基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷1（共238题）

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷1（共9套）（共238题）基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共27题，每题1.0分，共27分。)1、在我国，证券投资基金的设立依据为()。A、基金公司章程B、基金招募说明书C、基金托管协议D、基金合同标准答案：D知识点解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。2、下列机构属于基金自律组织的是()。Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券交易所Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。3、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是()。A、不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉B、防止证券市场过度投机C、证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心D、促进证券市场合理定价标准答案：C知识点解析：基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构；⑥不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。4、关于基金与股票所反映的经济关系，以下表述错误的是()。A、股票反映的是一种所有权关系B、投资者购买基金份额就成为基金的受益人C、投资者购买股票后就成为公司的债权人D、基金反映的是一种信托关系标准答案：C知识点解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。5、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。A、基金评价机构B、基金投资顾问机构C、基金份额登记机构D、基金销售支付机构标准答案：D知识点解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。6、目前，我国公募基金销售机构不包括()。A、信托公司B、证券公司C、保险公司D、农村商业银行标准答案：A知识点解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。其中，银行、证券、保险等各类金融机构除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。7、关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下说法错误的是()。A、证券投资基金倡导理性的投资理念和文化B、证券投资基金给投资者带来稳定的收益C、证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D、证券投资基金推动市场价值判断体系的形成标准答案：B知识点解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。B项，基金公司通常会有不同的基金产品，每一个基金产品都具有特定的投资目标，某些基金以货币市场产品为投资对象，以获得稳定的收益；某些基金以小公司股票为投资对象，以获得较高的预期收益率。8、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是()。A、优化金融结构，促进经济增长B、有利于证券市场的稳定和健康发展C、稳定上市公司的股价D、为中小投资者拓宽了投资渠道标准答案：C知识点解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用有：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。9、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原()的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A、中国证监会基金机构监管部B、中国证券业协会C、中国证券业协会基金公司会员部D、中国证监会各地证监局标准答案：C知识点解析：中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012年6月6日。原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。10、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A、基金份额的所有权B、基金份额的处置权C、基金份额的收益权D、基金资产的管理权标准答案：D知识点解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。11、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。A、是否具有股权性B、基金成立是否规定了最低规模C、是否被监管部门严格监督D、基金规模是否固定标准答案：D知识点解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。12、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括()。A、持仓结构分析B、基金份额变动分析C、盈利能力分析D、投资风格分析标准答案：B知识点解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。13、()年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。A、1995B、1997C、1998D、1999标准答案：B知识点解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。14、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A、1940B、1922C、1958D、1867标准答案：A知识点解析：《1940年投资公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。15、下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是()。A、开放式基金成为主流产品B、基金行业分散趋势突出C、快速发展，市场地位和影响不断提高D、基金市场竞争加剧标准答案：B知识点解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。16、基金、股票与债券的差异不包括()。A、投资收益与风险大小不同B、信息披露程度不同C、所筹资金的投向不同D、反映的经济关系不同标准答案：B知识点解析：基金、股票与债券的差异主要表现在：①反映的经济关系不同；②所筹资金的投向不同；③投资收益与风险大小不同。B项是基金与银行储蓄存款的差异。17、基金的市场营销主要涉及()。A、基金份额的注册登记B、基金资产的估值C、会计核算D、基金份额的募集与客户服务标准答案：D知识点解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。ABC三项属于基金后台管理，对保障基金的安全运作起着重要的作用。18、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是()。A、基金销售机构B、基金托管人C、中国反洗钱检测分析中心D、基金注册登记机构标准答案：B知识点解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。19、基金份额登记机构的主要职责不包括()。A、建立并管理投资人的基金账户B、基金会计核算C、基金交易确认D、代理发放红利标准答案：B知识点解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。20、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构标准答案：B知识点解析：暂无解析21、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是()。A、是社会团体法人B、是自律性组织C、权力机构为全体会员组成的会员大会D、理事会成员由证监会指定标准答案：D知识点解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。22、契约型基金的营运依据是()。A、基金公司章程B、托管协议C、基金合同D、基金招募说明书标准答案：C知识点解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。23、()不属于封闭式基金的特点。A、基金份额固定B、没有赎回压力C、扩展能力较大D、资金可用于长期投资标准答案：C知识点解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。24、()，“中国概念基金”相继推出。A、20世纪90年代末期B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代末期D、20世纪40年代以后标准答案：C知识点解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的内地企业或者中国内地企业的股票。25、()是履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。