合规竞赛-多选1附有答案

合规竞赛-多选1[复制]违规处理应当坚持以下原则：（一）（）;（二）依法依规、适用平等；（三）（）;（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）（）。*A、党管干部、集体决定(正确答案)B、实事求是、客观公正(正确答案)C、严格执规、宽严相济D、分级负责、分类处理(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二条违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。违规处理方式分为（）、（）、（）。*A、处分(正确答案)B、组织处理C、经济处罚(正确答案)D、其他处理(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。违规行为是指员工在（）、（）、（）或（）中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。*A、办理业务(正确答案)B、经营管理(正确答案)C、监督检查(正确答案)D、社会活动(正确答案)答案解析：处理方式可以合并使用应当给予处分的同时可以给予组织处理不《员工违规行为处理办法》第六条本办法所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。有关责任人分为（）、（）、（）、监督检查责任人。*A、直接责任人(正确答案)B、间接责任人C、管理责任人(正确答案)D、领导责任人(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，把违规问题等级分为（）、（）、（）。*A、较轻B、轻微(正确答案)C、一般(正确答案)D、严重和特别严重(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。特别严重违规问题是指违反法律法规或从业禁令，（）,（）,（）,或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。*A、声誉影响B、性质恶劣(正确答案)C、情节严重(正确答案)D、造成重大影响(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。违规处理方式中“处分”的是（）、（）、（）、降级、撤职、开除。*A、警告(正确答案)B、记过(正确答案)C、记大过(正确答案)D、降职答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。违规处理方式中“其他处理”，包括（）、（）、（）、诫勉等。*A、批评教育(正确答案)B、责令书面检查(正确答案)C、扣减绩效薪酬D、通报批评(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。处分包括（）、（）、（）、（）、撤职、开除。*A、警告(正确答案)B、记过(正确答案)C、记大过(正确答案)D、降级(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。轻微违规问题，可以采取（）、（）等处理方式。*A、批评教育(正确答案)B、经济处罚(正确答案)C、警告D、记过答案解析：《员工违规行为处理办法》第十一条轻微违规问题，可采取批评教育、经济处罚等处理方式。受到通报批评处理的，应当追缴或扣减（）元绩效薪酬；受到诫勉处理的，应当追缴或扣减（）绩效薪酬。*A、一千(正确答案)B、两千(正确答案)C、三千D、五千答案解析：《员工违规行为处理办法》第十四条受到通报批评处理的，应当追缴或扣减一千元绩效薪酬；受到诫勉处理的，应当追缴或扣减两千元绩效薪酬。受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起（）内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为（）。*A、1年B、6个月(正确答案)C、优秀(正确答案)D、一般答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十条受到诫勉处理的，自诫勉生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格，当年年度考核评定不得评选为优秀。受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得（），不得（）,取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。*A、提拔或重用(正确答案)B、提拔或评优C、晋升职务和职级(正确答案)D、加薪答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到（）、（）、（）处分的，年度考核不得评为称职及以上。*A、记过(正确答案)B、记大过(正确答案)C、降级(正确答案)D、撤职答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。受到开除处分的，不得再入职（）、（）及（）。*A、省联社(正确答案)B、各行社(正确答案)C、国有银行D、各行社发起设立的村镇银行(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。集体决定或者实施违规行为的，对（）和（）予以责任追究。*A、负有责任的领导人(正确答案)B、直接责任人员(正确答案)C、间接责任人员D、监督责任人员答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十六条集体决定或者实施违规行为的，对负有责任的领导人员和直接责任人员予以责任追究。处分期满后，处分自动解除，晋升（）、（）、（）、（）及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。*A、职务(正确答案)B、职级(正确答案)C、职称(正确答案)D、薪酬待遇(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十七条处分期满后，处分自动解除，晋升职务、职级、职称、薪酬待遇及评先选优、年度考核等不再受原处分的影响。解除降级、撤职的，不视同恢复原职务、职级、薪酬待遇等。对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从（）、（）、（）和（）等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。*A、主观故意(正确答案)B、违规事实(正确答案)C、违规性质(正确答案)D、认错纠错态度(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为（）、（）、（）三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。*A、较轻(正确答案)B、一般C、较重(正确答案)D、严重(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为（）、（）、（）三个等级。*A、一般影响B、不良影响(正确答案)C、不良后果(正确答案)D、严重后果(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。