数字资产托管的安全性和法规

20/24数字资产托管的安全性和法规第一部分数字资产概述及其独特安全问题 2第二部分数字资产托管服务中的关键安全风险 4第三部分托管服务商的安全控制措施 7第四部分数字资产托管中的监管要求 9第五部分托管合规框架的作用 12第六部分国际法规框架对托管的影响 15第七部分法规对托管安全标准的规范 18第八部分未来监管趋势和托管安全 20

第一部分数字资产概述及其独特安全问题数字资产概述

数字资产是指存在于数字格式中的可交易价值，通常基于区块链或分布式账本技术（DLT）。常见的数字资产类型包括：

*加密货币：基于区块链技术的去中心化数字货币，如比特币和以太坊。

*代币：基于特定区块链发行的可交易资产，用于特定用途，如访问产品或服务。

*非同质化代币（NFT）：独特的数字资产，每个都代表一个独特的物品或体验。

*稳定币：与法定货币或其他稳定资产挂钩的加密货币，旨在减少波动性。

数字资产的独特安全问题

与传统资产不同，数字资产具有以下独特的安全挑战：

*不可逆转性：区块链交易通常是不可逆转的，这意味着错误、欺诈或黑客攻击可能导致永久性损失。

*匿名性：许多区块链交易是匿名的，使追查犯罪分子变得困难。

*私钥保管：数字资产的访问通过私钥控制，丢失或被盗的私钥可能会导致资产丢失。

*网络攻击：区块链和数字资产交易所容易受到网络攻击，例如钓鱼、勒索软件和黑客入侵。

*监管不确定性：数字资产监管环境不断变化，这可能会给安全措施的实施带来挑战。

*市场波动：加密货币和数字资产市场高度波动，这可能会影响它们的价值并增加安全风险。

*热钱包和冷钱包之间的权衡：热钱包（连接到互联网）提供便利性，但更易受到网络攻击，而冷钱包（不连接到互联网）更安全，但访问起来不那么方便。

解决数字资产安全问题的措施

为了应对这些安全挑战，可以采取以下措施：

*加强私钥安全：使用强密码、双因素身份验证和硬件安全模块（HSM）来保护私钥。

*多重签名：需要多个授权者的签名才能进行交易，这增加了安全性。

*智能合约审计：审查智能合约的安全性，以识别和修复漏洞。

*行业标准和最佳实践：遵循行业标准和最佳实践，如ISO27001和NIST框架。

*保险和风控：获得保险和实施风险管理措施，以减轻财务和运营风险。

*持续监控和警报：监控交易活动和钱包安全，并设置警报以检测可疑行为。

*员工教育和意识：教育员工了解数字资产的风险和安全措施。

*监管合规：遵守适用的监管要求，以确保合规性和加强安全性。第二部分数字资产托管服务中的关键安全风险关键词关键要点私钥管理

1.数字资产托管平台需要安全存储用户私钥，以保护资产免受未经授权的访问。

2.私钥管理解决方案应包括多因素身份验证、硬件安全模块(HSM)和生物特征识别等多层安全措施。

3.私钥应离线存储并定期进行备份，以防止物理故障或网络攻击。

网络安全

1.数字资产托管平台应部署坚固的网络安全措施，包括防火墙、入侵检测系统和网络分段。

2.定期进行渗透测试和漏洞评估，以识别并修复任何安全漏洞。

3.实施零信任原则，要求对所有用户和设备进行持续验证，以防止未经授权的访问。

物理安全

1.数字资产托管设施应位于安全区域，配备控制访问、监控摄像头和警报系统。

2.服务器和存储设备应放置在温度和湿度受控的环境中，以防止硬件故障。

3.实施严格的访客管理政策，限制对关键区域的访问，并记录所有活动。

监管合规

1.数字资产托管平台必须遵守反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)法规，以防止非法活动。

