基金交易员基础知识单选题100道及答案

基金交易员基础知识单选题100道及答案一、基金的概念与分类1.基金是一种（）投资工具。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险和收益相对适中D.无风险答案：C2.按照投资对象分类，基金可以分为（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金B.封闭式基金、开放式基金C.公募基金、私募基金D.成长型基金、收入型基金、平衡型基金答案：A3.股票基金主要投资于（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.以上都有答案：A4.债券基金的主要投资对象是（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.以上都有答案：B5.货币市场基金主要投资于（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.以上都有答案：C6.混合基金是指同时投资于（）的基金。A.股票和债券B.股票和货币市场工具C.债券和货币市场工具D.以上都有答案：D7.封闭式基金的特点是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在证券交易所交易C.基金份额在封闭期内不能赎回D.以上都是答案：D8.开放式基金的特点是（）。A.基金份额不固定B.可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回C.基金份额的价格以基金资产净值为基础计算D.以上都是答案：D9.公募基金的特点是（）。A.面向社会公众公开发行B.募集对象不特定C.投资门槛较低D.以上都是答案：D10.私募基金的特点是（）。A.面向特定投资者发行B.募集对象特定C.投资门槛较高D.以上都是答案：D二、基金的运作与管理11.基金的运作包括（）等环节。A.募集、投资、管理、托管、信息披露B.募集、投资、交易、清算、信息披露C.募集、投资、管理、交易、清算D.募集、投资、管理、托管、交易、清算、信息披露答案：D12.基金管理人的主要职责是（）。A.募集基金B.投资管理C.为基金份额持有人的利益管理和运用基金财产D.以上都是答案：D13.基金托管人的主要职责是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.以上都是答案：D14.基金的投资决策由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：A15.基金的会计核算由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.独立的会计核算机构D.以上都可以答案：B16.基金的信息披露主要包括（）等内容。A.招募说明书、基金合同、托管协议B.基金份额发售公告、基金资产净值公告、基金份额申购、赎回价格公告C.基金年度报告、半年度报告、季度报告D.以上都是答案：D17.基金的费用主要包括（）。A.管理费、托管费、销售服务费B.申购费、赎回费C.交易费用、利息支出、其他费用D.以上都是答案：D18.基金管理费是支付给（）的费用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构答案：A19.基金托管费是支付给（）的费用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构答案：B20.基金销售服务费是支付给（）的费用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金注册登记机构答案：C三、基金的投资分析21.基金投资分析的主要方法有（）。A.基本面分析、技术分析B.宏观经济分析、行业分析、公司分析C.定性分析、定量分析D.以上都是答案：D22.宏观经济分析主要包括（）等方面。A.经济增长、通货膨胀、利率、汇率B.财政政策、货币政策C.国际经济环境D.以上都是答案：D23.行业分析主要包括（）等方面。A.行业生命周期、行业竞争格局、行业政策B.行业市场规模、行业增长率、行业盈利能力C.