17中央银行调查统计工作综述(修改稿)

第五编中央银行的宏观经济金融调查统计与分析1（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件中央银行调查统计工作综述第五编中央银行的宏观经济金融调查统计与分析172（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第十七章中央银行调查统计工作综述第一节中央银行调查统计工作基础第二节信贷收支统计第三节现金收支和货币流通统计第四节金融市场统计第五节中央银行的经济调查制度3（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第一节中央银行调查统计工作基础4（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第一节中央银行调查统计工作基础一、中央银行调查统计工作的地位与作用调查统计工作的重要性：调查统计部门是中央银行的基础业务部门；调查统计部门是中央银行的综合业务部门；调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统。中央银行调查统计工作的作用为制定正确的金融方针和货币政策提供依据。为检查金融方针和货币政策是否正确提供尺度，并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议。5（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第一节中央银行调查统计工作基础二、中央银行调查统计工作的职责与任务职责收集金融、经济信息，判断经济金融形势，提出货币政策调整建议。任务围绕建立社会主义市场经济体制和金融业务发展的需要，通过对经济现象和金融业务活动的调查研究，掌握其运动规律，发现存在问题，提出对策建议，为宏观经济金融决策部门服务，为企业发展生产和扩大商品流通服务，为深化经济金融改革服务，为提高金融工作水平服务。6（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第一节中央银行调查统计工作基础三、中央银行调查统计部门的信息收集方法统计方法：通过一定的统计指标体系反映宏观经济活动的总体情况。专题调查方法：非定期非制度性的信息收集方法。统计方法个别典型调查动态反映：对经济、金融运行过程中一些异常情况的反映。7（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计8（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计一、信贷收支统计的特点采用经常性、全面统计报表的形式。指标主要是存量价值指标。结果均以平衡表的形式反映。左侧即资金来源方，主要是金融机构的负债与所有者权益类项目；右侧即资金运用方，是金融机构的资产类科目。信贷收支统计表全部为合并报表。将表内机构之间的交易剔除，仅反映表内机构与其他部门和金融机构之间的交易与债权债务情况。9（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计二、信贷收支统计报表的项目（一）信贷收入项目分类按资金来源渠道分为：各项存款、借款、发行金融债券、同业往来、其他等。按资金来源的性质：分为企业存款、储蓄存款、财政性存款。农业存款、其他存款等。按资金来源的期限分为：活期存款和不同期限的定期存款；不同期限的金融债券；不同期限的拆借；按会计核算的平衡关系分为：应付及暂收款项、各项准备金、所有者权益等。10（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计二、信贷收支统计报表的项目（二）信贷支出项目分类按资金运用渠道分：各项贷款、有价证券及投资、拆出、同业往来、金银外汇占款、财政借款等。按贷款期限分：短期贷款、中期贷款和长期贷款。按资金运用形式分：自营贷款、委托贷款、融资租赁、票据融资等。按贷款企业所在行业分：工业贷款、商业贷款、建筑企业贷款、农业贷款、乡镇企业贷款等。按贷款对象的经济成分分：国有企业贷款、集体企业贷款、三资企业贷款、私营企业和个体贷款、个人消费贷款等。11（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计三、中国人民银行信贷收支统计（一）信贷资金来源统计项目财政存款机关团体部队存款金融机构缴存准备金存款商业银行划来财政性存款卖出证券回购货币流通量中央信贷基金当年结益其他项目12（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计三、中国人民银行信贷收支统计（二）信贷资金运用统计项目金融机构贷款金银占款外汇占款财政借款有价证券及投资买入返售证券库存现金其他资产13（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计三、中国人民银行信贷收支统计（三）中国人民银行信贷收支统计报表的编制中国人民银行信贷收支统计报表是在县级支行原始统计报表的基础上，逐级汇总综合而形成的一种报表制度。县支行在收集其信贷业务活动原始数据和会计核算资料的基础上，依据会计月报或总账中各科目数据，按照《中国人民银行信贷收支统计项目与会计科目对照表》的分组规定，采用直接填入、归并填入或轧差填入的方法，将有关数据填入信贷收支表的对应项目中。