风险管理工作报告

风险管理工作报告风险管理工作报告1一、工作开展情况一是掌握企业基本情况。县（市）监管部门理清辖区内获证食品生产企业的数量，全面掌握了企业生产规模、生产品种、生产条件、产品质量状况等基本情况，建立了企业信息数据库和监管档案，做到了一企一档。同时，坚持新开办一家评定一家，现场核查符合的当场进行风险分级评定。二是全面实施动态监管。根据《食品生产经营风险分级管理办法（试行）》的要求，按照风险分析、量化评价、动态管理、客观公正的原则，派出监管人员深入企业，详细记录检查情况，根据现场掌握情况，梳理食品生产加工企业生产的产品品种，对企业资质、进货查验、生产过程控制、出厂检验等风险因素，通过量化打分，确定食品生产企业风险等级。目前,全县已完成家食品生产企业风险分类分级工作，分别确定了a级风险0家，b级风险0家，c级风险1家，d级风险0家，并在生产场所醒目位置张贴了日常监督检查结果和风险等级标识。三是组织开展宣传培训。组织监管人员对食品生产风险分级管理的理念来源、根本目的、基本原则以及基本内容进行了全面学习，准确把握了《食品生产经营风险分级管理办法（试行）》的`要求，明确了风险等级评定工作标准。二、下一步工作打算按照《食品生产经营风险分级管理办法（试行）》的要求，继续做好食品生产企业风险分类分级工作，将食品生产经营者风险等级评定结果记入食品安全信用档案，并根据风险等级合理确定日常监督检查频次，实施动态调整。风险管理工作报告2为贯彻落实《__州市场监督管理局办公室关于转发省市场监管局《关于开展餐饮服务风险分级管理工作的通知》的通知》文件要求及工作部署，县市场监督管理局领导高度重视、周密部署、精心安排，在全县范围内开展20__年度餐饮服务风险分级管理工作，有效提高我县餐饮服务单位监管效能和餐饮服务食品安全整体水平？确保公众餐饮服务食品安全。现将风险分级管理工作推进情况总结如下：一、高度重视、扎实推进我县风险分级管理工作始终坚持“依法行政、全面覆盖、公开透明、动态监管、鼓励进步”的原则，于20__年_月至今相继在全县范围内开展餐饮服务食品安全风险分级管理动态等级评定工作，动态等级评定严格依据《食品安全法》、《食品安全法实施条例》、《餐饮服务许可管理办法》等法律法规的规定，按照《餐饮服务风险等级评定表检查内容，采取监督检查与风险等级评分相结合的方式，对餐饮服务单位许可管理、信息公示、制度管理、人员管理、环境卫生、原料控制、加工制作过程、设施设备及维护、餐饮具清洗消毒等九大项内容进行日常监督检查与动态等级评定。执法人员在动态等级评定工作中始终严格遵守工作纪律，做到标准公开、尺度统一、过程透明、结果公函，无有失公正的评定行为及餐饮服务单位的投诉。二、工作成效及存在问题20__年度开展餐饮服务食品安全监督风险分级管理工作共出动执法人员_人次、执法车辆_车次，对我县范围内学校食堂、餐馆、小吃店等_家餐饮服务单位进行风险分级等级评定工作，其中a级_家、b级_家、c级_家，d级_家。加强我县餐饮服务食品安全管理，提高餐饮服务食品安全监管水平，为消费者营造安全、透明的饮食环境，推进餐饮服务规范化管理，确保餐饮服务食品安全。由于我县餐饮服务市场点多面广，加之执法人员人手不定，在监管过程中难免存在遗漏等现象。另外，条件所限，对餐饮服务单位的监督检查只能采取日常监管和突击检查的方式，无法做到长期连续性监管，导致一些餐饮服务单位经营者在执法人员监管后容易产生松懈侥辛心理，放松对餐饮服务食品安全的管理，极大一影响我主签位服务食品会全数优水字三、下一步工作措施下一步，将坚持日常监管与风险分级相结合，动态考评与年度考评相结合方式，创新监管手段，灵活科学的对我县餐饮服务单位进行监管。计划在20__年底完成对我县餐饮服务单位动态等级评定工作，并且根据动态等级评定得出年度等级评定，发放等级公示牌，并通过网络、宣传栏等方式宣传餐饮服务风险分级管理的.重要意义，使广大人民群众和餐饮服务单位对实行的abcd四个信誉等级的判定有进一步的认识和了解，主动向社会公布风险分级管理等级信息。促进餐饮服务单位规范经营、自觉遵守食品安全法、努力提升餐馆等级？提升我县餐饮服务单位食品安全整体水平，营造群众放心的餐饮服务新环境。风险管理工作报告3会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，面临着不断增加的改革压力和更加严格的管理要求。为了应对当前及未来一段时间的挑战，我们必须建立完善的操作风险管理控制体系，提升防范和识别风险的能力，这是会计结算专业亟需面对和解决的重要问题。针对基层行操作风险管理存在的问题，我提出以下思路和建议：一、当前基层行操作风险管理的现状和问题近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投入使用，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的任务分配、重要职位分离、事后监控、银企对账、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显提升。然而，由于受到业务处理流程和业务管理流程的限制，以及部门之间职能分工上的交叉，导致一些潜在风险存在。具体表现如下：1、业务处理流程限制：由于现有的业务处理流程较为僵化，可能会出现信息传递不畅、办事效率低下等问题，增加了风险发生的可能性。2、业务管理流程限制：在业务管理流程中，可能存在缺乏全面性、及时性的问题，从而影响了风险的识别和控制。3、部门间职能分工交叉：不同部门之间的职能分工可能存在交叉，导致责任不清晰，增加了风险管理的复杂性。4、事权划分不明确：在事权划分方面，可能存在不明确或重合的情况，导致责任模糊，难以有效控制风险。5、监督机制不完善：尽管存在事后监督机制，但可能存在监督不到位、监督力度不够等问题，使得风险的发现和处置存在滞后性。为了解决这些问题，银行应该不断优化业务处理流程和管理流程，明确部门间职能分工，加强事权划分，建立完善的监督机制，提高全行的风险控制能力。一是支行会计核算管理机构设置不合理，部分职能削弱，一些风险隐患未能及时发现和纠正。在核算一体化之后，会计核算风险逐渐集中，但却没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务。绝大部分支行，包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能都是由支行营业部代为执行的。