证券从业资格考试《金融市场基础知识》临考提分卷二

证券从业资格考试《金融市场基础知识》临考提分卷二1.【单选题】由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。上述表述的是间接融（江南博哥）资的（）特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的差异性相对较小D.融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中正确答案：D参考解析：由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。这句话体现的是融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。故本题选D。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。2.【单选题】关于股票的叙述，下列说法错误的是(  )。A.股票本身没有价值B.股票代表的是股东权利C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段D.股票是一种现实资本正确答案：D参考解析：股票不是一种现实的资本，而股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。故D选项错误。3.【单选题】国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为()。A.A级(或相当于A级)以上B.A+级(或相当于A+级)以上C.AAA级D.AA级(或相当于AA级)以上正确答案：D参考解析：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。4.【单选题】下列关于股票价格的说法中，错误的是()。A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利正确答案：B参考解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。5.【单选题】根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券的期限()。A.最短为1年，最长为6年B.最短为2年，最长为4年C.最短为3年，最长为4年D.最短为1年，最长为3年正确答案：A参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。6.【单选题】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节，按照相关法规的规定，投资者应首先在（）或者其代理点开立证券账户。A.证券交易所B.登记结算公司C.商业银行D.证券公司正确答案：B参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户；其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金账户等。7.【单选题】社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的基金称为()。A.社会保险基金B.社会公益基金C.社会福利基金D.社会保障基金正确答案：A参考解析：社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。8.【单选题】下列关于商业银行发行次级债券的说法中，错误的是()。A.商业银行公开发行次级债券应实行贷款五级分类B.商业银行公开发行次级债券核心资本充足率不低于5％C.索偿权在商业银行股权资本之前D.索偿权在其他负债之前正确答案：D参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。根据《商业银行次级债券发行管理办法》，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。9.【单选题】以下(  )不是公司公开发行债券应当符合的条件。A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息正确答案：B参考解析：公开发行公司债券，应当符合《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定:①具备健全且运行良好的组织机构﹔②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量;④国务院规定的其他条件。10.【单选题】下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（）。A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法C.有符合投资者特征的投资者适当性管理制度D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息正确答案：A参考解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：1.有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；2.符合中国证监会关于基金品种的规定；3.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；4.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；5.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；（选项A错误）6.有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。11.【单选题】下列不属于我国场外市场的是（）。A.全国中小企业股份转让系统B.券商柜台市场C.私募基金业务活动D.区域性股权交易市场正确答案：A参考解析：主板市场、科创板市场、创业板市场、北京证券交易所和全国中小企业股份转让系统属于场内市场；区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金业务活动属于场外市场。12.【单选题】下列有关证券交易所特征的表述，错误的有（）。A.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券B.有固定的交易场所和交易时间C.通过公开竞价的方式决定交易价格D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券正确答案：A参考解析：A项，进入证券交易所的交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。13.【单选题】为有效进行宏观调控，当市场过热时，中央银行应该采取()公开市场操作。A.买进政府债券B.买进金融债券C.增加货币供应量D.减少货币供应量正确答案：D参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。【买进是往市场投放更多的资金】当市场过热时，应该是减少货币供应量。选项D符合题意。14.【单选题】我国目前将国务院金融稳定发展委员会办公室职责划入（）。A.中央金融委员会办公室B.中国人民银行C.中国银行保险监督管理委员会D.