合规4附有答案

合规4[复制]洗钱风险等级需要人工调整时，营业部人员在系统内应如何操作？[单选题]*直接调整分数录入理由后调整分数(正确答案)提高审批层级，录入理由后调整分数对于高风险客户应采取的措施包含哪些？*合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型(正确答案)进行可疑交易分析排查与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权(正确答案)开展强化尽职调查(正确答案)计划与一般高风险客户建立/维持业务关系的，应完成什么审批流程？[单选题]*通过企业微信，经一级分公司合规负责人审批通过OA审批方式，经一级分公司负责人审批(正确答案)通过OA审批方式，经总部高级管理层批准通过OA审批方式，经总部对应业务部门分管领导批准对于CRM中身份证件过期提醒自动发送信息失败的客户，其产生的MOT人工通知流程应在多少日内处理完成?[单选题]*10个自然日10个交易日(正确答案)15个自然日15个交易日客户本人、受益所有人、亲属或关系密切人属于外国政要的，须经_____批准，方可建立或维持业务关系。[单选题]*总部高级管理层(正确答案)一级分公司负责人业务部门分管领导一级分公司合规负责人公司按照洗钱风险程度，将客户洗钱风险等级分成哪几个等级？*低风险(正确答案)中低风险中风险(正确答案)中高风险高风险(正确答案)对身份信息存疑客户的限制应包括？[单选题]*禁止撤销指定交易、禁止转托管、禁止资金转出、禁止资金转入、禁止证券买入(正确答案)禁止撤销指定交易、禁止转托管、禁止资金转出、禁止资金转入、禁止证券买入禁止撤销指定交易、禁止转托管、禁止资金转出在收到非民事查冻扣后应在多久之内将事项录入V8？[单选题]*10个自然日10个工作日(正确答案)15个自然日15个工作日在非自然人洗钱风险等级审核时，应关注内容包括？*客户工商状态(正确答案)客户营业执照信息变更情况(正确答案)客户受益所有人情况(正确答案)客户法定代表人情况(正确答案)向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，符合以下要求（）*勤勉尽责，审慎履职(正确答案)全面了解投资者情况(正确答案)充分揭示风险(正确答案)将所有的产品或服务提供投资者根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为普通投资者和（）。[单选题]*机构投资者专业投资者(正确答案)合格投资者管理人普通投资者在（）等方面享有特别保护。*信息告知(正确答案)风险警示(正确答案)适当性匹配(正确答案)投资收益经营机构向自然人投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息包括（）*收入来源和数额、资产、债务等财务状况(正确答案)自然人的姓名、住址、职业、年龄(正确答案)投资相关的学习、工作经历及投资经验(正确答案)风险偏好及可承受的损失(正确答案)经营机构向机构投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息包括（）*法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息(正确答案)诚信记录(正确答案)实际控制投资者的自然人(正确答案)交易的实际受益人(正确答案)法人或者其他组织同时符合下列条件的是专业投资者：最近1年末净资产不低于（）万元；最近1年末金融资产不低于（）万元；具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。*1000；1000；21000；500；22000；500；22000；1000；2(正确答案)根据《证券期货投资者适当性管理办法》，自然人可以申请认定为专业投资者的条件为：金融资产不低于（），或者最近3年个人年均收入不低于50万，具有两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验。[单选题]*300万500万(正确答案)1000万2000万根据《证券期货投资者适当性管理办法》，机构普通投资者申请转化为专业投资者的条件：最近1年末净资产不低于（），最近一年末金融资产不低于（），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验的法人或其他组织。[单选题]*500万，300万1000万，300万1000万，500万(正确答案)500万，200万自然人同时符合下列条件的是专业投资者：金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元；具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。[单选题]*300；40；2;2300；50；2;2500；50；2;2(正确答案)500；40；2;2经营机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告；自查报告等的保存期限不得少于（）年；未按规定开展适当性自查的违反《证券期货投资者适当性管理办法》，监管机构将给予警告并处以（）万元以下罚款。[单选题]*半年;10；3半年;20；3(正确答案)1年;10；51年;20；5违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的，监管机构将给予警告，并处以（）万元以下罚款。[单选题]*3(正确答案)51015证券公司从业人员违反《证券期货投资者适当性管理办法》，情节严重的，中国证监会可以依法采取（）的措施。[单选题]*警告责令整改市场禁入(正确答案)罚款分支机构对专业投资者审查结果告知和警示进行全过程（），或者以符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。[单选题]*录音录像录音或者录像(正确答案)记录证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并（），确定适合购买的客户类别和范围。[单选题]*向所有客户推荐可在媒体推介根据客户需求划分风险等级(正确答案)证券经营机构与普通投资者发生纠纷的，（）应当提供相关资料证明其已向投资者履行相应义务。[单选题]*普通投资者第三方机构公安机关证券经营机构(正确答案)证券经营机构与投资者发生适当性相关的纠纷，可以按相关规定向（）申请调解。[单选题]*证券公司检察机关证券业协会(正确答案)证监会基金募集机构要对投资者身份信息进行核查，并在核查工作结束之日起（）个工作日内，将结果以及投资者类型告知投资者。[单选题]*135(正确答案)10基金募集机构对专业投资者进行细化分类的，要向投资者提供风险测评问卷，对专业投资者的（）进行评估，并得出相对应的风险等级。