合规岗位资格考试题库02运营管理

（1）（）交易不能通过60701抹帐。 A、 银行卡存款 B、 整存整取存单部分提取 C、 存折取款 D、 外省农信通存 答案： D（2）（）接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。 A、 直联 B、 间联 C、 集中 D、 分散 答案： A（3）（）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。 A、 中国人民银行 B、 中国银行业监督管理委员会 C、 中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会 答案： A（4）（）可以扣划个人银行账户内的存款。 A、 海关 B、 审计机关 C、 人民检察院 D、 国家安全机关 答案： A（5）（）可以支取现金。 A、 单位定期存款账户 B、 单位协定存款账户 C、 单位通知存款账户 D、 单位保证金存款账户 答案： B（6）（）是计算机感染病毒的可能途径。 A、 运行外来程序 B、 从键盘上录入不常见的字母 C、 软盘表面不清洁 D、 从事电脑操作人员身患感冒 答案： A（7）（）是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。 A、 汇总 B、 汇票 C、 托收承付 D、 委托收款 答案： D（8）（）用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复等（仅用于银行承兑汇票）。 A、 结算专用章 B、 业务专用章 C、 业务核算章 D、 储蓄专用章 答案： A（9）（）用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。 A、 结算专用章 B、 财务专用章 C、 业务核算章 D、 储蓄专用章 答案： C（10）（）账户仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。 A、 基本账户 B、 专用账户 C、 个人结算账户 D、 储蓄账户 答案： D（11）《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。 A、 出纳人员 B、 会计主管 C、 记账人员 D、 会计复核员 答案： A（12）《票据法》上所说的本票指（）。 A、 商业本票 B、 银行本票 C、 个人本票 D、 现金本票 答案： B（13）"《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户,是指（）。" A、 人民币活期存款账户 B、 人民币存款账户 C、 人民币单位通知存款账户 D、 人民币单位协议存款账户 答案： A（14）《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（）。 A、 吸收公众存款 B、 办理国内外结算 C、 办理票据承兑与贴现 D、 发行国债 答案： D（15）《支付结算办法》的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。 A、 汇兑结算方式 B、 信用证结算方式 C、 托收承付结算方式 D、 委托收款结算方式 答案： A（16）《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）。 A、 委托收款 B、 支票 C、 托收承付 D、 汇兑 答案： C（17）《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。 A、 自出票日起1个月 B、 自出票日起2个月 C、 自出票日起3个月 D、 自出票日起4个月 答案： A（18）《支付结算办法》对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。该期限是（）。 A、 1个月 B、 3个月 C、 6个月 D、 9个月 答案： C（19）《支付结算办法》对支票付款期限有明确的规定。该期限是（）。 A、 1个月 B、 3个月 C、 10日 D、 9个月 答案： C（20）《支付结算办法》中规定的票据挂失止付通知书的有效期为（）天。 A、 7 B、 10 C、 12 D、 13 答案： C（21）2000年5月以《中华人民共和国国务院令(第280号)》形式发布的（）是有关人民币管理的第一部专项行政法规。 A、 《人民银行法》 B、 《人民币管理条例》 C、 《假币收缴、鉴定管理办法》 D、 《金融机构反洗钱规定》 答案： B（22）2008年8月4日(星期一)出票行收到失票人的挂失止付通知书后，一直没有收到人民法院的止付通知书的，从（）日起，挂失止付通知书失效。 A、 2008-8-17B、 2008-8-16 C、 2008-8-15 D、 2008-8-18 答案： D（23）2010版汇票纸张中采用全埋式安全线，透光可见（）字样。 A、 HP B、 PJ C、 AQ D、 ZP 答案： B（24）2010版汇票纸张中含有无色荧光纤维，在紫外灯光下呈（）双色。 A、 红绿 B、 红蓝 C、 红紫 D、 红桔 答案： B（25）目前江苏农信手机银行客户端交易查询，每次查询起止日期跨度不超过（）个月。 A、 3个月 B、 6个月 C、 1个月 D、 12个月 答案： A（26）ATM长款省中心处理之后，发卡行会在（）个工作日内为持卡人入账。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 答案： C（27）EPOS业务与直联POS业务相比，其特点在于（）。 A、 具有消费功能 B、 具有转账功能 C、 具有查询功能 D、 具有收款实时到账功能 答案： D（28）按照《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当（）。 A、 分段计息 B、 自动转存 C、 执行原存款时的利率 D、 执行存款到期时的利率 答案： C（29）办理行在办理银行结算账户年检时，应将银行（）和账号或开户许可证核准号提交账户管理系统。 A、 机构代码 B、 金融许可证代码 C、 营业执照号码 D、 税务登记证 答案： A（30）办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成（）。 A、 委托收款背书 B、 转让背书 C、 质押背书 D、 再贴现背书 答案： B（31）办理通存通兑业务时，由（）向客户收取手续费；（）不得收取手续费。 A、 代理行开户行 B、 开户行代理行 C、 均应收取 D、 均不应收取 答案： A（32）办理支付结算，银行因工作发生差错，影响客户和他行资金使用的，按（）计付赔偿金。 A、 延误金额的5% B、 延误金额的5%但不低于1000元 C、 同档次流动资金贷款利率 D、 每天0、05% 答案： C（33）背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，该背书（）。 A、 转让给乙的有效，转让给丙的无效 B、 无效 C、 有效 D、 转让给丙的有效，转让给乙的无效 答案： B（34）背书人在汇票上记载（）字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。 A、 保证 B、 不得转让 C、 贴现 D、 质押 答案： B（35）背书日期属于相关记载事项，未记载日期的（）。 A、 背书无效 B、 背书日期是必须记载事项，因此必须记载 C、 视为在汇票到期日前背书 D、 视为在票据权力期限内背书 答案： C（36）被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。 A、 10日 B、 5日 C、 20日 D、 30日 答案： A（37）被拒隔日退客户帐主要是针对的（）往账被拒，同时系统又进行日切后所要处理的异常账务，其实针对我们系统而言还是当日账务，但是针对已经日切的系统而言已经属于隔日账务。 A、 农信银系统 B、 兴业柜面通 C、 小额系统 D、 苏南柜面通 答案： C（38）被强制退出支付清算系统的参与者，自退出之日起（）年内不得再次申请加入支付清算系统。 A、 半 B、 一 C、 两 D、 三 答案： C（39）本年度发现上年度错账，应填制蓝字反方向凭证冲正（）。 A、 同时更改决算报表 B、 不需更改决算报表 C、 重新编制决算报表 D、 不需重新编制决算报表 答案： B（40）单位银行卡帐户的资金一律从其（）转帐存入，不得存取现金。 A、 基本存款帐户 B、 一般存款帐户 C、 临时存款帐户 D、 专用存款帐户 答案： A（41）本票解付，是指办理跨系统银行本票解付，由代理付款行与出票银行依托（）系统实现银行本票信息的实时比对各资金清算。 