2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试快速提分题（附答案）

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 全国证券从业考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。一、选择题

1、银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。Ⅰ．商业银行Ⅱ．保险公司Ⅲ．农村信用联社Ⅳ．证券公司A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。A.封闭式基金开放式基金B.公募基金私募基金C.主动型基金被动型基金D.债券基金股票基金

3、下列不属于存托凭证对发行人优点的是（）A.市场容量大，筹资能力强B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低C.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算D.吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性

4、证券业协会监事长由（）。A.监事会在当选的监事中选举产生B.会员单位推荐产生C.会员大会选举产生D.中国证监会指定

5、2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括()Ⅰ、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致Ⅱ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务Ⅲ、取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求Ⅳ、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

6、2007年3月9日出台的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务()。Ⅰ．最近2年未因违约执业行为受到行政处罚Ⅱ．已经办理有效的执业责任保险Ⅲ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务Ⅳ．内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。A.最终目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

8、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场

9、债券与股票的区别有（）。①权利不同②目的不同③主体不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

10、中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（）。Ⅰ.中央银行股票Ⅱ.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅲ.国债Ⅳ.政府债券A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

11、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板③深化金融监管体制改革④管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

12、基金的主要当事人有（）。①基金服务机构②基金投资者③基金管理人④基金托管人A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④

13、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（）情形。①禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字②禁止对基金的证券投资业绩进行预测③禁止违规承诺收益或承担损失④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

14、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。A.一年B.半年C.季度D.两年

15、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（）。①价格优先②时间优先③客户委托优先④合同优先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

16、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（）。①证券公司是证券市场的主要参与者②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用③证券公司是证券市场投融资服务的买方④本身不是证券市场重要的机构投资者A.①②B.②③C.②④D.③④

17、地方政府专项债券的期限为（）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年、10年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

18、设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。Ⅰ.自有资金不少于人民币1亿元Ⅱ．自有资金不少于人民币2亿元Ⅲ．具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施Ⅳ．国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

19、下列关于证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定，表述不正确的是（）。Ⅰ、通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员同时可以从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动；Ⅱ、申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》，经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请；Ⅲ、营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，并按要求2年检验一次；Ⅳ、营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20、下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（）。Ⅰ．限仓制度Ⅱ．逐日盯市制度Ⅲ．集中交易制度Ⅳ．有负债的结算制度A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（）方面。①远期交易买卖双方必须签订远期合同②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔③远期交易往往要通过正式谈判，双方达成一致意见签订合同才算成立④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

22、下列选项中，属于社会公益基金的有()。Ⅰ．教育发展基金Ⅱ．养老保险基金Ⅲ．福利基金Ⅳ．文学奖励基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、信用违约互换中的参考信用工具包括（）。Ⅰ.债券Ⅱ.按揭贷款Ⅲ.按揭支持证券Ⅳ.各国国债A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

25、下面关于机构投资者的说法正确的是（）。A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

26、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。①依法开展投资者教育②依法对证券违法行为进行查处③依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露④进人涉嫌违法行为发生场所调查取证A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

27、填写证券名称的方法有（）。Ⅰ．全称Ⅱ．简称Ⅲ．缩写Ⅳ．代码A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ

28、资产价格传导机制的q值定义为（）。A.企业的账面价值和资产重置成本之比B.企业的市场价值和资产重置成本之比C.企业的市场价值和企业的账面价值之比D.企业的账面价值和企业股权价值之比

29、传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。A.企业；特定的资产池B.特定的资产池；企业C.个人；特定的资产池D.特定的资产池；公司

30、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（）。I．取得基金收益Ⅱ．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权Ⅲ．参与基金日常投资管理Ⅳ．申购、赎回或者转让基金份额A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31、（2018年真题）股票的市场价格总是围绕其（）波动。A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.外在价值

32、证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。①利率政策②信贷政策③罚款④公开市场业务A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

