中国电财江苏分公司“强案防、保安全”劳动技能竞赛内部测试附有答案

中国电财江苏分公司“强案防、保安全”劳动技能竞赛内部测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的岗位：[填空题]*_________________________________1.金融机构的风险划分标准应报送（）。[单选题]*金融机构总部中国银行业协会中国人民银行(正确答案)当地公安机关答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条2.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。[单选题]*警告记过记大过(正确答案)降级答案解析：《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》3.根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段．与此相关的内部措施错误的是（  ）[单选题]*主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度密切监测遵守指定风险限额或权限的情况部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注(正确答案)答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》4.下列（）不是商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的种资源。[单选题]*人员信息技术人脉(正确答案)内部控制答案解析：《商业银行金融创新指引》5.《银行保险机构涉刑案件管理办法》规定，可依法对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻或免于处罚的情形不包括（）[单选题]*银行保险机构及案件责任人员能够配合行政机关查处违法行为有立功表现的，可依法从轻或减轻处罚对银行保险机构自查发现并上报的案件，可不予行政处罚。(正确答案)银行保险机构及相关责任人员违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚银行保险机构及相关责任人员主动消除或者减轻违法行为危害后果的，可依法从轻或减轻处罚答案解析：《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法》（试行）的通知6.银行业金融机构应至少（）向银行业监督管理机构报送一次本机构从业人员行为评估报告。[单选题]*每季度每半年每年(正确答案)答案解析：银行业金融机构从业人员行为管理指引第二十三条7.与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处（）的罚款。[单选题]*1万元以上5万元以下10万元以上50万元以下5万元以上20万元以下5万元以上50万元以下(正确答案)答案解析：《防范和处置非法集资条例》第三十六条与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非法集资牵头部门责令改正，给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。8.各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后必须立即（）上报总行[单选题]*12小时内24小时内(正确答案)36小时内48小时内答案解析：《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》（银监发〔2004〕13号）9.有下列（）情况下，银行保险机构应对案件责任人员从重问责。[单选题]*认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的(正确答案)积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》10.银行业要切实加强员工行为的日常管理，编制员工行为守则，应创新构建什么样的管理模式及注意点。（）[单选题]*线下网格化线上智能化抓早抓小、防微杜渐以上都是(正确答案)答案解析：银保监发〔2021〕17号《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》附件《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》第十条11.（）和高级管理层应对本机构应急管理政策及其实施效果负有最终的责任。[单选题]*监事会董事会(正确答案)风险管理部安委会答案解析：银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）第七条第（一）项12.银行业金融机构银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好行长作为（）第一责任人的责任。[单选题]*案件风险防范案防制度制定和执行(正确答案)案防主体责任案防工作监督答案解析：银监办发〔2017〕10号《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》第七条13.下列说法正确的是：[单选题]*在银行保险机构涉刑案件管理中，案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、分类查处原则。(正确答案)在银行保险机构涉刑案件管理中，案件管理工作坚持机构为主、属地监管、分级负责、集中查处原则。在银行保险机构涉刑案件管理中，案件管理工作坚持机构为主、统一监管、分级负责、分类查处原则。