多选2 (2)附有答案

多选2[复制]1、“57133”运营内控自查机制以（）为主的检查方式，切实为一线减负，释放网点生产力，充分发挥运营数字化风控效用*人工勾稽系统核对(正确答案)系统监测(正确答案)中后台监督2、以下哪些属于营业经理“每周/月七查”中按周检查的项目（）*抵质押物、有价单证盘点重要物品总分核对开销户业务全面检查(正确答案)电子银行业务检查(正确答案)3、营业经理“每周/月七查”工作中表述正确的是（）*每周检查上周云互联查询及登记情况、尽职调查情况、非柜面限额管控情况、四张清单排查情况、不动户管理情况、账户回访情况等，确保已按要求处理。(正确答案)每月对动态复核账户、风险账户等进行复核处置。(正确答案)每周抽取部分需身份核查的业务，查看是否按要求开展身份识别。每季度进行一次支行运营口令的检查。4、营业经理“每周/月七查”中现场、非现场督导工作表述正确的是（）*每周对网点的营业环境、厅堂秩序、自助机具运行情况、清机加钞情况进行检查并作好痕迹管理。每周抽查1至2名当班人员（含大堂服务经理）的对客服务和业务流程合规性情况，每月覆盖所有人员。每月至少抽查一笔班前准备、班中交接、班后清场情况。(正确答案)每月至少抽查两笔对客业务办理全流程，重点关注员工工作状态、工作效率、服务评价、流程合规性、复核实质性等内容并做好痕迹管理。(正确答案)5、以下哪些属于分行会计管理岗“每季三查”内容（）*按季导出全辖自查问题清单，关注问题整改情况。(正确答案)抽查当季辖内网点身份识别、大额现金管理情况。(正确答案)每季抽查对账管理情况。(正确答案)按季抽查各网点57133落地执行情况，全年覆盖所有网点。(正确答案)6、服务经理“每日五查”中“关联业务管理”检查项目要求每日对（）进行检查。*电子银行业务(正确答案)财富业务(正确答案)个人外汇业务(正确答案)贷款业务7、营业网点可协助（）等冻结单位和个人存款。*人民法院(正确答案)税务机关(正确答案)海关(正确答案)国家安全机关(正确答案)8、营业网点经办人办理冻结手续时，须审核“协助冻结存款通知书”上记载的（）以及“协助冻结存款通知书”上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同，金额是否确定。*开户行名称(正确答案)户名(正确答案)账号(正确答案)大小写金额(正确答案)9、营业网点可协助（）等有权机关扣划单位和个人存款。*人民法院(正确答案)公安机关海关(正确答案)税务机关(正确答案)人民银行10、营业网点可协助（）等有权机关查询单位和个人存款。*人民法院(正确答案)公安机关(正确答案)监察机关(正确答案)公证机关11、有权机关要求协助查询单位或个人存款时，公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、海关、走私犯罪侦查机关，应出具县级（含）以上机构签发的（）。*查询存款通知书(正确答案)协助查询存款通知书查询汇款通知书(正确答案)证据调取通知书(正确答案)12、有权机关要求协助查询单位或个人存款时，人民法院、人民检察院，应出具县级（含）以上机构签发的（）。*协助查询存款通知书(正确答案)自行取证通知书(正确答案)证据调取通知书调查通知书13、有权机关出具“查询存款通知书”时，查询内容仅限于（）等资料。*交易明细(正确答案)开户(正确答案)存款(正确答案)会计凭证(正确答案)14、有权机关查询存款资料时，可以通过以下（）方式查询。*抄录(正确答案)复制(正确答案)照相(正确答案)带走原件15、开通线上查询权限的有权机关，可通过总对总、点对点查控系统等线上渠道，实现对我行账户的（）。*线上查询(正确答案)线上冻结（含解冻）(正确答案)线上扣划(正确答案)线上冻结16、办理人民法院依法指定的破产管理人查询债务人企业账户信息时，破产管理人除出具人民法院受理破产申请裁定书外，还需要出具（）。*人民法院指定破产管理人决定书(正确答案)破产管理人介绍信(正确答案)经办人员身份证(正确答案)经办人员工作证(正确答案)17、止付业务是指我行由于（）等需要，对客户存款账户采取控制措施、限制支取的行为。