*投资知识(正确答案)投资经验(正确答案)风险偏好(正确答案)账户开通时间基金募集机构要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，并在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。[单选题]*13(正确答案)510基金募集机构要在核查工作结束之日起5个工作日内，以（）形式，告知投资者核查结果。*纸质文档(正确答案)视频电话电子文档(正确答案)基金产品或者服务风险等级划分要综合考虑以下因素（）*基金管理人成立时间(正确答案)管理基金规模(正确答案)基金产品或者服务的结构(正确答案)投资方向、投资范围和投资比例(正确答案)过往业绩及净值的历史波动程度(正确答案)基金产品或者服务存在下列因素的，要审慎评估其风险等级（）*基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的(正确答案)基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的(正确答案)基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的(正确答案)基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的(正确答案)基金募集机构在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项（）*基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险(正确答案)基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率(正确答案)普通投资者可能承担的损失(正确答案)普通投资者投诉方式及纠纷解决安排(正确答案)基金募集机构对基金产品或者服务进行风险等级划分，要了解以下信息（）*基金管理人的诚信状况、经营管理能力(正确答案)基金产品或者服务的合法合规情况(正确答案)投资者承担的主要费用及费率(正确答案)收益与风险的匹配情况(正确答案)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序：（）*普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。(正确答案)基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定。(正确答案)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力。(正确答案)普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示。(正确答案)基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。(正确答案)基金募集机构要建立健全普通投资者回访制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。[单选题]*R2R3R4R5(正确答案)基金募集机构通过营业网点等现场方式执行（）环节要录音或者录像。*普通投资者申请成为专业投资者(正确答案)向普通投资者销售高风险产品或者服务(正确答案)调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见(正确答案)向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的(正确答案)基金募集机构要根据（）的各自特点，向投资者提供具有针对性的投资者信息表。*自然人投资者(正确答案)机构投资者(正确答案)金融机构理财产品(正确答案)散户公司各单位应当持续跟踪了解投资者适当性匹配情况，至少每（）年进行一次投资者适当性是否匹配的后续评估。[单选题]*12(正确答案)35公司各单位应持续组织经营管理领域的适当性培训，至少每（）个月开展一次，培训覆盖面应包括投资者营销、发行募集、产品销售、提供专业服务以及接诉接访等关键岗位等。[单选题]*136(正确答案)12公司的产品与服务具体划分方法、标准及其变更应当告知投资者并留痕。[判断题]*正确(正确答案)错误根据投资者信息的变化情况，重新分类、评估其风险承受能力及适当性匹配意见，上述情况可以不告知投资者。[判断题]*正确错误(正确答案)《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则》中数量或者金额较大，是指风险股票数量在（）万股以上或者金额在（）万元以上，其他股票数量在30万股以上或者金额在300万元以上[单选题]*30；100(正确答案)30；5030；20030；300上海证券交易所科创板股票异常行为，包括下列哪些类型：[单选题]*虚假申报维持涨（跌）幅限制价格拉抬打压股价以上皆是(正确答案)严重异常波动股票申报速率异常，是指违背审慎交易原则，在股票交易出现严重异常波动情形后的（）个交易日内，利用资金优势、持股优势，在短时间内集中申报加剧股价异常波动的异常交易行为。[单选题]*25610(正确答案)股票交易出现严重异常波动情形后的（）个交易日内，连续竞价阶段1分钟内单向申报买入（卖出）单只严重异常波动股票金额巨大的，交易所对有关交易行为予以重点监控[单选题]*3510(正确答案)14主板开盘集合竞价阶段，上交所将对有关虚假申报的行为予以重点监控，其中包括：主板风险警示股票以偏离前收盘价（）以上的价格申报买入或者卖出。[单选题]*2%3%(正确答案)5%8%主板开盘集合竞价阶段，上交所将对有关虚假申报的行为予以重点监控，其中包括：累计撤销申报数量占累计申报数量的（）以上。[单选题]*30%45%50%(正确答案)60%主板开盘集合竞价阶段，上交所将对有关虚假申报的行为予以重点监控，其中包括：主板风险警示股票开盘集合竞价虚拟参考价涨（跌）幅（）以上，或者其他股票开盘集合竞价虚拟参考价涨（跌）幅（）以上的价格申报买入或者卖出。[单选题]*2%；5%3%；5%(正确答案)2%；8%3%；8%在主板有价格跌幅限制股票的开盘集合竞价阶段，上交所将对有关拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：股票开盘价达到涨（跌）幅限制价格的，在涨（跌）幅限制价格有效申报数量占期间市场该价格有效申报总量的（）以上。[单选题]*3%5%8%10%(正确答案)主板连续竞价阶段任意3分钟内，上交所将对关于拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：上证50指数的成份股涨（跌）幅（）以上，或者其他股票涨（跌）幅（）以上。[单选题]*3%；3%2%；3%3%；4%2%；4%(正确答案)主板收盘集合阶段，上交所将对关于拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：上证50指数的成份股涨（跌）幅（）以上，或者其他股票涨（跌）幅（）以上。

