六月证券从业资格考试第一次同步检测试卷（附答案）

六月证券从业资格考试第一次同步检测试卷（附答

案）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、常规性货币政策工具主要包括OO

I.不动产信用控制

n.优惠利率

in.公开市场业务

IV,再贴现政策

A、I、IV

B、in、iv

c、I、n、in.iv

D、n、ni、iv

【参考答案】：B

【解析】常规性货币政策工具包括存款准备金政策、再贴现政策、

公开市场业务，被称为三大法宝”。不动产信用控制和优惠利率是选择

性工具。

2、封闭式基金上市交易需要满足的条件包括（）o

I.基金募集金额不低于1亿元人民币

II.基金合同期限为5年以上

III.基金募集金额不低于2亿元人民币

IV.基金份额持有人不少于1000人

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】封闭式基金份额上市交易应符合的条件有：基金的募集符

合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定；基金合同期限为5年以

上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000

人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。

3、下列选项中，说法正确的是()o

A、在融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在汁算保证金金

额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，交易所交易型开放式指

数基金折算率最高不超过80%

B、中国证券业协会应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和

评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施

C、担保证券进入终止上市程序的，客户应当在了结相关融资融券

交易后，申请将有关证券从客户普通证券账户划转到其信用交易担保证

券账户中，由登记结算公司按照现行方式办理退市登记等相关手续

D、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例

的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保

证金的20%

【参考答案】：B

【解析】在融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证

金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，交易所交易型开放

式指数基金折算率最高不超过90%。故选项A错误。根据《证券发行与

承销管理办法》第36条的规定，中国证券业协会应当建立对承销商询

价、定价、配售行为和网下投资者报价行为的日常监管制度，加强相关

行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国

证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，

并根据评价结果采取奖惩措施。故选项B正确。担保证券进入终止上市

程序的，客户应当在

4、下列选项中，能够影响流动性强弱的是()。

I.金融机构的资产负债比例及构成

n.客户的财务状况和信用

ni.二级市场的发育程度

IV.已建立的融资渠道

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比

例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融

资渠道等。

5、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为()o

I.国家股

H.法人股

HL社会公众股

IV.外资股

A、I、H、III.IV

B、I、H、III

C、II、III、IV

D、II、IV

【参考答案】：A

【解析】我国按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人

股和社会公众股。

6、下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有()o

I.每年至少召开一次会议

II.应当于每年下半年召开会议

III.应当于股东大会结束后召开会议

IV.监事可以提议召开临时监事会会议

A、I.II

B、II.III

C、III.IV

D、I.W

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第55条的规定，监事会每年度至少召开

一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。

7、投资债券基金主要面临的风险包括()o

I.利率风险

n.操作风险

in.流动性风险

w.信用风险

A、I、II.III

B、I、II、III、IV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

【参考答案】：D

【解析】投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行

利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益,

而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债

本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券

的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券

基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可

能性不大。

8、关于证券交易所，下列说法不正确的是()o

A、各国的证券父易均不以盈利为目的

B、证券交易所不决定证券的价格

C、证券交易所提供了证券交易的场所

D、证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易

场所进行

【参考答案】：A

【解析】会员制证券交易所不以盈利为目的，但公司制证券交易所

以盈利为目的。

9、若T日为网上定价发行新股申购13,下列关于申购日程安排的

表述，正确的有()O

I.T+1日进行申购资金验资

II.T+2日主承销商组织摇号抽签

III.T+2日由中国结算公司冻结申购资金

IV.T+3日公布摇号中签结果.解冻未中签部分的申购资金

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】申购资金冻结3个交易日的流程：（1）投资者申购（T+0

