邮储第3章测试卷（高级141道）附有答案

邮储第3章测试卷（高级141道）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________班级：[填空题]*_________________________________学号：[填空题]*_________________________________（）年1月10日，《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》正式发布。[单选题]*201620172018(正确答案)2019答案解析：3.2银行和支付机构根据中国人民银行规定，应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*天月季度(正确答案)年答案解析：3.2银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0交易。[单选题]*30608090(正确答案)答案解析：3.2金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。[单选题]*国务院中国银行业监督管理委员会中国银行反洗钱信息中心(正确答案)答案解析：3.6《金融消费者保护实施办法》规定：金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的（）。[单选题]*小微企业和个人自然人(正确答案)有民事行为能力的人小微企业答案解析：3.9《金融消费者保护实施办法》规定：金融消费者与银行、支付机构发生金融消费争议的，鼓励金融消费者（）。[单选题]*通过诉讼途径解决先向银行、支付机构投诉，鼓励当事人平等协商，自行和解(正确答案)向银行业监管部门申请调解通过人行仲裁答案解析：3.9《中国人民银行法》规定，对购买、使用伪造、变造人民币，不构成犯罪的行为，由公安机关给予（）的处罚。[单选题]*七日以下的拘留、一万元以下罚款七日以下的拘留、五万元以下罚款十五日以下的拘留、一万元以下罚款(正确答案)十五日以下的拘留、五万元以下罚款答案解析：3.1（）是指保险公司承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。[单选题]*保险金额(正确答案)保险利益保险费保险金答案解析：3.7《商业银行法》规定：商业银行变更持有资本总额或者股份总额（）以上的股东时，应当经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]*2%3%4%5%(正确答案)答案解析：3.5《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）。[单选题]*2年3年(正确答案)5年10年答案解析：3.9《中国人民银行法》规定：中国人民银行在（）的领导下，依法独立执行货币政策，履行职责。[单选题]*财政部中国银行业监督和管理委员会全国人大常委会国务院(正确答案)答案解析：3.1《中国人民银行法》规定：中国人民银行实行（）。[单选题]*集体负责制行长负责制(正确答案)理事会负责制经理负责制答案解析：3.1银行和支付机构根据中国人民银行规定，应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*15天月2个月3个月(正确答案)答案解析：3.2除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。[单选题]*1万元2万元3万元5万元(正确答案)答案解析：3.2（）是数字人民币的载体和触达用户的媒介。[单选题]*数字钱包(正确答案)共建APP各商业银行手机银行APP数字人民币APP答案解析：3.3数字人民币是法定货币，适用现有反洗钱、反恐怖融资国际标准及国内法律要求，负责兑换流通的（）和其他商业机构是履行反洗钱义务主体，承担相应的反洗钱义务。[单选题]*金融消费者权益保护协会指定运营机构(正确答案)中国人民银行银监会答案解析：3.3我国数字人民币货币运营采取（）模式。[单选题]*单层运营双层运营(正确答案)三层运营多层运营答案解析：3.3数字人民币是央行对公众的负债，以（）为支撑，具有法偿性。[单选题]*单位信用国家信用(正确答案)个人信用银行信用答案解析：3.3《银监法》规定：拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）。[单选题]*20万元以上50万元以下(正确答案)10万元以上50万元以下50万元以上100万元以下20万元以上100万元以下答案解析：3.4《银监法》规定：擅自设立银行业金融机构尚不构成犯罪的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。[单选题]*10万元以上200万元以下50万元以上100万元以下50万元以上200万元以下(正确答案)100万元以上200万元以下答案解析：3.4《银监法》中明确：银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（）。[单选题]*处罚实行接管(正确答案)撤销警告答案解析：3.4银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。[单选题]*十万元以下二十万元以下十万元以下三十万元以下(正确答案)二十万元以下五十万元以下十万元以下五十万元以下答案解析：3.4《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（）实行任职资格管理。[单选题]*监事中级管理人员高级管理人员(正确答案)股东答案解析：3.4《反洗钱法》规定，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题]*24小时36小时48小时(正确答案)72小时答案解析：3.6储蓄存款利率由（）拟订，国务院批准后公布执行。[单选题]*信息产业部中国银行国家邮政局中国人民银行(正确答案)答案解析：3.8金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。[单选题]*3年5年(正确答案)10年20年答案解析：3.6当前负责全国反洗钱的机构是（）。[单选题]*银行监管机构人民银行(正确答案)国务院公安部答案解析：3.6《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交情况复杂的投诉回复，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）。