科目一 押题（五）附有答案

科目一押题（五）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的单位：[单选题]*○东台○大丰○射阳○建湖○阜宁○滨海○响水○盐都○亭湖1.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。Ⅰ.确认受访人是否为投资者本人或者机构Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容Ⅲ.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ2.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。[单选题]*A.有效性原则(正确答案)B.健全性原则C.相互制约原则D.独立性原则3.开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，当日接受的赎回比例应至少为上一日基金总份额的（），（）应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内至少在一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。[单选题]*A.10%;基金管理人(正确答案)B.5%;基金发起人C.15%;基金托管人D.20%;投资者4.关于契约型基金管理人的职责，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.代表基金份额持有人利益行使诉讼权利B.确定基金收益分配方案C.办理基金备案手续D.向基金份额持有人承诺收益或承担损失(正确答案)5.关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括（）。[单选题]*A.基金托管协议B.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告C.证券品种的交易记录(正确答案)D.基金累计份额净值6.投资者张某有1000万元资金用以投资，某基金销售机构的销售人员小王向张某推荐了4只基金∶基金一是公募货币基金;基金二是公募股票基金;基金三是私募股权基金;基金四是私募艺术品基金。张某最终决定投资101万元申购基金二，基金二是开放式基金，申购费率1%，申购日基金份额净值为1元，张某申购可得到的基金份额为（）。[单选题]*A.101万份B.102.01万份C.100万份(正确答案)D.99.99万份7.基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。Ⅰ.忠诚Ⅱ.诚实Ⅲ.公平交易Ⅳ.自觉自愿[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.关于申请募集基金的拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.没有因违法违规行为正在被监管机构立案调查B.最近半年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、重大遗漏(正确答案)C.最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚D.不存在治理结构不健全、经营管理混乱等重大经营风险9.守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（）。Ⅰ.避免实施违法违规行为Ⅱ.与监管机构共同制定监管政策Ⅲ.避免参与他人实施的违法违规行为Ⅳ.参与监管机构的执法活动[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)10.以下关于金融工具的表述，错误的是（）。[单选题]*A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.不同的金融工具可在不同的市场上为不同交易者服务C.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护D.金融工具一般针对特定人群，不具有广泛的社会可接受性(正确答案)11.关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.法律对道德传播具有促进作用B.道德与法律都是行为规范C.道德在调整范围上对法律具有补充作用D.道德规范都会转换为法律(正确答案)12.关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准(正确答案)B.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告C.投资境外基金的，应当披露QDII基金和境外基金之间的费率安排D.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益13.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。[单选题]*A.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训B.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况(正确答案)D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理14.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，以下正确的是（）。Ⅰ.明确内控目标和内控原则Ⅱ.明确控制环境和信息与沟通Ⅲ.明确内部控制监督[单选题]*A.ⅡB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)15.基金招募说明书登载的下述内容，合规的是（）。Ⅰ.股票型证券投资基金可以按照后端模式收取申购费Ⅱ.债券型证券投资基金的基金份额净值低于1元时，可以停止计提管理费Ⅲ.货币市场基金计提管理费，年费率为0.33%，不收取申购、赎回费Ⅳ.混合型证券投资基金计提管理费，年费率为1%，并按照1元基金份额净值进行申购和赎回[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ16.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金，基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为6月1日。基金管理人须编制的该基金定期报告包括（）。Ⅰ.2018年2季度报告Ⅱ.2018年3季度报告Ⅲ.2018年中期报告Ⅳ.2018年年度报告[单选题]*A.Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ17.基金公司合规管理的目标包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ.保证投研人员、特别是基金经理的稳定Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ18.针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了ETF特殊的信息披露事项，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改B.在每日收市后披露当日的申购、赎回清单(正确答案)C.在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）D.申购、赎回清单通过基金公司官方网站及证券交易所指定渠道予以公告19.证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。[单选题]*A.