*业务合约(正确答案)资金保全(正确答案)柜面操作差错事实(正确答案)客户申请(正确答案)18、以下哪种止付类型操作的止付种类为金额止付（）。*贷款受托支付(正确答案)证件到期止付客户自身原因申请理财募集资金止付(正确答案)19、根据我行资金证明业务操作细则，存在下列哪些情形的个人存款不得对外出具存款证明。*已被挂失的存款(正确答案)贷款发放转存款项(正确答案)因探亲而要求申请开具存款证明存款人死亡，申请人按法律程序办理继承过户手续的存款；20、对于线下纸质银行询证函，我行只受理（）函证方式。*会计师事务所邮寄(正确答案)经授权的注册会计师现场跟函(正确答案)被审计单位直接向我行提交的银行询证函指定的线上函证平台直接向我行发出询证申请21、根据客户的申请，对其在我行已办理完成业务所形成的的资产、负债以及事务性信息提供的书面证明，可分为（）。*审计类银行询证函回函(正确答案)验资类银行询证函回函(正确答案)存款证明(正确答案)资信证明22、柜面尽职调查，开户意愿核实内容包括（）。*开立账户是否用于出售、转让、出借(正确答案)是否本单位意愿开户(正确答案)注册地和经营地是否存在(正确答案)法人或负责人对单位经营规模及业务背景是否清楚(正确答案)账户用途与经营范围是否匹配(正确答案)23、企业账户代理开户的还需核实代理人是否拟开户单位员工，需对以下内容（）进行核实。*工作岗位(正确答案)工作内容(正确答案)工作年限(正确答案)授权情况(正确答案)工资24、以下可疑开户情形，由柜面审核的是（）。*注册地址或经营地址不存在法定代表人年龄小于22周岁或大于65周岁法定代表人（或单位负责人）对经营规模及业务背景不熟悉、开户意愿可疑(正确答案)企业名称由任意生僻字组成(正确答案)25、客户经理通过PAD实地尽职调查，拍摄、上传（）等照片，提交总行中台对企业开户意愿、调查资料、调查地址等进行审核。*法定代表人或负责人头像(正确答案)带牌匾的企业门面(正确答案)经营场所房产证或租赁合同(正确答案)办公环境(正确答案)26、发现以下情形应当拒绝开户的有（）。*企业营业执照注销或者吊销的(正确答案)可疑人员陪同开户企业被撤并、解散、破产或者关闭的(正确答案)被列入“严重违法失信企业名单”(正确答案)27、发现以下情形应列入有权拒绝开户的有（）。*不配合银行客户身份识别和开户审核(正确答案)有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动(正确答案)假冒他人身份或者虚构代理关系企业工商登记信息与证件信息不一致(正确答案)28、以下应当拒绝开户情形中，需通过设备识别和人工审核的有（）*假冒他人身份或者虚构代理关系(正确答案)使用伪造、变造开户证明文件或虚假证件开户(正确答案)企业营业执照注销或者被吊销的企业被撤并、解散、破产或者关闭的29、支付背景核查。柜面为客户办理非同名转账业务时，必须严格执行“四必问、一必签”要求，需充分做到（）。*询问客户转账用途(正确答案)对客户开展针对性风险提示(正确答案)请客户在“四必问”确认书上签字确认(正确答案)询问收款人情况(正确答案)30、企业存在下列情形（）但未办理销户的，立即采取不收不付控制，并通知企业办理销户手续，对于企业被列入严重违法失信名单的，在名单移出后可以解除账户控制。*企业注册地址不存在或者虚构经营场所的(正确答案)企业被撤并、解散、破产或者关闭的(正确答案)营业执照注销或者被吊销的(正确答案)企业被列入严重违法失信企业名单的(正确答案)31、管户客户经理负责开展上门尽职调查，通过分析（）等方式，确定账户交易是否异常，经营情况是否可疑。*电话回访(正确答案)实地走访(正确答案)交易流水(正确答案)检查预警记录(正确答案)32、实物印章根据风险及管理强度不同分为（）。*重要业务印章(正确答案)一般业务印章(正确答案)特色业务印章(正确答案)其他非重要业务印章(正确答案)33、以下哪些属于重要业务印章？*业务公章(正确答案)结算专用章(正确答案)汇票专用章(正确答案)本票专用章(正确答案)34、Ⅰ类银行账户属于全功能账户，可以办理以下（）业务。