基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷1（共222题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷1（共9套）（共222题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共25题，每题1.0分，共25分。)1、下列哪项不属于基金监管的基本原则()。A、保护投资人利益原则B、全面监管原则C、审慎监管原则D、公开、公平、公正监管原则标准答案：B知识点解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：(1)保护投资人利益原则；(2)适度监管原则；(3)高效监管原则；(4)依法监管原则；(5)审慎监管原则；(6)公开、公平、公正监管原则。ACD均属于基金监管的基本原则，不当选；B项不属于基金监管的基本原则，当选。故本题正确答案选B。2、中国证监会的职责不包括()。A、办理基金备案B、监督检查基金信息的披露情况C、制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施D、依法办理非公开募集基金的登记、备案标准答案：D知识点解析：中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；(2)办理基金备案；(3)对管理人、托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；(5)监督检查基金信息的披露情况；(6)指导和监督基金业协会的活动；(7)法律、行政法规规定的其他职责。中国证监会的职责包括ABC项，不包括D项。故本题正确答案选D。3、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是()。A、自投资人首次基金交易之日其不得少于十年B、自基金账户开立之日起不得少于二十年C、自基金账户销户之日起不得少于十年D、自基金账户销户之日起不得少于二十年标准答案：D知识点解析：妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。4、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有行为，不包括()。A、将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事投资活动．B、公平地对待其管理的不同基金财产C、侵占、挪用基金财产D、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动标准答案：B知识点解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：(1)将其国有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；(3)利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益、进行利益输送；(4)侵占、挪用基金财产；(5)泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(6)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；(7)玩忽职守不按照规定履行职责；(8)从事内幕交易、操作交易价格及其他不正当交易活动；(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。故B项符合题意，当选；ACD不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。5、关于基金监管原则，以下说法正确的是()。A、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预B、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域C、基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大标准答案：B知识点解析：高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，要有所管有所不管，要管得有效。对于基金而言，政府监管不应直接干预基金内部的经营管理，监管范围应该严格限定在基金市场失灵的领域。公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。我国基金监管的目标，也体现为《基金投资基金法》的立法宗旨，具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。(2)规范证券投资基金活动。(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。故B项正确．当选；ACD说法错误，不当选。故本题正确答案选B。6、()可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。A、基金份额持有人大会B、基金托管人C、董事会D、股东大会标准答案：A知识点解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限；(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；(3)决定更换基金管理人、基金托管人；(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(5)基金合同约定的其他职权。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。7、()可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。A、基金业协会B、中国证监会C、证券业协会D、中国银保监会标准答案：A知识点解析：基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。8、以下关于私募基金报送信息内容，描述错误的是()。A、每年6月底前填报经会计师事务所审计的年度财务报告B、应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息C、应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员等基本信息D、应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息标准答案：A知识点解析：A项，私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况，说法错误，当选；B项，私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等，说法正确，不当选；C项，私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员所管理的私募基金等基本信息，说法正确，不当选；D项，私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内进行月度更新，更新所管理的私募证券投资基金的相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等，说法正确，不当选。故本题正确答案选A。9、公开募集资金财产可以用()。A、从事承担无责任的投资B、承销证券C、投资上市交易的股票、债券D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动标准答案：C知识点解析：基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券；(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。10、不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括()。A、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B、个人所负债数额较大，到期已清偿C、个人所负债数额较大，到期未清偿的D、因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员标准答案：B知识点解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：(1)因犯有贪污贿赂，渎职、侵财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；(2)对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；(3)个人所负债务数额较大、到期未清偿的；(4)因违法行为被开出的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；(5)因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员；(6)法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。故B项符合题意，当选；ACD不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。11、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是()。A、实行自律管理的法人B、证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份C、证券交易所不具备交易所业务规则制定权D、作为特殊的市场主体，也要接受政府监管机构的监管标准答案：C知识点解析：AB项，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，同时，证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，说法均正确，不当选；C项，证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容，说法错误，当选；D项，证券交易所作为特殊的市场主体，也要接受政府监管机构的监管，说法正确，不当选。故本题正确答案选C。12、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在()环节。