本办法所称不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）（）;（二）（）;（三）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的；（四）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的；（五）造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的；（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）（）;（八）被有权机关处罚50万元以下的；（九）造成其他不良影响的。*A、造成较大运营中断事件（III级）的(正确答案)B、造成一般声誉事件（III级）的(正确答案)C、造成直接经济损失50万元以下的(正确答案)D、造成直接经济损失100万元以下的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十九条本办法所称不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成较大运营中断事件（III级）的；（二）造成一般声誉事件（III级）的；（三）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的；（四）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的；（五）造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的；（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）造成直接经济损失50万元以下的；（八）被有权机关处罚50万元以下的；（九）造成其他不良影响的。本办法所称不良后果，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）（）;（四）（）;（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；（六）造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；（七）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的；（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）（）;（十三）造成其他不良后果的。*A、造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的(正确答案)B、造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的(正确答案)C、被有权机关处罚50万元以下的D、被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十条本办法所称不良后果，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的；（四）造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的；（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；（六）造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；（七）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的；（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的；（十三）造成其他不良后果的。本办法所称严重后果，是指因违规行为所造成下列情形之一的：（一）造成特别重大运营中断事件（I级）的；（二）造成特别重大声誉事件（I级）的；（三）（）;（四）（）;（五）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元（含）以上的；（六）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元（含）以上的；（七）造成100万元（含）以上案件、风险事件或责任事故的；（八）（）;（九）造成直接经济损失100万元（含）以上的；（十）（）;（十一）造成人民银行清算账户空头的；（十二）造成其他严重后果的。*A、机构被责令停业整顿的；(正确答案)B、造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的；(正确答案)C、致使抵债资产损毁、灭失100万元（含）以上的；(正确答案)D、被有权机关处罚100万元（含）以上的；(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十一条本办法所称严重后果，是指因违规行为所造成下列情形之一的：（一）造成特别重大运营中断事件（I级）的；（二）造成特别重大声誉事件（I级）的；（三）机构被责令停业整顿的；（四）造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的；（五）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元（含）以上的；（六）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元（含）以上的；（七）造成100万元（含）以上案件、风险事件或责任事故的；（八）致使抵债资产损毁、灭失100万元（含）以上的；（九）造成直接经济损失100万元（含）以上的；（十）被有权机关处罚100万元（含）以上的；（十一）造成人民银行清算账户空头的；（十二）造成其他严重后果的。有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他符合从轻或减轻情形的。*A、积极配合调查，如实说明违规事实，主动纠正错误，采取补救措施的(正确答案)B、违规行为未被发现之前主动报告的(正确答案)C、主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的(正确答案)D、主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十二条有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）积极配合调查，如实说明违规事实，主动纠正错误，采取补救措施的；（二）违规行为未被发现之前主动报告的；（三）主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的；（四）主动上交、退赔违规所得或赔偿因违规造成的经济损失的；（五）其他符合从轻或减轻情形的。有下列情形之一的，应当从重处理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。*A、因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的(正确答案)B、因违规造成重大财产损失或重大风险的(正确答案)C、阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的(正确答案)D、授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）（）;（二）受到暴力胁迫时的失当行为的；（三）（）;（四）其他符合免予或不予处理情形的。