这种机构设置的缺陷导致了部分管理职能的削弱。一方面，支行营业部作为一级支行的对外营业网点，既要负责本网点的核算管理职能，又要管理、监督和指导支行所属分支机构的核算业务。同时，还需要承担一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务，因此日常工作非常繁琐。其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督和管理辖属网点的会计核算与风险防范工作。另一方面，支行内控人员数量严重不足，导致支行对辖属营业网点的管理和控制力度削弱，部分网点发生的风险隐患也无法及时发现和纠正。二是忽视对支行以下实体网点负责人的监督和管理，导致风险关口前移。基层网点负责人在现阶段具有双重身份，既是一个面向外部的销售经理，又是该网点负责核算管理任务的业务主管，承担大量核算业务授权工作。由于网点人员较少，业务主管一般只有两人，并且常常需要轮班，这使得如果外出进行销售活动，无法进行授权。一些网点负责人为了销售业务而放弃了主管职责，或者不认真审核凭证，或者将授权卡交给经办柜员，从而使得主管的授权和监督变得形同虚设，客观上形成了核算管理和案件防范方面的一些漏洞。一些网点负责人过分强调任务指标，轻视核算管理；过分追求已得利益，轻视案件防范；甚至有些网点负责人为了完成某项任务指标，不惜违反制度规定以获取客户。三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系，柜员的积极性受到影响，操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值，在趋利导向上形成了柜员重任务指标，轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点，风险责任加大，与办理单一业务的网点实行同一考核标准，面对众多与收入挂钩的考核指标，不仅包括前台具体核算的柜员，这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点，从而造成综合柜员收入低于单一柜员，风险大的柜员收入低于风险小的柜员。四是相关部门对基层网点管理缺乏统一协调，形成风险管理的空白点。核算一体化前，原有的核算管理包括对基层网点和核算人员的管理均自成体系，各专业从制订制度、业务办法、培训、监督检查，核算一体化后，原有的按专业垂直对下管理的模式被打破，但各业务部门对基层管理的职能却一直模糊不清，相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程中往往是只制订业务管理办法、操作流程，并以操作流程替代会计核算手续，而对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这就把业务发展和风险防范割裂开来，一些新兴业务在业务和核算管理上的归属也不够明确。我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务等发展迅猛，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，同时部分代理业务项目属我行自行开发，在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能，而是在代理业务平台上自行设定参数，造成我行外围系统参数管理的分散、混乱，部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理，系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现，前台人员随意使用代理业务交易，加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式，我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密，对上传的文件只识别账号，代理保险业务，系统在设定代扣投保人保费程序时，未能有效限定扣划范围。二、基层网点操作风险隐患的成因分析一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。我行已初步建立起了以“为主要特征的管理型会计体系，业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快，出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化，职责不清，个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象，有章不循，违章操作的问题时有发生。二是对基层网点、柜员的管理考核缺乏长效机制。我行的会计结算人员及柜员占全行总人数的60。随着会计核算管理一体化改革不断向纵深发展，到现在还未形成一套科学评价会计人员业绩的完整体系，对综合网点的柜员考核存在着部门各自为政、相互脱节的现象，管理层次多元化、考核内容偏重业务，轻视风险管理，评价体系没有与网点发展、个人成长相挂钩。三是一些管理人员存在思想认识偏差。他们未能正确理解业务发展与内控管理的关系，缺乏对内控和风险的意识，只注重业务的拓展和发展，将大部分精力放在单位所承担的各项目标和临时营销任务上，忽视了规章制度和操作规程的严格执行。这导致在制度执行的过程中出现很多问题，信任和情面取代了管理和纪律，一些问题屡查不绝、无法根治。四是近年来，随着各项业务的快速发展，我们意识到人员培训方面存在一些问题。首先，我们没有把人员培训制度化、经常化，导致对于新的规章制度和业务流程的学习与贯彻不够有力。其次，我们忽视了对员工政治思想和安全防范意识的教育，导致个别员工法律意识淡薄，思想道德素质低下，行为随意。此外，在执行制度方面，我们存在以习惯做法代替规章制度的现象，给会计管理工作带来了一定的困扰。为此，我们亟需采取措施，将人员培训制度化、经常化，加强员工政治思想和安全防范意识的教育，提高员工的法律意识和思想道德素质，同时加强对制度的执行力度，以便更好地开展会计管理工作。五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不够严格，对员工行为也缺乏有效的管理措施。一些职能部门主要依靠检查来进行监管，而没有深入研究监管效率、风险控制弱点以及制度缺失的分析，这就导致了无法有效地预防风险的问题。