A、募集B、备案C、托管D、在信息披露标准答案：A知识点解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。13、下列哪项不属于我国基金监管的目标()。A、保护投资人及相关当事人的合法权益B、吸引国外投资者C、规范证券投资基金活动D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展标准答案：B知识点解析：我国基金监管的目标包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益；(2)规范证券投资基金活动；(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。ACD属于我国基金监管的目标，不当选；B项不属于我国基金监管的目标，当选。故本题正确答案选B。14、关于基金监管的“三公”原则，说法不正确的有()。A、基金市场必须要有充分的透明度，以实现市场信息的公开化B、基金市场主体平等C、监管部门执法必须公正D、监管部门必须依法监管标准答案：D知识点解析：基金监管的“三公”原则是指证券市场“公开、公平、公正”的原则。A选项正确，属于公开原则，不当选；B选项正确，属于公平原则，不当选；C选项正确，属于公正原则，不当选；D选项错误，不属于“三公”原则。当选。故本题正确答案选D。15、中国证监会应当自受理公开募集的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A、3B、6C、12D、36标准答案：B知识点解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。16、下列关于基金经理的任职条件，说法正确的是()。A、可以没有基金从业资格B、具有2年以上证券投资管理经历C、最近1年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚D、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员投资法律知识考试标准答案：D知识点解析：基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格；(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；(3)具有3年以上证券投资管理经历；(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。D项说法正确，当选；ABC均说法错误，不当选。故本题正确答案选D。17、根据《证券投资基金法的规定》，关于公开募集证券投资基金的募集行为，以下说法错误的是()。A、基金管理人应当在收到基金准予注册文件后6个月内进行募集B、基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用C、基金募集失败的，基金管理人应当以固有财产承担募集行为产生的负债和费用D、基金在收到基金准予注册文件6个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请标准答案：D知识点解析：AD项，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，如果超过6个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请，A项说法正确，不当选，D项说法错误，当选；B项，基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用，说法正确，不当选；C项，基金募集失败的，基金管理人应当以固有财产承担募集行为产生的负债和费用。说法正确，不当选。故本题正确答案选D。18、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自()超过不得少于10年。A、基金备案成立之日B、基金管理人成立之日C、投资者购买基金之日D、基金清算终止之日标准答案：D知识点解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。19、基金募集失败，()应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、中国证监会标准答案：A知识点解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳款项，并加计银行同期存款利息。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。20、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案，以下表述错误的是()。A、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记表明对其持续和合规情况的认可，但并不构成对其投资能力保证B、中国证券投资基金业协会为私募基金办理备案并不作为对基金财产安全的保证C、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证D、中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可标准答案：A知识点解析：基金业协会为私募管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证，A项说法错误，当选，BCD项均说法正确，不当选。故本题正确答案选A。21、基金投资人是指()。Ⅰ．基金份额持有人Ⅱ．基金的出资人Ⅲ．基金资产的实际所有人Ⅳ．基金的运作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合题意，B项当选，A项不当选；Ⅳ项不符合题意，CD不当选。故本题正确答案选B。22、基金份额持有人享有的权利有()。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．负责基金资产的投资运作Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：基金份额持有人的权利：(1)分享基金财产收益；(2)参与分配清算后的剩余基金财产；(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会；(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；(6)查阅或复制公开披露的基金信息资料；(7)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。Ⅱ项错误，管理人主要负责基金资产的投资运作，ABD不当选；Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ属于份额持有人的权利，C项当选。故本题正确答案选C。23、2009年8月，深圳证监局在对辖区14家基金公司的基金经理执业行为中，进行突击检查发现，A基金公司基金经理甲、B基金公司基金经理乙和丙涉嫌利用未公开信息买卖证券。对于材料中甲乙丙三人的行为，证监局经立案稽查后，可以采取的处罚措施包括()。Ⅰ．没收违法所得、市场禁入Ⅱ．罚款，责令改正Ⅲ．警告，限制人身自由Ⅳ．暂停或撤销相关业务许可，责令停业A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：中国证监会可以采取的行政处罚包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ符合题意，D项当选；Ⅲ项错误，不包括限制人身自由，ABC不当选。故本题正确答案选D。24、基金监管的基本原则有()。Ⅰ．保障投资人利益原则Ⅱ．适度监管原则Ⅲ．高效监管原则Ⅳ．审慎监管原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金监管的基本原则包括：①保障投资人的利益原则。②适度监管原则。③高效监管原则。④依法监管原则。⑤审慎监管原则。⑥公开、公平、公正监管原则。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。25、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。A、出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B、出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东C、出资额不低于基金管理公司注册资本50％的股东D、出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25％的股东标准答案：D知识点解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25％的股东。故D选当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共15题，每题1.0分，共15分。)1、下列关于基金宣传推介材料的说法正确的是()。A、可以预测基金的投资业绩B、可以登载单位的推荐性文字C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D、可以通过电视、广播进行公布标准答案：D知识点解析：基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布。使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料，选项D正确；⑤证监会规定的其他材料。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩，选项A错误；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述，选项C错误；⑥登载单位或者个人的推荐性文字，选项B错误；⑦证监会规定的其他情形。2、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、侵占、挪用基金财产C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为标准答案：D知识点解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资：②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。