日）；（2）申购资金冻结、验资及配号（T+1日）；（3）摇号抽签、中签处

理（T+2日）；（4）申购资金解冻（T+3日）；（5）结算与登记。

10、证券公司建立独立的实时监控系统时，发现业务运作或风险监

控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向（）报告并提出处理建议。

I.股东大会

II董事会

III.监事会

IV.投资决策机构

A、I、III

B,I、n、ni、iv

c、I、n、iv

D、n、iv

【参考答案】：D

【解析】发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时,

要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议。

11、开放式基金份额的发售.由（）负责办理。

A、基金管理人

B、商业银行

C、证券公司

D、专业基金销售机构

【参考答案】：A

【解析】开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也

可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他

机构代理基金份额的发售。

12、以下符合《证券业从业人员资格管理办法》中“所称机构”的

是（）。

I.证券公司II.基金销售机构

III.证券投资咨询机构IV.财务公司

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C.III.IV

D、I.II

【参考答案】：A

【解析】机构是指：（1）证券公司；（2）基金管理公司、基金托管机

构、基金销售机构；（3）证券投资咨询机构；（4）证券资信评估机构；（5）

中国证券监督管理委员会规定的其他从事证券业务的机构。

13、股份有限公司申请股票上市的条件有（）o

I.公司股本总额不少于人民币3000万元

II.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

III.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为

15%以上

IV.公司最近5年无重大违法行为

A、I.W

B、I.II

C.III.IV

D、II.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第50条的规定，股份有限公司申请股票

上市，应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公

开发行；②公司股本总额不少于人民币3000万元；③公开发行的股份

达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公

开发行股份的比例为10%以上；④公司最近3年无重大违法行为，财务

会计报告无虚假记载。

14、深证成分股指数由（）家样本股组成。

A、300

B、400

C、500

D、600

【参考答案】：C

【解析】深证成分股指数由深圳证券交易所编制，按一定标准选出

500家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数,

采用加权平均法编制而成。

15、上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）o

A、以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

B、以股票发行量为权数.按加权平均法计算

C、以股票发行量为权数.按简单平均法计算

D、以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

【参考答案】：B

【解析】上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证

券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票

为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

16、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。

I.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户

H.挪用客户资产

in.将自营业务抢先于资产管理业务进行交易

IV.操纵市场

A、I、III.IV

B、I、H、III.IV

C、I、H、III

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：（1）

挪用客户资产。（2）向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最

低收益的承诺。（3）以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户。

（4）将客户资产管理业务与其他业务混合操作。（5）以转移资产管理

账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的

资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。（6）自营业务抢先于

资产管理业务进行交易，损害客户的利益。（7）以获取佣金或者其他

利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。（8）内幕交易或者

操纵市场。（9

17、按（）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和

技术风险等。

A、风险种类

B、风险品种

C、风险起因

D、风险成因

【参考答案】：C

【解析】按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管

理风险和技术风险等。

18、基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（）o

I.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值

的10%

II.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超

过该证券的5%

III.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

IV.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基

金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发

行股票的总量

A、I.II

B、II.III

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人

管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%o

19、股票是一种资本证券，它属于()o

A、实物资本

B、真实资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

20、犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处()年以下

有期徒刑或者拘役，并处()或者单处违法所得罚金。()

A、2；1倍以上3倍以下

B、5；1倍以上5倍以下

C、3：2倍以上4倍以下

D、5；3倍以上10倍以下

【参考答案】：B

【解析】B

21、采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为()o

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、私募基金

D、公募基金

【参考答案】：C

【解析】私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，

面向特定投资者募集发售的基金。A项，开放式基金是指基金份额总额

不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基

金。B项，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固

定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持

有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或

赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。D项，

公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。

22、()被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利

率的证券。

A、地方政府债券

B、金融债券

C、企业债券

D、中央政府债券

【参考答案】：D

【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，

中央政府债券不存在违约风险，因此。这一类证券被视为无风险证

券.相对应的证券收益率被称为无风险利率.是金融市场上最重要的价

格指标。

23、下列关于公司财务会计制度的表述中，说法错误的是()o

A、公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料

B、公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿

C、对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储

D、公司持有的本公司股份不得分配利润

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第170条的规定.公司应当向聘用的会计

师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他

会计资料.不得拒绝、隐匿、谎报。

24、证券公司证券自营业务的内部控制中重点防范的风险包括()o

I.规模失控、决策失误

II.变相自营、账外自营

III.操纵市场、内幕交易

W.信用交易

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司证券自营业务的内部控制重点防范规模失控、决

策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风

险。信用交易是被允许的。

25、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的()o

I.金融机构

II.公司

III.政府机构

IV.个人投资者

A、I、H、III.IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】证券发行人主要分为公司(企业)、金融机构和政府及政