*A、因不可抗力造成损失、毁损的(正确答案)B、有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的(正确答案)C、违规行为未被发现之前主动报告的D、主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十六条有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）因不可抗力造成损失、毁损的；（二）受到暴力胁迫时的失当行为的；（三）有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的；（四）其他符合免予或不予处理情形的。有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）（）;（二）（）;（三）有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的；（四）其他符合免予或不予处理情形的。*A、因不可抗力造成损失、毁损的(正确答案)B、受到暴力胁迫时的失当行为的(正确答案)C、违规行为未被发现之前主动报告的D、主动采取措施，有效避免或减轻损害后果的答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十六条有下列情形之一的，可以免予或不予处理：（一）因不可抗力造成损失、毁损的；（二）受到暴力胁迫时的失当行为的；（三）有确凿证据证明，在集体决策的违规行为中明确表达不同意见的；（四）其他符合免予或不予处理情形的。严重违规和特别严重违规问题，应当依据本办法给予处分。处分种类和影响期间为：（一）警告，六个月；（二）记过，十二个月；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）开除。应当给予撤职以下多个相同处分的，可以在一个处分影响期以上、多个处分影响期之和以下确定处分影响期，但是最长不得超过四十八个月。*A、记大过，十八个月(正确答案)B、降级，二十四个月(正确答案)C、撤职，二十四个月(正确答案)D、撤职，三十六个月答案解析：《员工违规行为处理办法》第十三条严重违规和特别严重违规问题，应当依据本办法给予处分。处分种类和影响期间为：（一）警告，六个月；（二）记过，十二个月；（三）记大过，十八个月；（四）降级，二十四个月；（五）撤职，二十四个月；（六）开除。应当给予撤职以下多个相同处分的，可以在一个处分影响期以上、多个处分影响期之和以下确定处分影响期，但是最长不得超过四十八个月。监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内（）、（）、（）、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。*A、应发现未发现(正确答案)B、应揭示未揭示(正确答案)C、应报告未报告(正确答案)D、应检查未检查答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；本办法所称违规行为，是指员工在（）、（）、（）或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。*A、办理业务(正确答案)B、经营管理(正确答案)C、监督检查(正确答案)D、日常经营答案解析：,《员工违规行为处理办法》第六条本办法所称违规行为，是指员工在办理业务、经营管理、监督检查或社会活动中，违反有关法律、行政法规、规章、规范性文件，以及省联社和各行社内部规章制度的行为。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成（）、（）、（）等，应给予处分处理的问题。*A、监管处罚(正确答案)B、资金资产损失(正确答案)C、不良后果D、声誉影响(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。违规处理方式分为（）、（）、其他处理。*A、批评教育B、处分(正确答案)C、经济处罚(正确答案)D、通报批评答案解析：《办法是指》律违法规处或理从方业式禁分令为处性分恶经劣济处情罚节、严其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。受到（）处理的，应当追缴或扣减一千元绩效薪酬；受到（）处理的，应当追缴或扣减两千元绩效薪酬。*A、通报批评(正确答案)B、诫勉(正确答案)C、责令改正D、责令书面检查答案解析：涉嫌违纪违法的在依据纪法处理的同时可同步使用本办法规定的方《员工违规行为处理办法》第十四条受到通报批评处理的，应当追缴或扣减一千元绩效薪酬；受到诫勉处理的，应当追缴或扣减两千元绩效薪酬。受到（）处分的，应当追缴或扣减（）的绩效薪酬；*A、降级(正确答案)B、撤职C、八个月(正确答案)D、十二个月答案解析：《员工违规行为处理办法》第十五条受到警告（含）以上处分的，应当同时给予经济处罚：（一）受到警告处分的，应当追缴或扣减两个月的绩效薪酬；（二）受到记过处分的，应当追缴或扣减四个月的绩效薪酬；（）、（）和（）自决定作出之日起生效，处分影响期自决定生效之日起计算。*A、警告B、处分(正确答案)C、经济处罚(正确答案)D、其他处理(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十八条处分、经济处罚和其他处理自决定作出之日起生效，处分影响期自决定生效之日起计算。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到（）、（）、（）处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。*A、警告B、记过(正确答案)C、记大过(正确答案)D、降级(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。办法所称不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的；（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）造成直接经济损失50万元以下的；（八）被有权机关处罚50万元以下的；（九）造成其他不良影响的。*A、造成较大运营中断事件（III级）的(正确答案)B、造成一般声誉事件（III级）的(正确答案)C、累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的(正确答案)D、累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的(正确答案)E、累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产5000万元以下的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十九条本办法所称不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成较大运营中断事件（III级）的；（二）造成一般声誉事件（III级）的；（三）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的；（四）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的；（五）造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的；（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）造成直接经济损失50万元以下的；（八）被有权机关处罚50万元以下的；（九）造成其他不良影响的。