经济损失、支付违约金等。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明1.乙方主导的投资理财产品选择乙方作为投资者，有权根据自身的风险承受能力、投资偏好和财务状况，选择合适的投资理财产品。甲方应尊重乙方的选择，并提供专业的投资理财建议和协助。2.乙方主导的居间服务乙方作为投资者，有权要求甲方提供便捷、高效的银行居间服务。甲方应确保乙方的投资理财需求得到及时、准确的传达，同时负责协调解决乙方在投资理财过程中遇到的问题。3.乙方主导的资金管理乙方作为投资者，有权要求甲方对其投资理财过程中的资金进行有效管理。甲方应确保乙方的资金安全，合规操作，并根据乙方的投资需求和风险承受能力，合理配置投资理财产品。4.乙方主导的信息披露与保密乙方作为投资者，有权要求甲方披露投资理财产品的相关信息，并严格保密其个人信息和投资需求。甲方违反保密义务的，乙方有权要求甲方承担违约责任。5.乙方主导的违约责任如乙方未按照合同约定支付投资理财产品的购买费用、赎回款项等，乙方应承担违约责任。违约责任包括但不限于支付违约金、赔偿甲方因此产生的直接经济损失等。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明1.第三方中介的角色和义务当合同涉及第三方中介时，中介方应作为合同的参与方，负责协助甲方和乙方进行投资理财产品的购买和赎回等业务。中介方有义务保证交易的顺利进行，并提供真实、准确的产品信息。2.第三方中介的服务费用中介方在提供投资理财居间服务过程中，有权收取一定比例的服务费用。服务费用的标准和支付方式应在合同中明确约定。如中介方未按照约定提供服务，甲方和乙方有权要求中介方退还已支付的服务费用。3.第三方中介的违约责任如中介方未按照合同约定提供投资理财居间服务，或提供的服务不符合甲方和乙方的实际需求，中介方应承担违约责任。违约责任包括但不限于赔偿甲方和乙方因此产生的直接经济损失、支付违约金等。4.第三方中介的信息披露与保密中介方作为合同的参与方，有义务向甲方和乙方披露投资理财产品的相关信息，并严格保密甲乙方的个人信息和投资需求。中介方违反保密义务的，甲方和乙方有权要求中介方承担违约责任。5.第三方中介的权益保护中介方在提供投资理财居间服务过程中，应确保自身合法权益得到保护。甲方和乙方不得无故拖欠、拒付中介方应收取的服务费用。如甲方和乙方违反约定，中介方有权要求甲方和乙方承担违约责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.投资理财产品说明书2.投资理财顾问资质证明3.银行居间服务协议4.投资理财计划书5.资金管理协议6.信息披露与保密协议7.第三方中介服务协议8.投资理财产品购买凭证9.投资理财产品赎回凭证10.投资理财产品收益分配凭证11.投资理财产品风险评估报告12.投资理财产品合同附件13.投资理财产品补充协议14.投资理财产品终止协议二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定提供投资理财建议，或提供的服务不符合乙方实际需求2.甲方未确保乙方的投资安全，导致乙方遭受经济损失3.甲方未按照约定时间提供投资理财产品的购买、赎回等服务4.甲方未按照约定保密乙方的个人信息和投资需求5.乙方未按照约定支付投资理财产品的购买费用、赎回款项等6.乙方未按照约定进行投资理财产品的购买、赎回等操作7.第三方中介未按照约定提供投资理财居间服务8.第三方中介提供虚假、不准确的投资理财产品信息9.第三方中介未按照约定保密甲方和乙方的个人信息和投资需求10.甲方、乙方及第三方中介违反合同其他约定三、法律名词及解释：1.投资理财顾问：指具备专业投资理财知识和服务能力，为投资者提供投资理财建议和服务的个人或机构。2.银行居间服务：指银行作为中介，协助投资者与投资理财产品发行方进行交易的服务。3.投资理财产品：指投资者购买的，由投资理财顾问或银行推荐的，具有一定风险和收益的金融产品。4.资金管理：指对投资理财产品中的资金进行有效管理，确保资金安全、合规操作的过程。5.信息披露：指投资理财产品发行方依法向投资者披露产品相关信息的行为。6.保密义务：指合同各方对合同内容和交易信息予以保密的义务。7.违约行为：指合同各方违反合同约定的行为。8.违约责任：指违约方因违约行为而应承担的法律责任。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.投资理财产品选择困难：通过充分了解市场情况，咨询专业人士，进行风险评估，选择符合自身需求的理财产品。2.投资理财产品风险识别：了解产品的风险等级，阅读产品说明书，了解产品的投资策略和风险控制措施。3.投资理财产品收益预测：根据产品的历史业绩和市场分析，合理预测产品的收益情况。4.投资理财产品信息披露不充分：要求发行方提供详细的产品信息，包括但不限于投资策略、风险控制、费用结