合规题附有答案

合规题[复制]一、单选题4.对风险事件中的违规账户，由县级行社向省联社提交在风控平台中加入（）处理申请。[单选题]*A黑名单(正确答案)B白名单C黑、白名单D灰名单5.风控系统后台管理包括用户管理、（）、监控规则建立与参数变更等工作。[单选题]*A系统管理B名单管理(正确答案)C客服反馈管理D监管管理6.县级行社风险管理岗每（）向部门经理报告。[单选题]*A年B季C月(正确答案)D日7.各行社向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（），另有规定的从其规定。[单选题]*A一年B两年C三年(正确答案)D四年8.各行社要深入开展员工金融消保工作教育培训，制定培训计划和方案，（）至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员，建立考核考试机制，确保各项制度和要求传导、领会、执行到位，各层级工作人员了解并掌握。[单选题]*A每月B每季度C每半年D每年(正确答案)9.（）周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。[单选题]*A14B15C16(正确答案)D1710.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权（）。[单选题]*A应当由A公司承担清偿责任B应当由B公司承担清偿责任C应当由A公司B公司共同承担清偿责任(正确答案)D应当由A公司B公司按比例承担清偿责任11.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有（）。[单选题]*A购买权B撤销权C在同等条件下的优先购买权(正确答案)D解约权12.按照民事法律行为分类，下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。[单选题]*A民间借贷合同(正确答案)B房屋租赁合同C买卖合同D承揽合同13.被监护人的父母担任监护人的，可以通过（）指定监护人。[单选题]*A合同B协议C公证D遗嘱(正确答案)14.不可抗力是（）的客观情况。[单选题]*A不能预见但可以克服B不能避免但可以克服C可以预见且不能避免D不能预见、不能避免且不能克服(正确答案)15.《民法典》规定，满（）周岁的自然人为成年人。[单选题]*A17B18(正确答案)C19D2016.不能（）自己行为的成年人为无民事行为能力人，由其法定代理人代理实施民事法律行为。[单选题]*A辨认(正确答案)B判断C确定D控制17.承揽人在完成工作过程中造成第三人损害或者自己损害的，（）不承担侵权责任。[单选题]*A承揽人B定作人(正确答案)C受害人D第三人18.当事人对诉讼时效利益的预先放弃（）。[单选题]*A有效B效力待定C无效(正确答案)D经确认后有效19.对风险事件中的违规账户，由县级行社向省联社提交在风控平台中加入（）处理申请。[单选题]*A、黑名单(正确答案)B、白名单C、黑、白名单D、灰名单20.风控系统后台管理包括用户管理、（）、监控规则建立与参数变更等工作。[单选题]*A、系统管理B、名单管理(正确答案)C、客服反馈管理D、监管管理21.县级行社风险管理岗每（）向部门经理报告。[单选题]*A、年B、季C、月(正确答案)D、日22.各行社向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（），另有规定的从其规定。[单选题]*A、一年B、两年C、三年(正确答案)D、四年23.各行社要深入开展员工金融消保工作教育培训，制定培训计划和方案，（）至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员，建立考核考试机制，确保各项制度和要求传导、领会、执行到位，各层级工作人员了解并掌握。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正确答案)二、多选题1.金融机构面临的最主要的风险包括（）。*A信用风险(正确答案)B市场风险(正确答案)C操作风险(正确答案)D流动性风险2.操作风险主要包括（）。*A.人员风险(正确答案)B.流程风险(正确答案)C.IT系统及技术风险(正确答案)D.外部事件风险(正确答案)3.金融机构是经营高风险的行业，需要承担（）。*A保护资金所有人利益(正确答案)B维护金融稳定(正确答案)C维护社会稳定(正确答案)D维护政治安全24.风控系统重点对（）、（）、（）、（）等超出客户正常操作习惯的异常交易进行监控。*A大额(正确答案)B频繁(正确答案)C可疑(正确答案)D跨地区(正确答案)25.金融机构面临的最主要的风险包括（）。*A信用风险(正确答案)B市场风险(正确答案)C操作风险(正确答案)D流动性风险26.操作风险主要包括（）。*A.人员风险(正确答案)B.流程风险(正确答案)C.IT系统及技术风险(正确答案)D.外部事件风险(正确答案)27.金融机构是经营高风险的行业，需要承担（）。*A保护资金所有人利益(正确答案)B维护金融稳定(正确答案)C维护社会稳定(正确答案)D维护政治安全28.风控系统监控处理流程包括:（）*A事中阻断流程(正确答案)B事中预警流程(正确答案)C事后核实流程(正确答案)D可疑虚增交易处理流程(正确答案)29.风控系统档案管理要规范、完整，相关档案材料包括（）等，由省联社风险管理岗负责整理归档。*A借记卡风控系统操作员信息维护申请表(正确答案)B借记卡风控系统重大事项报告单(正确答案)C借记卡风控系统名单维护申请单(正确答案)D借记卡风控系统可疑虚增交易处理反馈单。30.金融消费者权益保护工作应坚持（）的原则。*A预防为先(正确答案)B教育为主(正确答案)C协调处置(正确答案)D客户优先31.各行社要将（）等工作列为重点，切实履行金融消费者权益保护社会责任，维护金融消费者合法权益，树立良好行业形象，促进稳健经营。*A完善规章制度(正确答案)B规范营销行为(正确答案)C落实信息保护(正确答案)D开展内外部消保宣传教育(正确答案)E投诉处理(正确答案)32.