2024年保险员工总结心得例文（六篇）

第2页共2页2024年保险员工总结心得例文1、计划执行精准，措施落实到位目前，我司经理室针对地区保险市场的动态及去年全年保费收入进行了全面且深入的分析。我们已将上级公司下达的各项指标进行了详尽的层级分解，细化至月度计划，并坚持每月进行盘点与落实，从而确保了对计划执行情况的实时监控与必要调整。在制定全年任务时，我们充分考量了险种结构的优化和业务承保的质量，进一步明确了考核标准，并将综合赔付率作为年终绩效评估的关键指标。2、积极抢占车险市场，加大新工程与项目的拓展力度，坚决剔除“低质量保费”本年度，我们将稳固车险和企业财产保险，同时积极拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的核心。在追求业务数量的同时，我们坚决剔除那些屡保屡亏的“低质量”业务。一是，我们要求各业务部门按月上报续保业务台账，经理室将对此进行严格监督和考核，同时提前进行公关介入。对于任何脱报情况，我们将立即在公司内部进行通报，允许其他人员参与竞争，以此巩固原有业务，显著减少业务流失，确保主要险种的市场占有率。二是，我们积极与地方政府相关部门建立联系网络，提前获取新上项目、新上工程的信息。同时，我们与交警部门和汽车销售商建立了友好的合作关系，请他们协助我们收集、提供新车信息，以便我们更准确地把握潜在的新业务、新市场，从而充分掌握市场主动权，弥补因竞争等客观因素带来的业务不稳定。三是，对于已失去的业务，我们并未放弃。我们要求业务台账清晰记录每一笔业务，并要求业务内勤详细列出年展业过程中流失的业务及明细，分配到相关部门进行深度公关。我们将深入了解脱保原因，对于因企业停产、车辆转卖报废等原因造成的脱保，要求经办人提供确切证明；对于因竞争导致的流失，我们将主动出击，上门听取意见和建议，优化服务手段，逐个突破，全面争取业务回流。四是，我们坚持大小业务并重，能保则保的原则。面对企业改制、转产、资金压力等因素对企业财产保险造成的冲击，以及激烈的市场竞争，我们充分动员，统一思想，上下一心，迎难而上。我们实行责任到人，对保费达到一定规模的业务，实行分管经理介入，共同公关，确保业务的稳定和增长。2024年保险员工总结心得例文（二）在面对不熟悉的环境、专业术语和未知的网络系统时，内心充满了疑惑和无措感。极度渴望能迅速融入团队，迫切地想掌握所有相关知识。然而，工作是一个渐进的过程，面对新事物，我时刻提醒自己，要以稳健的步伐从零开始，从基础做起，避免急功近利。对于业务的陌生，我们首要任务是学习保险条款，理解相关系统，熟练操作流程，掌握下单和保费厘定方法。在不断的实践中，我们悄然积累了更多的行业知识。同时，我们也在实践中尝试自己录入保单，计算保费。我们四人还前往____运城分公司，学习了车牌批改和电销单打印，以及日常电销业务的处理。在空闲时协助同事，既增强了团队凝聚力，也拓宽了业务理解。在____月，我们参加了在太原的人保新员工培训，深入学习了公司的战略方向、企业文化、保险销售和职场礼仪。虽然培训时间有限，但结识了许多新伙伴，见识了行业精英，更深刻地理解了人保的核心价值。在团队学习和合作中，我提升了沟通技巧，强化了团队精神。这种积极进取的环境激发了我追求卓越的决心，力求在岗位上充分发挥潜力。经过两个多月的工作积累，从无知到熟悉，我认识到自身的不足，并及时向经验丰富的同事请教。逐渐掌握了各种保险知识，能够在实践中与客户进行有效沟通。至今已收取保费____多元，这些成绩主要得益于亲朋好友的推荐，我还需要鼓起勇气，积极开拓新业务。因此，新的一年，我将全力以赴地拓展业务，提升自身能力。对于保险知识的掌握仍需深化，我将在实践中不断学习，不仅要精通理论，还要熟练运用销售策略。我将勤奋学习，常反思，勤总结，提升业务水平和服务能力，严格要求自己，努力成为一位杰出且有价值的中国人民保险集团员工。