内蒙古保险业“内控合规管理”知识测试

内蒙古保险业“内控合规管理”知识测试1.“内控合规管理建设年”活动要求，屡查屡犯问题集中整治要量化压降目标，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率（）。[单选题]*A.不高于2017年B.不高于2020年C.显著低于2017年D.显著低于2020年(正确答案)2.银行保险机构要大力倡导（）理念，提倡并培育全体员工的守法合规意识，使合规成为一种习惯和品德。[单选题]*A.合规创造收入B.合规创造效益C.合规创造利润D.合规创造价值(正确答案)3.各银行保险机构开展“内控合规管理建设年活动”要落实（），制定具体工作方案，（）要督促落实本行（公司）工作方案，（）要对问题整改情况进行评估验收。[单选题]*A.一把手负责制、活动牵头部门、内部审计部门(正确答案)B.领导责任制、活动牵头部门、合规部门C.领导责任制、内部审计部门、合规部门D.一把手责任制、法律部门、活动牵头部门4.“内控合规管理建设年”活动工作要点指出，要健全内控合规治理架构，构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系，（）负责建立并实施充分有效的内部控制，（

）负责内部控制的日常运行，（

）负责对履行内部控制职责进行监督。[单选题]*A.高级管理层、合规部门、内部审计部门B.董事会、高级管理层、监事会(正确答案)C.股东会、董事会、高级管理层D.监事会、董事会、高级管理层5.“内控合规管理建设年”活动要求，屡查屡犯问题的整改问责要打造（）的全闭环治理机制。[单选题]*A.揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理(正确答案)B.揭示问题-警示问责-落实整改-检验成效-完善管理C.揭示问题-警示问责-检验成效-落实整改-完善管理D.揭示问题-落实整改-完善管理-警示问责-检验成效6.银行保险机构在披露薪酬信息时，（）增加披露绩效薪酬追索扣回的有关信息，不断加强薪酬信息披露的全面性和透明性。[单选题]*A.应当(正确答案)B.不应当7.银行保险机构（）应每年对公司的绩效薪酬追索扣回情况至少进行一次审核，并对薪酬管理负最终责任。[单选题]*A.董事会(正确答案)B.监事会C.股东会D.人力资源部门8.银行保险机构的离职人员和退休人员（）绩效薪酬追索扣回机制。[单选题]*A.适用(正确答案)B.不适用9.在银行保险机构领取绩效薪酬的董事和监事（）《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》。[单选题]*A.适用B.不适用C.参照适用(正确答案)10.银行保险机构董事会、监事会和高级管理层分别承担声誉风险管理的（），董事长或主要负责人为第一责任人。[单选题]*A.最终责任、监督责任、管理责任(正确答案)B.管理责任、监督责任、落实责任C.监督责任、管理责任、落实责任D.最终责任、落实责任、监督责任11.银行保险机构的（）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。[单选题]*A.董事会B.高级管理层(正确答案)C.监事会D.股东会12.银行保险机构应建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度，对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，轮岗期限原则上不得超过（）年。[单选题]*A.5B.7(正确答案)C.8D.1013.保险公司总公司总经理、总精算师、合规负责人、财务负责人和审计责任人，省级分公司、其他分公司和中心支公司总经理不能履行职务或缺位时，可以指定临时负责人，但临时负责时间累计不得超过（）。[单选题]*A.3个月B.6个月(正确答案)C.9个月D.一年14.根据《保险公司内部控制基本准则》，保险公司（）要对公司内控的健全性、合理性和有效性进行定期研究和评价。公司内部控制组织架构设置、主要内控政策、重大风险事件处置应当提交（）讨论和审议。[单选题]*A.董事会、专业委员会B.董事会、董事会(正确答案)C.管理层、董事会D.管理层、管理层15.银行保险机构要大力倡导“合规创造价值”理念，（）带头合规、率先垂范，促进内控合规要求内化于心、外化于行。[单选题]*A.合规部门B.高管人员(正确答案)C.法律部门D.基层员工16.“内控合规管理建设年”活动工作要点指出，（）要强化内控合规的直接责任，（

）要牵头做好内控体系的统筹规划，（

）要夯实内控监督职责。[单选题]*A.业务部门、内控管理职能部门、内部审计部门(正确答案)B.内控管理职能部门、法律部门、内部审计部门C.内控管理职能部门、财务部门、法律部门D.业务部门、法律部门、内控管理职能部门17.“内控合规管理建设年”活动工作要点要求，要指定（）负责对内控体系建设、实施和运行结果进行评价，内控评价的内容、结构和侧重点应当与评价对象和岗位职责相匹配。[单选题]*A.分支机构的职能部门B.分支机构的高管人员C.总行（公司）的职能部门(正确答案)D.总行（公司）的高管人员18.“内控合规管理建设年”活动工作要点指出，要建立健全内控评价监督结果的信息反馈和报告机制，明确内部报告路径，年度内控评价结果经（）审议后按规定报送监管部门。[单选题]*A.董事（理事）会(正确答案)B.股东会C.监事会D.总经理19.根据《保险公司合规管理办法》,对保险公司的合规管理承担最终责任的为（）：[单选题]*A.股东会B.董事会(正确答案)C.高级管理层D.监事会20.根据《保险公司内部控制基本准则》，内部控制是指()依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。[单选题]*A.保险公司董事会及高级管理层B.保险公司各层级的机构和人员(正确答案)C.保险公司总公司D.保险公司总公司和省级分公司21.根据《保险公司内部控制基本准则》，保险公司内部控制评价应当由公司（）分工协作，配合完成。[单选题]*A.内部审计部门和业务单位B.内控管理职能部门和业务单位C.内部审计部门、内控管理职能部门和业务单位(正确答案)D.内部审计部门、内控管理职能部门22.互联网保险销售过程中，保险机构销售页面的首页必须是（）。[单选题]*A.填写投保信息B.提示进入投保流程(正确答案)C.提交投保申请D.保险条款文本链接23.对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，银行保险机构应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（

）日。[单选题]*A.10，15B.15，30(正确答案)C.30，60D.10，3024.《中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》要求，保险公司要加强销售人员法律法规和职业道德培训，每人每年培训时间不得少于（）小时。[单选题]*A.20B.30(正确答案)C.40D.5025.保险公司在持续经营或破产清算状态下可以吸收损失的财务资源是（）。[单选题]*A.核心资本B.实际资本(正确答案)C.最低资本26.中国银保监会及其派出机构建立偿付能力数据核查机制，核心偿付能力充足率低于（）或综合偿付能力充足率低于（）的保险公司为重点核查对象。[单选题]*A.50%，100%B.60%，120%(正确答案)C.50%，120%D.60%，100%27.《中华人民共和国保险法》第十六条规定，投保人故意或者因重大过失未履行规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但该项合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（

）不行使而消灭。[单选题]*A.二年B.三十日(正确答案)C.十日D.六十日28.保险公司应当为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规人员数量不少于本级机构工作人员人数的（）。[单选题]*A.1%B.2%C.3%(正确答案)D.5%29.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）内作出核定，但合同另有约定的除外。[单选题]*A.六十日B.二十日C.三十日(正确答案)D.一个月30.保险人依照保险法有关规定作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（

