基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

单选题（共60题）1、有权召集持有人大会的主体不包括（）。A.基金管理人B.基金份额持有人大会的日常机构C.基金托管人D.代表基金份额5%以上的持有人【答案】D2、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D4、基金管理人的合规管理主要涉及（）等内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上都是【答案】D5、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D6、(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C7、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金【答案】A8、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（）的不同进行区分的。A.资金募集方式B.运作方式C.法律形式D.投资对象【答案】D9、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A10、基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则B.相互依赖原则C.成本效益原则D.健全性原则【答案】B11、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D12、（2020年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B13、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告不包括（）。A.年度收益公告B.封闭期的收益公告C.开放日的收益公告D.节假日的收益公告【答案】A14、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A15、宋先生赎回B基金10000份，赎回当日净值是1.350元，赎回费率为0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D16、(2016年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。A.契约型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A17、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B19、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。A.基金管理人可以保证基金最低收益B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行【答案】B20、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D21、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格【答案】A22、(2016年)下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股B.基金、国债期货C.可转债、票据D.城投债、限售股【答案】C23、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C24、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C25、（2017年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C.投资者首次购买某只基金份额的行为D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D26、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1B.3C.10D.20【答案】D27、基金宣传推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六个月的基金业绩B.基金合同生效十年以上的基金业绩C.基金管理人管理的其他基金过往业绩D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】A28、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C29、（2017年真题）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管B.建立并保管基金投资者名册C.发售基金份额D.建立并管理投资者资金账户【答案】B30、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划【答案】A31、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构【答案】B32、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】D33、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A.行业的自律性组织B.监管机构C.营利性社会组织D.行政机关【答案】A34、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】D35、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、金融类资产分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】B37、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】B38、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查【答案】B39、（2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金【答案】C40、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B41、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【答案】B42、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事B.提议召开董事会会议C.主持召开临时股东会D.检查公司的财务【答案】D43、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C.公司型基金具有独立法人地位D.公司型基金投资者是基金公司的股东【答案】B44、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的国家法律C.基金信息披露的规范性文件D.信息披露自律规则【答案】A45、（2017年真题）我国基金信息披露的制度体系由（）组成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券【答案】A47、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.《基金净值表现的编制与披露》B.《上市交易公告书的内容与格式》C.《货币市场基金信息披露特别规定》D.《基金信息披露管理办法》【答案】D48、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B49、(2016年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C50、（2016年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C51、(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C52、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册【答案】A53、基金托管人整改