14（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件中国人民银行信贷收支表资金来源项目资金运用项目一、财政存款其中：中央财政存款地方财政存款二、机关团体部队存款三、金融机构缴存准备金存款1.政策性银行2.国有商业银行3.其他商业银行4.城市商业银行5.城市信用社6.农村信用社7.资产管理公司8.其他金融机构四、金融机构特种存款五、商业银行划来财政性存款六、卖出回购证券七、货币流通量八、中央信贷基金九、当年结益十、其他资金来源总计一、金融机构贷款1.政策性银行2.国有商业银行3.其他商业银行4.城市商业银行5.城市信用社6.农村信用社7.资产管理公司8.其他金融机构9.再贴现二、金银占款三、外汇占款四、财政借款五、有价证券及投资六、买入返售证券七、库存现金资金运用总计15（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计四、存款性金融机构信贷收支统计（一）信贷资金来源统计项目各项存款企业存款居民储蓄存款农村存款信托类存款其他存款代理财政性存款发行金融债券应付及暂收款16（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计四、存款性金融机构信贷收支统计（一）信贷资金来源统计项目卖出回购证券向中央银行借款委托存款委托投资基金代理金融机构委托贷款基金所有者权益各项准备其他项目17（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计四、存款性金融机构信贷收支统计（二）信贷资金运用统计项目各项贷款短期贷款中长期贷款票据融资各项垫款有价证券及投资应收及预付款买入返售证券存放中央银行准备金存款18（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计四、存款性金融机构信贷收支统计（二）信贷资金运用统计项目存放中央银行特种存款存放中央银行的财政性存款同业往来系统内往来代理金融机构贷款库存现金外汇占款19（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计四、存款性金融机构信贷收支统计（三）存款性金融机构信贷收支统计表的编制存款性金融机构信贷收支统计表是全面反映存款性金融机构信贷资金来源和信贷资金运用的主要业务统计报表。为了保证统计资料的统一性，便于汇总和管理，各存款性金融机构必须按照中央银行规定的信贷统计指标体系编制信贷统计报表。20（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计五、各类和全金融机构信贷收支表（一）各类金融机构的信贷收支表各类金融机构的信贷收支表都是同类性质单个金融机构信贷收支表的合并。信贷资金来源项目的编制汇总项目有：各项存款、代理财政性存款。应付及暂收款、向中央银行借款、各项准备金、所有者权益。合并的项目有：金融债券、卖出回购证券、委托存款及委托投资基金、代理金融机构贷款基金。轧差的项目有：其他。21（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计五、各类和全金融机构信贷收支表（一）各类金融机构的信贷收支表信贷资金运用项目的编制汇总的项目有：各项贷款、有价证券及投资、应收及应付款、存放中央银行准备金存款、存放中央银行特种存款、缴存中央银行财政存款、库存现金、外汇占款。合并的项目有：买入返售证券、同业往来、代理金融机构贷款。22（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计五、各类和全金融机构信贷收支表（二）全金融机构信贷收支表的编制全金融机构信贷收支表是所有各类金融机构的信贷收支表合并报表。信贷资金来源项目的编制汇总的项目有：各项存款、应收及暂付款、流通中现金、各项准备、所有者权益。合并的项目有：代理财政性存款、金融债券、卖出回购证券、向中央银行借款、同业往来、委托存款及委托投资基金、代理金融机构委托贷款基金。轧差项目：其他。23（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第二节信贷收支统计五、各类和全金融机构信贷收支表（二）全金融机构信贷收支表的编制信贷资金运用项目的编制汇总的项目有：各项贷款、应收及预付款、金银占款、外汇占款、库存现金、财政借款。合并的项目有：有价证券及投资、买入返售证券、存放中央银行准备金、存放中央银行特种存款。缴存中央银行财政存款、同业往来、代理金融机构贷款。24（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件全金融机构信贷收支表资金来源项目资金运用项目一、各项存款1.企业存款(1)活期存款(2)定期存款2.财政性存款3.机关团体存款4.储蓄存款(1)活期储蓄(2)定期储蓄5.农业存款6.信托存款7.委托存款8.其他存款二、金融债券三、应付及暂收款其中：应付及预收利息四、流通中货币五、各项准备其中：贷款专项准备金六、所有者权益其中：实收资本当年结益七、其他资金来源总计一、各项贷款1.短期贷款(1)工业贷款(2)商业贷款其中：农副产品贷款(3)建筑业贷款(4)农业贷款(5)乡镇企业贷款(6)三资企业贷款(7)私营企业及个体贷款(8)其他短期贷款其中：个人短期贷款2.中期流动资金贷款3.