两融小组第二次测试

两融小组第二次测试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、投资者逾期归还我公司（融资）资金或（融券）证券的违约金（罚息）按日收取比例为（）。[单选题]*A、万分之五(正确答案)B、万分之三C、万分之二D、千分之三答案解析：关于融资融券违约金（罚息）收取比例调整的通知，为控制业务风险，根据《融资融券业务合同》约定，对投资者逾期归还我公司（融资）资金或（融券）证券的违约金（罚息）按日收取比例调整为“万分之五”。2、某客户信用账户中有100万元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为80%的证券B，则该客户理论上可融资买入（）万元市值的证券。[单选题]*A、80B、100C、120D、125(正确答案)答案解析：125万=100万元÷80%。3、若在任一交易日（T日）16:00，客户信用账户盯市比例低于本公司要求的客户信用账户在T日的平仓线，本公司有权通过融资融券合同约定的通知方式通知客户于该日后的第一个交易日（T+1日）16:00前追加担保物或偿还融资融券负债，使得客户在T+1日16:00的盯市比例不低于本公司规定的客户信用账户在（）日的（）。[单选题]*A、T、平仓线B、T、安全线(正确答案)C、T+1、平仓线D、T+1、安全线答案解析：若在任一交易日（T日）16:00，甲方信用账户盯市比例低于乙方要求的甲方信用账户在T日的平仓线，乙方有权通过本合同约定的通知方式通知甲方于该日后第一个交易日（T+1日）16:00前追加担保物或偿还融资融券负债，使得甲方在T+1日16:00的盯市比例不得低于乙方规定的甲方信用账户在（T日）的安全线。4、2024年7月22日起，投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于（）。其中，投资者为私募证券投资基金的，融券卖出时，融券保证金比例不得低于（）。[单选题]*A、100%、120%(正确答案)B、120%、100%C、80%、100%D、100%、80%答案解析：根据交易所《关于调整融券交易保证金比例的通知》，2024年7月22日起，投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于100%。其中，投资者为私募证券投资基金的，融券卖出时，融券保证金比例不得低于120%。5、可冲抵保证金证券“买入及转入状态”为“受限”的，表示投资者（）。[单选题]*A、不能在信用账户中买入，但可以向信用账户中转入该证券B、能在信用账户中买入，但不能向信用账户中转入该证券C、不能在信用账户中买入，且不能向信用账户中转入该证券(正确答案)D、能在信用账户中买入，且能向信用账户中转入该证券答案解析：可冲抵保证金证券“买入及转入状态”为“受限”的，表示投资者不能在信用账户中买入，且不能向信用账户中转入该证券。6、融资融券负债的偿还次序为（）。[单选题]*A、合约金额、利息（融资利息或者融券费用）、交易费用、违约金B、违约金、合约金额、交易费用、利息（融资利息或者融券费用）C、合约金额、交易费用、利息（融资利息或者融券费用）、违约金(正确答案)D、合约金额、违约金、交易费用、利息（融资利息或者融券费用）答案解析：按合约归还截止日由早到晚顺序逐笔偿还融资合约及其他负债合约；对于每一笔合约，按照合约金额、交易费用、利息（融资利息或者融券费用）、违约金的顺序偿还融资负债。7、交易日T日办理北交所信用交易权限，生效时间为（）。[单选题]*A、T日0：00-16：00前办理成功的，T日生效可进行两融交易；T日16：00后办理的，T+1日生效可进行两融交易B、T日0：00-16：00前办理成功的，T+1日生效可进行两融交易；T日16：00后办理的，T+2日生效可进行两融交易(正确答案)C、T日0：00-15：00前办理成功的，T+1日生效可进行两融交易；T日15：00后办理的，T+2日生效可进行两融交易D、T日办理成功的，T+1日生效可进行两融交易答案解析：北交所信用交易权限开通办理成功且生效后，方可进行北交所融资融券交易，权限办理及生效时间如下（T日为交易日）：T日0：00-16：00前办理成功的，T+1日生效可进行两融交易；T日16：00后办理的，T+2日生效可进行两融交易。8、（）仅可在普通账户已开通相关权限的基础上办理。[单选题]*A、两融创业板、两融科创板B、两融科创板、两融北交所C、两融创业板、两融科创板、两融北交所D、两融创业板、两融北交所(正确答案)答案解析：答案解析：只有信用账户科创板权限开立需要单独准入、适当性匹配，信用账户创业板、北交所权限可直接在普通账户已开通相关权限的基础上办理。9、信用账户上海市场网络投票：上交所网络投票是通过股东大会互联网投票平台进行，客户最迟在投票日（T日）（）前通过OA系统发起【信用担保品证券账户上海网络投票流程】，审核通过后，网络投票通道客户可在投票日（）前在交易软件上登陆信用证券账户，并按照界面提示进行网络投票。[单选题]*A、11:00、13:30(正确答案)B、11:30、13:00C、11:30、13:30D、11:00、13:00答案解析：1、深圳市场网络投票（仅投票日当日可操作）：深圳市场无需开通投票通道，客户于投票日13点之前直接通过网上交易客户端进行投票。2、上海市场网络投票：上交所网络投票是通过股东大会互联网投票平台进行，客户最迟在投票日（T日）11:00前通过OA系统发起【信用担保品证券账户上海网络投票流程】，审核通过后，网络投票通道客户可在投票日13:30前在交易软件上登陆信用证券账户，并按照界面提示进行网络投票。