[单选题]*10日30日45日60日(正确答案)答案解析：3.9银行、支付机构违反《金融消费者保护实施办法》规定，有擅自代理金融消费者办理业务行为的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依规给予处罚；若法律法规未作处罚规定的，由人民银行或其分支机构据情形单处或者并处警告、处以（）罚款。[单选题]*五千元以上三万元以下(正确答案)一万元以上三万元以下一万元以上二万元以下五千元以上二万元以下答案解析：3.9《中国人民银行法》规定，在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，没收违法所得，并处（）以下罚款。[单选题]*5000元1万元2万元5万元(正确答案)答案解析：3.1金融机构未履行反洗钱规定，致使洗钱后果发生的,除对金融机构按规定进行处罚外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。[单选题]*五万元以上三十万元以下五万元以上五十万元以下(正确答案)十万元以上三十万元以下十万元以上五十万元以下答案解析：3.6《保险法》规定，保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证之日起（）内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。[单选题]*一个月三个月六个月(正确答案)一年答案解析：3.7《保险法》规定，保险合同是投保人与（）约定保险权利义务关系的协议。[单选题]*保险人(正确答案)受益人被保险人责任人答案解析：3.7《保险法》规定：人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为自其知道或者应当知道保险事故发生之日起（）。[单选题]*一年二年(正确答案)三年五年答案解析：3.7《储蓄管理条例》规定：储户遗失存单、存折或者预留印鉴、印章用口头或者函电形式申请挂失，须在（）内补办书面挂失手续。[单选题]*十天五天(正确答案)三天七天答案解析：3.8《储蓄管理条例》规定定期储蓄存款到期支取时，应按（）利率计息。[单选题]*开户日原定(正确答案)支取日原定转存日原定转存日活期答案解析：3.8《保险法》规定，国务院保险监督管理机构应当自受理保险公司开业申请之日起（）日内，做出批准或者不批准开业的决定。[单选题]*103060(正确答案)90答案解析：3.7《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构处理消费者金融消息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。[单选题]*公平、公开、公正合法、正当、必要(正确答案)自愿、平等、公平平等、公平、诚实信用答案解析：3.9《金融消费者保护实施办法》规定：中国人民银行及其分支机构坚持（）原则，依法开展职责范围内的金融消费者权益保护工作，依法保护金融消费者合法权益。[单选题]*公平、公正(正确答案)公开、透明平等、公正平等、自愿答案解析：3.9《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当每（）至少开展一次金融消费者权益保护专题培训。[单选题]*年(正确答案)半年季月答案解析：3.9同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。[单选题]*2345(正确答案)答案解析：3.2《保险法》规定，自保险合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同；发生保险事故，保险人应当承担赔偿或者给付保险金责任。[单选题]*一年二年(正确答案)三年五年答案解析：3.7《中国人民银行法》规定：人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。[单选题]*一年(正确答案)二年三年四年答案解析：3.1《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（）实行任职资格管理。[单选题]*监事中级管理人员高级管理人员(正确答案)股东答案解析：3.4数字人民币遵循“（）”的原则，高度重视个人信息与隐私保护，充分考虑现有电子支付体系下业务风险特征及信息处理逻辑，满足公众对小额匿名支付服务需求。[单选题]*小额匿名、大额依法可溯(正确答案)小额匿名、小额依法可溯大额匿名、大额依法可溯大额匿名、小额依法可溯答案解析：3.3《商业银行法》规定：商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。[单选题]*公平竞争(正确答案)诚实守信公开公正廉洁自律答案解析：3.5《反洗钱法》规定：由于金融机构未履行反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，处（）罚款。[单选题]*10万元以上30万元以下20万元以上50万元以下50万元以上500万元以下(正确答案)80万元以上500万元以下答案解析：3.6《保险法》规定：保险公司的资金运用必须稳健，遵循（）原则。[单选题]*效益性整体性安全性(正确答案)流动性答案解析：3.7银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（），超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。*日累计限额(正确答案)日累计笔数(正确答案)年累计限额(正确答案)年累计笔数(正确答案)答案解析：3.2人民银行负责数字人民币（）和钱包生态管理，同时审慎选择在资本和技术等方面具备一定条件的商业银行作为指定运营机构，牵头提供数字人民币兑换服务。*发行(正确答案)注销(正确答案)兑换跨机构互联互通(正确答案)答案解析：3.3人民银行和指定运营机构负责对数字人民币真伪进行鉴别，通过数字人民币的（）验真。*证书机制(正确答案)图案机制数字冠字号(正确答案)发行编码答案解析：3.3《中国人民银行法》规定：中国人民银行为执行货币政策，可以运用（）、公开市场业务等货币政策工具。*存款准备金(正确答案)基准利率(正确答案)再贴现(正确答案)再贷款(正确答案)答案解析：3.1以下关于《中国人民银行法》中人民币管理说法正确的有（）。*人民币是我国的法定货币，由中国银行印制、发行任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以替代人民币在市场上流通(正确答案)对残缺污损人民币，按中国人民银行规定进行兑换，由人民银行负责收回并销毁(正确答案)以人民币支付境内的一切公共和私人的债务，任何单位和个人不得拒收(正确答案)答案解析：3.1以下关于中国人民银行的描述正确的有（）。