中长期贷款(1)基本建设贷款(2)技术改造贷款(3)其他中长期贷款其中：个人中长期贷款4.信托贷款5.融资租赁6.委托贷款7.票据融资其中：贴现8.各项垫款二、有价证券及投资三、应收及预付款其中：应收利息四、委托投资五、金银占款六、外汇占款七、库存现金八、财政借款资金运用总计25（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计26（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计一、现金收支统计（一）现金收支统计项目现金收入统计的主要项目：（1）商品销售收入；（2）服务收入；（3）税款收入。现金支出统计的主要项目：（1）工资和奖金支出；（2）产品采购支出；（3）行政企业管理费支出。现金收支共同项目有：（1）储蓄存款收入（支出）项目；（2）其他金融机构收入（支出）项目；（3）居民归还贷款收入（支出）项目；（4）城乡个体经营收入（支出）项目；（5）有价证券收入（支出）项目；（6）汇兑收入（支出）项目；（7）其他收入（支出）项目。27（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计一、现金收支统计（二）现金收支表的编制银行现金收支统计报表的编制过程大致分为三步：第一步，对原始资料的搜集、整理、分类、汇总；第二步，统计资料的复核、汇总、上报。基层单位在上报资料前，应进行复核；第三步，综合部门根据复核后的资料进行汇总上报。28（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件现金收支表收入项目支出项目一、商品销售收入二、服务业收入三、税款收入四、城乡个体经营收入五、储蓄存款收入六、其他金融机构收入七、居民归还贷款收入八、汇兑收入九、有价证券收入十、其他收入其中：兑换外币收入收入合计内部现金收入同业往来收入由人行发行库领取现金由银行（人行）业务库领取现金信用社（其他银行）交存现金前期业务库存收入总计一、工资性支出1、国家工资及奖金支出2、国家对个人其他支出3、部队存款支出4、其他单位工资性支出二、产品采购支出其中：农副产品采购支出三、行政事业费支出四、城乡个体经营支出五、储蓄存款支出六、其他金融机构支出七、居民提取贷款支出八、汇兑支出九、有价证券支出十、其他支出其中：兑换外币支出支出合计内部现金支出同业往来支出交回人行发行库现金交存银行（人行）业务库现金信用社（其他银行）支取现金本期业务库存支出总计投放（+）、回笼（—）附：代发工资29（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计二、现金收支主要统计分析指标（一）现金支出总额商业银行业务库通过各种渠道向市场投放现金的总额，用来说明社会对现金需求的总量。（二）现金收入总额市场货币周转中流回商业银行业务库的现金总额，它是检查货币回笼速度的重要指标。（三）现金净投放额和现金净回笼额报告期内现金净投放额=报告期内现金支出总额—报告期内现金收入总额30（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计二、现金收支主要统计分析指标（四）现金回笼率该指标反映了银行投放的现金在报告期内回笼的程度，其计算公式为：31（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计二、现金收支主要统计分析指标（五）现金投放回笼系数反映银行投放市场单位货币的回笼比值，说明现金投放与回笼的比例关系。32（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计二、现金收支主要统计分析指标（五）现金投放回笼系数上述两个指标可以扩大到对全部银行现金投放回笼系数的计算。33（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计三、货币发行及回笼方面的主要统计指标（一）货币发行累计额是指发行基金由发行库调入业务库的累计额，该指标反映了投入流通的现金总规模。可根据“现金出库累计通知单”进行统计。（二）货币回笼累计额是指货币由业务库缴回发行库的累计额，反映了退出流通的现金总规模。可根据“现金入库通知单”进行统计。34（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计可以根据现金收支统计的有关项目推算，公式为：=货币发行累计额-货币回笼累计额货币净发行(+)货币净回笼(-)货币净发行(+)货币净回笼(-)=本期库存现金-上期库存现金+现金支出累计额-现金收入累计额三、货币发行及回笼方面的主要统计指标（三）货币净发行（或净回笼）是报告期内货币发行累计额（回笼累计额）与货币回笼累计额（或发行累计额）的差额，反映流通中货币量的净增加（或净减少）。计算公式为：=货币发行累计额-货币回笼累计额货币净发行(+)货币净回笼(-)35（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计四、货币流通统计中的主要指标（一）期末市场货币流通量某一时点上流通中的现金总量。