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文档简介
银行柜面人员岗位综合知识之单选
题(共255题附含答案)
1.结算业务的查询、查复书应加盖的会计印章是()
A、业务办讫章
B、业务受理章
C、汇票专用章
D、结算专用章
正确答案:D
2.对外签发单位定期存款开户证实书、单位定期存单、
协议存款凭证及其他业务中涉及的重要凭证应加盖的会计
印章是()
A、业务办讫章
B、业务受理章
C、业务专用章
D、结算专用章
正确答案:C
3.单位询证函、资信证明和个人存款证明上应加盖的会
计印章是()
A、回单专用章
B、业务办讫章
C、业务专用章
第1页共85页
D、转讫章
正确答案:C
4.受理客户提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的
各种凭证回单上应加盖的会计印章是()
A、业务受理章
B、转讫章
C、业务专用章
D、结算专用章
正确答案:A
5.业务专用章不适用于以下哪类业务()。
A、单位定期存款证实书
B、贴现凭证委托收款背书
C、协议存款凭证
D、资信证明
正确答案:B
6.以下关于印章使用的说法,错误的是()
A、转讫章用于加盖在办理缴税业务所涉及的相关凭证
上
B、汇票专用章用于签发银行汇票、银行承兑汇票以及
办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的业务
C、业务专用章可在办理相关业务时代替行政用章使用
D、假币收缴章用于加盖在营业机构收缴假币时填写的
第2页共85页
假币收缴凭证上
正确答案:c
7.有权机关查询、冻结、扣划函件回执应加盖()
A、业务专用章
B、业务办迄章
C、结算专用章
D、业务受理章
正确答案:A
8.存折遗失并挂失后,挂失人可在()向银行申请补发
新的存折。
A、当天
B、3天后
C、5天后
D、7天后
正确答案:A
9.1月17日,王某代李某挂失活期储蓄存折一本。1月
27日储户来办理补发存折,必须由()办理解挂手续。
A、王某
B、李某
C、王某或李某
D、手持“挂失申请书”的人
正确答案:B
第3页共85页
10.对于16岁以下的公民办理挂失与解挂业务,以下
说法正确的是()
A、只能由本人凭本人的户口簿亲自来营业网点办理
B、由其任一亲属持户口簿与身份证件来营业网点办理
C、应由其法定监护人凭身份证及能清楚表明监护人与
存款人关系的证件(如户口簿),来营业网点办理
D、由其任一亲属凭身份证、户口簿和存款人的出生证
来营业网点办理
正确答案:C
11.以下()情况下,客户还可以进行书面挂失凭证。
A、已经书面挂失凭证
B、已经口头挂失凭证
C、已经销户
D、已经停用
正确答案:B
12.口头挂失后再进行书面挂失,会出现的情形是()
A、不允许挂失
B、口头挂失自动解挂
C、口头挂失与书面挂失并存
D、以上都不对
正确答案:B
13.以下关于“挂失/撤挂[128101]”交易的相关说法,
第4页共85页
错误的是()
A、通过该交易办理个人凭证挂失时,客户无需填写制
式《挂失申请书》,并不再登记纸质《挂失登记簿》
B、通过该交易办理个人凭证挂失时,需要单独留存客
户及经办人身份证件的复印件
C、个人客户办理挂失业务,需留存打印出的“挂失申
请书”
D、个人账户书面挂失凭证,当天及以后均可补发新凭
证
正确答案:B
14.若持卡人既遗失卡片,又遗忘密码,此时正确的操
作是()
A、先办理卡挂失,再办理密码重置
B、先办理密码重置,再办理卡挂失
C、只需直接办理书面挂失
D、以上均不对
正确答案:A
15.已办理挂失后补发存单的,如原存单已找到,则()?