不良后果，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的；（十三）造成其他不良后果的。*A、造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的(正确答案)B、造成人、财、物浪费或工作进度延误的；(正确答案)C、造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；(正确答案)D、累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十条本办法所称不良后果，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成重大运营中断事件（II级）的；（二）造成重大声誉事件（II级）的；（三）造成有价单证、重要空白凭证、代保管有价值品、印章等被盗用、丢失的；（四）造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料及物品丢失、毁损、被篡改的；（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；（六）造成群体性事件或人员受轻微伤以上的；（七）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元（含）以上至100万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元（含）以上至500万元以下的；（八）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元（含）以上至1000万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元（含）以上至1亿元以下的；（九）造成50万元（含）以上至100万元以下案件、风险事件或责任事故的；（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上至100万元以下的；（十一）造成直接经济损失50万元（含）以上至100万元以下的；（十二）被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的；（十三）造成其他不良后果的。本办法所称严重后果，是指因违规行为所造成下列情形之一的：（一）造成特别重大运营中断事件（I级）的；（二）造成特别重大声誉事件（I级）的；（三）机构被责令停业整顿的；（四）造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的；（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）造成直接经济损失100万元（含）以上的；（十）被有权机关处罚100万元（含）以上的；（十一）造成人民银行清算账户空头的；（十二）造成其他严重后果的。*A、被有权机关处罚50万元（含）以上至100万元以下的B、累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元（含）以上的(正确答案)C、累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元（含）以上的(正确答案)D、造成100万元（含）以上案件、风险事件或责任事故的(正确答案)E、致使抵债资产损毁、灭失100万元（含）以上的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十一条本办法所称严重后果，是指因违规行为所造成下列情形之一的：（一）造成特别重大运营中断事件（I级）的；（二）造成特别重大声誉事件（I级）的；（三）机构被责令停业整顿的；（四）造成恶性群体性事件的或造成一人死亡、三人重伤责任事故的；（五）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失100万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产500万元（含）以上的；（六）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失1000万元（含）以上的或形成不良贷款及非信贷资产1亿元（含）以上的；（七）造成100万元（含）以上案件、风险事件或责任事故的；（八）致使抵债资产损毁、灭失100万元（含）以上的；（九）造成直接经济损失100万元（含）以上的；（十）被有权机关处罚100万元（含）以上的；有下列情形之一的，应当从重处理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。*A、因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的(正确答案)B、因违规造成重大财产损失或重大风险的(正确答案)C、因违规造成财产损失或风险的D、阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的(正确答案)E、授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）。*A、实事求是、客观公正(正确答案)B、违规必究、责罚适当(正确答案)C、惩教结合、宽严相济；(正确答案)D、分级负责、分类处理。(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二条违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。违规处理方式包括（）、（）、其他处理。*A、处分(正确答案)B、组织处理C、经济处罚(正确答案)D、其他处理答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚其他处理等方式代替处分本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）（），是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）（），是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）（），是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）（），是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。*A、直接责任人(正确答案)B、管理责任人(正确答案)C、领导责任人(正确答案)D、监督检查责任人(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，把违规问题等级分为（）、（）、（）和（）。*A、轻微(正确答案)B、一般(正确答案)C、严重(正确答案)D、特别严重(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括（）、（）、（）、（）。*A、批评教育(正确答案)B、责令书面检查(正确答案)C、通报批评(正确答案)D、诫勉(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为（）；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为（）；受到撤职处分的，年度考核评为（）。