业务运营制度题库（2023版）附有答案

业务运营制度题库（2023版）[复制]设备隶属行负责自助设备日常管理，其主要职责包括因机器故障或其他原因导致机器停机超过（）小时的，负责向分行自助设备管理部门报备。[单选题]*1224(正确答案)3648营业厅内智能柜台应在有效监控下运行及使用，监控录像资料至少保存（）。[单选题]*一个月两个月三个月(正确答案)半年便携式智能柜台每次外出使用期限为（）个工作日，因特殊情况确需超过（）个工作日的，应在《便携式智能柜台使用登记簿》上写明原因和使用日期，并由支行负责人签名审批。[单选题]*12(正确答案)35委派会计主管在同一营业机构的连续任职时间不得超过（）[单选题]*一年两年(正确答案)三年五年委派会计主管连续不在岗超过（）个月或由于工作调动或机构撤并等引起的岗位调整可视同为岗位轮换。[单选题]*123(正确答案)6委派行应以不低于辖内网点数量（）的比例储备会计主管作为专职替岗人员。[单选题]*5%10%15%20%(正确答案)委派会计主管因特殊情况离岗或休假（）个工作日（含）以内的，可由本网点具备会计管理能力的员工代理行使其职责，并做好相关交接[单选题]*35(正确答案)1015高级柜员总数不得超过所有考核柜员总数的（）[单选题]*25%30%35%(正确答案)40%除需对外支付大额现金外，柜员尾箱日间库存限额不得超过（）万元，超过（）万元要及时入机构尾箱或超限额尾箱保管。[单选题]*102050(正确答案)100营业终了柜员尾箱余额不得超过（）元，超额度现金必须上缴机构尾箱或超限额尾箱保管。[单选题]*50001000020000(正确答案)50000节假日或其他时间，连续休班天数在（）天（含）以内的，经复点的尾箱可寄库保管；连续休班超过（）天的，需将尾箱内现金及重要空白凭证入库保管[单选题]*23(正确答案)57金库应配备（）名专职管库员和至少（）名预备管库员。[单选题]*12(正确答案)34分行（营业部）应根据业务需要合理框定辖内机构日库存现钞限额，原则上每家机构现钞库存日均限额为（）万元。[单选题]*300(正确答案)400500600金库必须实行实时监控，监控录像保存时间不少于（）[单选题]*1个月2个月3个月(正确答案)6个月对停止使用的会计专用印章，应在停用当日办理印章停用手续，并在停用后（）个工作日内双人上交印章管理部门。[单选题]*57(正确答案)1015对暂时不用的印章，由会计主管会同一名柜员封存，会计主管入保险柜保管。停用（）个月以上的，应上交印章管理部门。[单选题]*123(正确答案)6现金收、付差错金额在（）万元（含）以上的，为现金业务差错报告范围。[单选题]*1(正确答案)235会计结算差错实际造成赔偿金额在（）（含）以上的，为会计业务差错报告范围。[单选题]*5000元1万元(正确答案)3万元5万元柜员轮岗是指对在同一营业机构工作连续满（）的柜员有计划地进行岗位轮换[单选题]*半年一年(正确答案)两年三年综合柜员轮岗采取在不同营业机构间进行岗位轮换或与本机构综合柜员以外的其他岗位进行轮换的方式进行。岗位轮换时间每次应不低于（）个月。[单选题]*1(正确答案)236自助设备加钞完毕后应当打乱密码；至少每（）个月更换一次密码，更换时应由会计检查员监督并登记《会计检查员工作记录》。[单选题]*36(正确答案)912自助设备管理员发现吞卡当日，应在核心系统做好登记。在吞卡登记次日起（）个工作日内，持卡人持有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自助设备所在营业网点领取。[单选题]*51020(正确答案)30吞没卡从发现次日起，完整保存（）个工作日，到期后无人认领的卡片应立即在核心系统做转废卡处理，并在监控范围内损坏芯片及磁条。[单选题]*1020(正确答案)3060两名自助设备管理员共同领取、清点加钞现金。应对加钞现金进行分拣，选用（）成新以上的钞票，并使用具备冠字号码记录功能的清分设备或点钞机进行清点[单选题]*六七(正确答案)八九每台自助设备（）至少清加钞一次，对个别出钞量较大的自助设备可根据实际情况增加清加钞次数。节假日及周末应保证自助设备有充足的现金供应。[单选题]*每周每两周每半月每月(正确答案)大额现金支付是指单位或个人单笔或当日累计（）万元（含）以上的现金支出。[单选题]*5(正确答案)1050100对于单位办理单笔或当日累计（）万元（含）以上的现金支取业务，应当要求其填写《大额现金支取申请表》（详见附件）。[单选题]*102050(正确答案)100对单位客户单笔（）万元（含）以上的现金支取业务，同时实行双人验印、双签及热线联系查证制度。[单选题]*102050100(正确答案)为个人客户办理单笔或当日累计（）万元（含）以上的现金支取业务，经办人员应核对客户的有效身份证件，并逐笔登记证件号码和发证机关名称，并在有关支取凭证上注明用途。[单选题]*15(正确答案)1020大额转账支付是指单位客户单笔（）万元（含）以上的转账业务。[单选题]*50100200500(正确答案)机构添加必须在预定上线日期之前（）个工作日提出申请。[单选题]*3(正确答案)5710机构调整和机构撤并需调整机构提前（）个工作日提出申请。[单选题]*35(正确答案)710全单录入或碎片录入一致，通过系统审核进入（），进行防重检查、核心校验、跨单比对等。[单选题]*自动校验岗（系统）(正确答案)数据校验岗（信息补录）中心审核岗异常处理岗业务受理机构非营业时段申请集中授权的，应于当日（）点前向集中作业中心报备。[单选题]*14151617(正确答案)主动挂账事项挂账时间不得超过（）[单选题]*1年(正确答案)2年3年5年主动挂账金额超过（）万元（含）的，不论挂账时间长短，应按挂账类别向总行业务运营部报备，由总行业务运营部向计划财务部报备。[单选题]*1510(正确答案)20挂账事项的申请部门列支挂账时，应建立《莱商银行业务运营类应收应付款台账》，并于每月初（）个工作日内向分行业务运营部报送《莱商银行业务运营类应收应付款台账》。[单选题]*23(正确答案)510待处理出纳长款,对于挂账（）年（含）以上且无法确定支付对象而不能支付的出纳长款，提交分行计财部门审批，转入营业外收入核算。[单选题]*12(正确答案)35待处理久悬未取款项，按照现行规定，（）年内未做处理的，系统将自动转营业外收入。[单选题]*1235(正确答案)各营业网点采集冠字号码时，应一并将信息存储在本网点PC机上并实时上传至分行或总行服务器，冠字号码信息保存时间均不少于（）个月。[单选题]*123(正确答案)6客户在我行办理取款业务后，对现金真伪存在异议的，应在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日），申请查询。[单选题]*5101520(正确答案)我行再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（）个工作日内，开展调查与处理工作。