2023年银行从业资格考试个人理财练习及答案(一)

2023年银行从业资格考试个人理财练习及答案（一）

1、《商业银行个人理财业务管理暂行方法》明确规定，（）是指商业银行为个人客

户供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A、综合理财业务

B、个人理财业务

C、理财安排

D、私人银行业务

【答案】B

2、经济环境的改变会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（）可能导致

削减储蓄、增加基金股票配置。

A、预期将来通货紧缩

B、预期将来本币贬值

C、预期将来利率上升

D、预期将来经济景气

【答案】D

3、商业银行在供应财务分析与规划的基础上,进一步向客户供应投资建议、

个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。

A、综合理财规划

B、投资规划

C、投资品分析

D、理财顾问服务

【答案】D

4、下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

A、综合理财服务中，银行可以让客户担当一部分风险

B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调特性化

C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D、私人银行业务不是个人理财业务

【答案】D

5、商业银行在向客户供应理财顾问服务的基础上，接受客户的托付和授权,

依据与客户事先约定的投资安排和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。

A、综合理财服务

B、理财顾问服务

C、财务顾问服务

D、投资顾问服务

【答案】A1、证券的发行市场又称为()。

A、一级市场

B、二级市场

C、交易所市场

D、场外交易市场

【答案】A

2、货币市场是融资期限在()的金融市场。

A、半年以内

B、一年以内

C、一年以上

D、五年以上

【答案】B

3、在证券市场中，假如同价位申报，依据申报时序确定优先依次是遵循竞

价交易的()原则。

A、数量优先

B、时间优先

C、价格优先

D、品种优先

【答案】B

4、下列属于金融资产的是()。

A、收据

B、股票

C、购物券

D、货物提单

【答案】B

5、按股东担当的风险和享有权益状况来划分，股票可以划分为()。

A、记名股和无记名股

B、面额股和无面额股

C、流通股和非流通股

D、一般股和优先股

【答案】D1、在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的

投资工具的时期是()

A、老年养老期

B、中年成熟期

C、青年发展期

D、少年成长期

【答案】c

2、尽力保全已积累的财宝、厌恶风险，这样的理财特征通常属于()

A、老年养老期

B、中年成熟期

C、青年发展期

D、少年成长期

【答案】A

3、在人的生命周期中，理财策略最简洁的时期是()

A、老年养老期

B、中年成熟期

C、青年发展期

D、少年成长期

【答案】D

4、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读高校;拥有各类型态的积蓄

共40万元;夫妇俩打算65岁时退休。则依据生命周期理论，理财客户经理给出

的以下理财分析和建议不恰当的是()

A、李氏夫妇的支出削减，收入不变，财务比较自由

B、李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做

打算

C、李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的打

算

D、低风险股票、高信用等级的债券依旧可以作为李氏夫妇的投资选择

【答案】B

5、下列对生命周期各个阶段的特征的陈述有误的一项是。

A、银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消费资金

B、处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累

C、当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的

D、老年养老期的客户在理财时应当注意于资产价值的稳定性而非增长性

【答案】C

1、个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人

客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（）

A、需求的分散性与低风险性

B、需求的广泛性与动态

C、需求的交融性和与放开性

D、需求的差异性与层次性

【答案】A

2、银行提高单个客户利润率的一个有效方法是（）

A、捆绑销售

B、将客户分类

C、交叉销售

D、提高客户满足度

【答案】C

3、充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是（）

A、交易营销

B、客户营销

C、关系营销

D、价值营销

【答案】C

4、在个人理财的客户关系维护中不包括（）

A、学问维护

B、客户本身价值维护

C、顾问式营销维护

D、交叉销售维护

【答案】B1、证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的()

A、系统性风险

B、市场风险

C、非系统性风险

D、政策风险

【答案】C

2、由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对

市场上全部股票收益都产生影响的风险是0

A、政策风险

B、信用风险

C、利率风险

D、系统性风险

【答案】D

3、采纳贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元,

其一年利率为()

A、10%

B、11%

C、11.11%

D、9.99%

【答案】C

4、投资组合决策的基