三、对防范基层网点操作风险的几点思路和建议（一）健全完善管理型会计体系，加大前后台业务分离，全面提升业务操作风险管理工作水平要以科学发展观为指导，以深化改革为手段，加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立，加大前后台业务分离力度，提高管理效能，实现业务的集约化管理和风险的集中控制，形成“三大平台”有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务，都要通过标准化和流程再造，全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系，将事后监督职能前移，变为事中实时监督，利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警，形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条，强化对操作风险的有效识别，提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作，实现对账工作的.集约化和多元化运作，与所有开户企业签定账户管理协议，增强对账工作的约束力，增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能，实时掌握和监控辖属机构网点、柜员的现金动态信息，对柜员超限额现金进行实时有效控制。（二）按照职能分工的要求，理顺组织机构设置和管理职能各业务部门对基层网点的管理职能应当包括业务的全面管理、发展，同时要着重进行业务的检查监督和风险防范。营业网点是银行对外业务的主要支持平台，柜员作为操作人员在这个平台上提供服务。虽然柜员隶属于网点，但他们并不归属于任何一个专业部门。因此，各级行在制定、执行和检查制度时，需要加强各部门之间的协调，明确分工，并形成统一意见后向下安排。对于一些新兴业务，各牵头部门应首先与相关部门进行沟通，明确各部门的职责，避免出现管理真空。同时，应提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训，以确保网点能够及时解决办理新业务时遇到的疑难问题。这样可以有效地避免因缺乏相关知识和技能而导致的问题延误和错误处理。（三）重新规划和引导基层网点的发展建设一是要继续深化前台业务流程再造，加快业务处理中心的业务集中步伐，不断扩大业务集中处理的范围，进一步加大前后台机构、人员的分离力度。积极探索和逐步实施将网点前台除现金、汇票业务外，全部分离到后台业务处理中心集中办理，最大限度地简化柜面业务操作流程，提高前台业务处理效率，二是要依托全功能银行系统平台，不断完善扩大自助银行服务，电话银行等离柜业务服务，有效地分流网点柜面业务，使网点柜面腾出更多的精力和时间处理客户个性化高端业务，提升营业网点的营销功能、服务功能和综合竞争力，使营业网点成为全行业务经营平台的载体和基础。整体规划和统一产品的开发、管理、核算和营销。同时要整合业务管理资源。（四）建立柜员服务计价绩效考核体系建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制，合理分配员工薪酬，可以将柜员的业绩分为柜面业绩（柜面的联机交易为主的业务）、手工业绩（营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务）、质量业绩（业务差错、服务态度和被客户投诉等情况）三个方面，按业务的复杂度和贡献度设定权重，计算柜员的业绩积分，对柜员的业绩进行全面考核。通过考核以岗定酬、升岗升区，充分调动柜员工作积极性，有效利用资源，提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业，为稳定会计结算队伍，有效防范风险，对于重要岗位和案件多发部位的会计人员，建议根据其风险和责任，适当发放岗位津贴，以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时，也应充分考虑和尊重各行实际，鼓励其向特色和专长业务方向发展，不应片面追求指标，诱发不正当竞争。在推出各种业务与产品时，坚持风险防范与业务发展相结合的原则，谁主管的业务谁负责风险防范，以发挥全行在风险防范上的整体联动作用，达到有效防范各种风险的目的。（五）加强对基层网点负责人的管理和监督我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系，明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础，随着核算一体化的实施，网点的营业功能进一步拓宽，网点市场营销的范围也进而增大，就更需要营业网点强化核算管理，要全面实行在支行以下网点营业经理委派制，建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制。（六）有计划、有重点地开展人员培训为了提高员工的合规经营意识、风险意识和自我保护意识，我们需要加强教育培训，并从思维方式、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯等方面进行有效引导，以培养良好的风险控制能力。文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。要加大对员工的培训力度，全面提高柜员的理论水平、业务技能和风险识别能力。要改进柜员培训方式，大力拓展培训途径，积极利用网上培训系统，统一对包括管理层和一线人员进行业务培训，使其在较短的时间内能够尽快熟悉掌握新的制度办法及业务流程，尽快提高柜员的整体业务素质。要不断完善柜员的更新、补充机制。根据前台柜员合同到期（退休）时间，提前培训一定数量的后备人员，减少人员交接后由于不熟悉业务造成对外服务的不良影响和相应的操作风险。