在银行保险机构涉刑案件管理中，案件管理工作坚持机构为主、统一监管、分级负责、集中查处原则。答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法》第一章第四条。14.在坚持从严问责的原则下，对主动作为、发现案件的案件责任人员，银行保险机构可结合实际依规给予区别对待，适当减轻内部问责。自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额50%（含）以上的，问责措施可下调（）级（档）。[单选题]*一二(正确答案)三四答案解析：《关于进一步做好涉刑案件自查发现认定、行政处罚及内部问责的通知》15.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。[单选题]*业外案件业内案件(正确答案)重大案件案件风险事件答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法》（试行）16.下列不属于关键风险指标的是：（）[单选题]*每亿元资产损失率每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率客户投诉次数、错误和遗漏的频率利率变化频率(正确答案)答案解析：《商业银行操作风险管理指引》17.下列（）不属于案件内部问责方式[单选题]*警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式党纪处分(正确答案)答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》18.根据银行业保险业突发事件报告共同标准，发生以下哪种银行业保险业突发事件，应当向银保监会报告信息。（）[单选题]*因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业4小时以上、2个以上营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响(正确答案)银行保险机构营业网点受到80人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金500万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响银行保险机构（法人）及其一级分支机构高级管理人员、重要部门（岗位）工作人员集体辞职，严重影响银行保险经营管理活动，或者造成重大社会影响；答案解析：《银行业保险业突发事件信息报告办法》第六条：银行业保险业突发事件报告共同标准。发生下列银行业保险业突发事件，应当向银保监会报告信息。（一）因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业4小时以上、2个以上营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响；（二）银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击；（六）银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响；（十四）银行保险机构（法人）及其一级分支机构高级管理人员、重要部门（岗位）工作人员突然集体辞职，严重影响银行保险经营管理活动，或者造成重大社会影响；19.银行业金融根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向高级管理层、相关管理人员报告。[单选题]*管理政策的调整；高级管理层的人事变动；重大操作风险事件；(正确答案)重大经营决策。答案解析：《商业银行操作风险管理指引》第十六条重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。20.由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达（）个小时（含）以上的突发事件属于较大突发事件。[单选题]*半(正确答案)123答案解析：《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）：（三）较大突发事件（Ⅲ级）：由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达半个小时（含）以上的突发事件；21.根据监管文件要求，加强开户管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。[单选题]*录音核实电话核实邮件核实上门核实(正确答案)答案解析：《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》银监办发〔2015〕97号22.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。[单选题]*50,2050,30100,30(正确答案)100,20答案解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。23.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构[单选题]*二三(正确答案)四五答案解析：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》24.对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户（持卡人、申请人、代理人等）曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的，同一商业银行在全国范围内对该客户（持卡人、申请人、代理人等）开立的借记卡账户数量不得超过（）个。