A、 大额支付系统 B、 小额支付系统 C、 农信银系统 D、 实时汇兑系统 答案： B（42）本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）个月。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 6 答案： B（43）编制（）是会计核算工作的起点。 A、 基本凭证 B、 原始凭证 C、 记账凭证 D、 单式凭证 答案： C（44）不是每日进行账务核对的是（）。 A、 余额表上各户余额加计总数应与该科目总账余额核对相符 B、 现金库存登记簿的库存数，应与实际库存现金和现金科目总账余额核对相符 C、 贷款借据与该科目分户账核对相符 D、 表外科目余额应与有关登记簿核对相符 答案： C（45）不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。 A、 被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B、 单位的法定代表人或主要负责人变更 C、 因迁址需要变更开户银行的 D、 注销、被吊销营业执照的 答案： B（46）参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票正面加盖付款银行的银行（）。 A、 业务公章 B、 经办人私章 C、 单位预留印鉴 D、 大额支付行号 答案： D（47）参与者未在规定的时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的，应承担的责任是（）。 A、 法律 B、 赔偿 C、 刑事 D、 民事 答案： B（48）超过提示付款期的票据仍背书转让的，（）应当承担票据责任。 A、 付款人 B、 代理付款人 C、 背书人 D、 持票人 答案： C（49）持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（）个工作日内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 A、 30 B、 20 C、 15 D、 60 答案： D（50）持币人提出真伪鉴定书面申请书的，假币收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将需鉴定的货币送达鉴定单位进行鉴定。 A、 5 B、 3 C、 1 D、 2 答案： D（51）持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。 A、 3个月，6个月 B、 6个月，3个月 C、 6个月，6个月 D、 3个月，3个月 答案： B（52）持票人对支票出票人的权利，自出票日起（）。 A、 1个月 B、 2个月 C、 3个月 D、 6个月 答案： D（53）持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。 A、 35 B、 33 C、 53 D、 55 答案： B（54）出纳印章的种类不包括（）。 A、 现金收讫章 B、 现金付讫章 C、 转讫章 D、 个人名章 答案： C（55）出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息，下列查复说法正确的是（）。 A、 手工填制一联支付结算通知查询查复书，经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖结算专用章寄送查询行 B、 经会计主管审核后，在原代理付款行填制的查询书上补盖印章并加盖结算专用章寄送查询行 C、 经会计主管审核后，在原代理付款行填制的查询书上注明原因并加盖结算专用章寄送查询行 D、 手工填制一联支付结算通知查询查复书，经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖业务公章寄送查询行 答案： A（56）出票人在票据上记载的事项必须符合《票据法》和（）的规定。 A、 《农信银电子汇兑业务办法》 B、 《小额支付系统本票管理办法》 C、 《支票影像交换系统业务办法》 D、 《支付结算办法》 答案： D（57）出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。关于银行出票应注意的事项说法错误的是（）。 A、 出票银行接到申请人提交的申请书时，应审查其内容填写是否准确、要素是否齐全、书写是否清晰 B、 出票日期和出票金额必须小写 C、 申请书的备注栏注明不得转让字样的，出票行应当在银行汇票的备注栏内注明 D、 签发银行汇票出票行签章处应加盖汇票专用章并加盖授权经办人名章 答案： B（58）出售空白银行承兑汇票，应由（）办理签收手续。 A、 客户经理 B、 客户 C、 行内人员 D、 以上都是 答案： B（59）除下列（）票币，其余票币均能全额兑换。 A、 票面残缺不超过1/5，其余部分的图案、文字能照原样连接 B、 票面残缺1/4，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能 C、 票面残缺5/8，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能 D、 硬币由于磨擦受到损失，但能辨别正面的国徽或背面的数字 答案： C（60）储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）。 A、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续 B、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取 C、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续 D、 挂失及补发或支取手续都必须由本人办理 答案： A（61）储蓄存款利息计算时，本金以（）为起息点。 A、 元 B、 角 C、 分 D、 厘 答案： A（62）储蓄存款所有权发生争议，涉及办理过户的，无法律效力的过户手续是（）。 A、 调解书 B、 协议书 C、 判决书 D、 裁定书 答案： B（63）存单（折）、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（）。 A、 可发生借方业务，也可发生贷方业务 B、 可发生借方业务，但不可以发生贷方业务 C、 可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外）D、 不得发生借方（协议约定代扣款业务除外）和贷方业务 答案： C（64）存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（）支取。 A、 一般存款帐户 B、 临时存款帐户 C、 专用存款帐户 D、 基本存款帐户 答案： D（65）存款人可根据需要开具多份存款证明，期限不同时，银行按（）的存款证明书实行冻结。 A、 最长期限的 B、 最先开具的 C、 最大额的 D、 最短期限的 答案： A（66）存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户，不需向银行出具（）。 A、 财政部门证明 B、 基本存款账户开户许可证 C、 开立基本存款账户规定的证明文件 D、 基本存款账户存款人有关的证明 答案： A（67）存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公安机关证明，按财政部门规定，上交国库收归国有或转归集体所有，该项存款（）。 A、 全部不计算利息 B、 部分计算利息 C、 全部计算利息 D、 按活期利率计算 答案： A（68）存款人已死亡，但存单持有人没有向营业网点申明继承过程，也没有持存单所在地法院判决书，直接去银行支取或转存存款人生前存款，营业网点都（）。 A、 视为正常支取或转存 B、 不予支取 C、 支取但报告公安机关 D、 不予转存 答案： A（69）存款人已死亡，在储蓄所经办人员不知情的情况下，其女儿持到期存单支取了存款人存款，事后其儿子找到储蓄所索要该笔存款，储蓄所（）。 A、 向其女儿追还该笔存款 B、 不负责任 C、 协助调解 D、 向公安部门报案 答案： B（70）错帐冲正中如划错红线，可在红线两端用红色墨水划×销去，并由记帐员在（）端盖章证明。 A、 左 B、 下 C、 上 D、 右 答案： D（71）大额交易报告规定的单位之间人民币单笔或当日累计转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。 