A、证券业B、基金业C、银行业D、实业标准答案：B知识点解析：2002年12月，首家中外合资基金管理公司招商基金管理公司成立开业，基金业成为履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。26、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。A、提供就业机会B、将储蓄资金转化为生产资金C、购买大量消费品D、直接向工商企业提供信贷资金标准答案：B知识点解析：证券投资基金将投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。27、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是()。A、分业化局面初步显现B、放松管制、加强监管C、向多元化发展D、互联网金融与基金业有效结合标准答案：A知识点解析：2008年以后，面对不利的外部环境，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①完善规则、放松管制、加强监管；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥私募基金机构和产品发展迅猛；⑦混业化与大资产管理的局面初步显现；⑧国际化与跨境业务的推进。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共26题，每题1.0分，共26分。)1、证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的是()。A、基金管理人和托管人相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障B、基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督C、基金管理人本身并不参与基金财产的保管D、基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责标准答案：D知识点解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。2、根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是()。Ⅰ．基金销售机构Ⅱ．基金份额登记机构Ⅲ．基金评价机构Ⅳ．接受基金托管人委托的律师事务所A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：基金市场服务机构主要包括：基金管理人、基金托管人、基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。3、关于公司型基金，以下说法错误的是()。A、公司型基金投资者是基金公司的股东B、公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C、公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产D、公司型基金具有独立法人地位标准答案：B知识点解析：B项，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益，可以通过股东大会表达意见。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。4、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为()。Ⅰ．基金当事人Ⅱ．基金市场服务机构Ⅲ．基金监管机构Ⅳ．基金自律组织A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。5、基金托管人的职责不包括()。A、基金投资运作的监督B、基金资产的保管C、基金资金清算、会计复核D、基金份额的发售标准答案：D知识点解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。6、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者()。A、充分把握市场不同投资机会B、实现组合投资、分散风险C、解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾D、解决收益率较低的问题标准答案：D知识点解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。7、证券投资基金的运作环节不包括()。A、证券投资基金的募集和投资管理B、证券投资基金的评级研究C、证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值D、证券投资基金的会计核算和信息披露、标准答案：B知识点解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。8、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是()。A、对证券市场进行动态跟踪与深入分析B、集中资金，有利于发挥资金的规模优势C、集中资金投资几种股票，以获得超额收益D、使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务标准答案：C知识点解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。9、()既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金投资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人标准答案：B知识点解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。10、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。A、基金中的基金B、指数基金C、平衡型基金D、伞型基金标准答案：D知识点解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。11、关于证券投资基金的表述，不正确的有()。A、基金投资者是基金的所有者B、基金管理人负责基金财产的保管C、基金实行组合投资，以便分散风险D、基金管理人负责基金的投资操作标准答案：B知识点解析：B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。12、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。A、基金是独立的法人机构B、主要依据基金合同营运基金C、投资者享有直接管理基金的权利D、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些标准答案：A知识点解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。13、关于公司型基金的说法，错误的是()。A、基金不具有独立法人地位B、基金股东大会是基金的最高权力机构C、基金本身是一个具有独立法人地位的公司D、基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件标准答案：A知识点解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。14、我国开放式基金的存续期为()。A、5年B、15～50年C、15年D、一般无期限标准答案：D知识点解析：封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。15、公司型基金与契约型基金的主要区别是()。A、基金是否为独立的法人B、基金是否上市交易C、基金规模是否变化D、基金募集是否为公募标准答案：A知识点解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。16、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的()。A、信托资产B、债务资产C、法人资本D、借贷资产标准答案：A知识点解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。17、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括()。A、基金的市场营销B、基金的投资管理C、基金的监督管理D、基金的后台管理标准答案：C知识点解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。18、我国目前只能由()担任基金管理人。A、基金销售机构B、基金托管银行C、基金管理公司D、基金投资咨询公司标准答案：C知识点解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。19、基金份额登记不包括()。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管标准答案：B知识点解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。20、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值标准答案：C知识点解析：暂无解析21、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同业协会。A、基金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所标准答案：A知识点解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年月6日成立的中国证券投资基金业协会。