[单选题]*51015(正确答案)20各机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]*3(正确答案)5710假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。[单选题]*123(正确答案)6被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。[单选题]*10203060(正确答案)被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]*23(正确答案)57收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。[单选题]*2(正确答案)357被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定。[单选题]*10203060(正确答案)如市场发现新型假币，需在（）内对所有现金机具进行紧急升级。[单选题]*10天两周(正确答案)1个月2个月定期对机具的假币漏检率进行抽查，对漏检率（）的机具予以停用或升级更新后使用，确保连续的伪钞或不同票面的钞票均能可靠检出。[单选题]*≥0.1%(正确答案)≥0.2%≥0.3%≥0.5%残缺、污损人民币持有人对认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，各营业机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。[单选题]*235(正确答案)7对综合柜员休假（事假、病假、本年度产假）连续超过（）个月的、由于工作调动或机构撤并等引起的岗位调整可视同为岗位轮换。[单选题]*1(正确答案)236逾期（）个月仍未办理续租、退租手续的，我行有权向司法机关申请公证破箱，箱内物品由公证部门登记、开列清单。[单选题]*236(正确答案)12经公证破箱满6个月，我行再次限期催告客户，如仍未提取，我行将依照租赁合同处理存放物品，以偿付一切费用及损失，如有盈余暂列“其他应付款”科目，自处理之日起（）年内列入我行收益。[单选题]*12(正确答案)35临时挂失后（）日内（自申请日次日起），客户必须到本行办理正式挂失手续，否则系统将于次日自动解除临时挂失。[单选题]*35(正确答案)710若委托人自代收代付业务办理完毕之日（含当日）起（）年内未再发生代收代付业务，主办行可对为该委托人开设的代收代付业务过渡账户进行销户，代收代付业务过渡账户销户当日，代收代付协议失效。[单选题]*1(正确答案)235营业日（）（含）之前收到的财政直接支付凭证，应在当日内办理转账手续[单选题]*12:0013:0014:00(正确答案)15:00各网点行收到《财政授权支付额度通知单》的（）个工作日内，打印《财政授权支付额度到账通知书》，分别通知政府资金结算中心和各基层预算单位。[单选题]*1(正确答案)235归集行对各网点已办理的支付，于营业日的11:00之前汇总分类。如为预算内资金，（）（含）之前将《莱商银行××支付申请划（退）款凭证》及其电子信息等资料提交人民银行与国库单一账户清算[单选题]*12:0013:0014:0015:00(正确答案)人民银行每月按直接支付和授权支付种类制作纸质“集中支付额度对账单”，于次月（）个工作日内交本行，本行在收到对账资料（）个工作日内核对完毕并返回人民银行。[单选题]*3(正确答案)5710本行每月初（）个工作日内，按上月实际发生的明细业务，向基层预算单位发出对账单，按月与基层预算单位对账。[单选题]*3(正确答案)5710冻结单位或个人存款的期限最长为（）[单选题]*半年一年(正确答案)两年三年通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日（）[单选题]*7时至19时8时至23时8时至19时7时至23时(正确答案)各机构采用单笔核对方式进行联网核查的，应将被核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。经办机构一次可提交不超过（）人的待核查信息。[单选题]*135(正确答案)10个人银行结算账户应于开户之日起（）个工作日内经开户行通过人民币银行结算账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案。[单选题]*235(正确答案)7对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。[单选题]*1235(正确答案)网点应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，应当限制其非柜面业务，待向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。[单选题]*36(正确答案)1224存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。[单选题]*23(正确答案)57临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，最长不超过（）年。[单选题]*12(正确答案)35存款人变更名称、单位的法定代表人或负责人住址及其它开户资料的，应于（）个工作日内书面通知开户银行[单选题]*235(正确答案)10银行应于撤销银行结算账户之日起（）个工作日内，向中国人民银行报告。[单选题]*2(正确答案)3510对一年以上（含）未发生收付活动、未欠开户行债务且存款余额（）元以下的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，系统自动转为久悬不动户进行管理。[单选题]*100020005000(正确答案)10000对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（）万元（含）的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。[单选题]*5(正确答案)1050100经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后开立的Ⅱ类户，可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元[单选题]*1(正确答案)51020经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后开立的Ⅱ类户，可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）万元[单选题]*1020(正确答案)500100通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金；消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）万元[单选题]*5(正确答案)102050Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。