*人民银行在国家财政部领导下依法独立执行货币政策人民银行实行行长负责制(正确答案)当前由公安部负责全国反洗钱工作当前银行业监督管理机构负责全国银行业监督管理工作(正确答案)答案解析：3.1以下关于中国人民银行的描述正确的有（）。*人行实行行长负责制(正确答案)组织协调国家反洗钱工作(正确答案)人民银行在国家财政部领导下依法独立执行货币政策当前银行业监督管理机构负责全国银行业监督管理工作(正确答案)答案解析：3.1央行数字货币根据用户和用途不同可分为（）。*批发型央行数字货币(正确答案)零售型央行数字货币(正确答案)支付型央行数字货币结算型央行数字货币答案解析：3.3以下属于数字人民币特性的有（）。*兼具账户和价值特征(正确答案)不计付利息(正确答案)低成本(正确答案)支付即结算(正确答案)答案解析：3.3银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应遵循依法、（）的原则。*公平公正(正确答案)公开(正确答案)效率(正确答案)答案解析：3.4《商业银行法》规定：商业银行贷款，商业银行应当对借款人的（）进行严格审查。*借款用途(正确答案)偿还能力(正确答案)还款方式(正确答案)家庭负债答案解析：3.5商业银行是指依照（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。*《中华人民共和国商业银行法》(正确答案)《中华人民共和国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国公司法》(正确答案)答案解析：3.5《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：积极引导个人利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。*日常消费(正确答案)缴纳公共事业费(正确答案)向支付账户充值(正确答案)大额投资答案解析：3.2《金融消费者保护实施办法》规定：消费者金融信息是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括（）。*个人身份信息(正确答案)财产信息(正确答案)账户信息(正确答案)信用信息(正确答案)答案解析：3.9Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于（）等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据客户风险等级和交易情况自行设定。*主机卡模拟(正确答案)手机安全单元(正确答案)支付标记化(正确答案)支付智能化答案解析：3.2《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：可以在银行柜面和（）等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务。*手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)远程视频柜员机(正确答案)智能柜员机(正确答案)答案解析：3.2银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。*日常消费(正确答案)存取款缴纳公共事业费(正确答案)向支付账户充值(正确答案)答案解析：3.2《商业银行法》规定：商业银行对个人储蓄存款，有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。*查询(正确答案)借用冻结(正确答案)扣划(正确答案)答案解析：3.5《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）、必要原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。*合法(正确答案)正当(正确答案)公平公开答案解析：3.9《金融消费者保护实施办法》实施的目的主要是（）。*保护金融消费者合法权益(正确答案)规范金融机构提供金融产品和服务的行为(正确答案)维护公平、公正的市场环境(正确答案)促进金融市场健康稳定运行(正确答案)答案解析：3.9《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》适用于下列机构（）。*商业银行理财子公司(正确答案)金融资产管理公司(正确答案)信托公司(正确答案)汽车金融公司(正确答案)答案解析：3.9银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，以下可多人对应同一联系电话号码情形包括（）。*成年人代理未成年人开户预留本人联系电话，由相关当事人出具说明(正确答案)成年人代理老年人开户预留本人联系电话，由相关当事人出具说明(正确答案)单位批量开户，预留财务人员联系电话单位批量开户,预留经办人联系电话答案解析：3.2《银监法》中明确：国务院银行业监督管理机构依法负责审查批准银行业金融机构的（）。*设立(正确答案)变更(正确答案)终止(正确答案)业务范围(正确答案)答案解析：3.4银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（）。*询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明(正确答案)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料(正确答案)对涉嫌转移资产的账户予以扣划对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存(正确答案)答案解析：3.4《金融消费者保护实施办法》规定：银行、支付机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题培训，培训对象应当全面覆盖（）。对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，应当适当提高培训的频次。*中高级管理人员(正确答案)基层业务人员(正确答案)新入职人员(正确答案)外包业务从业人员答案解析：3.9中国人民银行及其分支机构坚持（）原则，依法开展职责范围内的金融消费者权益保护工作，依法保护金融消费者合法权益。*公开公平(正确答案)公正(正确答案)诚信答案解析：3.9《银监法》规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列（）措施。*禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人一定期限直至终身从事银行业工作(正确答案)责令银行业金融机构对直．