[单选题]*2(正确答案)345答案解析：《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》银监发〔2015〕49号，三、认真核实，限制开卡数量，严格执行实名制管理规定，对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户（持卡人、申请人、代理人等）曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的，同一商业银行在全国范围内对该客户（持卡人、申请人、代理人等）开立的借记卡账户数量不得超过2个。如该客户（持卡人、申请人、代理人等）之前已持有同一商业银行全国范围内2个（含）以上借记卡账户的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡账户。限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起至少5年。社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡账户除外。25.银行业金融机构遵守信贷管理规定和业务流程，应该：[单选题]*受托支付(正确答案)借贷搭售转嫁成本一浮到顶答案解析：《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》26.使用遇险求救声音信号，应按照（）规则。[单选题]*三声长，三声短，再三声长，间隔30秒钟后重三声短，三声长，再三声短，间隔30秒钟后重复三声长，三声短，再三声长，间隔一分钟后重复三声短，三声长，再三声短，间隔一分钟后重复(正确答案)27.单位违反《企业事业单位内部治安保卫条例》规定，存在治安隐患的，公安机关应当责令限期整改，并处警告。责令单位限期整改治安隐患时，应当制作《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体隐患及相应整改期限，整改期限最长不超过（）个月。[单选题]*一三二(正确答案)六答案解析：公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定（中华人民共和国公安部令第93号）第八条28.银行安全防范工程竣工验收前，应由（）对安全防范工程的系统架构、实体和电子防护的功能性能、系统安全性、电磁兼容性、防雷与接地、系统供电、信号传输、设备安装等进行检验。[单选题]*当地公安机关内保部门施工单位专业检测机构(正确答案)银行安保部门29.单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。[单选题]*直接责任人分管负责人治安保卫人员主要负责人(正确答案)答案解析：《企业事业单位内部治安保卫条例》第五条单位的主要负责人对本单位的内部治安保卫工作负责。30.安全防范工程建设应遵循的原则不包括（）[单选题]*满足系统的安全性和可靠性要求满足电磁兼容性和环境适应性要求要具备兼容性和可扩展性要满足系统实时完整性要求(正确答案)答案解析：详见《安全防范工程技术标准》（GB50348-2018）3.0.2。31.银行自助服务亭在正常工作条件下，银亭内安防设备电源引入端与金属壳体之间的绝缘电阻不应小于（）[单选题]*5MΩ10MΩ15MΩ20MΩ(正确答案)答案解析：GA1003-2012银行自助服务亭技术要求，自助银行服务亭在正常工作条件下，银亭内安防设备电源引入端与金属壳体之间的绝缘电阻不应小于20MΩ32.业务库入侵和紧急报警系统的布防、撤防、报警等信息存储时间应大于等于（）？[单选题]*30天60天90天(正确答案)180天答案解析：详见《银行安全防范要求》（GA38-2021）5.12g）“入侵和紧急报警系统的布防、撤防、报警等信息的存储时间应大于或等于30d，其中业务库的存储时间应大于或等于90d。”33.与外界地面、平台或走道高差5m以下墙体为玻璃幕墙的，除应安装入侵探测器外，可采用GA844-2018中（）及以上的防砸透明材料作为幕墙。[单选题]*A级(正确答案)B级C级D级答案解析：《银行安全防范要求》（GA38-2021）6.2.1.1.2：将与外界地面、平台或走道高差3.5m改成了5m，并在该条a）特别强调了防砸透明材料和防弹透明材料的使用等级要求“使用GA844-2018中A级及以上的防砸透明材料或GA165-2016中3级及以上防弹透明材料作为幕墙。”34.生产经营单位未与承包单位、承租单位签订专门的安全生产管理协议或者未在承包合同、租赁合同中明确各自的安全生产管理职责，或者未对承包单位、承租单位的安全生产统一协调、管理的，责令限期改正，可以处（）万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以处（）万元以下的罚款；逾期未改正的，责令停产停业整顿。[单选题]*1，22，13，15，1(正确答案)答案解析：《中华人民共和国安全生产法》第六章第一百条：生产经营单位未与承包单位、承租单位签订专门的安全生产管理协议或者未在承包合同、租赁合同中明确各自的安全生产管理职责，或者未对承包单位、承租单位的安全生产统一协调、管理的，责令限期改正，可以处五万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员可以处一万元以下的罚款；逾期未改正的，责令停产停业整顿。35.（）对全国的消防工作实施监督管理。[单选题]*消防救援部门公安机关国家筑建部门国务院应急管理部门(正确答案)答案解析：中华人民共和国消防法，第一章、总则，第四条：国务院应急管理部门对全国的消防工作实施监督管理。县级以上地方人民政府应急管理部门对本行政区域内的消防工作实施监督管理，并由本级人民政府消防救援机构负责实施。军事设施的消防工作，由其主管单位监督管理，消防救援机构协助；矿井地下部分、核电厂、海上石油天然气设施的消防工作，由其主管单位监督管理。