[单选题]*10002000(正确答案)500010000对一年以上（含）未发生收付活动、未欠开户行债务且存款余额（）元以下的个人银行结算账户，系统自动转为久悬不动户进行管理。[单选题]*100(正确答案)50010005000各机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。[单选题]*2(正确答案)357企业变更名称、法定代表人或者单位负责人及其他开户证明文件的，应于（）个工作日内向开户机构提出变更申请。[单选题]*235(正确答案)7各机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起（）个工作日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，各机构有权采取措施适当控制账户交易。[单选题]*23510(正确答案)企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，各机构应提前（）个月提示企业更新。[单选题]*1(正确答案)236企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后（）个月内仍未更新，且未提出合理理由的，各机构应当中止为其办理业务。[单选题]*1236(正确答案)各机构为企业撤销银行结算账户，应当于（）个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。[单选题]*2(正确答案)3510各级业务管理部门开展账户创新业务的，应按要求于开展业务前（）日书面报告当地人民银行支付结算部门。[单选题]*10152030(正确答案)总行业务管理部门开展与Ⅱ、Ⅲ类账户相关的系统和手机APP上线、升级的，应按要求提前（）个工作日将安全检测计划或方案报告人民银行[单选题]*2(正确答案)3510重点对账为月度对账，有效对账回收率应当达到100%，对账单回执应在（）日内收回[单选题]*1530(正确答案)6090普通对账为季度对账，按照签约方式对账，有效对账回收率应当达到100%，对账单回执应在季末后（）日内收回。[单选题]*15306090(正确答案)小额对账为半年度对账，按照签约方式对账，有效对账回收率不得低于（）[单选题]*100%97%95%80%(正确答案)对对账单回执（含“未达账项余额调节表”）中记载的未达账项应逐笔核查，并在（）个工作日内确认未达原因。[单选题]*35(正确答案)710对两年以上（含）未发生收付活动、未欠开户行债务且存款余额等值（）美元以下的外汇账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，系统自动转为久悬不动户进行管理[单选题]*100500(正确答案)10005000查复行应在收到查询信息的当天最迟下一个工作日（）时前予以查复。[单选题]*11(正确答案)131516支付系统应用软件开发文档保存期限为该应用软件停止使用后（）年[单选题]*510(正确答案)2030发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行应于收到退回请求的下一个工作日（）点前发出应答[单选题]*101112(正确答案)13借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。[单选题]*1235(正确答案)付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理，并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在（）秒内未收到回执信息的，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。[单选题]*10203060(正确答案)支票收款行按规定格式制作支票影像信息，在受理支票的当日至迟下一个法定工作日（）点前发起支票影像业务，并保证支票影像信息与原实物支票的记载内容相符。[单选题]*10(正确答案)111213银行本票的提示付款期限自出票之日起（）。持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。[单选题]*10天1个月2个月(正确答案)6个月出票银行收到代理付款行发来的银行本票信息，应当在（）秒内予以应答。[单选题]*10(正确答案)203060代理付款行发出银行本票信息后，在（）秒内未收到业务回执的，可发起冲正指令，撤销未纳入轧差的银行本票业务。[单选题]*10203060(正确答案)中国人民银行反洗钱调查所涉及的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，责任机构应立即向中国人民银行当地机构及总行、分行（营业部）反洗钱管理部门报告。在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，应当立即冻结相关账户资金。在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。[单选题]*2448(正确答案)72120营业机构在为客户开立账户以及为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上以上的，应当识别客户身份[单选题]*1(正确答案)2510为自然人客户办理外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*1000500010000(正确答案)50000对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*月季半年(正确答案)年客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在（）个月内更新且没有提出合理理由的，采取核心系统暂停其非柜面业务措施[单选题]*136(正确答案)12营业机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]*5(正确答案)102030营业机构应当通过反洗钱监测系统及时向总行反洗钱管理部门报送大额及可疑交易报告，总行反洗钱管理部门在大额交易发生后的（）个工作日内，按照中国人民银行规定的报告格式及填报要求汇总打包后向中国反洗钱监测分析中心报送[单选题]*35(正确答案)710对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。