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金(正确答案)B.可以组合投资、分散投资风险C.为投资者带来长期稳定收益D.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析20.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金，基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）[单选题]*A.募集基金总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B.募集基金总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人C.募集基金总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人(正确答案)D.募集基金总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人21.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是（）。[单选题]*A.本基金名称为**基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京B.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人(正确答案)C.本基金以科技相关行业为主要投资领域D.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证22.ETF基金最大的特色是（）。[单选题]*A.被动操作B.指数型基金C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制(正确答案)23.以下属于中国证券投资基金业协会的自律管理职责的是（）。Ⅰ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅱ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训Ⅲ.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解Ⅳ.依法办理公开募集基金的登记、备案[单选题]*A.Ⅰ、ⅠⅡ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ24.投资人可以在基金公司网站上查阅到的公募基金运作信息包括（）。[单选题]*A.公募基金每日申购和赎回数量B.公募基金的每日持仓明细C.公募基金历任基金经理的任职时间(正确答案)D.公募基金的每月底前十大机构持有人25.在信息披露方面，货币市场基金与其他普通公募基金存在的差异包括（）。Ⅰ.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告Ⅱ.在披露时间上，货币市场基金除了封闭期收益公告和开放日收益公告外，还需特别披露节假日收益公告Ⅲ.采用摊余成本法计价的货币市场基金需公告偏离度信息Ⅳ.除季报、半年报和年报之外，货币市场基金还需编制月报并公告[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ26.私募基金管理人通过契约形式募集设立私募基金，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金合同名称应当有"私募基金"、"私募投资基金"字样B.应当制定有限合伙协议(正确答案)C.私募基金进行托管的，基金管理人、托管人和投资者应当共同签订基金合同D.基金管理人应当制定私募基金合同27.某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终贵任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责;员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会。针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。[单选题]*A.员工甲和员工乙的看法均正确(正确答案)B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C.员工甲和员工乙的看法均错误D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确28.某基金销售机构同时销售A、B、C三家基金管理公司正在发售的新基金，在指示投资人划付认购款时，正确的做法是（）。[单选题]*A.要求各基金投资人把认购款统一划付到该基金销售机构的自有资金账户B.要求各基金投资人把认购款直接划付到各对应基金管理公司中的直销账户中C.要求各基金投资人把认购款划付到所认购基金在各自托管行开立的托管账户D.要求各基金投资人把认购款划付到该基金销售机构为各基金分别开立的销售资金专用账户(正确答案)29.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明、基金评价结果的描述，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监管机构备案Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)30.某基金销售有限公司（以下简称该公司）主要依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为"十全十美"的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，凡是在该公司基金网参加"十全十美"活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额。证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实∶Ⅰ.该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，分享奖励由该公司自行补贴Ⅱ.将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%Ⅲ.宣传资料显示∶"业绩稳健，欲购从速"，"可安心享受成长"Ⅳ.在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是（）。[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.关于基金公司的宣传推介，以下表述正确的是（）。Ⅰ.应加强对投资人的教育和引导Ⅱ.积极培养投资人长期投资的理念Ⅲ.注重对行业公信力等的宣传[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ32.下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是（）。Ⅰ.甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金Ⅱ.乙基金管理公司申请特定客户资产管理业务资格Ⅲ.丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩Ⅳ.丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)33.某年年初某银行为投资人甲完成基金开户、风险承受能力测评后，申购了与其风险承受能力匹配的A股票基金;当年年中甲拟申购B债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务。根据相关规定，在B产品销售中，该银行未充分履行以下哪项义务?（）[单选题]*A.告知说明义务(正确答案)B.