中国证监会正确答案：A参考解析：中央金融委员会旨在加强党中央对金融工作的集中统一领导，负责金融稳定和发展的顶层设计、统筹协调、整体推进、督促落实，研究审议金融领域重大政策、重大问题等。中央金融委员会办公室，作为中央金融委员会的办事机构，列入党中央机构序列。将国务院金融稳定发展委员会办公室职责划入中央金融委员会办公室。15.【单选题】创业板市场的功能不包括()。A.承担风险资本的退出窗口作用B.促进产业升级C.优化资源配置D.帮助提升公司股价正确答案：D参考解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。16.【单选题】下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是(  )。A.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％C.应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D.在银行间债券市场发行正确答案：A参考解析：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。17.【单选题】以下不属于货币政策的最终目标的是(  )。A.稳定物价B.充分就业C.国际收支顺差D.金融稳定正确答案：C参考解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。18.【单选题】下列说法中，正确的是(  )。A.在报价驱动的市场，投资者可以直接交易B.在竞价驱动的市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合C.在竞价驱动的市场，证券成交价格的形成由做市商决定D.在报价驱动的市场，证券价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动正确答案：B参考解析：指令驱动系统是一种竞价市场，也称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。报价驱动系统是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。19.【单选题】金融服务实体经济的实质就是有效发挥其(  )的功能。A.所有权转移B.活跃市场交易C.吸收国际资本D.媒介资源配置正确答案：D参考解析：所谓金融服务实体经济，实质就是有效发挥其媒介资源配置的功能。20.【单选题】证券市场监管的(  )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段正确答案：B参考解析：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段、行政手段。其中，经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活。但调节过程可能较慢，存在时滞。21.【单选题】(  )是指未被合约占用的保证金。A.保证金B.结算准备金C.履约金D.交易保证金正确答案：B参考解析：保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。22.【单选题】（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券投资咨询业务D.证券资产管理业务正确答案：B参考解析：证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。23.【单选题】股票风险较（），债券风险较（）。A.小；大B.大；小C.大；大D.小；小正确答案：B参考解析：债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。24.【单选题】商业银行次级债券可在（）公开发行或私募发行。A.中国金融期货交易所B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.银行间债券市场正确答案：D参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。25.【单选题】下列关于ABS产品的说法，错误的是(  )。A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO正确答案：C参考解析：ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。狭义的ABS：主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；CDO：对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。26.【单选题】债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为(  )。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率正确答案：D参考解析：债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。27.【单选题】2019年1月首次获准进入中国信用评级市场的外资公司是(  )。A.标普公司B.穆迪公司C.惠誉公司D.大公国际正确答案：A参考解析：2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。28.【单选题】交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行(  )交易模式，跨系统实行(  )交易模式。A.T+0，T+0B.T+0，T-1C.T-0，T+1D.T+0，T+1正确答案：D参考解析：交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行【T+0】交易模式，跨系统实行【T+1】交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。【关于”T+*"相关内容总结】1.债券转托管的速度：最快的国债转托管能实现“T+1”日到账，其他大部分债券只能实现“T+2”日甚至“T+3”日到账。2.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%涨跌幅限制。同时，与A股一样实行T+1交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易目的下一个营业日完成。29.【单选题】经常采用的货币政策中介目标不包括(  )。A.银行信贷规模B.货币供应量C.长期利率D.银行准备金正确答案：D参考解析：经常采用的货币政策中介目标包括【银行信贷规模】、【货币供应量】、【长期利率】。选项D，【银行准备金】是操作目标。30.【单选题】以下(  )不是发行公募债券的主体。A.政府机构B.地方公共团体C.符合规定条件的私营企业D.金融机构正确答案：D参考解析：公募债券是指按法定手续，经证券主管机构批准在市场上公开发行的债券。这种债券的认购者可以是社会上的任何人。发行者一般有较高的信誉，而发行公募债券又有助于提高发行者的信用度。除政府机构、地方公共团体外，一般私营企业必须符合规定的条件才能发行公募债券。31.【单选题】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立(  )的方式。A.