[单选题]*35(正确答案)710总行反洗钱管理部门收到中国反洗钱监测分析中心的补正通知后，应在（）个工作日内组织相关机构对内容要素不全或者存在错误的大额交易报告或者可疑交易报告完成补正工作。[单选题]*35(正确答案)710营业机构应当按照完整、准确、安全、保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、交易监测标准的评估和完善工作记录、开展回溯性调查的相关工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*5(正确答案)102030对新识别的客户或重新识别的客户，营业机构必须在（）个工作日内完成该客户的风险等级划分工作。[单选题]*35710(正确答案)本行（）承担洗钱风险管理的最终责任[单选题]*股东大会董事会(正确答案)高级管理层反洗钱管理部门本行有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）[单选题]*50%60%70%80%(正确答案)本行应定期开展机构洗钱和恐怖融资风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。[单选题]*122436(正确答案)48机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级时，自评估周期应不超过（）个月。[单选题]*1224(正确答案)3648有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应在（）个工作日向分行（营业部）反洗钱管理部门汇报并提交书面可疑交易报告资料[单选题]*35(正确答案)710对报送的内容不完整、不准确、不符合要求的可疑交易报告，分行（营业部）反洗钱管理部门应在接到报告后（）个工作日内退回营业机构重报[单选题]*3(正确答案)5710总行、分行（营业部）反洗钱管理部门因可疑交易甄别分析需要，有权通过系统协查任务、函件征询、电话问询、资料调阅等方式向本级机构相关部门或下级机构提出可疑协助调查需求，协查单位应根据需求内容在（）个工作日内反馈协查结果以及涉及的客户身份资料或交易资料，并对协查结果的准确性、真实性、完整性负责[单选题]*2(正确答案)3510有合理理由认为该交易或行为与洗钱及其上游犯罪、其他违法犯罪活动有关，不能排除涉嫌犯罪或存在其他重大疑点无法获得合理解释的，应在收到重点可疑交易报告资料（）个工作日内完成对可疑交易报告的处理工作，并上报当地人民银行[单选题]*235(正确答案)10直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。[单选题]*20%25%(正确答案)30%50%自助设备新设及变更的，各分行应提前（）个工作日将《知识库信息资料模板－自助设备信息表》维护入知识库。[单选题]*2(正确答案)3510咨询类工单回复时限为（）个工作日[单选题]*23(正确答案)510投诉处理时限为（）个工作日，在此时限内如无法处理完毕，应与客服中心沟通处理进度并说明延时理由[单选题]*23(正确答案)510在柜面业务服务时段导致本行业务无法开展达（）个小时以上的事件，为特别重大运营中断事件[单选题]*23(正确答案)45在柜面业务服务时段导致本行业务无法开展达（）个小时以上的事件，为重大运营中断事件[单选题]*2(正确答案)345纸质函证回函在收到银行询证函之日起（）个工作日内完成回函[单选题]*23510(正确答案)对收到的询证函因不符合规定拒绝回函的，应在收到询证函（）个工作日内通知会计师事务所，以保证回函的效率。[单选题]*23(正确答案)510应按照（）的原则设置自助设备。*合理布局(正确答案)发挥效能(正确答案)方便客户(正确答案)易于管理(正确答案)确保安全(正确答案)自助设备管理员全面负责自助设备日常管理和运行维护工作，包含：（）。*钥匙和密码管理(正确答案)密钥导入和保管(正确答案)重要空白凭证及清、加钞管理(正确答案)设备巡检及故障排除(正确答案)设备日常运行维护管理(正确答案)自助设备至少每（）个月更换一次密码，更换时应由会计检查员监督并登记（），因人员交接导致的密码更换无需登记。*3(正确答案)6会计检查员工作记录(正确答案)会计业务登记簿客户在智能柜台上办理的业务，应以（）作为业务办理的主要依据。*系统读取的客户身份证信息(正确答案)客户输入信息(正确答案)监控录像(正确答案)人脸识别(正确答案)现场审核结果(正确答案)外出使用便携式智能柜台时应做到（）。*专人负责(正确答案)安全存放(正确答案)妥善保管(正确答案)专人保管委派会计主管管理应遵循（）的原则。*统一管理(正确答案)定期轮换(正确答案)动态考核(正确答案)持证上岗(正确答案)禁止采用（）等方式代替委派会计主管轮岗制度的落实。*代班替岗离岗休假(正确答案)代班检查(正确答案)离岗审计(正确答案)柜员实行十四级柜员制，分别为（）*资深柜员(正确答案)高级柜员(正确答案)中级柜员(正确答案)初级柜员(正确答案)见习柜员(正确答案)资深柜员准入条件包括（）*现学历为本科及以上学历，银行工作经历10年（含）以上现学历为专科及以下学历，银行工作经历12年（含）以上岗位资格考核总分85（含）分以上(正确答案)比例不超过所有考核柜员总数的10%(正确答案)柜员应规范业务操作程序，严控业务差错。坚持做到（）*操作定型、传递定线(正确答案)先内后外、先急后缓机具定位、钞票定格(正确答案)手续定严、交接定清(正确答案)各种（）应当实行个人负责制，妥善保管,不得转借他人。*会计专用印章(正确答案)个人名章(正确答案)操作密码(正确答案)身份识别卡(正确答案)办理存取款业务时，必须坚持（）的原则。*现金收入业务先收款后记账(正确答案)现金付出业务先记账后付款(正确答案)转账业务先记贷后记借，先记账后签回单代收他行票据，收妥进账(正确答案)柜员在出售和使用重要空白凭证时应做到（）*严禁错号、跳号使用(正确答案)严禁业务人员领用严禁预先加盖业务印章备用(正确答案)严禁将作废凭证撕毁丢弃(正确答案)会计主管应每月对（）进行检查。*机构尾箱(正确答案)柜员尾箱(正确答案)自助设备内现金及重要空白凭证(正确答案)有价单证会计主管应按季对（）进行检查。*会计业务实体印章(正确答案)重要物品(正确答案)机构尾箱各类底卡(正确答案)可以跨年度连续使用的登记簿包括（）*《会计人员分工登记簿》《操作员代码登记簿》(正确答案)《会计档案保管登记簿》(正确答案)《调阅会计档案登记簿》(正确答案)实体印章是以实物形式存在，包括（）*业务公章(正确答案)结算专用章(正确答案)受理专用章假币印章(正确答案)电子印章包括（）*业务专用章(正确答案)受理专用章(正确答案)对账专用章(正确答案)电子回单业务专用章(正确答案)电子印章可通过（）等渠道进行查询。*手机银行核心系统(正确答案)网上银行(正确答案)自助终端(正确答案)由总行授权分行刻制配发的实体印章包括（）*结算专用章业务专用章(正确答案)业务公章(正确答案)假币印章(正确答案)会计专用印章必须坚持（）的原则。