投资者身份识别义务C.适当推荐产品义务D.投资者风险承受能力测评义务34.关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。[单选题]*A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%B.基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费C.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费(正确答案)D.FOF可以投资分级基金35.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。Ⅰ.公司应建立具体的风险控制指标体系Ⅱ.风险控制必须覆盖公司的各项业务Ⅲ.风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位Ⅳ.风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ36.私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金协会报告的事项包括（）。Ⅰ.从业人员变动Ⅱ.管理人员变动Ⅲ.投资运作情况Ⅳ.杠杆运用情况[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ37.关于私募基金管理人登记，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.未经登记，单位和个人都可以使用"基金"或者"基金管理"字样进行证券投资活动B.担任私募基金管理人只需向中国证券投资基金业协会登记，无需经中国证监会审批(正确答案)C.根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会委托中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记D.对私募基金管理人实施登记可以有效防范金融风险的发生38.以下属于指数基金特点的是（）。Ⅰ.收益稳定Ⅱ.费用低廉Ⅲ.分散风险Ⅳ.监控便利[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ39.以下关于基金销售机构的行为适当的是（）。[单选题]*A.将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类，低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者B.普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力(正确答案)C.将基金产品划分为两大类，货币市场基金和非货币市场基金D.建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品40.对于职业道德的概念及产生的历史，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.职业道德涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系B.职业道德体现了职业对社会所负的道德责任和义务C.职业实践是职业道德产生的基础D.在社会分工出现相对固定的职业共同体之前，就已经产生了职业道德(正确答案)41.根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在（）内披露临时报告。[单选题]*A.三日B.三个工作日C.两个工作日D.两日(正确答案)42.以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。[单选题]*A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明"最后抢购"B.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息(正确答案)C.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示抓住"牛市轻松赚"D.某基金募集资金投向是AAA级国企债券，业绩稳健，收益可期43.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。[单选题]*A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门(正确答案)B.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度C.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最新行业研究成果44.关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责Ⅱ.非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管Ⅲ.基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核Ⅳ.基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ45.A基金由甲基金管理有限公司发行，并托管在具有基金托管资格的乙商业银行。乙商业银行需要对甲基金管理有限公司编制的（）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。Ⅰ.A基金资产净值、份额净值Ⅱ.甲基金管理有限公司定期报告Ⅲ.A基金定期报告Ⅳ.A基金申购赎回价格[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ46.下列金融机构中可以申请基金销售业务资格的是（）。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券投资咨询机构Ⅲ.财务公司Ⅳ.保险代理公司[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ47.下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）。[单选题]*A.公司设立独立的监察稽核部，要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制(正确答案)B.公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担责任，与公司无关C.公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制D.公司要求各个部门主管对其主营业务的风险负全部责任48.某基金投资的一只股票长期停牌，基金公司在对该基金估值时，正确的做法是（）。[单选题]*A.为了保证估值的公允性，暂停该基金的申购和赎回，并发布公告B.按照停牌前价格进行估值C.由公司的估值委员会决定估值方法，由托管行复核基金净值，并对外公告估值方法(正确答案)D.按照基金合同的约定估值，基金合同没有规定时，按照托管行的意见估值49.关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金采用信托法律原理，依据基金合同营运基金;公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程营运基金C.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见;公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利D.