）内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。[单选题]*A.三日(正确答案)B.十日C.十五日D.五日31.保险公司各级机构、部门及其人员年度考核指标中的合规权重不低于（）。[单选题]*A.10%(正确答案)B.5%C.15%D.20%32.保险公司省级分公司、中心支公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量不少于（）名，中心支公司专职合规人员的数量不少于（）名。[单选题]*A.1，1B.2，1(正确答案)C.2，2D.1,233.保险公司（）履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。[单选题]*A.各部门和业务单位(正确答案)B.合规管理部门C.内部审计部门D.法律部门34.保险公司（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门、业务单位的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作。[单选题]*A.各部门和业务单位B.合规管理部门(正确答案)C.内部审计部门D.法律部门35.保险公司董事、监事和高级管理人员，应当在任职前取得（）或其派出机构核准的任职资格。[单选题]*A.银保监会(正确答案)B.银保监局C.银保监分局D.市场监督管理局36.保险公司董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、（）和银保监会的有关规定，遵守保险公司章程。[单选题]*A.法规B.行政法规(正确答案)C.制度D.规章37.保险公司董事、监事和高级管理人员应当具有（）[单选题]*A.大学本科以上学历B.学士以上学位C.大学本科以上学历或者学士以上学位(正确答案)D.研究生以上学历38.保险公司董事长应当具有金融工作经历（）年以上或者经济工作经历10年以上（其中金融工作经历不得少于3年）。[单选题]*A.4B.5(正确答案)C.6D.739.保险公司董事和监事应当具有（）年以上与其履行职责相适应的工作经历。[单选题]*A.3B.4C.5(正确答案)D.640.保险公司副总经理、总经理助理应当具有金融工作经历（）年以上或者经济工作经历10年以上。[单选题]*A.5B.6C.7D.8(正确答案)41.保险公司董事会秘书应当从事金融工作5年以上或者经济工作（）年以上。[单选题]*A.5B.6C.7D.8(正确答案)42.保险公司省级分公司总经理、副总经理和总经理助理应当从事金融工作（）年以上或者经济工作8年以上。[单选题]*A.5(正确答案)B.6C.7D.843.除省级分公司以外的其他分公司、中心支公司总经理应当从事金融工作（）年以上或者经济工作5年以上。[单选题]*A.3(正确答案)B.4C.5D.644.保险公司被（）时，负有直接责任的董事、监事或者高级管理人员，在被整顿、接管或者重大风险处置期间，不得到其他保险公司担任董事、监事或者高级管理人员。[单选题]*A.整顿B.接管C.出现重大风险D.整顿、接管期间或者出现重大风险(正确答案)45.保险公司拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当由本人提交（）内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因。[单选题]*A.1年B.2年(正确答案)C.3年D.4年46.银保监会或其派出机构在核准保险公司拟任（）的任职资格前，可以向原任职机构核实其工作的基本情况。[单选题]*A.董事B.监事C.高级管理人员D.董事、监事或者高级管理人员(正确答案)47.保险公司总公司总经理、总精算师、合规负责人、财务负责人和审计责任人，省级分公司、其他分公司和中心支公司总经理不能履行职务或缺位时，可以指定临时负责人，但临时负责时间累计不得超过（）。保险公司应当在（）内选聘具有任职资格的人员正式任职。[单选题]*A.6个月；6个月(正确答案)B.8个月；8个月C.10个月；10个月D.1年；1年48.隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，银保监会及其派出机构不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。[单选题]*A.6个月B.8个月C.10个月D.1年(正确答案)49.以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由银保监会或其派出机构撤销核准该董事、监事或者高级管理人员任职资格的行政许可决定，并在（）内不再受理其任职资格的申请。[单选题]*A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.4年50.保险公司或者其从业人员违反本规定，由银保监会及其派出机构依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由银保监会及其派出机构责令改正，予以警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不超过（），对没有违法所得的处以（）以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。[单选题]*A.1万元；3万元B.3万元；1万元(正确答案)C.3万元；2万元D.5万元；3万元51.同一保险人不得兼营财产保险和人身保险业务；但是经营财产保险业务的保险公司经保险监管机构核定，可以经营（）和意外伤害保险业务。[单选题]*A.短期健康保险(正确答案)B.长期健康保险52.投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，（）承担赔偿或者给付保险金的责任，（）退还保险费。[单选题]*A.应当；应当B.应当；不应当C.不应当；应当(正确答案)D.不应当；不应当53.聘任不具有任职资格的人员的，由保险监督管理机构责令改正，处（）的罚款。（）[单选题]*A.二万元以上十万元以下(正确答案)B.一万元以上十万元以下C.二万元以上五万元以下D.一万元以上五万元以下54.除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人（）解除合同，保险人（）解除合同。（）[单选题]*A.可以，不可以(正确答案)B.可以，可以C.不可以，不可以D.不可以，可以55.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，（）赔偿或者给付保险金的责任，（）保险费。[单选题]*A.不承担，退还B.不承担，不退还(正确答案)C.承担，不退还D.承担，退还56.保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。[单选题]*A.不得，应当(正确答案)B.不得，不得C.应当，应当D.应当，不得57.中国保监会《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》指出：对重大违规的保险机构要实施（）。[单选题]*A.更加严格的监管B.更加严厉的处罚C.更加严肃的问责D.前三项均正确(正确答案)58.保险公司及其工作人员（）通过中介渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。[单选题]*A.可以B.不可以(正确答案)59.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之（）;超过的部分应当办理再保险。[单选题]*A.五B.十(正确答案)C.十五D.二十60.涉及线上线下融合开展保险销售或保险经纪业务的，其线上和线下经营活动分别适用线上和线下监管规则；无法分开适用监管规则的（）。[单选题]*A．