*专人使用(正确答案)专人保管(正确答案)专人负责(正确答案)章证分管(正确答案)事后监督将业务差错划分为（）*常规性业务差错(正确答案)一般性业务差错(正确答案)较严重性业务差错(正确答案)严重性业务差错(正确答案)限制性业务差错(正确答案)常规性业务差错主要包括（）*自制记账凭证书写错误、字迹涂改的(正确答案)漏盖、错盖业务印章的凭证未使用黑色或蓝黑墨水填写的错用业务印章的(正确答案)一般性业务差错主要包括（）*证件类别、号码不符的套写结算凭证、自制套写凭证未写清，上下联不一致的(正确答案)凭证封面填写不规范的未按要求及时处理核实单或差错单，不及时整改差错的(正确答案)严重性业务差错主要包括（）*账号、户名不符的(正确答案)证件类别、号码不符的记账金额与凭证记载金额不符的(正确答案)记账凭证无账号或账号错误的(正确答案)限制性业务差错主要包括（）*办理业务未核对印鉴的账务处理不及时、不合规造成银行垫款(正确答案)个人存款账户开户时未按实名制制度办理(正确答案)将重要空白凭证移作他用(正确答案)会计岗位包括（）等相关业务岗位。*会计管理岗(正确答案)综合柜员岗(正确答案)机构尾箱管理岗(正确答案)重要物品保管岗(正确答案)会计人员分工需遵循以下原则（）*会计工作岗位，可以一人一岗、一人多岗或者一岗多人(正确答案)录入员与复核员或审核员不得兼岗(正确答案)对账员、上门服务人员不得兼岗(正确答案)档案管理岗与综合柜员岗不得兼岗(正确答案)非现金类银行自助设备包括（）*大堂式智能柜台(正确答案)桌面式智能柜台(正确答案)便携式智能柜台(正确答案)客户自助出纳机自助设备钥匙包括（）*钞箱钥匙(正确答案)保险柜钥匙(正确答案)通勤门钥匙机柜门钥匙(正确答案)大额转账支付采用（）*双人核实双人验印(正确答案)双签(正确答案)热线联系查证制度(正确答案)机构调整及机构撤并必须选择在（）进行。*非结息日(正确答案)非月底(正确答案)非年底(正确答案)非季度末(正确答案)集中作业系统分别设置（），对受理的影像信息进行录入、审核、验印等处理*全单录入岗(正确答案)数据校验岗（信息补录）(正确答案)人工验印岗(正确答案)电话核实岗(正确答案)按照相关规定或合同条款需及时清理的各类业务运营类挂账，包括（）*应收财政支付款项(正确答案)应收应付清算手续费(正确答案)待转代发业务款项(正确答案)待转代收财政款项(正确答案)挂账应遵循（）等原则。*业务依法合规，非必要不垫款(正确答案)谁垫款谁负责，先明责后入账(正确答案)垫款谨慎核算，专人负责到底(正确答案)及时开展清收，限时完成清理(正确答案)待转代发业务款项挂账，自挂账日起按季向分行业务运营部报送《莱商银行业务运营类挂账事项备案表》，金额超过（）的（含）且（）天内没有清理的，应向总行业务运营部提交挂账事项报告。*5万元10万元(正确答案)6090(正确答案)为防范数据信息丢失，对采集的冠字号码信息，实行（）的模式。*网点实时上传(正确答案)两级保存(正确答案)分行统一管理总行统一管理(正确答案)各机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关（）*一次性发现假币10张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者利用新的造假手段制造假币的(正确答案)获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的(正确答案)被收缴人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)残缺、污损人民币兑换标准，下列说法正确的是（）*能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，各营业机构应向持有人按原面额全额兑换(正确答案)能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，各营业机构应向持有人按原面额的一半兑换(正确答案)纸币呈正十字形缺少四分之一的，按全额兑换兑付额不足一分的，不予兑换(正确答案)有价单证包括（）*保险单证国库券(正确答案)企业债券(正确答案)定额存单(正确答案)重要空白凭证主要有（）*资信证明(正确答案)定额存单银行本票(正确答案)保险单证(正确答案)办理保管箱业务须具备以下条件（）*有方便客户存取物品的隔离操作间(正确答案)面积不少于100平方米并配备恒温恒湿设备的保管箱业务库有两名以上的业务管理和经办人员有安全保卫人员值守(正确答案)关于挂失业务，下列说法正确的有（）*个人存单（折）遗失、个人账户密码遗忘可在任一营业网点办理(正确答案)银行卡遗失，挂失后需补办银行卡的可在任一营业网点办理银行卡遗失，挂失后销户的可在任一营业网点办理(正确答案)单位客户存款凭证遗失、单位账户密码遗忘需在原开户网点办理(正确答案)以下哪些票据，可以由失票人通知付款人或代理付款人挂失止付（）*已承兑的商业汇票(正确答案)支票(正确答案)未填明“现金”字样的银行本票填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票(正确答案)单位客户办理票据挂失须提供如下资料（）*单位公函(正确答案)营业执照(正确答案)法定代表人或单位负责人有效身份证件(正确答案)非法定代表人或单位负责人直接办理的，提供授权书、代理人有效身份证件(正确答案)经办人员核对无误后，进行票据挂失，同时要求客户向人民法院申请公示催告。自收到挂失止付通知书之日起（）日内未收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，挂失止付通知书失效。*101112(正确答案)13(正确答案)上门服务业务必须坚持（）的原则。*双人办理(正确答案)换人复核(正确答案)保持人员相对稳定上门服务人员与账务处理人员、对账人员相分离(正确答案)办理现金业务上门服务必须坚持做到（）*不走次日账当面清点，一笔一清(正确答案)钱账分管，共同负责(正确答案)汇总核对(正确答案)主办行应当按照收款单位风险等级对收款单位实施分类管理。对于小额贷款公司、教育培训机构、基金理财公司、保险公司等风险等级较高的收款单位，可以采取（）等措施。