证券投资顾问业务试题5附答案

证券投资顾问业务试题5附答案第1题：组合单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?()。【正确答案】:B择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟第2题：组合单选题向股东分红派息的方式有()1.承诺收益Ⅱ.支付现金Ⅲ.向股东送股IV.实物分派【正确答案】:B【答案解析】:向股东分红派息的方式有：实物分派、支付现金、向股东送股。第3题：单选题关于PSY的应用法则，以下说法中，错误的是()。A、PSY的取值在25～75,说明多空双方基本处于平衡状态B、一般来说，如果PSY<10,是强烈的买人信号C、一般来说，如果PSY>90,是强烈的卖出信号D、心理线能够在事前十分确切地预测【正确答案】:D【答案解析】:D第4题：单选题某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么,这一行业最有可能处于生命周期的()阶段。A、幼稚期C、成熟期【正确答案】:C第5题：单选题下列关于资本资产定价模型的表述，正确的是()。第6题：组合单选题以下能够对客户风险特征进行分析的指标是()。1.风险偏好Ⅱ.客户【正确答案】:C第7题：单选题根据技术分析的形态理论，喇叭形形态的标志是().第8题：单选题影响证券市场需求的政策因素不包括()【正确答案】:CC、1、I第10题：单选题公司分析中说法错误的是()。【正确答案】:B【答案解析】:B第11题：单选题美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，一个行业内存在着()种基本【正确答案】:C第12题：组合单选题证券服务机构制作、出具的文件有(),给他人造成损失的，应当与A、越小【正确答案】:B【正确答案】:C【正确答案】:D第16题：单选题在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是()。第17题：单选题使用技术分析方法应注意()。第18题：单选题下列各项中，对提高公司的长期盈利能力有帮助的是()。【正确答案】:C包括()。1.已被机构聘用Ⅱ.最近三年未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严B、1、Ⅱ、I【正确答案】:C【答案解析】:C的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润(或成本),规避股票市场的()。【正确答案】:A【答案解析】:A对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当、方向相市场的盈亏相抵，来锁定既得利润(或成本),规避股票市场的系统性风险。第21题：组合单选题依据“价值链(Va1ueChaIn)”理论，企业的产业价值链包括【正确答案】:D【答案解析】:根据“价值链”理论，企业内部各业务单元的联系构成了企般企业都可以视为一个由管理、设计、采购、生产、销售、交货等一系列创造价值的活动所第22题：组合单选题公司分红派息重要的日期有()。I.股息宣布日记日之后的两个工作日IV.发放日，即股息正式发放【正确答案】:D【答案解析】:公司分红派息四个重要日期：(1)股息宣布日，指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。(3)除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不(4)发放日，即股息正式发放绐股东的日期。第23题：单选题关于支撑线和压力线，以下说法错误的是()。B、伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大C、伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大【正确答案】:C【答案解析】:股价停留的时间越长、伴随的成交量越大、离现在越近，则这个支撑或压力第24题：组合单选题下列说法不正确的有()。【正确答案】:D产中()。【正确答案】:C第26题：单选题下面关于货币类衍生产品买进卖出原则描述错误的是()。出【正确答案】:B第27题：单选题对于商业银行，融资缺口计算公式正确的是()。【答案解析】:融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额第28题：单选题下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是()。C、年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大D、已退休客户，应该建议其投资保守型产品【正确答案】:C【答案解析】:一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低。通常情况下，年轻人的人生与事业刚刚起步，面临着无数的机会，他们敢于尝试、敢第29题：单选题关于久期公式dP/dy=-D*P/(1+y),下列各项理解正确的是(A、久期越长，价格的变动幅度越大C、久期公式中的D为修正久期D、收益率与价格同向变动【正确答案】:A【答案解析】:当市场利率发生变化时，固定收益产品的价格将发生反比例的变动，其变动幅度取决于久期的长短，久期越长，其变动幅度也就越大。久期公式中的D为麦考利久期，第30题：组合单选题关于RSI指标的运用，下列论述正确的有()。I根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线，此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用Ⅱ短期RSI>长期RSI,应属空头市场IVRSI在低位形成两个底部抬高的谷底RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底),是采取行动的信号【正确答案】:C【答案解析】:Ⅱ项，短期RSI>长期RSI,应属多头市场；短期RSI<长期RSI,则属空头市第31题：组合单选题敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括()的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。l利率Ⅱ汇率Ⅲ股票价格IV商品价格【正确答案】:D第32题：单选题政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的()分类。第34题：组合单选题行业分析方法包括().1.历史资料研究法Ⅱ.【正确答案】:B第35题：单选题下列系数间关系错误的是()。B、复利现值系数=1/年金现值系数C、年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D、年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【正确答案】:B【答案解析】:B项，复利现值系数=1/复利终值系数。第36题：组合单选题跨商品套利可分为()种情况。I.相关商品间的套利Ⅱ.原料和原料下【正确答案】:C【答案解析】:跨商品套利是指利用两种或两种以上相关联商品的期货合约的价格差异进行套利交易，即买入某一商品的期货合约，同时卖出另一相同第37题：组合单选题关于久期分析，下列说法正确的有()。1.久期分析又称为持续期分Ⅲ.只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险(即重新定价风险),而未考虑当利率水平变化时，各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险(即基准风险)IV.是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法V.对于利率的大幅变动(大于1%),由于头寸价格的变化与利率的变动无法近似为线性关系，久期分析的结果就不再准确，需要进行【正确答案】:A第38题：组合单选题流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有()。1.现金头寸指标=现金头寸/总资产Ⅱ.核心存款指标=核心存款/总资产Ⅲ.贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产干(核心存款/总资产)IV.大额负债依赖度=(大额负债一短期投资)/(盈利资产-短期投资)V.现金头寸指标=(现金头寸+应收存款)/总资产【正确答案】:D债一短期投资)/(盈利资产-短期投资)。第40题：单选题某一个交易日某只股票的开盘价为10元，最高价为10元，最低价为9元，收盘价为9.5元，则当日的K线应为()。【正确答案】:B第41题：单选题高增长行业的股票价格与经济周期的关系是()。【正确答案】:B第42题：组合单选题下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有()。的必要收益率是15%,那么正确的结论有()1.该公司股票今年初的内在价值介于56元至【正确答案】:B第44题：单选题下列关于复利终值的说法，错误的是()。A、复利终值系数表中现值PV已假定为1,因而终值FV即为终值系数B、通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和C、复利终值通常用【正确答案】:C【答案解析】:C第45题：单选题某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%,5年后该项基金本利和将为()元。(100000/0.1)*[(1+0.1)5-1]*(1+0.1)=671561(元)。第46题：单选题1985年，Shefrin和Statma润，这种现象称为()。【正确答案】:C