私人银行专享增值服务作业指导书模版

私人银行专享增值服务作业指导书

目录

修改记录................................................................................................................................错误!未定义书签。

1.目的..................................................................................................................................................................4

2.适用范围.....................................................................................................................错误!未定义书签。

3.定义、缩写和分类.......................................................................................................错误!未定义书签。

4.职责与权限。错误!未定义书签。

5.政策。错误!未定义书签。

6.流程描述与监控要求。错误!未定义书签。

6.1健康关爱服务流功错误!未定义书签.

6.2咨询顾问咨询服务流程U错误!未定义书签。

6.3“留学鑫”服务流甑错误!未定义书签。

6.4法律、税务咨询服务流歆错误!未定义书签。

6.5新西兰投资移民服务流程二错误!未定义书签。

6.6便捷出境服务流程一错误!未定义书签。

6.7机场贵宾服务流程口错误!未定义书签。

6.8国际紧急援助服务流献错误!未定义书签。

6.9澳大利亚投资移民服务流程口错误!未定义书签。

6.10新加坡投资移民服务流程J错误!未定义书签。

7检查监督..........................................................................................................................错误!未定义书签。

8依据资料文件、有关资料文件和支持资料文件。错误!未定义书签。

8.1依据资料文件口错误!未定义书签。

8.2有关资料文件和支持资料文怅错误!未定义书签。

9附录。错误!未定义书签。

附录一:客户申诉情况表(RSR7200-05-01K错误!未定义书签。

附录二：客户满意度调查问卷(RSR7200-05-02)......................................................................36

附录三:非金融服务出国(境)留学套餐现有产品介绍(RSR7200-05-03)\错误!未定义书

签.