A、 20万 B、 50万 C、 200万 D、 500万 答案： C（72）大额现金支取审批采取（）审批制。 A、 一级 B、 二级 C、 三级 D、 四级 答案： C（73）大额支付系统采取（）处理支付业务，全额清算资金。 A、 逐笔实时 B、 适实汇兑 C、 实时逐笔 D、 序时汇兑 答案： A（74）大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的（）予以查复。 A、 当日至迟下一个工作日上午 B、 当日至迟下一个工作日下午 C、 当日至迟下一日上午 D、 下一日日终前 答案： A（75）大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（）利率对延误资金向有关银行赔付利息。 A、 存款 B、 贷款 C、 贴现 D、 准备金存款 答案： D（76）大小额渠道的划分，在金额上以（）为分界。 A、 20000 B、 50000 C、 80000 D、 10000 答案： B（77）单位存款人预留银行印鉴不能使用（）作为银行预留签章。 A、 牛角质刻制的印章 B、 有机玻璃刻制的印章 C、 硬质木材刻制的印章 D、 万次印（或原子印）答案： D（78）单位存款证明，手续费（）。 A、 30元/笔 B、 40元/笔 C、 50元/笔 D、 100元/笔 答案： B（79）单位定期存单只能为（）的目的而开立和使用。 A、 投资 B、 资信证明 C、 托收承付 D、 质押贷款 答案： D（80）单位定期存款销户后的款项（）。 A、 可直接用于支付结算 B、 可提取现金 C、 应以转账方式转入其原转出的单位结算账户 D、 以上都不对 答案： C（81）单位活期存款睡眠户是指（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账户，原则上基本存款账户不转入。 A、 一季度 B、 半年 C、 一年 D、 二年 答案： C（82）单位人民币卡账户内的资金的来源是（）。 A、 现金存入 B、 销货收入存入 C、 从其基本存款账户转账存入 D、 银行透支 答案： C（83）当法人机构的清算资金连续（）透支，系统将自动触发停止该法人行的清算交易。 A、 三日 B、 五日 C、 十日 D、 十五日 答案： B（84）当同一介质上存储的会计信息对应的档案保管期限不同时，应按（）期限保管。 A、 最长 B、 平均 C、 最短 D、 永久性 答案： A（85）道德风险是指（）。 A、 个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害 B、 社会道德规范存在问题，不讲信用 C、 金融和其他商品交易中的不道德行为 D、 在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希望的，风险更大的经营活动 答案： D（86）第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是（）。 A、 缩微文字和荧光 B、 磁性和荧光 C、 缩微文字和磁性 D、 全息和缩微文字 答案： C（87）第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由（）。 A、 绿变金 B、 金变绿 C、 蓝变黄 D、 绿变蓝 答案： D（88）第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是（）。 A、 全息、磁性、开窗 B、 磁性、荧光、开窗 C、 全息、荧光、开窗 D、 荧光、开窗 答案： A（89）第五套人民币5元纸币水印中花卉图案是（）。 A、 菊花 B、 月季花 C、 水仙花 D、 荷花 答案： C（90）第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为（）位，号码为（）位。 A、 2位、8位 B、 1位、9位 C、 2位、6位 D、 1位、7位 答案： A（91）第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的（）。 A、 正面左下方 B、 正面右下方 C、 正面右上方 D、 背面左上方 答案： C（92）电子汇划往账最终状态为已轧差的清算途径是（）。 A、 农信银 B、 大额支付 C、 小额支付 D、 系统内 答案： C（93）电子商业汇票的最长付款期限为（）。 A、 6个月 B、 1年 C、 2年 D、 3年 答案： B（94）电子商业汇票系统支持的最大票据金额为（）。 A、 2亿 B、 5亿 C、 10亿 D、 20亿 答案： C（95）电子银行各级、各类柜员签发、注册、变更和注销应遵循（）原则。 A、 独立操作、复核授权 B、 独立操作、换人授权 C、 双人操作、换人复核 D、 双人操作、上级授权 答案： C（96）电子银行业务是（）的中间业务。 A、 创新型、低资本占用、高客户粘度、高附加值 B、 创新型、高资本占用、低客户粘度、高附加值 C、 创新型、低风险、低附加值 D、 创新型、高风险、低附加值 答案： A（97）定活两便储蓄利率按整存整取相应的存期档次利率的六折计息，但最长为（）年期的相应利率。 A、 2 B、 3 C、 5 D、 1 答案： D（98）定期储蓄存款的到期日一律按对年、对月、对日计算，如遇到期日为开户日所缺日期，则应以（）为到期日。 A、 到期月份的最后前两天 B、 到期月份的下个月份的 C、 到期月份的最后一天 D、 到期月份的下个月份的第二天 答案： C（99）定期存款在节假日到期，如客户在节假日前一天支取，视同到期支取，利息应（）。 A、 算至到期日 B、 应扣除到期日与支取日之间天数的利息 C、 到期日与支取日之间天数的利息按活期计付 D、 按活期计付 答案： B（100）冻结超过冻结时效时（）。 A、 有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续 B、 有权部门人员需凭解冻通知书办理解冻手续 C、 自动解冻 D、 有权部门人员需凭工作证办理解冻手续 答案： C（101）冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（）。 A、 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B、 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息 C、 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从冻结时开始计算利息 D、 被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期应计算利息 答案： D（102）冻结解冻等特殊业务交易必须经（）审核确认后操作。 A、 会计主管或其授权柜员 B、 系统管理员 C、 机构负责人 D、 清算中心柜员 答案： A（103）对残缺纸币呈十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。 A、 全额 B、 半额 C、 四分之三 D、 不予兑换 答案： B（104）对存款账户只有查询权，无冻结权的部门是（）。 A、 监狱 B、 走私犯罪侦查机关 C、 军队保卫部门 D、 审计机关 答案： D（105）对当日柜面通、农信银、小额通兑业务状态为在对方行、人行、农信银成功，核心记账失败或超时的交易差错进行的处理为（）。 A、 日间补账 B、 日间抹账 C、 被拒重发 D、 主机状态同步 答案： A（106）对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖（）。 A、 全额或半额 B、 总出纳名章 C、 金融机构业务公章 D、 兑换章 答案： D（107）对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行（）。 A、 申请退回 B、 申请撤销 C、 申请止付 D、 查询查复 答案： C（108）对盖有假币字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（）。 A、 按半额予以兑换 B、 按面额予以兑换 C、 退还持有人 D、 予以没收 答案： B（109）对高风险等级客户的关注程度应（）其他风险等级客户。 A、 高于 B、 低于 C、 一样 D、 不关注 答案： A（110）对于错款的处理，如发现捆内整把(券)短少或把内短少（）以上者，应将原捆、原把票币原样保管，并立即将发现经过及原捆的冠字、号码、封捆时间和封捆员代号送当地人民银行处理。 A、 5张 B、 10张 C、 15张 D、 20张 答案： B（111）对于连续3个月以上超过额度透支，或单笔透支超90天，或连续二次未足额偿还最低还款额，应将其卡片收回，无法收回的应按有关规定（）。 