2.遵循行业标准和最佳实践，例如国际反洗钱特别行动组(FATF)和数字资产流动特别行动组(FATF)的建议。

3.密切关注监管变化，并及时调整政策和程序，以保持合规性。

员工安全

1.对员工进行定期安全意识培训，以了解网络钓鱼、社会工程和其他安全威胁。

2.实施严格的员工审查流程，并定期进行背景调查，以确保员工的可靠性。

3.限制对敏感信息的访问，并使用基于角色的访问控制来防止未经授权的访问。

供应链风险

1.数字资产托管平台依赖于第三方供应商，例如软件开发人员和托管服务。

2.识别并管理第三方风险，包括审核供应商的安全实践和制定业务连续性计划。

3.与供应商签订协议，要求他们遵守安全和隐私标准，并承担违反责任。数字资产托管服务中的关键安全风险

物理安全风险

*未经授权的物理访问：未经授权人员访问托管设施可能导致资产盗窃或操纵。

*自然灾害：地震、火灾或洪水等自然灾害可能损坏或摧毁托管设施。

*内部威胁：员工或内部人员的恶意活动可能导致资产丢失或盗窃。

网络安全风险

*黑客攻击：恶意行为者可能会尝试利用网络漏洞或系统配置错误来访问或窃取数字资产。

*恶意软件：恶意软件，如勒索软件或僵尸网络，可以加密或窃取资产，或破坏托管系统。

*网络钓鱼：网络钓鱼攻击旨在诱使用户泄露敏感信息，如私钥或访问凭证。

操作风险

*错误或疏忽：托管人错误或疏忽可能导致交易错误、资产丢失或其他问题。

*程序错误：托管系统中的软件或程序错误可能导致安全漏洞或资产丢失。

*第三方风险：托管人依赖的第三方服务提供商的安全漏洞可能是潜在的安全风险。

合规风险

*监管要求：托管人必须遵守各种监管要求，例如数据保护和反洗钱法规，以确保客户资产的安全。

*执法行动：如果托管人未能遵守监管要求，可能会面临罚款、声誉损害或刑事起诉。

*客户责任：托管服务协议通常规定了客户的责任和义务，例如安全地存储私钥。

缓解安全风险的措施

为了缓解这些风险，数字资产托管服务提供商应实施以下措施：

*强有力的物理安全：多层安全措施，如生物识别、警报系统和物理障碍。

*先进的网络安全：防火墙、入侵检测系统和软件补丁管理等技术。

*健全的操作程序：明确的角色和责任、审计跟踪和定期安全评估。

*合规管理：建立并维护全面的合规计划，以满足监管要求。

*第三方风险管理：对第三方服务提供商进行尽职调查并签订严格的服务协议。

*保险：购买保险以保护托管服务提供商和客户免受安全事件的损失。

通过实施这些措施，数字资产托管服务提供商可以提高其安全性，保护客户资产并减轻合规风险。第三部分托管服务商的安全控制措施关键词关键要点【密钥管理】

1.使用硬件安全模块（HSM）或其他安全硬件设备来生成、存储和保护私钥。

2.采用多因素身份验证、生物识别技术和时间戳等多种方法来控制对私钥的访问。

3.实施密钥轮换策略，定期更新私钥以降低被盗或泄露的风险。

【冷存储】

托管服务商的安全控制措施

为了确保数字资产托管的安全，托管服务商实施了全面的安全控制措施，包括：

物理安全

*数据中心安全：存储数字资产的服务器位于配备24/7保安、访问控制和环境监控的高度安全的设施中。

*设备安全：服务器和存储设备经过物理加固，以防止未经授权的访问和篡改。

*生物识别验证：关键区域和服务器访问受生物识别凭据（如指纹或虹膜识别）保护。

网络安全

*防火墙和入侵检测/防御系统(IDS/IPS)：网络边界得到防火墙、IDS和IPS的保护，以防止未经授权的访问和恶意活动。

*虚拟专用网络(VPN)：VPN提供加密的连接，以安全地远程访问资产。

*网络分段：网络被划分为不同的安全区域，以限制访问和防止横向移动。

*多因子认证(MFA)：所有用户访问要求使用MFA，以加强身份验证。

