（共同）支付类附有答案

（共同）支付类[复制]97.支付结算违法违规行为是指违反支付结算有关法律制度和行业自律规范，违法违规开展（）等领域支付结算业务的行为。*A.银行账户(正确答案)B.支付账户(正确答案)C.支付工具(正确答案)D.支付系统(正确答案)98.《支付结算违法违规行为举报奖励办法》所称违法违规主体为（）。*A.银行业金融机构(正确答案)B.非银行支付机构(正确答案)C.清算机构(正确答案)D.非法从事支付结算业务的单位和个人(正确答案)99.中国支付清算协会负责支付结算违法违规行为举报奖励的具体实施，包括举报的（）。*A.受理(正确答案)B.调查(正确答案)C.处理(正确答案)D.奖励(正确答案)100.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》规定，任何（）有权举报支付结算违法违规行为。*A.单位(正确答案)B.个人(正确答案)C.从事支付结算业务的单位D.从事支付结算业务的个人101.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，协会组织获准从事支付结算业务的（）机构设立专项奖励基金，并建立对支付结算违法违规行为的行业自律惩戒机制。*A.银行业金融机构(正确答案)B.非银行支付机构(正确答案)C.清算机构(正确答案)D.行业组织102.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，未经举报人同意，不得以任何方式将（）公开。*A.举报人姓名(正确答案)B.身份(正确答案)C.举报人单位D.举报材料(正确答案)103.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人实名向协会举报支付结算违法违规行为，并同时符合以下条件的，可给予奖励（）。*A.有明确的举报对象、具体的举报事实及证据(正确答案)B.举报内容事先已被监管部门掌握C.举报内容事先未被监管部门和协会掌握(正确答案)D.举报内容经查证属实且经协会认定对规范市场有积极作用(正确答案)104.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，有下列情形之一的，不予奖励（）。*A.有明确的举报对象、具体的举报事实及证据B.举报内容事先已经公开C.机关工作人员利用工作便利获取信息用以举报支付结算违法违规行为(正确答案)D.协会规定不予奖励的其他情形(正确答案)105.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人采取（）手段获取支付结算违法违规行为证据，协会不予奖励。*A.盗窃(正确答案)B.欺诈(正确答案)C.匿名D.法律、法规禁止的其他手段(正确答案)106.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，同一行为由两个以上举报人分别举报的，奖励方法正确的是（）。*A.奖励所有举报人B.奖励第一举报人C.奖励第一时间举报人(正确答案)D.其他举报人可以酌情给予奖励(正确答案)107.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，张三和李四联名举报同一事项，下列说法正确的是（）。*A.奖金由张三和李四协商分配(正确答案)B.奖金分配由协会决定C.由张三领取奖金(正确答案)D.由张三和李四分别领取奖金108.张三和李四于2016年6月1日和2016年6月2日，分别举报A银行有支付结算违法违规行为，下列说法正确的是（）。*A.同时奖励张三和李四B.奖励张三(正确答案)C.奖励李四D.对李四可以酌情奖励(正确答案)109.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人可以通过（）等方式进行举报。*A.书面(正确答案)B.匿名信C.电子邮件(正确答案)D.网络举报平台(正确答案)110.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人提交的举报情况说明，应包括支付结算违法违规行为发生的（）。*A.时间(正确答案)B.地点(正确答案)C.重点环节D.主要事实(正确答案)111.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人提交的违法违规行为证据，包括（）。*A.书面证据(正确答案)B.口头说明C.录音、影像等电子证据(正确答案)D.其他形式证据(正确答案)112.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人提交的举报材料，至少包括（）。*A.能够证明被举报人违法违规行为的相关证据(正确答案)B.举报情况说明(正确答案)C.对举报事项、内容和证据的真实性承诺(正确答案)D.举报人的姓名、有效身份证明与联系方式等(正确答案)113.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，支付清算协会应当建立（）的举报奖励实施机制，公布举报受理、调查处理结果等举报事项。*A.公平B.公开(正确答案)C.透明(正确答案)D.高效(正确答案)114.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，支付清算协会应当建立举报奖励档案，存储举报材料以及（）等记录。*A.举报受理(正确答案)B.举报核实(正确答案)C.举报处理(正确答案)D.奖励领取(正确答案)115.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，支付清算协会工作人员未经举报人同意，擅自对外透露举报人身份、举报内容和奖励等情况，面临的处罚是（）。*A.给予纪律处分(正确答案)B.给予1万元以上3万元以下罚款C.给予3万元罚款D.涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究法律责任(正确答案)116.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，支付清算协会工作人员有下列情况的，将视情节轻重给予纪律处分（）。*A.未经举报人同意，擅自对外透露举报内容(正确答案)B.