可以从中国人民银行的统计报表“流通中货币”项目中取得，也可按下列公式计算：期末市场货币流通量本期现金回笼总额本期现金投放总额期初市场货币流通量=+-计算某地区货币流通量的公式为：某地区期末市场货币流通量该地区期初市场货币流通量=+-该地区本期现金投放总额该地区本期现金回笼总额该地区本期现金流入总额该地区本期现金流出总额+-36（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计四、货币流通统计中的主要指标（二）货币流通速度货币流通速度（次数）：某时期内平均每单位货币在流通中转手的次数。货币流通速度（天数）：某时期内平均每单位货币完成一次转手所需要的天数。货币归行速度（次数）：平均每单位货币在某一时期内返回银行的次数。37（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计五、货币购买力统计分析的主要指标（一）货币购买力指数单位货币在报告期所买的商品和劳务的数量与基期所买的商品和劳务的数量对比。居民的生活消费是多种多样的，不同居民又有不同的消费构成，因而货币购买力指数不能用个体指数计算，只能计算总指数。我国统计部门计算的生活费用价格指数可作为计算我国货币购买力指数的依据。货币购买力指数=1/生活费用价格指数

38（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第三节现金收支和货币流通统计五、货币购买力统计分析的主要指标（二）实际工资指数是将货币工资指数与购买力指数联系起来，分析物价变动和货币工资变动对职工实际生活水平的影响程度的指标。实际工资指数=货币工资指数×货币购买力指数（三）城镇（农村）居民生活费实际收入指数是考查城镇（农村）居民生活费用货币收入扣除生活费用价格上涨因素后净增长的统计指标。=39（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计40（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计一、短期资金市场（货币市场）统计（一）短期资金市场统计的内容同业拆借市场统计。反映资金拆借的形式，了解拆入、拆出的资金来自哪种市场，分析资金拆借市场的结构和综合能力，掌握各地拆借市场的发展水平和规模等情况。反映拆借资金来源和运用情况。对资金拆借期限和交易量进行统计。反映同业拆借市场利率的水平和变化。41（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计一、短期资金市场（货币市场）统计（一）短期资金市场统计的内容票据贴现市场统计。主要是对票据贴现、转贴现和再贴现的统计及其分析，包括其期限、利息、笔数、总金额等。短期债券市场统计。主要是统计其发行额、发行期限、发行单位数、利率等。

42（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计一、短期资金市场（货币市场）统计（二）同业拆借市场统计指标拆借资金额。拆借资金总额：可以分别计算系统内拆入拆出资金总额、系统外拆入拆出资金总额、地区内拆入拆出资金总额和地区外拆入拆出资金总额几个指标。平均每笔拆借金额：反映某地区或某金融系统所有拆借资金的一般水平，是某地区或某金融系统在一定时期内拆借金额与拆借笔数之比。其计算公式为：平均每笔拆借金额=拆借总金额/拆借笔数

43（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计一、短期资金市场（货币市场）统计（二）同业拆借市场统计指标拆借资金期限统计：可以按期限计算拆借资金额和平均每笔拆借资金的天数。平均每笔拆借资金天数=每笔拆借资金日数之和/拆借笔数拆借资金利率。拆借资金利率=拆借本息/拆借本金44（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计一、短期资金市场（货币市场）统计（三）票据贴现市场统计指标票据贴现统计。指标包括：贴现总笔数和总金额、贴现期限、贴现利息和贴现率。票据转贴现统计。包括转贴现的金额、期限和次数。票据再贴现统计。包括：再贴现金额、再贴现市场资金价格变化情况、长期再贴现和短期再贴现的分类统计以及对商业银行申请再贴现的原因统计。45（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计二、中长期资金市场（资本市场）统计（一）证券发行市场统计指标证券发行种类和发行量及其构成统计。报告期发行股票企业数和股票种类。报告期发行股票股数、总面值。报告期发行债券的企业数。报告期债券发行额。46（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计二、中长期资金市场（资本市场）统计（二）证券流通市场统计指标证券交易量。通常计算三个指标：上市证券总额：在证券交易市场上市的证券按面值计算的总金额，可以分别按股票和债券进行统计分析。上市证券成交量：在报告期内，在证券交易市场成交的证券数量。股票可以统计其成交笔数。上市证券成交额：在报告期内在证券市场成交的总金额，可分别统计债券买入额（或卖出额）和股票成交金额。47（本科）17中央银行调查统计工作综述（修改稿）ppt课件第四节金融市场统计二、中长期资金市场（资本市场）统计（二）证券流通市场统计指标证券收益统计票面收益率：证券票面所规定的收益率，即债券利率。即期收益率：投资者每年所得收益与该证券当时市价之比。全期收益率：假定持有者持有债券一直到偿还期，并综合考虑了证券的利息收入、市场价格以及票面值与市价之间的差额对证券收益的影响。股票市盈率：每股当日市价与每股年终红利之比，一