3、以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。A、有50人以上的从业人员B、有安全高效的清算、交割系统C、设有专门的托管部门D、有符合要求的营业场所标准答案：A知识点解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；(2)设有专门的基金托管部门；(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；(4)有安全保管基金财产的条件；(5)有安全高效的清算、交割系统；(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。选项A中的50以上的从业人员说法错误。故本题正确答案选A。4、以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是()。A、发行可行性文件B、基金合同草案C、基金托管协议D、招募说明书标准答案：B知识点解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥证监会规定提交的其他文件。5、以下不属于我国基金运作监管内容的是()。A、对基金募集申请的核准B、对基金信息披露的监管C、对基金托管银行的监管D、对基金投资与交易行为的监管标准答案：C知识点解析：我国基金运作监管内容包括：①对基金公开募集的监管。包括公开募集基金的注册、申请、审查。公开募集基金的发售等。②对公开募集基金销售活动的监管。包括基金销售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管等。③对公开募集基金投资与交易行为的监管。包括基金的投资方式和范围、基金的投资与交易行为的限制等。④对公开募集基金信息披露的监管。包括对基金信息披露的要求、基金信息披露的内容等。6、下列说法错误的是()。A、投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B、基金管理人依法向证监会办理基金备案手续，基金合同生效C、基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D、基金募集失败。基金管理人需要以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用标准答案：D知识点解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向证监会办理基金备案手续，基金合同生效。基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效。也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。7、基金财产可以用于()。A、从事承担无限责任的投资B、承销证券C、投资上市交易的股票、债券D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动标准答案：C知识点解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②证监会规定的其他证券及其衍生品种。8、公开披露的基金信息不包括()。A、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B、基金资产净值、基金份额净值C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D、证券投资业绩预测标准答案：D知识点解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额中购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；证监会规定应予披露的其他信息。9、在销售私募基金时，基金销售机构应当自行或者委托第三方机构对基金产品的()进行评级。A、属性B、收益C、风险D、特点标准答案：C知识点解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。10、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1％B、3％C、5％D、10％标准答案：C知识点解析：基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项。应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。11、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。以下不属于担任托管人条件的选项是()。A、净资产和风险控制指标符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、有管理基金财产的条件标准答案：D知识点解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的证监会、原中国银监会规定的其他条件。12、下列选项中，不符合股权投资基金合格投资者标准的是()。A、投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的单位C、金融资产不低于500万元的个人D、最近3年个人年均收入不低于50万元的个人标准答案：C知识点解析：股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。13、下列关于基金监管体系的说法，错误的是()。A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管目标。是指基金监管活动所要达到的目的和效果C、狭义的监管方式包括市场准人监管、检查及其后续的处置措施D、基金监管的内容。是指基金监管具体对象的范围标准答案：C知识点解析：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。选项C中提到包括的内容为广义的监管方式。说法错误。故本题正确答案选C。14、公开募集基金的基金合同不包括()。A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B、基金财产的投资方向和投资限制C、基金管理人和基金托管人的名称和住所D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称标准答案：D知识点解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：(1)募集基金的目的和基金名称；(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所；(3)基金的运作方式；(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；(9)基金收益分配原则、执行方式；(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；(12)基金财产的投资方向和投资限制；(13)基金资产净值的计算方法和公告方式；(14)基金募集未达到法定要求的处理方式；(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；(16)争议解决方式；(17)当事人约定的其他事项。15、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续内容不包括()。A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B、基金合同、公司章程或者合伙协议C、基金收益分配原则、执行方式D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议标准答案：C知识点解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕。私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；(2)基金合同、公司章程或者合伙协议；(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；(4)基金业协会规定的其他信息。选项C中的内容属于基金合同应当包括的内容，选项C当选。选项ABD中涉及的内容均为需要报送的手续内容。故本题正确答案选C。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共25题，每题1.0分，共25分。)1、基金监管的基本原则不包括()。A、严格监管原则B、保障投资人利益原则C、审慎监管原则D、公开、公平、公正监管原则标准答案：A知识点解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。2、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管标准答案：D知识点解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。3、基金监管“三公”原则中的公开原则要求()。A、公开监管机构全部业务活动内容B、基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D、监管部门对被监管对象给予公正待遇标准答案：B知识点解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。4、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。A、《证券投资基金管理公司管理办法》B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D、《证券投资基金销售管理办法》标准答案：C知识点解析：c项，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。5、中国证监会内部设有()，具体承担基金监管职责。A、证券基金机构监管部B、私募基金监管部C、创新业务监管部D、发行监管部标准答案：A知识点解析：暂无解析6、中国证监会的职责不包括()。A、办理基金备案B、监督检查基金信息的披露情况C、制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施D、依法办理非公开募集基金的登记、备案标准答案：D知识点解析：中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。