*存取现金(正确答案)理财(正确答案)转账(正确答案)缴费支付(正确答案)35、个人账户开立需登记客户身份基本信息，包括姓名、性别、职业、家庭地址或者工作单位地址、（）等。*国籍(正确答案)户籍地址(正确答案)联系方式(正确答案)有效身份证件种类、号码和有效期限(正确答案)36、个人账户面对面开户指客户通过（）等渠道申请办理的个人开户。*柜面(正确答案)自助机具(正确答案)手机银行PAD(正确答案)37、开户意愿核实，主要询问客户（）等情况。*开户意愿(正确答案)账户用途(正确答案)开立账户是否用于出售、转让、出借(正确答案)开户金额38、以下哪些情形需“云互联”信息核查？*Ⅰ类户开立(正确答案)长期不动户激活(正确答案)挂失补办(正确答案)Ⅱ类户升级为Ⅰ类户(正确答案)39、以下关于“开户码”说法正确的是（）*“开户码”为“绿码”的，按正常流程开户(正确答案)“开户码”为“黄码”的，应加强尽职调查(正确答案)“开户码”为“红码”的，应拒绝开户(正确答案)“开户码”为“黄码”的，按简易开户流程办理(正确答案)40、个人账户经排查认定为风险账户的，柜面应视情进行（）账户管控，并通知客户办理销户。*暂停非柜面业务(正确答案)只收不付(正确答案)不收不付(正确答案)只付不收41、新开个人账户回访，回访重点为核实账户存款人使用及交易真实性。具体核实内容包括（）*账户开立用途(正确答案)反诈拒赌主题宣导(正确答案)账户流水情况(正确答案)账户(正确答案)42、以下哪些个人银行账户应纳入重点排查范围？*未成年人且无监护人代理开立的账户(正确答案)同一个人在本行开立3个（含）以上的账户代发工资账户且连续三个月未接收代发工资的账户(正确答案)客户身份基本信息不完整或者明显存疑的账户(正确答案)43、非柜面业务是指客户通过（）、ATM机等非面对面方式主动发起的资金支付业务。*手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)快捷支付(正确答案)POS机(正确答案)44、以下情况不得对外出具个人存款证明?*已被冻结、止付的存款(正确答案)已被挂失的存款(正确答案)已用于质押的存款(正确答案)存款人死亡，申请人按法律程序办理继承过户手续的存款贷款发放转存款项(正确答案)45、下列对资金证明说法正确的有（）。*资金证明不能流通，不能挂失，不得转让，不得用于质押，不能代替存单（折、卡等）作为取款凭证(正确答案)资金证明须为正本，涂改、复印无效(正确答案)资金证明业务可跨机构办理，存款证明和其他资金证明在我行已开办资金证明业务的任一网点均可受理(正确答案)资金证明因申请人保管不善导致证明书丢失或被盗，责任由经办人自负。46、资金证明业务按照用途可分为（）。*审计类银行询证函回函(正确答案)验资类银行询证函回函(正确答案)存款证明(正确答案)其他资金证明(正确答案)47、资金证明按照文本格式可分为标准格式资金证明和非标准格式资金证明。标准格式资金证明包括（）。*审计业务银行询证函(正确答案)验资业务银行询证函(正确答案)存款余额证明个人资信证明48、以下哪些证明用于反映申请人在我行的存款、借款金额以及担保、承诺、信用证、保函等其他事项信息的书面证明。*审计类银行询证函回函(正确答案)验资类银行询证函回函存款证明其他资金证明(正确答案)49、我行银企对账应遵循以下哪些原则（）*岗位分离(正确答案)逐级负责双人实施(正确答案)突出重点(正确答案)50、根据我行银企对账管理办法，分行运营管理部应履行以下哪些职责（）*催收逾期未收回的对账回执，及时上报对账过程中发现的异常情况，协助做好上门对账工作负责辖区内新型银企对账服务的推广营销(正确答案)负责银企对账的客户信息维护负责对账单的发放与回收，核验账户印鉴信息，及时扫描录入对账回执，并做好档案整理保管工作。