同时适用线上和线下监管规则(正确答案)B．仅适用线上监管规则C．仅适用线下监管规则61.互联网保险营销宣传过程中，做法正确的是（）[单选题]*A.夸大产品功能B.虚假承诺C.诱导误导消费者D.严格执行销售行为可回溯制度(正确答案)62.下列关于电话销售业务宣传做法正确的是（）[单选题]*A.未针对电销业务特点随意制定宣传方案B.未限定呼出时段，随意呼叫客户C.电销坐席人员就重要信息进行明确说明和告知(正确答案)D.“禁呼名单”屏蔽期间也拨电话63.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，最高可处（），并处罚金或者没收财产。[单选题]*A.无期徒刑(正确答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑64.以下不符合保险服务实体经济目标的是（）[单选题]*A.持续推进农业保险扩面、提标、增品，开发满足新型农业经营主体需求的保险产品，采取以奖代补方式支持地方开展特色农产品保险B.增强保险增信作用，助力小微企业融资和出口企业“走出去”C.发挥保险产品和资金优势，推动健康和养老产业发展D.保险资本野蛮控制上市公司(正确答案)65.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会[单选题]*（）对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。A.不特定(正确答案)B.特定66.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。[单选题]*A.当地人民政府(正确答案)B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局67.对偿付能力不足的保险公司，监管机构将其列为重点监管对象，并可根据具体情况采取监管措施，但不包括（）。[单选题]*A.限制固定资产购置或固定费用规模B.限制商业性广告C.责令增加资本金、办理再保险D.限制员工薪酬(正确答案)68.根据《保险法》规定，保险公司（）变更不需要经过保险监管机构批准。[单选题]*A.名称B.注册资本C.持股百分之五以下股东(正确答案)D.分立或合并69.根据《保险公司财会工作规范》（保监发〔2012〕8号）第39条，保险公司（）以现金方式支付佣金和手续费，省级以下分支机构（）支付佣金和手续费。[单选题]*A.不得；可以B.不得；不得(正确答案)C.可以；不得D.可以；可以70.根据《保险公司管理规定》（保监会令2009年第1号）第15条，保险公司的营业部、营销服务部（）再管理其他任何分支机构。[单选题]*A.可以B.不得(正确答案)71.根据《中国保监会关于规范人身保险公司赠送保险有关行为的通知》（保监发〔2015〕12号），保险公司赠送的人身保险产品仅限于意外伤害保险和健康保险，且保险期间不能超过（）年。对每人每次赠送保险的纯风险保费不能超过（）元，以公益事业为目的的赠送保险不受此金额限制。[单选题]*A.1；100(正确答案)B.1；200C.2；100D.2；20072.根据《保险法》，被保险人违法保险标的危险增加的通知义务，可能产生的法律后果不包括（）。[单选题]*A.保险合同自始无效(正确答案)B.增加保险费C.解除合同D.不承担保险责任73.关于保险合同变更和解除的书法，正确的是（)。[单选题]*A.保险合同变更只可以采用口头形式B.保险合同变更不具有溯及力，而保险合同解除可能具有溯及力(正确答案)C.保险人解除保险合同所受的限制要比投保人少D.保险合同变更和解除可以使用于无效合同74.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。[单选题]*A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案)B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪75.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。[单选题]*A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专岗C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D.其他直接责任人员76.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A.司法机关B.当地保监局或保监会C.反洗钱监测分析中心D.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)77.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年？[单选题]*A.5年(正确答案)B.10年C.15年D.20年78.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。[单选题]*A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户(正确答案)79.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]*A.2B.3C.5(正确答案)D.1080.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）[单选题]*A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告都不需要提交81.可以不识别受益所有人的客户不包括（）。[单选题]*A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队B.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C.参照公务员法管理的事业单位D.国有企业(正确答案)82.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）。[单选题]*A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素(正确答案)83.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*A.人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元84.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求（）出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。[单选题]*A.投保人B.被保险人C.受益人D.退保申请人(正确答案)85.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。[单选题]*A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬86.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。[单选题]*A.0.15B.0.2C.0.25(正确答案)D.0.387.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。[单选题]*A.2B.3C.5(正确答案)D.1088.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日内划分其风险等级。[单选题]*A.3B.5C.10(正确答案)D.1589.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年90.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是()。[单选题]*A.现场检查B.现场走访C.反洗钱调查(正确答案)D.高管约谈91.国务院反洗钱行政主管部门是()。