对举报人敷衍了事，未认真核实查处(正确答案)C.向被举报人通风报信，帮助其逃避查处(正确答案)D.玩忽职守、徇私舞弊117.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人有下列行为并涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究法律责任（）。*A.捏造事实(正确答案)B.诬告他人(正确答案)C.陷害他人(正确答案)D.弄虚作假骗取奖励资金(正确答案)118.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，举报人捏造、歪曲事实,诬告、陷害他人的，其面临的处罚是（）。*A.协会给予1万元以上3万元以下罚款B.人民银行给予行政处罚C.涉嫌构成犯罪的，依法追究法律责任(正确答案)D.尚不构成犯罪的，依法给予治安管理处罚(正确答案)119.《支付结算违法违规行为举报奖励办法》制定的法律依据有（）。*A.《中华人民共和国中国人民银行法》(正确答案)B.《中华人民共和国商业银行法》(正确答案)C.《支付结算办法》(正确答案)D.《非金融机构支付服务管理办法》(正确答案)120.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》要求，中国支付清算协会应依照本办法组织获准从事支付结算业务的（）设立专项奖励基金，并建立对支付结算违法违规行为的行业自律惩戒机制。*A.银行业金融机构(正确答案)B.非银行支付机构(正确答案)C.清算机构(正确答案)D.各地方支付清算协会121.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，未经举报人同意，不得以任何方式将举报人（）公开或泄漏给被举报单位和其他无关人员。*A.姓名(正确答案)B.身份(正确答案)C.举报对象(正确答案)D.其他举报材料(正确答案)122.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，下列不予举报奖励的情形是（）。*A.有明确的举报对象B.举报内容事先已被协会掌握(正确答案)C.匿名举报(正确答案)D.举报内容缺乏具体的举报事实及证据(正确答案)123.根据《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，下列不予举报奖励的情形是（）。*A.有明确的举报对象、具体的举报事实及证据B.匿名举报(正确答案)C.举报人采取盗窃手段获取支付结算违法违规行为的证据(正确答案)D.国家机关工作人员利用工作便利获取信息用于举报支付结算违法违规行为(正确答案)124.以下关于“支付结算违法违规主体”表述不准确的是（）。*A.银行业金融机构、非银行支付机构(正确答案)B.银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构(正确答案)C.银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构或者非法从事支付结算业务的单位和个人D.银行业金融机构、非银行支付机构、监管机构、清算机构或者非法从事支付结算业务的单位和个人(正确答案)125.以下关于“支付结算违法违规行为举报奖励”的表述，说法正确的是（）。*A.任何单位和个人均有权举报支付结算违法违规行为(正确答案)B.举报应可采用实名和非实名举报方式C.举报奖励的实施应当遵循为举报人保密原则(正确答案)D.未经举报人同意，不得以任何方式将举报人姓名、身份及举报材料公开或泄漏给被举报单位和其他无关人员(正确答案)126.有关举报材料的处理，下列说法正确的是（）。*A.协会收到举报材料后，应当在5日内决定是否受理并告知举报人B.协会收到举报材料后，应当在5个工作日内决定是否受理并告知举报人(正确答案)C.举报事项应当自受理之日起30日内完成调查D.举报事项应当自受理之日起30个工作日内完成调查(正确答案)127.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》要求，中国支付清算协会应建立（）的举报奖励实施机制，公布举报受理、调查处理结果等举报事项。*A.公开(正确答案)B.透明(正确答案)C.高效(正确答案)D.廉洁128.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》要求，中国支付清算协会应当建立举报奖励档案，存储（）等记录。*A.举报材料(正确答案)B.举报受理(正确答案)C.举报核实(正确答案)D.举报处理和奖励领取(正确答案)129.按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》，中国支付清算协会对违规主体的被举报事项作出如下处理（）。*A.警告处分B.采取自律惩戒措施(正确答案)C.对涉及行政处罚的，移交人民银行处理(正确答案)D.对涉及刑事犯罪的，移交公安机关处理(正确答案)130.中国支付清算协会应当严格执行举报奖励制度，加强资金管理。因工作人员（）致使奖金被骗取的，移送司法机关依法追究有关人员的法律责任。*A.玩忽职守(正确答案)B.徇私舞弊(正确答案)C.串通举报人D.伪造举报材料131.下列有关《支付结算违法违规行为举报奖励办法》施行日期，说法错误的是（）。*A.2016年7月1日B.2016年12月1日(正确答案)C.2017年1月1日(正确答案)D.2017年7月1日(正确答案)212.备付金交存银行有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款（）。*A.未按规定报送客户备付金的存管或使用情况(正确答案)B.对支付机构违反规定使用客户备付金的申请予以拒绝C.未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请予以拒绝(正确答案)D.未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核(正确答案)213.某银行未按规定报送客户备付金的存管和使用情况，其面临的处罚有（）。*A.中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款B.