市场经济教程第七章

第七章

市场失灵与政府干预第一节

市场失灵与微观经济政策

市场失灵即市场机制配置资源的缺陷。市场失灵通常用于描述市场无法有效率地分配商品和服务的情况，或者市场力量无法满足公共利益的状况。市场失灵具体表现为外部效应、垄断、公共产品供给不足、信息不完备或不对称等情况，这是市场失灵的主要因素，也是本节分析的重点。除此之外，贫富差距过大、失业、区域发展失衡、公共资源过度使用等也被看作市场失灵。第一节

生产要素价格的决定一、外部性及其纠正1.外部性的含义

外部性是指某利益主体（企业或个人）的活动对他人和社会所造成的非市场化的影响。

外部性分为正外部性和负外部性：

正外部性是指某利益主体的活动使他人或社会受益，而受益者并未付费。

负外部性是指某利益主体的活动使他人或社会受损，而该利益主体却没有为此负担成本。第一节

生产要素价格的决定一、外部性及其纠正2.外部性的纠正

外部性问题涉及的范围广、类型多，解决的方法也多种多样，可以通过私人部门来解决，也可以通过政府的微观经济政策予以纠正。生产外部性的纠正方法（1）道德规范和社会约束。（2）外部性内在化。（3）变更产权。（4）科斯定理。（5）政府干预。第一节

生产要素价格的决定二、垄断与反垄断政策1.垄断的产生及其福利损失

在经济发展的过程中，由于技术进步、市场扩大以及企业为获得内部规模经济与外部规模经济而进行横向和纵向的合并，企业的规模越来越大。企业的规模扩大到一定程度时会引起市场的垄断。在完全垄断的情况下，单一的卖方可以通过提价和限产来获取超额利润，垄断导致了较高的价格、较低的产量，同时降低了社会福利。第一节

生产要素价格的决定二、垄断与反垄断政策2.政府的反垄断政策1价格管制。价格管制是指政府控制垄断者产品的价格2反垄断法。西方国家关于反垄断的立法由来已久3国有化。国有化即对垄断性的企业实行国有，由政府经营第一节

生产要素价格的决定三、公共产品1.公共产品的特征

产品有公共产品和私人产品之分。

私人产品是指那些能在竞争性的市场中达到资源优化配置的产品。

公共产品是具有极端正外部性的产品，是指那些不能依靠市场力量实现有效生产和有效分配的产品。

与私人产品相比，公共产品的特征表现为消费的非竞争性和非排他性。非竞争性竞争性非排他性纯公共产品：国防、红绿灯、灯塔等公共资源：海洋鱼类、免费公园等排他性俱乐部产品：有线电视、电影、俱乐部等私人产品：汽车、衣服、食品等第一节

生产要素价格的决定三、公共产品2.公共产品导致的市场失灵

公共产品的特殊性质给市场机制带来了麻烦。由于公共产品是非排他性的，因而一旦有人购买了公共产品，其他人可以不付任何费用而享受同一产品。你在公寓的楼梯上安了一盏灯，其他上上下下的人统统可以借光，他们从过道灯上得到的好处，并没有因为不付钱而有丝毫的减少。这样就产生了“搭便车”问题：不购买也同样能享用公共产品，那为什么还要自己掏钱购买呢？如果每个人都想搭别人的便车，期待他人购买公共产品，结果必然是没有公共产品。这便是“三个和尚没水吃”的故事，也是住宅楼梯一团漆黑的原因。显然，分散决策的市场机制在这里失灵了，让住户各自安装楼梯过道灯，结果便是没有人安装过道灯。第一节

