2024年银行业法律法规知识竞赛活动考试题库（含答案）

A、法人分支机构是以法人财产设立的相对独立活动的法人组款。()度度度度D、占用资本多D、人民银行C、风险监测B、国债B、合规部门C、内审部门般不少于3年。A、银行自我监管D、市场约束C、信贷资产D、教育储蓄存款本金合计最高限额为2万元解析：持票人对支票出票人的权利期限是自出票日起6个月。票据权利在规定期D、村镇银行B、不得申请复议C、法院判决后再申请复议50.下列表述不属于商业银行操作风险的是()。D、由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账B、寡头垄断的行业D、垄断竞争的行业C、采用资本计量高级方法方面能够起到立竿见影的效果。A、主张权利时D、侵害行为发生时B、信用证业务处理的是单据C、开证行是信用证第一付款人D、开证申请人是信用证第一付款人C、中央银行票据A、价值尺度和流通手段担承担D、可用于弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口充足率不得低于8%,核心资本充足率不得低于4%,资本要全面覆盖信用风险、市A、6个月A、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%件件B、票据市场D、货币市场B、70万元A、100万元C、30万元D、50万元流动性比例的最低监管标准为不低于25%。D、资本市场工具79.票据的出票日期为2008年3月12日，下列选项中将出票日期填写正确的是()。A、贰零零捌年叁月壹拾贰日C、贰零零捌年叁月拾贰日D、贰零零捌年三月十二日解析：自1997年12月1日起施行的《支付结算办法》规定：票据的出票日期必B、市场准入C、非现场监管D、信息披露D、高于800;高于400A、存入日挂牌公告的活期存款利率C、支取日挂牌公告的活期存款利率A、中国人民银行B、中国银行业协会C、中国证券监督管理委员会B、向非金融机构和企业投资C、购置非自用不动产D、信托或者股票业务A、操作风险B、市场风险C、流动性风险性是指中央银行能按政策意图对所选择的中介目标和A、商业银行法定准备金D、3亿A、开证行不同B、开证行所承担的付款责任不同C、开证申请人不同B、寡头垄断的行业D、垄断竞争的行业C、利率高低与期限长短无关A、对于投资大、回收期长的大型能源开发、资源开发类项目可采取项目融资的B、项目融资属于特殊的固定资产投资C、融资比例较高、金额较大、参与者较少A、人民法院B、人民检察院D、中国人民银行C、正向收益率曲线赠给该企业A、3个月种款项。银行本票提示付款期限为2个月。A、合规问责制度C、信用证诈骗罪D、信用卡诈骗罪A、代理政策性银行业务B、代理保险业务D、代理中央银行业务154.假设银行的一个客户在未来一年的违约率是1%,违约损失率是50%,违约风B、0.5万元C、1万元者的乘积。本题中这笔信贷资产的预期损失=违约C、商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费D、商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间A、代理政策性银行业务B、代理证券业务C、代理中央银行业务D、代理商业银行业务A、市场流动性风险C、操作风险B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿D、债权人有权使用抵押物A、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行B、我国货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局C、地方政府可以指导中国人民银行执行货币政策D、中国人民银行制定和执行货币政策、宏观审慎政策A、汇率风险B、利率风险C、信用风险D、商品价格风险解析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在B、存贷比额2.5%的风险暴露。对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%。对同业单暴露不得超过一级资本净额的25%。全球系统重要性性银行的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。A、不能透支B、相关性C、置信度B、质物的权属C、抵押物价值D、保证人与借款人的关系A、销售基金收入属于B公司B、销售基金收入属于A银行D、投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者B、贬值D、贴水D、代付行A、商业银行签署的合同缺乏执行力C、商业银行缺乏实现发展目标的资源B、实收资本C、重估储备B、中国银行业协会C、中国人民银行B、定价功能C、风险分散与风险管理功能解析：固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%;权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%;商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80%;混合类理财产品投资于债权类A、行政强制措施D、违法行为行、支付和清算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务等9个业务条线。