经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷3（共879题）

经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷3（共9套）（共879题）经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、金融衍生品市场上重要的套期保值主体是()。A、企业B、家庭C、政府D、金融机构标准答案：A知识点解析：企业是重要的资金供给者和需求者，也是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。2、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是()拆借。A、质押B、抵押C、担保D、信用标准答案：D知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借活动基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式启动。A、股票期货B、股指期货C、沪港通D、金融期权标准答案：C知识点解析：2014年11月17日，沪港通正式启动。4、对我国证券回购市场的描述，错误的是()。A、我国证券回购市场从1997年国债回购开始B、非银行金融机构可以参与回购市场C、银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准D、质押式回购期限为1天到365天标准答案：A知识点解析：我国回购协议市场的发展是从1991年国债回购开始的，选项A错误。5、超短期融资券市场的期限在()天以内。A、150B、170C、270D、290标准答案：C知识点解析：超短期融资券市场的期限在270天以内。6、若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的终值计算公式为()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n标准答案：C知识点解析：一般来说，若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则第n年末的本息和为：FVn=P(1+r／m)nm。7、投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5％，一年计息一次，按单利计算，则2年末投资者可得到的本息和为()万元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00标准答案：A知识点解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(万元)。8、关于β系数的描述，正确的是()。A、它是评估证券非系统风险的工具B、β系数高的证券是防卫型的C、β=0，证券无风险D、证券无风险，β一定为零标准答案：D知识点解析：β系数是评估系统风险的工具。β系数高的证券是激进型的，即使β=0，并不一定能代表证券无风险，而有可能是证券价格波动与市场价格波动无关。9、下列各项中，()属于“虚拟”资本。A、会计资本B、监管资本C、经济资本D、实收资本标准答案：C知识点解析：经济资本是一种“虚拟”资本，它并不存在于资产负债表的某一个或几个科目中。10、某证券的β值为1．1，且市场投资组合的实际收益率比预期收益率高10%，则该证券实际收益率比预期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％标准答案：C知识点解析：β值还提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y％，则证券i的实际收益率比预期大βi×Y％。该证券实际收益率比预期收益率高1.1×10％=11％。11、港币发行由()承担。A、香港金融管理局、汇丰银行、渣打银行B、汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行C、香港金融管理局、汇丰银行、中国银行香港分行D、香港金融管理局、渣打银行、中国银行香港分行标准答案：B知识点解析：香港实行准中央银行制度，港币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行三家商业银行承担。12、关于金融监管制度的描述，错误的是()。A、实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家B、实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家或地区C、美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营D、澳大利亚实行集中统一的监管体制标准答案：D知识点解析：澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属于“双峰式”监管。13、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A、一元式中央银行B、二元式中央银行C、跨国的中央银行D、准中央银行标准答案：C知识点解析：1998年6月1日成立的欧洲中央银行是一个典型的跨国式中央银行。14、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是()。A、吸收存款，融通资金B、受人之托，代人理财C、项目融资D、规避风险，发放贷款标准答案：B知识点解析：信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。15、根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源不包括()。A、股东缴纳的资本金B、股东缴纳的捐赠资金C、不超过2个银行金融机构的融入资金D、吸收的公共存款标准答案：D知识点解析：小额贷款公司的主要资金来源包括股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及不超过2个银行业金融机构的融入资金。16、以竞争为导向的“4R”营销组合策略不包括()。A、关联B、反应C、关系D、沟通标准答案：D知识点解析：“4R”营销组合策略包括关联、反应、关系、回报四个方面。17、在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是()。A、合理经济体制B、合理经济结构C、合理经济规模D、合理经济增长标准答案：D知识点解析：规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称、相平衡。这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。18、商业银行存款经营的衍生服务是()。A、利率管B、账户管理C、现金管理D、投资管理标准答案：C知识点解析：商业银行存款经营的衍生服务是现金管理。19、现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。A、利润最大化B、效率最大化C、价值最大化D、核心资本增值标准答案：C知识点解析：现代商业银行的财务管理是在价值最大化这一财务管理目标前提下，实施以创造价值为核心的一系列财务活动。20、根据“巴塞尔协议”的规定，以下不属于商业银行核心一级资本的是()。A、实收资本B、盈余公积C、少数股东权益D、优先股及溢价标准答案：D知识点解析：商业银行核心一级资本包括实收资本(普通股)、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。优先股及溢价属于其他一级资本。21、当投资银行帮助发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在证券运作中承担()角色。A、做市商B、自营商C、经纪商D、承销商标准答案：D知识点解析：证券发行尤其是公开发行必须由投资银行作为中介才能顺利完成。具体来说，在发行市场中，投资银行以承销商身份，通过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。22、关于投行并购业务的描述，错误的是()。A、恶意收购又称为“黑衣骑士”B、善意收购又称为“白衣骑士”C、恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位D、恶意收购的风险较小标准答案：D知识点解析：恶意收购通常无法从目标公司获取其内部实际运营、财务状况等重要资料，给公司估价带来困难，同时还会招致目标公司抵抗甚至设置各种障碍。因此，恶意收购的风险较大。23、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。