行业技术发展趋势、行业上下游关系D.以上都是答案：D24.公司分析主要包括（）等方面。A.公司财务状况、公司治理结构、公司竞争力B.公司产品与服务、公司市场份额、公司发展前景C.公司管理层素质、公司创新能力、公司社会责任D.以上都是答案：D25.基金的风险主要包括（）。A.市场风险、信用风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险C.利率风险、汇率风险、通货膨胀风险D.以上都是答案：D26.市场风险是指因（）等因素变动而引起的投资收益的不确定性。A.宏观经济形势、市场利率、汇率、股票市场价格B.行业竞争格局、公司经营状况、市场供求关系C.基金管理人的投资决策、基金托管人的操作失误D.以上都不是答案：A27.信用风险是指因（）等原因而导致的投资损失的风险。A.债券发行人违约、银行存款违约、交易对手违约B.股票市场价格下跌、基金净值下跌、货币市场利率上升C.基金管理人的投资决策失误、基金托管人的操作失误D.以上都不是答案：A28.流动性风险是指因（）等原因而导致的投资无法及时变现的风险。A.市场交易不活跃、基金份额持有人大量赎回、投资标的流动性差B.股票市场价格下跌、基金净值下跌、货币市场利率上升C.基金管理人的投资决策失误、基金托管人的操作失误D.以上都不是答案：A29.操作风险是指因（）等原因而导致的投资损失的风险。A.基金管理人的投资决策失误、基金托管人的操作失误B.交易系统故障、人为错误、内部控制不完善C.市场利率上升、汇率变动、股票市场价格下跌D.以上都不是答案：B30.合规风险是指因（）等原因而导致的投资损失的风险。A.基金管理人违反法律法规、基金合同、托管协议B.交易系统故障、人为错误、内部控制不完善C.市场利率上升、汇率变动、股票市场价格下跌D.以上都不是答案：A四、基金的交易与清算31.基金的交易方式主要有（）。A.场内交易、场外交易B.认购、申购、赎回C.买入、卖出D.以上都是答案：D32.场内交易是指在（）进行的基金交易。A.证券交易所B.银行柜台C.基金公司直销中心D.证券公司营业部答案：A33.场外交易是指在（）进行的基金交易。A.证券交易所B.银行柜台C.基金公司直销中心D.以上都是答案：D34.认购是指在基金（）期间，投资者申请购买基金份额的行为。A.募集B.封闭C.开放D.以上都不是答案：A35.申购是指在基金（）期间，投资者申请购买基金份额的行为。A.募集B.封闭C.开放D.以上都不是答案：C36.赎回是指在基金（）期间，基金份额持有人要求基金管理人购回其持有的基金份额的行为。A.募集B.封闭C.开放D.以上都不是答案：C37.基金的交易价格主要取决于（）。A.基金资产净值B.市场供求关系C.基金管理人的投资决策D.以上都不是答案：A38.基金的交易费用主要包括（）。A.申购费、赎回费B.交易佣金、印花税C.过户费、经手费D.以上都是答案：D39.基金的清算主要包括（）等环节。A.资产核算、负债核算、权益核算B.收入核算、费用核算、利润核算C.资金清算、证券清算、交收D.以上都是答案：D40.基金的清算由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.独立的清算机构D.以上都可以答案：B五、基金的销售与服务41.基金的销售渠道主要有（）。A.银行渠道、证券公司渠道、基金公司直销渠道B.第三方销售机构渠道、互联网销售渠道C.保险机构渠道、信托公司渠道D.以上都是答案：D42.银行渠道销售基金的优势是（）。A.网点众多、客户资源丰富B.专业的理财顾问团队C.信誉度高、安全性好D.以上都是答案：D43.证券公司渠道销售基金的优势是（）。A.专业的投资顾问团队B.丰富的投资品种和交易工具C.与股票市场的紧密联系D.以上都是答案：D44.基金公司直销渠道销售基金的优势是（）。A.产品丰富、手续费低B.专业的投资顾问服务C.直接与基金管理人沟通D.以上都是答案：D45.第三方销售机构渠道销售基金的优势是（）。A.产品丰富、比较选择多B.专业的投资顾问服务C.手续费低、优惠活动多D.以上都是答案：D46.互联网销售渠道销售基金的优势是（）。A.便捷高效、手续费低B.产品丰富、信息透明C.随时随地交易D.以上都是答案：D47.基金销售机构的主要职责是（）。