*A、优秀(正确答案)B、称职及以上(正确答案)C、不称职(正确答案)D、基本称职答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、（）、（）和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成（）及（）等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。*A、违规事实(正确答案)B、违规性质(正确答案)C、经济损失(正确答案)D、产生影响(正确答案)E、产生后果答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。有下列情形之一的，应当从重处理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。*A、因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；(正确答案)B、因违规造成重大财产损失或重大风险的；(正确答案)C、阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；(正确答案)D、授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；(正确答案)E、隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照（）的规定处理。员工有两个以上违规行为需要给予处理的，（），应执行其中最重的处分。*A、处理较重(正确答案)B、一并处理C、分别处理(正确答案)D、加重处理答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十四条员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。员工有两个以上违规行为需要给予处理的，分别处理，应执行其中最重的处分。有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。*A、授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的(正确答案)B、隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的(正确答案)C、一年内多次发生违规行为的(正确答案)D、顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的(正确答案)E、已经上缴或者退赔违规所得的答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括（）或（）、（）等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。*A、追缴(正确答案)B、扣减绩效薪酬(正确答案)C、罚款D、要求赔偿经济损失(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用本办法规定的方式作出处理。根据《吉林省农村信用社员工违规行为处理办法》,违规处理应当坚持以下原则：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。。*A、党管干部、集体决定(正确答案)B、依法依规、适用平等(正确答案)C、严格执规、宽严相济D、实事求是、客观公正(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第二条违规处理应当坚持以下原则：（一）党管干部、集体决定；（二）依法依规、适用平等；（三）实事求是、客观公正；（四）违规必究、责罚适当；（五）惩教结合、宽严相济；（六）分级负责、分类处理。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为（）、（）、严重后果三个等级。*A、不良影响(正确答案)B、不良后果(正确答案)C、较重后果D、特别严重后果答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十八条对责任人问责处理，应当依据责任人违规行为的情节及造成的后果进行处理。违规情节主要从主观故意、违规事实、违规性质和认错纠错态度等方面进行综合考量认定，分为较轻、较重、严重三个等级。违规后果主要从造成经济损失及产生影响等方面进行综合考量认定，分为不良影响、不良后果、严重后果三个等级。不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成较大运营中断事件（III级）的；（二）造成一般声誉事件（III级）的；（三）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的；（四）（）;（五）（）;（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）造成直接经济损失50万元以下的；（八）（）;（九）造成其他不良影响的。*A、累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的(正确答案)B、造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的(正确答案)C、被有权机关处罚50万元以下的(正确答案)D、被有权机关处罚200万元以下的答案解析：《员工违规行为处理办法》第二十九条本办法所称不良影响，是指因违规行为所导致下列情形之一的：（一）造成较大运营中断事件（III级）的；（二）造成一般声誉事件（III级）的；（三）累计形成个人客户贷款及非信贷资产损失50万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产100万元以下的；（四）累计形成法人客户贷款及非信贷资产损失500万元以下的或形成不良贷款及非信贷资产3000万元以下的；（五）造成50万元以下案件、风险事件或责任事故的；（六）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；（七）造成直接经济损失50万元以下的；（八）被有权机关处罚50万元以下的；（九）造成其他不良影响的有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）（）;（三）（）;（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）（）;（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。*A、因违规造成重大财产损失或重大风险的(正确答案)B、阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的(正确答案)C、近年来多次发生违规行为的D、一年内多次发生违规行为的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十四条有下列情形之一的，应当从重处理：（一）因违规造成重大、恶性案件或风险事件或严重损害省联社及各行社声誉的；（二）因违规造成重大财产损失或重大风险的；（三）阻止他人检举、提供证据，串供或者伪造、隐匿、转移、毁灭证据，包庇同案人员，阻挠、抗拒调查的；（四）授意、指使、强迫、胁迫、唆使他人违规，或主谋实施共同违规的；（五）隐瞒、歪曲、拒不承认违规事实或故意掩盖违规问题的；（六）一年内多次发生违规行为的；（七）顶风违规、屡查屡犯、屡教不改的；（八）拒不上缴或者退赔违规所得的；（九）其他符合从重处理情形的。