36.安全生产工作必须严格落实“三个必须管”要求。三个必须管不包括（）[单选题]*管行业必须管安全管业务必须管安全管生产经营必须管安全管条线必须管安全(正确答案)答案解析：《中华人民共和国安全生产法》（2021修订版）第三条37.某高度为120米的高层办公建筑，其消防应急照明备用电源的连续供电时间不应低于（）min。[单选题]*90(正确答案)203060答案解析：根据《建筑设计防火规范》GB50016-2014（2018年版）10.1.5-1，建筑高度大于100m的民用建筑，其建筑内消防应急照明和灯光疏散指示标志的备用电源的连续供电时间不应小于1.5h。38.根据《中华人民共和国安全生产法》（2021修订版）第四条要求，生产经营单位应加强安全生产管理，建立健全（）和安全生产规章制度。[单选题]*安全生产责任制主要负责人安全生产责任制全员安全生产责任制(正确答案)领导干部安全生产责任制答案解析：《中华人民共和国安全生产法》39.以下关于联网监控中心安全防范描述要求不正确的是（）。[单选题]*联网监控中心应7×24h值守，每班值守不得少于2人，并配备防卫器材联网监控中心应设置入侵报警装置，应能将报警信号发送至接处警中心(正确答案)出入口应设置出入口控制装置及可视对讲装置，记录人员的出入信息联网监控中心应能监测到断网报警信息答案解析：《银行安全防范要求》（GA38-2021）10.3.2“联网监控中心应设置紧急报警装置，应能将紧急报警信号发送至接处警中心。”40.生产经营单位的主要负责人未履行《中华人民共和国安全生产法》规定的安全生产管理职责，导致发生生产安全事故的，由应急管理部门处以罚款，以下罚款不符合规定的是（）[单选题]*发生一般事故的，处上一年年收入百分之二十的罚款(正确答案)发生较大事故的，处上一年年收入百分之六十的罚款发生重大事故的，处上一年年收入百分之八十的罚款发生特别重大事故的，处上一年年收入百分之一百的罚款答案解析：《中华人民共和国安全生产法》第九十五条：生产经营单位的主要负责人未履行本法规定的安全生产管理职责，导致发生生产安全事故的，由应急管理部门依照下列规定处以罚款：（一）发生一般事故的，处上一年年收入百分之四十的罚款；（二）发生较大事故的，处上一年年收入百分之六十的罚款；（三）发生重大事故的，处上一年年收入百分之八十的罚款；（四）发生特别重大事故的，处上一年年收入百分之一百的罚款。41.当防火分隔部位的宽度不大于30m时，设置的防火卷帘的宽度不应大于（）m。[单选题]*357.510(正确答案)答案解析：《建筑设计防火规范》GB50016-2018年版6.5.3第4项“除中庭外，当防火分隔部位的宽度不大于30m时，防火卷帘的宽度不应大于10m；当防火分隔部位的宽度大于30m时，防火卷帘的宽度不应大于该部位宽度的1/3，且不应大于20m。”42.银行营业场所的备用电源应保证市电断电后营业场所视频监控系统正常工作时间大于等于（）。[单选题]*2小时(正确答案)8小时24小时48小时答案解析：银行安全防范要求GA38-202143.（）生产经营单位在同一作业区域内进行生产经营活动，可能危及对方生产安全的，应当签订安全生产管理协议，明确各自的安全生产管理职责和应当采取的安全措施，并指定专职安全生产管理人员进行安全检查与协调。[单选题]*两个以上(正确答案)三个以上四个以上五个以上答案解析：《中华人民共和国安全生产法》第四十八条两个以上生产经营单位在同一作业区域内进行生产经营活动，可能危及对方生产安全的，应当签订安全生产管理协议，明确各自的安全生产管理职责和应当采取的安全措施，并指定专职安全生产管理人员进行安全检查与协调。44.生产经营单位发生生产安全事故造成人员伤亡、他人财产损失的，应当依法承担赔偿责任；拒不承担或者其负责人逃匿的，由（）依法强制执行。[单选题]*人民法院(正确答案)安全生产主管机关县级以上人民政府公安机关答案解析：《中华人民共和国安全生产法》第六章第一百一十一条：生产经营单位发生生产安全事故造成人员伤亡、他人财产损失的，应当依法承担赔偿责任；拒不承担或者其负责人逃匿的，由人民法院依法强制执行。45.单位应通过多种形式开展经常性的消防安全教育培训，至少每年开展一次全员消防安全培训。公众聚集场所对员工的消防安全培训应至少每（）进行一次。[单选题]*月季半年(正确答案)年答案解析：单位消防安全管理规范（DB32T4444-2023）46.根据《企业事业单位内部治安保卫条例》规定，银行金融单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行的职责不包括（）。[单选题]*开展治安防范宣传教育，落实本单位内部治安保卫制度和措施(正确答案)根据需要，检查进入本单位人员的证件，登记出入的物品和车辆开展涉嫌刑事犯罪案件侦查和处置工作督促落实单位内部治安防范措施的建设和维护答案解析：《企业事业单位内部治安保卫条例》47.机关、团体、企业、事业等单位应当履行下列消防安全职责（）[单选题]*落实安全生产责任制，制定本单位的安全生产制度、安全操作规程，制定安全生产预案组织进行有针对性的消防演练(正确答案)在疏散通道、安全出口、消防车通道堆放材料对建筑消防设施每两年检查一次，确保设施完好有效答案解析：《中华人民共和国消防法》机关、团体、企业、事业等单位应当履行下列消防安全职责：（一）落实消防安全责任制，制定本单位的消防安全制度、消防安全操作规程，制定灭火和应急疏散预案；（二）按照国家标准、行业标准配置消防设施、器材，设置消防安全标志，并定期组织检验、维修，确保完好有效；（三）对建筑消防设施每年至少进行一次全面检测，确保完好有效，检测记录应当完整准确，存档备查；（四）保障疏散通道、安全出口、消防车通道畅通，保证防火防烟分区、防火间距符合消防技术标准；（五）组织防火检查，及时消除火灾隐患；（六）组织进行有针对性的消防演练；（七）法律、法规规定的其他消防安全职责。48.