银行业金融机构安全评估标准

银行业金融机构安全评估标准为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：一、营业场所安全（20分）检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。（一）物防设施（10分）1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；16、未配备自卫器材的扣0.5分。（二）技防设施（10分）1、监控设备（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；（11）录像资料保存不到30天的扣2分。2、报警及其他技防设施（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；3、金库门不符合标准的扣3分；4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。七、案件方法能力（10分）检查方法：听取汇报，查看相关资料。1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；5、员工之间分工、复核制度不落实的扣1分；6、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；7、保卫部门未将各类案件及时通报公安机关和相关部门的扣2分；8、未将各类案件的情况、特点向员工及时通报的扣0.5分；9、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分；10、未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明的扣1分。八、枪支弹药管理安全（10分）检查方法：实地检查，听取汇报。1、未明确枪支管理责任，未制定专人负责的扣1分；2、没有牢固的专用枪支保管设施，不实行双人管理的扣2分；3、枪支、弹药没有分开存放的扣2分；4、未建立严格的枪支登记、交接、检查、保养等管理制度的扣1分；5、枪弹使用完毕，未及时收回的扣1分；6、用枪人员未经过专门培训的扣1分；7、携带枪支时未携带持枪证件的扣2分。九、其他（10分）检查方法：听取汇报，查看相关资料。1、单位领导不重视安全保卫工作，没有领导班子成员分管的扣0.5分；2、未按时签订各级治安保卫责任书的扣1分；3、未成立专（兼）职保卫机构的扣0.5分；4、未配置专（兼）职保卫人员的扣1分；5、未能保证安全防范建设资金投入的扣0.5分；6、未建立对安全保卫人员相关的奖惩机制的扣0.5分；7、员工不能熟练操作自卫器材的扣0.5分；8、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；9、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分；10、对公安机关、银监部门和上级单位日常检查指出的问题未及时整改的扣1分；11、各类安全防范规章制度不健全的扣0.5分；12、各类处置突发事件预案不健全的扣0.5分；