10、DLI组合利率分为（）。[单选题]*A、A组利率3.9%；B组利率4.5%B、A组利率3.99%；B组利率4.55%C、A组利率3.99%；B组利率4.5%(正确答案)D、A组利率3.99%；B组利率4.05%答案解析：DLI组合利率分为A组利率3.99%；B组利率4.5%。11、上海市场信用账户担保品划转的时间为（）。[单选题]*A、上一交易日18:30至15:00操作，支持隔夜委托，避开清算时间。B、交易日9:30至15:00操作,不支持隔夜委托。C、交易日9:15至15:00操作,不支持隔夜委托。D、上一交易日18:00至15:00操作，支持隔夜委托，避开清算时间。(正确答案)答案解析：关于信用账户担保品划转时间：上海市场：上一交易日18:00至15:00操作，支持隔夜委托，避开清算时间；深圳市场：交易日9:15至15:00操作,不支持隔夜委托。12、本公司可按照以下通知方式向客户发送通知，或履行相关告知义务（）。*A、邮寄、电子邮件(正确答案)B、交易系统、公告(正确答案)C、录音电话、短信(正确答案)D、通知送达客户的指定联络人或紧急联系人(正确答案)答案解析：本公司可按照以下通知方式向客户发送通知，或履行相关告知义务：邮寄方式、电子邮件方式、录音电话方式、短信方式、公告方式、交易系统、通知送达客户的指定联络人或紧急联系人。通知送达的认定标准、优先效力以合同约定为准。13、账户无法融资买入或融券卖出时可能的原因如下（）。*A、相关证券是否在标的证券范围内(正确答案)B、可用授信额度/可用保证金余额是否大于0(正确答案)C、信用账户维持担保比例是否大于安全线(正确答案)D、交易是否会使账户集中度不符合本公司要求(正确答案)答案解析：账户无法融资买入或融券卖出时可能的原因：（1）请检查相关证券是否在标的证券范围内；（2）请检查可用授信额度是否大于0；（3）请检查可用保证金余额是否大于0；（4）请检查信用账户维持担保比例是否大于安全线；（5）请检查交易是否会使账户集中度不符合本公司要求。如排除上述原因，依然无法交易，或有其他疑问，可咨询客户经理。14、对信用账户内的担保证券，当证券发生下述（）情形之一时，公司可根据自行选择定价或估值方式确认、调整其公允价格。*A、证券停牌(正确答案)B、证券被实施风险警示(正确答案)C、该证券被乙方调出标的证券范围D、证券被暂停上市或被终止上市(正确答案)答案解析：对信用账户内的担保证券，当证券发生下述情形之一时，公司可根据自行选择定价或估值方式确认、调整其公允价格：（1）证券停牌；（2）证券被实施风险警示；（3）证券被暂停上市或被终止上市；（4）该证券被乙方调出可充抵保证金证券范围。15、与融资融券业务相关的限售股份包括（）。*A、个人投资者和机构投资者持有的上市公司限售股份(正确答案)B、个人投资者持有的上市公司已解除限售存量股份(正确答案)C、公司持有的限售股份(正确答案)D、投资者及其关联方持有的限售股份(正确答案)答案解析：与融资融券业务相关的限售股份包括：（1）个人投资者和机构投资者持有的上市公司限售股份；（2）个人投资者持有的上市公司已解除限售存量股份；（3）公司持有的限售股份；（4）投资者及其关联方持有的限售股份；（5）证券监管部门或行业自律组织规定的其他类型的限售股份。16、上市公司存在（）情形，控股股东、实际控制人不得通过二级市场减持本公司股份；控股股东、实际控制人的一致行动人比照上述要求执行；上市公司披露为无控股股东、实际控制人的，第一大股东及其实际控制人比照上述要求执行。*A、破发(正确答案)B、破净情形(正确答案)C、最近三年未进行现金分红(正确答案)D、累计现金分红金额低于最近三年年均净利润10%答案解析：上市公司存在破发、破净情形，或者最近三年未进行现金分红、累计现金分红金额低于最近三年年均净利润30%的，控股股东、实际控制人不得通过二级市场减持本公司股份；控股股东、实际控制人的一致行动人比照上述要求执行；上市公司披露为无控股股东、实际控制人的，第一大股东及其实际控制人比照上述要求执行。17、2023M及其之前版本的合同（2020M及以上版本）到期日为其生效日次年11月30日，到期日前25个自然日自动顺延至次年11月30日，可多次顺延。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：最新2023M版的《融资融券业务合同》，合同到期日自生效之日起长期有效；2023M之前版本的合同（2020M及以上版本）到期日为其生效日次年11月30日，到期日前25个自然日自动顺延至次年11月30日，可多次顺延。18、2024年7月29日起，自助申请额度为融资及融券“5000万元（含）以下”。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：2024年7月29日起，进行如下调整：自助申请额度由融券“2亿元（含）以下”，调整为融券“5000万元（含）以下，即融资融券额度均为5000万元（含）以下申请，将进行简易审批，实现额度的实时调整。19、融资买入成交后，该笔交易所产生的佣金、过户费（上海市场）将计入客户融资交易手续费单独收取，不会和融资合约金额一并作为该笔合约融资负债进行计息。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：融资买入成交后，该笔交易所产生的佣金、过户费（上海市场）将计入客户融资交易手续费，和融资合约金额一并作为该笔合约融资负债进行计息。即客户该笔的负债总额为：融资合约金额（成交金额）＋合约交易手续费（佣金、过户费）。