[单选题]*3%；3%2%；3%(正确答案)3%；4%2%；4%主板交易阶段，上交所将对关于拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：交易期间及其后30分钟内累计反向卖出（买入）成交数量在（）万股以上或者金额在（）万元以上。

[单选题]*50；20030；15020；15010；100(正确答案)从严认定异常交易行为，监控指标下调幅度不超过（），情节特别严重的除外。

[单选题]*50%(正确答案)30%45%20%主板连续竞价阶段任意（）分钟内，上交所将对关于拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：上证50指数的成份股涨（跌）幅2%以上，或者其他股票涨（跌）幅3%以上。

[单选题]*1253(正确答案)主板交易阶段，上交所将对关于拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：交易期间及其后（）分钟内累计反向卖出（买入）成交数量在10万股以上或者金额在100万元以上。

[单选题]*10152030(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，数量或者金额巨大，是指风险警示股票数量在（）万股以上或者金额在（）万元以上。

[单选题]*30；10050；10030；20050；200(正确答案)"根据《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则》，连续竞价阶段同时存在下列情形的，属于哪种异常交易行为？

（一）股票交易价格处于涨（跌）幅限制状态；

（二）单笔以涨（跌）幅限制价格申报后，在该价格剩余有效申报数量或者金额巨大，且占市场该价格剩余有效申报总量的比例较高；（三）满足情形（二）的状态持续时间10分钟以上，或者持续至连续竞价结束；（四）情形（二）的剩余有效申报及其后在该价格的新增申报中，当日累计成交数量比例低于70%。"

[单选题]*拉抬打压股价虚假申报维持涨（跌）幅限制价格(正确答案)自买自卖"根据《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则》，在有价格涨跌幅限制股票开盘集合竞价阶段，同时存在下列情形的，属于哪种异常交易行为？

（一）成交数量或者金额较大；

（二）成交数量占期间市场成交总量的比例较高；

（三）股票开盘价涨（跌）幅5%以上；

（四）股票开盘价达到涨（跌）幅限制价格的，在涨（跌）幅限制价格有效申报数量占期间市场该价格有效申报总量的10%以上。"

[单选题]*拉抬打压股价(正确答案)虚假申报维持涨（跌）幅限制价格自买自卖"根据《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则》，竞价交易阶段同时存在下列情形的，上交所对有关交易行为予以重点监控：（一）两个或者两个以上涉嫌关联的账户之间互为对手方交易；

（二）成交数量占股票全天累计成交总量的（）以上或者收盘集合竞价阶段成交数量占期间市场成交总量的（）以上。"

[单选题]*10%；20%10%；30%(正确答案)15%；25%30%；35%根据《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则》，连续竞价阶段被认定为维持涨（跌）幅限制价格异常交易行为，需要满足在维持涨（跌）幅限制（）分钟以上。

[单选题]*3510(正确答案)30（一证券交易时投资者（包括以本人名义开立的普通证券账户和信用证券账户）通过集中竞价交易系统和大宗交易系统单日累计买入单只风险警示板股票不得超过50万股的，其中不包含申报未成交数量。

[判断题]*正确错误(正确答案)（二）证券交易时出现投资者（包括以本人名义开立的普通证券账户和信用证券账户）通过集中竞价交易系统和大宗交易系统单日累计买入单只风险警示板股票超过（）万股的，上交所可以对相关投资者发出书面警示，或者直接采取暂停投资者账户当日交易、限制投资者账户交易等措施。

[单选题]*304050(正确答案)60上交所实施限制投资者账户交易，可以通过以下哪些方式进行？

[单选题]*限制买入指定证券或本所全部交易品种。限制卖出指定证券或本所全部交易品种。限制买入和卖出指定证券或本所全部交易品种。以上皆是(正确答案)科创板出现严重异常交易波动时，应对措施包含：

*根据《上市规则》，向市场公告，提示股票交易风险。(正确答案)根据《上市规则》，视情况实施特别停牌。(正确答案)结合市场情况，加强异常交易监控。(正确答案)结合市场情况，要求会员采取有效措施向客户提示风险。(正确答案)投资者在科创板股票交易中实施异常交易行为的，上海证券交易所可对其实施以下监管措施或者纪律处分，具体措施包括但不限于（）

*将账户列为重点监控账户。(正确答案)要求投资者提交合规交易承诺书。(正确答案)暂停投资者账户交易。(正确答案)认定为不合格投资者。(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，实际控制，是指通过（），直接或者间接拥有对某个账户的交易活动作出决策或者导致形成决策的权利；

*股权(正确答案)协议(正确答案)委托(正确答案)其他方式(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，投资者在股票交易中实施异常交易行为的，上交所可对其实施以下监管措施或者纪律处分：*口头警示(正确答案)书面警示(正确答案)监管谈话(正确答案)将账户列为重点监控账户(正确答案)限制投资者账户交易(正确答案)暂停投资者账户交易(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，投资者实施异常交易行为具有下列情形之一的，交易所可以将细则规定的监控指标下调从严认定异常交易行为、从重实施监管措施或者纪律处分*在一定时间内反复、连续实施异常交易行为(正确答案)对严重异常波动股票、风险警示股票、退市整理股票或者存在退市风险的股票实施异常交易行为(正确答案)对本所交易监管中向市场公开的重点监控股票实施异常交易行为(正确答案)涉嫌操纵市场(正确答案)上交所实施限制投资者账户交易，可以通过以下哪些方式进行？[判断题]*正确错误(正确答案)科创板出现严重异常交易波动时，应对措施包含：[判断题]*正确错误(正确答案)投资者在科创板股票交易中实施异常交易行为的，上海证券交易所可对其实施以下监管措施或者纪律处分，具体措施包括但不限于（）[判断题]*正确错误(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，实际控制，是指通过（），直接或者间接拥有对某个账户的交易活动作出决策或者导致形成决策的权利；[判断题]*正确错误(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，投资者在股票交易中实施异常交易行为的，上交所可对其实施以下监管措施或者纪律处分：[判断题]*正确错误(正确答案)投资者的科创板股票交易行为虽未达到相关监控指标，但接近指标且反复实施多次的，上交所不会将其认定为相应类型的异常交易行为。[判断题]*正确错误(正确答案)科创板股票出现严重异常波动情形后10个交易日内，连续竞价阶段1分钟内单向申报买入（卖出）单只严重异常波动股票金额超过1000万元的，交易所认定为严重异常波动股票申报速率异常行为。[判断题]*正确(正确答案)错误在主板有价格跌幅限制股票的开盘集合竞价阶段，上交所将对有关拉抬打压股价的行为予以重点监控，其中包括：股票开盘价达到涨（跌）幅限制价格的，在涨（跌）幅限制价格有效申报数量占期间市场该价格有效申报总量的5%以上。[判断题]*正确错误(正确答案)科创板股票竞价交易出现连续15个交易日内3次出现同向异常波动情形，属于严重异常波动：[判断题]*正确错误(正确答案)拉抬打压股价，属于上海证券交易所科创板股票异常行为之一。