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银保监会C.中国公安部D.反洗钱监测分析中心92.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。[单选题]*A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)D.未按照规定对职工进行反洗钱培训93.金融机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）确定双方的反洗钱职责。[单选题]*A.口头约定B.邮件C.书面形式(正确答案)D.通知94.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。[单选题]*A.低于B.高于(正确答案)C.略低于D.略高于95.保险的本质是（）[单选题]*A.保障(正确答案)B.收益C.服务实体经济D.支持国家战略96.保险机构应完善（）管理制度，防范资金体外循环。[单选题]*A.内控B.风险C.合规D.财务(正确答案)97.银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制，全面评估业务合作双方权利义务的（）。[单选题]*A.完整性B.匹配性(正确答案)C.适用性D.合理性98.银行保险机构应当建立健全（）行为监测制度，完善相关风险管理体系，识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。[单选题]*A.高管人员B.从业人员(正确答案)C.管理人员D.销售人员99.银行和保险机构应当强化高风险领域管控措施，防范从业人员利用()和专业技能从事或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。[单选题]*A.职务便利B.手中权利C.专业知识(正确答案)100.银行保险机构要制定内部网络安全管理制度和操作规程，建立监督制约机制，确保制度得到()。[单选题]*A.有效落实B.良好推进C.刚性执行(正确答案)101.坚持加强（）和完善公司治理相统一，把党的领导融入公司治理各环节，推进国有控股银行保险机构党建与公司治理有机融合。[单选题]*A.制度建设B.合规管理C.党的领导(正确答案)102.银行保险机构章程对什么人员具有约束力。（）[单选题]*A.股东(正确答案)B.社会公众C.投资者D.参保人员103.银行保险机构召开股东大会、董事会、监事会等会议应当至少提前（）个工作日通知监管机构。[单选题]*A.3(正确答案)B.7C.10D.15104.国有银行保险机构党委书记、董事长一般由（）人担任。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.4105.国有银行保险机构重大经营管理事项必须经（）研究讨论后，再由董事会或高级管理层作出决定。[单选题]*A.总经理室B.领导小组C.党委(正确答案)D.股东大会106.贯彻实施新金融工具相关会计准则是落实党中央和国务院关于（）要求的重要举措。[单选题]*A.夯实信贷资产质量B.防范化解重大金融风险(正确答案)C.支持实体经济发展D.强化金融监管107.由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行保险机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险称为（）。[单选题]*A.声誉风险(正确答案)B.声誉事件C.社会舆论D.舆论风险108.国有、国有控股的银行保险机构，要坚持以党的（）为统领，充分发挥党组织把方向、管大局、保落实的领导作用，把党的领导融入声誉风险管理各个环节。[单选题]*A.思想建设B.制度建设C.政治建设(正确答案)D.作风建设109.保险公司主动停售保险产品的，应当至少在产品停售前（）日披露相关信息。[单选题]*A.15B.3C.60D.30(正确答案)110.从（）起，取消银行业保险业董事、监事（保险业）和高级管理人员任职资格考试。[单选题]*A.2021年3月1日B.2020年12月3日C.2021年2月1日(正确答案)D.2021年5月1日111.保险中介机构信息化工作要遵循（）相统一、技术路线与业务发展方向相一致、信息系统与管理需求相匹配的原则。[单选题]*A.安全性、可靠性和有效性(正确答案)B.安全性、可靠性C.安全性、可靠性和整体性D.可靠性、有效性112.保险中介法人机构应设置信息化部门或信息化岗位，负责信息化工作的正式工作人员不少于（）人。分支机构应有正式工作人员辅助法人机构开展信息化工作。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.4D.7113.保险公司可以自行或委托监测机构、评估机构、培训机构等第三方机构开展保险服务。保险公司与第三方机构的合作，不得损害（）的合法权益。[单选题]*A.保险人B.被保险人(正确答案)C.投保人D.投保人和保险人114.保险公司经营责任保险业务，应当充分评估自身风险承受能力，确定风控标准，制定风险预案。保险公司应当审慎承保（）业务，并通过再保险、共同保险等方式分散和分担风险。[单选题]*A.中风险B.低风险C.高风险(正确答案)D.无风险115.保险公司应当严格按照偿付能力监管有关规则确定资产类别，适用相应的()计算偿付能力充足率，不得通过调整资产类别、调高资产价值等方式虚增偿付能力。[单选题]*A.技术因子B.可控因子C.风险因子(正确答案)D.资产因子116.保险机构开展财务性股权投资，应当符合银保监会规定的直接投资股权有关资质条件，加强股权投资能力建设，完善（）流程，采取有效措施防范操作风险和道德风险，不得进行内幕交易、利益输送等损害保险机构利益的行为。[单选题]*A.投资预算B.操作风险C.市场化D.内部控制(正确答案)117.保险公司对销售人员管理负（）责任，应当建立健全销售人员管理制度，形成层层有责、层层负责、事事明责的工作机制，全方位、全流程加强销售人员管理。[单选题]*A.主要B.主体(正确答案)C.管理D.监督118.对保险公司忽视销售人员管理主体责任，未按照本通知要求建立管理制度、执业登记管理存在纰漏、执业过程管理流于形式、存在违法违规行为或者所属销售人员出现重大失信行为产生恶劣影响的，严格实行对（）和销售人员双罚、对管理人员上下双追责，并依法采取监管措施。[单选题]*A.机构(正确答案)B.销售管理部门C.机构负责人D.部门负责人119.保险机构在自营网络平台上销售投保人为自然人的商业保险产品时，应当实施互联网保险销售行为（）管理。[单选题]*A.实时B.可回溯(正确答案)C.定期D.不定期120.（）页面是指保险机构在自营网络平台上设置的投保及承保全流程页面。[单选题]*A.投保B.销售(正确答案)C.承保D.出单121.保险机构应当在自营网络平台通过设置销售页面实现互联网保险销售，不得在（）网络平台设置销售页面。[单选题]*A.其他B.中介C.非自营(正确答案)D.第三方122.通过互联网承保个人融资性信保业务，由（）集中核保、集中管控，且与具有合法放贷资质的金融机构的业务系统进行数据对接。[单选题]*A.总公司(正确答案)B.省分公司C.中心支公司D.支公司或营销服务部123.保险公司承保的信保业务自留责任余额累计不得超过上一季度末净资产的()倍。[单选题]*A.2B.3C.5D.10(正确答案)124.除专营性保险公司外，其他保险公司承保的融资性信保业务自留责任余额累计不得超过上一季度末净资产的（）倍，融资性信保业务中承保普惠型小微企业贷款余额占比达到30%以上时，承保倍数上限可提高至（）倍。[单选题]*A.2、3B.4、6(正确答案)C.2、5D.3、5125.保险公司应当结合信保业务的风险状况，与（）建立一定比例的风险共担机制，并在保险合同中明确各方权利义务。[单选题]*A.被保险人(正确答案)B.中介机构C.合作单位D.客户126.《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》（银保监发〔2019〕52号）中指出的发展目标是到（）年实现金融结构更加优化，形成多层次、广覆盖、有差异的银行保险机构体系。