府机构。个人不能作为证券发行人。

26、取得证券执业证书的人员，连续()年不在证券经营机构从业

的，由证券业协会注销其执业证书。

A、2

B、4

C、3

D、5

【参考答案】：C

【解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从

业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

27、除另有规定外，股东以货币出资的金额不得低于有限责任公司

注册资本的O0

A、0.2

B、0.25

C、0.3

D、0.35

【参考答案】：C

【解析】除另有规定外，股东以货币出资的金额不得低于有限责任

公司注册资本的30%o

28、《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》对中小企业

板上市公司()进行了规定。

I.退市风险警示II.暂停上市

III.恢复上市IV.终止上市

A、I.II.IV

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、i.in.iv

【参考答案】：B

【解析】为了促进中小企业板上市公司规范发展，保护投资者合法

权益，深圳证券交易所根据相关法律和规章制度.于2006年11月制定

了《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》，对退市风险警示、

暂停上市、恢复上市、终止上市作了规定。

29、证券经纪商接受客户委托后应按()原则进行申报竞价。

I.价格优先

II.时间优先

III.客户优先

IV.数量优先

A、I、H、III.IV

B、I、II

c、n、in

D、I、IV

【参考答案】：C

【解析】证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”

的原则进行申报竞价。

30、投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其

强制收购义务。

A、0.4

B、0.3

C、0.2

D、0.1

【参考答案】：B

【解析】《证券法》第88条第1款规定：通过证券交易所的证券

交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公

司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司

所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

31、试图获得保荐人执业资格的人员需要具备的条件不包括()o

A、未负有数额较大到期未清偿的债务

B、无不良诚信记录

C、从事公司保荐相关业务3年以上

D、具有经管专业本科以上学历

【参考答案】：D

【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第十一条规定，个人

申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：（1）具备3年以上保荐相

关业务经历。（2）最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办

人。（3）参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格

有效。（4）诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到

中国证监会的行政处罚。（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。（6）

中国证监会规定的其他条件。

32、如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，

则转换比例为（）。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】转换比例=可转换证券面值♦转换价格，所以，当可转换

债券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500+30=50。

33、下列关于中国证监会对保荐机构和保荐代表人资格核准的说法,

不正确的是（）O

A、中国证监会依法受理、审查申请文件

B、对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准

或者不予核准的书面决定

C、对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核

准或者不予核准的书面决定

D、对保荐机构资格的申请，自受理之日起30个工作日内作出核准

或者不予核准的书面决定

【参考答案】：D

【解析】根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第14条的规定,

中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理

之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定；对保荐代表

人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的

书面决定。

34、证券公司开展客户资产管理业务，应当与客户签订书面资产管

理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定，资产管理合同必

备内容包括OO

I.收益分配原则、执行方式

II.信息提供的内容、方式

in.合同变更、解除和终止的事由、程序

w.承担的有关费用

A、I.II.III.IV

B、I.II

C、II.III

D、II.HI.IV

【参考答案】：A

【解析】资产管理合同应当包括《证券投资基金法》第九十三条、

第九十四条规定的必备内容。《证券投资基金法》第九十三条规定，非

公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容:

（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。（2）

基金的运作方式。（3）基金的出资方式、数额和认缴期限。（4）基金

的投资范围、投资策略和投资限制。（5）基金收益分配原则、执行方

式。（6）基金承担的有关费用。（7）基金信息提供的内容、方式。

（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。（9）基金合同

35、以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

A、直接融资

B、间接融资

C、资本

D、货币

【参考答案】：B

【解析】以银行金融机构为中介进行的融资活动场所为间接融资市

场。

36、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等

方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A、产品分级

B、产品规模

C、客户风险

D、产品收益

【参考答案】：A

【解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风

险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风

险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误

导投资者和错误销售。

37、期货交易所不得从事()o

I.信托投资

H.股票交易

HI.非自用不动产投资

IV.间接参与期货交易

A、I、III,IV

B、I、IV

c、I、n、in、iv

D、I、H、III

【参考答案】：C

【解析】期货交易所不得从事信托投资、股票交易、非自用不动产

投资，以及不得间接参与期货交易。

38、下列人员中，不能担任公司法定代表人的是()o

A、董事长

B、执行董事

C、经理

D、监事

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第13条的规定，公司法定代表人依照公

司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司

法定代表人变更，应当办理变更登记。

39、证券交易规则主要包含()o

I.集中竞价交易规则

H.大宗交易制度

HI.金融期货交易规则

IV.公平公正规则

A、I、H、III,IV

B、I、H、III

C、II、III.IV

D、I、IV

【参考答案】：B

【解析】证券交易规则主要有三方面，集中竞价交易规则、大宗交

易制度、金融期货交易规则。公平公正是证券交易的遵循原则，不是交

易规则。

40、基金的银行存款账户由基金托管人以()的名义开立。

A、基金托管人

B,基金

C、基金管理人

D、管理人和托管人联名

【参考答案】：B

【解析】基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基

金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而

设立.由托管人开立并管理。

41、证券交易所不得从事()o

A、以盈利为目的的业务

B、信息公布和管理

C、上市公司的挂牌退市

D、提供场内交易平台

【参考答案】：A

【解析】《证券交易所管理办法》第十二条规定，证券交易所不得

直接或者间接从事：(1)以营利为目的的业务。(2)新闻出版业。

(3)发布对证券价格进行预测的文字和资料。(4)为他人提供担保。

(5)未经证监会批准的其他业务。

42、根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的

名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容

的比例不得低于()O

A、0.9

B、0.8

C、0.7

D、0.6

【参考答案】：B

【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基

金的名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定

内容的比例不得低于80%0

43、回购交易通常情况下只有(),是一种超短期的金融工具。

A、6小时

B、12小时

C、18小时

D、24小时

【参考答案】：D

【解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是

一种超短期的金融工具。

44、以下各项中，不属于系统风险的是()o

A、信用风险

B、利率风险

C、经济周期波动风险

D、政策风险

【参考答案】：A

【解析】A

45、未经法定机关核准.擅自公开或者变相公开发行证券的，责令

停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金

金额()的罚款。

A、1%〜3%

B、1%〜5%

C、3%〜5%

D、5%~10%

【参考答案】：B

【解析】B

46、承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至

少()年并存档备案。

A、3

B、5

C、10

D、20

【参考答案】：A

【解析】承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资

料至少3年并存档备案。

47、资产证券化的当事人包括()o

I.特定目的机构或特定目的受托人

II.信用增级机构

III.资金和资产存管机构

IV.原始权益人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言,

主要有下列当事人：发起人(即原始权益人)、特定目的机构或特定目的

受托人(SPV)、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、

承销人、证券化产品投资者。

48、从根本上决定股票价格的长期变动趋势的是()o

A、市场利率

B、景气变动

C、公司的盈利水平

D、供求关系的变化

【参考答案】：B

【解析】经济周期四个阶段，即所谓的景气循环，景气变动从根本

上决定股票价格的长期变动趋势。

49、一般来说，涉及证券市场的部门规章及规范性文件由()制定。

A、中国证监会

B、中国银监会

C、中国保监会

D、国务院

【参考答案】：A

【解析】涉及证券市场的部门规章及规范性文件由中国证监会根据

法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。

50、余额包销最长不得超过()o

A、一个月

B、三个月

C、半年

D、一年

【参考答案】：B

【解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券

的代销、包销期限最长不得超过九十日。包销又可分为全额包销和余额

包销两种方式，故选B。

51、在证券交易中做出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，并处

以()的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A、10万元以上30万元以下

B、3万元以上20万元以下

C、3万元以上30万元以下

D、5万元以上30万元以下

【参考答案】：B

【解析】证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服

务机构、社会中介机构及其从业人员或者证券业协会、证券监督管理机

构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责

令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，

还应当依法给予行政处分、构成犯罪的，依法追究刑事责任。

52、下列未公开信息中，不属于内幕信息的是()o

A、公司分配股利的计划

B、公司增资的计划

C、董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿

责任

D、公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第七十五条第二款规定，下列

信息皆属内幕信息：(1)本法第六十七条第二款所列重大事件。(2)