A、 办理止付 B、 将卡注销 C、 司法追偿 D、 上门催收 答案： A（112）对允许挂失的票据，通知付款人挂失止付后，应在（）天内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。 A、 3 B、 5 C、 10 D、 12 答案： A（113）对账单回单须保管（）年。 A、 3年 B、 5年 C、 15年 D、 永久 答案： B（114）发起行发起支付业务，需要退回的，应通过大额支付系统发送（）。 A、 退回请求 B、 查询 C、 查复 D、 止付申请 答案： A（115）凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当负担费用，不论款项是否收付，都应当作为当期的收入费用，属于（）的运用。 A、 客观性原则 B、 明晰性原则 C、 及时性原则 D、 权责发生制原则 答案： D（116）凡未经（）的汇票，商业银行不予贴现。 A、 提示 B、 拒付 C、 担保 D、 承兑 答案： D（117）反洗钱的核心内容是（）。 A、 客户身份识别 B、 报告大额和可疑交易 C、 保存客户身份资料和交易信息 D、 为客户保密 答案： B（118）反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。 A、 10个工作日 B、 5个工作日 C、 8个工作日 D、 15个工作日 答案： A（119）反洗钱临时冻结不得超过（）。 A、 12小时 B、 24小时 C、 48小时 D、 72小时 答案： C（120）反洗钱依据的一个《规定》是《金融机构反洗钱规定》，一个《办法》指（）。该《办法》自2007年3月1日起施行，2003年1月3日发布的两个《办法》同时废止。 A、 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 B、 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C、 《人民币银行结算账户管理办法》 D、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 答案： D（121）符合开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 A、 5 B、 4 C、 3 D、 2 答案： A（122）付款人对其提示承兑的汇票，应自收到提示承兑的汇票之日起（）日起承兑或者拒绝承兑。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 答案： A（123）负责反洗钱资金监测的机构是（）。 A、 中国人民银行反洗钱局 B、 中国反洗钱监测分析中心 C、 公安部 D、 最高人民检察院 答案： B（124）个人储蓄账户和单位定期存款账户是存款人以获得利息为目的的（）。 A、 理财性账户， B、 投资性账户 C、 权益性账户 D、 资本性账户 答案： B（125）个人存款证明，手续费（）。 A、 30元/笔 B、 40元/笔 C、 50元/笔 D、 100元/笔 答案： A（126）个人存款证明须加盖经办行（）方才生效。 A、 核算专用章 B、 业务公章 C、 收妥抵用章 D、 结算专用章 答案： B（127）个人卡单笔或者当日累计（）万元以上的现金交易、单位卡之间单笔或者当日累计200万元以上的转账交易、个人卡与单位卡之间单笔或者当日累计50万元以上的划转皆视为大额交易，须根据《反洗钱法》和中国人民银行相关规定处理。 A、 10 B、 20 C、 30 D、 50 答案： B（128）个人通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以销户，按销户日挂牌公告的（）计息，或转为其他存款。 A、 不计息 B、 通知存款利率 C、 活期利率 D、 零存整取利率 答案： C（129）个人网上银行通知存款功能，开立一笔通知存款的起存金额为（）元。 A、 5000 B、 10000 C、 100000 D、 50000 答案： D（130）根据《票据法》的规定，下列各种情形中，票据无效的是（）。 A、 没有代理权而以代理人名义在票据上签章的票据 B、 连续背书的票据 C、 票据收款人名称作了更改的票据 D、 另行记载付款日期的支票 答案： C（131）根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，正确的是（）。 A、 本票包括银行本票和商业本票 B、 未记载付款地的本票无效 C、 本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人 D、 本票无须承兑 答案： D（132）根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人开立单位银行结算账户，自开立之日起（）后，方可使用该账户办理付款业务。 A、 1日 B、 3日 C、 4日 D、 7日 答案： B（133）根据《银行账户管理办法》的规定，存款人出租和转让账户的，除责令纠正并没收其非法所得外，还将对其处以该行为发生金额5%的罚款，但罚款金额不得低于（）元。 A、 500 B、 1000 C、 2000 D、 5000 答案： B（134）根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（）。 A、 1年 B、 2年 C、 3年 D、 5年 答案： B（135）根据《支付结算办法》规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理付款行曾经查询过该张汇票，则应在（）方能办理退款。 A、 提示付款期满后 B、 提示付款期满1个月后 C、 提示付款期满2个月后 D、 提示付款期满3个月后 答案： A（136）根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（）应当对其（）背书的真实性负责。 A、 后手、所有前手 B、 所有前手、后手 C、 后手、直接前手 D、 直接前手、后手 答案： C（137）根据规定，公安机关可以冻结下列哪项资金？（） A、 金融机构存款准备金 B、 社会保险基金 C、 工会经费集中户 D、 国有企业活期存款户 答案： D（138）根据江苏省农民工银行卡特色服务的要求，持卡人每卡每天取现金额不得超过人民币（）。 A、 5000元（含）B、 5000元（不含）C、 10000元（含）D、 10000元（不含）答案： A（139）根据客户风险分类要求，客户风险可分为高风险、中风险、低风险三个等级。下列属于低风险客户的有（）。 A、 具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司 B、 用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户 C、 外国政要或客户的股东、董事或实际控制人为外国政要 D、 列入国际组织或有关外国政府制裁名单的客户 答案： A（140）根据人行规定，预约大额现金取款的基本金额为（）万元（含）以上券别的纸币。 A、 5 B、 10 C、 20 D、 50 答案： C（141）根据省联社支付清算业务考核办法，因商户结算账户撤销、变更等账户状态不正常、商户有关信息未及时维护，导致客户资金无法及时入账的，每次扣（）分。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 5 答案： B（142）根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。 A、 死刑 B、 无期徒刑 C、 十年 D、 五年 答案： A（143）根据圆鼎贷记卡业务管理办法，圆鼎贷记卡成品卡应视同（）进行保管。 A、 重要空白凭证 B、 支票 C、 重要物品 D、 现金 答案： D（144）根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，可以用于办理现金支取的是（）。 A、 单位卡 B、 一般存款账户 C、 预算单位零余额账户 D、 期货交易保证金专用存款账户 答案： C（145）工行柜面通转账交易的金额限制是（）。 A、 取现单笔限额5万，当日累计50万 B、 取现单笔限额5万，当日累计20万 C、 单笔限额20万，当日累计50万 D、 单笔限额20万，当日累计100万 答案： D（146）工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（）。 