公司治理水平持续提升，基本建立中国特色现代金融企业制度[单选题]*A.2022B.2023C.2024D.2025(正确答案)127.《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》（银保监发〔2019〕52号）中指出外资银行保险机构要优化网点布局，合理增设（）地区和（）地区分支机构。[单选题]*A.东北、西南B.中西部、东北(正确答案)C.中西部、华北D.东北、华北128.传统媒体包括报纸、杂志、()电视、门户网站。[单选题]*A.微博B.微信C.广播(正确答案)D.电视端129.声誉风险是指由保险公司的经营管理或()等原因导致利益相关方对保险公司负面评价，从而造成损失的风险。[单选题]*A.外部事件(正确答案)B.内部事件C.人员管理D.质量管理130.声誉事件是指引发声誉风险，导致出现对保险公司()的相关行为或事件。[单选题]*A.不利舆情(正确答案)B.不利行为C.损失事件D.恶性事件131.以下表述不正确的是（）。[单选题]*A.银行保险机构董事会承担消费者权益保护工作的最终责任。B.董事会是消费者权益保护工作的最高决策机构C.董事会对消费者权益保护工作进行总体规划及指导D.监事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督(正确答案)132.关于银行保险机构应建立完善的消费者权益保护信息披露管理制度，以下说法不正确的是（）。[单选题]*A董事会对消费者权益保护信息披露承担最终责任B消费者权益保护委员会负责对消费者权益保护工作重大信息披露进行指导C董事会负责对重大信息披露进行审核和发布(正确答案)D消费者权益保护部门协助相关部门开展消费者权益保护信息披露133.行政处罚委员会审议会议由主任委员主持，每次单价审议会议的委员不得少于全体委员的（）。[单选题]*A.三分之一B.二分之一C.三分之二(正确答案)D.四分之三134.当事人下列哪一情形，不属于依法从重处罚的情形？（）[单选题]*A.屡查屡犯的B.不配合监管执法的C.危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的D.受他人胁迫有违法行为的(正确答案)135.立案调查结束后，需要移送行政处罚委员会的，由_______提出处罚建议，将案件材料移交行政处罚委员会办公室。（）[单选题]*A.立案调查部门(正确答案)B.行政处罚委员会C.行政处罚委员会办公室D.其他相关部门136.银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作__________，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权陈述和申辩。（）[单选题]*A.行政处罚决定书B.行政处罚事先告知书(正确答案)C.行政处罚通知书D.行政处罚执行通知书137.《中国银保监会行政处罚办法》首次提出（）原则。[单选题]*A.公平、公正、公开B.程序合法C.过罚相当(正确答案)D.维护当事人的合法权益138.当事人需要陈述和申辩的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起（）以内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。当事人逾期未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。[单选题]*A.五个工作日B.五日C.十个工作日(正确答案)D.十日139.派出机构管辖的电话销售保险违法行为，在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为，由（）派出机构查处。[单选题]*A.投保人所在地B.呼出地(正确答案)C.违法行为发生地D.保险人所在地140.当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的机构可以采取措施，不包括下列哪一选项？（）[单选题]*A.到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的百分之三加处罚款B.经依法催告后当事人仍未履行义务的，申请人民法院强制执行C.法律、行政法规规定的其他措施D.加处罚款的数额超出罚款数额(正确答案)141.当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起（）以内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。[单选题]*A.三日B.三个工作日C.五日D.五个工作日(正确答案)142.银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决定，当事人应当自收到处罚决定书之日起（）日以内缴款。银保监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。[单选题]*A.十B.十五(正确答案)C.二十D.三十正确答案:B143.《中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》将非法集资定义为：单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行（）或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。[单选题]*A．股票、公司债、福利彩票、基金B．股权、债券、彩票、基金C．股票、债券、彩票、投资基金证券(正确答案)D．股权、公司债、福利彩票、投资基金证券144.根据我国法律法规，参与非法集资的人员因非法集资活动遭受到的损失，由（）承担。[单选题]*A．非法集资犯罪人B．参与者个人(正确答案)C．非法集资犯罪人、参与者共同D．地方政府145.根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向（）吸收资金的行为。[单选题]*A社会公众B单位C个人D以上所有(正确答案)146.非法集资具备（）等要件。[单选题]*A．非法性、公开性、利诱性、普遍性B．非法性、公开性、高利性、普遍性C．非法性、公开性、高利性、社会性D．非法性、公开性、利诱性、社会性(正确答案)147.根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款，数额巨大的，将被追究()刑事责任。[单选题]*A．处五年以上、二十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金B．处五年以上、二十年以下有期徒刑，并处一万元以上二十万元以下罚金C．处三年以上、十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金(正确答案)D．处三年以上、十年以下有期徒刑，并处一万元以上二十万元以下罚金148.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。[单选题]*A.二万元以下B.B.二万元以上二十万元以下(正确答案)C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上149.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。[单选题]*A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演150.非法集资的形式不包括（）。[单选题]*A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)151.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。[单选题]*A.当地人民政府(正确答案)B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局152.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。[单选题]*A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元(正确答案)153.