在履职尽责上有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）未按规定建立完善内控管理及风险防范机制和工作制度，或违反审慎性规则，或内部控制存在严重隐患或漏洞，存在明显内控缺陷的；（六）存在其他未履职尽责行为的。*A、因不作为，引发群体性事件或其他重大事件的，或对群体性、突发性事件处置失当，导致事态恶化的(正确答案)B、对本级或下级机构管理不严、管控不到位、监督检查不力，致使工作中存在重大风险隐患，对相关风险未能及时发现，未予及时整改的(正确答案)C、对本级或下级机构管理不严，被司法、监管、审计等行政执法部门处罚的(正确答案)D、对内外部检查和审计中发现的本级或下级机构存在的严重违规问题，组织整改领导不力，导致重大风险隐患或被行政执法部门处罚的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第四十一条在履职尽责上有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）因不作为，引发群体性事件或其他重大事件的，或对群体性、突发性事件处置失当，导致事态恶化的；（二）对本级或下级机构管理不严、管控不到位、监督检查不力，致使工作中存在重大风险隐患，对相关风险未能及时发现，未予及时整改的；（三）对本级或下级机构管理不严，被司法、监管、审计等行政执法部门处罚的；（四）对内外部检查和审计中发现的本级或下级机构存在的严重违规问题，组织整改领导不力，导致重大风险隐患或被行政执法部门处罚的；（五）未按规定建立完善内控管理及风险防范机制和工作制度，或违反审慎性规则，或内部控制存在严重隐患或漏洞，存在明显内控缺陷的；（六）存在其他未履职尽责行为的。有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）违规用公款购买礼品赠送、发放的；（六）其他违反规定公款消费的。*A、用公款旅游，或以考察、学习、培训、研讨、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的(正确答案)B、用公款报销因私费用的(正确答案)C、违规组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动的(正确答案)D、违反规定，滥发津贴、补贴、奖金等的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第四十五条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）用公款旅游，或以考察、学习、培训、研讨、参展、开业等公务的名义变相用公款旅游的；（二）用公款报销因私费用的；（三）违规组织、参加用公款支付的宴请、高消费娱乐、健身活动的；（四）违反规定，滥发津贴、补贴、奖金等的；（五）违规用公款购买礼品赠送、发放的；（六）其他违反规定公款消费的。违反规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、违规经商办企业，或从事、参与其他营利性活动的(正确答案)B、本人或借他人名义从事有偿中介活动的(正确答案)C、擅自兼任职务，或经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的(正确答案)D、违规用公款购买礼品赠送、发放的答案解析：《员工违规行为处理办法》第四十八条违反规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违规经商办企业，或从事、参与其他营利性活动的；（二）本人或借他人名义从事有偿中介活动的；（三）擅自兼任职务，或经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的。有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、工作中有形式主义、官僚主义行为的(正确答案)B、不履行或不正确履行职责，玩忽职守，贻误工作的(正确答案)C、工作不负责任，不作为、慢作为、乱作为的(正确答案)D、违反规定，滥发津贴、补贴、奖金等的答案解析：《员工违规行为处理办法》第三十九条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）工作中有形式主义、官僚主义行为的；（二）不履行或不正确履行职责，玩忽职守，贻误工作的；（三）工作不负责任，不作为、慢作为、乱作为的。在决策事项上有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）对集体或上级作出的决策拒不执行、执行不力或擅自改变的；（六）存在其他违规决策行为的。*A、违反决策原则和程序决定经营的重大决策、重要人事任免、重大项目安排及大额度资金运作事项的(正确答案)B、违反规定程序或超范围、超权限审批事项的(正确答案)C、借集体决策名义集体违规的(正确答案)D、在新产品开发或信息技术项目投入时违反规定决策程序的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第四十条在决策事项上有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违反决策原则和程序决定经营的重大决策、重要人事任免、重大项目安排及大额度资金运作事项的；（二）违反规定程序或超范围、超权限审批事项的；（三）借集体决策名义集体违规的；（四）在新产品开发或信息技术项目投入时违反规定决策程序的；（五）对集体或上级作出的决策拒不执行、执行不力或擅自改变的；（六）存在其他违规决策行为的。有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违反国家财经纪律和银行财务规章制度的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）存在其他在履行管理、领导责任中徇私舞弊、滥用职权行为的。*A、指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的(正确答案)B、开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书等信用票证的(正确答案)C、干预派驻人员独立履行职责的(正确答案)D、干预授信审查审批人员独立履行职责的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第四十二条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违反国家财经纪律和银行财务规章制度的；（二）指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的；（三）开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书等信用票证的；（四）干预派驻人员独立履行职责的；（五）干预授信审查审批人员独立履行职责的；（六）存在其他在履行管理、领导责任中徇私舞弊、滥用职权行为的。抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的(正确答案)B、抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的(正确答案)C、违规自用、对外出租、出借抵债资产的(正确答案)D、存在其他在履行管理、领导责任中徇私舞弊、滥用职权行为的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零三条抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的；（五）其他违反呆账核销管理规定的。*A、未经批准核销资产的(正确答案)B、对不符合核销条件资产进行核销的(正确答案)C、违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的(正确答案)D、收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零七条核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）对不符合核销条件资产进行核销的；（三）违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的；（四）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的；（五）其他违反呆账核销管理规定的。核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他违反呆账核销管理规定的。*A、对不符合核销条件资产进行核销的(正确答案)B、违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的(正确答案)C、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的(正确答案)D、收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零七条核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）对不符合核销条件资产进行核销的；（三）违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的；（四）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的；（五）其他违反呆账核销管理规定的。核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）对不符合核销条件资产进行核销的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的(正确答案)B、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的(正确答案)C、收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的D、其他违反呆账核销管理规定的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零七条核销资产过程中，存在下列行为之一的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）未经批准核销资产的；（二）对不符合核销条件资产进行核销的；（三）违反核销保密制度，泄露已核销或拟核销资产情况的；（四）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理核销的；（五）其他违反呆账核销管理规定的。违反供应链业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）其他违反供应链业务规定的。*A、未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为；(正确答案)B、未按规定对核心企业进行实地检查，或未按规定对核心企业定期重检，导致未发现重大信用风险信号，贻误风险化解时机的(正确答案)C、未按规定对所有贷款企业提供信息的真实性、完整性进行核查的；D、未按规定对核心企业提供信息的真实性、完整性进行核查的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百零九条违反供应链业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为；（二）未按规定对核心企业进行实地检查，或未按规定对核心企业定期重检，导致未发现重大信用风险信号，贻误风险化解时机的；（三）未按规定对核心企业提供信息的真实性、完整性进行核查的；（四）其他违反供应链业务规定的。违反票据业务管理规定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、超权限办理承兑汇票贴现业务的(正确答案)B、因违规办理承兑、贴现、转贴现、再贴现、委托收款和到期解付业务被监管机构处罚的(正确答案)C、与不合格交易对手进行票据交易的；(正确答案)D、其他违反票据承兑与贴现业务规定的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十条违反票据业务管理规定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至开除：（一）超权限办理承兑汇票贴现业务的；（二）因违规办理承兑、贴现、转贴现、再贴现、委托收款和到期解付业务被监管机构处罚的；（三）与不合格交易对手进行票据交易的；（四）其他违反票据承兑与贴现业务规定的。违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。*A、对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的(正确答案)B、担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的(正确答案)C、未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的(正确答案)D、未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的(正确答案)E、担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十三条违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。未按规定采取措施，导致诉讼时效、（）丧失，或导致债务人资产（）或（）的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。*A、担保合同B、担保权利(正确答案)C、转移(正确答案)D、出让(正确答案)答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十六条未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。未按规定采取措施，导致（）、担保权利丧失，或导致债务人资产（）或（）的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。*A、诉讼时效(正确答案)B、转移(正确答案)C、出让(正确答案)D、出租答案解析：《员工违规行为处理办法》第九十六条未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。未按规定采取措施，导致（）、（）丧失，或导致债务人资产转移或（）的，予以记大过；情节较