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵消;公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵消(正确答案)50.在以下投资者中，在资产水平方面符合私募基金的合格投资者要求的是（）。Ⅰ.某国有单位，最近会计核算净资产为3000万元Ⅱ.某私营单位，最近会计核算净资产为800万元Ⅲ.某个人，最近三年总收入为100万元，拥有银行存款50万元Ⅳ.某个人，最近三年均收入为60万元，拥有银行存款400万元[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ51.关于基金公司销售业务控制，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人必须制定相关政策，确保投资者信息得到保护B.基金管理人必须建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构C.客户投诉得到及时，恰当的记录和处理D.在了解重要客户的核心需求后，销售人员自行为重要客户制作个性化的宣传推介材料(正确答案)52.在基金宣传推介材料中，向投资人提示风险是必备内容，投资人投资不同类型的基金，将承担不同程度的风险。通常情况下，以下说法正确的是（）。Ⅰ.货币基金以投资银行存款为主，基本没风险Ⅱ.偏债混合基金风险高于可投资于股票市场的二级债基金Ⅲ.股票型基金风险高于混合型基金Ⅳ.债券型基金风险高于混合型基金[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ53.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。[单选题]*A.基金管理人B.召集持有人大会的基金份额持有人C.基金注册登记机构(正确答案)D.基金托管人54.根据《中华人民共和国信托法》，信托成立的前提是（）。[单选题]*A.信托财产具有独立性B.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务C.受托人应具有良好的信誉D.委托人要将自有财产委托给受托人(正确答案)55.投资者在某ETF基金募集期内认购了10,000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100,000,000,000元，折算前基金份额总额为100,010,000,000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。[单选题]*A.90009B.1110(正确答案)C.89991D.11122.2256.关于投资基金的定义和特点，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.投资基金只能投资于股票、债券、期货、期权等金融资产(正确答案)B.投资人、管理人和托管人是基金运作的主要当事人C.投资基金是一种间接投资工具D.投资基金是一种集合投资方式57.投资人可以到以下机构认购开放式基金（）。Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ58.公开募集基金的基金合同中应包含的内容为（）。Ⅰ.募集基金的目的和基金名称Ⅱ.基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ.基金收益分配原则、执行方式Ⅳ.基金预期的证券投资业绩Ⅴ.基金份额发售机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)59.内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。[单选题]*A.对于证券价格有明确影响的信息B.市场未发布的信息C.来源可靠的信息D.对证券市场有系统性影响的信息(正确答案)60.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题，获取必要信息并进行理性选择。该行为属于投资者教育中的（）。[单选题]*A.权益保护教育B.防范诈骗教育C.资产配置教育D.投资决策教育(正确答案)61.关于股权投资基金募集，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力由低到高至少分为5种类型B.基金募集机构应当确保投资者已知悉股权投资基金的投资条件C.投资者应当书面承诺其为自己或代他人购买股权投资基金(正确答案)D.基金产品的风险等级由低到高，至少应划分为5个等级62.关于私募基金信息披露、报送和保存，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.私募基金投资决策等资料保存期限自基金成立日起不少于10年(正确答案)B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向中国证券投资基金业协会报送私募基金年度投资基本情况C.私募基金管理人应当按照私募基金合同约定，如实向投资者披露基金的基本运作情况D.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料63.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱监测分析中心报告，中国反洗钱监测分析中心是为（）履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱的专门机构。[单选题]*A.中国证券投资基金业协会B.中国银行保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国人民银行(正确答案)64.关于基金管理人的内部控制监管，以下说法正确的是（）。Ⅰ.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任Ⅱ.要建立部门之间相互制约的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ65.根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责终止的情形不包括（）。[单选题]*A.连续2年没有开展基金托管业务(正确答案)B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金托管资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产66.以下不属于基金与保险的差异的是（）。[单选题]*A.对投资人要求不同B.目的不同C.性质不同(正确答案)D.变现能力不同67.基金合同的主要内容不包括（）。[单选题]*A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金收益分配原则、执行方式C.基金风险揭示(正确答案)D.基金财产的投资方向和投资限制68.当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（）。[单选题]*A.优先考虑基金管理人股东的利益B.优先考虑基金持有人的利益(正确答案)C.优先考虑基金从业人员的利益D.优先考虑基金管理人的利益69.下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。[单选题]*A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人B.基金管理人C.基金监管机构(正确答案)D.基金托管人70.根据《证券投资基金法》的要求，在募集基金申请的注册过程中，将注册程序分为简易程序和普通程序，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对于其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。[单选题]*A.15个自然日;1个月B.15个工作日;2个月C.20个自然日;3个月D.20个工作日;6个月(正确答案)71.