33、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。①佣金②个人所得税③过户费④印花税A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

34、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙B.乙不得融资C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人D.丙不得对外提供担保

35、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由()代扣代收。A.中国证券业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券交易所D.中国证监会

36、利率衍生工具包括（）。Ⅰ．远期利率协议Ⅱ．利率期货Ⅲ．利率期权Ⅳ．利率互换A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

37、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（）。A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系B.金融监管和行业发展以及银行与企业C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门

38、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立（）年以上。A.10B.8C.5D.3

39、基金的作用包括（）。Ⅰ.为中小投资者拓宽投资途径Ⅱ.扩大了证券市场的交易规模Ⅲ.有利于证券市场的稳定Ⅳ.丰富和活跃了证券市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、（2019年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）。Ⅰ、转融通费率Ⅱ、转融通资金率Ⅲ、保证金比例Ⅳ、担保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ

41、截至2018年年底，（）的基金规模位居全球第一。A.美国B.德国C.日本D.卢森堡

42、欧盟金融工具市场指令主要从（）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估A.投资者合规性B.销售适当性C.产品合规性D.收益稳定性

43、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（）缴纳保险费。A.8%和20%B.5%和25%C.5%和20%D.10%和20%

44、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷

45、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

46、交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权

47、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值B.公司清算时每一股份所代表的实际价值C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值D.股票的清算价值应与账面价值相等

48、（2021年真题）在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（??）Ⅰ.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作Ⅱ.负责科创板股票发行注册Ⅲ.对上海证券交易所审核工作进行监督Ⅳ.实施事前、事中、事后全过程监管A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

49、证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。Ⅰ．筹资规模不同Ⅱ．反映的经济关系不同Ⅲ．筹集资金的投向不同Ⅳ．收益风险水平不同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

50、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（）。A.3％B.4％C.5％D.6％二、多选题

51、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（）。①债项评级达AAA级以上②每次发行时认购的机构投资者不超过200人③单笔认购不少于500万元人民币④所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务A.②③B.①②C.①③D.③④

52、下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（）。A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托

53、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

54、（2019年真题）股票价格指数的编制步骤错误的是（）。A.选择样本股B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D.数字化

55、典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构

56、企业发行企业债券必须符合的条件有（）。①所筹资金用途符合国家产业政策②企业规模达到国家规定的要求③企业财务会计制度符合国家规定④发行企业债券前连续3年盈利A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

57、（）年8月8日，中国证监会启动了《证券公司风险控制指标管理办法》的修改工作。总原则修改为，一方面放松管制，对不适应行业发展的指标进行修改；另一方面加强监管，严守防范不发生系统性风险。A.2011B.2012C.2013D.2014

58、下列关于我国可转换债券的相关说法，正确的有（）Ⅰ、可转换债券有有效期限和转换期限Ⅱ、可转换债券无票面利率Ⅲ、可转换债券有转换比例Ⅳ、可转换债券通常还有赎回条款和回售条款A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

59、（2021年真题）下列关于拟募基金应具备的条件的说法，错误的是（??）A.基金份额持有人的人数不得少于200人B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定

60、对基金投资进行限制的主要目的有（）。Ⅰ．降低风险Ⅱ．避免基金操纵市场Ⅲ．发挥基金引导市场的积极作用Ⅳ．增加基金资产的收益水平A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

61、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（）。A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等B.金融债券的期限以短期较为多见C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

62、债券投资的主要风险包括（）。①信用风险②结算风险③汇率风险④流动性风险?A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④

63、下列属于经济指标中同步性指标的有（）。①利率水平②国内生产总值③个人收入④企业工资支出A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

64、下列选项中属于金融期权基本功能的有（）。①套期保值功能②价格发现功能③投机功能④套利功能A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④

65、持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。其计算公式为（）A.见图AB.见图BC.见图CD.见图D

66、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（）。①行业或产业竞争结构②抗外部冲击的能力③经济周期循环④行业估值水平A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