A、全额包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销标准答案：C知识点解析：在证券承销方式中，余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资公众。24、投资银行和商业银行同样是媒介资金供求中介，但投资银行侧重于为企业筹措()。A、短期资金B、流动资金C、中长期资金D、投资渠道标准答案：c知识点解析：商业银行侧重于短期资金市场，投资银行侧重于中长期资金市场。25、在新股发行的询价制中，当网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)时，发行人和承销商应()。A、将本次发行股份的10％从网下向网上回拨B、将本次发行股份的20％从网下向网上回拨C、将本次发行股份的40％从网上向网下回拔D、将本次发行股份的15％从网上向网下回拨标准答案：B知识点解析：首次公开发行股票的网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拔，应当中止发行。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的，应当从网下向网上回拔，回拔比例为本次公开发行股票数量的20％；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40％。网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10％。(此考点在新教材中已修改)26、信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和()之间的分离。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人标准答案：C知识点解析：信托财产权利与利益相分离。信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和受益人之间的分离。27、现代信托起源于()。A、美国B、英国C、日本D、意大利标准答案：B知识点解析：现代信托起源于英国，繁荣在美国，创新在日本。28、信托登记的信息不包括()。A、信托产品名称B、信托类别C、信托目的和期限D、信托关系标准答案：D知识点解析：信托登记信息包括信托产品名称、信托类别、信托目的、信托期限、信托当事人、信托财产、信托利益分配等信托产品及其受益权信息和变动情况。29、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是()。A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人标准答案：D知识点解析：集合资金信托业务是信托市场中重要的业务类型，其委托人需要符合下列条件之一：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；③个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。30、对银行业金融机构实行并表监督管理的是()。A、证监会B、银保监会C、银行业协会D、证券业协会标准答案：B知识点解析：选项B属于中国银保监会对银行业监管的主要职责之一。31、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为()。A、货币供应量B、利率C、超额存款准备金D、基础货币标准答案：B知识点解析：凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。因此，凯恩斯主义认为货币政策传导变量应是利率。32、在市场经济条件下，()不仅是货币供求是否均衡的重要信号，而且对货币供求具有明显的调节功能。A、货币流通速度B、国际收支水平C、社会就业率D、利率标准答案：D知识点解析：在市场经济条件下，判定货币供求是否均衡的重要信号是利率。33、货币乘数等于()。A、货币需求量×基础货币B、货币供给量×基础货币C、货币需求量／基础货币D、货币供给量／基础货币标准答案：D知识点解析：货币乘数=货币供给量／基础货币。34、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是()。A、恒常收入与货币需求成反比B、财富结构与货币需求成反比C、各种资产的预期收益与货币需求成反比D、随机因素与货币需求成反比标准答案：C知识点解析：恒常收入和财富结构与货币需求成正比，各种资产的预期收益与货币需求成反比，随机因素难以判断。35、由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升，这种情形属于()通货膨胀。A、需求拉上型B、成本推进型C、结构型D、隐蔽型标准答案：C知识点解析：结构型通货膨胀的基本观点是，由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升。36、从通货膨胀的程度来看，一般物价水平上涨幅度最小的是()通货膨胀。A、爬行式B、温和式C、奔腾式D、恶性标准答案：A知识点解析：按通货膨胀的程度划分，通货膨胀分为爬行式通货膨胀、温和式通货膨胀、奔腾式通货膨胀和恶性通货膨胀四种。爬行式通货膨胀是指一般物价水平年平均上涨率不超过2％～3％，并且在经济生活中没有形成通货膨胀的预期，是物价上涨幅度最小的一类通货膨胀。37、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为()通货膨胀。A、需求拉上型B、成本推进型C、供求混合推进型D、结构型标准答案：C知识点解析：总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。38、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A、出售政府证券B、购入政府证券C、降低利率D、加大货币投放量标准答案：A知识点解析：在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融机构出售政府证券，回笼货币，从而达到紧缩信用，减少货币供给量的目的。39、下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A、提高法定存款准备金率B、降低利率C、降低再贴现率D、公开市场上买入政府债券标准答案：A知识点解析：治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括提高法定存款准备金率、提高再贴现率、在公开市场上卖出政府债券、直接提高利率。40、通货紧缩的基本标志是()。A、物价总水平持续下降B、货币供应量持续下降C、进口增长率持续下降D、出口增长率持续下降标准答案：A知识点解析：通货紧缩的基本标志应当是一般物价水平的持续下降，通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握：①价格总水平持续下降。这是通货紧缩的基本标志。②经济增长率持续下降。41、货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，()之间就存在矛盾。A、稳定物价与充分就业B、稳定物价与经济增长C、稳定物价与国际收支平衡D、经济增长与国际收支平衡标准答案：A知识点解析：货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，稳定物价与充分就业之间就存在矛盾。42、金融宏观调控中，一级主控变量是()。A、基础货币B、货币供应量C、存款准备金D、利率标准答案：A知识点解析：金融宏观调控中，基础货币是一级主控变量，利率和货币供给是间接控制的二阶变量。43、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A、投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C、投资和货币需求的利率弹性都大D、投资和货币需求的利率弹性都小标准答案：B知识点解析：凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率的作用，认为货币政策增加国民收入的效果主要取决于投资和货币需求的利率弹性。如果投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小，则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。44、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A、机制B、事前C、事中D、事后标准答案：c知识点解析：信用风险管理包括事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。