（七）坚持组织开展不间断的检查活动检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化，无论是全面的还是专项的、集中的还是分散的、定期的还是突击的，都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析，有跟踪整改措施，确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化，检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确，划定范围和要点，避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律，也要体现灵活多样和有针对性，把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧，进行总结、提炼、归纳、整理，形成检查方法手册，供检查人员使用，提高业务素质和检查监督水平，从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量，形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“人机”双控形式的风险实时控制网络，提高风险反应速度，增强预警能力。风险管理工作报告420__年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。4.积极协助基层清收不良贷款。5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。二、工作中存在的问题我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效的`贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。三、工作思路为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对20__度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在20__年的风险与合规工作做出如下安排：1．继续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。2.改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。20__年12月31日风险管理工作报告5一、风险管理工作有关情况为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件）网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。二、风险管理工作计划根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理。（一）信息安全风险管理：计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的各种合同和档案资料等。一）各种数据及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的`数据及信息；二）涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理）销售合同等信息的移动存储设备带离公司，三）公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。四）对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。五）加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。（二）信息系统风险管理：从信息处理的过程来看，一个信息系统模型大致包括几个要素：信息数据）输入）数据处理/信息处理）输出）过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统，是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据处理系统，决策支持系统。it在信息系统风险管理策略与解决方案主要表现在软）硬件两个方面。一）计算机在使用中发生故障或困难，使用者作简易处理仍不能解决的，由电脑管理员负责维护）维修；二）计算机维修维护过程中，首先确保对公司资料和个人资料进行拷贝并且妥善保管，防止丢失或者失效。三）计算机操作人员必须经过培训或具有一定操作经验，未经培训或无操作经验者一律不准使用公司计算机。四）计算机的使用要严格按照有关操作要求进行，要做到人走停机断电。五）严禁在计算机旁存放易燃品）易爆品）腐蚀品和强磁性物品，严禁在计算机键盘附近放置水杯）食物。六）定期对使用中的软件进行软件更新检查，及时升级，保持其可用性；七）定期对系统垃圾）磁盘碎片等进行清理）整理和维护工作。八）严禁随意复制他人软件及使用来历不明的光盘）闪存和其他移动存储设备，以防感染病毒。九）严禁安装各种盗版软件，防止盗版软件留下软件后门造成的信息泄露。十）严禁擅自修改系统软件和应用软件的设置（如ip地址）浏览器的相关配置）oa的参数设置）杀毒软件的设置）操作系统的参数设置等）。十一）如工作需要，需对计算机的软件设置进行改动的，应按程序申请同意后，由计算机管理员实施加强以上管理不断完善和改进。三、信息安全和信息系统的风险管理现状按照制定的有关规章制度加强对公司各系统的规划）开发）管理，设备管理）网络网站管理和信息安全管理。风险管理工作报告6一、20__年度风险管理工作有关情况为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理，特制定了计算机及网络管理办法。二、20__年度风险管理工作计划根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理。（一）信息安全风险管理：计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。1、各种数据及信息严格控制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；2、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司，3、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。4、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。