甲是公募基金公司销售人员，以下哪项行为违反了廉洁从业有关规定（）。[单选题]*A.在基金分红公告披露后，通知客户该基金的分红方案B.在基金季报披露次日，告知客户该基金的季末资产规模C.在基金开放申赎当日，告知客户某大机构已申购该基金1亿元(正确答案)D.在基金年报披露后，立即通知客户该基金的年末前十大股票明细72.中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括（）。[单选题]*A.基金管理人B.代销机构总部C.代销机构网点(正确答案)D.基金托管人73.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。[单选题]*A.LOFB.社保基金C.分级基金(正确答案)D.ETF74.关于公开募集证券投资基金销售机构，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.证券投资基金销售机构破产时，基金销售结算资金不属于其破产财产B.证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施C.基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券投资基金业协会认定的其他机构D.证券投资基金销售机构可以自愿加入中国证券投资基金业协会，接受行业协会的自律管理(正确答案)75.甲基金公司作为资产管理计划财产的受托人与资产委托人乙公司签订了《补充协议》，《补充协议》约定，如计划财产发生亏损，甲公司以自有资金补偿乙公司，确保信托财产本金不受损失。下列说法正确的是（）。[单选题]*A.信托财产发生亏损时，如甲公司对此有过错，乙公司有权要求甲公司对其损失承担与甲公司过错相适应的赔偿责任(正确答案)B.信托财产发生亏损时，乙公司以《补充协议》为依据要求甲公司承担赔偿责任的，如甲公司未抗辩，人民法院不得认定《补充协议》无效C.《补充协议》中约定的保证义务，属于信托关系中受托人的信义义务D.《补充协议》约定的保证义务，是甲乙之间真实意思表示，协议有效76.关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化(正确答案)B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响C.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的77.某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资，基金管理人根据协议存款合同的约定出具划款指令给基金托管人，由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资基金（）的特点。[单选题]*A.组合投资，分散风险B.独立托管，保障安全(正确答案)C.集合理财，专业管理D.严格监管，信息透明78.某私募基金管理人募集设立有限合伙型基金，关于基金备案，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.办理有限合伙工商注册完毕，确定投资人之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案B.办理有限合伙工商注册之前，应当及时向中国证券投资基金业协会备案C.私募基金募集完毕后，按有关规定向中国证券投资基金业协会备案(正确答案)D.私募基金募集完毕，私募基金投资完成后向中国证券投资基金业协会备案79.根据中国证监会对公募基金类别的分类标准，某基金的基金合同中约定其60%-95%的基金资产投资于股票，则其类别应当属于（）。[单选题]*A.混合基金(正确答案)B.基金中基金C.无法判断，需根据其他资产的比例约定判断D.股票基金80.下列有关股权投资基金宣传推介行为，符合相关法规的是（）。[单选题]*A.募集机构向完成特定对象确定程序的潜在投资者推介某股权投资基金(正确答案)B.募集机构在某门户网站上刊登其发起设立的股权投资基金宣传广告C.募集人员在街边随机发放其推介的某股权投资基金的宣传册D.募集机构在其机构门口张贴某股权投资基金海报81.关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每10份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万份[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ82.基金管理人（）负责设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。[单选题]*A.董事会(正确答案)B.督察长C.监事会D.管理层83.基金公司应建立完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.交易和清算岗位可以兼职(正确答案)B.基金资产与公司资产独立运作C.不同基金资产独立运作D.投资和交易岗位要分离设置84.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。Ⅰ.在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一[单选题]*A.ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)85.关于基金当事人及服务机构的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.份额登记机构的主要职责是基金份额的登记过户、存管和结算B.基金估值核算机构的主要职责是基金结算的信息披露(正确答案)C.基金管理人主要负责基金产品的募集和管理D.基金托管人的主要职责是资产保管、基金资金清算86.根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审慎调查，审慎调查的内容包括（）。[单选题]*A.基金代销机构计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力B.基金代销机构的实缴注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况C.基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营销能力(正确答案)D.基金代销机构的内部控制情况、管理架构体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能力87.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（）。[单选题]*A.慈善基金等社会公益基金B.净资产500万元的有限责任公司(正确答案)C.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划D.社会保障基金、企业年金等养老基金88.企业风险管理的基本框架不包括（）。[单选题]*A.行为监控B.事项识别C.目标设定D.监管审核(正确答案)89.关于基金宣传推介材料。以下表述正确的是（）。[单选题]*A.应该由基金公司负责销售的高级管理人员及督察长检查并出具合规意见书(正确答案)B.应该由基金公司总经理检查并出具合规意见书C.应该由基金公司督察长检查并出具合规意见书D.应该由基金公司负责销售的高级管理人员检查并出具合规意见书90.关于债券投资交易操作，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.债券研究员与交易对手沟通完成询价(正确答案)B.债券交易员执行交易员指令C.基金经理向中央交易室下达交易指令D.中央交易员分发交易指令91.某基金经理管理了甲、乙两只基金，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为合理的是（）。