A、 主管领导和保卫部门 B、 公安部门 C、 稽核部门 D、 纪检部门 答案： B（147）公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款时，应当出具（）公安机关签发的协助查询存款通知书。 A、 镇级（含）以上 B、 县级（含）以上 C、 市级（含）以上 D、 省级（含）以上 答案： B（148）公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（）。 A、 《介绍信》 B、 《办案协查函》 C、 《协助查询存款通知书》 D、 《查询令》 答案： C（149）公示催告期间不得少于（）日。 A、 30 B、 10 C、 15 D、 60 答案： D（150）挂失申请书的保管期限为（）。 A、 3年 B、 5年 C、 15年 D、 永久 答案： D（151）关于存本取息存款下列说法错误的有：（）A、 存本取息可办理部分提前支取 B、 到期支取本金时，超期部分按活期储蓄存款计息；提前清户按活期储蓄存款计算当月利息 C、 每期支取相同的利息，利率最高按照存期相应档次利率执行 D、 存本取息定期储蓄存款提前销户的，应扣减此前已累计支取的超过提前销户利息的金额。 答案： A（152）关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是（）。 A、 存款人应以实名开立银行结算账户 B、 存款人不得出租银行结算账户 C、 存款人可以出借银行结算账户 D、 存款人不得利用银行结算账户套取银行信用 答案： C（153）关于工行柜面通业务，下列说法正确的是（）。 A、 工行暂不支持省农信社无卡、无折查询 B、 工行查询的内容包括余额和客户信息 C、 工行客户在省农信社柜台办理业务时，取款金额不设上限 D、 异地工行账户向受理网点省农信社账户转账时，不受金额限制 答案： A（154）关于密押设备、章印管理，错误的是（）。 A、 大额支付系统全国押密钥由中国人民银行总行负责管理 B、 密押设备必须由双人乘坐飞机、火车软卧包厢或专车携带，做到人与携带设备不分离 C、 接收章印时，双人现场清点清楚 D、 时间紧迫，通过专门合作快递公司邮寄或托运。 答案： D（155）关于印章使用，下列做法正确的有（）。 A、 营业终了业务公章必须入保险柜保管 B、 储蓄个人名章由各经办行自行设计和刻制 C、 严禁有重要空白凭证上预盖印章 D、 轮岗换班，做好业务公章、个人名章的交接工作 答案： C（156）柜员必须坚持每日轧库不少于（）次，并认真记载库存登记簿。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 答案： C（157）柜员发现出票人有签发空头支票或签发与其预留印鉴不符行为的，应向持票人出具（B）。 A、 支票违规行为处罚通知书 B、 退票通知书 C、 拒绝受理通知书 D、 以上都不对 答案： B（158）柜员密码更换的最长期限为（）。 A、 半年 B、 三十天 C、 半个月 D、 一年 答案： B（159）柜员密码仅限本人使用并严格保密，不得泄露或借给他人使用，密码一旦泄露（）。 A、 可以不修改 B、 立即更换 C、 隔天更换 D、 办几笔业务后更换 答案： B（160）柜员在记载账务时，如账簿余额结清时，应在（）位划—0—表示结清。 A、 分 B、 元 C、 角 D、 其他位置 答案： B（161）国际业务中，以下哪种情况，收款人可免填《涉外收入申报单》。（）。 A、 居民收款3500美元 B、 居民收款3000美元 C、 非居民收款3500美元 D、 非居民收款3000美元 答案： B（162）国家反洗钱行政主管部门是指（）。 A、 中国人民银行 B、 公安部 C、 中国工商银行 D、 中国证券管理委员会 答案： A（163）国库集中收付业务应严格按实际支付金额向人民银行申请清算资金，实际支付金额与申请金额应一致，不可（B）。 A、 先支付，后清算 B、 先清算，后支付 C、 清算 D、 支付 答案： B（164）核销贷款时，必须核销（）。 A、 本金 B、 利息 C、 本金和利息 D、 本金或利息 答案： C（165）核准类账户经人行核准后由开户银行可核发（）。 A、 登记证 B、 核准通知书 C、 通知书 D、 开户许可证 答案： D（166）华东三省一市银行汇票和商业承兑汇票统一使用中国人民银行的行别代码（）。 A、 1 B、 314 C、 317 D、 402 答案： A（167）汇兑的撤销，是指汇款人对汇出银行（）的款项，向汇出银行申请撤销的行为。 A、 尚未汇出 B、 已经汇出 C、 与收款人达成撤销协议 D、 向收款人发出通知而遭拒绝 答案： A（168）汇票的出票，由于承兑人是主债务人，出票人负有（）和付款的责任。 A、 时效性 B、 担保汇票承兑 C、 连带责任 D、 非连带责任 答案： B（169）汇入银行对于向收款人发出取款通知经过（）个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 6 答案： B（170）会计报表的保管期限分为定期保管和（）。 A、 永久保管 B、 不定期保管 C、 长期保管 D、 根据需要 答案： A（171）会计档案不包括（）。 A、 纸介质档案 B、 磁盘档案 C、 光盘档案 D、 声像档案 答案： D（172）会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，账务必须当日结平，即遵循（）原则。 A、 真实性 B、 及时性 C、 谨慎性 D、 权责发生制 答案： B（173）会计主管工作调动移交清单不包括（）。 A、 交接日应收应付款、同业存放、存放同业款项明细 B、 交接日总账各科目余额表 C、 计算机设备等 D、 交接工作书面说明 答案： C（174）会计主管人员可以不具备的条件是（）。 A、 反假币证书 B、 财政部门颁发的从业资格证 C、 精通会计专业知识 D、 已从事会计业务满三年 答案： A（175）会计主管在同一营业网点连续任职不得超过（）。 A、 一年 B、 二年 C、 三年 D、 四年 答案： B（176）计算贴现、转贴现期限时，如承兑人在异地的，可另加（）天划款日期。 A、 3 B、 4 C、 5 D、 10 答案： A（177）记账岗位和对账岗位必须严格分开，做到对未达账和账款差错的查核工作（）处理。 A、 原岗 B、 复核岗 C、 主办会计岗 D、 不返原岗 答案： D（178）甲因柜员卡保管不慎，且密码被乙柜员窥视后，乙柜员以甲柜员号进行业务授权，造成我行或客户资金损失（）。 A、 甲柜员不必承担责任 B、 完全由乙柜员承担责任 C、 甲柜员应承担责任 D、 乙柜员不必承担责任 答案： C（179）甲银行签发一张10万元的银行本票交收款人乙，乙背书转让给丙，丙将银行本票金额变造为12万元后转让给丁，丁转让给戊。如果戊向甲请求付款，甲银行应支付（）万元。 A、 0 B、 2 C、 10 D、 12 答案： C（180）见票后定期付款的汇票，持票人应当自到期日起（）内向承兑人提示付款。 A、 10天 B、 1个月 C、 2个月 D、 3个月 答案： A（181）鉴定人民币纸币(特别是大面额纸币)最简便的方法之一是手摸，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种凹凸效果产生于那种印刷方式。（）A、 普通胶印 B、 雕刻凹版 C、 凸版 D、 雕刻凸版 答案： B（182）江苏农信个人客户自行通过网上银行增加的相关账户目前仅支持（）操作。 A、 行内转账 B、 跨行转账 C、 网上购物 D、 查询账户相关信息 答案： D（183）"江苏农信个人网上银行用户活期转定期,转出金额不小于（）元。" A、 1 B、 50 C、 100 D、 1000 答案： B（184）江苏农信企业网银客户操作员密码重置应在（）交易中进行。 A、 企业网银信息维护 B、 企业操作员管理 C、 企业动态口令管理 D、 个人客户信息管理 答案： B（185）江苏农信网上银行个人行内转账和小额(低于5万元)跨行交易时间为（）。 A、 5x24 B、 7x24 C、 每个工作日的8:30—17:00 D、 7x8 答案： B（186）江苏农信自助设备转账签约客户单笔和每日最高转账额度分别是（）。 A、 1万2万 B、 2万2万 C、 1万5万 D、 5万5万 答案： B（187）交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、 1 B、 5 C、 10 D、 20 答案： A（188）截至2012年11月18日，第五套人民币共发行了（）种面额纸币和（）种面额的硬币。 A、 6、3 B、 5、3 C、 4、3 D、 7、3 答案： B（189）金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A、 3 B、 5 C、 10 D、 15 答案： B（190）金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告（）。 