A、业务连续性管理C、督促审计对象有效履职B、成长阶段B、名义利率C、市场利率D、基准利率D、组织架构A、夫妻共同生活较长的按共同财产处理B、夫妻共同财产C、推定为夫妻共同财产B、总资产账面价值B、发扬银行业“三铁”精神C、秉持服务为本的理念A、监管规避B、协助执行C、建立相对独立的全面风险管理组织架构D、业务条线之间形成相互制衡的运行机制病C、甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管B、融资活动的参与者A、国有土地使用权B、个人享有的房屋产权D、企业所有的汽车C、清算D、交易C、中国人民银行运行的宏观管理部门。中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政1.根据《商业银行资本管理办法》,我国商业银行计算资本充足率时，应当从核心一级资本中全额扣除的项目包括()。B、土地使用权损失吸收能力的项目，主要包括商誉、其他无形资产(土地使用权除外),由经2.下列合同无效的是()。3.担保物权包括()。式。其中()。A、张某持有其妻子的身份证件C、张某持有本人的身份证件7.利率风险按照来源的不同，可分为()。A、重新定价风险B、基准风险C、流动性风险D、商品价格风险E、期权性风险8.下列属于银行代收代付业务的有()。10.国际收支平衡表的账户包括()。11.关于失业率，下列说法正确的有()。成E、常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长1名、秘书长1名组成常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若14.以下关于内部资金转移定价(FTP)的说法，正确的有()。本金15.货币政策的最终目标包括()。发挥的重要作用有()。21.下列关于大额存单的说法错误的是()。23.根据评价的对象不同，信用评级可分为()。25.下列权利可以进行质押的有()。26.金融工具的风险主要有()。27.下列选项中属于银行人员职务犯罪的有()。28.下列关于存款利率的表述，正确的有()。监管的要求说法正确的有()。33.国际上主要的金融监管体制包括()。E、统一监管型34.下列关于银行业从业人员清廉从业管理的授信业务确的有()。35.下列属于对资本充足状况披露内容的有()。37.按照《汽车金融公司管理办法》,汽车金融公司可以从事的业务包括()。39.以下属于单位存款的有()。40.分期付款业务的特点包括()。41.下列关于支票使用的表述，正确的有()。43.推进利率市场化改革的作用有()。C、审慎性监督管理谈话D、强制披露45.下列关于商业银行组织机构的说法，正确的是()。制度47.按照法律的规定，不得作为保证人的有()。52.下列关于风险管理流程的说法正确的有()。A、风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的C、商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程E、风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有()。E、查阅、复制有关财务会计等文件解析：根据《银行业监督管理法》,国务院银行业监督管理机构可以对与涉嫌违54.商业银行内部控制的目标包括()。B、确保资产负债业务快速发展C、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整E、确保商业银行风险管理的有效性效性；④保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息55.商业银行向中央银行借款的途径有()。58.货币政策可选择的中介目标有()。60.流动性风险的管控手段有()。监督?()71.下列业务中属于同业融资业务的是()。出回购)等。行73.政策性银行的职能有()。76.现代商业银行具有的特点包括()。77.银行的非利息收入包括()。79.常用来衡量通货膨胀的指标有()。80.商业银行发行金融债券应具备的条件有()。B、成立5年以上81.风险管理的三道防线是指()。不同职责的三个团队(或部门),即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。82.公司终止的事由包括()。87.流程银行的特征包括()。90.货币政策中介目标选择的标准有()。91.中央银行作为最后贷款人提供资金的操作方式主要包括()。A、通过财政性货币发行增加资金并向整个金融风险主要包括()。93.根据《商业银行资本管理办法》,我国商业银行监管资本包括()。他人出具(),情节严重的行为。97.质押可分为()。98.在货币流通规律中，货币需求量M与其他相关变量的关系正确的是()。A、与物价水平成正比B、与货币流通速度成正比D、与物价水平成反比E、与货币流通速度成反比99.下列选项属于非现场监管的基本流程的是()。C、风险监测分析D、检查规定执行情况E、指导现场检查102.直接融资包括()。105.下列行业中属于第三产业的是()。月27日发布了《关于修订《三次产业划分规定(2012)》的通知》,根据《国108.根据《商业银行法》,我国商业银行的业务范围包括()。109.商业银行可采取()来管控市场风险。115.个人住房装修贷款可以用于()。116.以下属于寡头垄断行业的特征的有()。117.治理通货紧缩的政策包括()。将资金同业拆出?()于合格投资者的有()。人人123.银行代理中央银行业务主要包括()。E、《存款保险条例》于2015年5月1日正式实施127.下列财产可以作为抵押物的有()。些措施?()135.下列属于非银行金融机构的有()。