接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分(正确答案)行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格(正确答案)答案解析：3.4国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责（）报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。*大额交易(正确答案)可疑交易(正确答案)连续交易高频交易答案解析：3.6银行业监督管理机构的基本职责包括（）。*负责储蓄机构的审批(正确答案)负责储蓄业务的审批(正确答案)负责协调、仲裁储蓄机构间的业务争议(正确答案)D、负责稽核储蓄机构的业务工作(正确答案)答案解析：3.8《储蓄管理条例》规定：储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。*判决书(正确答案)裁定书(正确答案)调解书(正确答案)D、协议书答案解析：3.8《储蓄管理条例》规定，储蓄机构设置应具备的条件有（）。*有机构名称、组织机构(正确答案)熟悉储蓄业务的工作人员不少于四人(正确答案)有必要的安全防范设备(正确答案)D、有固定的营业场所(正确答案)答案解析：3.8《储蓄管理条例》规定，经批准，储蓄机构可以根据实际需要办理以下（）金融业务。*外币兑换业务发售和兑付以居民个人为发行对象的国债、金融债券、企业债券等有价证券(正确答案)个人定期储蓄存款存单质押贷款业务(正确答案)可办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务(正确答案)答案解析：3.8《储蓄管理条例》规定，以下（）属于储蓄机构设置的原则。*统一规划(正确答案)方便群众(正确答案)注重实效(正确答案)确保安全(正确答案)答案解析：3.8以下关于反洗钱调查说法正确的有（）。*国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，需要调查核实的，可向金融机构进行调查(正确答案)调查人员不得少于三人，并出示合法证件和调查通知书对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存(正确答案)经反洗钱行政主管部门派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施答案解析：3.6《反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱（）制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。*监督检查预防(正确答案)监控(正确答案)答案解析：3.6负责数字人民币兑换流通的指定运营机构和其他商业机构是履行反洗钱义务主体，承担相应的反洗钱义务，包括（）。*客户尽职调查(正确答案)客户身份资料保存(正确答案)客户交易记录保存(正确答案)大额和可疑交易报告(正确答案)答案解析：3.3在我国境内金融机构和特定非金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。*客户身份识别制度(正确答案)客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)内控制度大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)答案解析：3.6下列属于《反洗钱法》中提到的金融机构有（）。*信托投资公司(正确答案)信用合作社(正确答案)期货经纪公司(正确答案)保险公司(正确答案)答案解析：3.6《商业银行法》规定：商业银行贷款，应当遵守的资产负债比例管理规定包括（）。*资本充足率不得低于百分之八(正确答案)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五(正确答案)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十(正确答案)负债率不得高于百分之八答案解析：3.5《商业银行法》规定：商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。*安全性(正确答案)公平性流动性(正确答案)效益性(正确答案)答案解析：3.5《商业银行法》规定：商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。*平等(正确答案)公平(正确答案)自愿(正确答案)诚实信用(正确答案)答案解析：3.5下列关于保险公司的设立，说法正确的有（）。*设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准(正确答案)设立保险公司的注册资本最低限额为人民币一亿元经批准后，凭经营保险业务许可证向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照(正确答案)在境外设立子公司、分支机构、代表机构，应当经国务院保险监督管理机构批准(正确答案)答案解析：3.7下列关于保险合同的规定说法正确的有（）。*投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限(正确答案)保险人必须在知道有解除事由之日起解除合同，超过二十日不行使而消灭自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同(正确答案)保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同(正确答案)答案解析：3.7保险监督管理机构依照本法和国务院规定的职责，遵循（）的原则，对保险业实施监督管理，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益。*依法(正确答案)公开(正确答案)公正(正确答案)效率答案解析：3.7《保险法》规定：保险公司的资金运用限于下列形式（）。*银行存款(正确答案)买卖债券、股票(正确答案)投资不动产(正确答案)买卖证券投资基金份额(正确答案)答案解析：3.7以下有关保险相关名词描述正确的有（）。*与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司称为保险人(正确答案)与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人称为投保人(正确答案)主险因满期等原因效力终止时，附加险效力继续有效保户在退保时可取回的现金称为保险利益答案解析：3.7《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户，但不得超过原充值金额。