附录四：非金融服务出国(境)留学套餐创新产品介绍(RSR7200-05-04)43^

附录五:中国**银行法律咨询服务预约单(RSR7200-05-05)□错误!未定义书签。

附录六:**新西兰投资移民金融服务解决方案客户需求确认书(RSR7200-05-06)E错误!未

定义书签。

附录七:中国**银行首都机场服务预定(或取消或变更)单(RSR7200-05-07)□错误!未定

义书签。

附录八:澳大利亚投资移民(定居)服务客户需求确认书(RSR7200-05-08)□错误!未定义书

签。

附录九:**新加坡投资移民金融服务解决方案客户需求确认书(RSR7200-05-09)□错误!未

定义书签。

附录十:体系资料文件修改单(RSR7200-05-10)□错误!未定义书签。

□

修改记录

序号修改日期修改单号修改人生效日期

1.目的

本资料文件规定了***分行私人银行专享增值服务的流程和监控要点，旨在确保***

分行私人银行专享增值服务管理的规范操作和主要风险得到有效监控，使私人银行专享

增值服务管理的过程标准化，保证该项业务健康、稳定、持久发展。

2.适用范围

本资料文件适用于**银行***分行所辖机构向私人银行客户、财富管理客户和潜

力客户，提供涵盖健康、教育、体育、法律税务咨询、移民、商务、旅游出行、紧急援

助等各领域的专享增值服务。

3.定义、缩写和分类

本资料文件采用IS09000：*、《商业银行内部监控指引》、《中国**银行股份有

限公司***分行质量手册》（QMM-CCBSD）（下简称”《质量手册》”）和《中国**银行

股份有限公司***分行内控手册》（ICM-CCBSD）（下简称“《内控手册:T）的定义和缩

写，本资料文件中需补充说明的定义和缩写如下：

1）专享增值服务是指通过整合行内资源或与第三方单位合作，为中高端客户提供的

增值服务和优惠服务。专享增值服务分全国性和地区性服务,全国性服务由总行统一规

划和采购，地区性服务作为全国性服务的补充由分行组织采购和实施。

2）非金融服务积分（绩点），是依据有关客户在我行的可支配金融资产（AUM）总量，

依照一定的规则折算的数值，用以量化客户贡献度,提供非金融服务。

3）私人银行专营机构是为私人银行目标客户提供全功能、开放式服务的专属服务

渠道，作为集营销推广、服务和业务交易功能于一体的经营机构,对外统称为私人银行。

4）健康关爱服务内容包括：贵宾体检、专家预约、贵宾就医、私人医生、齿科洁

牙和名医面对面健康咨询服务等。

5）“留学鑫”是**依据有关高端客户子女海外留学需求，由客户经理和留学服务专

家，为其进行量身定制设计，融合**财富管理咨询顾问服务、综合金融产品服务、专享

增值服务等功能，涵盖其全留学周期的出国留学综合解决方案。

6）机场服务依照服务标准、服务对象、服务价格的不同分为嘉宾服务和贵宾服务。

嘉宾服务包括登机指引、协办登机牌和行李托运、快速安检通道、登机提醒等;贵宾服

务包括专用停车场、贵宾厅使用、专人代办登机手续、专用安检通道及远机位摆渡等。

7）便捷出境服务服务内容包括:便捷签证服务，美国、英国、欧洲、亚洲等多国免

面签服务以及VIP一站式签证、出境手续一揽子代理、专员送签等服务（需扣减客户积

分（绩点））；出境价格优惠服务:定制组团出境方案及全程高品质配套服务、国内外旅行

团、出境各类保险、境外接待安排等。该服务为客户自付费服务，国旅依照对外公示价

格给予折扣优惠。

8）国际紧急援助服务包括：国际旅行及医疗援助服务、国内医疗救援服务、国内

汽车道路救援服务、全球贵宾礼遇服务（旅行服务、高尔夫、酒店餐厅推荐及预订、全

球机场贵宾服务、留学礼遇等服务）。

9）法律专家咨询服务的内容包括:为私人银行客户提供专业咨询;为私人银行客户

提供专题讲座;为私人银行客户经理提供专题培训；为私人银行客户经理提供日常咨询；

协助参加**私人银行的营销推广活动；为私人银行客户提供价格优惠的深度服务。

10）咨询顾问咨询服务:为私人银行客户个人、家庭及企业提供的专业、咨询顾问咨

询式解决方案建议参考，包括（但不限于）家族信托财务咨询顾问服务、婚姻资产规划咨

询、家族资产传承咨询、养老规划咨询。

11）第三方合作机构：为满足私人银行客户需求与我行开展业务的非银行银行等金

融机构和提供专业服务的非银行等金融机构。

4.职责与权限

部门/岗位职责与权限不相容职责

1）负责统筹拟定本行私人银行客户专享增值服务

的开展计划。

2）向总行提出全国性服务需求,依照全行专享增值

服务工作的统一部署，对服务内容、服务对象、服务流

程进行规范化操作。

3）负责依据有关分行本地特色与实际情形选择合

适的专享增值服务与产品供应商以满足客户需求。

4）负责协助配合总行和第三方合作机构全国性的

营销推广推广工作。

5）负责结合本行业务开展情形，明确、细化专享