D项是基金业协会的职责。7、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?()A、对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B、对高级管理人员的日常监管C、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D、对日常监管中发现的重大问题进行处置标准答案：D知识点解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D项是证券基金机构监管部的主要职责。8、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括()。A、智商高B、电子化C、涉案金额小D、行为隐蔽标准答案：C知识点解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。9、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是()。A、检查B、调查取证C、限制交易D、刑事处罚标准答案：D知识点解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。10、检查是基金监管的重要措施，不包括()。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查标准答案：B知识点解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。11、()需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。A、非现场检查B、日常检查C、现场检查D、年度检查标准答案：C知识点解析：现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。12、()是查处基金违法案件的基础。A、调查取证B、日常检查C、限制交易D、行政处罚标准答案：A知识点解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。13、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过()。A、10个工作日B、15个工作日C、15个交易日D、10个交易日标准答案：C知识点解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。14、中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括()。A、没收违法所得B、罚款C、责令停业D、管制标准答案：D知识点解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。15、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人。A、2B、3C、5D、10标准答案：A知识点解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。16、中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A、2B、3C、4D、5标准答案：B知识点解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。17、加入基金业协会的()，为联席会员。A、基金托管人B、基金服务机构C、证券期货交易所D、登记结算机构标准答案：B知识点解析：基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加人协会的，为特别会员。18、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是()。A、制定和实施行业自律规则B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新标准答案：C知识点解析：基金业协会的职责除ABD三项还包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；④依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑤协会章程规定的其他职责。c项属于中国证监会基金监管部的职能。19、下列不属于证券交易所监管职责的是()。A、对基金份额上市交易进行监管B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金在证券市场的投资行为进行监控D、对基金托管人的托管行为进行管理标准答案：D知识点解析：证券交易所的监管职责包括：①对基金份额上市交易的监管；②对基金投资行为的监管，证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控。20、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给()。A、中国证监会B、中国证监会在基金公司注册地的派出机构C、中国证监会在证券交易所所在地的派出机构D、中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构标准答案：A知识点解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。21、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。A、是实行自律管理的法人B、享有交易所业务规则制定权C、负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D、设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为标准答案：C知识点解析：C项，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。22、对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?()A、基金管理人的市场准入监管B、对基金服务机构的注册或者备案的监管C、对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D、对基金管理人内部治理的监管标准答案：B知识点解析：对基金管理人的监管包括：①基金管理人的市场准人监管；②对基金管理人从业人员资格的监管；③对基金管理人及其从业人员执业行为的监管；④对基金管理人内部治理的监管。23、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是()。A、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近3年没有违法记录C、对基金管理公司持有5％以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币D、设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人标准答案：D知识点解析：D项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。24、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。A、7个工作日B、1个月C、3个月D、6个月标准答案：D知识点解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。25、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1％B、10％C、5％D、15％标准答案：C知识点解析：暂无解析基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共28题，每题1.0分，共28分。)1、根据《私募投资基金合同指引3号》，合伙制私募基金的合伙协议应具备的条款包括()。Ⅰ．合伙人及其出资Ⅱ．执行事务合伙人Ⅲ．入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变Ⅳ．合伙人的权利义务A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：合伙协议应具备的条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与清算；合伙协议的修订；争议解决；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。2、《证券投资基金法》中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是()。A、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人B、基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格C、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任D、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份标准答案：B知识点解析：B项，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格的职责。3、以下私募基金的推介行为，错误的是()。A、可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B、应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C、可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D、自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介标准答案：C知识点解析：C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。4、确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是()。A、社会团体登记管理条例B、中华人民共和国证券投资基金法C、中国证券投资基金业协会章程D、中国证监会各类基金行业立法标准答案：B知识点解析：2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。