5、加强对系统服务器的安全管理，及时升级更新各系统。（二）信息系统风险管理：从信息处理的过程来看，一个信息系统模型大致包括几个要素：信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统，是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据处理系统，决策支持系统。it在信息系统风险管理策略与解决方案主要表现在软、硬件两个方面。1、计算机在使用中发生故障或困难，使用者作简易处理仍不能解决的，由电脑管理员负责维护、维修；2、计算机维修维护过程中，首先确保对公司资料和个人资料进行拷贝并且妥善保管，防止丢失或者失效。3、计算机操作人员必须经过培训或具有一定操作经验，未经培训或无操作经验者一律不准使用公司计算机。4、计算机的使用要严格按照有关操作要求进行，要做到人走停机断电。5、严禁在计算机旁存放易燃品、易爆品、腐蚀品和强磁性物品，严禁在计算机键盘附近放置水杯、食物。6、定期对使用中的软件进行软件更新检查，及时升级，保持其可用性；7、定期对系统垃圾、磁盘碎片等进行清理、整理和维护工作。8、严禁随意复制他人软件及使用来历不明的光盘、闪存和其他移动存储设备，以防感染病毒。9、严禁安装各种盗版软件，防止盗版软件留下软件后门造成的.信息泄露。10、严禁擅自修改系统软件和应用软件的设置（如ip地址、浏览器的相关配置、oa的参数设置、杀毒软件的设置、操作系统的参数设置等）。11、如工作需要，需对计算机的软件设置进行改动的，应按程序申请同意后，由计算机管理员实施加强以上管理不断完善和改进。三、信息安全和信息系统的风险管理现状按照制定的有关规章制度加强对公司各系统的规划、开发、管理，设备管理、网络网站管理和信息安全管理。风险管理工作报告720__年度，___银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、20__年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。二、20__年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。截至20__年末，全行在岗职工__人，总行设置相关部门__个，设置前台营业网点__个，其中：总行营业部__个，一级支行__个，二级支行__个，共设置__个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。本行还在全行范围内共设置了19名合规督导员，对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。（二）“合规建设年”活动的开展情况。为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要求，本行领导高度重视，积极推进合规建设年”的各项工作，成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展，并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。本行主要通过以下措施开展此项工作。1、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组织合规培训测试次，参加人数达人次，通过合规测试活动，努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。3、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。4、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵塞操作漏洞，防范风险。（三）风险排查及合规检查开展情况。根据省联社统一布置，本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作，相关条线部门分别组织了排查小组，按照《风险排查工作实施方案》的规定，在各自的排查范围内对全行开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患，本行要求相关责任单位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。20__年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共__万元。（四）《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。20__年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。为进一步加强对资本的管理，本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了《银行股份有限公司监管指标层级突破处臵、纠正和恢复预案》。20__年，本行组建行，为满足资产的进一步扩张对资本的'要求，本行实行了增资扩股__亿元，并通过努力经营，净利润达__万元，增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险资产。20__年末，本行的资本充足率达,一级资本充足率达，并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均能了解新资本管理办法，本行除派专人参加上级部门的培训外，还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。（五）合规审核工作开展情况。本行合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。20__年，本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。（六）违规积分制度的贯彻落实情况。为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本行制定了《关于印发的通知》、《关于印发的通知》和《关于印发的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分