45、某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的()。A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险标准答案：B知识点解析：狭义的信用风险可具体定义为：有关主体在享有债权时，由于债务人不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。46、在汇率风险中，()又称为会计风险。A、交易风险B、折算风险C、经济风险D、信用风险标准答案：B知识点解析：汇率风险分为交易风险、折算风险和经济风险。其中，折算风险，又称会计风险，是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。47、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A、市场风B、信用风险C、国家风险D、操作风险标准答案：C知识点解析：从广义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国各种政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己蒙受各种损失的可能性。48、主要产生于跨国公司对海外子公司财务报表进行并表处理的汇率风险是()。A、交易风险B、经济风险C、折算风险D、经营风险标准答案：C知识点解析：折算风险(也称会计风险)，为了合并母子公司的财务报表，将用外币记账的外国子公司的财务报表转变为用母公司所在国货币重新做账时，导致账户上股东权益项目的潜在变化所造成的风险。49、以下属于操作风险评估方法的是()。A、基本指标法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型标准答案：A知识点解析：操作风险的评估方法主要有初级计量法(包括基本指标法和标准化法)和高级计量法(包括内部测量法和损失分布法)。选项B、C，属于市场风险评估方法；选项D，属于信用风险评估方法。50、以下关于市场风险的描述，错误的是()。A、交易风险是由实质性交易引致的B、会计风险是由合并报表引致的C、经济风险是最复杂的汇率风险D、会计风险会带来实际损失标准答案：D知识点解析：会计风险带来的是账面损失，是否会造成实际损失是未知数。选项D错误。51、2018年，中国人民银行继续加大力度调整和完善宏观审慎政策，对资产规模()亿元以上的银行发行的同业存单进行考核。A、3000B、5000C、8000D、10000标准答案：B知识点解析：2018年，中国人民银行继续加大力度调整和完善宏观审慎政策，把同业存单纳入宏观审慎评估体系同业负债占比指标进行考核，对资产规模5000亿元以上的银行发行的同业存单进行考核，对资产规模5000亿元以下的银行发行的同业存单进行监测。52、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是()。A、账户实名B、持股分散C、规模控制D、担保品收取标准答案：D知识点解析：《证券公司监督管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券等主要业务的规则和风险控制措施。从账户实名、持股分散、规模控制等方面，对证券公司自营业务进行了规定；从账户报备、风险揭示、信息披露、禁止保本保底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产管理业务做了规定；从账户开立、融资融券比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业务做了规定。53、证券公司应当有()名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。A、2B、3C、4D、5标准答案：B知识点解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。54、银行监管的非现场监督的审查对象是()。A、会计师事务所的审计报告B、银行的合规性和风险性C、银行的各种报告和统计报表D、银行的治理情况标准答案：C知识点解析：银行监管的非现场监督包括审查和分析各种报告和统计报表。55、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％标准答案：D知识点解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于50％。56、在金本位制度下，汇率的决定基础是()。A、购买力平价B、黄金输送点C、铸币平价D、利率平价标准答案：C知识点解析：在金本位制度下，汇率的决定基础是铸币平价，即一国货币的含金量与另一国货币的含金量之比。57、在下列项目中，应记入国际收支平衡表借方的是()。A、货物出口B、外商投资企业所获利润再投资C、外汇储备减少D、对外提供无偿援助标准答案：D知识点解析：凡是导致外汇流出的计入借方j凡是导致外汇流入的计入贷方。选项D“对外提供无偿援助”会导致外汇流出，因此应记入国际收支平衡表的借方。58、国际收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、货币交易C、经济交易D、补偿性交易标准答案：A知识点解析：国际收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于()的范畴。A、外国债券B、猛犬债券C、武士债券D、欧洲债券标准答案：A知识点解析：国际债券包括外国债券和欧洲债券。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。例如：中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。60、一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了()。A、经常项目可兑换B、资本项目可兑换C、贸易项目可兑换D、完全可兑换标准答案：D知识点解析：完全可兑换是指一国货币的持有者可以在国际收支的所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换。二、多项选择题(本题共20题，每题1.0分，共20分。)61、在金融工具四个性质之间，存在正比关系的有()。标准答案：A,E知识点解析：金融工具的四个性质中，流动性与收益性、期限性、风险性成反比，则期限性与收益性成正比，收益性与风险性成正比。62、债权工具的到期期限相同但利率却不同的现象称为利率的风险结构。引起到期期限相同的债权工具利率不同的原因有()。标准答案：A,B,C知识点解析：债权工具的到期期限相同但利率却不相同的现象称为利率的风险结构。到期期限相同的债权工具利率不同是由三个原因引起的：违约风险、流动性和所得税因素。63、契约性金融机构是以契约方式吸收持约人的现金，而后按契约规定承担向持约人履行赔付或资金返还义务的金融机构。以下属于契约性金融机构的有()。标准答案：A,B知识点解析：契约性金融机构包括保险公司、养老基金和退休基金。投资银行和投资基金属于投资性金融中介。储蓄银行属于存款性金融机构。64、关于金融市场构成要素的描述，正确的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：金融市场主体和客体是金融市场形成的基础。选项E错误。65、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。标准答案：A,B,D知识点解析：中国人民银行的主要职责包括：①拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制，维护国家金融安全。②牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度(选项A)。③制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理(选项D)。④牵头负责系统性金融风险防范和应急处置，负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定、监测分析和并表监管，视情责成有关监管部门采取相应监管措施，并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督，牵头组织制定实施系统重要性金融机构恢复和处置计划。⑤承担最后贷款人责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督。⑥监督管理银行间债券市场货币市场外汇市场、票据市场，黄金市场及上述市场有关场外衍生产品；牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置，负责交叉性金融业务的监测评估，会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则。