信贷B.储蓄C.股票D.信托正确答案：D参考解析：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立【信托】的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。32.【单选题】下列关于货币政策传导机制的一般过程说法中，正确的是(  )。A.货币政策工具一中介目标—操作目标一最终目标B.货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标C.最终目标一货币政策工具一中介目标一操作目标D.最终目标一操作目标一中介目标一货币政策工具正确答案：B参考解析：货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标。33.【单选题】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过(  )。A.1个月B.2个月C.3个月D.5个月正确答案：C参考解析：基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过【3个月】。34.【单选题】除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括()。A.购买不动产B.投资于银行存款等货币市场工具C.购买房地产抵押按揭D.购买实物商品正确答案：B参考解析：除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为：1.购买不动产；【A选项不得有】2.购买房地产抵押按揭；【C选项不得有】3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4.购买实物商品；【D选项不得有】5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。用排除法，本是ACD的行为皆为不得有的行为，故本题正确答案为B选项。35.【单选题】以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指(  )。A.詹森指数B.夏普指数C.特雷诺指数D.标准普尔指数正确答案：A参考解析：詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标。选项B，夏普指数把资本市场线作为评估标准，是在对总风险进行调整基础上的基金业绩评估方式。选项C，特雷诺指数是利用单位系统性风险所获得的超额收益率来衡量投资基金的业绩。选项D为干扰项。36.【单选题】与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是(  )。A.通过将风险转嫁给外部来降低风险B.从外部获得补偿来降低风险C.控制措施的目的是降低风险本身D.设立非常有限的风险忍耐度正确答案：C参考解析：风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是：【控制措施的目的是降低风险本身】，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。37.【单选题】假定某投资者按940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10％、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率为(  )。A.9.87％B.10.35％C.10.64％D.17.21％正确答案：C参考解析：在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。其计算公式为：Y=C／P×100％。式中：Y——当期收益率；C——每年利息收益；P——债券价格。该投资者当期收益率=1000X10％／940X100％=10.64％。38.【单选题】首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是(  )。A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份或存托凭证B.发行人不得设置网下投资者的具体条件C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价正确答案：C参考解析：选项A项错误，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份或存托凭证。选项B错误，发行人和主承销商可以根据自律规则，设置网下投资者的具体条件，并在发行公告中预先披露。选项C正确，选项D错误，主承销商应当对网下投资者是否符合预先披露的条件进行核查，对不符合条件的投资者，应当拒绝或剔除其报价。39.【单选题】证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险，这体现的是压力测试的(  )。A.全面性原则B.实践性原则C.审慎性原则D.前瞻性原则正确答案：D参考解析：【前瞻性原则】是指证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险。【知识点链接】证券公司进行压力测试应当遵循以下原则:1.全面性原则:证券公司压力测试应当全面覆盖公司各个业务领域、所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司(以下简称"子公司")的各类风险，并充分考虑各类风险间的相关性。2.实践性原则:证券公司开展压力测试的流程与方法应当具备针对性和可操作性，与经营管理实践紧密结合，压力测试结果应当在风险管理和经营决策中得到有效应用。3.审慎性原则:证券公司开展压力测试所选用的风险因素、数量模型、情景假设应当审慎合理，符合行业和公司实际，以利于科学分析各类风险的特征及其对各项业务的影响。4.前瞻性原则:证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险。40.【单选题】一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是(  )。A.普通债券、普通股票、国债B.国债、普通债券、普通股票C.普通股票、国债、普通债券D.普通股票、普通债券、国债正确答案：B参考解析：一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低；股票风险最大，收益最高。41.【多选题】我国开放式基金利润分配方式包括（）A.现金分红B.红利再投资C.分配股票D.分配债券正确答案：A,B参考解析：开放式基金分红有两种方式，即现金分红和红利再投资。(1)现金分红。根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。(2)红利再投资。红利再投资是指将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。故本题选A、B。42.【多选题】货币政策目标的层次包括()。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.金融稳定正确答案：A,B,C参考解析：货币政策目标可划分为三个层次，即：最终目标、中介目标和操作目标。43.【多选题】下列各项属于保护基金公司职责的有(  )。A.筹集、管理和运作基金B.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作C.