*行私人银行部增值服务可实施操作的产品、服务及其管理办法与操作

指引。

6）负责梳理所有业务流程,做好跨业务、跨部门的

流程衔接工作。

7）负责定时举办专享增值服务业务培训,编写专享

增值服务业务手册，确保私人银行客户经理与财富咨询

顾问熟知专享增值服务所有产品、服务的业务内容与业

务流程。

8）负责考核私人银行与财富管理中心专享增值服

务业务开展情形，按月度向总行报送业务数据。

9）负责履行我国反洗钱法的规定。

部门/岗位职责与权限不相容职责

1）负责专享增值服务*场推广和客户营销推广宣

传。

2）负责受理私人银行目标客户及潜力客户需求，

为客户办理有关业务。

3）负责联系、沟通协调网点与第三方合作机构协

私人银行专营助配合做好有关业务。

机构4）负责收集客户需求、建议或意见和建议。

5）负责向分行有关部门反馈客户需求，协助研究

解决方案并及时反馈客户。

6）按月向*行报送业务数据。

7）负责履行我国反洗钱法的规定。进行客户身份的

识别,不向身份不明的客户提供服务。

1）为私人银行客户提供专享增值服务服务咨询、受

网点理客户服务申请。

2）向私人银行专营机构推荐客户。

5.政策

1）依法合规，严格管理。开展业务须符合关于国家法律法规、监管政策及**银行关

于规章制度，对于职业操守、业务流程以及管理要求等,须严格遵守与执行。

2）结合实际，措施得当。结合详细业务操作情形，研究风险特征及规律，采取针对

性措施，做好各类风险的识别、管理与监控。

3）强化问责，及时整改。对于违反关于规定的机构和人员须进行责任追究，督促其

有效整改。

4）积极跟踪，适时调整。随着业务创新、系统升级、流程优化等业务变化情形，适

时更新调整风险防控措施，使管理适时有效。

6.流程描述与监控要求

本体系资料文件的监控活动分为五个阶段，包括：接受客户预约、与服务商预约、

客户接受服务、客户申诉处理、客户回访。

流程的主要风险是:私人银行客户专享增值服务申请的合规性，客户申诉、客户信

息保密。针对主要风险的关键监控环节是:一级分行非金融服务专职岗进行审核,一级分

行非金融服务专职岗专人处理，严格监控客户信息传递流程等。

本流程的输入流程的输入为私人银行客户及潜力客户提出专享增值服务需求，流程

的供方为私人银行客户及潜力客户（输入的提供者）；流程的输出为私人银行客户经理

进行客户回访工作，流程的顾客为私人银行客户经理（输出的接受者）。详细的流程描述

及监控要求见下表。流程图见下图。

环节流程描述监控要点

6.1.1.接受客户预约风险点1-1：专享增值服

6.1健(1)客户经理接受客户预约，客户经理核实客户级别、时点A务申请不合规

UM与积分(绩点)等情形,并进入非金融服务系统，冻结客户积分风险类型：操作风险

康关爱

(绩点)。风险级别：中等风险

服务流(2)客户经理将客户预约需求信息发送一级分行非金融服监控目标：确保专享增值服

务专职联系人;一级分行非金融服务专职岗审批是否具备服务使务申请合规

程

用条件，如符合，则确定积分(绩点)扣除,将预约详尽信息发送监控措施:一级分行非金融

服务商，如不符合，则解冻积分(绩点)，并通知客户经理委婉拒服务专职岗审批,认真核查

绝客户。监控岗位：一级分行非金融

服务专职岗

6.1.2.与服务商预约

(1)一级分行非金融服务专职联系人进入非金融服务系统

对预约信息进行确认，并提交服务商。

(2)如服务商预约成功，则服务商短信告知客户预约成功；

如不成功,则服务商电话告知客户原因,并建议客户更改专家、体

检机构等预约信息向客户确认预约，客户同意更改则预约成功，

不同意，服务商委婉拒绝客户并告知客户致电客户经理返还积分

(绩点)。

6.1.3.客户接受服务

客户出示个人身份证明，服务商依据有关客户预约信息，提

供健康关爱服务。

6.1.4.申诉情形处理风险点1-2：专享增值服务

(1)服务商不提供服务或提供服务不及时，客户联系客户经申诉处理不及时

理。客户经理联系服务商，解决客户问题，解决后，客户经理回复风险类型：操作风险

客户。风险级别：中等风险

(2)客户经理接到客户申诉后，与服务商核实申诉内容，进监控目标：确保专享增值服

行调解，当调解无果后，依照《客户申诉情形表》(见附录一)形务申诉处理及时

成申诉材料,上报一级分行。监控措施：一级分行非金融

(3)客户经理及时将申诉材料提交一级分行非金融服务专服务专职岗专人督促处理。

人，并电话跟踪邮件是否收到，同时电话与分行专人就申诉事件监控岗位：一级分行非金融

进行沟通。分行接到申诉后，及时与总行联系，私人银行客户经服务专职岗

理协助客户处理申诉事件,直至客户满意。

6.1.5.客户回访

(1)客户接受服务后三天内，客户经理对客户进行满意度调

查，填写《客户满意度调查问卷》(见附录二).