22、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A、具有法人资格B、设有董事会C、自行经营与管理基金资产D、依据投资公司章程营运基金标准答案：C知识点解析：C项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。23、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是()。A、封闭式基金B、公司型基金C、契约型基金D、开放式基金标准答案：B知识点解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。24、()不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A、基金主管机构的变化B、基金业务的创新C、基金监管法规的完善D、主流品种的变迁标准答案：B知识点解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一；⑤在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。25、2001年9月，我国第一只开放式基金——()诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A、华安创新B、基金开元C、基金金泰D、淄博基金标准答案：A知识点解析：暂无解析26、2008～2014年属于我国基金业发展的()阶段。A、萌芽和早期发展时期B、试点发展阶段C、行业平稳发展及创新探索阶段D、行业快速发展阶段标准答案：C知识点解析：我国基金业的发展主要可以划分为以下五个阶段：①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；②试点发展阶段(1998～2002年)；③行业快速发展阶段(2003～2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2’,008年～2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共13题，每题1.0分，共13分。)1、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。A、公司型基金是独立的法人机构B、主要依据基金合同运营基金C、投资者享有直接管理基金的权利D、相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些标准答案：A知识点解析：契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程营运基金。公司型基金公司委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。2、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A、证券投资咨询机构B、证券公司C、基金管理公司D、基金投资顾问标准答案：D知识点解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。3、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是()。A、基金投资B、债券投资C、股票投资D、国债投资标准答案：C知识点解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，选项C正确。债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种，选项BD错误。基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，选项A错误。故本题正确答案选C。4、下列属于全球基金业发展的趋势和特点的是()。Ⅰ．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛Ⅱ．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出Ⅲ．另类投资兴起Ⅳ．基金资产的资金来源发生了重大变化Ⅴ．ETF等被动基金规模迅速扩大A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ标准答案：B知识点解析：目前，全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。题干中五项全部包括在内，故B项当选。5、以下选项中，()不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A、推动责任投资，实现可持续发展B、优化金融结构，促进经济增长C、有利于证券市场的稳定和健康发展D、有利于保护投资者，防止欺诈标准答案：D知识点解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。6、证券投资基金反映的是一种()关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A、信托B、债权债务C、所有权D、信任标准答案：A知识点解析：证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括()。A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权标准答案：A知识点解析：我国基金份额持有人事有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产。依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照固定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利，选项中BCD均为契约型基金所有者的权利，而选项A中所涉及基金财产的所有权错误。故本题正确答案选A。8、证券投资基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A、份额核算B、基金登记C、基金交易D、后台管理标准答案：D知识点解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。9、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是()。A、有利于降低投资成本B、由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C、有利于维护证券市场稳定D、投资人可以享受到专业化的投资管理服务标准答案：C知识点解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理。基金将众多投资者的资金集中起来。委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本，选项A正确，不符合题意。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务，选项D说法正确。不符合题意。②组合投资、分散风险。③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，选项B说法正确，不符合题意。选项C不属于证券投资基金的特点。10、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是()。A、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B、为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D、公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明标准答案：B知识点解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项B说法错误，符合题意。11、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用。说法错误的是()。A、有利于资源的合理配置B、有利于促进信息的有效利用和传播C、有利于市场合理定价D、有利于推动股指持续上升标准答案：D知识点解析：基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置，选项ABC均为其好处。但股指持续上升的本质是其社会经济与资本市场的发展状况，不能仅靠基金管理人的投资组合管理得到，选项D说法错误。故本题正确答案选D。12、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A、证监会B、基金监管机构C、自律组织D、基金监管机构和自律组织标准答案：D知识点解析：基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。13、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A、基金份额可以在证券交易所交易B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同进行的分类C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变D、基金份额持有人可以申请赎回标准答案：D知识点解析：依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共34题，每题1.0分，共34分。)1、()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金投资顾问D、基金估值核算标准答案：A知识点解析：B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。