维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即（），并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作；[单选题]*报告单位领导报告单位内部安全保卫部门报告上级报警(正确答案)答案解析：《企业事业单位内部治安保卫条例》第十一条第（四）项维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作；49.火灾分类中的E类火灾是指（）火灾。[单选题]*固体物质液体金属带电(正确答案)答案解析：火灾分类》GB/T4968-2008将火灾分为A、B、C、D、E、F六类，A类是指固体物质火灾；B类是液体或可熔化的固体物质火灾；C类是指气体火灾；D类是指金属火灾；E类是指带电火灾；F类烹饪器具内的烹饪物火灾。50.下列关于用火安全管理要求表述正确的是（）。[单选题]*人员密集场所在营业时间动火作业，需按照用火管理制度办理审批手续，落实现场监护人并采取有效安全措施五级以上风力时，停止室外动火作业(正确答案)使用气焊、气割动火作业时，乙炔瓶应卧放使用厨房排油烟灶及油烟管道（井）至少每半年清洗一次答案解析：单位消防安全管理规范（DB32T4444-2023）51.银行业金融机构申请投资（）、（）、（）境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。*设立(正确答案)合并参股(正确答案)收购(正确答案)答案解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第四十条52.办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。*柜员办理本人业务(正确答案)不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务(正确答案)代客户签名、设置/重置/输入密码(正确答案)代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(正确答案)代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品(正确答案)答案解析：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知53.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系，或者接受委托为境外经纪机构或其客户提供境内证券期货交易时，应当获得（）或者（）的批准。*反洗钱管理部门高级管理层(正确答案)董事会(正确答案)监事会股东（大）会答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》54.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的几种措施，识别或者重新识别客户身份。*要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)回访客户(正确答案)实地查访(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十三条55.个人对其个人信息的处理享有（）。*知情权(正确答案)表决权决定权(正确答案)选举权答案解析：《民法典》56.《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强信用风险管控，维护资产总体稳定的要求中，包括（）*摸清风险底数(正确答案)提升应急管理能力处置存量风险(正确答案)严控增量风险(正确答案)提升风险缓释能力(正确答案)答案解析：《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》57.“内控合规管理建设年”活动要求银行保险机构开展屡查屡犯问题集中整治，认真梳理2017年以来（）发现的问题库，制定识别标准，锁定问题范围。*乱象整治监管检查(正确答案)非现场监管通报(正确答案)机构自查(正确答案)内部审计巡查督导答案解析：《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》58.为谋取不正当商业利益，给予外国公职人员或者国际公共组织官员以财物，个人行贿数额在（）以上的，单位行贿数额在（）以上的，应予立案追诉。*三万元(正确答案)五万元二十万元(正确答案)二十五万元答案解析：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》59.以下哪些情形银行保险机构、银保监局应当及时撤销案件？*公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉的(正确答案)机构或客户未发生资金损失的审判机关判决无罪的(正确答案)经银保监局核查确认不符合案件定义的(正确答案)答案解析：银行业金融机构涉刑案件管理办法（试行）60.银行声誉风险管理应覆盖以下哪些范围。（）*覆盖各业务条线、所有分支机构和子公司(正确答案)覆盖各部门、岗位、人员和产品(正确答案)覆盖决策、执行和监督全部管理环节(正确答案)覆盖第三方合作机构(正确答案)答案解析：详见《中华人民共和国突发事件应对法》（2007年）第五十六条。61.同一建筑物由两个以上单位管理或使用的，应当明确各方的消防安全责任，并确定责任人对共用的（）进行统一管理。*疏散通道(正确答案)安全出口(正确答案)建筑消防设施(正确答案)消防车通道(正确答案)建筑物门厅及走廊答案解析：《消防安全责任制实施办法》第十八条同一建筑物由两个以上单位管理或使用的，应当明确各方的消防安全责任，并确定责任人对共用的疏散通道、安全出口、建筑消防设施和消防车通道进行统一管理。62.