*审核留存收款单位与付款客户授权协议(正确答案)设置交易限额(正确答案)建立保证金机制(正确答案)延迟资金结算(正确答案)代理财政支付业务的各网点，按职责和权限不同分为（）*受理行归集行(正确答案)清算行(正确答案)网点行(正确答案)财政局及预算单位在本行开立的账户有（）*财政局零余额账户(正确答案)预算单位零余额账户(正确答案)财政专户(正确答案)特设专户(正确答案)财政性资金的清算包括（）*市财政局零余额账户与国库单一账户的清算(正确答案)预算单位零余额账户与国库单一账户的清算(正确答案)财政性资金在代理银行内部的清算(正确答案)跨系统银行间的清算(正确答案)财政直接支付的财政性资金包括（）*工资支出(正确答案)差旅费支出工程采购支出(正确答案)物品和服务采购支出(正确答案)以下哪些存款原则上不予冻结、扣划（）*军队、武警部队的“特种预算存款”(正确答案)特种其他存款(正确答案)连队账户存款(正确答案)银行承兑汇票保证金下列具有扣划权限的机关是（）*税务机关(正确答案)人民检察院公安机关海关(正确答案)下列具有冻结权限的机关是（）*审计机关监察机关(正确答案)反垄断执法机构反洗钱行政主管部门(正确答案)单位银行结算账户按用途分为（）*基本存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后发开户许可证。*临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）(正确答案)非预算单位专用存款账户预算单位专用存款账户(正确答案)QFII专用存款账户(正确答案)实行备案制度的账户包括（）*一般存款账户(正确答案)非预算单位专用存款账户(正确答案)预算单位专用存款账户个人银行结算账户(正确答案)单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的（）*工会食堂(正确答案)招待所(正确答案)幼儿园(正确答案)对下列资金的管理和使用，存款人可以申请开立专用存款账户（）*粮、棉、油收购资金(正确答案)社会保障基金(正确答案)收入汇缴资金和业务支出资金(正确答案)党、团、工会设在单位的组织机构经费(正确答案)下列有关个人银行结算账户按照账户功能、支付渠道和支付限额，正确的有（）*同一自然人在我行只能开立一个Ⅰ类户；已开立Ⅰ类户，再新申请开户的，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户(正确答案)Ⅰ类户存款人可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等业务(正确答案)Ⅱ类户存款人可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务Ⅲ类户存款人可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后开立的Ⅲ类户，可以办理非绑定账户资金转入业务。非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）万元。*20005000(正确答案)10(正确答案)20经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元。*2000(正确答案)50005(正确答案)10有效身份证件包括（）*港澳居民往来内地通行证(正确答案)台湾居民居住证(正确答案)外国人永久居留证(正确答案)香港、澳门特别行政区居民身份证辅助身份证明材料包括（）*外国人永久居留证香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)外国居民身份证(正确答案)港澳居民往来内地通行证开户后回访，应安排专门人员电话联系企业法定代表人，回访时间为企业开户后（），各机构可视情况延长电话回访时间，以确保“本企业账户本企业使用”。*3天1个周(正确答案)2个周1个月(正确答案)适用简易开户的账户包括（）*小微企业、流动就业群体申请简易开户的账户(正确答案)农民工工资代发账户(正确答案)财政部门账户(正确答案)预算单位账户(正确答案)关于简易开户账户，说法正确的有（）*小微企业简易开户账户，开户前可不开展上门核实，但应通过面对面、视频等方式确认法定代表人开户意愿真实(正确答案)流动就业群体简易开户账户，开通非柜面业务，转账日累计限额不超过5000元、日交易笔数不超过10笔预算单位结算账户开户前可不开展上门核实，账户不开通网银、手机银行等非柜面业务(正确答案)对选择简易开户的客户，各机构在完成客户身份识别后应予以开立账户(正确答案)关于正常账户采取的措施，下列说法正确的有（）*对公客户账户，账户日累计限额不超过注册资本金额、日交易笔数不超过200笔对经营状况良好、经营规模较大的单位，可根据实际情况设置较高的账户日累计限额及日交易笔数(正确答案)对私客户账户，转账日累计限额不超过5万元、日交易笔数不超过20笔(正确答案)对私客户账户，转账日累计限额不超过5万元、日交易笔数不超过50笔关于限制账户采取的措施，下列说法正确的有（）*账户开立时，被认定为“限制账户”的，对公客户非柜面交易限额及交易笔数设置同小微企业简易开户(正确答案)账户存续期调整为“限制账户”的，各机构应将非柜面交易日累计限额及日交易笔数调整至相应简易开户限额及笔数以下（含规定限额）(正确答案)对私客户非柜面交易限额及交易笔数设置同流动就业群体开户，可以开通网银对“限制账户”，可开通非柜面业务不对账账户包括（）*状态为逾期、非应计的单位贷款账户(正确答案)状态为冻结、睡眠的单位活期账户(正确答案)注册验资账户(正确答案)委托贷款账户(正确答案)重点对账账户包括（）*对账周期内发生额在500万元（含）以上的单位活期存款账户对账周期内余额在1000万元（含）以上的单位活期存款账户同业存放账户(正确答案)连续两个对账周期对账失败的账户(正确答案)普通对账账户是指除重点对账账户以外的企业账户，包括（）*企业客户结算账户(正确答案)定期（通知）存款账户(正确答案)保证金账户(正确答案)贷款账户(正确答案)客户对账分为（）*月度对账(正确答案)季度对账(正确答案)年度对账临时性对账(正确答案)我行可开立的外汇账户币种为（）*美元(正确答案)欧元(正确答案)港币(正确答案)英镑支票影像业务处理遵循（）的原则。*先收后付收妥抵用(正确答案)全额清算(正确答案)银行不垫款(正确答案)持票人提交通过小额支付系统处理的支票存在下列情形之一的，持票人开户银行应拒绝受理（）*未记载银行机构代码(正确答案)持票人未在本行开户(正确答案)背书不连续(正确答案)持票人未作委托收款背书(正确答案)出票人开户银行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）*支票必须记载的事项不全(正确答案)非本行票据(正确答案)出票人账户已依法冻结(正确答案)出票人账号、户名不符(正确答案)会计档案保管期限分为永久保管和定期保管两类。