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作D.管理和处分受偿资产正确答案：A,B,C,D参考解析：保护基金公司的职责是：①筹集、管理和运作基金。②监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。③证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。④组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。⑤管理和处分受偿资产，维护基金权益。⑥发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时。向证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。⑦国务院批准的其他职责。44.【多选题】我国证券市场监督管理的手段有（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.窗口指导正确答案：A,B,C参考解析：证券市场监管手段：1.法律手段；2.经济手段；3.行政手段。45.【多选题】按投资标的划分，基金可分为（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.资本市场基金正确答案：A,B,C参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。46.【多选题】理事会是证券交易所的决策机构，其行使的职权包括（）。A.召集会员大会，并向会员大会报告工作B.选举和罢免会员理事C.审定总经理提出的工作计划D.审定证券交易所业务规则正确答案：A,C,D参考解析：理事会是证券交易所的决策机构，行使下列职权：召集会员大会，并向会员大会报告工作；执行会员大会的决议；审定总经理提出的工作计划；审定总经理提出的年度财务预算、决算方案；审定对会员的接纳和退出；审定取消会员资格的纪律处分；审定证券交易所业务规则；审定证券交易所上市新的证券交易品种或者对现有上市证券交易品种做出较大调整；审定证券交易所收费项目、收费标准及收费管理办法；审定证券交易所重大财务管理事项；审定证券交易所重大风险管理和处置事项，管理证券交易所风险基金；审定重大投资者教育和保护工作事项；决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项，但中国证监会任免的除外；会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。B项属于会员大会的职权。47.【多选题】深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为（）。A.自动托管B.随买随卖C.哪买哪卖D.转托不限正确答案：A,C,D参考解析：深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”。48.【多选题】根据《证券法》，证券登记结算公司履行的主要职能包括()A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券交易的清算和交收D.受证券持有人委托派发证券权益正确答案：A,B,C参考解析：根据《证券法》，证券登记结算公司应履行以下职能：1.证券账户、结算账户的设立；2.证券的存管和过户；3.证券持有人名册登记；4.证券交易的清算和交收；5.受发行人的委托派发证券权益；6.办理与上述业务有关的查询、信息服务；7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务。49.【多选题】常见的间接融资方式有()。A.银行信用融资B.消费信用融资C.租赁融资D.商业信用融资正确答案：A,B,C参考解析：间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。商业信用融资属于直接融资。50.【多选题】不参与基金会计核算的基金费用有(  )。A.管理费B.托管费C.申购费D.赎回费正确答案：C,D参考解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。这些费用直接从投资者申购、赎回或转换的金额中收取，不参与基金的会计核算。基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。这些费用由基金资产承担。51.【多选题】国际上重要的股票价格指数期货品种包括(  )。A.芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列B.纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列C.芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列D.伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列正确答案：A,B,C,D参考解析：股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。1982年。美国堪萨斯期货交易所首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现，几乎覆盖了所有的基准指数。其中比较重要的有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列（A选项）纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列（B选项）芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列（C选项）伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列（D选项）新加坡期货交易所的日经225指数期货中国香港交易所的恒生指数期货中国台湾证券交易所的台湾股票指数期货等52.【多选题】下列关于债券收益率的说法中，正确的有(  )。A.通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券B.在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高C.持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益D.当期收益率不反映每单位投资的资本损益正确答案：B,C,D参考解析：A项错误，通常在预期市场利率下降时，发行人会发行可赎回债券，以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。53.【多选题】影响股票投资价值的外部因素有(  )。A.宏观经济因素B.行业因素C.增资D.市场因素正确答案：A,B,D参考解析：一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。54.【多选题】下列属于基金类投资者的有(  )。A.证券投资基金B.社保基金C.企业年金D.社会公益基金正确答案：A,B,C,D参考解析：基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。55.【多选题】关于机构投资者投资基金所涉及的税收，下列说法正确的有(  )。