各行社应当建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度，包括但不限于（）。*A个人金融信息保护机制(正确答案)B金融产品和服务信息披露机制(正确答案)C金融产品和服务信息查询机制(正确答案)D金融消费者风险等级评估机制(正确答案)E金融消费者投诉受理、处理机制(正确答案)33.各行社进行营销活动不得有下列行为（）。*A虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传;损害其他同业信誉;(正确答案)B冒用、使用与他人相同或者相近的注册商标、字号、宣传册页，有可能使金融消费者混淆的行为;(正确答案)C对业绩或者产品收益等夸大宣传;(正确答案)D利用金融监管部门对金融产品和服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融监管部门已对该金融产品和服务提供保证;(正确答案)E对未按要求经金融监管部门核准或备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销;(正确答案)F非保本投资性金融产品营销内容使金融消费者误信能保证本金安全或者保证盈利;(正确答案)G未通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体等特别标识对限制金融消费者权利的事项进行说明，其他违反消费者权益保护相关法律法规和监管规定的行为。(正确答案)34.个人金融信息是指各行社在通过开展业务或者其他渠道获取、加工和保存的个人信息，包括（）。*A个人身份信息(正确答案)B财产信息(正确答案)C账户信息(正确答案)D信用信息(正确答案)E金融交易信息(正确答案)35.劳务派遣期间，被派遣的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，下列关于侵权责任承担的说法错误的是（）。*A由劳务派遣单位承担侵权责任(正确答案)B劳务派遣单位无过错的，由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任(正确答案)C由劳务派遣单位承担侵权责任，接受劳务派遣的用工单位承担补充责任(正确答案)D由接受劳务派遣的用工单位承担侵权责任，劳务派遣单位有过错的，承担相应责任36.未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能力的人按顺序担任监护人（）。*A祖父母、外祖父母(正确答案)B兄、姐(正确答案)C居委会D经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意的其他愿意担任监护人的个人或者组织(正确答案)37.8周岁以上的未成年人可以独立实施的民事法律行为有（）。*A纯获利益的民事法律行为(正确答案)B与其年龄相适应的民事法律行为(正确答案)C与其智力相适应的民事法律行为(正确答案)D与其精神健康状况相适应的民事法律行为38.被人民法院认定为无民事行为能力人的，经（）申请，人民法院可以根据其智力、精神健康回复的状况，认定该成年人恢复为完全民事行为能力人。*A本人(正确答案)B利害关系人(正确答案)C民政部门(正确答案)D残疾人联合会(正确答案)39.不承担民事责任的情形有（）。*A因正当防卫造成损害的(正确答案)B因不可抗力不能履行民事义务的(正确答案)C因紧急避险造成损害的D因不可抗力造成损害的40.案例中，某银行的“三级管理”防范体系运作模式包括（）*A风险关键点管理(正确答案)B痕迹管理(正确答案)C培训管理(正确答案)D差错分析管理(正确答案)E内部稽核管理(正确答案)F网点综合评价管理(正确答案)41.案例中，某银行培训管理涉及到的培训内容包括（）*A基础培训(正确答案)B专题培训(正确答案)C以会代训(正确答案)D技能培训(正确答案)42.案例中，内部稽核管理的主要内容包括（）*A实行内部稽核监督(正确答案)B运用交叉检查方式进行网点互查(正确答案)C加强非现场检查力度(正确答案)D加强现场检查力度43.支行行长可以采取以下哪些措施防范员工道德风险（）*A强化员工学习和职业操守教育(正确答案)B强化内部管理制度和体制创新(正确答案)C强化规章制度观念(正确答案)D加强技术手段建设和管理(正确答案)E强化内部和外部督导机制(正确答案)44.金融机构面临的最主要的风险包括（）。*A信用风险(正确答案)B市场风险(正确答案)C操作风险(正确答案)D流动性风险45.操作风险主要包括（）。*A.人员风险(正确答案)B流程风险(正确答案)C.IT系统及技术风险(正确答案)D.外部事件风险(正确答案)46.金融机构是经营高风险的行业，需要承担（）。*A保护资金所有人利益(正确答案)B维护金融稳定(正确答案)C维护社会稳定(正确答案)D维护政治安全47.风控系统重点对（）、（）、（）、（）等超出客户正常操作习惯的异常交易进行监控。*A、大额(正确答案)B、频繁(正确答案)C、可疑(正确答案)D、跨地区(正确答案)48.风控系统监控处理流程包括:（）*A、事中阻断流程(正确答案)B、事中预警流程(正确答案)C、事后核实流程(正确答案)D、可疑虚增交易处理流程(正确答案)49.风控系统档案管理要规范、完整，相关档案材料包括（）等，由省联社风险管理岗负责整理归档。*A、借记卡风控系统操作员信息维护申请表(正确答案)B、借记卡风控系统重大事项报告单(正确答案)C、借记卡风控系统名单维护申请单(正确答案)D、借记卡风控系统可疑虚增交易处理反馈单。50.金融消费者权益保护工作应坚持（）的原则。*A、预防为先(正确答案)B、教育为主(正确答案)C、协调处置(正确答案)D、客户优先51.各行社要将（）等工作列为重点，切实履行金融消费者权益保护社会责任，维护金融消费者合法权益，树立良好行业形象，促进稳健经营。*A、完善规章制度(正确答案)B、规范营销行为(正确答案)C、落实信息保护(正确答案)D、开展内外部消保宣传教育(正确答案)E、投诉处理(正确答案)52.