⑦负责制定和实施人民币汇率政策，推动人民币跨境使用和国际使用，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。⑧牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，推进金融基础设施改革与互联互通，统筹互联网金融监管工作。⑨统筹金融业综合统计，牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制，建设国家金融基础数据库，履行金融统计调查相关工作职责。⑩组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作，指导金融业网络安全和信息化工作。?发行人民币，管理人民币流通。?统筹国家支付体系建设并实施监督管理。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行。?经理国库(选项B)。?承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测。?管理征信业，推动建立社会信用体系。?参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理，开展国际金融合作。?按照有关规定从事金融业务活动。?管理国家外汇管理局。?完成党中央、国务院交办的其他任务。?职能转变。66、商业银行利润总额的构成包括营业利润和()。标准答案：C,E知识点解析：商业银行利润总额的构成包括营业利润、投资收益和营业外收支净额。选项A、B、D属于营业外收入。67、投资银行包括()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：投资银行包含以下4层含义：机构层次、行业层次、业务层次和学科层次。68、现代投资银行三大类重要业务包括()。标准答案：A,C,D知识点解析：投资银行的业务可以分为三大类重要业务：①证券经济活动中介类业务。②用自己的资本金或以自身为主体借来资金后进行的证券相关投资活动。③以自身的专业机构优势接受客户委托，帮助客户进行证券相关投资。69、金融工具的基本分析方法包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：金融工具的基本分析方法包括积木分析法、套利定价法、风险中性定价法和状态价格定价技术。70、积木分析法应用于金融创新的方式包括()。标准答案：A,C,D知识点解析：积木分析法应用于金融创新的方式包括组合创新、分解创新、复制创新三种。71、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有()。标准答案：C,D,E知识点解析：在市场经济条件下，货币均衡的实现有三个条件，即健全的利率机制、发达的金融市场以及有效的中央银行调控机制。72、通货膨胀所指的物价上涨有()。标准答案：B,D知识点解析：通货膨胀是物价总水平持续普遍的上升。对于这个定义的理解应包括以下几方面的内容：①通货膨胀所指的物价上涨并非个别商品或劳务价格的上涨，而是指一般物价水平，即全部商品及劳务的加权平均价格的上涨。②在通货膨胀中，一般物价水平的上涨是一定时间内持续的上涨，而不是一次性的、暂时性的上涨。部分商品因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨和经济萧条后恢复时期的商品价格正常上涨都不能叫作通货膨胀。③通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度。73、面对通货膨胀，政府需要采取一些紧缩总需求的政策。下列属于紧缩性财政政策的有()。标准答案：B,C知识点解析：通货膨胀的一个基本原因在于总需求超过了总供给，因此，政府可以采取紧缩总需求的政策来治理通货膨胀。紧缩总需求的政策包括紧缩性财政政策和紧缩性货币政策。其中，紧缩性的财政政策包括：①减少政府支出；②增加税收。A、D、E三项属于紧缩性的货币政策。74、作为货币政策工具之一，公开市场操作具有的优点有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：公开市场操作对买卖证券的时间、地点、种类、数量及对象可以自主、灵活地选择，因此具有以下优点：①主动权在中央银行，不像再贴现那样被动；②富有弹性，可对货币进行微调，也可大调，但不会像存款准备金政策那样作用猛烈；③中央银行买卖证券可同时交叉进行，故很容易逆向修正货币政策，可以连续进行，能补充存款准备金、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足；④根据证券市场供求波动，主动买卖证券，可以起稳定证券市场的作用。其缺点有：①从政策实施到影响最终目标，时滞较长；②干扰实施效果的因素比存款准备金率、再贴现多。75、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：直接信用控制的货币政策工具有：贷款限额、利率限制、流动性比率、直接干预。选项A、E属于间接信用控制工具。76、以下对信托登记描述正确的有()。标准答案：A,E知识点解析：选项B，信托财产是信托登记的核心。选项C，我国并非要求所有信托都进行登记，仅要求特定的信托进行登记。选项D，信托机构开展信托业务应当办理信托登记；否则，该信托不产生效力。77、下列方法中，属于利率风险管理的方法有()。标准答案：B,D知识点解析：利率风险管理方法主要有：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④久期管理；⑤利用利率衍生品交易。选项A、c、E是汇率风险管理的方法。78、根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率分为()。标准答案：A,B知识点解析：根据汇率适用的外汇交易背景，可以将汇率划分为即期汇率与远期汇率。79、运用财政政策调节国际收支逆差，是因为财政政策对国际收支可以产生()等调节作用。标准答案：A,B知识点解析：在国际收支逆差时，可以采用紧缩的财政政策。紧缩的财政政策对国际收支的调节作用主要有两个方面：①产生需求效应；②产生价格效应。80、汇率变动的决定因素包括()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：汇率变动的决定因素：①物价的相对变动；②国际收支差额的变化；③市场预期的变化；④政府干预汇率。三、案例分析题（含4小题）(本题共20题，每题1.0分，共20分。)某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1．5、1．0和0．5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50％、20％和30％，全市场组合的预期收益率为9％，无风险收益率为4％。根据以上资料，回答下列问题：81、该投资组合的β系数为()。标准答案：D知识点解析：投资组合的市场风险，即组合的β系数是个别股票的β系数的加权平均数，其权数等于各种证券在投资组合中的比例，计算过程：1．5×50％+1．0×20％+0．5×30％=1.1。82、投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当是()。标准答案：C知识点解析：投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率为：4％+1．5×(9％－4％)=11．5％。83、下列说法中，正确的有()。标准答案：A,D知识点解析：β系数大的系统风险大，甲、乙、丙三种股票投资组合的β系数为1．1，全市场组合的β系数是1。84、关于投资组合风险的说法，正确的有()。标准答案：B,C,D知识点解析：系统风险又称不可分散风险，是由那些影响整个市场的风险因素所引起的，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变动、税制改革、政治因素等。非系统风险又称可分散风险，是指包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险。某债券票面利率为5％，一面值100元，每年付息一次，期限2年，到期还本。假设市场利率为4％。根据以上资料，回答下列问题：85、该债券的合理发行价格应该是()元。标准答案：C知识点解析：该债券的合理发行价格为：(5％×100)／(1+4％)+100×(1+5％)／(1+4％)2≈101．9(元)。86、在债券发行时市场利率低于债券票面利率，则()。标准答案：A,D知识点解析：市场利率低于债券收益率时，债券的市场价格(购买价)＞债券面值，即债券为溢价发行。当按面值出售时，债券的卖价降低，投资者对该债券的需求会增加。87、假设该债券以平价发行，投资者认购后的当期收益率为()。标准答案：B知识点解析：当期收益率=(5％×100)／100×100％=5％。88、假设发行满1年后，市场利率升为4．