A.机构投资者购入基金、信托和理财产品等各类资产管理产品持有至到期，计征增值税B.机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应征收企业所得税D.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税正确答案：B,C,D参考解析：根据《营业税改征增值税试点有关事项的规定》，机构投资者买卖基金份额属于金融商品转让，应按照卖出价扣除买入价后的余额为销售额计征增值税。但机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。故选项A错误。56.【多选题】证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，其服务包括()。A.证券发行B.上市保荐C.代理证券买卖D.资金存取正确答案：A,B,C参考解析：一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务。如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。57.【多选题】按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有(  )。A.从事信托投资业务B.从事证券经营业务C.向非自用不动产投资D.向非银行金融机构和企业投资正确答案：A,B,C,D参考解析：按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。58.【多选题】场外交易市场的特征有(  )。A.挂牌标准相对较低B.监管较为宽松C.交易制度通常采用做市商制度D.信息披露要求较低正确答案：A,B,C,D参考解析：场外交易市场的特征是：（1）挂牌标准相对较低。（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。（3）交易制度通常采用做市商制度。59.【多选题】下列属于基金收入来源的是(  )。A.存款利息B.管理费收入C.证券买卖差价D.债券利息正确答案：A,C,D参考解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。60.【多选题】证券公司应当建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖(  )，对风险进行计量、汇总、预警和监控。A.各业务条线B.各风险类型C.各分支机构及子公司D.各个部门正确答案：A,B,C,D参考解析：《证券公司全面风险管理规范》要求证券公司建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系，包括建立与业务复杂程度和风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，覆盖各风险类型、业务条线、各个部门、分支机构及子公司，对风险进行计量、汇总、预警和监控。61.【多选题】下列关于无记名股票的说法中，正确的有(  )。A.无记名股票发行时一般留有存根联B.《中华人民共和国公司法》规定，发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号、发行日期C.无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票D.存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票正确答案：A,B,C,D参考解析：无记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了公司的有关事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。62.【多选题】证券公司从事自营业务，其投资的范围包括()等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。A.股票B.基金C.国债D.公司或企业债券正确答案：A,B,C,D参考解析：证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。63.【多选题】股票分析中，技术分析方法主要有（）。A.K线理论B.形态理论C.波浪理论D.循环周期理论正确答案：A,B,C,D参考解析：技术分析法的理论包括K线理论、切线理沦、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。64.【多选题】政府债券的特征包括（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇正确答案：A,B,C,D参考解析：政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。65.【多选题】按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为(  )。A.保证最高收益型产品B.收益保证型产品C.保证适中收益型产品D.非收益保证型产品正确答案：B,D参考解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。66.【多选题】证券交易程序中，开户包括开立(  )。A.证券账户B.资金账户C.存款账户D.交易账户正确答案：A,B参考解析：开户有两个方面，即开立【证券账户】和开立【资金账户】。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况；资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。67.【多选题】在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的(）文字。A.祝贺性B.恭维性C.描述性D.推荐性正确答案：A,B,D参考解析：基金信息披露的禁止性规定：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测。3.禁止违规承诺收益或者承担损失。4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构。5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。68.【多选题】关于股票的收益，下列说法中正确的有(  )。A.收益性是股票的基本特征之一B.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利C.资本利得是股票获取收益的来源之一D.股东取得股份公司的收益、数量多少仅取决于个人所持股票的多少正确答案：A,B,C参考解析：股东股息、红利收入的数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。69.【多选题】证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的(  )等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。A.买卖数量B.出价方式C.证券名称D.价格幅度正确答案：A,B,C,D参考解析：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录；买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。