公司分配股利或者增资的计划。（3）公司股权结构的重大变化。（4）

公司债务担保的重大变更。（5）公司营业用主要资产的抵押、出售或

者报废一次超过该资产的30%。（6）公司的董事、监事、高级管理人

员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任。（7）上市公司收购的有关

方案。（8）国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影

响的其他重要信息。故D项说法错误。

53、下列说法正确的有（）o

I.股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定摘牌

II.交易所对上市证券实行挂牌交易

III.证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上

市交易

IV.交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公

庄

A、I.II.IV

B、II.III.IV

C、I.II.III.IV

D、I.II

【参考答案】：B

【解析】交易所对上市证券实行挂牌交易。证券上市期届满或依法

不再具备上市条件的。交易所终止其上市交易.并予以摘牌。股票、封

闭式基金交易m现异常波动的，交易所可以决定停牌，直至相关当事人

作出公告当日的上午10:30予以复牌。交易所可以对涉嫌违法违规交

易的证券实施特别停牌并予以公告，相关当事人应按照交易所的要求提

交书面报告。

54、下列关于地方政府债券的说法，正确的有（）

I.地方债由地方政府根据本地区经济发展和资金需求情况，以承担

还本付息责任为前提，向社会募集资金

II.筹资资金一般用于弥补地方财政资金不足，或者地方兴建大型

项目

IH.地方债的发行主体是地方政府

IV.地方债按照资金用途和偿还资金来源不同，可以分为财政债券

和建设债券

A、I、n、in、iv

B、I、n、in

c、I、II

D、in、iv

【参考答案】：B

【解析】财政债券和建设债券都是国债。

55、基金按(),可分为封闭式基金和开放式基金。

A、投资标的划分

B、基金的组织形式不同

C、投资目标划分

D、基金运作方式不同

【参考答案】：D

【解析】基金按照运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

按照组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金

56、根据运作方式的不同，可以将基金分为()o

I.封闭式基金

II.开放式基金

III.契约型基金

IV.公司型基金

A、II.Ill

B、I.II

C、I.W

D,III.IV

【参考答案】：B

【解析】可以将基金分为不同的种类：①根据运作方式的不同，可

以将基金分为封闭式基金和开放式基金；②根据法律形式的不同，可以

将基金分为契约型基金、公司型基金等；③依据投资对象的不同，可以

将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券

投资基金等；④根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收

入型基金和平衡型基金；⑤依据投资理念的不同，可以将基金分为主动

型基金与被动(指数)型基金：⑥根据募集方式的不同，可以将基金分为

公募基金和私募基金。

57、下列选项中，属于记账式国债的承销程序的有()o

I.招标发行II.远程投标

III.债券托管IV.分销

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

58、证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的

账户不包括OO

A、信用交易证券交收账户

B、融资专用资金账户

C、信用交易资金交收账户

D、融券专用证券账户

【参考答案】：B

【解析】融资专用资金账户是证券公司在商业银行开立的账户，而

不是在证券登记结算机构开立的。证券公司经营融资融券业务，在证券

登记结算机构开立的账户有：融券专用证券账户、客户信用交易担保证

券账户、客户信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业

银行开立的账户有：融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

59、根据《发布证券研究报告执业规范》第二十二条的规定，证券

公司、证券投资咨询机构的研究部门或者研究子公司接受特定客户委托,

按照协议约定就尚未覆盖的具体股票提供含有证券估值或投资评级的研

究成果或者投资分析意见的，自提供之日起()个月内不得就该股票发

布证券研究报告。

A、18

B、6

C、12

D、24

【参考答案】：B

【解析】证券公司、证券投资咨询机构的研究部门或者研究子公司

接受特定客户委托，按照协议约定就尚未覆盖的具体股票提供含有证券

估值或投资评级的研究成果或者投资分析意见的，自提供之日起6个月

内不得就该股票发布证券研究报告。

60、金融市场常被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”这体现

金融市场的()O

A、财富功能

B、集聚功能

C、反映功能

D、调节功能

【参考答案】：C

【解析】金融市场经常被称为国民经济的晴雨表，指的是金融市场

反映经济运行的功能。

61、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商

在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选

择的承销方式是()。

A、全额包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、混合推销

【参考答案】：B

【解析】尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按

规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行

人.承销商不承担发行风险。

62、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于()o

A、特种国债

B、赤字国债

C、建设国债

D、战争国债

【参考答案】：C

【解析】A项，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的

国债；B项，赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债；D项，战争

国债专指用于弥补战争费用的国债。