A、原存单无效,由储蓄机构收回
B、补领存单无效,由储蓄机构收回
C、由储户选择哪份存单有效
D、由储蓄机构选择哪份存单有效
第5页共85页
正确答案:A
16.在出售重要空白凭证时,以下柜员的做法错误的是
()
A、全面审查客户提交的各项资料
B、按要求进行账务处理
C、监督客户在凭证上填写开户行全称和开户人账户
D、提示客户按类别逐项清点份数
正确答案:C
17.客户销户时,对于客户未用空白凭证,柜员应做到
()
A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行
B、如有未退回的,不需出具正式公函说明
C、对交回的未用空白凭证可事后再剪角,做作废标记
D、未用空白凭证销号可自行进行销号处理
正确答案:A
18.客户撤销账户,柜员处理重空收回业务时,存在不
当做法的是()
A、柜员按收费标准将凭证手续费退回给客户
B、柜员将收回的重要空白凭证实物应与系统中该客户
账号下“未使用的重要空白凭证清单”进行核对
C、对于客户遗失的重要空白凭证,柜员应要求客户登
报声明后再进行业务处理
第6页共85页
D、柜员对收回的重要空白凭证应剪角并加盖“作废”
戳记,作当日传票附件
正确答案:C
19.柜员填制或打印错误的空白重要凭证,应立即加盖
()戳记、剪角处理,并将作废凭证作为当日凭证附件,
具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。?
A、注销?
B、作废?
C、停用?
D、破坏?
正确答案:B
20.账户司法冻结最长期限为()
A、1个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
正确答案:D
21.解冻业务应坚持执行()原则。
A、全户冻结
B、部分冻结
C、谁冻结谁解冻
D、只收不付冻结
第7页共85页
正确答案:C
22.下列哪个机关对单位和个人同时具有查询、冻结、
扣划的权利()
A、审计机关
B、人民法院
C、公安机关
D、人民检察院
正确答案:B
23.有权执法机关扣划款项时,有权机关要求提取现金
的,营业机构()
A、积极协助
B、不予协助
C、问清情况后可以协助
D、电话证实后可以协助
正确答案:B
24.存款人申请开立个人银行结算账户,提供下列哪些证件
属无效证件()
A、居民身份证或临时身份证
B、台湾居民来往大陆通行证
C、护照
D、驾驶证件
正确答案:D
第8页共85页
25.直系亲属指父母.子女.配偶。对需要提供的直系亲
属的证明材料,下列说法正确的是()
A、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事
处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关
系证明
B、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事
处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明,不
包括公证部门出具的证明
C、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、
公证部门出具的有效亲属关系证明,不包括街道办事处等政
府基层组织出具的证明
D、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证,不包括公
证部门及街道办事处等政府基层组织出具的证明
正确答案:A
26.存款人申请开立个人银行结算账户时,营业机构通
过有效身份证件仍无法判断开户申请人身份的,应要求其出
具辅助证件,以下属于辅助证件的是()
A、外国居民永久居留证
B、台湾居民来往大陆通行证
C、港澳居民往来内地通行证
D、完税证明
正确答案:D
第9页共85页
27.支行行政公章及分支行业务部门的部门公章上收分行后,
内部传递的业务通知书应以()为准,不再加盖印章。
A、柜台经理签字
B、主管行长签字
C、部门负责人签字
D、分行行长签字
正确答案:C
28.公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息
时,如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单,
应由柜台经理授权打印,对于未打印电子化印章的,()后
再交有权机关。
A、柜台经理签字
B、加盖柜台业务专用章
C、加盖结算专用章
正确答案:B
29.支行行长、分支行业务部门负责人等有权签字人均
应预留签字样本,明确各类业务通知书的签字权限,签字样
本统一由()集中处理中心人员录入验印系统的公章机构。
A、集中处理中心人员
B、支行对公柜台人员
C、事后监督人员
D、督导中心人员
第10页共85页
正确答案:A
30.验印系统设定公章机构的账号为()位,由()位
公章机构号+O位序号(分行统一确定规则)组成。一名
有权签字人的签字样本对应一个账号。
A、11,4,7
B、12,6,6
C、12,5,7
D、11,5,6
正确答案:B
31.代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币