这段初入职场的经历，充满了紧张、欢笑、进步和困惑，但最重要的教训是：无论做什么，都需要脚踏实地，稳扎稳打，才能具备应对各种挑战的能力，成为一名值得信赖的专业人士。最后，我要衷心感谢领导的悉心教诲和同事们的热心帮助，你们让我在实际工作中学到了宝贵的技能。我将以实际行动，为单位的发展贡献自己的一份力量！2024年保险员工总结心得例文（三）我于____年初加入____组织，担任四级机构的综合内勤职务，经历了完整的____年。对于刚刚走出象牙塔的我，适应这份工作无疑是一项艰巨的挑战。在这一年的历练中，我收获颇丰，也实现了显著的成长，同时也深刻认识到自身的诸多不足。综合内勤的工作主要涵盖三个领域：1.运营管理：这是我的核心工作，需要高度的专业性和严谨性。具体包括：-审核投保资料，准确、及时地进行业务登记和资料分类。确保通知书/系统问题件的发放、追踪、回销。迅速处理承保前撤件，妥善管理保单，进行业务交接和数据核对，以及回执的追踪、登记、扫描和录入。目标是确保当日完成，初审差错率不超过____%，影像删除率不超过____%。-保全服务：审核保全申请书，提供辅导，确保资料完整，劝阻不必要退保，清晰解释条款。同时，处理业务查询、业务辅导，确保资料齐全，及时准确，积极主动。-理赔处理：接收理赔报案，理解事故详情，提供注意事项提醒，重大案件及时上报。审核理赔申请，确认申请主体，验证材料有效性，指导填写理赔申请书，与三级机构进行交接。及时发放《结案通知书》，妥善解释理赔结论，确保判断准确，处理妥当，资料无误。-契约/理赔调查：联络契约体检客户，提供注意事项提醒，确保体检项目无遗漏，全程陪同完成体检，及时交接报告。进行契约调查，配合三级机构，详细了解投保过程和重要信息，指导客户完成问卷。配合理赔查勘，与医院、公安等部门进行沟通。2.财务管理：-现金管理：负责收取现金保费和单证保证金，及时存入银行，提供存款凭条，并与中支财务进行交接。编制现金保费收入明细，确保交接及时。-费用报销：处理报销单填写，发票粘贴，报销款登记与分发。-仓库物品管理：包括卡单、投保单、行销辅助品的买卖，建立并维护电子台账。3.行政事务：-办公用品采购与领用，保留好领料单。-购买日常必需品。-提供打印复印服务，收取相关费用并及时上缴。-物品保管，做好出库与入库登记。-协助组织产说会、创说会等活动。综合内勤的职责繁多且复杂，全面掌握并出色完成每一项任务颇具挑战性。初期，由于经验匮乏，我在工作中遇到了不少困难，但经过一年多的努力，我已经逐渐理清工作思路，各项工作的执行也日益步入正轨。未来，我将继续抓住每一个学习和提升的机会，增强自身工作能力，不仅要完成任务，更要追求工作质量与细节。对于自身的不足，我将下大力气改进，积极配合机构工作，期望在新的一年里能有更出色的表现！2024年保险员工总结心得例文（四）____保险公司为提高非水险业务的发展水平，深入探讨业务运营状况，仔细研究制约因素，并制定出一系列有效的推进策略。目前，该公司已成功填补了今年的保费缺口，非水险业务同比增长了____%。主要策略包括：1.明确发展愿景，细化销售策略。2.通过业务竞赛优化险种结构。今年初，公司组织了3-____月的非车险和核心业务竞赛，以责任险等为重点，显著提升了非车险业务。竞赛结束后，分公司又启动了第二轮竞赛，以增强非车险业务的拓展信心和核心业务的比重。3.加强渠道建设，合理配置资源，提升销售能力。今年，公司把渠道业务纳入考核，加大承保和销售政策的支持，推动辖内机构优化渠道选择，发掘新的业务渠道，非水险业务因此取得显著增长，银保渠道保费同比增长了____%。4.强化风险管控，加强合规建设，提升抗风险能力。公司加强风险监测，对高风险业务实施严格查勘，持续进行防灾防损工作，业务质量整体优于去年。同时，建立了应收保费管理的长效机制，将应收保费控制纳入考核，实现多层次、多角度的管理，初步显现了应收保费控制的效果。