生产要素价格的决定四、不完全信息1.信息不对称的含义信息不对称是指市场上交易双方掌握信息的程度不同，一方掌握的信息多一些，另一方掌握的信息少一些。2.道德风险与信息不对称相关的一个问题是道德风险。道德风险是指在市场交易中，掌握信息多的一方所采取的对对方不利的行动。3.逆向选择与信息不对称相关的另一个问题是逆向选择。4.委托—代理问题委托—代理问题发生在企业内部，由于企业所有者与经理或工人所追求的目标不同，并且他们掌握的信息不对称，从而产生了委托—代理问题。5.信息不对称的解决方式（1）发信号。（2）筛选。（3）公共政策警惕“柠檬市场”经济生活越来越丰富多彩，人们对市场也越来越关注。在众多备受追捧的经济类报刊中，经常可以捕捉到一些颇有趣味的新鲜词儿，“柠檬市场”便是其中典型的一个。例如，“从为爱车上个好保险到柠檬市场上兜售的便宜货……马路上的路灯频频坏掉、早晚使用的电费价格的不同等等，其背后都隐藏着一个深深的与“钱”相关的经济哲学。“可以从语境中推断出，这个“柠檬市场”大概类似于跳蚤市场，供人们交易一些二手货或便宜货。可是买卖便宜货和“柠檬”又有什么关系呢？原来，“柠檬市场”早在上世纪70年代就已问世了。1970年美国著名经济学家乔治·阿克尔罗夫发表了一篇论文《柠檬市场：产品质量的不确定性与市场机制》。文中讲述了一个关于二手车市场的有趣案例。在二手车市场中，卖家显然比买家拥有更多的信息，所以两者之间的信息是不对称的。为了避免信息不对称带来的风险损失，买家唯一的办法就是压低价格。即使卖家的车够好，买家也不愿意把价格提到合理的高度。相应的，买家过低的价格也使得卖家不愿意提供高质量的产品。如此恶性循环，高品质二手车被逐出市场，低品质的则逐渐充斥市场，最后导致二手车市场萎缩。这种信息不对称造成的“劣胜优汰”的市场现象，便是“柠檬市场”。许多朋友一定会问，为什么称“柠檬市场”而不是“苹果市场”或“西瓜市场”呢？这应该与美国文化有关。柠檬是一种外表金黄内瓤酸涩的水果，于是，美国人把从外观难以发现的次品比喻为“柠檬”。在美国理语中，“柠檬”就是“不中用的东西”。因而，用“柠檬”来比喻排斥优质产品的劣质品，确实生动形象。这篇有关“柠檬市场”的论文在2001年为阿克尔罗夫赢得了诺贝尔奖，并且引起了广泛的关注。现代社会中的“柠檬市场”当然并不仅仅局限于汽车业，像旅游、房地产、通信等热门产业，也都充斥着“柠檬市场”。例如，我国房地产市场带有转型期的诸多特点，信息和开发的垄断，使得商品房高度“柠檬市场”化，开发商不仅在住房的价格信息等方面拥有垄断的权利，更是在房屋的面积、材料、配套设施、交付使用等方面拥有绝对的话语权。“柠檬市场”也可以对中国当今人才就业的严峻形势作出解释。雇主对人才信息相对缺乏，于是往往会通过压低高级人才的价格来降低用人成本、规避雇佣风险。这种行为最终会迫使高级人才退出人才市场，形成人力资源的“柠檬市场”。例如，“人才政策的实施在信息不对称的约束下，容易出现所谓的‘中国病’的现象……久而久之，中国的人才市场就彻底沦落为柠檬市场，只能依靠海外输血来维持运转，这时人才政策就处于完全失灵状态。”柠檬市场在不同程度上影响着人们的经济生活，有人便用“柠檬效应”来概括“劣胜优汰”所带来的一系列影响。例如：“当丰田章男都承认‘丰田也不是完美的公司’时，我们就不要期待存在一个完美的市场……现在需要认真思考的不是市场的特例，而是不能让‘柠檬效应’成为市场竞争下普通的惯例。”总而言之，只要存在着信息不对称，就会形成次品驱逐优品的“柠檬市场”，而从长远来看，当酸涩的“柠檬”充斥市场之时，买卖双方都不会获益。既然信息不对称是这种“柠檬效应”的症结，那么有效的沟通便是祛病的良方。“诚信”是沟通的基础，当我们最大程度地做到了坦诚和讲信用，或许就可以破解“柠檬效应”，达成合作共赢。第二节

政府失灵及其对策一、政府失灵的特征1.同一政府行为往往会产生正、负两种外部性

政府失灵是政府在执行政策过程中对未参与决策过程的某些群体的利益所产生的影响。2.政府失灵的受体是广泛而多样的

一般而言，某一私人行为所产生的外部性对社会的影响程度较小，因为私人外部性的承受者相对来说是少数人，其利益差别也较小。与此不同，政府失灵的承受者既有企业、居民，也有不同的3.政府失灵的受体和实施者之间地位不对等，很难通过谈判实现外部性内部化第二节

政府失灵及其对策二、政府失灵的原因1.经济系统的复杂性

经济系统是复杂、多层次、动态且不确定的，因此，认识和控制经济系统是一件非常困难的事情。2.政府官员的有限理性

美国著名经济学家赫伯特•西蒙在其著作《现代决策理论的基石》中首次系统论述了经济主体的有限理性对经济运行的影响。3.政府官员的机会主义行为倾向

这是指政府官员一有机会就会追求自己的利益而不惜损害选民利益的行为倾向。4.利益集团的寻租活动

按照施蒂格勒的说法，政府的规制机构常常被他们的规制对象所俘获，从而成为创造与再分配租金的载体。第二节

政府失灵及其对策二、政府失灵的原因5．政府决策的博弈性质

政府政策是政治博弈的均衡解。在政治博弈中，政府考虑的是如何平衡利益冲突，而非实现社会的共同利益。6．政府组织的科层失灵

在市场中，交易各方间的关系往往是平等的、互利的和自愿。但官僚机构作为一种特定的非营利性组织，其组织成员间显然具有命令与服从的关系，导致市场失灵的各种原因同样会导致政府组织内部的低效率——科层失灵。7．政治体制的弊病