A、 受法律保护 B、 不受法律保护 C、 看领导准不准与 D、 依据领导的意见 答案： A（191）金融机构及其工作人员应当对（）等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 A、 报告可疑交易 B、 反洗钱宣传培训情况 C、 配合人民银行调查可疑交易活动 D、 涉嫌犯罪的有关案例情况 答案： A（192）金融机构接到反洗钱监测分析中心的大额或可疑交易报告补正通知后应在（）内补正。 A、 5天 B、 5个工作日 C、 10天 D、 10个工作日 答案： B（193）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。 A、 10年 B、 5年 C、 3年 D、 15年 答案： B（194）金融机构应当依法协助人民检察院办理对纳税人存款的（）。 A、 划转、清理 B、 冻结、扣划 C、 查询、冻结 D、 查询、扣划 答案： C（195）金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报告。 A、 2 B、 5 C、 10 D、 15 答案： C（196）金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。 A、 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的 C、 客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的 D、 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的 答案： B（197）经办行在办理协助查询、冻结和扣划时留存的资料应()，保存期限为（）。 A、 专夹保管、永久保存 B、 交后督中心保管、永久保存 C、 专夹保管、15年 D、 交后督中心保管、15年 答案： A（198）经营性的存款人使用伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，给予警告并处以（）的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 A、 1万元以上3万元以下 B、 5000元以上1万元以下 C、 3万元以上5万元以下 D、 1000元以上5000元以下 答案： A（199）境外个人对于当日累计人民币兑换外汇业务不超过（）限额的，可凭本人有效身份证件在柜台办理，无需提供原兑换水单。 A、 等值500美元（含）B、 等值1000美元（含）C、 等值5000美元（含）D、 等值10000美元（含）答案： A（200）就外汇资金收入的管理程度而言，由松到严一般依次是（）。 A、 资本输入、贸易出口、非贸易出口 B、 资本输入、非贸易出口、贸易出口 C、 贸易出口、非贸易出口、资本输入 D、 贸易出口、资本输入、非贸易出口 答案： C（201）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。 A、 二十万元以上五十万元以下 B、 二十万元以下 C、 一百万元以上 D、 一万元一下 答案： A（202）开户银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向中国人民银行报告。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 答案： B（203）可疑支付交易报告中的短期概念是指（）个营业日之内。 A、 10 B、 5 C、 2 D、 15 答案： A（204）可疑支付交易报告中的频繁系指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。 A、 5、5、 B、 3、3 C、 3、5 D、 5、10 答案： B（205）可以挂失止付的票据，失票人通知票据的付款人挂失止付时，应当填写（）并签章。 A、 挂失申请书 B、 挂失止付通知书 C、 票据查询书 D、 挂失确认书 答案： B（206）客户办理存单(折)或银行卡的书面挂失，到（）办理挂失手续；书面挂失期内，到（）办理解除书面挂失手续。 A、 开户网点，开户网点 B、 开户网点，任一与开户网点联网的营业机构 C、 任一与开户网点联网的营业机构，开户网点 D、 同一法人机构的任一网点，同一法人机构的任一网点 答案： D（207）客户存款被部分止付账户，（）。 A、 只收不付 B、 支取后余额不得少于止付金额 C、 对止付部分的金额可以支取 D、 只付不收 答案： B（208）客户风险等级评定的范围包括各类（）。 A、 对公客户 B、 对私客户 C、 对公客户、对私客户 D、 存款客户 答案： C（209）客户遗失挂失申请书第三联后怎么办?（）A、 至原挂失网点重新办理挂失手续 B、 直接做解挂处理 C、 核对身份证件无误做挂失后续处理 D、 无法处理 答案： A（210）客户印鉴的预留、变更、挂失补办、注销等可授权他人办理，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。 A、 营业执照和经办人本人身份证件 B、 单位法定代表人或单位负责人的身份证件 C、 单位法定代表人或单位负责人签章的授权 D、 以上都是 答案： D（211）跨年度的会计差错应采用（）。 A、 抹账 B、 红蓝字传票冲正法 C、 划线更正法 D、 蓝字反方传票冲正法 答案： D（212）款项交接中发生的差错，凡当时当面点交发现的差错由交出方负责，事后发现的由（）责任。 A、 交出方和接收方各负一半 B、 监交人和接收方各负一半 C、 交出方承担全部 D、 接收方承担全部 答案： D（213）联网核查系统为银行机构有效辨别（）提供了权威、便捷的技术手段。 A、 客户身份 B、 经营风险 C、 财务风险 D、 内控制度 答案： A（214）每年（），必须进行至少一次系统内往来全面对账。 A、 年终决算前 B、 6月底 C、 11月底 D、 每月底 答案： A（215）某储户2012年2月25日存定活两便存款，2013年3月5日支取，应计天数为（）。 A、 373天 B、 374天 C、 370天 D、 371天 答案： B（216）某储户存款账户余额为5万元，《冻结申请书》上冻结金额为2万元，柜员在办理冻结业务时，选择的冻结方式为（）。 A、 不收不付 B、 只收不付 C、 部分冻结 D、 止付 答案： C（217）某储户提取已存三年定活两便储蓄时，利率应执行（）。 A、 三年期定期储蓄存款利率打九折 B、 三年期定期储蓄存款利率打六折 C、 一年期定期储蓄存款利率打九折 D、 一年期定期储蓄存款利率打六折 答案： D（218）某公司出口商品100万美元，6个月后付款，则该公司面临的汇率风险是（）。 A、 交易风险 B、 折算风险 C、 经营风险 D、 经济风险 答案： A（219）某公司签发一张商业汇票。根据《票据法》的规定，该公司的下列签章行为中，正确的是（）。 A、 公司盖章 B、 公司法定代表人李某盖章 C、 公司法定代表人李某签名加盖章 D、 公司盖章加公司法定代表人李某盖章 答案： D（220）目前江苏农信联社网上银行后台最多支持给企业增加（）个级别的操作员。 A、 2 B、 3 C、 4 D、 5 答案： C（221）目前江苏农信网上银行跨行汇款所走的清算渠道包括超级网银和（）。 A、 农信银 B、 同城交换 C、 大额系统 D、 小额系统 答案： C（222）目前以下哪些功能在江苏农信ATM机上暂不支持（）。 A、 跨行取款 B、 跨行查询 C、 行内转账 D、 跨行改密 答案： D（223）能辨别面额，票面剩余（）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。 A、 四分之三 B、 五分之三 C、 三分之二 D、 二分之一 答案： A（224）农村商业银行必须向人民银行缴存（）。 A、 管理费 B、 存款准备金 C、 利润 D、 二级准备金 答案： B（225）农村商业银行应当按照交易或事项的实质和经济现实进行会计核算，不应当仅仅按照它们的法律形式作为会计核算的依据。这是会计核算的（）。 A、 实质重于形式原则 B、 权责发生制原则 C、 相关性原则 D、 客观性原则 答案： A（226）农村商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）。 A、 平等、自愿、公平和诚实信用的原则 B、 平等、自愿、公平的原则 C、 公平和诚实信用的原则 D、 自愿、公平的原则 答案： A（227）存款人对用于基本建设的资金，可以向开户银行出具相应的证明并开立（）。 