5％，发行人决定将该债券转化为年息不变的永久债券，则该债券的市场价格应该为()元。标准答案：C知识点解析：永久债券定价与股票定价公式相同。该债券的市场价格=预期债券收入／市场利率=(5％×100)／4．5％=111．1(元)。2010年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69．6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24．4万亿元，流通中现金余额为4．2万亿元；全年现金净投放3844亿元。根据以上资料，回答下列问题：89、2010年9月末，我国单位活期存款总额为()万亿元。标准答案：B知识点解析：我国单位活期存款总额=24．4－4．2=20．2(万亿元)。90、2010年9月末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额为()万亿元。标准答案：C知识点解析：我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额=69．6－24．4=45．2(万亿元)。91、关于货币层次划分的界定，正确的有()。标准答案：B,C知识点解析：关于货币层次的划分，我国划分为：M0=流通中现金；M1=M0+单位活期存款；M2=M1+个人储蓄存款+单位定期存款+居民储蓄存款+其他存款；M3=M2+商业票据+大额可转让定期存单。92、下列做法中，属于中央银行投放基础货币的渠道有()。标准答案：A,B,C知识点解析：中央银行投放基础货币的渠道主要包括：①对商业银行等金融机构的再贷款和再贴现；②收购黄金、外汇等储备资产投放的货币；③通过公开市场业务等投放货币。某金融租赁公司为一规模中等的租赁公司，其从业人员1000人，注册资本30亿元人民币，资本净额10亿元人民币，在行业内享有较高的声誉。但受市场及经济环境影响，该公司在发展中也面临着融资受限、资金供应紧张、盈利能力不足和内部风险控制缺失等一系列问题。目前，公司正在积极探索出路，希望尽快解决所面临的问题。根据以上资料，回答下列问题：93、从性质上看，该金融租赁公司属于()。标准答案：B知识点解析：金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。94、根据我国《金融租赁公司管理办法》，该公司从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于()人。标准答案：C知识点解析：根据《金融租赁公司管理办法》，从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于总人数的50％。因此，该公司相应人数不应少于500人。95、该公司可通过同业拆借融入资金的最高限额是()亿元。标准答案：B知识点解析：金融租赁公司同业拆入资金余额不得高于公司的资本净额。96、为解决面临的问题，推动公司持续性健康发展，该金融租赁公司可以采取的措施有()。标准答案：A,C,D知识点解析：金融租赁公司只可吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，选项B错误。根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏－597亿美元。根据以上资料，回答下列问题：97、我国国际收支的经常项目为()亿美元。标准答案：B知识点解析：经常项目收支包括贸易收支、服务收支、要素报酬收支和单方转移收支，则我国国际收支的经常项目=2542－221+304+429=3054(亿美元)。98、我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元。标准答案：A知识点解析：资本与金融项目=46+1249+240+724=2259(亿美元)。99、剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产()亿美元。标准答案：D知识点解析：新增国际储备资产=3054+2259－597=4716(亿美元)。100、下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是()。标准答案：A,B,C知识点解析：支持成套设备出口是调节国际收支逆差而采取的措施，故选项D错误。经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共60题，每题1.0分，共60分。)1、金融衍生品市场上重要的套期保值主体是()。A、企业B、家庭C、政府D、金融机构标准答案：A知识点解析：企业是重要的资金供给者和需求者，也是金融衍生品市场上重要的套期保值主绺。2、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是()拆借。A、质押B、抵押C、担保D、信用标准答案：D知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。也就是说，同业拆借活动基本上都是信用拆借。3、2014年11月17日，()正式启动。A、股票期货B、股指期货C、沪港通D、金融期权标准答案：C知识点解析：2014年11月17日，沪港通正式启动。4、对我国证券回购市场的描述，错误的是()。A、我国证券回购市场从1991年国债回购开始B、非银行金融机构可以参与回购市场C、银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准D、质押式回购期限为1天到91天标准答案：D知识点解析：选项D，质押式回购的期限为1天到365天，买断式回购的期限为1天到91天。5、超短期融资券市场的期限在()天以内。A、150B、170C、270D、290标准答案：C知识点解析：超短期融资券市场的期限在270天以内。6、若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的终值计算公式为()。A、FVn=P(1+r)nB、FVn=P(1+r／n)mnC、FVn=P(1+r／m)mnD、FVn=P(1+r／m)n标准答案：C知识点解析：一般来说，若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则第n年末的本息和为：FVn=P(1+r／m)nm。7、投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5％，一年计息一次，按单利计算，则2年末投资者可得到的本息和为()万元。A、110．00B、110．25C、115．00D、120．00标准答案：A知识点解析：2年末可得到的本息和：100×(1+5％×2)=110(万元)。8、关于β系数的描述，正确的是()。A、它是评估证券非系统风险的工具B、β系数高的证券是防卫型的C、β=0，证券无风险D、证券无风险，β一定为零标准答案：D知识点解析：β系数是评估系统风险的工具。β系数高的证券是激进型的，即使β=0，并不一定能代表证券无风险，而有可能是证券价格波动与市场价格波动无关。9、关于有效市场的论述，正确的是()。A、在弱式有效市场中，当前价格反映了公开信息B、在半强式有效市场中，投资者可以凭借公开信息获得超额收益C、在强式有效市场中，投资者可以凭借内幕消息获得超额收益D、有效市场假说主要研究信息对证券价格的影响标准答案：D知识点解析：有效市场假说主要研究信息对证券价格的影响，如果资产价格反映了所能获得的全部信息，那么，该资本市场是有效率的。弱式有效市场反映历史信息，半强式有效市场反映历史信息和公开信息，强式有效市场反映历史信息、公开信息和内幕信息。在半强式有效市场中，仅仅以公开资料为基础的分析不能提供任何帮助，因为针对当前已公开的资料信息，目前的价格是合适的，未来的价格变化与当前已知的公开信息毫无关系，其变化纯粹依赖于明天新的公开信息。因此，投资者凭借公开信息无法获得超额收益。在强式有效市场中，人们获取内部资料并按照它行动，这时证券价格已经包括和反映了这些信息。所以在这种市场中，任何企图寻找内部资料信息来打击市场的做法都是没有必要的，即投资者凭借内幕信息无法获得超额收益。10、某证券的β值为1．1，且市场投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券实际收益率比预期收益率高()。A、5％B、10％C、11％D、85％标准答案：C知识点解析：β值还提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大Y％，则证券i的实际收益率比预期大βi×Y％。该证券实际收益率比预期收益率高1．1×10％=11％。11、港币发行由()承担。A、香港金融管理局、汇丰银行、渣打银行B、汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行C、香港金融管理局、汇丰银行、中国银行香港分行D、香港金融管理局、渣打银行、中国银行香港分行标准答案：B知识点解析：香港实行准中央银行制度，港币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银行香港分行三家商业银行承担。