67、上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。A.9：00-12：00、13：00-16：00B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00C.15：00-15：30D.9：15-11：30、13：00-15：00

68、结构化金融衍生产品是（）。①运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品②它们通常与某种金融价格相联系③其投资收益随该价格的变化而变化④目前，我国内地尚无结构化产品A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

69、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。?A.可以是负面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是负面的C.正面的和负面的都不可以D.可以是正面的，不可以是负面的

70、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。A.发行方式B.嵌入式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品

71、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（）。①验证资金及证券②审单③委托执行④验证A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④

72、（2021年真题）关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有（??）。Ⅰ、证券监督管理机构有权对证券发行人，证券公司，证券服务机构，证券交易场所，证券登记结算机构进行现场检查Ⅱ、证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查时间有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明Ⅲ、证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录，登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Ⅳ、在调查中操纵证券市场，内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

73、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。①融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.②③B.②④C.③④D.②③④

74、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票

75、沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过()。A.8%B.9%C.10%D.11%

76、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制③最近三年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于3%A.①③B.①②C.①④D.②③

77、（）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。A.基金投资风格B.基金投资理念C.基金投资管理D.基金投资流程

78、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（）。A.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是

79、做市商交易制度的特点有（）。①.投资者买卖证券都以做市商为对手②.证券成交价格的形成由做市商决定③.与其他投资者可以直接成交④.做市商的收入来源是买卖证券的差价A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③

80、在证券投资中，多样化投资的（）策略成为投资者（尤其是机构投资者）消除非系统性风险的基本策略。A.风险规避B.风险分散C.风险控制D.风险转移

81、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标

82、证券投资基金业的发展特点有()。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券

84、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。A.15分钟B.30分钟C.1日D.60分钟

85、—般而言，基金投资管理的流程包含（）环节。①研究部门提供研究报告②投资决策委员会决定基金总体投资计划③基金经理拟订投资组合具体方案④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

86、风险转移可以分为()。Ⅰ保险转移Ⅱ非保险转移Ⅲ承保人转移Ⅳ担保转移A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87、2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④满足相应的发行股票的条件A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

88、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A.1年B.2年C.3年D.5年

89、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定夕卜，单只证券持有人累计不得超过（）人。A.100B.150C.185D.200

90、下列（）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。①股份回购②增发股票③资本公积转增股本④股份分割与合并A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④

91、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金

92、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用A.最近一个完整会计年度的历史数据B.预测年度的盈利数据C.最近三个完整会计年度的历史数据平均值D.最近12个月的数据

93、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。①所借贷货币资金的数额②借贷的时间③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）④债券的利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

94、中央政府发行债券被视为（）。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券

95、常见的衍生工具包括（）。①期权②远期③互换④债券A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

96、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有

97、可以参与发行人的经营决策的是()。A.债券持有人B.股票持有人C.期权持有人D.基金持有人

98、我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金

99、A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（）。A.0.5B.1C.2D.4

100、风险转移可分为（）。①合同转移②非保险转移③计划转移④保险转移A.①④B.①③C.②④D.③④

参考答案与解析

1、答案：D本题解析：银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称同业中心)和中央国债登记结算公司(简称中央登记公司)的市场，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。

2、答案：C本题解析：考查不同划分标准下证券投资基金的分类。

3、答案：C本题解析：考查存托凭证的优点。C选项为存托凭证对投资者的优点。

4、答案：A本题解析：中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。

5、答案：A本题解析：P90-992018年博鳌亚洲论坛明确了进一步加大保险业对外开放的具体措施和时间表，包括在几个月内落实将人身险公司的外资持股比例放宽至51%（三年后不再设限）、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务和保险公估业务、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致、取消外资保险公司设立条件中“必须在中国设立代表处连续2年”这一要求，标志着我国保险业即将迎来全面开放时代。