2、基金份额登记不包括()。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管标准答案：B知识点解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。3、基金份额登记机构的主要职责不包括()。A、建立并管理投资人的基金账户B、基金会计核算C、基金交易确认D、代理发放红利标准答案：B知识点解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。4、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构标准答案：B知识点解析：暂无解析5、基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向()申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、证监会及银监会标准答案：C知识点解析：暂无解析6、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值标准答案：C知识点解析：暂无解析7、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构标准答案：B知识点解析：暂无解析8、证券交易所属于基金的()。A、监管机构B、份额登记机构C、自律管理机构D、评价机构标准答案：C知识点解析：暂无解析9、我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A、以利润最大化为目的B、不以营利为目的C、以收入最大化为目的D、以指数最大化为目的标准答案：B知识点解析：暂无解析10、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同业协会。A、基金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所标准答案：A知识点解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。我国的基金自律组织是2012年6月713成立的中国证券投资基金业协会。11、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是()。A、是社会团体法人B、是自律性组织C、权力机构为全体会员组成的会员大会D、理事会成员由证监会指定标准答案：D知识点解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。12、目前，我国的证券投资基金均为()。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金标准答案：A知识点解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。13、契约型基金份额持有人享有()。A、基金投资决策权B、基金资产保管权C、基金资产管理权D、基金份额所有权标准答案：D知识点解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。14、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A、具有法人资格B、设有董事会C、自行经营与管理基金资产D、依据投资公司章程营运基金标准答案：C知识点解析：c项，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。15、契约型基金的营运依据是()。A、基金公司章程B、托管协议C、基金合同D、基金招募说明书标准答案：C知识点解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。16、证券投资基金依据()不同，分为封闭式基金与开放式基金。A、法律形式B、运作方式C、投资对象D、期限标准答案：B知识点解析：暂无解析17、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金标准答案：B知识点解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。18、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是()。A、封闭式基金B、公司型基金C、契约型基金D、开放式基金标准答案：D知识点解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。19、()不属于封闭式基金的特点。A、基金份额固定B、没有赎回压力C、扩展能力较大D、资金可用于长期投资标准答案：C知识点解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。20、封闭式基金价格主要受()的影响。A、二级市场供求关系B、银行存贷款利率C、基金资产总值D、基金份额净值标准答案：A知识点解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。21、开放式基金的价格以()为基础。A、基金份额净值B、市场供求关系C、市盈率D、购买股票数量标准答案：A知识点解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。22、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是()。A、封闭式基金规模不固定B、开放式基金规模固定C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D、开放式基金交易在投资者之间完成标准答案：C知识点解析：AB两项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少；D项，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。23、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是()。A、期限不同B、交易场所不同C、基金营运依据不同D、价格形成方式不同标准答案：C知识点解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。24、()不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A、基金主管机构的变化B、基金业务的创新C、基金监管法规的完善D、主流品种的变迁标准答案：B知识点解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：①主管机关管辖权力过渡；②基金监管法规的颁布；③基金市场主流品种的变化；④百姓对基金的认识。25、()，“中国概念基金”相继推出。A、20世纪90年代末期B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代末期D、20世纪40年代以后标准答案：C知识点解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金"相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。26、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括()。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性标准答案：D知识点解析：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。27、()的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A、基金开元和基金金泰B、淄博基金C、安信基金D、华安创新标准答案：A知识点解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。28、2001年9月，我国第一只开放式基金——()诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A、华安创新B、基金开元C、基金金泰D、淄博基金标准答案：A知识点解析：暂无解析29、()是履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A、证券业B、基金业C、银行业D、实业标准答案：B知识点解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业人世承诺的先锋。30、我国《证券投资基金法》于()开始实施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日标准答案：D知识点解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。31、中国证券投资基金业协会于()正式成立。A、2011年7月4日B、2011年1月1日C、2012年8月1日D、2012年6月6日标准答案：D知识点解析：暂无解析32、2008年至今属于我国基金业发展的()阶段。A、萌芽和早期发展时期B、证券投资基金试点发展阶段C、行业平稳发展及创新探索阶段D、行业快速发展阶段标准答案：C知识点解析：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；②证券投资基金试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003～2008年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008年至今)。33、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。