[判断题]*正确(正确答案)错误投资者的科创板股票交易行为虽未达到相关监控指标，但接近指标且反复实施多次的，上交所也会将其认定为相应类型的异常交易行为。

[判断题]*正确(正确答案)错误拉抬打压股价，会员未按《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》及交易所其他相关规定履行客户交易行为管理职责的，本所可以按照《上海证券交易所会员管理规则》《上海证券交易所纪律处分和监管措施实施办法》等规定，对会员及其负有责任的相关人员实施监管措施或者纪律处分。

[判断题]*正确(正确答案)错误上交所对主板股票交易实行实时监控和自律管理，对涉嫌内幕交易、操纵市场、利用未公开信息交易等违法违规行为，采取相应监管措施或者纪律处分。

[判断题]*正确错误(正确答案)"主板交易连续竞价阶段同时出现下列情形的，属于拉抬打压股价：

（一）最优5档内申报买入或者卖出；

（二）单笔申报后，在实时最优5档内累计剩余有效申报数量或者金额巨大，且占市场同方向最优5档剩余有效申报总量的比例较高；

（三）满足上述情形的申报发生多次；

（四）累计撤销申报数量占累计申报数量的50%以上；（五）存在反向卖出（买入）成交。"

[判断题]*正确错误(正确答案)《上海证券交易所主板股票异常交易实时监控细则》中，投资者以本人名义开立或者由同一投资者实际控制的单个或者多个普通证券账户、信用证券账户以及其他涉嫌关联的证券账户（组）的申报数量、申报金额、成交数量、成交金额及占比等分开计算。

[判断题]*正确错误(正确答案)虚假申报，是指不以成交为目的，通过大量申报并撤销等行为，引诱、误导或者影响其他投资者正常交易决策的异常交易行为。

[判断题]*正确(正确答案)错误拉抬打压股价，是指通过大笔申报、连续申报、密集申报，维持股票交易价格处于涨（跌）幅限制状态的异常交易行为。

[判断题]*正确错误(正确答案)证券行业的文化包括？

*合规(正确答案)诚实专业(正确答案)稳健(正确答案)守信诚信(正确答案)证券行业荣辱观包括？

*坚持守法合规，反对违法乱纪；坚持诚实守信，反对背信弃义(正确答案)坚持专业精进，反对不思进取；坚持审慎稳健，反对盲目扩张(正确答案)坚持长期理念，反对急功冒进；坚持勤勉尽责，反对玩忽职守(正确答案)坚持廉洁自律，反对拜金享乐；坚持珍惜声誉，反对损害形象(正确答案)坚持服务实体，反对脱实向虚；坚持金融报国，反对自私自利(正确答案)经公司审批后，员工应将兼职信息在（）内通过员工投资行为管理监测系统进行申报登记。

[单选题]*5个自然日5个工作日(正确答案)10个自然日10个工作日小华于2024年3月5日更换手机号码，那么他应该至少在（）前在系统内完成信息更新。

[单选题]*2024年3月9日24:002024年3月10日24:002024年3月11日24:002024年3月12日24:00(正确答案)公司给A部门员工小华配备了笔记本电脑，笔记本电脑的MAC地址应该怎么登记？

[单选题]*小华登录员工投资行为系统登记A部门资产管理员小福在登录员工投资行为系统登记A部门资产管理员小福在固定资产管理系统内登记并标识为工作机(正确答案)公司使用的文件加密软件是（）？

[单选题]*360天擎亿赛通(正确答案)奇安信天擎新入职员工应在入职后的（）内完成相关信息申报。

[单选题]*5个自然日5个工作日10个自然日10个工作日(正确答案)关于私募投资基金募集，下列做法正确的是（）。

[单选题]*通过未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站推介通过未设置特定对象确定程序的微信朋友圈推介通过未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会推介未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金(正确答案)基金销售过程中，基金销售人员不得预测（），或者宣传预期收益率，包括宣传'预期收益''预计收益''预测投资业绩'等相关内容。

[单选题]*基金投资业绩(正确答案)基金管理费费率基金销售服务费费率基金过往业绩在可提供客观证据的情况下，不得夸大或者片面宣传方面，基金销售人员不得违规使用'保证'、'承诺'、（）等可能误导投资人进行风险判断的措辞或可能使投资者认为没有风险或忽视风险的表述。

[单选题]*业绩稳健避险(正确答案)业绩优良名列前茅基金销售机构应当集中统一制作、使用宣传推介材料，制作、使用的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售业务负责人和（）检查，出具合规意见书。

[单选题]*基金销售主管基金销售人员合规风控负责人（或者合规风控人员）(正确答案)分管基金销售业务的高管根据《私募投资基金募集行为管理办法》，个人客户申请成为私募基金的合格投资者的，需要符合下列条件：（）不低于300万元或者最近（）不低于50万元。

[单选题]*总资产；五年个人年均收入总资产；三年个人年均收入金融资产；五年个人年均收入金融资产；三年个人年均收入(正确答案)证券期货经营机构应当对资产管理计划实行（）管理，确定合理的估值方法和科学的估值程序，真实公允地计算资产管理计划净值。

[单选题]*净值化(正确答案)差异化市场化公开化小华于关于自营业务资金的出入，表述正确的是（）。

[单选题]*必须以个人名义进行可以以个人名义进行必须以公司名义进行(正确答案)可以以公司或个人名义进行公司以下不属于自营业务禁止行为的是（）。

[单选题]*专设自营账户(正确答案)利益输送内幕交易操纵市场关于自营业务资金的出入，表述错误的是（）。

[单选题]*不得以个人名义从自营账户中调入资金可以从自营账户中提取现金(正确答案)不得以个人名义从自营账户中调出资金必须以公司名义进行新入职以下属于自营业务禁止行为的是（）。