密钥管理

*硬件安全模块(HSM)：加密密钥安全地存储在FIPS140-2认证的HSM中，提供硬件级保护。

*密钥隔离：主密钥与用于客户资产管理的密钥分开存储，以防止交叉污染。

*密钥轮换：密钥定期轮换，以减少密钥泄露的风险。

操作安全

*访问控制：对所有系统和资产的访问受基于角色的访问控制(RBAC)的严格控制。

*安全日志记录和监控：所有活动都被记录并监控，以便检测和响应安全事件。

*背景调查和定期培训：所有员工接受背景调查并接受定期安全培训。

*风险评估和漏洞管理：定期进行风险评估和漏洞扫描，以识别并修复潜在的漏洞。

业务连续性和灾难恢复

*冗余基础设施：托管服务商维持冗余服务器和存储设备，以确保在发生故障或灾难时业务连续性。

*异地备份：数字资产在多个地理位置进行备份，以防止数据丢失。

*灾难恢复计划：制定的灾难恢复计划概述了在发生重大事件时恢复业务运营的步骤。

法规合规

*ISO27001：托管服务商通过了ISO27001认证，这是信息安全管理体系(ISMS)的国际标准。

*PCIDSS：对于处理支付卡数据的托管服务商，他们符合支付卡行业数据安全标准(PCIDSS)。

*GDPR：对于在欧盟运营的托管服务商，他们符合通用数据保护条例(GDPR)。

*NYDFS23NYCRR500（比特授权）：针对在纽约州运营的托管服务商的纽约州金融服务部(NYDFS)法规。第四部分数字资产托管中的监管要求关键词关键要点反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)要求

1.数字资产托管服务提供商必须实施严格的AML和KYC程序，以防止洗钱和恐怖分子融资。

2.这些措施包括识别和核实客户身份，监控交易并报告可疑活动。

3.监管机构越来越关注对加密货币领域的AML和KYC执法，以确保数字资产托管的完整性和透明度。

数据保护和网络安全

1.数字资产托管人必须实施稳健的网络安全措施来保护客户的资产和个人数据。

2.这些措施包括使用加密技术、多因素身份验证和持续的网络安全监控。

3.监管机构正在制定针对数字资产行业的数据保护和网络安全法规，以确保客户信息的安全性。

资本和流动性要求

1.监管机构要求数字资产托管人保持充足的资本金和流动性，以应对潜在的市场波动。

2.这些要求旨在确保托管人有能力安全地保管客户资产，并在需要时满足提款要求。

3.监管机构正在探讨将传统金融机构适用的资本和流动性要求应用于数字资产托管人的可能性。

托管许可和注册

1.在许多司法管辖区，数字资产托管服务提供商必须获得监管机构的许可或注册。

2.这些许可要求托管人满足特定标准，例如资本要求、网络安全措施和AML/KYC程序。

3.监管机构正在加强对数字资产托管行业的监管，以提高行业的可信度和稳定性。

透明度和披露

1.监管机构要求数字资产托管人对他们的运营和客户资产保持透明度。

2.这些要求包括定期向监管机构和客户报告，以及披露其费用结构和托管协议的条款。

3.透明度有助于建立对数字资产托管行业的信任并使客户能够做出明智的决定。

消费者保护

1.监管机构重点关注保护数字资产托管客户的利益。

2.这些措施包括要求托管人提供清晰的披露、解决客户投诉的流程以及为客户损失提供保险。

3.监管机构正在探索如何在数字资产托管行业内实施针对传统金融机构的消费者保护法规。数字资产托管中的监管要求

数字资产托管已成为机构投资者和个人管理和安全存储其数字资产的关键考虑因素。监管机构认识到数字资产托管的重要性，已采取措施制定框架以规范该行业。以下概述了数字资产托管中的主要监管要求：