12、关于金融监管制度的描述，错误的是()。A、实行集中统一监管体制的一般是金融业混业经营的国家B、实行分业监管体制的大多是金融业实行分业经营的国家或地区C、美国实行分业监管体制，但是金融业却是混业经营D、澳大利亚实行集中统一的监管体制标准答案：D知识点解析：澳大利亚实行不完全集中统一的监管体制，属于“双峰式”监管。13、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A、一元式中央银行B、二元式中央银行C、跨国的中央银行D、准中央银行标准答案：C知识点解析：1998年6月1日成立的欧洲中央银行是一个典型的跨国式中央银行。14、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是()。A、吸收存款，融通资金B、受人之托，代人理财C、项目融资D、规避风险，发放贷款标准答案：B知识点解析：信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。15、根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源不包括()。A、股东缴纳的资本金B、股东缴纳的损赠资金C、不超过2个银行金融机构的融入资金D、吸收的公共存款标准答案：D知识点解析：小额贷款公司的主要资金来源包括股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及不超过2个银行业金融机构的融入资金。16、以竞争为导向的“4R”营销组合策略不包括()。A、关联B、反应C、关系D、沟通标准答案：D知识点解析：“4R”营销组合策略包括关联、反应、关系、回报四个方面。17、在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是()。A、合理经济体制B、合理经济结构C、合理经济规模D、合理经济增长标准答案：D知识点解析：规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称、相平衡。这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。18、商业银行存款经营的衍生服务是()。A、利率管B、账户管理C、现金管D、投资管理标准答案：C知识点解析：商业银行存款经营的衍生服务是现金管理。19、现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。A、利润最大化B、效率最大化C、价值最大化D、核心资本增值标准答案：C知识点解析：现代商业银行的财务管理是在价值最大化这一财务管理目标前提下，实施以创造价值为核心的一系列财务活动。20、根据“巴塞尔协议”的规定，以下不属于商业银行核心一级资本的是()。A、实收资本B、盈余公积C、少数股东权益D、优先股及溢价标准答案：D知识点解析：商业银行核心一级资本包括：实收资本(普通股)、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。优先股及溢价属于其他一级资本。21、当投资银行帮助发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在证券运作中承担()角色。A、做市商B、自营商C、经纪商D、承销商标准答案：D知识点解析：证券发行尤其是公开发行必须由投资银行作为中介才能顺利完成。具体来说，在发行市场中，投资银行以承销商身份，通过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。22、关于投行并购业务的描述，错误的是()。A、恶意收购又称为“黑衣骑士”B、善意收购又称为“白衣骑士”C、恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位D、恶意收购的风险较小标准答案：D知识点解析：恶意收购通常无法从目标公司获取其内部实际运营、财务状况等重要资料，给公司估价带来困难．同时还会招致目标公司抵抗甚至设置各种障碍。因此，恶意收购的风险较大。23、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。A、全额包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销标准答案：C知识点解析：在证券承销方式中，余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资公众。24、投资银行和商业银行同样是媒介资金供求中介，但投资银行侧重于为企业筹措()。A、短期资金B、流动资金C、中长期资金D、投资渠道标准答案：C知识点解析：商业银行侧重于短期资金市场，投资银行侧重于中长期资金市场。25、在新股发行的询价制中，当网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)时，发行人和承销商应()。A、将本次发行股份的10％从网下向网上回拨B、将本次发行股份的20％从网下向网上回拨C、将本次发行股份的40％从网上向网下回拔D、将本次发行股份的15％从网上向网下回拔标准答案：B知识点解析：首次公开发行股票的发行人及其主承销商应当在网下发行和网上发行之间建立双向回拨机制，网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20％；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40％。网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10％。网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者。首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。26、信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和()之间的分离。A、管理人B、委托人C、受益人D、托管人标准答案：C知识点解析：信托财产权利与利益相分离。信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和受益人之间的分离。27、现代信托起源于()。A、美国B、英国C、日本D、意大利标准答案：B知识点解析：现代信托起源于英国，繁荣在美国，创新在日本。28、信托登记的内容不包括()。A、信托产品登记B、信托文件登记C、信托财产登记D、信托关系登记标准答案：D知识点解析：信托登记的内容包括：信托产品登记、信托文件登记、信托财产登记三类。29、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是()。A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人标准答案：D知识点解析：集合资金信托业务是信托市场中重要的业务类型，其委托人需要符合下列条件之一：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；③个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。30、在我国，设立信托公司需要经过()批准，领取金融许可证。A、证监会B、银监会C、银行业协会D、保监会标准答案：B知识点解析：在我国设立信托公司需要经过银监会批准，领取金融许可证。31、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为()。A、货币供应量B、利率C、超额准备金D、基础货币标准答案：B知识点解析：凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。因此，凯恩斯主义认为货币政策传导变量应是利率。32、在市场经济条件下，()不仅是货币供求是否均衡的重要信号，而且对货币供求具有明显的调节功能。A、货币流通速度B、国际收支水平C、社会就业率D、利率标准答案：D知识点解析：在市场经济条件下，判定货币供求是否均衡的重要信号是利率。33、货币乘数等于()。A、货币需求量×基础货币B、货币供给量×基础货币C、货币需求量／基础货币D、货币供给量／基础货币标准答案：D知识点解析：货币乘数=货币供给量／基础货币。34、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是()。A、恒常收入与货币需求成反比B、财富结构与货币需求成反比C、各种资产的预期收益与货币需求成反比D、随机因素与货币需求成反比标准答案：C知识点解析：恒常收入和财富结构与货币需求成正比，各种资产的预期收益与货币需求成反比，随机因素难以判断。