个人理财规划服务合同及细则

个人理财规划服务合同及细则合同编号：__________甲方基本信息：姓名/名称：__________联系方式：__________乙方基本信息：公司名称：__________地址：__________联系人：__________地址：__________联系方式：__________第一章：定义与解释1.1定义“本合同”指由甲方和乙方签署的《个人理财规划服务合同及细则》。“甲方”指需要乙方提供个人理财规划服务的个人。“乙方”指提供个人理财规划服务的公司。“服务期”指自合同签订之日起至合同约定的服务期满之日止。1.2解释本合同各条款的标题仅为查阅方便而设，不影响条款的解释。第二章：服务内容与范围2.1服务内容乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力及理财目标，为甲方提供以下个人理财规划服务：（1）财务分析；（2）投资建议；（3）资产配置；（4）风险控制；（5）税务规划；（6）退休规划。2.2服务范围本合同项下的服务限于个人理财规划，不包括以下内容：（1）具体投资产品的推荐；（2）保险产品的销售；（3）法律、税务等专业咨询；（4）其他非个人理财规划服务。第三章：服务期与费用3.1服务期本合同的服务期为____年，自合同签订之日起计算。3.2服务费用甲方应向乙方支付服务费用共计人民币____元（大写：____________________元整），支付方式如下：（1）签订本合同之日起7日内，支付服务费用的50%；（2）服务期满之日起7日内，支付剩余50%的服务费用。第四章：甲方的权利与义务4.1甲方的权利（1）按照本合同约定，享有乙方提供的个人理财规划服务；（2）对乙方提供的服务提出改进意见和投诉；（3）在合同约定的服务期内，有权解除本合同。4.2甲方的义务（1）向乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息；（2）按照约定支付服务费用；（3）在服务期内，与乙方保持良好的沟通和合作。第五章：乙方的权利与义务5.1乙方的权利（1）按照本合同约定，收取甲方支付的服务费用；（2）根据甲方提供的财务信息，为甲方提供个人理财规划服务；（3）在服务期内，对甲方的财务状况进行定期评估。5.2乙方的义务（1）为甲方提供专业、客观、公正的个人理财规划服务；（2）对甲方的个人信息和财务状况保密；（3）在合同约定的服务期内，为甲方提供必要的咨询和解答。第六章：服务提供与变更6.1服务提供乙方应根据甲方的财务目标和风险偏好，制定合适的个人理财规划方案，并在合同服务期内持续提供以下服务：（1）定期（至少每季度一次）向甲方提供理财规划报告，包括资产配置情况、投资表现回顾及未来市场展望；（2）根据市场变化和甲方财务状况的变动，及时调整理财规划方案；（3）为甲方提供紧急情况下的财务咨询服务。6.2服务变更如乙方因业务调整或不可抗力因素需变更服务内容，应提前一个月通知甲方，并与甲方协商解决。第七章：保密与隐私保护7.1保密双方在合同执行期间及合同终止后，应对对方的商业秘密和个人隐私承担严格的保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。7.2隐私保护乙方应采取合理措施保护甲方提供的个人信息，防止信息泄露、损毁或丢失。第八章：违约责任8.1甲方违约如甲方未按约定支付服务费用，乙方有权暂停或终止提供理财规划服务，并要求甲方支付滞纳金。8.2乙方违约如乙方未能按照约定提供理财规划服务，或因乙方过失导致甲方损失，乙方应承担相应的违约责任。第八章：争议解决9.1协商解决双方因履行本合同发生的争议，应首先通过友好协商解决。9.2仲裁如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼。第十章：合同的终止与解除10.1合同终止本合同在以下情况下终止：（1）服务期届满；（2）双方协商一致提前终止；（3）一方违约，另一方根据本合同约定行使解除权。10.2合同解除甲方有权在以下情况下解除本合同：（1）乙方严重违反合同义务；（2）乙方提供的服务存在重大缺陷，且未在合理期限内改正；（3）法律法规规定的其他解除情形。10.3合同终止或解除后的处理（1）双方应按实际服务期间结算服务费用；（2）乙方应将甲方的财务资料和相关文件完整归还甲方；（3）双方应继续履行本合同中的保密义务。第十一章：不可抗力11.1定义“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、行为、社会异常事件等。11.2处理由于不可抗力导致一方不能履行或部分履行合同的，该方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明，根据情况部分或全部免除其责任。第十二章：法律适用与合法性12.1法律适用本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。12.2合法性双方应保证本合同的签订和履行符合相关法律法规的要求，不得违反国家强制性规定。第十三章：通知与送达13.1通知双方就本合同相关事宜发出的通知应以书面形式进行，并通过以下方式送达对方：（1）直接送达；（2）邮寄送达；（3）邮件送达。13.2送达以邮寄方式送达的，以邮戳日期为准；以邮件方式送达的，以邮件发送日期为准。第十四章：合同的转让与继承14.1转让未经对方书面同意，任何一方不得将本合同项下的权利和义务转让给第三方。14.2继承甲方的继承人有权继续本合同的权益，但必须承担甲方的义务。第十五章：其他条款15.1完整协议本合同构成双方关于个人理财规划服务事宜的完整协议，取代了所有之前的口头或书面协议。15.2可分割性如果本合同的任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。15.3修订本合同的