(正确答案)51、根据我行银企对账管理办法，银企对账方式分为（）*纸质对账(正确答案)电子对账(正确答案)短信对账(正确答案)重点对账52、季度对账范围主要包括（）*对公结算账户(正确答案)定期存款账户(正确答案)保证金账户(正确答案)贷款账户(正确答案)53、根据我行银企对账管理办法，季度对账是指对账户余额不为零、对账周期内发生交易的账户开展的常规性对账，下列账户当期可不对账的是（）*B公司因注册验资需要在我行开立的验资户(正确答案)B客户为核销状态贷款账户(正确答案)B客户为不动户(正确答案)B客户为对账周期内仅发生结息账户(正确答案)54、我行银企对账单格式中包含以下哪些要素？*单位名称(正确答案)利率日均(正确答案)截止日期(正确答案)55、我行新成长乐产品的载体有（）。*成长乐大存折(正确答案)成长乐十二生肖存折(正确答案)成长乐卡(正确答案)成长乐十二生肖卡(正确答案)56、对于未成年人办理业务，以下哪些必须由未成年监护人代理办理（）。*开户(正确答案)销户(正确答案)部支(正确答案)密码修改(正确答案)存款57、家长和亲属朋友可以在哪些渠道给小朋友新成长乐账户存钱（）。*柜面(正确答案)超柜(正确答案)网银手机银行-宝贝存款(正确答案)58、智能通知存款的资金可直接用于（）。*取现(正确答案)转账(正确答案)信用卡还款(正确答案)贷款还款(正确答案)购买理财产品(正确答案)59、客户可在（）渠道办理智能通知存款签约业务。*手机银行网上银行柜面(正确答案)超级柜台(正确答案)60、关于7天通知存款的计息规则，以下正确的是（）。*支取时满7天的按7天通知存款利率付息(正确答案)支取时不满7天的按活期存款利率付息(正确答案)支取时不满7天的按1天通知存款利率付息支取时满10天，则7天按照7天通知存款利率计息，3天按照活期存款利率计息支取时满10天，则10天全部按照7天通知存款利率计息(正确答案)61、定期存款的期限有（）。*3M(正确答案)6M(正确答案)1Y(正确答案)2Y(正确答案)3Y(正确答案)5Y(正确答案)62、定期存款可以在以下哪些渠道购买？*柜面(正确答案)超级柜台(正确答案)智能柜台(正确答案)网上银行(正确答案)手机银行(正确答案)微信银行(正确答案)63、大额存单比定期存款多以下哪些存期档次（）。*1个月(正确答案)9个月(正确答案)18个月(正确答案)2年3年64、我行个人大额存单的销售渠道有（）。*柜面(正确答案)手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)微信银行65、渠道签约根据签约方式不同，分为（）和（），不同签约方式下的业务类型、办理渠道及渠道版本均不同。*面对面签约(正确答案)远程签约自助签约(正确答案)视频签约66、企业客户签约电子银行时，所提供的材料应包含以下哪些（）。*企业营业执照（正本/副本/电子营业执照）或根据《浙江泰隆商业银行人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件(正确答案)法定代表人或单位负责人有效身份证件原件(正确答案)授权他人办理的，还需提供被授权经办人有效身份证件原件及单位授权委托书（授权委托书的填写、使用参照柜面开户业务有关规定执行）(正确答案)若操作用户为法定代表人或单位负责人以外的人员，还须提供操作用户有效身份证件原件及用户绑定手机号(正确答案)67、网上银行、手机银行变更的客户准入、身份识别、资料审核要求与签约业务保持一致，以下哪些业务办理时，客户无须出示银行卡/折（）。*登录密码重置(正确答案)U-key更换(正确答案)PIN码重置(正确答案)随贷通卡下挂手机银行限额调整(正确答案)68、企业办理网上银行、手机银行注销出现以下哪些（）情况时，可免除提供企业营业执照等证明文件及企业相关印章。*客户印章均已丢失无法提供网上银行、手机银行下挂的账户已销户(正确答案)企业已在工商部门注销或吊销(正确答案)其他账户实质无法使用的情形(正确答案)69、菜单限额是指根据交易类型、交易菜单设置的限额，每个交易菜单享受独立限额，且不受对外转账限额管控。以下哪些交易菜单属于菜单限额的（）。*贷款放款(正确答案)理财购买及赎回(正确答案)随贷通还款(正确答案)一键转账70、客户通过柜面调高柜面约定限额的，以下说法哪项是错误的（）。*原则上须客户本人，或企业客户授权其经办人至柜面申请调整限额，并提供身份证、营业执照等身份证明材料(正确答案)客户经理及经