或外币等值O万元(含)以上的,作为代理个人大额支取
业务。
A、5
B、10
C、20
D、50
正确答案:D
32.单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值()
万元(含)以上的,作为大额资金汇划业务,必须按规定进
行电话核实与审批。
A、50
B、20
第11页共85页
C、100
D、500
正确答案:A
33.单位支取现金单笔金额在人民币或外币等值()万
元(含)以上的,网点柜台人员审查业务真实性、合规性无
误后,由柜台经理在取款凭证背面签署审批意见并签名,网
点柜台人员再按照相应的业务流程办理。
A、5
B、10
C、20
D、50
正确答案:B
34.对于集中处理的业务,应将核实情况信息记录在该
笔业务传票背面(扫描上传业务影像前)或记录在()中。
A、系统批注
B、大额汇划手工登记簿
C、其他重要事项登记簿
D、柜员流水清单
正确答案:A
35.对于未取得联系的,柜台人员可以按照业务流程进
行后续处理,但核实人员应事后尽快再次电话联系客户,并
做好后续通知的相关记录、对于集中处理的业务,应再次登
第12页共85页
录(),调阅该笔业务的批注,将后续核实情况补录到批注
中。
A、核心系统
B、图形前端
C、验印系统
D、影像平台(网络查询管理界面)
正确答案:D
36.个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外
币等值()万元(含)以上的,作为个人大额支取业务。
A、5
B、10
C、20
D、50
正确答案:C
37.()是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发
送、接收或者储存的信息。
A、电子签名
B、数据电文
C、电子签名认证证书
D、电子签名验证数据
正确答案:B
38.()是指用于验证电子签名的数据,包括代码、口
第13页共85页
令、算法或者公钥等。
A、电子签名
B、数据电文
C、电子签名认证证书
D、电子签名验证数据
正确答案:D
39.()应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,
检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;
对不符合规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。对经
核实的各类银行结算账户的资料变动情况,应及时报告中国
人民银行当地分支行。
A、中国人民银行
B、银行
C、存款人
D、个人
正确答案:B
40.()接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银
行汇票。
A、直联
B、间联
C、集中
D、分散
第14页共85页
正确答案:A
41.()可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合
作机制,实施跨境反洗钱监督管理。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
正确答案:A
42.()是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他
人的票据行为。
A、转让背书
B、质押背书
C、委托收款背书
D、担保背书
E、非转让背书
正确答案:A
43.()是指持有票据的金融机构在票据到期日前,将
票据权利背书转让给中国人民银行,由其扣除一定利息后,
将约定金额支付给持票人的票据行为。
A、转贴现
B、再贴现
C、直贴现
第15页共85页
D、间贴现
正确答案:B
44.()是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算
方式。
A、汇总
B、汇票
C、托收承付
D、委托收款
正确答案:D
45.()用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复
等(仅用于银行承兑汇票)。
A、结算专用章
B、业务专用章
C、业务核算章
D、储蓄专用章
正确答案:A
46.()用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账
通知等。
A、结算专用章
B、财务专用章
C、业务核算章
D、储蓄专用章
第16页共85页
正确答案:C
47.为规范高层合规履职,董事会应至少()审议批准
高级管理层提交的合规报告,了解合规政策执行情况。
A、每个月
B、每季度
C、每半年
D、每年
正确答案:C
48.高级管理层要形成合规管理执行机制,应由()分
管合规工作。
A、董事长
B、监事长
C、行长
D、副行长
正确答案:C
49.资产规模在()亿元以上的法人单位应单设合规管理
部门?
A、100
B、200
C、300
D、500
正确答案:B
第17页共85页
50.专职合规管理人员原则上不得少于()人的标准底
线?
A、5
B、8
C、10
D、15
正确答案:A
51.专职合规管理人员原则上不得低于本单位在职员工
总数的()?