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。[单选题]*A.五十万元B.一百万元(正确答案)C.一百五十万元D.二百万元154.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。[单选题]*A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上155.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年（）起施行。[单选题]*A.1月4日(正确答案)B.2月4日C.3月4日D.4月8日156.中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》指出，扫黑除恶与反腐败斗争和基层（）结合起来，深挖黑恶势力“保护伞”。[单选题]*A.“打伞”B.“拍蝇”(正确答案)C.“打虎”D.“打地头蛇”157.在全国开展扫黑除恶专项斗争，是（）年开展的？[单选题]*A.2016年B.2017年C.2018年(正确答案)D.2019年158.中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》,明确本次专项斗争为期年？（）[单选题]*A.一B.三(正确答案)C.五D.七159.以下哪类情形不属于扫黑除恶专项斗争打击重点情形：（）[单选题]*A.村霸B.保护伞C.套路贷D.邪教(正确答案)160.黑社会性质组织的行为特征，是指以暴力、威胁或者其他手段，有（）[单选题]*A.计划B.预谋C.组织(正确答案)D.程序161.恶势力是指以（）等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。[单选题]*A.暴力、威胁、滋扰(正确答案)B.暴力、胁迫、骚扰C.暴力、威胁、打扰D、以上均不是162.联合发布《关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告》四部门是哪四个？（）[单选题]*A.最高法、最高检、公安部、安全部B.最高法、最高检、公安部、司法部(正确答案)C.最高检、公安部、安全部、司法部D.最高检、公安部、中宣部、司法部163.扫黑除恶专项斗争坚持“一案三查”，既要黑恶势力犯罪，又要黑恶势力背后的保护伞，还要（）党委政府的主体责任和部门的监督管理责任。[单选题]*A.查办、追究、倒查B.查究、追究、倒查C.查办、追查、倒查(正确答案)D、查力、研究、处理164.对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、（）、除恶务尽。[单选题]*A.打早打小(正确答案)B.养大再打C.打晚打大D.随机处理165.针对当前涉黑涉恶问题新动向切实把扫黑除恶专项斗争和（）结合起来？A.系统治理、综合治理、专项治理、源头治理[单选题]*B.系统治理、综合治理、依法治理、专项治理C.专项治理、综合治理、依法治理、源头治理D.系统治理、综合治理、依法治理、源头治理(正确答案)166.下列非法集资特点说法不正确的是（）。[单选题]*A.未经有关部门依法批准B.向社会不特定对象即社会公众募集资金C.以合法形式掩盖非法集资的性质D.承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式仅包括货币形式(正确答案)167.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。[单选题]*A.司法程序(正确答案)B.协商C.调解D.协调168.下列因参与非法集资所形成的风险及损失承担的说法正确的是（）。[单选题]*A.参与非法集资活动受到的损失，由参与者个人承担(正确答案)B.因参与非法集资活动形成的债务和风险，由国有银行和其他金融机构承担C.债权、债务清退清理后，有剩余非法财物的，按照比例分配给参与者D.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的应有负责组织清退工作的地方政府承担损失169.非法吸收公众存款或变相吸收公众存款特征，不包括（）[单选题]*A.向社会不特定对象吸收资金，出具凭证B.承诺在一定期限内还本付息C.不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息的D.经中国人民银行批准(正确答案)170.根据《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》，销售人员关于法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范的入职和在职培训，每人每年培训时间不得少于（）小时。[单选题]*A．25B．20C．35D．30(正确答案)171.根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔管理办法》设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动尚不构成犯罪的由（）没收违法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下罚款。[单选题]*A.中国银监会B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.中国证监会172.对非法金融机构、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款以及非法集资，中国人民银行一经发现，应当立即调查、核实；经初步认定后，应当及时提请（）依法立案侦查。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.中国银保监会C.中国反洗钱监测中心D.中国银行173.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。[单选题]*A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户174.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任175.对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。[单选题]*A.5年以下(正确答案)B.5年以上C.10年以下D.10年以上176.未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。[单选题]*A.无期徒刑(正确答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑177.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。[单选题]*A.十五B.三十(正确答案)C.六十D.九十178.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。[单选题]*A.三个月B.六个月C.一个月(正确答案)D.10天以内179.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。[单选题]*A.相近B.相同(正确答案)C.不同D.类似180.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）以下罚金[单选题]*A.二万元以上二十万元以下(正确答案)B.三万元以上二十万元以下C.二万元以上十五万元以下D.五万元以上二十万元以下181.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。[单选题]*A.《治安管理处罚法》(正确答案)B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》182.