[单选题]*在期货交易场所进行期货交易以公司名义进行自营业务资金的出入未传播误导性信息为规避监管提供服务(正确答案)关最近一年分类评级在（）以上的，经中国证监会认可，可以成为场外期权一级交易商。

[单选题]*A类A级A类AA级(正确答案)B类BBB级B类BB级以下属于场外衍生品业务禁止行为的是（）。

[单选题]*频繁交易(正确答案)审慎核查投资者真实交易目的查验投资者是否具有真实的风险管理需求确认相关投资符合法律法规规定以下不属于场外衍生品业务禁止行为的是（）。

[单选题]*不当宣传推介异化为杠杆融资工具变相成为投资者交易通道确认交易对手方的资金来源(正确答案)证券公司应当至少（）对场外期权业务投资者的资质复核一次，并通过定期回访、监测评估等方式确保投资者持续符合适当性管理要求。

[单选题]*每月每半年每年(正确答案)每季度下列关于做市商的表述中，不正确的是（）。

[单选题]*主办券商应建立做市业务内部报告制度，明确业务运作、风险监控、业务稽核及其他有关信息的报告路径和反馈机制。主办券商开展做市业务，对报价和成交数据等应有完整、准确、详实的记录或者凭证，并采取有效措施妥善保存，保存期限不得少于十年。(正确答案)主办券商应当加强业务人员的职业道德和诚信教育，强化业务人员的勤勉尽责意识、合规操作意识、风险控制意识和保密意识。主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息。以下不属于做市业务禁止行为的是（）。

[单选题]*持续发布买卖双向报价，并在其报价数量范围内履行与投资者成交义务(正确答案)利用信息优势和资金优势、单独或者通过合谋制造异常交易波动与其他做市商通过串通报价或私下交换做市策略、做市库存股票等信息谋取不正当利益利用内幕信息进行投资决策和交易关于自挂牌股票采用做市转让方式的，应当有（）家以上做市商为其提供做市报价服务。

[单选题]*2.0(正确答案)3.04.05.0以下不属根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：基金销售机构向投资人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果（）基金管理人作出的风险等级评价结果。

[单选题]*不得高于不得低于(正确答案)应当高于应当低于关于自营业根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：基金销售机构应当将（）置备于基金销售网点的显著位置并在其网站予以公示。

[单选题]*业务证书业务审批书业务许可证(正确答案)从业许可证根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。其中，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）。

[单选题]*30%；30%30%；50%50%；30%(正确答案)50%；50%根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：投资人购入基金前，基金销售机构应当以（）形式揭示所购基金客户维护费水平。

[单选题]*口头书面(正确答案)纸质电子根据《关于实施＜公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法＞的规定》：基金管理人、基金销售机构供投资人实时查询的基金产品基本信息，可以不包括（）、单位净值、收益情况等。

[单选题]*基金名称风险等级预期收益(正确答案)持有份额以下（）属于投资者所有，除按照相关规定可划转的情形外，严禁挪作他用。

[单选题]*经营机构向投资者收取的保证金投资者存放于经营机构的权利金投资者存放于经营机构的权利金、行权资金以上都是(正确答案)以下关于股票期权业务投资者适当性说法有误的是（）？

[单选题]*经营机构应当按照证券交易所投资者适当性管理要求对投资者的身份和风险承受能力进行审慎评估经营机构根据投资者的风险承受和风险识别能力决定是否推荐其参与股票期权交易经营机构应当事先对产品、服务以及可能影响投资者权利义务的信息进行恰当说明，充分揭示风险，经投资者签署风险揭示书后，可以与投资者不签订经纪合同(正确答案)经营机构不得误导、欺诈投资者期权的买方称为（），期权的卖方称为（）。

[单选题]*权利方，交割方权利方，义务方(正确答案)交割方，权利方义务方，交割方股票期权业务禁止以下哪些行为？（）

[单选题]*欺诈内幕交易操纵股票期权市场以上全是(正确答案)以下哪种行为是股票期权交易业务禁止的？（）

[单选题]*与客户约定分享利益向客户作获利保证虚假宣传、误导客户以上全是(正确答案)在股票期权业务中，以下哪些行为是允许的？（）

[单选题]*发放虚假宣传资料操纵股票期权市场要求客户进行现场开户(正确答案)组织内幕交易关于股票期权业务，下列哪项做法不正确?（）

[单选题]*不得虚假宣传自行调高投资者交易权限(正确答案)不得在经纪业务中与客户约定分享利益不得向客户作获利保证股票期权业务中，以下哪些行为没有违反规定？（）

[单选题]*向客户作获利保证向通过认证的客户开通程序交易权限(正确答案)约定共享利益虚假宣传以下哪种情况下可以为客户开通程序交易权限？（）

[单选题]*客户提出程序交易申请并通过认证(正确答案)客户未提出程序交易申请客户未通过认证以上都不是在股票期权交易业务中，以下哪些行为是允许的？（）

[单选题]*在经纪业务中与客户约定共担风险在经纪业务中与客户约定分享利益向客户作获利保证以上都不是(正确答案)关于私募资产管理业务开展，下列做法错误的是（）。

[单选题]*不同资产管理计划进行混同运作(正确答案)按照资产管理合同约定向投资者进行充分适当的信息披露资产管理计划单独建账、独立核算，单独编制估值表在开放申购、赎回或滚动发行时按照规定进行合理估值关于资产管理业务投资交易相关从业人员的下列做法，正确的是（）。

[单选题]*在交易时间通过个人手机接听电话在公共办公区域进行股票交易权益交易员拥有查看固定收益交易执行权限不同投资经理管理的资产管理计划的持仓和交易等重大非公开投资信息相隔离(正确答案)基金从业人员应当恪尽职守，诚实守信，守法合规，忠实于投资者利益，将（）利益置于（）利益之上，公平对待投资者。