A、 临时存款户 B、 一般存款户 C、 专用存款户 D、 基本存款户 答案： C（228）票据背书转让时，由（）在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。 A、 被背书人 B、 背书人 C、 收款银行 D、 付款银行 答案： B（229）票据的保证人应当与被保证人对持票人承担（）责任。 A、 一般 B、 票据 C、 连带 D、 付款 答案： C（230）票据的管理部门是（）。 A、 国务院 B、 财政部 C、 中国人民银行 D、 银监部门 答案： C（231）票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因，票据因此得名为（）。 A、 债权证券 B、 文义 C、 流通证券 D、 无因证券 答案： D（232）票据权利是指（）向票据债务人请求支付票据金额的权利。 A、 收款人 B、 债权人 C、 持票人 D、 保证 答案： C（233）票据上的签章只能采取（C）的形式。 A、 签名 B、 签章 C、 签名、盖章，或者签名加盖章 D、 签名加盖章 答案： C（234）票据中文大写金额不规范，如叁写为参或三，银行受理的，由此产生的票据责任，由（）承担。 A、 出票人 B、 持票人 C、 受理行 D、 付款人 答案： C（235）凭身份证支取的存单或存折在办理通兑业务时，若支取人的身份证号码与客户信息中的身份证号码不符时，临柜人员应（）。 A、 让取款人出书面证书 B、 拒绝支付 C、 向开户行查询，待收到查复确认后再办理取款 D、 摘录取款人号码后给予支付 答案： C（236）企业客户办理江苏农信网上银行注册手续，（）。 A、 必须到账户开户网点 B、 可以在账户开户联社辖内任意网点 C、 可以在省内任意网点 D、 可以在网上自己办理 答案： A（237）签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，持票人有权要求出票人赔偿支票金额的（）赔偿金。 A、 1% B、 2% C、 3% D、 4% 答案： B（238）签发银行汇票可不记载的事项是（）。 A、 出票日期 B、 出票金额 C、 收款人账号 D、 收款人名称 答案： C（239）确认ATM机交易核心是否记账成功的依据是（）。 A、 ATM流水日志 B、 【51131】ATM现金收支登记查询 C、 【51221】银联交易流水查询 D、 【51203】银行卡活期交易明细查询 答案： B（240）人民币零存整取定期储蓄存款，如果连续（）个月没有存入固定金额或存入金额没按约定金额存入，视同违约，从违约日起账户按活期利率计息。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 答案： B（241）人民币票面污损、水湿、油浸、变色不能辨别真假者可（）。 A、 全额兑换 B、 半额兑换 C、 不予兑换 D、 予以兑换 答案： C（242）人民币银行结算账户管理办法规定，存款人开立基本存款账户、临时存款账户、和预算单位开立专用存款账户实行（）。 A、 报批制度 B、 备案制度 C、 核准制度 D、 申请制度 答案： C（243）人民法院决定受理公示催告申请后发布的公告应当在的（）报刊上登载。 A、 全国性 B、 区域性 C、 省内 D、 市内 答案： A（244）人民法院判决没收罪犯储蓄存款时须依据（）办理。 A、 公安机关证明 B、 检察机关证明 C、 人民法院判决书 D、 县级以上人民政府证明 答案： C（245）商户交易的签购单应至少保留（）。 A、 一个月 B、 半年 C、 一年 D、 两年 答案： C（246）商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。 A、 付款人 B、 背书人 C、 保证人 D、 承兑人 答案： D（247）商业汇票的付款人为（）。 A、 银行 B、 出票人 C、 承兑人 D、 背书人 答案： C（248）商业银行设立新的实行市场调节价的服务收费项目，应当至少于实行前（）个月按照本办法规定进行公示。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 答案： C（249）商业银行直接参与者清算账户可用于日常清算的头寸数额应为（）。 A、 清算账户所有资金 B、 清算账户资金余额减去圈存资金 C、 清算账户资金余额减去净借记限额 D、 等于圈存资金 答案： B（250）申领圆鼎借记卡单位卡起存金额为（）元。 A、 100 B、 1000 C、 10000 D、 2000 答案： B（251）申请时点存款证明的，应（）。 A、 以营业日初某时点存款余额为证明依据 B、 以营业日中某时点存款余额为证明依据 C、 以某营业日日终存款余额为证明依据 D、 对年初存款余额为证明依据 答案： C（252）什么情况下能办理个人存款证明书（）。 A、 个人已被司法部门冻结止付 B、 用于质押的储蓄存款 C、 存款人死亡后、申请人按司法部门的要求办理继承过户手续的储蓄存款 D、 已挂失的定期存单 答案： C（253）实行清算账户余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户将（）。 A、 被冻结 B、 被撤销 C、 不得被借记 D、 不得被贷记 答案： C（254）实践表明，（）是堵截流通中假币的重要防线。 A、 人民银行 B、 银行业金融机构 C、 公安机关 D、 银行业监督管理部门 答案： B（255）使用假币印章应采用（）油墨。 A、 红色 B、 黑色 C、 蓝色 D、 彩色 答案： C（256）使用业务公章，严禁（）。 A、 专人保管 B、 专人使用 C、 随用随盖 D、 事先盖章 答案： D（257）使用支付密码器编制密码的支票，以票据号码（）作为编码要素。 A、 16位 B、 后8位流水号 C、 前3为独立行别码 D、 第5、6位省别地区代码 答案： B（258）世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A、 英国 B、 法国 C、 澳大利亚 D、 美国 答案： D（259）收回已核销贷款呆账，应（）。 A、 冲减其他营业支出 B、 增加呆账准备金 C、 增加营业外收入 D、 冲减营业外支出 答案： B（260）收缴的非税收入当日或最迟（）划至人民银行国库或财政专户。 A、 下一个工作日 B、 次日 C、 第二周 D、 本周内 答案： A（261）授权主管对抹帐、冲正业务必须查明（）。 A、 根据 B、 原因 C、 账务 D、 并批注 答案： B（262）调阅档案时，不可以（）。 A、 带走原件 B、 复印 C、 照相 D、 抄录 答案： A（263）通过小额支付系统处理模式实现三省一市汇票的（），并建立配套的安全管理和资金清算机制。 A、 实时入账、定时清算 B、 见票即付 C、 实时入账、实时算 D、 实时入账、日终算 答案： B（264）通知存款的通知登记与办理支取手续是（）。 A、 必须同一网点 B、 不必同一网点 C、 只能在开户网点 D、 任意 答案： A（265）通知存款支取金额不足最低支取金额的，按清户日挂牌公告的（）计息。 A、 活期利率 B、 通知存款利率 C、 不计息 D、 零存整取利率 答案： A（266）同城票据实时清算受理、审核环节的主要风险点有（）。 A、 客户凭证的审核 B、 原始汇划凭证的审核 C、 录入内容 D、 授权行为 答案： A（267）同方向红蓝字冲正法适用于在会计年度内应（）。 A、 当日传票填错科目或帐户 B、 次日或以后发现的本年度记账串户 C、 当日发生记帐串户 D、 跨年度的会计差错 答案： B（268）同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）。 A、 划红线更正法 B、 红字同方向更正法 C、 蓝字反方向更正法 D、 ABC任选一种均可 答案： B（269）统一支付业务中，确认交易的唯一标识（）。 A、 主机流水号 B、 柜员流水号 C、 前置流水号 D、 传票号 答案： C（270）退票理由书的签章应为该行的（）加授权经办人的签章。 A、 业务公章 B、 结算专用章 C、 转讫章 D、 票据交换专用章 答案： B（271）晚上金库值班期间，下列何种情况不属于异常情况（）。 A、 发现电话线被剪断 B、 发现电线被剪断 C、 电力局已通知并断电了 D、 发现外人闯入营业大厅 答案： C（272）为单位客户更换印鉴（）后，开户银行须在留存的两张原印鉴卡上均加盖注销字样，注明注销日期，与申请书、相关证明文件等同账户资料一并保管。 A、 3天 B、 7天 C、 10天 D、 30天 答案： C（273）委托收款行通过票据交换系统向付款人提示付款的票据，（）为提示付款日。 