美国

*证券交易委员会(SEC)：SEC将数字资产视为证券并根据《证券法》对数字资产交易和托管进行监管。托管人必须注册为合格托管人并遵守SEC的反洗钱和网络安全法规。

*商品期货交易委员会(CFTC)：CFTC监管数字资产期货和期权，包括托管此类资产的托管人。托管人必须注册为期货佣金商(FCM)并遵守CFTC的法规。

欧洲

*欧盟(EU)：欧盟通过了《加密资产市场法规》(MiCA)，该法规为数字资产托管人确立了许可和监管要求。托管人必须符合严格的资本、治理和安全标准。

*英国：英国金融行为监管局(FCA)对数字资产托管人进行监管。托管人必须根据FCA的反洗钱和网络安全法规获得许可和注册。

新加坡

*新加坡金融管理局(MAS)：MAS已制定了全面的数字资产监管框架，其中包括对托管人的许可要求。托管人必须符合严格的资本、运营和安全标准。

瑞士

*瑞士金融市场监督管理局(FINMA)：FINMA已颁布了指导方针，为数字资产托管人提供许可和监管要求。托管人必须满足资本、治理、安全和风险管理方面的严格标准。

国际标准

*金融行动特别工作组(FATF)：FATF已发布针对虚拟资产服务提供商(VASP)的指南，包括托管人。这些指南规定了反洗钱和反恐怖融资义务。

*巴塞尔银行监管委员会(BCBS)：BCBS已发布对数字资产的审慎处理框架，包括对托管人的资本和风险管理要求。

监管要求的要素

数字资产托管的监管要求通常涵盖以下要素：

*许可证和注册：托管人必须获得相关监管机构的许可或注册。

*资本要求：托管人通常必须维持最低水平的资本，以确保其有能力保护客户资产。

*治理要求：托管人必须拥有健全的治理结构，确保其公平、诚实地运营。

*安全要求：托管人必须实施全面的安全措施，以保护客户资产免受网络攻击和盗窃。

*风险管理：托管人必须制定并实施风险管理框架，以识别、评估和减轻其运营风险。

*反洗钱和反恐怖融资(AML/CFT)要求：托管人必须实施AML/CFT程序，以检测和防止洗钱和恐怖融资活动。

定期遵守监管要求对于数字资产托管人的合规和业务持续性至关重要。不遵守监管要求可能会导致罚款、吊销许可或刑事指控。第五部分托管合规框架的作用关键词关键要点托管合规框架的作用

主题名称：监管合规

1.托管合规框架确保数字资产保管人遵守适用的法律法规，例如反洗钱(AML)和了解客户(KYC)法规。

2.合规框架有助于保护客户资产免受非法活动和欺诈行为的影响，增强投资者信心。

3.符合监管要求对于获得许可和运营许可证至关重要，这对于数字资产托管业务的合法性来说是至关重要的。

主题名称：数据安全

托管合规框架的作用

数字资产托管合规框架在确保托管服务提供商(CSP)安全和可靠的运营方面发挥着至关重要的作用。这些框架制定了全面且严格的标准，以指导托管实践、风险管理和客户保护。

确保安全操作

合规框架规定了严格的安全措施，例如：

*身份验证和授权：限制对数字资产的访问，仅限于授权个人。

*密钥管理：使用安全且冗余的密钥管理系统保护私钥和数字签名。

*安全存储：使用冷存储、多重签名和硬件安全模块(HSM)等多层安全存储措施来保护数字资产。

*渗透测试和安全审计：定期进行安全测试和审计，以识别和修复漏洞。

管理风险

合规框架也侧重于风险管理，例如：

*风险评估：定期识别、评估和缓解与数字资产托管相关的风险。

*业务连续性计划：制定计划以确保在发生中断或安全事件时业务平稳持续。

*应急响应：建立应急响应程序，以快速有效地应对安全事件。

*供应商管理：评估和管理与托管服务相关的第三方供应商的风险。

保护客户

合规框架还通过以下方式保护客户：

*客户资金分离：要求CSP将客户资金与公司资金分开存储。

*客户资产保险：提供保险，以在发生损失或盗窃时保护客户资产。

*透明性和披露：定期向客户提供有关托管实践和财务状况的透明信息。

*争议解决：建立争议解决机制，以公平和及时地解决客户关切。

法规合规

合规框架与数字资产行业的法规相一致，例如：

*反洗钱(AML)：防止和检测通过托管服务进行的洗钱活动。

*了解你的客户(KYC)：验证客户身份并收集必要信息以评估风险。

*旅行规则：发送和接收特定阈值以上的数字资产交易的信息。

*数据保护：保护客户个人数据和交易记录。

合规框架的类型

有多种托管合规框架可用，包括：

*国际标准化组织(ISO)27001：信息安全管理体系标准。

*服务组织控制(SOC)2：针对服务组织控制和程序的审计和认证标准。

*反洗钱金融行动特别工作组(FATF)指南：用于防止洗钱和恐怖融资的国际标准。

*欧盟通用数据保护条例(GDPR)：有关数据保护和隐私的欧盟法规。

合规框架的实施

CSP必须采取全面的方法来实施合规框架，包括：

*政策和程序：制定明确的政策和程序，以概述托管实践和合规要求。

*员工培训：教育员工有关合规框架和安全程序。

*持续监控：定期监控系统和程序以确保合规性。

*外部审计：定期聘请独立审计师对托管操作进行审计并提供合规性证明。

通过实施合规框架，CSP可以证明其对安全、风险管理和客户保护的承诺。这有助于建立客户信任、保持监管合规并为数字资产行业创造稳定和有信心的环境。第六部分国际法规框架对托管的影响关键词关键要点【FATF指南】