情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》C.中国人民银行及其分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款(正确答案)D.情节严重的，中国人民银行责令其暂停或终止客户备付金存管业务(正确答案)355.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，对于不配发实体卡片的独立账户（如Ⅱ、Ⅲ类银行账户）银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.有卡BIN号的统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别(正确答案)B.无卡BIN号的不统计(正确答案)C.无论有无卡BIN号均统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别D.如前期仅为客户提供卡号，后续再配发实体卡片的，配发实体卡片之前计入“其他”类别，配发实体卡片后根据卡片类型计入相应类别(正确答案)356.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，有关银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.实体卡片均统计在内，如主卡和副卡均有实体卡片，则均应计入银行卡数量(正确答案)B.对于不配发实体卡片的独立账户（如Ⅱ、Ⅲ类银行账户），有卡BIN号的统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别，无卡BIN号的不统计(正确答案)C.对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），不重复计入银行卡数量(正确答案)D.银行卡数量按发卡对象分为个人卡数量和单位卡数量(正确答案)357.对于线上申请银行卡无法确定发卡地区的银行卡在用发卡数量的统计，下列做法正确的是（）。*A.信用卡以客户首次填写的账单地址为准(正确答案)B.借记卡以客户首次填写的联系地址为准(正确答案)C.信用卡以客户首次填写的联系地址为准D.借记卡以客户首次填写的账单地址为准358.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），其产生的业务量计入与其关联的银行卡业务量(正确答案)B.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务计入银行卡转账业务量，溢缴款计入银行卡存款余额(正确答案)C.购买金融产品（包括定期存款、银行理财、基金、证券、外汇、黄金等）计入银行卡转账业务量(正确答案)D.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务不计入银行卡业务量(正确答案)359.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.无卡取现、存现、消费和转账应计入银行卡业务量(正确答案)B.仅统计成功清算且涉及资金变动的常规类交易。不统计差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易，不统计查询、预授权、预授权撤销等不涉及资金变动的交易(正确答案)C.银行卡境外业务量是指统计期内境内发卡机构发行的银行卡在境外发生的业务量，或交易对手账户为境外账户的业务量（如海淘等跨境电商支付业务）(正确答案)D.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务计入银行卡业务量360.有关银行卡业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.仅统计成功清算且不涉及资金变动的常规类交易B.银行卡外币业务量是指统计期内以外币结算的银行卡业务量。外币交易金额按照统计期末外币对人民币中间价折算为人民币(正确答案)C.银行卡授信总额仅包括已激活卡片的授信总额，不包括未激活卡片的授信总额(正确答案)D.银行卡存款余额是指统计期末发卡机构发行的银行卡账户内的本外币活期存款余额(正确答案)361.银行卡业务量统计中，应计入银行卡转账业务量的业务有（）。*A.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务(正确答案)B.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务C.购买金融产品（包括定期存款、银行理财、基金、证券、外汇、黄金等）(正确答案)D.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易362.银行卡业务量统计中，应计入银行卡业务量的业务有（）。*A.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易B.无卡取现、存现、消费和转账等业务(正确答案)C.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务D.成功清算且涉及资金变动的常规类交易(正确答案)363.银行卡业务量统计中，不计入银行卡业务量的业务有（）。*A.金融产品的转出（含到期转出和未到期转出）、支取现金、赎回、卖出、收益转入等业务(正确答案)B.通过银行卡进行的代收代付、归还贷款、信用卡还款业务C.差错类交易、冲正类交易以及被冲正的原交易(正确答案)D.查询、预授权、预授权撤销等不涉及资金变动的交易(正确答案)364.有关电子支付业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.电子支付业务量按照发卡机构单边统计(正确答案)B.购买金融产品应根据购买渠道分别计入网上支付、移动支付、电话支付、ATM、POS、其他电子支付业务量(正确答案)C.银企直联业务量计入网上支付业务量(正确答案)D.其他电子支付业务包括数字电视支付等纳入网上支付、移动支付、电话支付、POS、ATM等渠道的业务365.有关电子支付业务量的统计，下列做法正确的是（）。*A.银企直联业务量计入网上支付业务量。