136.同业拆借市场的特点有()。137.下列可以成为借款人主体的有()。138.关于银行存款计息，下列论述正确的有()。A、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度计息140.我国商业银行不得在境内进行的业务有()。D、外汇买卖141.绩效考评结果的应用至少应当包括()。142.商业银行的内部控制措施包括()。D、维护银行市场秩序E、防止不合格的金融机构进入金融市场144.下列关于金融市场的表述，正确的有()。B、融资行为包括间接融资行为D、融资行为包括直接融资行为E、金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工解析：A项，银行承兑汇票(纸质)期限自出票之日起最长不得超过6个月；D149.收益率曲线是商业银行资产负债管理的重要工具，其用途主要包括()。B、用于设定所有债务市场工具的收益率150.下列关于票据和结算凭证的填写规范，说法错误的有()。币”三字 152.办理储蓄业务，应当遵循的原则有()。153.下列属于贸易融资方式的有()。155.商业银行资产负债管理工具包括()。2.根据《民法典》,撤销权自债务人的行为发生之日起五年销权消灭。()权人请求债务人履行债务的宽限期届满之日起计算。()5.借记卡中的转账卡，顾名思义，是仅具有转账结算功能的银行卡。()6.磁条卡具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、安全性较高等特点。()解析：芯片卡又称IC卡，具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、安全性较7.回购交易实际上是一种抵押贷款。()是正值或负值。()散和降低风险。()23.降低市场风险和信用风险的资本要求是商业银行提高资本充足率的分母对策25.商业银行关联方认定采取直接认定和实质重于形式认定相结合的方式。()通常是第二付款人。()的，只能向表见代理人追偿。()于场外市场。()44.可转换债券可纳入监管资本中。()45.银行开立的信用证大多是可转让信用证。()46.审慎经营规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出营目标。()货币政策工具。()分行、二级分行、县支行、网点(二级支行)等相应层级。()单独核算。()57.中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨。()58.发卡银行允许持卡人在信用卡授信限额范围之内进行刷卡透支消59.接管期限届满前，被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。()必要的和有益的补充。()和担保。()70.商业银行定期披露的信息应包括财务会计报告、风险管理信息、公司治理信解析：2002年5月21日，中国人民银行颁布的《商业银行信息披露暂行办法》71.洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。()73.银行承兑汇票属于银行汇票的一种。()75.银行从业人员应当根据有关反洗钱的规定，严格77.货币供应量是一个流量概念。()78.撤销是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法79.银行业金融机构应当强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，对员工异常行为的监督。()80.对于中止犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。()81.采用内部评级法计算信用风险资本要求，可以使监管资本上取得一致。()解析：平均净资产回报率=净利润/净资产平均余额*100%;平均总资产回报率=净利润/总资产平均余额*100%。83.最大十家客户贷款比率=对最大十户借款客户贷款总额一总资本收入*100%。84.久期可表示为利率变动1%时，导致资产负债净值变动的百分比。()程执行。()86.银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。()87.以风险为本的监管是指通过行政手段，对银行执行有关法情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。()88.出口押汇是指销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行，从而获得融资的行为。()歧视客户的表现。()性和定量信息对信用损失进行评估，并将这种评估与资本充足率挂钩。()和内控合规等活动独立。()所有表内外风险暴露作为分母),与具体资产风险无关的，以此控制商业银行资98.风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。()解析：中国银行业协会是我国的银行业自律组织，成立于2000年，是在民政部风险因素的变化和发展趋势，再报告给银行相关部门，过程比较简单。()的银行支付承诺。()的银行结算账户。()人承兑)和银行承兑汇票(由银行承兑)两种。115.基本建设投资和更新改造投资的综合范围为总投资50万元以上(含50万元)的项目。()目的的新建、扩建工程及有关工作。其综合范围为总投资50万元以上(含50其综合范围为总投资50万元以上(含50万元)的更新改造项目。117.我国对核心一级资本充足率的要求低于第三版巴塞尔资本协议的规定。()