A.向投资者销售基金产品B.提供投资咨询服务C.协助投资者办理基金申购、赎回等业务D.以上都是答案：D48.基金销售机构应当具备的条件是（）。A.具有相应的业务资格B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施D.以上都是答案：D49.基金销售人员应当具备的条件是（）。A.取得基金从业资格B.遵守法律法规和职业道德规范C.具备从事基金销售活动所必需的专业知识和技能D.以上都是答案：D50.基金销售机构应当向投资者提供的服务包括（）。A.风险评估、投资建议、产品推荐B.基金信息查询、交易确认、对账服务C.投诉处理、客户回访、投资者教育D.以上都是答案：D六、基金的法律法规与监管51.我国基金监管的主要法律法规有（）。A.《证券投资基金法》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.以上都是答案：D52.基金监管的目标是（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.以上都是答案：D53.基金监管的原则是（）。A.依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则B.审慎监管原则、适度监管原则、全程监管原则、分类监管原则C.统一监管原则、独立监管原则、协调监管原则、合作监管原则D.以上都不是答案：A54.中国证监会是我国基金监管的主要机构，其主要职责是（）。A.制定和实施基金监管的法律法规和政策B.审批基金管理公司、基金托管银行等机构的设立、变更和终止C.对基金管理公司、基金托管银行等机构的业务活动进行监督管理D.以上都是答案：D55.中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律组织，其主要职责是（）。A.制定和实施行业自律规则B.组织会员开展业务交流和培训C.对会员的业务活动进行自律管理D.以上都是答案：D56.基金管理人、基金托管人应当遵守的法律法规包括（）。A.《证券投资基金法》B.《公司法》C.《证券法》D.以上都是答案：D57.基金管理人、基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.以上都是答案：D58.基金管理人、基金托管人不得从事的行为包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.以上都是答案：D59.基金信息披露的主要内容包括（）。A.招募说明书、基金合同、托管协议B.基金份额发售公告、基金资产净值公告、基金份额申购、赎回价格公告C.基金年度报告、半年度报告、季度报告D.以上都是答案：D60.基金信息披露应当遵循的原则是（）。A.真实性、准确性、完整性、及时性B.公开、公平、公正C.诚实信用、勤勉尽责D.以上都不是答案：A七、基金的估值与会计核算61.基金资产估值的目的是（）。A.客观、准确地反映基金资产的价值B.为基金份额的申购、赎回提供依据C.为基金的投资决策提供参考D.以上都是答案：D62.基金资产估值的对象是（）。A.基金持有的股票、债券、货币市场工具等资产B.基金的负债C.基金的净资产D.以上都不是答案：A63.基金资产估值的方法主要有（）。A.市场法、收益法、成本法B.历史成本法、公允价值法、重置成本法C.账面价值法、清算价值法、市场价值法D.以上都不是答案：A64.股票的估值方法主要有（）。A.市盈率法、市净率法、股息贴现模型B.现金流贴现模型、相对价值法、经济附加值法C.资产基础法、收益法、市场法D.以上都不是答案：A65.债券的估值方法主要有（）。A.到期收益率法、即期收益率法、持有期收益率法B.利率期限结构法、信用利差法、久期法C.现金流贴现模型、市场比较法、成本法D.以上都不是答案：C66.货币市场基金的估值方法主要有（）。A.摊余成本法、影子定价法B.市场比较法、收益法C.成本法、公允价值法D.以上都不是答案：A67.基金会计核算的主要内容包括（）。A.资产核算、负债核算、权益核算B.收入核算、费用核算、利润核算C.基金份额的登记、过户、清算D.以上都是答案：D68.基金资产净值的计算公式是（）。A.