A、1%
B、1.5%
C、2%
D、5%
正确答案:A
52.应带好兼职合规管理人员队伍,完善向合规部门及
所在机构负责人双线报告路径,做到()对所在机构合规管
理情况进行评估并报告。
A、每日
B、每月
C、每季度
D、每年
正确答案:C
第18页共85页
53.建立制度流程管控责任体系,应明确()是牵头部
门、各部门是责任部门的条线制度流程管控责任体系。
A、业务部门
B、合规部门
C、人事部门
D、监察部门
正确答案:B
54.落实流程银行建设要求,应打破部门、条线、板块
的界限,坚持以()为中心的理念设计制度流程。
A、领导
B、产品
C、客户
D、业绩
正确答案:C
55.为了强化制度流程的合规审查责任,()应对制度流
程负初审责任、主要责任。
A、监管部门
B、送审部门
C、审查部门
D、合规部门
正确答案:B
56.强化部门制度流程维护责任,应建立定期梳理制,
第19页共85页
制度流程至少()全面梳理一次。
A、每半年
B、每年
C、每两年
D、每三年
正确答案:C
57.互联网使银行服务活动的节奏大大加快,产品更新
迅速,(),竞争越来越成为时间的竞争。
A、创新周期缩短
B、创新周期延长
C、经济周期缩短
D、经济周期延长
正确答案:A
58.圆鼎贷记卡发卡机构对同意发卡的申请资料应归档
管理,并()。
A、适时销毁
B、存档三个月
C、存档三年
D、永久保存
正确答案:D
59.圆鼎贷记卡普卡持卡人在信用额度中提取现金的累
计未还金额不得超过个人信用额度的()。
第20页共85页
A、90%
B、70%
C、50%
D、30%
正确答案:C
60.圆鼎贷记卡持卡人在办理业务时,密码累计错输()
次,或一天内连续输错()次,系统将自动进行锁卡。
A、73
B、63
C、93
D、125
正确答案:C
61.圆鼎贷记卡挂失手续费为每卡每次()元(不含换卡
费)。
A、60
B、30
C、50
D、80
正确答案:B
62.圆鼎贷记卡补发新卡收取卡片工本费()元/卡,加
急()元/卡。
A、1530
第21页共85页
B、2040
C、1020
D、1030
正确答案:B
63.圆鼎贷记卡个人普卡持卡人境内取现手续费按笔收
取,收取数额为取现金额的(),最低()元。
A、1%3
B、0.5%1
C、1.5%3
D、1%1
正确答案:A
64.自2017年1月1日起圆鼎贷记卡持卡人每天预借现
金取现累计金额不超过()元。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
正确答案:D
65.圆鼎贷记卡利息的核算,在()时产生,发生时借
记“信用卡应收利息”科目。
A、记账日
B、账单日
第22页共85页
C、到期还款日
D、账单日次日
正确答案:B
66.圆鼎贷记卡取现手续费的核算,在()时发生时贷
记“信用卡应收费用”科目。
A、记账日
B、账单日
C、还款日
D、账单日次日
正确答案:C
67.《山东省农村商业银行支付系统管理办法》规定:
查复行收到查询后,应尽快查明情况,当日最迟下一工作日
上午()前向查询行发送查复信息
A、09:00
B、10:00
C、11:00
D、12:00
正确答案:C
68.营业机构柜面发起的贷记业务和借记业务回执需要
退回的,应通过交易发起退回申请。营业机构收到退回申请
后,最迟应在下一工作日()前发出应答
A、09:00
第23页共85页
B、10:00
C、11:00
D、12:00
正确答案:D
69.借意险的保险期间最长不得超过()年。
A、1
B、2
C、3
D、5
正确答案:A
70.客户要求同一账户余额变动可向最多()个手机号
码发送短信服务。
A、1
B、2
C、3
D、4
正确答案:C
71.国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,
调查人员不得少于()人,并应出示合法证件和有效的调查
通知书。
A、1
B、2
第24页共85页
C、3
D、4
正确答案:B
72.根据中国人民银行济南分行空头支票行政处罚改革
试点工作方案,最近12个月因签发空头支票受到行政处罚
的,原则上每次出售支票凭证不得超过()份。
A、1
B、5
C、10
D、25
正确答案:A
73.根据《山东省农村信用社发洗钱重点可疑交易报告
管理办法(暂行)》,办事处、市联社对县级联社上报的重点
可疑交易,基本判断为涉嫌犯罪的重点可疑交易的,应在县
级联社上报后的()个工作日内将《金融机构重点可疑交易
分析报告》报送人民银行各中心支行、分行管理部。
A、2
B、3
C、4
D、5
正确答案:B
74.《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行结算
第25页共85页
账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。
A、3
B、5
C、10
D、15
正确答案:C
75.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存
款、汇款等财产的期限不得超过()个月。
A、3
B、4
C、6
D、12
正确答案:C