5、基金招募说明书中的重要信息不包括()。A、基金托管协议摘要B、代销协议摘要C、基金风险揭示D、基金运作方式标准答案：B知识点解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。6、私募基金管理人推介其产品，以下做法合规的是()。A、销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B、销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝C、销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍D、销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品标准答案：A知识点解析：《私募投资基金募集行为管理办法》规定，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；⑨法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。7、关于基金监管原则，以下说法正确的是()。A、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预B、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C、基金监管须遵循公平、公信、公正的“三公”原则D、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域标准答案：B知识点解析：A项，对于基金而言，政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域；B项，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标；C项，基金监管须遵循公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。8、作为实行自律管理的法人，证券交易所()。A、不是市场的管理者，没有监管权限B、是市场的管理者，不受政府监管机构的监管C、负责组织证券交易，没有监管权限D、是市场的管理者，具有法定的监管权限标准答案：D知识点解析：证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限；另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管。9、我国基金市场的监管主体是()。A、中国证监会B、中国保监会C、中国基金业协会D、中国银监会标准答案：A知识点解析：依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。10、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。A、决定更换基金托管人B、决定更换基金管理人C、决定终止基金合同D、决定更换基金销售人标准答案：D知识点解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。11、基金的宣传推介应当突出()。A、“有保障、高收益”B、“业绩稳健”C、“投资风险”D、“尽享牛市”标准答案：C知识点解析：基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。A项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；BD两项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。12、基金监管从内容上未涉及到对以下()的监管。A、基金机构的市场准入B、基金机构从业人员的资格C、基金机构从业人员的行为D、基金投资人标准答案：D知识点解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。13、基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是()。A、在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票B、将货币基金投资于可转债C、向基金份额持有人承诺5％的预期收益D、利用未公开信息暗示他人从事相关的交易活动标准答案：A知识点解析：B项，按照《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金不得投资于可转换债券；C项，基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；D项，基金管理人不得泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示，暗示他人从事相关的交易活动。14、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是()。A、负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B、对基金从业人员实施资格管理和资格考试C、对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D、草拟或制定证券投资基金行业的监管规则标准答案：B知识点解析：证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥对证监局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。B项属于基金业协会的职责。15、基金信息披露的禁止行为，不包括()。A、对证券投资业绩进行预测B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息D、违规承诺收益或者承担损失标准答案：C知识点解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。16、基金监管()，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A、目标B、体制C、内容D、方式标准答案：C知识点解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。17、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管标准答案：D知识点解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观性是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。18、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括()。A、智商高B、电子化C、涉案金额小D、行为隐蔽标准答案：C知识点解析：基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。19、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过()。A、10个工作日B、15个工作日C、15个交易日D、10个交易日标准答案：C知识点解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。20、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给()。A、中国证监会B、中国证监会在基金公司注册地的派出机构C、中国证监会在证券交易所所在地的派出机构D、中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构标准答案：A知识点解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。21、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1％B、10％C、5％D、15％标准答案：C知识点解析：暂无解析22、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括()。A、不公平地对待其管理的不同基金财产B、玩忽职守，不按照规定履行职责C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资标准答案：D知识点解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为；D项是基金管理人的法定职责。23、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金管理人。A、1B、3C、5D、6标准答案：D知识点解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。24、我国对基金公开募集申请实行的是()。A、核准制B、注册制C、公司制D、契约制标准答案：B知识点解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。25、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。A、1B、3C、6D、12标准答案：C知识点解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。26、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报()备案。A、主要经营活动所在地中国证监会派出机构B、注册地中国证监会派出机构C、中国证监会D、证券交易所标准答案：A知识点解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。27、代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。A、5％B、10％C、15％D、20％标准答案：B知识点解析：代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。28、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括()。