企业风险管理制度

企业风险管理制度1.前言企业风险管理是为了提高企业的整体运营效率和应对外部风险而建立的一套制度和方法。本制度旨在规范企业内部的风险管理流程，明确相关职责和权限，并确保风险管理的有效执行，以实现企业的可连续发展。2.目的和范围2.1目的本制度的目的在于：建立企业风险管理的规范和流程，确保风险管理的全面性和连续性；促进各级管理人员对风险的认得和理解，提高风险管理的水平和本领；加强企业应对内外部风险的本领，提高企业的竞争力和防范风险的本领。2.2范围本制度适用于全体员工，包含管理人员、部门负责人和普通员工。3.风险管理的基本原则3.1风险认知和评估通过全面了解和分析企业内外部环境，明确企业的重要风险源和可能导致的潜在风险；采用科学的方法和工具对风险进行评估和分类，确定风险的影响程度和可能性。3.2风险应对和掌控订立合理的风险应对策略，包含避开、减轻、转移和接受风险等；建立风险监控和报告机制，及时发现和应对风险事件；强化风险掌控措施，减少风险事件的发生和影响。3.3风险监督和连续改进设立特地的风险管理部门或岗位，负责风险管理工作的监督和引导；进行风险管理的定期评估和复核，及时修订风险管理制度；借鉴其他企业的成功经验和行业最佳实践，不绝完善企业的风险管理体系。4.风险管理的流程和责任分工4.1风险识别各部门负责人和员工应依据本身的工作领域和经验，供应可能存在的风险信息；风险管理部门负责收集、整理和分析各部门提交的风险信息，形成风险清单；4.2风险评估风险管理部门依据风险清单，采用风险评估方法和工具，对风险进行权重评估；风险评估结果将依据风险程度的高处与低处，确定相应的风险管理措施和优先级。4.3风险应对风险管理部门依据风险评估结果，订立相应的风险应对策略和措施；各部门负责人和员工在各自的岗位上执行相应的风险应对措施。4.4风险监控和报告各部门负责人和员工负责监控和发现风险事件，并及时报告给风险管理部门；风险管理部门负责汇总、分析和报告风险事件，供应决策参考。4.5风险改进和复核风险管理部门负责对风险管理的效果进行评估和复核；各部门负责人和员工应乐观参加风险管理的改进和完善。5.风险管理的培训和宣传5.1培训计划风险管理部门负责订立和执行风险管理培训计划；培训内容包含风险认知、风险评估、风险应对和风险监督等。5.2宣传活动风险管理部门负责组织相关宣传活动，提高员工对风险管理的认得和重视程度；宣传形式包含内部会议、培训课程、宣传料子等。6.风险管理的监督和评估6.1监督机制风险管理部门负责建立风险管理的监督机制，及时发现和矫正风险管理中的问题；内部审计部门负责对风险管理工作的检查和评估。6.2评估方法风险管理部门将定期进行风险管理工作的评估和复核；评估方法包含问卷调查、实地检查和数据分析等。6.3评估结果风险管理部门将评估结果向上级管理层汇报，并提出改进建议；上级管理层应针对评估结果，及时采取相应的措施。7.惩罚措施对于违反本制度相关规定的人员，将依据情况严厉处理，包含但不限于口头警告、书面警告、停职、辞退等处理措施。8.附则8.1修订和解释权本制度的修订和解释权归企业管理负责人或其委托的部门负责人。8.2有效期本制