大额快贷培训合规考试测试题库含答案

大额快贷培训合规考试测试题库含答案

一、不定项选择：

1、入职大额业务团队，必须：（）*

A.严格执行和遵守公司的《高压线准则》；（正确答案）

B.严格执行和遵守总部下发的《关于线下大额业务线地推质量及问责管理办法》；

（正确答案）

C.尽职履责；（正确答案）

D.严格执行和遵守公司的其他规章制度；（正确答案）

2、大额事业部客户经理在职期间不得有以下行为（）*

A、为资料缺失用户办理业务、协助客户伪造虚假资料办理业务（正确答案）

B、不当获客（正确答案）

C、未经允许以他人名义办理业务（正确答案）

D、私自收取客户费用

E、使用他人工作账号或允许他人使用本人账号（托管账户）（正石

3、以下哪些符合不良渠道的特征？（）*

A、会骗取客户资料用于不法用途；（正确答案）

B、伪造客户资料向银行或者金融公司申请贷款；（正确答案）

C、接管客户的账户使用其资金；（正确答案）

D、收取高额手续费；（正确答案）

4、材料类红牌违规的包括？（）*

A、承诺书未上传，超7个自然日（含）未补齐

B、承诺书未上传，超15个自然日（含）未补齐

C、上传材料不清晰，整体不完整或缺少

D、帮助客户提供虚假材料；

5、客户授信通过后，以下哪一项是不应该做的（）*

A、向用户收取手续费（正确答案）

B、引导用户多家借款并收取同行反佣（正确答案）

C、发放优惠券

D、提醒用户按时还款

6、我们为什么要合规营销？（）*

A、能够得到持续发展的空间，有机会得到更多收入/职位的晋升；（正确答案）

B、违规营销带来的业绩就像一颗定时炸弹，一旦爆炸，不仅前期的努力荡然无

存，还将造成惨重损失；

C、合规营销大大降低了给单位带来损失的可能，公司将更稳健、持续性、多元化

地发展；（正确答案）

D、个人发展更稳健，用陌拜行动充实自己，用合规保护自己；（正确答案）

7、业务员在办单前未核实客户真实性给非客户本人办单，以下说法正确的是？

（）［单选题］*

A、业务员一时疏忽，当天办理的客户太多所以才没有尽到贷前调查的义务，给予

蓝牌警告

B、处黄牌警告根据基本法进行合规扣款，

C、红牌定级，此行为属于伪冒申请，客户经理作为风险管理的第一道防线应履行

贷前调查的责任，基本信息未核实的情况下给客户办理，容易引发风险事件。（正

确答案）

8、不正当获客违规中黄牌包括？（）*

A、通过渠道获客，客户被收取额外手续费（非主观）（正确答案）

B、通过非法团体获客（传销、涉黑等）（非主观）（正确答案）

C、通过中介获客，客户被收取额外手续费（主观）

D、通过非法团体获客（传销、涉黑等）（主观）

9、以下哪些行为属于违反公司地推大额业务管理办法的，将被开除？（）*

A、协助渠道向客户收取手续费；（正确答案）

B、上传PS后的客户芝麻分;（正确答案）

C、通过中介或涉黑团体获客，并向渠道人员收取反佣；（正确答案）

D、接管客户账户；（正确答案）

10、以下哪些属于操作违规行为？（）*

A、陌拜到建材市场的门窗店，店里导购刚好有需求，打开芝麻分只有539分，录

入系统填640分试试看；

B、客户支付宝非本人实名，但客户是刚需，感觉资质也不错，帮他办了下来；

确答案）

C、客户没带身份证手机里又没有身份证原件正反面的照片，我就上传客户身份证

正面复印件和客户配偶证件反面照片凑和着办吧；

D、客户介绍其朋友办理贷款，事后客户还答应介绍更多的客户；

H、在产品销售过程中，下列说法正确的是（）［单选题］*

A、只宣传客户可能获得的收益，隐瞒或不客观揭示业务风险

B、可以适度采用虚假宣传的手段，欺骗和误导客户

C、对同业单位进行歪曲、诋毁，运用模糊概念或容易产生歧义的图文材料进行影

射

D、通过文字作品、研讨会、简介等方式，普及我司产品知识，按照规定揭示风险

（正确答案）

12、和不良渠道合作获客可能造成以下哪些问题？（）*

A、客户被收费后还款意愿降低；（正确答案）