银企直联业务既包括商业银行与企业客户直联，也包括其他银行、非银行支付机构等与企业客户直连B.ATM机具统计自助存款机、自助取款机、存取款一体机、自助服务终端、可视柜台（VTM）、智能柜台等具有资金变动业务功能的自助（含半自助）银行卡终端设备(正确答案)C.POS机具统计传统POS、移动POS（mPOS）、电话POS、智能POS等银行卡收单机具(正确答案)D.其他电子支付业务包括数字电视支付等未纳入网上支付、移动支付、电话支付、POS、ATM等渠道的业务(正确答案)366.电子支付业务量统计中，购买金融产品应根据购买渠道分别计入（）。*A.网上支付(正确答案)B.移动支付、电话支付(正确答案)C.ATM、POS(正确答案)D.其他电子支付业务量(正确答案)367.电子支付业务量统计中，ATM机具统计（）等具有资金变动业务功能的自助（含半自助）银行卡终端设备。*A.自助存款机、自助取款机、存取款一体机(正确答案)B.自助服务终端(正确答案)C.可视柜台（VTM）(正确答案)D.智能柜台(正确答案)368.电子支付业务量统计中，POS机具统计（）等银行卡收单机具。*A.传统POS(正确答案)B.移动POS（mPOS）(正确答案)C.电话POS(正确答案)D.智能POS(正确答案)369.电子支付业务量统计中，其他电子支付业务包括数字电视支付等未纳入（）等渠道的业务。*A.网上支付(正确答案)B.移动支付(正确答案)C.电话支付(正确答案)D.POS、ATM(正确答案)370.其他指标统计中，贷记转账和直接借记统计范围是除（）之外的业务。*A.票据(正确答案)B.银行卡(正确答案)C.托收承付(正确答案)D.国内信用证(正确答案)371.其他指标统计中，贷记转账和直接借记统计范围是除票据、银行卡、托收承付和国内信用证之外的业务，已经纳入上述业务的不再计入，如（）等。*A.票据委托收款(正确答案)B.托收承付（划回）(正确答案)C.票据截留(正确答案)D.贴现和转贴现(正确答案)372.其他指标统计中，下列说法正确的是（）。*A.现场检查账户数量指标以《事实认定书》的签发日期为统计日期(正确答案)B.账户违规和处罚指标以《事实认定书》的签发日期为统计日期C.账户违规和处罚指标以《行政处罚决定书》的签发日期为统计日期(正确答案)D.支票违规指标以《行政处罚告知书》发出日期为准(正确答案)394.各银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。下列说法正确的是（）。*A.全国性银行报告中国人民银行(正确答案)B.其他银行、支付机构报告法人所在地中国人民银行分支机构(正确答案)C.全国性银行、其他银行、支付机构均报告中国人民银行D.按属地管理原则，全国性银行、其他银行、支付机构均报告法人所在地中国人民银行分支机构395.各银行、支付机构提供支付创新产品或者服务、与境外机构合作开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务合作的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，并于业务开展前30日书面报告中国人民银行及其分支机构。报告内容包括但不限于以下方面（）。*A.拟推出产品或者服务的名称、基本业务流程、支付指令传输路径、资金清算及结算方式(正确答案)B.合作机构名称及业务开展情况、合作方式(正确答案)C.业务规则、技术标准、客户权益保护措施、内部控制及风险管理制度(正确答案)D.业务试点开展时间及区域、收费项目及标准、潜在市场影响、相关合同及协议模板(正确答案)396.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循（）的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。*A.依法合规(正确答案)B.公平竞争C.安全可控(正确答案)D.商业可持续(正确答案)397.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循依法合规、安全可控、商业可持续的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。不得从事的事项有（）。*A.不得滥用本机构及关联企业的市场优势地位，排除、限制支付服务竞争(正确答案)B.不得采用低价倾销、交叉补贴等不当手段拓展市场(正确答案)C.不得夸大宣传、散布虚假信息(正确答案)D.不得损害其他市场主体的商业信誉(正确答案)398.收单机构应当建立并完善受理终端管理制度，明确受理终端（）等各环节管理措施。*A.选型、采购(正确答案)B.布放、密钥管理(正确答案)C.参数设置、程序灌装(正确答案)D.日常维护、交易监测和巡检(正确答案)399.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，应当（）。*A.围绕服务质量、安全保障等进行真实、合理的广告宣传(正确答案)B.准确披露收单机构名称及联系方式(正确答案)C.发布销售银行卡受理终端、条码支付受理终端或者收款码的广告D.广告内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字(正确答案)400.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，广告内容中不得使用或者变相使用的文字有（）。*A.“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”(正确答案)B.“商户滚动切换”、“一机多商户”(正确答案)C.“T+O”、“D+O”、“即时到账”(正确答案)D.“刷单”、“套现”(正确答案)401.收单机构应当遵循“谁入网、谁负责”的原则，对通过其加入清算网络的（）承担管理责任，严格规范与外包服务机构的业务合作。*A.银行卡受理终端(正确答案)B.条码支付受理终端(正确答案)C.收款码(正确答案)D.付款码402.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构在遵循“了解你的客户”原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供收单服务。辅助证明材料包括