基金资产净值=基金资产总额-基金负债总额B.基金资产净值=基金资产总额+基金负债总额C.基金资产净值=基金资产总额÷基金份额总数D.基金资产净值=基金份额总数÷基金资产总额答案：A69.基金份额净值的计算公式是（）。A.基金份额净值=基金资产净值÷基金份额总数B.基金份额净值=基金资产净值×基金份额总数C.基金份额净值=基金资产总额÷基金份额总数D.基金份额净值=基金份额总数÷基金资产总额答案：A70.基金会计报表主要包括（）。A.资产负债表、利润表、现金流量表B.基金净值变动表、基金份额变动表C.附注D.以上都是答案：D八、基金的风险管理71.基金风险管理的目标是（）。A.识别、评估和控制基金面临的各种风险B.确保基金资产的安全和稳定增值C.保护基金份额持有人的利益D.以上都是答案：D72.基金风险管理的主要方法有（）。A.风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿B.风险识别、风险评估、风险控制C.建立风险管理体系、制定风险管理政策D.以上都是答案：D73.风险分散是通过投资（）来降低风险。A.不同资产类别、不同行业、不同地区的资产B.高风险资产和低风险资产C.相同资产类别、相同行业、相同地区的资产D.以上都不是答案：A74.风险对冲是通过（）来降低风险。A.同时买入和卖出相关的资产B.买入一种资产，卖出另一种资产C.买入高风险资产，卖出低风险资产D.以上都不是答案：A75.风险转移是通过（）来降低风险。A.购买保险、签订远期合约等方式将风险转移给第三方B.卖出资产C.分散投资D.以上都不是答案：A76.风险补偿是通过（）来降低风险。A.提取风险准备金、提高风险资产的收益等方式对风险进行补偿B.买入低风险资产C.卖出高风险资产D.以上都不是答案：A77.基金风险评估的主要方法有（）。A.定性评估和定量评估B.历史数据分析法、情景分析法、压力测试法C.风险价值法、敏感性分析法D.以上都是答案：D78.定性评估主要是通过（）来评估风险。A.专家判断、经验分析B.历史数据统计分析C.数学模型计算D.以上都不是答案：A79.定量评估主要是通过（）来评估风险。A.专家判断、经验分析B.历史数据统计分析、数学模型计算C.情景分析、压力测试D.以上都不是答案：B80.历史数据分析法是通过分析（）来评估风险。A.历史市场数据、基金业绩数据等B.专家意见、经验判断C.未来市场情景假设D.以上都不是答案：A九、基金的创新与发展81.基金创新的主要方向有（）。A.产品创新、服务创新、技术创新B.投资策略创新、风险管理创新C.营销模式创新、组织形式创新D.以上都是答案：D82.产品创新主要包括（）。A.开发新的基金产品类型、投资策略和投资标的B.设计不同风险收益特征的基金产品C.满足不同投资者需求的定制化基金产品D.以上都是答案：D83.服务创新主要包括（）。A.提供个性化的投资咨询服务、理财规划服务B.优化客户服务流程、提高服务效率和质量C.开展投资者教育活动、增强投资者风险意识D.以上都是答案：D84.技术创新主要包括（）。A.运用大数据、人工智能等技术进行投资决策和风险管理B.开发便捷高效的基金销售平台和交易系统C.利用区块链技术提高基金运作的透明度和安全性D.以上都是答案：D85.投资策略创新主要包括（）。A.开发量化投资策略、对冲基金策略等新型投资策略B.结合宏观经济形势和市场趋势，灵活调整投资组合C.探索跨市场、跨资产类别的投资机会D.以上都是答案：D86.风险管理创新主要包括（）。A.引入新的风险评估方法和工具B.建立更加完善的风险预警和监控体系C.创新风险对冲和风险转移手段D.以上都是答案：D87.营销模式创新主要包括（）。A.利用社交媒体、互联网平台等进行基金营销B.开展线上线下相结合的营销活动C.与金融科技公司合作，拓展营销渠道D.以上都是答案：D88.组织形式创新主要包括（）。A.设立基金公司的子公司、合资公司等B.探索基金管理公司与其他金融机构的合作模式C.发展基金中的基金（FOF）、管理人的管理人基金（MOM）等新型组织形式D.以上都是答案：D89.基金创新对投资者的影响主要有（）。A.提供更多的投资选择和机会B.提高投资收益、降低投资风险C.提升投资体验和服务质量D.以上都是答案：D90.基金创新对基金行业的影响主要有（）。A.推动行业发展