70.【多选题】下列关于我国可转换债券的相关说法，正确的有(  )。A.可转换债券有有效期限和转换期限B.可转换债券无票面利率C.可转换债券有转换比例D.可转换债券通常还有赎回条款和回售条款正确答案：A,C,D参考解析：可转换债券有若干要素：有效期限和转换期限；票面利率或股息率；转换比例或转换价格；赎回条款与回售条款；转换价格修正条款。71.【多选题】下列关于增发的说法，正确的有(  )。A.增发之后，若会计期内增量资本未能产生相应效益，将导致每股收益下降，则被称为稀释效应，会促成股价下跌B.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上升C.增发总体上增加了发行在外的股票总量，短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能下跌D.增发之后，公司注册资本和股份相应增加正确答案：A,C,D参考解析：选项B错误：若增发价格高于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上升。72.【多选题】企业在短期融资券注册有效期内(  )的，应重新注册。A.更换审计机构B.变更资产评估机构C.变更注册金额D.更换主承销商正确答案：C,D参考解析：企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。73.【多选题】按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有(  )。A.从事信托投资业务B.从事证券经营业务C.购买自用不动产D.向非银行金融机构和企业投资正确答案：A,B,D参考解析：按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事【信托投资】和【证券经营业务】，不得向【非自用不动产投资】或者向【非银行金融机构和企业】投资。74.【多选题】关于股票，下列说法正确的有(  )。A.股票是一种有价证券B.股票属于物权证券C.股票属于债权证券D.股票是证权证券正确答案：A,D参考解析：股票的性质包括：(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。75.【多选题】询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括(  )。A.报价B.格式化询价C.协商D.确认成交正确答案：A,B,D参考解析：询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括【报价】、【格式化询价】和【确认成交】三个步骤。76.【多选题】个人投资者的特点包括（）。A.资金规模有限B.投资资金规模化C.投资行为具有随意性、分散性和短期性D.投资的灵活性强正确答案：A,C,D参考解析：个人投资者的特点包括以下四个方面:1.资金规模有限；选项A正确2.专业知识相对匮乏；3.投资行为具有随意性、分散性和短期性；选项C正确4.投资的灵活性强。选项D正确选项B，属于机构投资者的特点。77.【多选题】现代意义上的公司治理可理解为关于(  )的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团(例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等)之间的关系。A.企业组织方式B.控制机制C.利益分配D.股权分配正确答案：A,B,C参考解析：公司治理是一国社会经济活动中的企业制度安排，传统的公司治理是指在企业所有权和经营权分离的条件下，投资者(股东和贷款人)和公司之间的利益分配和控制关系。现代意义上的公司治理可理解为关于【企业组织方式】、【控制机制】、【利益分配】的所有法律、机构、文化和制度安排。它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系。而且包括企业与所有相关利益集团(例如员工、客户、供货商、债权人、所在社区等)之间的关系。78.【多选题】证券公司中间介绍业务中，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列(  )信息。A.受托从事的介绍业务范围B.高级管理人员和业务人员的名单或照片C.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式D.客户开户和交易流程、出入金流程正确答案：A,C,D参考解析：证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：1.受托从事的介绍业务范围；【A】2.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；3.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；【C】4.客户开户和交易流程、出入金流程；【D】5.交易结算结果查询方式；6.中国证监会规定的其他信息。79.【多选题】债券的特征有(  )。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性正确答案：A,B,C,D参考解析：债券具有偿还性、流动性、安全性、收益性的特征。80.【多选题】另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括(  )。A.对冲基金B.股权投资基金C.创业投资基金D.证券投资基金正确答案：A,B,C参考解析：根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括【对冲基金】、【股权投资基金】、【创业投资基金】(风险投资基金)、【不动产投资基金】等。81.【判断题】关于基金资产估值的基本原则，对于存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值。A.对B.错正确答案：错参考解析：对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。82.【判断题】对于基金中的基金的定义：90%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.对B.错正确答案：错参考解析：基金中基金是以其他基金为投资对象的基金。在中国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。83.【判断题】大宗商品类金融衍生工具常见的标的有农产品、金属、原油和其他石化产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。A.对B.错正确答案：对参考解析：大宗商品类金融衍生工具常见的标的有农产品、金属、原油和其他石化产品、天然气、电力、海运费和天气指数等。84.【判断题】金融期权的Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度，市场无风险利率与认购期权价值为负相关，与认沽期权为正相关。A.对B.错正确答案：错参考解析：金融期权的主要风险指标：Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。85.【判断题】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。A.对B.