1.针对虚拟资产服务提供商（VASP）制定了一套国际标准，包括托管人。

2.强调客户尽职调查（KYC）、反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）措施。

3.要求托管人实施风险管理和内部控制措施，包括定期审计和报告。

【G20EAG数字资产监管工作组】

国际法规框架对托管的影响

随着数字资产行业的不断发展，国际监管机构也一直在制定法规来规范托管服务。这些法规旨在保护投资者、打击洗钱和恐怖主义融资，并为数字资产市场提供一个透明且稳定的环境。

主要国际法规框架

*金融行动特别工作组（FATF）：《虚拟资产和虚拟资产服务提供商监管指南》为虚拟资产托管服务提供商确立了反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）标准。

*国际证券管理委员会组织（IOSCO）：《关于加密资产的原则和最佳实践》为加密资产发行、交易和托管提供指导。

*巴塞尔银行监管委员会：《关于加密资产风险管理和审慎处理的原则》为银行和其他金融机构对加密资产的风险管理提供框架。

*欧盟：《关于加密资产市场和转移资金的法规》为数字资产托管服务建立了许可、注册和监管规定。

*美国：《数字商品交易法》为数字资产托管服务提供商设定了监管要求和执法权限。

对托管的影响

这些国际法规框架对数字资产托管服务产生了重大影响，包括：

*许可和注册要求：托管服务提供商需要在相关司法管辖区获得许可或注册，以合法运营。

*AML/CFT合规：托管服务提供商必须实施强有力的AML/CFT措施，包括客户尽职调查、交易监控和可疑活动报告。

*安全要求：托管服务提供商必须采用适当的安全措施，以保护客户数字资产免受未经授权的访问、盗窃或丢失。

*透明度和报告：托管服务提供商需要向监管机构提供定期报告，并定期对客户活动进行审计。

*市场稳定：法规旨在稳定数字资产市场，防止操纵和滥用。

合规的影响

遵守国际法规框架对数字资产托管服务提供商提出了重大挑战，包括：

*成本和运营复杂性：合规要求增加了运营成本和复杂性，因为托管服务提供商需要投资于技术、人员和流程。

*创新受阻：法规可能会抑制创新，因为托管服务提供商必须遵守规定的合规标准。

*竞争优势：遵守法规可能会给遵守法规的托管服务提供商带来竞争优势，因为它们将被视为更可靠和安全的。

未来展望

随着数字资产行业的不断发展，国际监管机构可能会继续制定和完善监管框架。预计监管将朝着以下方向发展：

*全球协调：国际合作将加深，以制定全球协调的监管方法。

*基于风险的方法：监管当局可能会采用基于风险的方法，针对不同类型的数字资产和托管服务提供商制定定制化法规。

*技术整合：监管机构将探索利用技术来提高合规效率和透明度。

遵守国际法规框架至关重要，因为这有助于保护投资者、维持市场稳定并推动数字资产行业的长期增长。托管服务提供商需要了解这些法规的影响并采取措施确保合规性。第七部分法规对托管安全标准的规范关键词关键要点主题名称：反洗钱和反恐融资(AML/CTF)要求