A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、单位的净资产不低于1000万元C、个人的金融资产不低于200万元D、最近3年个人年均收入不低于50万元标准答案：C知识点解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共25题，每题1.0分，共25分。)1、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的()。A、监管对象具有广泛性B、监管活动具有自觉性C、监管主体及其权限具有法定性D、监管时间具有连续性标准答案：B知识点解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：(1)监管内容具有全面性；(2)监管对象具有广泛性；(3)监管时间具有连续性；(4)监管主体及其权限具有法定性；(5)监管活动具有强制性。B项符合题意，当选；ACD不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。2、()是我国基金市场的监管主体。A、中国基金业协会B、证券交易所C、中国证监会D、中国证券业协会标准答案：C知识点解析：国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。3、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括()。Ⅰ．基金销售机构Ⅱ．基金销售支付机构Ⅲ．基金份额登记机构Ⅳ．基金估值核算机构A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。4、私募基金管理人在每月规定时间范围内，需更新的私募证券投资基金相关信息不包括()。A、投资者数量B、基金规模C、单位净值D、证券持仓比例标准答案：D知识点解析：私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。5、关于地方证监局的职责，以下说法错误的是()。A、负责对辖区内的基金销售机构进行日常监管B、负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作C、负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案D、负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监督标准答案：C知识点解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式及基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。ABD均说法正确，不当选；C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。6、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是()。A、根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构B、基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查C、基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成D、基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决标准答案：B知识点解析：A项，按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。故A项说法正确，不当选；B项，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动，B项说法错误，当选；C项，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。故C项说法正确，不当选；D项，基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。7、检查是基金监管的重要措施，属于()监管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常标准答案：B知识点解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式，检查可分为日常检查和年度检查，也可以分为日常检查和非现场检查。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。8、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在()。Ⅰ．账户开立Ⅱ．发行交易Ⅲ．投资退出Ⅳ．投资方向检查A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：B知识点解析：中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合题意，B项当选。D项不当选；Ⅳ项不符合题意，AC不当选。故本题正确答案选B。9、下列关于公开募集基金说法错误的是()。A、目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制B、公开募集基金应当经中国证监会注册C、公开募集基金应当由基金管理人管理基金托管人托管D、向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金标准答案：D知识点解析：AB项，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金，说法正确，不当选；C项，公开募集基金应当由基金管理人管理基金托管人托管，说法正确，不当选；D项，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形，说法错误，当选。故本题正确答案选D。10、基金管理公司主要股东为自然人，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。A、1000；5B、1000；10C、3000；5D、3000；10标准答案：D知识点解析：基金公司主要股东为法人或者其他组织的净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上的。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。11、私募基金管理人自成为中国投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A、3B、1C、半D、2标准答案：B知识点解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时复核资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。12、关于非公开募集基金，下列说法错误的是()。A、非公开募集基金，也称为私募基金B、与公开募集基金相比，私募基金投资运作方式灵活，具有外部性C、我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D、在基金管理人市场准入、市场募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管标准答案：B知识点解析：A项，非公开募集基金也称为私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金，说法正确，不当选；B项，与公开募集金相比，私募基金投资人人数较少，运作形式灵活，不具有外部性和公众性，说法错误，当选；C项，我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则，说法正确，不当选；D项，在基金管理人市场准入、市场募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。13、关于私募基金的备案，以下表述错误的是()。A、私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别B、私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可C、委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议D、我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管标准答案：B知识点解析：AC项，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议；(4)基金业协会规定的其他信息。AC项说法正确，不当选；B项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证，说法错误，当选；D项，我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。14、政府基金监管的监管时间为()。A、市场进入时间B、市场活动期间C、市场退出时间D、基金机构从设立直至终止的全过程标准答案：D知识点解析：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。15、以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是()。A、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分B、制定证券投资基金活动监督管理规则、并行使审批，核准或注册权C、依法办理公开募集基金的登记、备案D、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益标准答案：B知识点解析：中国证券投资基金业协会履行下列职责：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。ACD属于中国证券投资基金业协会职责，不当选；B项不属于中国证券投资基金业协会职责，当选。故本题正确答案选B。16、基金的自律组织主要包含如下哪些机构()。Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券交易所Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者。故Ⅱ、Ⅲ符合题意，B项当选；Ⅰ、Ⅳ不符合题意，ACD不当选。故本题正确答案选B。17、我国现阶段商业银行取得基金托管