2024年保险员工总结心得例文（五）1、计划执行精准，措施落实到位目前，我司经理室基于地区保险市场的动态和去年全年的保费收入数据进行详尽分析，将上级公司下达的各项指标进行逐层细化，将整体计划分解为月度计划，实施月度盘点与落实，确保对计划执行情况进行实时监控与适时调整。在制定年度任务时，我们充分考量险种结构的优化和业务承保质量，进一步明晰了考核机制，将综合赔付率作为年终绩效评估的关键指标。2、抢占车险市场，积极拓展新工程与项目，坚决剔除“低质量保费”本年度，我司将稳固车险及企业财产保险、拓展新车市场与新工程新项目作为业务工作的核心。在追求业务数量的同时，我们坚决剔除那些长期亏损的“低质量”业务。具体做法包括：首先，我们确保续保业务的及时回收，要求各业务部门按月上报续保业务台账，由经理室负责督促与考核，并要求提前进行公关工作。如有脱报现象，立即在全公司公布，允许其他人员参与竞争，以稳固原有业务，大幅减少业务流失，保障主要险种的市场份额。其次，我们积极与地方政府相关部门建立联系网络，提前获取新上项目、新上工程的信息，并与交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们协助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场有充分了解，从而主动把握市场，弥补因竞争等客观原因导致的业务不稳定性。再次，对已流失业务不放弃。我们对年度业务台账进行详尽记录，并要求业务内勤列出年展业过程中流失的业务明细，并分解到相关部门，加大公关力度，找出脱保原因。如属停产企业、转卖报废车辆，由经办人提供确切证明；如属竞争流失，我们绝不消极放弃，而是主动出击，上门听取意见和建议，改进服务方式，逐个突破，全面争取业务回流。最后，我们坚持大小业务并重，能保则保。鉴于企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险的冲击，以及市场竞争的加剧，我们充分动员全体员工，统一思想，形成合力，迎难而上。对于保费超过____万元的业务，实行分管经理直接介入，共同公关。2024年保险员工总结心得例文（六）已对提供的内容进行了改写，如下：回顾过去的____年，紧张而充实的工作节奏中，我成功度过了在公司的首个工作年度。现在，为了系统性地回顾____年的工作，提炼经验，识别不足，以期在____年更高效地执行各项任务，我将对____年的工作进行总结，并对____年的工作做简要规划（将以个人职责分工为框架进行阐述和建议）。在____年，我依次负责了____、____、____、____、____、____等新契约的承保流程。期间，我与团队成员紧密协作，成功应对了“四五联动”、“半年业务冲刺”、“冲击____亿”等多个业务高峰。自____年下半年启动新契约竞赛以来，我负责的____、____、____、____四家分公司多次获得表彰。在新契约业务上，____年我确保了业务量持续增长的同时，保持了承保流程的顺畅。自____年末接手____新契约承保工作以来，对其业务状况有了深入理解，____年我将着力提升其业务质量，扭转其在竞赛排名中的劣势。此外，对于____、____，我计划在____年的基础上，进一步优化业务品质，特别是____，目标是将其塑造为业务品质的典范。____年间，我共处理健康险二核____余单，保险续保____多单，确保了续期缴费的顺利进行。然而，由于早期部门人力短缺，我在未经充分培训的情况下边学习边工作，也出现了一些疏漏。对于____年的健康险工作，我计划在前端操作上加强，尽管可能面临系统性挑战，我将确保健康险二核和续保的及时性，并力求核保结论的合理、合规和合法。在____年下半年，我负责问题件的关键指标竞赛