1.监管机构要求数字资产托管人实施强有力的AML/CTF程序，以防止资产被用于非法活动。

2.这些程序包括客户尽职调查、可疑交易监测和合规报告。

3.不遵守规定可能会导致处罚、声誉受损和丧失运营许可证。

主题名称：网络安全标准

法规对托管安全标准的规范

政府机构和监管机构制定法规来规范数字资产托管的安全标准，确保客户资金和资产受到保护。这些法规涵盖各种安全措施，包括：

1.监管授权和认证

*要求托管人获得监管机构的授权或许可，以证明其符合安全性和合规性标准。

*设定最低资本要求和保险规定，以确保托管人的财务稳健和投保能力。

2.物理安全

*要求托管人实施物理安全措施，如警卫、门禁系统、视频监控和防火措施，以保护托管资产免遭物理威胁。

*规定资产存储设施的最低安全标准，包括防火墙、入侵检测系统和加密存储技术。

3.网络安全

*要求托管人实施网络安全措施，如防火墙、入侵检测系统和加密协议，以防止网络攻击和未经授权的访问。

*规定访问控制和身份验证程序，以确保只有授权人员可以访问客户资产。

4.信息安全

*要求托管人实施信息安全措施，如数据加密、密钥管理和访问控制，以保护客户数据和敏感信息。

*规定数据备份和恢复程序，以确保在发生网络攻击或数据丢失的情况下，客户资产得到保护。

5.审计和报告

*要求托管人定期进行安全审计，以评估其安全措施的有效性并发现潜在漏洞。

*规定向监管机构或客户报告审计结果和任何重大安全事件的义务。

6.运营风险管理

*要求托管人实施运营风险管理框架，以识别、评估和管理与托管业务相关的风险。

*规定业务连续性计划、灾难恢复程序和危机管理策略的最低标准。

7.制裁和处罚

*赋予监管机构对违反安全标准的托管人实施制裁和处罚的权力。

*规定可采取的处罚措施，如吊销许可证、罚款和刑事指控。

8.国际合作

*监管机构参与国际合作，制定一致的全球安全标准，以应对跨境数字资产托管的挑战。

*分享最佳实践、信息和执法资源，以加强托管行业的整体安全性。

具体法规示例

*美国：《银行保密法》(BSA)、《金融犯罪执法网络》(FinCEN)、《纽约州金融服务部》(NYDFS)《虚拟货币监管第23条》

*英国：《洗钱、恐怖主义融资和转移犯罪收益法》(MLR)、《金融行为监管局》(FCA)PS20/21：数字资产

*欧盟：《反洗钱》(AML)第六次指令、《加密资产市场》(MiCA)条例

*瑞士：《金融服务法》(FinSA)、《反洗钱法》(AMLA)

*日本：《支付服务法》(PSA)、《金融工具和交易交易法》(FITFA)第八部分未来监管趋势和托管安全关键词关键要点主题名称：扩大利益相关者参与和治理

1.加强监管机构、托管人、客户和行业协会之间的协作，以制定行业最佳实践和标准。

2.促进利益相关者参与监管制定和执法，增强行业自监管能力。

3.探索分散式治理模型，如基于区块链或分布式账本技术的治理机制，提升透明度和问责制。

主题名称：技术进步和创新

未来监管趋势和托管安全

监管强化

*随着数字资产领域的发展壮大，监管机构将继续强化监管，以确保市场诚信和投资者保护。

*预计将出台更严格的法规和执法行动，旨在打击欺诈、操纵和洗钱。

*数字资产托管服务商将面临更严格的注册、运营和合规要求。

国际合作

*监管机构正在加强国际合作，以协调对跨境数字资产交易的监管。

*旨在制定全球标准和最佳实践，以促进透明度、问责制和执法合作。

*这将有助于打击跨境犯罪和确保数字资产领域的稳定性。

技术创新

*技术创新将继续推动数字资产监管。

*人工智能(AI)、机器学习(ML)和区块链技术将用于增强风险管理、检测可疑活动和提高合规效率。

*监管机构将探索利用新兴技术来监测市场趋势、识别系统性风险并加强执法能力。

托管安全强化

多层安全架构

*托管服务商将采用多层安全架构，包括物理安全措施、网络安全控制、访问控制和灾难恢复计划。

*这将有助于保护数字资产免受未经授权的访问、攻击和数据丢失。

冷存储和多重签名

*托管服务商将利用冷存储技术，将大多数数字资产离线存储，使其免受网络攻击。

*此外，他们将采用多重签名机制来授权交易请求，从而需要多个授权人的批准才能转移资金。

生物识别和多重身份验证

*生物识别技术，如指纹、面部识别和声音识别，将用于增强账户安全性和防止未经授权的访问。

*多重身份验证将要求用户提供多个凭据，以验证其身份并在进行敏感交易时提供额外的保护。

监管合规

*托管服务商将持续遵守监管要求，包括反洗钱(AML)、了解您的客户(KYC)和反恐融资(CFT)规定。

*他们将建立稳健的合规计划，包括定期审计、风险评估和员工培训。

*通过与监管机构合作并遵守行业最佳实