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.2同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上合计不得超过5个。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.2《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定：单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.2银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满60日或者入网后连续交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.2银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在6个月内暂停其业务，逐步清理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.2人民银行内部对数字人民币相关信息设置“防火墙”，通过专人管理、业务隔离、分级授权、岗位制衡、内部审计等制度安排，严格落实信息安全及隐私保护管理，禁止任意查询、使用。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.3数字人民币具备货币的价值尺度、交易媒介、价值贮藏等基本功能。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.3数字人民币钱包按照开立主体分为软钱包和硬钱包。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.3中国人民银行内设货币政策委员会，作为中国人民银行制定货币政策的咨询机构和议事机构。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.1《中国人民银行法》规定：人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.1《中国人民银行法》规定:任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以替代人民币在市场上流通。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.1《中国人民银行法》规定:在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处三万元以下罚款。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.1《中国人民银行法》规定：中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.1《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中规定：银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.2商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，由中国人民银行吊销其经营许可证，并予以公告。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.5商业银行经银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.5未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.5反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.6金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.6由于金融机构未履行反洗钱相关规定，致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.6数字人民币是一种零售型央行数字货币，主要用于满足国内零售支付需求。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.3《保险法》规定：保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证之日起三个月内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.7《保险法》规定：外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构，应当经国务院保险监督管理机构会同国家外汇局批准。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.7《保险法》明确规定，设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币一亿元。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.7保险公司聘任不具有任职资格的人员的，由保险监督管理机构责令改正，处一万元以上十万元以下的罚款。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.7经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.7数字人民币主要定位于现金类支付凭证（MO），将逐步取代实物人民币。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：3.3最低权限数字人民币钱包不要求提供身份信息，以体现匿名设计原则。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.3数字人民币可以与实物人民币都是央行对公众的负债、具有同等法律地位和经济价值。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.3《银监法》规定：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：3.4《银监法》中明确：国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。