错正确答案：对参考解析：选项描述正确，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。86.【判断题】证券承销是证券公司代理投资者买卖证券的行为。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。87.【判断题】基金管理费是向投资者直接收取的费用。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。88.【判断题】市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额。(  )A.对B.错正确答案：对参考解析：市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等。89.【判断题】根据利息支付方式不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。()A.对B.错正确答案：错参考解析：根据利息支付方式不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券。根据发行条件不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。90.【判断题】在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最广泛的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。A.对B.错正确答案：错参考解析：在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。个人投资者是最广泛的投资者。91.【判断题】根据我国《上市公司证券发行注册管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可交换公司债券、向特定对象发行股票。A.对B.错正确答案：错参考解析：根据2023年2月17日证监会发布的《上市公司证券发行注册管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象募集股份、向特定对象发行股票、发行可转换公司债券。92.【判断题】目前，交易所债券市场已成为我国债券市场的主体部分。A.对B.错正确答案：错参考解析：经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。95.【判断题】北京证券交易所是经国务院批准设立的会员制证券交易所，受中国证监会监督管理。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：北京证券交易所于2021年9月3日注册成立，是经国务院批准设立的我国第一家公司制证券交易所，受中国证监会监督管理。96.【判断题】目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。（）A.对B.错正确答案：对参考解析：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。97.【判断题】资产流动性风险主要是从单个机构的角度分析金融机构在面临现金需求时其融资能力随时间推移而引起的不确定波动，是指在不影响其日常经营和财务状况的条件下，金融机构难以有效满足其预期和非预期的、当前和未来的现金流和担保需求的风险。()A.对B.错正确答案：错参考解析：融资流动性风险主要是从单个机构的角度分析金融机构在面临现金需求时其融资能力随时间推移而引起的不确定波动，是指在不影响其日常经营和财务状况的条件下，金融机构难以有效满足其预期和非预期的、当前和未来的现金流和担保需求的风险。资产流动性风险又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害而进行变现的能力，这种能力是由市场决定的，因此也称为市场流动性风险。98.【判断题】上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制组织形式，是非营利性的事业法人。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。99.【判断题】我国开放式基金的存续期一般为5年。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。100.【判断题】证券交易所不可以调整交易时间，交易时间内因故停市，交易时间不作顺延。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间；交易时间内因故停市，交易时间不作顺延。101.【判断题】中国证券登记结算有限责任公司是金融债券的登记、托管机构。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：中央国债登记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构。102.【判断题】2020年7月，我国新三板的精选层平稳开市，市场形成了"基础层一一创新层一一精选层"梯次递进的结构，挂牌公司质量基础有效提升。A.对B.错正确答案：对参考解析：2020年7月，新三板的精选层平稳开市，市场形成了"基础层一一创新层一一精选层"梯次递进的结构，挂牌公司质量基础有效提升。103.【判断题】按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：根据不同的分类标准，可以将结构化金融衍生产品分成不同的类别。按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。104.【判断题】附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖给发行人的权利。105.【判断题】根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存。(  )A.对B.错正确答案：对参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。106.【判断题】欧洲债券是指在欧洲发行的债券。（）A.对B.错正确答案：错参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。107.【判断题】关于基金资产估算的频率，通常相关法规会规定一个固定的估值频率。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个【最小】的估值频率。108.【判断题】在金融市场的分类中，按组织方式分为现货市场和衍生品市场。()A.对B.错正确答案：错参考解析：在金融市场的分类中，按组织方式分为【交易所市场】和【场外交易市场】。109.【判断题】为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由备案改为资格审批。(  )A.对B.错正确答案：错参考解析：为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计师事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由资格审批改为备案。110.【判断题】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。(  )A