35、由十不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升，这种情形属于()通货膨胀。A、需求拉上型B、成本推进型C、结构型D、隐蔽型标准答案：C知识点解析：结构型通货膨胀的基本观点是，由于不同国家的经济部门结构的某些特点，当一些产业和部门在需求方面或成本方面发生变动时，往往会通过部门之间的相互看齐过程而影响到其他部门，从而导致一般物价水平的上升。36、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A、爬行式B、温和式C、奔腾式D、恶性标准答案：A知识点解析：按通货膨胀的程度，通货膨胀分为爬行式、温和式、奔腾式和恶性通货膨胀四种。爬行式通货膨胀是指价格总水平上涨的年率不超过2％～3％，并且在经济生活中没有形成通货膨胀的预期，是物价上涨幅度最小的一类通货膨胀。37、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为()通货膨胀。A、需求拉上型B、成本推进型C、供求混合推进型D、结构型标准答案：C知识点解析：总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。38、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A、出售政府证券B、购入政府证券C、降低利率D、加大货币投放量标准答案：A知识点解析：在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行等金融机构出售政府证券，回笼货币，从而达到紧缩信用，减少货币供给量的目的。39、大多数国家都把反通货膨胀作为()的首要任务。A、财政部门B、中央银行C、商业银行D、政府首脑标准答案：B知识点解析：通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布针对该目标的货币政策制度。通货膨胀目标制的货币政策目标的本质是将金融宏观调控对象物价化，反通货膨胀成为货币政策的实质内容。因此，反通货膨胀是中央银行的首要任务。40、通货紧缩的基本标志是()。A、物价总水平持续下降B、货币供应量持续下降C、进口增长率持续下降D、出口增长率持续下降标准答案：A知识点解析：通货紧缩的基本标志应当是一般物价水平的持续下降，通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握：①价格总水平持续下降。这是通货紧缩的基本标志。②经济增长率持续下降。41、货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，()之间就存在矛盾。A、稳定物价与充分就业B、稳定物价与经济增长C、稳定物价与国际收支平衡D、经济增长与国际收支平衡标准答案：A知识点解析：货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，稳定物价与充分就业之间就存在矛盾。42、金融宏观调控中，一级主控变量是()。A、基础货币B、货币供应量C、存款准备金D、利率标准答案：A知识点解析：金融宏观调控中，基础货币是一级主控变量，利率和货币供给是间接控制的二阶变量。43、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A、投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C、投资和货币需求的利率弹性都大D、投资和货币需求的利率弹性都小标准答案：B知识点解析：凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率的作用，认为货币政策增加国民收入的效果主要取决于投资和货币需求的利率弹性。如果投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小，则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。44、金融创新中，最高层次的创新是()。A、原始创新B、吸纳创新C、组合创新D、基本工具符合应用标准答案：A知识点解析：原始创新，即基本金融工具的创新，是金融创新中最高层次的创新。45、某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的()。A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险标准答案：B知识点解析：狭义的信用风险可具体定义为：有关主体在享有债权时，由于债务人不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。46、在汇率风险中，()又称为会计风险。A、交易风险B、折算风险C、经济风险D、信用风险标准答案：B知识点解析：汇率风险分为交易风险、折算风险和经济风险。其中，折算风险，又称会计风险，是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。47、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A、市场风险B、信用风险C、国家风险D、操作风险标准答案：C知识点解析：从广义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国各种政策性或环境性因素发生意外变动，而使自己蒙受各种损失的可能性。48、狭义的信用风险的最大承受者是()。A、投资银行B、保险公司C、养老基金D、商业银行标准答案：D知识点解析：狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险，因此最大的承受者是商业银行。49、以下属于操作风险评估方法的是()。A、基本指标法B、概率法C、情景分析法D、KMV模型标准答案：A知识点解析：操作风险的评估方法主要有初级计量法(包括基本指标法和标准化法)和高级计量法(包括内部测量法和损失分布法)。选项B、C，属于市场风险评估方法；选项D，属于信用风险评估方法。50、以下关于市场风险的描述，错误的是()。A、交易风险是由实质性交易引致的B、会计风险是由合并报表引致的C、经济风险是最复杂的汇率风险D、会计风险会带来实际损失标准答案：D知识点解析：会计风险带来的是账面损失，是否会造成实际损失是未知数。选项D错误。51、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，逆周期资本要求为风险加权资产的()。A、0～2．5％B、0～3．5％C、0～1．5％D、0～2％标准答案：A知识点解析：根据2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于5％、一级资本充足率不得低于6％、资本充足率不得低于8％。商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2．5％，由核心一级资本来满足。特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。逆周期资本要求为风险加权资产的0～2．5％，由核心一级资本来满足。52、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是()。A、账户实名B、持股分散C、规模控制D、担保品收取标准答案：D知识点解析：《证券公司监督管理条例》以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券等主要业务的规则和风险控制措施。从账户实名、持股分散、规模控制等方面，对证券公司自营业务进行了规定；从账户报备、风险揭示、信息披露、禁止保本保底、对有关账户的交易行为实行实时监控等方面，对证券资产管理业务做了规定；从账户开立、融资融券比例、担保品的收取、逐日盯市制度等方面，对融资融券业务做了规定。53、证券公司应当有()名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。A、2B、3C、4D、5标准答案：B知识点解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。54、银行监管的非现场监督的审查对象是()。A、会计师事务所的审计报告B、银行的合规性和风险性C、银行的各种报告和统计报表D、银行的治理情况标准答案：C知识点解析：银行监管的非现场监督包括审查和分析各种报告和统计报表。55、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于()。A、5％B、10％C、15％D、50％标准答案：D知识点解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于50％。56、在金本位制度下，汇率的决定基础是()。