B、未做到对客户尽职筛选导致办理了无还款能力的客户；（正确答案）

C、账户被黑中介接管形成案件；（正确答案）

D、对品牌造成负面影响；（正确答案）

E、在职员工丧失最初的战斗力，做单全靠等；

13、哪些选项属于公司及员工因不合规行为而应承担的合规风险（）*

A、监管处罚

B、财务、声誉损失（正确答案）

C、道德谴责（正确答案）

D、法律责任（正确答案）

14、你认为以下哪些情况是在办单时出现的异常情况或风险信号：（）*

A.被太多客户围绕，忙不过来，让好兄弟替我照个合影；（正确答案）

B.客户张三提供了配偶800分的芝麻分截图，这么高的分一定可以批很高额度，反

正一家人，就用他媳妇的芝麻分当张三的材料办了吧；

C.老客户李四又给我介绍客户了，这周都介绍给我五个客户了，而且都是刚需，完

事还请我喝酒，想想就美滋滋；

D.偶遇刚需客户赵六，对额度比较满意，告知其还有其他几位赌友也需要钱，多点

赌注多点收益，盛情邀约去办理；

E.中介孙七说这个客户有辆奔驰可以开大额，就是芝麻分少了点，你绝对放心，

我P的图肉眼看不出来，合作这么久了不会坑你的；；

15、以下哪些是属于大额员工必须遵守的高压线准则：（）*

A.绝不违法乱纪（正确答案）

B.绝不泄漏公司机密；（正确答案）

C.绝不做与公司有利益冲突或可能导致利益冲突的行为；（正确答案）

D.绝不以权谋私；（正确答案）

16、你认为哪些可能涉及违规：（）*

A.手填芝麻分703,客户实际芝麻分650；（正确答案）

B.客户用他哥哥的身份证申请借款；（正确答案）

C.客户材料P个图提交；（正确答案）

D.客户芝麻分590分，客户配偶芝麻分700分，BD上传客户配偶芝麻分替客户申

请；

E.陌拜了一个客户，他说他弟弟也有借款需求，欣然前往，因天气太热，客户要给

你车马费，你婉言谢绝了；

17、以下哪些办单场景需谨慎前往：（）*

A.涉黄娱乐场所；

B.副食店；

C.赌友集中地；

D.美容美发店；

E.聚集在小区内的传销人群；（正确答案）

18、办理业务中，和不正当渠道合作获客，违规收费，可能会导致你：（）*

A.帐号被管制；（正确答案）

B.承担相应法律责任；

C.扣罚相应的绩效；（正确答案）

D.解除劳动合同；（正确答案）

19、小王在公司任职，你认为以下哪些行为是不被允许的：（）*

A.小王的好兄弟办了一家贷款信息咨询公司；

B.小王兼职在另一家贷款信息咨询公司工作；（正确答案）

C.小王把客户信息提供给其他贷款信息咨询公司；（正确答案）

D.小王兼职办理信用卡及POS机，给客户全方位金融咨询服务；（正确答案）

20.以下哪些说法是正确的：（）*

A.不能将本人销售系统账号以任何名义提供给他人使用；（正确答案）

B.不能使用非本人销售系统账号办单；（正确答案）

C.禁止与其他机构、人员合作或者串通提交虚假申请资料、损害公司利益的行

为;（正确答案）

二、判断题判断题：

1、我们有必要对客户的信息绝对保密，不能无意或有意泄露。［判断题］*

对（正确答案）

错

2、我们的工作除了寻找目标客户并负责客户业务受理与贷前调查工作，还应如实

介绍产品并告知客户相关权益和义务。［判断题］*

对（正确答案）

错

3、合规是公司以及员工和营销员的经营管理行为应符合法律法规、监管机构规

定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实授信的道德准则。［判断题］*

对（正确答案）

错

4、客户资质很好但本人芝麻分不够，用同行的亲戚朋友芝麻分来上传［判断题］*

对

错（正确答案）

5、合规营销是金融市场稳健运行之基，是企业稳定健康发展之本［判断题］*

对（正确答案）

错

6、客户经理张某为赚取更多钱财，多次与外部机构合作从事垫资业务，并向客户

收取高额手续费［判断题］*

对

错（正确答案）

7、业务在办单过程中一旦触碰红牌违规将予