[单选题]*投资者；个人投资者；机构投资者；个人及机构(正确答案)机构；个人基金托管人应当安全保管基金财产，下列做法错误的是（）。

[单选题]*为所托管的不同基金财产分别设置资金账户建立与基金管理人的对账机制，定期核对资金头寸、证券账目、净值信息等数据对基金的会计凭证、交易记录、合同协议等重要文件档案保存10年以上(正确答案)及时核查认购与申购资金的到账、赎回资金的支付以及投资资金的支付与到账情况在从事基金托管业务过程中，下列做法正确的是（）。

[单选题]*违反基金托管协议约定将部分或者全部托管的基金财产委托他人托管发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的，提示基金管理人依法履行披露和报告义务(正确答案)对各类金融工具的估值方法进行不定期评估利用非法手段垄断市场私募资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。法人单位若要满足合格投资者标准，需要最近1年末净资产不低于（）。

[单选题]*100万元500万元1000万元(正确答案)2000万元关于股票期投资银行业务从业人员应遵守行业廉洁从业规定，以下（）表述是错误的。[单选题]*不得谋取不正当利益。可以向客户、正在洽谈的潜在客户输送利益。(正确答案)不得干扰或者唆使、协助他人干扰证券监督管理或者自律管理工作。不得直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益。股票期权业务中，以下哪些行为没有以下表述中，（）行为不属于固定收益业务从业人员在开展债权融资类业务过程中的禁止行为。

[单选题]*接受投资者的礼品、礼金、礼券等。通过其他利益安排诱导投资者，不得向投资者做出任何不当承诺。直接或通过其利益相关方向参与认购的投资者提供财务资助。应核查发行人信息披露文件的真实性、准确性和完整性，防止出现虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(正确答案)固定收益业务从业人员，在公司债权融资类项目发行推介过程中，以下（）行为是正确的。

[单选题]*夸大宣传。以虚假广告等不正当手段诱导。披露除募集说明书等信息以外的发行人其他信息。遵循投资者适当性原则。(正确答案)关于固定收益业务从业人员的执业规范要求，以下（）表述是错误的。

[单选题]*在履行受托管理、存续期管理等后续管理职责时，不保证其出具的文件或收集的佐证材料真实、准确、完整。(正确答案)不得唆使、协助或者参与发行人、原始权益人与委托人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。应当遵守监管机构和公司的有关规定，不得传播或泄露内幕信息，不得利用内幕信息直接或间接为本人或他人谋取不当利益。不得以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益。关于固定收益业务从业人员的执业规范要求，以下（）表述是错误的。

[单选题]*在证券发行与承销过程中，以代持、信托等方式输送或者谋取不正当利益。(正确答案)不得在业务或项目对外提交或披露文件中进行虚假记载、误导性陈述或出现重大遗漏。不得有违反公平竞争、破坏市场秩序等行为。不得违规信息披露，不得在业务或项目对外提交或披露文件中进行虚假记载、误导性陈述或出现重大遗漏。固定收益业务从业人员在执业过程中应遵守行业廉洁从业规定，以下（）表述是错误的。

[单选题]*不得向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户及其他利益关系人输送不正当利益。以与监管人员或者其他相关人员熟悉，或者以承诺价格、利率、获得批复及获得批复时间等为手段招揽项目、商定服务费。(正确答案)不得干扰或者唆使、协助他人干扰证券监督管理或者自律管理工作，干扰证券发行上市或挂牌的审核、注册工作等。不得以《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条规定的方式，向协会工作人员输送不正当利益，或者以不正当方式影响协会开展自律管理工作。关于从业人员客户招揽的行为规范，以下行为正确的是（）。

[单选题]*委托其他机构或个人代理其从事客户招揽、客户服务和产品销售活动。违规通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户开展业务。向客户介绍证券交易基本知识，充分揭示投资风险，合规执业。(正确答案)以下关于证券投资顾问业务的表述，错误的是（）。

[单选题]*证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式。证券投资顾问可以同时注册为证券分析师。(正确答案)证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券投资顾问在向客户提供投资建议时不得对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*投资经理小x展业不违规主播Y展业不违规投资经理小x和主播Y展业均不违规投资经理小x和主播Y展业均违规(正确答案)某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*主播Y展业不违规主播Y从事的是非法证券活动(正确答案)主播Y点评证券市场不违规主播Y可以了解客户是否有证券开户需求某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*投资经理小X展业不违规投资经理小X存在违规委托第三方营销客户(正确答案)投资经理小X在微信群中营销属于正常营销行为投资经理小X不付钱给主播Y就不算委托第三方某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*投资经理小X展业不违规投资经理小X可向客户提供公司APP兑换话费的商城积分投资经理小X不可向客户提供公司APP兑换话费的商城积分(正确答案)投资经理小X不得向客户提供任何公司APP商城积分某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*X证券公司不得向客户提供任何公司APP商城积分X证券公司可以向客户提供公司APP兑换话费的商城积分X证券公司可以向客户提供公司APP兑换证券服务的商城积分(正确答案)X证券公司可以提供证券公司母公司提供的商城积分某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*X证券公司可以向客户提供公司APP兑换话费商城积分，投资经理小X不可以提供公司APP兑换话费商城积分X证券公司不可以向客户提供公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X不可以提供公司APP兑换话费商城积分(正确答案)X证券公司不可以向客户提供公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X可以提供公司APP兑换话费商城积分X证券公司可以向客户提供公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X可以提供公司APP兑换话费商城积分某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）