A、购买力平价B、黄金输送点C、铸币平价D、利率平价标准答案：C知识点解析：在金本位制度下，汇率的决定基础是铸币平价，即一国货币的含金量与另一国货币的含金量之比。57、在下列项目中，应记入国际收支平衡表借方的是()。A、货物出口B、外商投资企业所获利润再投资C、外汇储备减少D、对外提供无偿援助标准答案：D知识点解析：凡是导致外汇流出的计入借方，凡是导致外汇流入的计入贷方。选项D“对外提供无偿援助"会导致外汇流出，因此应记入国际收支平衡表的借方。58、国际收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A、自主性交易B、货币交易C、经济交易D、补偿性交易标准答案：A知识点解析：国际收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。59、如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于()的范畴。A、外国债券B、猛犬债券C、武主债券D、欧洲债券标准答案：A知识点解析：国际债券包括外国债券和欧洲债券。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。例如：中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。60、一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了()。A、经常项目可兑换B、资本项目可兑换C、贸易项目可兑换D、完全可兑换标准答案：D知识点解析：完全可兑换是指一国货币的持有者可以在国际收支的所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换。二、多项选择题(本题共20题，每题1.0分，共20分。)61、关于我国债券市场的描述，正确的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：选项C，商业银行柜台市场是银行间市场的延伸。选项E，上市商业银行时隔13年后已重回交易所债券市场。62、关于我国金融市场的描述，正确的有()。标准答案：B,C,D,E知识点解析：选项A，大额可转让定期存单市场起源于美国。63、以下关于利率计算的说法，正确的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：选项C，计息次数越多，现值越小；选项E，计息次数越少，终值越小。64、金融资本资产定价理论模型假定包括()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：经典资本资产定价模型假定：①投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价其投资组合；②投资者总是追求投资者效用的最大化，当面临其他条件相同的两种选择时，将选择收益最大化的那一种；③投资者是厌恶风险的，当面临其他条件相同的两种选择时，他们将选择具有较小标准差的那一种；④市场上存在一种无风险资产，投资者可以按无风险利率借进或借出任意数额的无风险资产；⑤税收和交易费用均忽略不计。65、我国的金融监管机构包括()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：我国金融调控监管机构主要有：人民银行；银监会、证监会、保监会；国家外汇管理局；国有重点金融机构监事会；金融机构行业自律组织(中国银行业协会、中国证券业协会、中国财务公司协会)。66、()是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动，实现对金融业的全面审慎监管。标准答案：A知识点解析：巴西是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动，实现对金融业的全面审慎监管。67、商业银行财务管理的内容包括()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：商业银行财务管理包括成本管理、利润管理、财产管理、财务报告与分析、绩效评价等方面。68、基础性的资产负债管理方法包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：国际银行业较为通行的资产负债管理方法主要包括缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析三种基础管理方法，以及情景模拟和流动性压力测试两种前瞻性动态管理方法。69、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务的描述，正确的有()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：投资银行对其所提供的信用资金不承担交易风险。选项C错误。70、以下属于IPO相对估值法的有()。标准答案：A,B知识点解析：相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。该估值方法主要包括：P／E(市盈率)倍数估值法、P／B(市净率)倍数估值法、EV／EBIT(企业价值与利息、所得税前收益)倍数法估值法、EV／EBITDA(企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益)倍数估值法、EV／EBITDAR(企业价值与利息、所得税、折旧、摊销、租金前收益)倍数估值法等。其中常用的是市盈率和市净率倍数估值法。选项C、D、E属于绝对估值法。71、根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，我国设立信托公司的条件有()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，信托公司的设立应当具备下列条件：有符合《公司法》和银监会规定的公司章程；确具备银监会规定的八股资格的股东；汪册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本；有具备银监会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等。72、下列各项中，不属于融资租赁的功能的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：融资与投资是融资租赁的基本功能。产品促销与资产管理是融资租赁的扩展功能。73、弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为()。标准答案：B,C,D知识点解析：在影响货币需求量的诸多因素中，弗里德曼把它们划分为三组：第一组，恒常收入和财富结构；第二组，各种资产的预期收益和机会成本；第三组，各种随机变量。74、政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有()。标准答案：B,C,E知识点解析：为治理通货膨胀而进行的币制改革，是指政府下令废除旧币，发行新币，变更钞票面值，对货币流通秩序采取一系列强硬的保障性措施等。75、银行业市场准入监管的内容有()。标准答案：B,C,D,E知识点解析：银行业市场准入监管的内容包括：①审批注册机构；②审批注册资本；③审批高级管理人员的任职资格；④审批业务范围。76、以下对融资租赁合同的变更和解除的描述，正确的有()。标准答案：A,C,D知识点解析：选项B，双方当事人协商变更融资租赁合同，需要征得担保人的同意或事先通知担保人；选项E，融资租赁合同解除，不影响当事人因其所受损失向有过错的对方当事人要求赔偿的权利。77、在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：存款准备金政策的主要内容包括：①规定存款准备金计提的基础，即需要提交准备金的存款的种类和数额；②规定法定存款准备金率，即中央银行依据法律规定对商业银行的存款提取准备金的比例；③规定存款准备金的构成，只能是在中央银行的存款，商业银行持有的其他资产不能充作存款准备金；④规定存款准备金提取的时间。78、下列方法中，属于汇率风险管理的方法有()。标准答案：A,C,E知识点解析：汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币；②提前或推迟收付外币；③进行结构性套期保值；④做远期外汇交易；⑤做货币衍生品交易。79、与传统的风险管理手段相比，金融工程利用衍生工具进行风险管理所具有的特点有()。标准答案：A,B,E知识点解析：金融工程利用衍生工具进行风险管理，与传统的风险管理手段相比在三个方面具有比较明显的优势：①更高的准确性和时效性。其较好地解决了传统风险管理工具处理风险时的时滞问题。②低成本。③灵活性。80、银行业监管的方法包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：银行业监管的方法包括非现场监督、现场检