(2)私人银行中心在季度末对客户进行满意度情形汇总分

析，拟定下一步服务策略和改进措施。

6.2.300DD0<6.2.20DD00D

N

口

czu

(ZZJ

CZ)

口

口

环节流程描述监控要点

6.2.1.需求采集风险点2-1:咨询协议签订

6.2咨询(1)咨询顾问咨询服务需求沟通确认风险类型:操作风险

经办行应全面了解客户个人、家庭及企业基本情形、资产负风险级别：中等风险

顾问咨

债和资产状况、未来财富管理及有关事务管理目标等信息；经办监控目标：

询服务行帮助客户分析财富增值、保护、传承等方面面临的风险，协助确保客户准确了解协议条

客户梳理需求，确定需求目标。款内容并签订协议。

流程

(2)咨询协议签订监控措施：

经办行在提供服务前，应向客户充份说明服务目标、各方权经办行在提供服务前，应向

利义务、免责条款及风险揭示等协议有关内容,并提示客户仔细客户充份说明服务目标、各

阅读后签字。方权利义务、免责条款及风

(3)第三方合作机构库管理险揭示等协议有关内容，并

管理行应建立第三方合作机构的准入、退出制度及监督评估提示客户仔细阅读后签字。

机制；管理行依据第三方合作机构选择标准筛选合作机构，对拟监控岗位:经办行客户经理

合作的第三方机构开展尽职调查，并全面评估其服务提供能力；风险点2—2：第三方合作机

管理行财私部门依照其授权范围对第三方机构的准入进行审批，构库管理

明确各方权利和义务并签署正式的协议等法律文本;管理行对第风险类型：操作风险

三方合作机构的*场信誉、履约能力、业务能力等进行跟踪，对履风险级别:高等风险

约情形实行过程监督和评估。监控目标：

确保合作的第三方合作机

构具备提供有关产品服务

的资质要求及较好的服务

提供能力。

监控措施：

加强第三方合作机构管理。

监控岗位:一级分行、二级

分行非金融管理岗

6.2.2.咨询服务提供

(1)服务方案出具

经办行须秉承专业、中立原则，审慎做出匹配客户需求目标

的服务建议；经办行应配备资质符合要求的专业人员，邀请行外

专家,参加服务方案拟定。

(2)服务方案签订

经办人员应向客户充份说明服务方案条款，保证客户在充份

了解的前提下，确认签收;经办人员须确认服务方案由客户本人

确认签收。

6.2.3.存续期管理

经办行延续跟踪服务方案执行情形，定时评估服务实施效

果;经办行依据有关*场及客户情形的变化，及时与客户沟通，并

延续对方案进行调整和完善。

环节流程描述监控要点

6.3.1.接受客户预约

6.3“留(1)发现把握需求。客户经理应当准确把握客户需求，通

过客户调查数据挖掘、面谈等方式敏锐发掘客户留学需求，客户

学鑫”服

经理前期应当积极营销推广子女留学适龄的客户，加强非金融服

务流程务的宣传和一对一推介，详尽情形见《非金融服务出国(境)留

学套餐创新产品介绍》附录三，《非金融服务出国(境)留学套餐

现有产品介绍》附录四。

(2)建立客户子女教育档案。客户经理为私人银行目标客

户和潜力客户家庭建立子女教育档案，在与客户沟通过程中需了

解并记录客户子女年龄、留学时间、留学国家、留学申请情形、

签证办理情形和海外就学情形。了解并记录目前家庭财务状况，

留学预算以及子女留学金融产品服务办理情形。

(3)定时提供留学信息咨询。客户经理依据有关子女教育档

案记录信息，按出国(境)留学周期、留学学习阶段、学校性质，

有针对性的定时向客户发放宣传总行下发和第三方合作机构寄

送的留学资讯材料，确保客户及时了解有关国家、学校的留学政

策走向。

6.3.2.与服务商预约

(1)组建专家团队服务客户。对于子女尚在留学筹划期的

客户群,客户经理邀请财富咨询顾问为客户提供留学基金管理与

咨询顾问服务，邀请第三方留学咨询顾问提供留学规划服务。

(2)提供留学基金规划及资产配置方案。财富咨询顾问依

据有关客户财务状况，留学基金预留情形，留学期限，客户风险