各行社应当建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度，包括但不限于（）。*A、个人金融信息保护机制(正确答案)B、金融产品和服务信息披露机制(正确答案)C、金融产品和服务信息查询机制(正确答案)D、金融消费者风险等级评估机制(正确答案)E、金融消费者投诉受理、处理机制(正确答案)53.各行社进行营销活动不得有下列行为（）。*A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传;损害其他同业信誉;(正确答案)B、冒用、使用与他人相同或者相近的注册商标、字号、宣传册页，有可能使金融消费者混淆的行为;(正确答案)C、对业绩或者产品收益等夸大宣传;(正确答案)D、利用金融监管部门对金融产品和服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融监管部门已对该金融产品和服务提供保证;(正确答案)E、对未按要求经金融监管部门核准或备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销;(正确答案)F、非保本投资性金融产品营销内容使金融消费者误信能保证本金安全或者保证盈利;(正确答案)G、未通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体等特别标识对限制金融消费者权利的事项进行说明，其他违反消费者权益保护相关法律法规和监管规定的行为。(正确答案)54.个人金融信息是指各行社在通过开展业务或者其他渠道获取、加工和保存的个人信息，包括（）。*A、个人身份信息(正确答案)B、财产信息(正确答案)C、账户信息(正确答案)D、信用信息(正确答案)E、金融交易信息(正确答案)55.金融机构面临的最主要的风险包括（）。*A信用风险(正确答案)B市场风险(正确答案)C操作风险(正确答案)D流动性风险56.操作风险主要包括（）。*A人员风险(正确答案)B流程风险(正确答案)CIT系统及技术风险(正确答案)D外部事件风险(正确答案)57.金融机构是经营高风险的行业，需要承担（）。*A保护资金所有人利益(正确答案)B维护金融稳定(正确答案)C维护社会稳定(正确答案)D维护政治安全三、合规判断题58.合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误59.合规风险管理的过程是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误60.风控系统主要包括交易监测、反洗钱上报、电信诈骗管理等内容。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)61.按照风险评分的不同，交易风险等级可分为极高、高、中、低四级。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)62.对于风险级别为低、较低的交易，采用系统自动放行的方式，事后进行人工分析。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)63.对于风险级别为极高的交易，系统自动向该客户发送事中短信预警提醒。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)64.事中核实是指经系统判定为中、低、较低的交易通过统计、查阅等方式判断是否存在风险交易，必要时可以与客户核实是否为本人操作，对确为风险交易的，及时采取应对措施。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)65.风控名单包括黑名单、白名单、灰名单。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)66.各行社应当根据金融产品和服务的特性评估其对金融消费者的适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及金融消费者风险承受等级，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。可以向低风险承受等级的金融消费者推荐高风险金融产品。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)67.各行社要依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全，不得非法挪用、占用金融消费者资金及其他金融资产。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误68.留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误69.善意受让人取得动产后，该动产上的原有权利消灭。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误70.天然孳息，由所有权人取得;既有所有权人又有用益物权人的，由所有权人取得。（）[单选题]*A正确B错误(正确答案)71.土地承包经营权自土地承包经营权合同生效时设立。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误72.非婚生子女享有与婚生子女同等的权利。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误73.合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误74.合规风险管理的过程是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误75.风控系统主要包括交易监测、反洗钱上报、电信诈骗管理等内