导致政府失灵的政治体制弊病主要有三：一是政府或政府官员的权力往往缺乏约束。第二节

政府失灵及其对策三、政府失灵的对策1．采用成本—收益分析法考察政府行为这种方法是对政府干预经济的政策进行福利分析，弄清受损者和受益者以及受损多少、受益多少，在此基础上计算政策的社会净收益。政策的社会净收益可看作由政策所引起的消费者剩余的增量与生产者剩余的增量之和扣除干预成本后的差额。干预成本包括政府制定和执行政策所产生的一切费用以及政策可能引起的寻租成本。

第二节

政府失灵及其对策三、政府失灵的对策

2．限制政府权力一是限制政府的干预范围。二是限制政府的规模。三是限制政府收入。四是约束政府决策过程。第二节

政府失灵及其对策三、政府失灵的对策

3．彻底转换政府职能

政府职能的转换包括以下几个方面：转变传统的计划经济观念，树立市场经济观念；转变旧的权力观念，把属于企业的权力还给企业；坚持政企分开，使企业真正成为独立的法人实体和市场竞争主体。按照市场经济体制的要求，政府组织管理经济工作的主要职能是做好规划、协调、监督、服务工作，减少中间环节，提高办事效率，做到“横向不交叉，纵向还权力，上下能对接，宏观搞调控，微观多服务”。林毅夫：有为的政府与有效的市场从经验事实来看，从二战后到现在，全世界只有两个经济体从低收入变成中等收入、然后进入到高收入（台湾与韩国），有十三个经济体从中等收入变成高收入，其中只有日本和亚洲四小龙不是西欧周边和发达国家原本差距不大的欧洲国家。绝大多数发展中国家长期陷在低收入或中等收入陷阱。最主要原因就是没有处理好政府和市场的关系。二战后的发展思路主流是第一版的发展经济学—结构主义，强调通过政府干预来克服市场失灵，推行重工业优先发展。也就是高度强调政府在资源动员和配置上的作用，忽视了市场。结果以对市场的各种扭曲建立起来了一些先进的产业，但是，资源错配和寻租、腐败盛行，经济发展的绩效很差，跟发达国家的差距越来越大。上世纪七八十年代，全世界发展中国家都在改革开放，发展经济学的第二版—新自由主义盛行，强调市场，忽视了政府的作用，主张采用休克疗法，推行私有化、自由化、市场化。结果是推行新自由主义所倡导的华盛顿共识的国家经济普遍崩溃停滞，危机不断。在同一时期，有少数经济体取得了成功，他们都有一个共同的特点：在经济发展和转型中既有“有效的市场”，也有“有为的政府”。为什么有效的市场很重要？按照要素禀赋结构所决定的比较优势来选择技术、发展产业是一个国家在国内、国际市场形成竞争优势的前提。企业追求的是利润，只有在充分竞争、完善有效的市场体系之下形成的价格信号，才能使企业家按照当时要素禀赋所决定的比较优势进行技术、产业的选择，从而使整个国家具有竞争优势。为什么有为的政府也同样重要？经济发展是一个技术、产业、基础设施和制度结构不断变迁的过程，随着技术不断创新、产业不断升级，基础设施和上层制度安排也必须随之不断完善。基础设施和上层制度的完善不是一个企业家单独能推动的，必须要由政府发挥因势利导的作用，来组织协调相关企业的投资或由政府自己提供这方面的完善。另外，政府还需补偿技术创新、产业升级过程中先行企业所面对的风险和不确定性，这样技术和产业才能根据比较优势的变化不断顺利进行创新和升级。所以，一个发展成功的国家必然是以市场经济为基础，再加上一个有为的政府。对于转型中国家，有为的政府尤其重要。一方面，转型中国家因为过去所采取的战略，遗留了一批违反比较优势、没有自生能力的资本密集型的大型企业。对这些企业的保护补贴不能一下完全取消，否则会带来大规模破产、失业，造成社会和政治不稳定，需要政府给予原有的产业一些转型期的保护补贴。另一方面，转型中国家由于过去政府将有限的资金投入去发展资本密集型产业，导致基础设施非常差，