偏好,为客户制订留学基金管理方案。向客户推荐适合的本外币

理资产品，如客户资金量足够可以向客户推荐定制化理资产品。

(3)提供留学规划。客户经理陪同客户一同会见第三方留学

咨询顾问，留学咨询顾问依据有关客户留学意愿，为客户设计留

学时间表，包括留学有关培训1,留学考试安排,留学申请安排等。

客户经理将客户留学时间表加入留学档案，便于将来服务跟进。

(4)安排客户体验留学有关服务。客户经理需熟悉第三方合

作机构能够提供的培训、海外考察等项目，依据有关客户需求意

愿适时向留学筹划期客户推荐，对于重要私人银行客户可以积极

同总行和一级分行合作，提供定制化的留学筹划方案。

6.3.3.客户接受服务风险点3-1：为客户提供产

(1)协助客户履行留学材料筹备。对于正在留学申请、签品服务的合规风险

证申请的客户，客户经理向其推荐合适的第三方留学机构，协助风险类型:操作风险

客户做好材料筹备工作。风险级别：中等风险

(2)引导并协助客户办理我行证明类、贷款类产品。材料监控目标：为客户提供合理

筹备过程中，向客户推荐我行存款证明与资产证明产品，对于存的产品服务,避免造成客户

在资金周转需求的客户，积极向客户推荐我行有关贷款业务，并实际损失。加强操作权限分

为其办理相应的贷款证明。级管理，不得越权操作。

(3)引导并协助客户办理我行购汇类、结算类、银行卡类、监控措施：私人银行专营机

代理类产品和服务。对于已经取得留学签证的客户，客户经理应构应严格依照要求,对于需

主动向客户提出办理外汇有关的所有业务，办理私人银行卡、财要审核的产品服务，由一级

富卡、信用卡、理财卡、汇票、旅行支票等结算类产品，办理代分行审核后提供,不得越权

购保险，见证开户等代理类服务。操作。

(4)主动为客户提供专享增值服务。客户经理应主动向已监控岗位：*行审批人员，

取得签证的私人银行客户提示国际紧急救援服务，积极联系第三私人银行专营机构主管，客

方合作机构，协助客户办理赴外机票，海外住宿，为客户出行安户经理，客户经理助理等有

环节流程描述监控要点

排机场贵宾服务等。关人员。

(5)对于现已有子女在海外留学的客户，客户经理应积极营

销推广客户办理我行的外汇业务和结算业务，为其子女提供国际

紧急援助服务。对于需要回国探亲的客户子女应主动为其安排回

国票务，机场贵宾服务等。

6.3.4.申诉情形处理风险点3—2：专享增值服

(1)服务商不提供服务或提供服务不及时，客户联系客户经务申诉处理不及时

理。客户经理联系服务商，解决客户问题，解决后，客户经理回复风险类型：操作风险

客户。风险级别：中等风险

(2)客户经理接到客户申诉后，与服务商核实申诉内容，进监控目标：确保专享增值服

行调解，当调解无果后，依照《客户申诉情形表》(见附录一)务申诉处理及时

形成申诉材料，上报一级分行。监控措施：一级分行非金融

(3)客户经理及时将申诉材料提交一级分行非金融服务专服务专职岗专人督促处理。

人，并电话跟踪邮件是否收到，同时电话与分行专人就申诉事件监控岗位:一级分行非金融

进行沟通。分行接到申诉后，及时与总行联系，私人银行客户经服务专职岗

理协助客户处理申诉事件，直至客户满意。

6.3.5.客户回访

(1)客户接受服务后三天内，客户经理对客户进行满意度

调查，填写《客户满意度调查问卷》(见附录二)。

(2)私人银行中心在季度末对客户进行满意度情形汇总分

析，拟定下一步服务策略和改进措施。

6.4011UUUUUUUUUUUU(FSR7200-05-

04)

"~B>D011DC-D0D-000

E-D0

酬110000000D00000

0D0000D

0000000

0DDDD0

00D0000

0000DD

DD00D00D0

0DDDD00D0

oDD0DD000

=

=

=

d0DD00D0

e-00D00000・

.00D0

9.寸

0

=

=

D

0

-0

COW

.