[单选题]*X证券公司可以向客户提供公司APP兑换证券服务的商城积分，投资经理小X不可以提供公司APP兑换证券服务的商城积分X证券公司不可以向客户提供公司APP兑换证券服务的商城积分，投资经理小X不可以提供公司APP兑换证券服务的商城积分X证券公司不可以向客户提供公司APP兑换证券服务的商城积分，投资经理小X可以提供公司APP兑换证券服务的商城积分X证券公司可以向客户提供公司APP兑换证券服务的商城积分，投资经理小X可以提供公司APP兑换证券服务的商城积分(正确答案)某非证券从业直播人员Y拥有百万粉丝，X证券营业部投资经理小X与朋友Y商谈，由其帮忙将有开户需求粉丝介绍入小x微信群，小x逐一营销入群投资者开证券户，并提供给开户的客户公司APP中可兑换话费的商场积分500币。以下关于积分商场提供兑换积分的说法正确的是（）[单选题]*X证券公司可以向客户提供证券公司母公司APP兑换话费商城积分，投资经理小X不可以提供公司APP兑换话费商城积分X证券公司不可以向客户提供证券公司母公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X不可以提供证券公司母公司APP兑换话费商城积分(正确答案)X证券公司不可以向客户提供证券公司母公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X可以提供证券公司母公司APP兑换话费商城积分X证券公司可以向客户提供证券公司母公司APP兑换话费的商城积分，投资经理小X可以提供证券公司母公司APP兑换话费商城积分Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不好很烦恼，投资嘛时有损失，想着能不能把钱借出去或投资点啥产品，赚点固定收益。小张了解到朋友老赵的需求，看看能不能帮下忙，开始在自己和同事的客户中努力寻找有资金需求的客户，终于了解本公司另一分公司T营业部投资经理小吴有几个资金需求大户，小张把联系方式直接给了老赵，说这种事从业人员不能参与，你们自己去谈。终于经不住朋友老赵劝说，小张以出差形式陪同老赵乘飞机去T营业部所在城市1家星巴客商谈，小张只在一旁喝咖啡，小吴忙前忙后，又是介绍又是相互协调，终于谈妥并签署了协议，协议约定在由老赵安排其22岁的侄女在Z营业部开立两融账户转入资金2000万元然后将账户和密码通过小吴交给资金需求方小陈，小吴作为见证方签名且提供银行账户供利息从证券账户外每月收付（小吴收取5%手续费），小张只拍照合影没有签字。此后为了表示感谢，风险承受能力等级C3的老赵在小张本金保证收益看市场至少5%起跳的介绍下，购买了小张公司销售的R4风险等级的嵌入期权的非保本浮动收益的收益凭证产品，同时老赵也要求小张帮忙盯着两融账户的交易情况。此后市场大幅下跌，两融账户购买2只股票均连续跌停，触发平仓线，老赵自行修改了账户密码并转入资金确保不被平仓，此后，通过小张和小吴联系小陈还钱，联系不上小陈。同时收益凭证产品也亏损严重，老赵要求小张适当补偿下自己，自己的3千万是非法集资来的，否则将至12386举报，此后老赵因非法集资被扣留。以下说法中正确的是（）[单选题]*小张不应陪同朋友去见资金方(正确答案)在不收取利益的情况下，小张可以陪同朋友去见资金需求方不介入商谈任何环节，小张可以陪同朋友去见资金需求方小张请假后以私人名义陪同朋友去见资金需求方就没有问题了Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不好很烦恼，投资嘛时有损失，想着能不能把钱借出去或投资点啥产品，赚点固定收益。小张了解到朋友老赵的需求，看看能不能帮下忙，开始在自己和同事的客户中努力寻找有资金需求的客户，终于了解本公司另一分公司T营业部投资经理小吴有几个资金需求大户，小张把联系方式直接给了老赵，说这种事从业人员不能参与，你们自己去谈。终于经不住朋友老赵劝说，小张以出差形式陪同老赵乘飞机去T营业部所在城市1家星巴客商谈，小张只在一旁喝咖啡，小吴忙前忙后，又是介绍又是相互协调，终于谈妥并签署了协议，协议约定在由老赵安排其22岁的侄女在Z营业部开立两融账户转入资金2000万元然后将账户和密码通过小吴交给资金需求方小陈，小吴作为见证方签名且提供银行账户供利息从证券账户外每月收付（小吴收取5%手续费），小张只拍照合影没有签字。此后为了表示感谢，风险承受能力等级C3的老赵在小张本金保证收益看市场至少5%起跳的介绍下，购买了小张公司销售的R4风险等级的嵌入期权的非保本浮动收益的收益凭证产品，同时老赵也要求小张帮忙盯着两融账户的交易情况。此后市场大幅下跌，两融账户购买2只股票均连续跌停，触发平仓线，老赵自行修改了账户密码并转入资金确保不被平仓，此后，通过小张和小吴联系小陈还钱，联系不上小陈。同时收益凭证产品也亏损严重，老赵要求小张适当补偿下自己，自己的3千万是非法集资来的，否则将至12386举报，此后老赵因非法集资被扣留。以下说法中正确的是（）[单选题]*小张陪客户兼朋友老赵去见资金需求方的差旅费可以报销小张陪客户兼朋友老赵去见资金需求方的差旅费不可以报销(正确答案)小张陪客户妆朋友老赵去见资金需求方，只有经营业部负责人同意才可以报销小张陪客户妆朋友老赵去见资金需求方，需要公司总部审批同意才可以报销Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不好很烦恼，投资嘛时有损失，想着能不能把钱借出去或投资点啥产品，赚点固定收益。