6、答案：D本题解析：中同证监会与司法部于2007年3月9日发布了《律师事务所从事证券法律业务管理办法》。该办法规定．鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范．风险控制制度健全．执业水准高，社会信誉良好；②有20名以上执业律师．其巾5名以上曾从事过证券法律业务；③已经办理有效的执业责任保险；④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

7、答案：C本题解析：货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具，通过对一系列中间变量的设定、调节和影响来间接作用于最终目标，从而实现最终目标。

8、答案：C本题解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

9、答案：D本题解析：考查债券与股票的区别。债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。

10、答案：C本题解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票，第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

11、答案：C本题解析：随着我国经济从高速增长阶段转向高质量发展阶段，可以考虑从以下三个方面入手，增强金融服务实体经济的能力，促进实体经济和金融良性循环，健康发展：第一，守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险。第二，健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。第三，深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。（选项1中守住不发生非系统性金融风险表述错误，应为系统性风险）

12、答案：D本题解析：考查证券投资基金运作中的主要当事人。在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。

13、答案：D本题解析：基金信息披露的禁止性规定:1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测3.禁止违规承诺收益或者承担损失4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的

14、答案：A本题解析：凭证式国债的相关内容。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。

15、答案：A本题解析：在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。

16、答案：D本题解析：证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

17、答案：D本题解析：地方政府专项债券的期限。

18、答案：C本题解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。设立证券登记结算机构的条件：第一，自有资金不少于人民币2亿元；第二，具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；第三，国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

19、答案：B本题解析：根据《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》对证券公司经纪业务营销活动的规范要求，要求证券公司加强证券经纪业务营销人员的管理。具体要求如下：①通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在机构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动；②申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》，经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请；③营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章，遵守从业人员执业行为准则，并按要求参加从业人员年检；④营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。

20、答案：C本题解析：金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金及杠杆作用。(4)当日无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。

21、答案：A本题解析：考查远期交易与现券交易的区别。注意远期交易的货款早已谈妥，不会随时间的推移而改变。

22、答案：A本题解析：社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。Ⅱ项属于社会保险基金。

23、答案：D本题解析：信用违约互换（CreditDefaultSwap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

24、答案：B本题解析：特殊目的机构是一个以资产证券化为唯一目的、独立的信托实体，有时也可以由发起人设立。注册后的特殊目的机构的活动受法律的严格限制，其资本化程度很低，资金全部来源于发行证券的收入。

25、答案：D本题解析：考查机构投资者的特点。在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体。一方面，他们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监督；另一方面，其内部通常设有董事会、监事会等组织形式，进行相应的管理和风险控制。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者。

26、答案：A本题解析：考查国务院证券监督管理机构的职责。④属于国务院证券监督管理机构的权限。

27、答案：A本题解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

28、答案：B本题解析：资产价格传导机制的q值定义为企业的市场价值和资产重置成本之比。

29、答案：A本题解析：考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

30、答案：B本题解析：根据《证券投资基金法》规定，除I、Ⅱ、Ⅳ三项外，我国基金份额持有人还享有以下权利：①参与分配清算后的剩余基金财产；②按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；③对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；④查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑤基金合同约定的其他权利。

31、答案：A本题解析：股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

32、答案：B本题解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

33、答案：D本题解析：客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。

34、答案：A本题解析：证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。

35、答案：B本题解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

36、答案：A本题解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

37、答案：A本题解析：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。

38、答案：C本题解析：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立5年以上。

39、答案：D本题解析：基金的作用包括：（1）基金为中小投资者拓宽了投资途径。（2）有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定；第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。

40、答案：B本题解析：证券金融公司可根据市场状况和风险控制需要，确定和调整转融通费率和保证金的比例。

41、答案：A本题解析：考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。截至2018年年底，美国共同基金以17万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。

42、答案：B本题解析：暂无解析

43、答案：A本题解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

44、答案：C本题解析：本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。

45、答案：D本题解析：考查基金销售支付机构的概念和管理规范。最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有被采取重大行政监管措施。