9

环节流程描述监控要点

6.4.1.接受客户预约风险点4-1:专享增值服务

6.4法(1)客户致电客户经理提出需求。申请不合规

(2)客户经理结合本行私人银行客户详细情形、客户开拓重风险类型:操作风险

律、税务

点以及不同级别客户享受的专家咨询服务的标准，填写《中国火风险级别：中等风险

咨询服*银行法律咨询服务预约单》(见附录五)。监控目标:确保专享增值服

(3)客户经理将预约单发送至一级分行非金融服务专职联系务申请合规

务流程

人，进行审核。监控措施:一级分行非金融

服务专职岗审批，认真核查

监控岗位:一级分行非金融

服务专职岗

6.4.2.与服务商预约

(1)一级分行非金融服务专职联系人将预约单发送至总行专

享增值服务团队法律咨询专职联系人。

(2)总行专享增值服务团队法律咨询专职联系人审核预约单

后将预约单发送至合作律师事务所。

6.4.3.客户接受服务

合作律师事务所为客户提供咨询服务,并将结果反馈总行备

案。

6.4.4.申诉情形处理风险点4-2：专享增值服务

(1)服务商不提供服务或提供服务不及时，客户联系客户经申诉处理不及时

理。客户经理联系服务商,解决客户问题，解决后，客户经理回复风险类型:操作风险

客户。风险级别：中等风险

(2)客户经理接到客户申诉后，与服务商核实申诉内容，进监控目标:确保专享增值服

行调解，当调解无果后，依照《客户申诉情形表》(见附录一)务申诉处理及时

形成申诉材料，上报一级分行。监控措施：一级分行非金融

(3)客户经理及时将申诉材料提交一级分行非金融服务专服务专职岗专人督促处理。

人，并电话跟踪邮件是否收到，同时电话与分行专人就申诉事件监控岗位:一级分行非金融

进行沟通。分行接到申诉后，及时与总行联系，私人银行客户经服务专职岗

理协助客户处理申诉事件,直至客户满意。

6.4.5.客户回访

(1)客户接受服务后三天内，客户经理对客户进行满意度调

查，填写《客户满意度调查问卷》(见附录二)。

(2)私人银行中心在季度末对客户进行满意度情形汇总分

析,拟定下一步服务策略和改进措施。

b.bUUUUUUUUUUUUU(FSK/2UU-Ub-

05)