A、提供就业机会B、将储蓄资金转化为生产资金C、购买大量消费品D、直接向工商企业提供信贷资金标准答案：B知识点解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。34、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是()。A、分业化局面初步显现B、放松管制、加强监管C、向多元化发展D、互联网金融与基金业有效结合标准答案：A知识点解析：2008年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①“放松管制、加强监管”；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共28题，每题1.0分，共28分。)1、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。A、高风险、高收益B、低风险、低收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险标准答案：C知识点解析：由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。2、基金与保险产品有本质上的不同，不包含()。A、目的不同B、对投资人要求不同C、变现能力不同D、收益与风险特征不同标准答案：D知识点解析：基金与保险产品有本质上的不同，主要体现在以下三个方面：(1)目的不同；(2)对投资人要求不同；(3)变现能力不同。故基金与保险产品有本质上的不同，包含ABC项，不包含D项。故本题正确答案选D。3、从基金管理人的角度来看，基金运作活动包含()。Ⅰ．基金的募集Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金份额持有人大会A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：C知识点解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。故基金运作活动包含Ⅰ、Ⅱ，C项当选；不包含Ⅲ项，ABD不当选。故本题正确答案选C。4、证券投资基金由()进行基金财产的保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、证监会标准答案：B知识点解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。5、关于伞型基金的描述，以下说法正确的是()。Ⅰ．伞型基金又称为扩张基金Ⅱ．多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作Ⅲ．简化管理，降低成本Ⅳ．强大的扩张功能Ⅴ．子基金之间不可以进行相互转换A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V标准答案：B知识点解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。伞形基金的优势就是：简化管理，降低成本，以及强大的扩张功能。故Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法正确，B项当选，Ⅰ、V说法错误，ACD不当选。故本题正确答案选B。6、开放式基金的价格以()为基础。A、基金份额净值B、市场供求关系C、市盈率D、购买股票数量标准答案：A知识点解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。7、以下关于封闭式基金的表述，错误的是()。A、封闭式基金的规模是固定的B、由基金公司直销、商业银行代销C、在证券交易所上市交易D、通过证券公司进行委托买卖标准答案：B知识点解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。故ACD说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。8、()被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A、海外及殖民地政府信托基金B、马萨诸塞投资信托基金C、马萨诸塞政府信托基金D、美国波士顿投资信托基金标准答案：B知识点解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。9、2015年至今，属于我国基金业发展的()阶段。A、萌芽和早期发展时期B、试点发展阶段C、行业快速发展阶段D、防范风险和规范发展阶段标准答案：D知识点解析：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：(1)萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；(2)试点发展阶段(1998—2002年)；(3)行业快速发展阶段(2003—2007年)；(4)行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；(5)防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。10、下列不属于基金业的地位和作用的是()。A、完善金融体系和社会保障体系B、优化金融结构、促进经济增长C、促进了金融行业交易成本的降低D、为中小投资者拓宽投资渠道标准答案：C知识点解析：证券投资基金在金融体系的地位与作用为：(1)为中小投资者拓宽投资渠道；(2)优化金融结构，促进经济增长；(3)有利于证券市场的稳定和健康发展；(4)完善金融体系和社会保障体系；(5)推动责任投资，实现可持续发展。ABD均属于基金业的地位和作用，不当选；C项不属于基金业的地位和作用，当选。故本题正确答案选C。11、关于证券投资基金，以下说法正确的是()。Ⅰ．基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人Ⅱ．各类中介服务机构通过自己的专业参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人，基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。故Ⅱ、Ⅲ说法正确，B项当选；I项说法错误，ACD不当选。故本题正确答案选B。12、作为一种集合投资方式，证券投资基金具备的特征包括()。A、集中投资，控制风险B、集中投资，分散风险C、集中资金，集中投资D、集中资金，分散投资标准答案：D知识点解析：集中资金进行分散投资，可以分散非系统性风险。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。13、我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施。A、以利润最大化为目的B、不以营利为目的C、以收入最大化为目的D、以指数最大化为目的标准答案：B知识点解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的的证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。14、()又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A、封闭式基金B、另类基金C、伞形基金D、开放式基金标准答案：C知识点解析：A项，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式，不符合题意，不当选；B项，另类投资，是指投资于传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品等，其中证券化资产就包括了次级房贷为基础的债券以及这些债券的衍生金融产品，不符合题意，不当选；C项，伞形基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式，符合题意，当选；D项，开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式，不符合题意，不当选。故本题正确答案选C。15、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。A、具有法人资格B、设有董事会C、自行经营与管理基金资产D、依据投资公司章程营运基金标准答案：C知识点解析：公司型基金的特点如下：设有董事会，具有法人资格；通过股东大会发表意见，权利相对较大；依据投资公司章程营运基金。ABD说法正确，不当选；虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产，C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。16、目前，证券投资基金的主流产品是()。A、封闭式基金B、开放式基金C、公募基金D、私募基金标准答案：B知识点解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。17、公司型基金以()的投资公司为代表。A、美国B、英国C、中国D、西欧标准答案：A知识点解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。18、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、()实行注册管理。A、基金投资顾问机构B、基金评价机构C、基金估值核算机构D、基金信息技术系统服务机构标准答案：C知识点解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。19、证券投资基金的主要投资方向是()。A、实业B、上市公司的投资项目C、信贷D、有价证券标准答案：D知识点解析：基金是一种间接投资工具．所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。