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的(正确答案)C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的183.在全国扫黑除恶电视电话会议上，中央政法委书记郭声琨同志强调，要深刻领会习近平总书记重要指示核心要义，充分认识开展扫黑除恶斗争的（）的政治意义。[单选题]*A.政治性B.全面性(正确答案)C.彻底性D.协同性184.寄生在医疗机构、车站码头、旅游景点等场所的黑恶势力表现情形有哪些？（）[单选题]*A.强买强卖、敲诈勒索(正确答案)B.热心帮助，回答问题C.票价虚高D.收费项目名目多185.我国保险代理人不包括（）。[单选题]*A．专业代理机构B．兼业代理机构C．保险公司个人代理人D．保险公估机构(正确答案)186.非法集资人是指（）。[单选题]*A．发起非法集资的个人B．组织非法集资的单位C．主导非法集资的单位和个人D．发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人(正确答案)187.案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。[单选题]*A．2个月B．3个月C．6个月D．1年(正确答案)188.银行保险机构自查发现的案件不包括通过（）途径发现的案件。[单选题]*A．内部审计监督B．纪检监察C．巡视巡察D．舆情监测(正确答案)189.保险公司收集的可疑案例，应当以（）为监测单位。[单选题]*A．投保人B．保单C．客户(正确答案)D．被保险人190.反洗钱信息处理岗位人员原则上应为义务机构正式员工，在调离岗位或终止劳动合同时，（）保密义务。[单选题]*A．不再履行B．继续履行(正确答案)C．部分履行D．终止履行191.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。[单选题]*A．一B．二C．三(正确答案)D．四192.保险机构（）承担欺诈风险管理的最终责任。[单选题]*A.董事会(正确答案)B.监事会C.管理层D.以上都不正确。193.哪项（）不是切实加强对内控合规管理建设的指导监督的内容。[单选题]*A．指导推进内控合规管理建设B．深入推动乱象整治发现问题的整改问责C．注重与日常监管工作统筹衔接D．加强与公司业务部门的联动(正确答案)194.深入开展内控合规管理建设的教育宣导的内容不包括（）。[单选题]*A．强化教育培训B．强化行业自律C．强化典型示范D．强化行业监督(正确答案)195.保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第（）道防线职责。[单选题]*A.一(正确答案)B.二C.三D.四196.产品宣传材料中含有产品特色或产品责任介绍的，须注明()字样。[单选题]*A.“供为参考”B.“提供参考”C.“仅供参考”(正确答案)D.“列为参考”197.保险公司销售健康保险产品，应当以书面或者()等形式向投保人说明保险合同的内容。[单选题]*A.口头(正确答案)B.邮件C.短信D.公告198.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收（）的行为。[单选题]*A.资本B.资金(正确答案)C.资本D.资源199.处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，调查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4200.持续优化完善中支机构内控架构，配全配齐内控合规人员管理，深入推进（）一体化建设。[单选题]*A.合规B.风控(正确答案)C.风险D.内控201.在对反洗钱和反恐怖融资监控名单进行调整时，应当立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。[单选题]*A.一B.二C.三(正确答案)D.五202.洗钱（）风险项目包括客户风险、地域风险、业务风险、行业（含职业）风险等。[单选题]*A.外部(正确答案)B.内部C.低等级D.高等级203.大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的现金收支。[单选题]*A.5万，1万(正确答案)B.10万，3万C.20万，1万D.30万，10万204.人身保险市场乱象治理专项工作中，下列（）不属于“数据真实性”治理内容：[单选题]*A.虚假承保B.虚列费用C.虚增人力(正确答案)D.虚假保全205.对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。[单选题]*A．72小时B．48小时C．36小时D．24小时(正确答案)206.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十二条规定的相关因素发生变化时，义务机构应当在发生变化之日起（）个月内，完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。[单选题]*A．1B．2C．3(正确答案)D．5207.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。[单选题]*A．2B．3(正确答案)C．4D．5208.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪[单选题]*A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．敲诈勒索罪(正确答案)D．贪污贿赂犯罪209.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：[单选题]*A．十年有期徒刑(正确答案)B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑210.2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和（）。[单选题]*A．税务犯罪刑B．走私犯罪C．金融诈骗犯罪(正确答案)D．资助恐怖活动犯罪211.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）[单选题]*A．可疑交易报告B．客户身份识别制度(正确答案)C．建立反洗钱内控制度D．大额和可疑交易报告212.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定，尊重权在最新一版的规定中，增加的内容是（）。[单选题]*A．享有人格尊严B．民族风俗习惯得到尊重C．个人信息依法得到保护(正确答案)D．享有尊严213.《银行业保险业消费投诉处理管理办法》是从（）起开始施行？[单选题]*A．2020年1月1日B．2019年3月1日C．2020年3月1日(正确答案)D．2019年1月1日214.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》关于投诉处理时效的规定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，收到消费投诉之日起（）日内，作出处理决定并告知投诉人。[单选题]*A．5B．10C．15(正确答案)D．30215.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》关于投诉处理时效的规定，如情况特别负责或有特殊原因的，经（）审批并告知投诉人，可以再延长（）日。[单选题]*A．上级机构，20B．上级机构或总行、总公司人员，30C．上级机构或总行、总公司高级管理人员，20D．上级机构或总行、总公司高级管理人员，30(正确答案)216.下列属于《中华人民共和国消费者权益保护法》调整的对象是（）。[单选题]*A．消费者为生产需要购买，使用商品或接受服务时所发生的法律关系B．各商家为经营需要而发生的购销关系C．消费者为营利而进行的购销活动D．消费者为生活消费需要购买，使用商品或者接受服务而发生的法律关系(正确答案)217.消费者对商品进行比较、鉴别和挑选的权利属于（）。[单选题]*A．求偿权B．公平交易权C．知悉权D．自主选择权(正确答案)218.（）权是目前中国消费者最基本、最重要的权利。