入侵探测器应能与相应部位的（）等设备联动，触发报警后，应能根据各防区不同要求联动一个或多个声、光报警装置*辅助照明(正确答案)视频监控(正确答案)声音复核(正确答案)人员值守答案解析：《银行安全防范要求》（GA38-2021）63.某银行机构作为市级消防安全重点单位，除履行的基本消防安全职责外，不同于一般社会单位的是（）。*确定消防安全管理人，组织实施本单位的消防安全管理工作(正确答案)建立消防档案，确定消防安全重点部位，设置防火标志，实行严格管理(正确答案)实行每日防火巡查，并建立巡查记录(正确答案)对职工组织进行有针对性的消防演练(正确答案)答案解析：中华人民共和国消防法（2019年修订）第十七条64.各银保监局要督促银行保险机构主要负责人突出抓好（）内容。*研究组织本单位排查整治(正确答案)落实全员安全保卫岗位责任(正确答案)组织对动火等危险作业开展排查整治(正确答案)组织对外包外租等生产经营活动开展排查整治(正确答案)组织开展事故应急救援演练活动(正确答案)答案解析：《银行业保险业重大事故隐患专项排查整治2023行动总体方案》65.根据《出入口控制系统技术要求》（GB50394）要求，出入口控制系统由____等部分组成。*识读(正确答案)控制(正确答案)执行(正确答案)传输(正确答案)答案解析：《银行安全防范要求》（GA38—2021）在设计出入口控制系统时，应充分对需求进行分析，考虑防护级别与防护的要求，并设定不同的使用权限要求，应根据出入口控制点的风险防范要求确定与之对应的安全等级。根据安全等级对识别、传输、控制、监测、授权、系统自我保护等要求进行相应的配置。66.安全评估是指公安机关和银行业监督管理部门依法对银行业金融机构内部的安全防范（）等状况进行综合评估的活动。*制度(正确答案)措施(正确答案)人员(正确答案)设施(正确答案)答案解析：《银行业金融机构安全评估办法》第二条：安全评估是指公安机关和银行业监督管理部门（以下简称银监部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。67.第八轮银行业金融机构安全评估工作分为（）等阶段。*动员部署(正确答案)自查自改(正确答案)全面评估(正确答案)督导检查(正确答案)总结提升(正确答案)答案解析：《江苏辖内银行保险机构安全保卫大检查工作方案》此次安全评估分为动员部署、自查自改、全面评估、督导检查、总结提升等5个阶段.68.公安机关监督检查治安保卫重点单位，除执行本规定第四条规定外，还应当对（）事项进行监督检查*治安保卫机构设置和人员配备报主管公安机关备案情况(正确答案)治安保卫重要部位确定情况(正确答案)按照国家有关标准对治安保卫重要部位设置必要的安全技术防范设施，并实施重点保护情况(正确答案)制定单位内部治安突发事件处置预案及组织演练情况(正确答案)其他依法应当监督检查的内容(正确答案)答案解析：《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》第五条69.《中华人民共和国消防法》规定，任何单位和个人都有（）的义务*维护消防安全、保护消防设施(正确答案)扑救火灾消除火灾隐患预防火灾、报告火警(正确答案)参加消防演练答案解析：中华人民共和国消防法（2019年修订）第五条70.银行安全防范设施建设应贯彻坚持标准、（）、科学合理、（）和（）的原则。*因地制宜(正确答案)注重实际确保安全(正确答案)生态环保(正确答案)答案解析：《银行安全防范要求》（GA38-2021）5.1“安全防范设施建设应贯彻坚持标准、因地制宜、科学合理、确保安全、生态环保的原则。”71.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：《防范和处置非法集资条例》第十七条居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。72.同业业务应由银行业金融机构总部统一管理、集中审批。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》73.银行业金融机构在组织案件风险排查时，可以采取灵活多样的方式自主确定排查方法，科学确定开展案件风险排查的频率和时间。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：《银行业金融机构案件风险排查管理办法》74.银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖关键业务流程。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：《银行业金融机构案防工作办法》第十二条：银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。75.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，也构成违法发放贷款罪。（）[判断题]*对(正确答案)错答案解析：中华人民共和国刑法76.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》77.《关于加强新时代廉洁文化建设的意见》要求，各地区各部门要担负起廉洁文化建设的政治责任，把廉洁文化建设纳入党风廉政建设和反腐败工作布局进行谋划，建立廉洁文化建设责任追究机制，久久为功抓好落实，推动新时代廉洁文化建设深入开展。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：《关于加强新时代廉洁文化建设的意见》78.《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，银行业金融机构应当制定本单位员工具体职业行为规范，将职业操守和行为准则作为反腐倡廉建设、企业文化建设、合规管理、员工教育培训及人力资源管理的重要内容，定期评估，建立持续的员工执业行为评价和监督机制