小张了解到朋友老赵的需求，看看能不能帮下忙，开始在自己和同事的客户中努力寻找有资金需求的客户，终于了解本公司另一分公司T营业部投资经理小吴有几个资金需求大户，小张把联系方式直接给了老赵，说这种事从业人员不能参与，你们自己去谈。终于经不住朋友老赵劝说，小张以出差形式陪同老赵乘飞机去T营业部所在城市1家星巴客商谈，小张只在一旁喝咖啡，小吴忙前忙后，又是介绍又是相互协调，终于谈妥并签署了协议，协议约定在由老赵安排其22岁的侄女在Z营业部开立两融账户转入资金2000万元然后将账户和密码通过小吴交给资金需求方小陈，小吴作为见证方签名且提供银行账户供利息从证券账户外每月收付（小吴收取5%手续费），小张只拍照合影没有签字。此后为了表示感谢，风险承受能力等级C3的老赵在小张本金保证收益看市场至少5%起跳的介绍下，购买了小张公司销售的R4风险等级的嵌入期权的非保本浮动收益的收益凭证产品，同时老赵也要求小张帮忙盯着两融账户的交易情况。此后市场大幅下跌，两融账户购买2只股票均连续跌停，触发平仓线，老赵自行修改了账户密码并转入资金确保不被平仓，此后，通过小张和小吴联系小陈还钱，联系不上小陈。同时收益凭证产品也亏损严重，老赵要求小张适当补偿下自己，自己的3千万是非法集资来的，否则将至12386举报，此后老赵因非法集资被扣留。以下说法中正确的是（）[单选题]*在老赵跟小陈商谈的星巴客中，小张的行为没有违规在老赵跟小陈商谈的星巴客中，小吴的行为没有违规在老赵跟小陈商谈的星巴客中，小张和小吴的行为都没有违规在老赵跟小陈商谈的星巴客中，小张和小吴的行为都违规(正确答案)Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不好很烦恼，投资嘛时有损失，想着能不能把钱借出去或投资点啥产品，赚点固定收益。小张了解到朋友老赵的需求，看看能不能帮下忙，开始在自己和同事的客户中努力寻找有资金需求的客户，终于了解本公司另一分公司T营业部投资经理小吴有几个资金需求大户，小张把联系方式直接给了老赵，说这种事从业人员不能参与，你们自己去谈。终于经不住朋友老赵劝说，小张以出差形式陪同老赵乘飞机去T营业部所在城市1家星巴客商谈，小张只在一旁喝咖啡，小吴忙前忙后，又是介绍又是相互协调，终于谈妥并签署了协议，协议约定在由老赵安排其22岁的侄女在Z营业部开立两融账户转入资金2000万元然后将账户和密码通过小吴交给资金需求方小陈，小吴作为见证方签名且提供银行账户供利息从证券账户外每月收付（小吴收取5%手续费），小张只拍照合影没有签字。此后为了表示感谢，风险承受能力等级C3的老赵在小张本金保证收益看市场至少5%起跳的介绍下，购买了小张公司销售的R4风险等级的嵌入期权的非保本浮动收益的收益凭证产品，同时老赵也要求小张帮忙盯着两融账户的交易情况。此后市场大幅下跌，两融账户购买2只股票均连续跌停，触发平仓线，老赵自行修改了账户密码并转入资金确保不被平仓，此后，通过小张和小吴联系小陈还钱，联系不上小陈。同时收益凭证产品也亏损严重，老赵要求小张适当补偿下自己，自己的3千万是非法集资来的，否则将至12386举报，此后老赵因非法集资被扣留。以下说法中正确的是（）[单选题]*老赵侄女在老赵出资和指导下开立证券账户，可以将证券账户交给老赵使用老赵侄女开立融资融券账户，老赵一旁指导符合适当性管理要求老赵侄女的账户只能自己使用，不可交给老赵使用(正确答案)尽管账户是老赵侄女开立，但老赵是出资人，可以使用老赵侄女开立的证券账户Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不好很烦恼，投资嘛时有损失，想着能不能把钱借出去或投资点啥产品，赚点固定收益。小张了解到朋友老赵的需求，看看能不能帮下忙，开始在自己和同事的客户中努力寻找有资金需求的客户，终于了解本公司另一分公司T营业部投资经理小吴有几个资金需求大户，小张把联系方式直接给了老赵，说这种事从业人员不能参与，你们自己去谈。终于经不住朋友老赵劝说，小张以出差形式陪同老赵乘飞机去T营业部所在城市1家星巴客商谈，小张只在一旁喝咖啡，小吴忙前忙后，又是介绍又是相互协调，终于谈妥并签署了协议，协议约定在由老赵安排其22岁的侄女在Z营业部开立两融账户转入资金2000万元然后将账户和密码通过小吴交给资金需求方小陈，小吴作为见证方签名且提供银行账户供利息从证券账户外每月收付（小吴收取5%手续费），小张只拍照合影没有签字。此后为了表示感谢，风险承受能力等级C3的老赵在小张本金保证收益看市场至少5%起跳的介绍下，购买了小张公司销售的R4风险等级的嵌入期权的非保本浮动收益的收益凭证产品，同时老赵也要求小张帮忙盯着两融账户的交易情况。此后市场大幅下跌，两融账户购买2只股票均连续跌停，触发平仓线，老赵自行修改了账户密码并转入资金确保不被平仓，此后，通过小张和小吴联系小陈还钱，联系不上小陈。同时收益凭证产品也亏损严重，老赵要求小张适当补偿下自己，自己的3千万是非法集资来的，否则将至12386举报，此后老赵因非法集资被扣留。以下说法中正确的是（）[单选题]*老赵不可以将其侄女证券账户和密码交给他人使用老赵侄女可以将其证券账户和密码交给他人使用老赵侄女和老赵均不可以将其证券账户和密码交给他人使用(正确答案)老赵可以将其侄女证券账户和密码交给他人使用Z证券营业部投资经理小张从业10年，其“朋友”兼客户老赵资产3千万最近因市场不