A、 持票人向银行提交票据日 B、 票据交换日 C、 付款行收到票据日 D、 票据签发日期 答案： A（274）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。 A、 二十万元以上五十万元以下 B、 二十万元以下 C、 一百万元以上 D、 一万元一下 答案： A（275）我国储蓄存款的原则是（）。 A、 实行统一的利率政策 B、 存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密 C、 实行鼓励政策 D、 实行保护政策 答案： B（276）我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是（）。 A、 中国人民银行反洗钱局 B、 中国人民银行调查统计司 C、 中国人民银行支付结算司 D、 中国反洗钱监测分析中心 答案： A（277）无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为，属票据的（）行为。 A、 变造 B、 克隆 C、 伪造 D、 越权代理 答案： C（278）无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。 A、 私营户 B、 个体工商户 C、 个体户 D、 个人结算户 答案： C（279）下列（）不是保管3年的会计档案。 A、 日报表 B、 流水账 C、 已处理固定资产卡片 D、 余额表 答案： C（280）下列（）无权扣划单位、个人存款。 A、 人民法院 B、 海关 C、 税务机关 D、 人民检察院 答案： D（281）下列不符合银行自助设备密码和钥匙管理要求的做法有（）。 A、 同一台自助设备的密码、钥匙应由两名管理员分别管理 B、 因网点人手不足，同一台自助设备的密码、钥匙管理员相互交叉交接 C、 密码管理员临时变更或者工作调动时，接管人员及时更改密码 D、 自助设备密码不慎泄露后，立即进行修改 答案： B（282）下列不可作为退票理由的是（）。 A、 票据出票日期小写 B、 背书转让无印鉴 C、 用途更改经出票人签章证明 D、 大小写金额不符 答案： C（283）下列不属于不法人员冒充有权机关人员查询、扣划或解冻客户存款，诈骗资金具体风险表现的是（）。 A、 利用假身份证、假工作证进行查询、扣划或解冻 B、 未带身份证进行查询、扣划或解冻 C、 涂改或者制造假的通知书和法律文书进行查询、扣划或解冻 D、 冒充有权机关执法人员进行查询、扣划或解冻 答案： B（284）下列不属于会计凭证基本要素的是（）。 A、 客户签章 B、 收付款人账号 C、 日期 D、 流水号 答案： D（285）下列存款人，不可以申请开立基本存款账户的是（）。 A、 社会团体 B、 机关、事业单位 C、 企业法人 D、 营级军队、武警部队 答案： D（286）下列对业务的处理中错误的是（）。 A、 办理转账业务时必须先记账，后签发回单 B、 受理他行票据，收妥后入账 C、 办理个人存款收付的，应要求客户签字确认 D、 现金付款应先付款后记账 答案： D（287）下列关于见票即付票据说法错误的是（）。 A、 付款人或承兑人必须足额付款 B、 在付款人或承兑人付款的时间上，必须履行即时付款的原则 C、 银行汇票是见票即付票据中最具代表性的 D、 票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0、7%的罚款 答案： D（288）下列可以作为票据保证人的是（）。 A、 个人 B、 国家机关 C、 社会团体 D、 企业法人的分支机构 答案： A（289）下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（）。 A、 纳税退还 B、 证券交易结算资金和期货交易保证金 C、 收入汇缴资金 D、 继承、赠与款项 答案： C（290）下列哪项款项不可以转入个人结算存款帐户。（）A、 个人贷款转存 B、 纳税退还 C、 继承、赠与款项 D、 备用金 答案： D（291）下列哪项业务不能通过江苏农信个人网上银行的个人设置交易完成（）。 A、 网银密码修改 B、 账户挂失 C、 密码挂失 D、 账户限额设置 答案： C（292）下列哪项业务可以不在存款人开户的营业网点办理（）。 A、 协助有权机关冻结 B、 协助有权机关解冻 C、 协助有权机关查询 D、 协助有权机关扣划 答案： C（293）下列哪些账户不再发放对账单。（）。 A、 基本户 B、 单位银行卡 C、 不动户 D、 一般户 答案： C（294）下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（）。 A、 亚太反洗钱小组（APG）B、 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C、 巴塞尔银行监管委员会 D、 金融行动特别工作组 答案： C（295）下列哪种处理方式只属于农信银汇票的处理方式（）。 A、 签发 B、 付款 C、 超期退款 D、 撤销 答案： D（296）下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。 A、 因迁址需要变更开户银行的。 B、 存款人尚未清偿其开户银行债务的 C、 因方便结算需重新开户的 D、 其他原因需要撤销银行结算账户的 答案： B（297）下列情况不能办理省辖通存通兑的是（）。 A、 普通活期存折存款 B、 圆鼎卡柜台内存、取款 C、 柜台内凭密码查询活期存款账户余额 D、 储蓄存单部分提前支取 答案： D（298）下列属于《人民币大额和可疑交易报告管理办法》认定的可疑支付交易类型的是（）。 A、 单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、 金额20万元以上的单笔现金收付 C、 个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付 D、 个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 答案： C（299）下列属于汇票上可以记载的非法定事项的是（）。 A、 付款地 B、 出票地 C、 签发票据的用途 D、 出票人签章 答案： C（300）下列属于票据中任意记载事项的是（）。 A、 出票日期 B、 金额 C、 不得转让 D、 出票人签章 答案： C（301）下列属于重要单证的是（）。 A、 活期储蓄存折 B、 定额存单 C、 贷款收回凭证 D、 特种定期储蓄存单 答案： B（302）下列说法正确性的（）A、 有权机关查询个人储蓄存款时，只须提供姓名 B、 有权机关冻结个人储蓄存款最长期限为3个月 C、 有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金 D、 只有人民法院有权扣划个人储蓄存款 答案： C（303）下列需要进行复核处理的交易有（）。 A、 三省一市汇票签发 B、 银行本票签发 C、 农信银汇票签发 D、 票据解付 答案： D（304）下列叙述不正确的是（）。 A、 重要空白凭证按假定每份一元的假定价格核算 B、 重要空白凭证一律纳入表外科目核算 C、 重要空白凭证由人民银行或农村合作金融机构各级管理部门统一制定格式 D、 重要空白凭证的调拨、领取和运送均比照现金出入库运送的办法办理 答案： C（305）下列选项中不属于支票的基本当事人的是（）。 A、 出票人 B、 收款人 C、 付款人 D、 背书人 答案： D（306）下列印章中不属于重要业务印章管理范围的是（）。 A、 结算专用章 B、 业务公章 C、 核算专用章 D、 附件章 答案： D（307）下列有关存款冻结的核算规定叙述正确的是（）。 A、 冻结存款的期限不得超过一年 B、 存款冻结期间不计付利息 C、 被冻结客户账户中的存款不足冻结金额时，应在冻结期内对该账户只收不付，直至达到冻结的金额 D、 军队、武警等单位的各项存款，原则上不得采取冻结保全措施。 答案： C（308）下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。 A、 对假人民币应当面加盖假币字样的戳记。 B、 持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告。 C、 假币持有人对假币真伪存有异议，可在2个工作日内提出书面鉴定申请。 D、 办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币上岗资格证书》 答案： C（309）下列有关通知存款说法不正确的是（）。 A、 通知存款划分为1天和7天二个档次 B、 不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款 C、 存款人需一次性存入最低起存金额，可以一次或分次支取 D、 已办理通知手续