20、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是()。A、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D、基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人的固有财产的债务相抵消标准答案：D知识点解析：A项，《中华人民共和国证券投资基金法》第五条第一款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同依照本法另有约定的，从其约定，说法正确，不当选；B项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，说法正确，不当选；C项，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产，说法正确，不当选；D项，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人的固有财产的债务相抵消，不同基金财产的债权债务不得相互抵消，说法错误，当选。故本题正确答案选D。21、()是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金投资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人标准答案：B知识点解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。22、从基金管理人的角度看，基金运作不包括()。A、基金的市场营销B、基金的投资管理C、基金的监督管理D、基金的后台管理标准答案：C知识点解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金运作包括ABD项，不包括C项。故本题正确答案选C。23、目前，我国的证券投资基金均为()。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金标准答案：A知识点解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。24、契约型基金的运行依据是()。A、基金公司章程B、托管协议C、基金合同D、基金招募说明书标准答案：C知识点解析：从基金的运营依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。25、基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括()。Ⅰ．组合投资Ⅱ．专业管理Ⅲ．利益共享Ⅳ．风险共担A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：C知识点解析：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，C项当选，ABD不当选。故本题正确答案选C。26、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是()。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品，可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法正确，B项当选，C项不当选；I说法错误，AD不当选。故本题正确答案选B。27、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是()。A、封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响B、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C、开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响D、根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况标准答案：C知识点解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象，故AD说法正确，不当选；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响，B项说法正确，不当选；C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。28、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。A、按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B、是从事基金投资顾问活动的机构C、可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据标准答案：C知识点解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。基金投资顾问机构是指从事基金投资顾问业务活动的机构。基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故ABD均说法正确，不当选；C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷第6套一、单项选择题(本题共26题，每题1.0分，共26分。)1、基金销售机构的主要工作包括()。Ⅰ．宣传推介基金Ⅱ．发售基金份额Ⅲ．办理基金份额申购和赎回Ⅳ．办理基金份额登记A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。Ⅳ项，基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。2、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是()。A、基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B、基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C、基金投资损失由基金份额持有人共同承担D、基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有标准答案：D知识点解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。3、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容?()Ⅰ．维护基金投资者的合法权益Ⅱ．维护协会会员的合法权益Ⅲ．制定和实施行业自律规则Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ标准答案：B知识点解析：中国证券投资基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。Ⅳ项，行政处罚为中国证监会的职权。4、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是()。Ⅰ．性质不同Ⅱ．收益不同Ⅲ．风险特征不同Ⅳ．信息披露程度不同A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：①性质不同，基金是一种受益凭证；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；②收益与风险特性不同，基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小；③信息披露程度不同，基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。5、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是()。A、根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对于单位资产净值可能出现折溢价情况B、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C、封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响D、开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响标准答案：D知识点解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。6、以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B、基金投资者是基金公司的股东C、基金投资者依法享受权利并承担义务D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合规的当事人标准答案：B知识点解析：B项，公司型基金的投资者为基金公司的股东。7、证券投资基金的特点不包括()。A、风险共担B、利益共享C、集中投资D、专业管理标准答案：C知识点解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。8、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是()。A、基金无特定存续期限B、基金份额持有人不得随时申请赎回C、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易D、基金份额在基金合同期限内固定不变标准答案：A知识点解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般是无特定存续期限的。9、证