银行业反洗钱风险控制

银行业反洗钱风险控制合同编号：__________甲方：（全称）地址：联系人：联系电话：乙方：（全称）地址：联系人：联系电话：鉴于：1.甲方为一家合法成立的银行，拥有完整的经营资格和反洗钱风险控制能力；2.乙方为一家合法成立的企业，需要进行反洗钱风险控制；3.双方均愿意遵守相关法律法规，共同预防和打击洗钱犯罪行为；现双方达成如下协议：第一条反洗钱风险控制的范围和内容1.1甲方应根据中国人民银行等监管部门的要求，对乙方进行反洗钱风险评估，包括但不限于：（1）了解乙方的业务性质、经营范围、客户群体等信息；（2）审查乙方的身份证明文件、工商登记文件等相关资料；（3）了解乙方与客户之间的交易目的、交易性质、交易金额等信息；（4）对乙方进行现场和非现场监测，发现异常交易和行为；1.2甲方应根据反洗钱法律法规的要求，对乙方进行风险分类，并根据风险等级采取相应的控制措施，包括但不限于：（1）对高风险客户进行更为严格的监测和审查；（2）对异常交易进行深入调查，并报告相关部门；（3）对涉及洗钱犯罪的交易和行为，立即采取措施，并协助相关部门进行调查；1.3甲方应定期向乙方提供反洗钱风险控制报告，包括但不限于：（1）反洗钱风险评估结果；（2）风险控制措施的执行情况；（3）异常交易的调查和处理结果；第二条反洗钱风险控制的责任和义务2.1甲方应按照中国人民银行等监管部门的要求，建立完善的反洗钱内部控制制度，并保证其有效执行；2.2甲方应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力；2.3甲方应对反洗钱工作进行保密，除依法应当向监管部门报告的情况外，不得向任何第三方透露；2.4乙方应按照甲方的要求，提供真实、完整、准确的信息和资料，并配合甲方进行反洗钱风险控制；2.5乙方应对其员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力；2.6乙方应对涉及反洗钱的信息和资料进行保密，除依法应当向监管部门报告的情况外，不得向任何第三方透露；第三条违约责任3.1任何一方违反本合同的约定，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失；3.2任何一方未履行本合同项下的义务，导致另一方受到监管部门处罚或其他损失的，应承担相应的责任；第四条争议解决4.1双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决；4.2如果协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼；第五条其他约定5.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为____年；5.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份；5.3本合同未尽事宜，可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力；甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：一、附件列表：1.甲方营业执照复印件2.甲方组织机构代码证复印件3.甲方税务登记证复印件4.甲方反洗钱内部控制制度文档5.甲方反洗钱培训资料6.乙方营业执照复印件7.乙方组织机构代码证复印件8.乙方税务登记证复印件9.乙方反洗钱培训资料10.反洗钱法律法规和相关监管要求文档11.反洗钱风险评估报告12.反洗钱风险控制措施执行情况报告13.异常交易调查和处理结果报告二、违约行为及认定：1.甲方未按照中国人民银行等监管部门的要求，建立完善的反洗钱内部控制制度，或未保证其有效执行。2.甲方未定期对员工进行反洗钱培训，或未提高员工的反洗钱意识和能力。3.甲方未对反洗钱工作进行保密，或未依法向监管部门报告异常交易和行为。4.乙方未按照甲方的要求，提供真实、完整、准确的信息和资料，或未配合甲方进行反洗钱风险控制。5.乙方未对其员工进行反洗钱培训，或未提高员工的反洗钱意识和能力。6.乙方未对涉及反洗钱的信息和资料进行保密，或未依法向监管部门报告异常交易和行为。三、法律名词及解释：1.反洗钱：指通过各种手段掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质，使其看似合法的过程。2.反洗钱风险控制：指通过识别、评估、监控和防范反洗钱风险，防止洗钱犯罪行为的发生和蔓延。3.中国人民银行：中国中央银行，负责制定和实施货币政策，维护金融稳定。4.监管部门：指中国人民银行等有权对金融机构进行监管的部门。5.反洗钱内部控制制度：指金融机构为预防洗钱犯罪，依据相关法律法规，制定的内部管理规范和操作流程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方对乙方进行反洗钱风险评估时，乙方不配合提供相关信息和资料。解决办法：甲方应耐心解释反洗钱的重要性，告知乙方相关法律法规的要求，争取乙方的配合。2.问题：甲方发现乙方的交易存在异常，但乙方不认同甲方的调查结果。解决办法：甲方应积极与乙方沟通，提供详细的调查证据和分析，争取乙方的理解和支持。3.问题：甲方在执行反洗钱风险控制过程中，遇到员工不熟悉相关操作和流程。解决办法：甲方应加强员工的反洗钱培训，提供明确的操作指南和流程说明，提高员工的专业能力。五、所有应用场景：1.甲方作为银行，与乙方作为企业客户签订反洗