[单选题]*A．自主选择B．请求赔偿C．安全保障(正确答案)D．公平交易219.经营者提供商品或服务，应向消费者出具购货凭证或服务单据；消费者索要购货凭证或服务单据的，经营者（）出具。[单选题]*A．可以B．不一定C．必须(正确答案)D．视情况220.银行业保险监督管理机构的消费投诉处理监督管理部门应当自收到辖区内消费者投诉之日起（）个工作日内，将消费投诉转送被投诉银行保险机构并告知投诉人。[单选题]*A．1B．3C．5D．7(正确答案)221.经中华人民共和国第十二届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的《中华人民共和国消费者权益保护法》于（）开始施行。[单选题]*A．2013年3月15日B．2013年10月25日C．2014年3月15日(正确答案)D．2014年10月25日222.根据我国消费者权益保护法的规定，消费者有权检举、控告侵害消费者权益的行为和国家机关及其工作人员在保护消费者权益工作中的违法失职行为，有权对保护消费者权益工作提出批评、建议。这是对（）。[单选题]*A．消费者对商品和服务以及保护消费者权益工作进行监督的权利的解释(正确答案)B．消费者自主选择商品或者服务的权利的解释C．消费者人身、财产安全不受损害的权利的解释D．消费者公平交易的权利的解释223.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》规定，银行保险机构应当建立（），收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。[单选题]*A．消费投诉处理回避制度(正确答案)B．消费投诉处理管理制度C．消费投诉受理制度D．消费投诉处理问责制度224.《银行业保险业消费投诉处理管理办法》中对投诉人提供的材料有何要求？（）[单选题]*A．必须提交书面材料B．手写材料不予受理C．书面材料必须签字或盖章(正确答案)D．必须提供纸质或电子版保险合同225.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》规定，银行保险机构在消费投诉处理工作中，应当核实投诉人身份，保护投诉人（），依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。[单选题]*A．人身安全B．信息安全(正确答案)C．财产安全D．投诉证明材料不泄露226.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》规定，银行保险机构应当建立消费投诉处理登记制度和（）制度。消费投诉登记记录、处理意见等书面资料或者信息档案应当存档备查，法律、行政法规对保存期限有规定的，依照其规定执行。[单选题]*A．消费投诉处理管理制度B．消费投诉问责制度C．消费投诉受理制度D．档案管理制度(正确答案)227.根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》规定，银行保险机构应当将第三方机构对消费投诉处理工作的配合情况纳入合作第三方机构的（）。[单选题]*A．准入退出评估机制(正确答案)B．淘汰机制C．退出机制D．评估机制228.投诉人对银行保险机构分支机构消费投诉处理结果有异议的，可以自收到处理决定之日起（）日内向其上级机构书面申请核查。核查机构应当对消费投诉处理过程、处理时限和处理结果进行核查，自收到核查申请之日起30日内作出核查决定并告知投诉人。[单选题]*A．30(正确答案)B．45C．50D．60229.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长30日。[单选题]*A．15(正确答案)B．20C．25D．30230.下列属于《中华人民共和国消费者权益保护法》调整的对象是（）。[单选题]*A．消费者为生产需要购买，使用商品或接受服务时所发生的法律关系B．各商家为经营需要而发生的购销关系C．消费者为营利而进行的购销活动D．消费者为生活消费需要购买，使用商品或者接受服务而发生的法律关系(正确答案)231.因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）。[单选题]*A.国家承担B.参与者自行承担(正确答案)C.不法分子承担D.参与者和不法分子共同承担232.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。[单选题]*A.一倍B.一倍以上两倍以下C.一倍以上三倍以下(正确答案)D.一倍以上五倍以下233.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。[单选题]*A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)234.对从业人员行为管理承担主体责任的是（）。[单选题]*A.主管B.纪检部门C.保险业金融机构(正确答案)D.直属上司235.保险从业人员应加强修养，严于律己，自觉执行（）各项规定。不得利用职务和工作之便牟取不正当利益。[单选题]*A.廉洁从业(正确答案)B.保险公司C.规章制度D.公平竞争236.保险公司内部控制体系不包括（）。[单选题]*A.内部控制基础B.内部控制制度(正确答案)C.内部控制程序D.内部控制保证237.保险公司应当以效率和()为中心，按照集中化、专业化的要求，组织实施运营控制活动。[单选题]*A.合规管理B.风险控制(正确答案)C.质量D.信息238.保险公司应当建立（）制度，规范岗位职责及岗位价值设定、招聘、薪酬、绩效考核、培训、晋级晋职、奖惩、劳动保护、辞退与辞职等控制事项。[单选题]*A.风险合规管理B.绩效奖惩管理C.人力资源管理(正确答案)D.日常运行管理239.保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的名称和（）。[单选题]*A.联系电话B.地址(正确答案)C.业务员联系方式D.组织机构代码240.保险公司内部控制活动三个层次不包括（）。[单选题]*A前台控制B后台控制C中间控制(正确答案)D基础控制241.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。[单选题]*A.泄密罪B.扰乱市场秩序罪C.恐怖活动犯罪(正确答案)D.治安犯罪242.关于保险损失补偿原则，下列说法正确的是（）[单选题]*A.保险人在其责任范畴内，只对被保险人所遭受实际损失进行补偿(正确答案)B.只要保险标的发生损失，保险人就应对被保险人予以补偿C.只要发生约定危险，保险人就应对被保险人予以补偿D.保险人向被保险人补偿保险金，不能少于其所受损失243.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。[单选题]*A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行(正确答案)C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部244.销售误导是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过()、()或者()等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。[单选题]*A.欺骗、隐瞒、诱导(正确答案)B.欺诈、诱骗、误导C.欺骗、隐藏、诱导D.欺诈、隐瞒、误导245.根据《中国保监会关于修改〈中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知〉的通知》(保监发〔2015〕100号)，()不得销售非保险金融产品，经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外。[单选题]*A.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员(正确答案)B.保险公司C.保险专业中介机构D.保险代理人246.保险公司分支机构及销售从业人员不可以（）保险产品宣传材料。[单选题]*A.擅自发布B.擅自使用C.擅自印刷D.擅自印制、使用、发布