46、答案：C本题解析：考查金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”

47、答案：B本题解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说,股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。但在公司清算时,其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

48、答案：A本题解析：上海证券交易所主要通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作，基于科创板定位，判断发行人是否符合发行条件、上市条件和信息披露要求。中国证监会主要承担以下三个方面的职责：一是负责科创板股票发行注册；二是对上海证券交易所审核工作进行监督；三是实施事前、事中、事后全过程监管。

49、答案：A本题解析：证券投资基金与股票、债券的区别包括：（1）反映的经济关系不同。（2）筹集资金的投向不同。（3）收益风险水平不同。

50、答案：C本题解析：上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5％。

51、答案：A本题解析：非公开发行的项目收益债券的债项评级达AA级以上。

52、答案：A本题解析：客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。

53、答案：C本题解析：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中，稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

54、答案：D本题解析：股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。股票价格指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。第四步，指数化。

55、答案：A本题解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。

56、答案：D本题解析：企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求；②企业财务会计制度符合国家规定；③具有偿债能力；④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

57、答案：D本题解析：2014年8月8日表示，中国证监会启动了《证券公司风险控制指标管理办法》的修改工作。总原则修改为，一方面放松管制，对不适应行业发展的指标进行修改；另一方面加强监管，严守防范不发生系统性风险。

58、答案：D本题解析：可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。1.有效期限和转换期限2.票面利率或股息率3.转换比例或转换价格4.赎回条款与回售条款5.转换价格修正条款

59、答案：A本题解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。

60、答案：D本题解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

61、答案：B本题解析：考查债券按发行主体的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。金融债券的期限以中期较为多见。

62、答案：C本题解析：债券投资的主要风险因素包括违约风险（信用风险）、流动性风险、汇率风险等等。

63、答案：B本题解析：考查同步性指标的具体内容。同步性指标如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。

64、答案：A本题解析：考查金融期权的基本功能。一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能以及盈利功能。

65、答案：D本题解析：持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。计算公式为：式中：P—债券买入时价格；PT—债券卖出时价格；yh—持有期收益率；c—债券每期付息金额；T—债券期限（期数）；t—现金流到达时间。A用试错法可得到赎回收益率；B是当期收益率的公式，即债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率；C是债券的到期收益率的公式，它是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。

66、答案：C本题解析：常见的行业因素包括：（1）行业或产业竞争结构。（2）行业可持续性。（3）抗外部冲击的能力。（4）监管及税收待遇——政府关系。（5）劳资关系。（6）财务与融资问题。（7）行业估值水平。

67、答案：B本题解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:3011:30、13：00-15：00；每个交易日9:209:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。

68、答案：A本题解析：考查结构化金融衍生产品的定义。目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品，但是，很多商业银行均通过柜台销售各类“挂钩理财产品”，具有业务资格的证券公司通过柜台及机构间市场发行挂钩收益凭证。

69、答案：B本题解析：现行国际标准化组织文件（IS031000）和中国国家标准《风险管理——术语》所采用的风险定义基本一致，均为“不确定性对目标的影响”。（影响是指偏离预期，可以是正面的和／或负面的。）

70、答案：D本题解析：按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

71、答案：C本题解析：委托受理包括验证与审单、查验资金及证券；委托执行是委托受理之后的过程。

72、答案：D本题解析：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。（Ⅰ正确）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。（Ⅱ正确）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。（Ⅲ正确）在调査操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调査事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。（Ⅳ错误）

73、答案：A本题解析：注意审题，题目问的说法错误的是证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。第2点少了电子方式，故第2点错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故第3点错误。

74、答案：B本题解析：根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股；持有人除可按规定的股息率优先获得股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。

75、答案：C本题解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。

76、答案：D本题解析：考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。

77、答案：A本题解析：基金投资风格是指基金经理在资产