63、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应

当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面

留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协议终

止之日起不得少于()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

【参考答案】：C

【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业

务应当建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、

全面留痕，并将留痕记录归档管理，相关业务档案的保存期限自相关协

议终止之日起不得少于5年。

64、中小企业板块的设计要点有()o

I.暂不降低发行上市标准

II.尽可能扩大行业覆盖面

III.在现有主板市场内设立中小企业板块

IV.在主板市场的制度框架内实行相对独立运行

A、I.III.IV

B、I.II

C、H.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】中小企业板块的设计要点主要是四个方面：①暂不降低发

行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块,

这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；②在考虑上市企业的成

长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业

结构的互补性；③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板

市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;

④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解

决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场

积累经验。

65、1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办

法。

A、发行时间和发行范围

B、发行规模和发行方式

C、发行规模和发行企业数量

D、发行时间和发行方式

【参考答案】：C

【解析】1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发

行企业数量双重控制的办法。

66、下列选项中，不正确的是()o

A、投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司

B、证券公司从事融资融券业务，应当按照规定程序，了解客户的

身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方

式予以记载、保存

C、公司营业用主要资产的出售一次达到该资产的40%,这属于内

幕信息

D、基金托管人与基金管理人可以为同一机构

【参考答案】：D

【解析】据《证券投资基金法》第35条的规定，基金托管人与基

金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。故选项D错误。

67、证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括()o

I.净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

II.净资本与净资产的比例不得低于40%

HI.净资本与负债的比例不得低于10%

IV.净资产与负债的比例不得低于20%

A、I、H、III

B、I、H、III.IV

C、I、II、IV

D、n、in、iv

【参考答案】：c

【解析】净资本与负债的比例不得低于8%。

68、按担保品不同，有担保证券可以分为()o

I.抵押债券

II.私募债券

III.质押债券

IV.保证债券

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券，按担保品不

同.分为抵押债券、质押债券和保证债券。

69、证券公司借入期限在()的次级债务为短期债务。

A、3个月以上(不含3个月)2年以下(含2年)

B、6个月以上（不含6个月）3年以上（含3年）

C、3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）

D、6个月以上（含6个月）3年以下（不含3年）

【参考答案】：C

【解析】证券公司借入期限在3个月以上（含3个月）2年以下

（不含2年）的次级债务为短期债务。

70、证券公司成立后，无正当理由超过（）个月未开始营业的，由

公司登记机关吊销其公司营业执照。

A、1

B、2

C、3

D、6

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》第217条的规定，证券公司成立后，无正

当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上

的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

71、根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民

币（）万元的，应当由承销团承销。

A、2000

B、3000

C、6000

D、8000

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过

人民币6000万元的，应当由承销团承销。

72、集合资产管理计划推广期间，应当由()负责托管与集合资产

管理计划推广有关的全部账户和资金。

A、托管银行

B、证券公司

C、推广机构

D、结算托管部门

【参考答案】：A

【解析】集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与

集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。

73、证券公司违反规定动用客户的交易结算资金，责令改正，给予

警告；没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有

违法所得或者违法所得不足10万元的，处以()的罚款。

A、10万元以上30万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、30万元以上100万元以下

D、10万元以上60万元以下