A』D

00D0000

0QD00

D

-

L

ln

00000D0

D000000

000

0000004

000QD

■0D0QD

00

00000

0000

“

D0000

D0

0000D

00D00

环节流程描述监控要点

6.5.1.客户需求挖掘与受理风险点5—1：客户信息保密

6.5新(1)需求挖掘风险类型：操作风险

境内分行主才挖掘*场客户需求，当发现客户有新西兰投资

风险级别：中等风险

西兰投

移民意愿，应及时安排私人银行或财富管理中心客户经理面见客监控目标:确保客户信息安

资移民户。客户经理向客户提供投资移民签证政策信息说明，介绍新西全

兰投资移民签证申请流程，介绍新西兰子行以及境内外投资移民监控措施：L境内分行在业

服务流

服务中介机构的服务资质及服务种类。务办理过程中，仅可向境内

程(2)需求受理投资移民服务中介机构和

如客户自主选择决定申请办理此项服务，境内分行客户经理新西兰子行传递办理业务

向客户提供《**新西兰投资移民金融服务解决方案客户需求确认必需并经客户书面授权同

书》(以下简称《确认书》，详见附录六)。客户在《确认书》上意的客户个人信息。2.客户

填写联系方式,客户经理与客户核对确认，客户经理向客户唱读需要向境外提供其个人信

《确认书》中**“特别声明”并同步录音。唱读履行后，客户在息或金融有关信息或需提

《确认书》签名同意声明内容。客户经理填写自己本人联系方式供海外资产状况的,应由客

后将《确认书》提交所在分行私人银行经营主管部门签署审核建户自行与境外投资移民服

议或意见,经审核同意后提交一级分行私人银行管理部门，《确认务中介机构以及合作银行

书》及有关录音由所在分行留档，并由一级分行专人将《确认书》等金融机构联系。3.境内

电子扫描件发送至新西兰子行指定联系人邮箱。分行不得代为传递客户在

境外的投资情形报告。

监控岗位：境内分行、境外

分行业务专人

6.5.2.资质评估

新西兰子行沟通协调安排境内或境外投资移民服务中介机

构专人与客户面谈或通过电话、视频以及邮件方式进行沟通，并

对客户是否具备申请新西兰投资移民签证进行初步判断。如客户

符合申请要求，投资移民服务中介机构为客户出具移民申请方

案。客户同意申请方案后，与投资移民服务中介机构签署服务协

议，并支付服务费用•投资移民服务中介机构将客户服务签署情

形反馈境内分行客户经理以及新西兰子行联系人。如客户经投资

移民服务中介机构评估不符合申请要求，投资移民服务中介机构

应直接向客户说明详细原因并及时通知境内分行客户经理和新

西兰子行联系人,境内客户经理向客户做好说明说明工作。

6.5.3.见证开户风险点5-2:客户需求传递

(1)开户筹备。对于符合申请条件的客户，境内分行客户经不准确

理联系客户办理新西兰子行见证开户业务。境内分行邀请客户本风险类型:操作风险

人携带护照及护照个人信息页复印件、住址信息资料文件及其复风险级别：中等风险

印件前去我行私人银行或财富管理中心办理。住址信息资料文件监控目标：确保客户需求有

是指明确记载有客户姓名和住址信息的银行对账单、水、电、煤效传递

气账单等。监控措施：境内分行在向客

(2)填写开户表格。客户到达我行私人银行或财富管理中心户说明签证政策时，以新西

后,客户经理提供账户申请表格，客户需用英文填写英文表格，中兰移民局在其官方网站上

文表格仅供参考。客户本人阅读有关条款,无异议后由客户签署公布的有关信息作为标准

确认，客户经理在见证人(witness)一栏填写以下语句，“I话术和统一口径解答客户

herebywitnessthattheapplicanthasco疑问。如遇无法解答的客户

mpletedthisform(我特此见证申请人完整地填写了本申疑问，包括关于移民申请的

请表格)”，签署自己姓名、职位并加盖所在机构公章。有关问题应建议客户自己

(3)核对护照资料文件。客户经理将客户本人的护照信息与与投资移民服务中介机构

复印件核对，如复印件与护照原件一致，客户经理在复印件上签面谈提出。

署见证声明："Icertifythisisthetruecopyoft监控岗位:境内分行、境外

环节流程描述监控要点

heoriginaldocuments(我证明复印件与原件信息一分行业务专人

致)”，签署自己姓名、职位并加盖所在机构公章。

(4)核对住址信息资料文件。客户经理将客户本人提供的住址

信息资料文件与复印件核对,如复印件与原资料文件一致，客户

经理在复印件上签署见证声明："Icertifythisisthe

truecopyoftheoriginaldocuments(我证明复

印件与原件信息一致)”，签署自己姓名、职位并加盖所在机构

公章。

(5)不一致的处理。如复印件与护照原件或住址信息资料文

件原件不一致，客户经理必须要求客户提供真实的原件，待提供

真实原件的复印件后方可签署见证声明。材料齐全后，客户经理

与客户核对确认账户申请表及所有见证声明筹备妥当。客户确认

后,在开户表格背面签署“本人授权中国**银行XX分行将开户

必需的资料文件材料传递至中国**银行(新西兰)股份有限公

司。”