定期保管分为（）*5年10年(正确答案)20年30年(正确答案)保管30年的会计档案包括（）*年度财务会计报告会计凭证及附件(正确答案)总账(正确答案)个人存款证明保管10年的会计档案包括（）*单位开户核实及回访录音资料(正确答案)大额资金划转核实录音资料(正确答案)中期财务会计报告个人存款证明(正确答案)各营业机构应报告下列大额交易（）*当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项划转自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转(正确答案)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告（）*定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款(正确答案)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)在黄金交易所进行的黄金交易(正确答案)对于具有下列情形之一的客户，营业机构可直接将其风险等级确定为最高（）*客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单(正确答案)客户为外国政要或其亲属、关系密切人(正确答案)客户多次涉及可疑交易报告(正确答案)客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作(正确答案)对于已确立过风险等级的客户，本行实行动态管理，根据其风险等级不同以半年递增设置不同的重新审核期限。重新审核期限设置如下（）*高风险等级客户半年(正确答案)中高风险等级客户一年(正确答案)中低风险等级客户一年半低风险等级客户两年营业机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以简化识别受益所有人，将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）*个体工商户(正确答案)个人独资企业(正确答案)经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织(正确答案)不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)营业机构可以豁免识别下述非自然人客户的受益所有人（）*行政机关(正确答案)参照公务员法管理的事业单位(正确答案)受政府控制的企事业单位政府间国际组织(正确答案)非现金类自助设备，应设钥匙管理岗；现金类自助设备，应设钥匙管理岗和密码管理岗，单线交接，严禁混岗或交叉作业。[判断题]*对(正确答案)错自助设备钥匙包括钞箱钥匙、保险柜钥匙、机柜门钥匙。自助设备密码指保险柜密码。[判断题]*对(正确答案)错钥匙、备用钥匙作为重要物品在核心系统登记。[判断题]*对(正确答案)错自助设备正式运行时，密码管理员不得使用初始密码，需要修改初始密码并制作密码信封。[判断题]*对(正确答案)错密码管理员加钞完毕后无需打乱密码。[判断题]*对错(正确答案)自助设备钥匙、备用钥匙、密码、密码信封严禁同人保管。[判断题]*对(正确答案)错备用钥匙由设备隶属行钥匙管理员与备用钥匙管理员（由会计主管（含）以上人员担任）双人密封，在骑缝处签章并填写封存日期，由设备隶属行备用钥匙管理员置入保险柜保管，以备应急之需。[判断题]*对(正确答案)错密码信封由设备隶属行密码管理员与密码信封管理员（由会计主管（含）以上人员担任）双人密封，在骑缝处签章并填写封存日期，由设备隶属行密码信封管理员置入保险柜保管，以备应急之需。[判断题]*对(正确答案)错自助设备钥匙和密码必须单线管理。[判断题]*对(正确答案)错自助设备密码交接时，接收人员不需要修改密码，直接登记《会计人员交接登记簿》；新的密码管理员制作新的密码信封交密码信封管理员保管，并登记《会计人员交接登记簿》，无需在核心系统登记，原密码信封立即销毁。[判断题]*对错(正确答案)通过智能柜台办理业务必须由客户本人办理的业务不得由他人代理。[判断题]*对(正确答案)错便携式智能柜台与sim卡由便携式智能柜台设备管理员加锁保管。[判断题]*对(正确答案)错外出使用或其他分支机构借用便携式智能柜台时，使用人员向设备管理员申领，应登记《便携式智能柜台使用登记簿》。[判断题]*对(正确答案)错需要携带重要空白凭证外出时，应至少由两名行内员工共同办理。外出使用便携式智能柜台前网点应估算重要空白凭证需求量，由凭证管理人员将空白凭证交付外出使用人员，登记《凭证资料交接登记簿》。[判断题]*对(正确答案)错委派会计主管取得大学本科（含）以上学历的，从事会计工作满3年。[判断题]*对错(正确答案)委派会计主管取得中专及以下学历的，从事会计工作满5年。[判断题]*对(正确答案)错高级柜员现学历为本科及以上学历，银行工作经历4年（含）以上,10年（不含）以下[判断题]*对错(正确答案)中级柜员总数不得超过所有考核柜员总数的50%[判断题]*对错(正确答案)现学历为专科及以下学历，银行工作经历不满1年的，定为见习柜员。[判断题]*对错(正确答案)各种应由客户填写的各类申请书、票据等均应由客户填写，如要签章的则必须交客户签章。对客户因特殊原因无法填列的内容，可委托经办柜员协助代填。[判断题]*对错(正确答案)严格柜员交接制度，并做好交接手续，因交接不清造成的损失后果由交出柜员承担。[判断题]*对错(正确答案)柜员尾箱现金管理需坚持“一日三碰库”，即日前、日中、日终分别将现金实物与系统中尾箱现金余额进行核对，确保账实相符；每日日终对重要空白凭证进行清点、核对，确保账实相符。[判断题]*对(正确答案)错自助设备管理员应按周清机清点现金并按周换人复点设备凭证。[判断题]*对错(正确答案)分管行长应每季对机构尾箱、柜员尾箱、自助设备内现金及重要空白凭证、会计业务实体印章、重要物品、贷款借据、各类底卡、预留印鉴、有价单证及代保管抵（质）押物进行检查。[判断题]*对错(正确答案)会计业务登记簿不重复登记。需记载的一项业务或事项，只在对应的一个登记簿上登记，不重复登记其他登记簿。[判断题]*对(正确答案)错纸质会计业务登记簿记载错误的，应进行更改处理。文字写错的，将错误记载事项用红直线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在左端加盖个人名章证明。[判断题]*对错(正确答案)纸质会计业务登记簿记载错误的，应进行更改处理。数字填写错误的，将错误数字用红直线划销，正确数字写在划销文字的上方由经办人员在右端加盖个人名章证明[判断题]*对错(正确答案)金库备用门每半年必须开启一次，检查其正常使用情况。[判断题]*对错(正确答案)汇票专用章用于办理委托收款等支付结算业务，商业汇票贴现、转贴现和再贴现的委托收款背书。[判断题]*对错(正确答案)因遗失而需重新刻制的会计专用印章应使用原有的印章序号。[判断题]*对错(正确答案)各类印模（如汇票印模、本票印模）视同重要物品管理和使用。[判断题]*对错(正确答案)办理国库集中支付业务时，财政局、人民银行通过刻录光盘方式互备的印鉴、备案光盘和备案文件视同实物印章的印章卡保存管理。[判断题]*对(正确答案)错预留印章的建立、变更、撤销应经会计主管及以上人员审核签章确认，经办人员应当日至迟第二个工作日与所属账户进行关联并在电子验印系统中进行维护。[判断题]*对错(正确答案)加盖预留印章时必须使用朱红印油，不得使用原子印章、篆字体印章。