初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第一章 银行基本法律法规-第四节 《反洗钱法》

初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第一章银行基本法律法规-第四节《反洗钱法》[单选题]1.被称为保密天堂的国家和地区的特征不包括()。A.有严格的银行保密法B.有自由的公司法C（江南博哥）.有较低的税率D.有宽松的金融规则正确答案：C参考解析：被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法，除了例外的情况，披露客户的账户构成刑事犯罪；②有宽松的金融规则，建立金融机构几乎没有什么限制；③有自由的公司法和严格的公司保密法。[单选题]4.下列属于中国人民银行反洗钱职责的是()。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.参与制定银行业金融机构反洗钱规章C.审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告正确答案：A参考解析：中国人民银行的反洗钱职责：（1）.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（2）.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；（3）.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（4）.在职责范围内调查可疑交易活动；（5）.接受单位和个人对洗钱活动的举报；（6）.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（7）.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；（8）.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作；（9）.法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。[单选题]5.有权向我国反洗钱行政主管部门举报洗钱活动的主体是()。A.只能是金融机构工作人员或金融机构B.只能是金融机构工作人员C.只能是金融机构D.可以是任何单位和个人正确答案：D参考解析：中国人民银行接受单位和个人对洗钱活动的举报。[单选题]6.根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少应保存的时间为()。A.5年B.10年C.15年D.20年正确答案：A参考解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。[单选题]7.洗钱的过程是()。A.获取阶段——处置阶段——融合阶段B.处置阶段——培植阶段——融合阶段C.处置阶段——融合阶段——获取阶段D.获取阶段——培植阶段——处置阶段正确答案：B参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。[单选题]8.按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当()。A.至少保存十年B.至少保存五年C.至少保存三年D.退还给客户正确答案：B参考解析：按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年。[单选题]9.洗钱的过程通常被分为三个阶段，以下哪个阶段不是三个阶段之一()。A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.清洗阶段正确答案：D参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。[单选题]10.通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是()。A.走私B.套现C.洗钱D.伪造商业票据正确答案：C参考解析：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。[单选题]11.下列关于金融机构反洗钱义务的说法，错误的是()。A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B.金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度C.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录正确答案：D参考解析：D项，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。[单选题]12.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。下列不属于洗钱过程的是()。A.处置阶段B.隐匿阶段C.培植阶段D.融合阶段正确答案：B参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱犯罪交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。[单选题]13.洗钱的过程通常被分为三个阶段，其中不包括()。A.完成阶段B.培植阶段C.融合阶段D.处置阶段正确答案：A参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。[多选题]1.下列属于区域性商业银行的有()。A.城市商业银行B.农村商业银行C.村镇银行D.农村信用社E.股份制商业银行正确答案：ABCD参考解析：区域性商业银行包括城市商业银行、农村商业银行、村镇银行、农村信用社等。[多选题]2.洗钱者借用金融机构洗钱的技巧包括()。A.购买高额保险，然后低价赎回B.购买金融债券C.控制银行D.匿名存储E.利用银行贷款掩饰犯罪收益正确答案：CDE参考解析：洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。购买高额保险，然后低价赎回与购买金融债券属于通过保险和证券业洗钱。[多选题]3.反洗钱法的主要内容包括()。A.明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门反洗钱分工B.明确反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限C.规定开展反洗钱国际合作的基本原则D.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务E.明确规定违反《反洗钱法》应承担的法律责任正确答案：ABCDE参考解析：《反洗钱法》主要内容包括国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及具体的义务；规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限；规定开展反洗钱国际合作的基本原则；明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。[多选题]4.常见的洗钱方式包括()。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳公司正确答案：ABCDE参考解析：洗钱的常见方式有：①借用金融机构；②藏身于保密天堂；③使用空壳公司；④利用现金密集行业；⑤伪造商业票据；⑥走私；⑦利用犯罪所得直接购置不动产和动产；⑧通过证券和保险业洗钱。[多选题]5.下列关于反洗钱的叙述正确的是()。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报E.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报正确答案：ACE参考解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责各地的反洗钱监督管理工作；D项的说法有误，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。[多选题]6.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务包括()。A.健全反洗钱内控制度B.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作E.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度正确答案：ABCDE参考解析：根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：健全反洗钱内控制度；建立客户身份识别制度；按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。[多选题]7.被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为()。A.有严格的银行保密法B.有宽松的金融规则C.有自由的公司法D.有严格的公司保密法E.有政治后台的支持正确答案：ABCD参考解析：被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法；②有宽松的金融规则；③有自由的公司法和严格的公司保密法。[判断题]1.中国人民银行可以依法对金融机构履行反洗钱义务的情况进行检查、监督。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：中国人民银行的反洗钱职责之一