(6)向新西兰子行传真号码开户资料文件。客户经理协助客

户将开户表格及护照、住址资料文件复印件传真号码至新西兰子

行并与新西兰子行联系人确认新西兰子行是否接收到客户发送

的开户资料文件资料,提交材料是否符合开户合规要求。

(7)尽职调查及账户开立。新西兰子行接收到客户经理发送

的开户申请表格后，依据有关新西兰的监管要求对客户进行尽职

调查，如客户通过尽职调查并具备账户开立的资格/资质条件，

新西兰子行客户经理通知客户符合开户条件并告知客户，客户需

要在开立账户后的4个星期(28天)内向账户汇入至少5万美元

(或其他等值币种)。客户可自行决定在新西兰子行正式开立账

户的时间。如需正式开户，客户致电新西兰子行客户经理，新西

兰子行客户经理为客户在新西兰子行系统内正式开立存款账户，

并将账户开立信息告知客户本人。

如客户没有通过尽职调查，不符合账户开立条件,新西兰子行

应通知客户，此项服务终止。新西兰子行及时通知境内分行客户

经理，协助配合做好向客户说明说明工作。

6.5.4.提交申请

对于符合居留签证申请条件的客户，由投资移民服务中介机

构协助客户筹备并提交申请资料文件。按快速类投资移民政策申

请的，客户可直接提交居留签证申请资料文件；按普通类投资移

民政策申请的，客户须首先提交意愿书(E01,Expressof

Interest),只有在取得新西兰移民局邀请的前提下,客户方可正

式提交居留签证申请资料文件。境内分行客户经理需掌握签证申

请的主要流程，以及时掌握客户申请进程情形。客户在申请过程

中，如需办理**对账单及资产证明业务，境内分行客户经理应协

助其办理相应业务。在申请资料文件齐备并符合条件的情形下，

新西兰移民局将就客户的居留签证申请作出原则性批准(AIP,

ApprovalInPrineipie)。

6.5.5.赴新投资

(D赴新资产配置及投资产品购买

在成功取得移民局的原则性批准后，客户有12个月的时间

(特殊情形下可适当延长)将投资资金转入新西兰，在此期间客

户还可申请多次往返的工作签证来新考察投资机会。依照客户提

出的个性化服务需求和时间安排，境内客户经理应与投资移民服

环节流程描述监控要点

务中介机构协助安排客户行程,包括机票、酒店预定及签证办理

等事宜，并将最终确认的行程提交新西兰子行。新西兰子行依据

有关提供的行程,为客户进行资产配置、投资产品购买做好相应

的筹备工作。客户依据有关行程安排赴新，新西兰子行将依据本

地的法律法规向客户销售子行发行的债券，如客户确有需求，新

西兰子行将安排其与境外金融服务机构会面。

（2）履行投资并取得有条件的居留签证

客户将符合新西兰移民局要求的投资费用转入其在新西兰

子行开立的存款账户。在办理投资前，客户自行填写转账表格，

客户需用英文填写英文表格，中文表格仅供参考。客户自行通过

传真号码、邮件方式将转账表格发送新西兰子行，或当面提交新

西兰子行，新西兰子行依据有关客户指令购买新西兰子行发行的

债券或将费用转入其他账户履行投资。客户履行投资后，新西兰

子行和/或境外合作银行等金融机构为客户出具投资证明以提交

新西兰移民局，投资移民服务中介机构及时跟进协助客户取得居

留签证。新西兰子行应监督境外投资移民服务中介机构及境外合

作金融服务机构业务办理进程，及时向总行及境内分行报告客户

申请办理进度，境内分行同时监督境内投资移民服务中介机构服

务推进，以确保客户顺利取得有条件的居留签证。取得有条件的

居留签证后，客户可以在新西兰居住、工作和学习。

6.5.6.取得永久居留签证

在取得有条件的居留签证后，客户需依照规定时限履行投资

（其中快速类延续投资3年，普通类延续投资4年），并在新西

兰境内住满一定时间（其中快速类投资期的后两年中，每年至少