[判断题]*对(正确答案)错客户在申请变更印章时可选择在印章变更日的当日或次日启用新印章。预留印鉴更换后，客户所有盖有旧印鉴的空白支付凭证由客户自行销毁。对新印鉴启用日之前签发的、且在提示付款期限内的票据，按原印鉴进行核对。[判断题]*对(正确答案)错事后监督原则上采取（T+2）的工作模式，即事后监督应于业务办理第二日完成相关监督工作并在事后监督系统中进行日终轧账，不得拖延和积压。[判断题]*对错(正确答案)各机构应于每日上午及时完成对上日会计凭证的整理工作，监督资料按下列顺序排放：凭证封面→票证交接明细单→签到文件→营业柜员会计凭证（按凭证封面所列柜员顺序排列）→凭证封底[判断题]*对错(正确答案)会计差错事项报告实行“一事一报、直接呈报”的原则。[判断题]*对错(正确答案)假币保管岗不得兼管假币印章。[判断题]*对(正确答案)错因机构升格引起的岗位变动视为岗位轮换。[判断题]*对错(正确答案)实施轮岗的综合柜员在岗位轮换后，不得干预、干扰原营业机构或原岗位的工作，且应停用柜面各业务系统操作号。[判断题]*对(正确答案)错自助设备钥匙、备用钥匙、密码、密码信封严禁同人保管。[判断题]*对(正确答案)错外出使用人员将重要空白凭证放入凭证包（箱）加锁保管，日终剩余的重要空白凭证应置入行内保险柜保管，不得置于行外，芯片银行卡等安全级别较高的重要空白凭证可待业务终了后交回[判断题]*对(正确答案)错在行式机具每日至少检查一次，离行式机具每周至少检查一次。每次检查存取款一体机、取款机后完整填写《自助设备维护及安全检查登记簿》。[判断题]*对错(正确答案)单位客户通过柜面或网银系统办理的单笔100万元（含）以上的转账业务（贷款受托支付业务及用于偿还我行授信业务的除外），应与单位负责人或财务负责人进行电话核实，得到对方确认后方可办理。[判断题]*对错(正确答案)对于虚拟机构柜员和会计主管复用相应实体机构人员的情况，一人配置两个机构交易权限，操作两个机构。[判断题]*对(正确答案)错各级部门对虚拟机构的业务检查，按照实体机构的要求执行。[判断题]*对(正确答案)错远程银行个人客户业务可由他人代理办理。[判断题]*对错(正确答案)各分支行每季至少一次对运营类挂账进行全面查实，与清理责任人核对清楚，做到责任明确、内外账务相符。[判断题]*对错(正确答案)现金清分原则上必须使用清分机进行清分，遇票币原因，清分机清分存在困难的，应使用人工清分加B类点钞机复点存储冠字号码等辅助手段完成。[判断题]*对错(正确答案)未经清分并记录、存储冠字号码的现金不得对外支付，对外支付的现金应为人民银行投放的原封新券、总行现金中心已清分完整券和营业网点自主清分的回笼完整券。[判断题]*对(正确答案)错对外办理现金业务的柜员应尽可能使用两个现金钞箱（或抽屉），对现金实行收付两条线管理。对收入的现金，未清分前应放入收款钞箱，不得对外支付；凡经清分后符合可对外支付要求的现金，一律放入付款钞箱备付。[判断题]*对(正确答案)错变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。[判断题]*对错(正确答案)伪造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。[判断题]*对错(正确答案)一次性发现假币20张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。[判断题]*对错(正确答案)各营业机构有偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。[判断题]*对错(正确答案)有价单证必须由人民银行或总行指定的专业印刷厂统一编号印制，各分支机构不得自行印制。[判断题]*对(正确答案)错有价单证纳入表外科目核算，按一元一份的假定价格记账。[判断题]*对错(正确答案)经办人员使用重要空白凭证时，应进行销号控制，填错的重要空白凭证，进行作废处理。[判断题]*对(正确答案)错各分支机构之间可以相互调剂有价单证及重要空白凭证。[判断题]*对错(正确答案)保管箱业务主管人员、业务经办员与管库员之间不得相互兼岗。[判断题]*对(正确答案)错挂失不改变账户挂失前的状态。[判断题]*对(正确答案)错通过客服等自助渠道办理的临时挂失，客户可到本行任一营业网点办理，对客户用函电要求解除挂失的，本行予以办理。[判断题]*对错(正确答案)客户主动申请解除挂失的，退还已收取的挂失手续费。[判断题]*对错(正确答案)对于委托单位批量代理开立的个人银行账户，被代理人需持本人有效身份证件到我行柜面办理身份确认、密码设（重）置等激活手续，账户激活也可通过智能柜台、远程银行办理。账户激活前，账户状态为“只收不付”。[判断题]*对(正确答案)错清算行负责汇总全辖网点行支付业务，向清算行提交划款申请，进行资金清算[判断题]*对错(正确答案)财政直接支付是指预算单位按照财政局的授权，在财政局批准的用款额度内，自行向代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令，通过国库单一账户体系将资金支付到收款人账户。[判断题]*对错(正确答案)预算单位零余额账户该账户不得提取现金，日终余额为零。[判断题]*对错(正确答案)本行受理预算单位财政授权支付业务按规定收取的汇划手续费，按年度与财政局统一进行结算，不得向预算单位收取。[判断题]*对(正确答案)错协助冻结、扣划业务，原则上应当在存款人开户营业网点办理，根据情况也可跨机构办理。[判断题]*对错(正确答案)协助查询业务，应当在存款人开户营业网点办理。[判断题]*对错(正确答案)协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。[判断题]*对(正确答案)错有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，营业网点应当说明情况，如有权机关仍然要求冻结的应采用轮候冻结的方式办理。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。[判断题]*对(正确答案)错对企业信息联网核查结果不一致或有其他异常的，分支机构有权以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务。[判断题]*对错(正确答案)企业相关人员手机号码信息联网核查暂仅限于办理支付结算相关业务，不得用于办理其他业务。[判断题]*对错(正确答案)分支机构开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得被核查人的书面授权。未经被核查人书面授权的，不得进行手机号码信息联网核查。[判断题]*对(正确答案)错为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应当于当日至迟下一工作日在核心系统中标注该企业开销户状态信息，由核心系统将标注信息提交至企业信息联网核查系统。[判断题]*对(正确答案)错