76.付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承
兑的汇票之日起()日内承兑或者拒绝承兑。
A、3
B、4
C、5
D、7
正确答案:A
77.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()。
A、0.04
第26页共85页
B、0.05
C、0.06
D、0.08
正确答案:A
78.开立共管账户的个人客户是共管账户的联名人,联
名人数量为()人。
A、1-3人(含)
B、2-5人(含)
C、2-4人(含)
D、1-7人(含)
正确答案:B
79.单位卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算,但
结算金额应在人民币()万元以内。
A、10万元
B、30万元
C、50万元
D、100万元
正确答案:C
80.借记卡分类按发行对象不同分为()
A、预制卡和预约卡
B、单位卡和个人卡
C、单位结算卡和个
第27页共85页
D、主卡和亲情附卡
正确答案:C
81.共管卡须所有联名人持本人有效身份证件及共管卡
在()办理支取业务办理时须联名人依次输入密码。
A、省辖任一营业网点
B、法人机构任一网点
C、市辖任一营业网点
D、开户网点
正确答案:A
82.()是对各法人单位单独开发的业务产品的集中签
约管理模块,由各地市或各法人单独开发使用。
A、特色签约
B、集中签约
C、综合签约
正确答案:A
83.全部员工均建立与其身份证号码一一对应的员工号,
员工号全省内唯一,且终身不变;员工号使用()阿拉伯数
字顺序编码
A、8位
B、7位
C、6位
D、9位
第28页共85页
正确答案:C
84.新的贷款科目体系是按照()进行划分的
A、担保方式
B、行业
C、贷款用途
正确答案:C
85.按照转型后内部户账号编制规则,该内部账户
1156206060001300053000001核算码为()
A、1156.0
B、2.06060001E8
C、300053.0
D、6060001.0
正确答案:C
86.柜面无纸化业务异常处理情况中()是指电子凭证
预生成失败或人为取消电子签名和电子凭证上传的异常情
况
A、转纸质凭证
B、上传失败
C、凭证更正
D、更改状态
正确答案:A
87.人民币跨境支付系统是中国人民银行组织建设的用
第29页共85页
于跨境人民币业务办理的独立支付系统,由()负责系统日常
运维、窗口服务及业务拓展。
A、中国人民银行
B、跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司
C、中国人民银行清算中心
D、都不是
正确答案:B
88.人民币跨境支付业务应优先选择()渠道进行处理。
A、大额支付系统
B、小额支付系统
C、人民币跨境支付系统
D、SWIFT
正确答案:C
89.人民币跨境支付系统普通工作日运行时间为()。
A、9:00-第二天8:00
B、9:00-20:00
C、9:00-17:00
D、以上均不是
正确答案:A
90.人民币跨境支付系统我行每年需要向监管机构缴纳
的费用为()。
A、120万元/年
第30页共85页
B、50万元/年
C、无固定费用,为按笔记收
D、以上均不是
正确答案:A
91.总行作为直接参与者一点接入人民币跨境支付系统,
境内分行作为()通过总行进行一点清算。
A、直接参与者
B、间接参与者
C、特许参与者
D、以上均不是
正确答案:D
92.贸易融资业务,利息计提及摊销的方式为:()
A、每日全冲全提,每日全冲全摊
B、不计提、不摊销,融资到期日系统统一处理
C、每月20日计提及摊销
D、每季20日计提及摊销
正确答案:A
93.贸易融资业务,利息结息方式为:()
A、每月20日结息
B、每季20日结息
C、无结息操作,到期利随本清
D、以上都不对
第31页共85页
正确答案:C
94.贸易融资发生逾期或垫款后,后续发起还款应通过()
A、客户经理通过公司条线逾期贷款还款交易还款
B、国际条线通过国际业务系统进行还款
C、营运条线通过柜面相关交易还款
D、以上都不是
正确答案:A
95.国际保函担保手续费在收取时的处理方式为()
A、直接入担保手续费收入内部账户
B、入预收保函手续费内部账户,后续每月20日进行摊
销
C、入预收保函手续费内部账户,每日摊销
正确答案:B
96.贸服业务中的表外融资是指()
A、由我行出资,在贸易结算的各个环节为进出口商或
买卖方提供本外币短期资金融通的业务
B、由同业出资,在贸易结算的各个环节为进出口商或
买卖方提供本外币短期资金融通的业务,不列入我行资产负
债表的融资方式
C、由我行出资,为满足企业在生产经营过程中短期资
金需求,保证生产经营活动正常进行而发放的贷款
D、以上都不是
第32页共85页
正确答案:B
97.信用证或国际保函业务客户无法按期付款时,我行
需要承担付款责任,相关的垫款操作通过何种方式进行()
A、通过国际业务系统相关交易进行联动垫款
B、通过公司条线相关交易进行垫款
C、通过营运柜面相关交易进行垫款挂账,后续通过国
际业务系统进行付款处理
D、以上都不是
正确答案:A
98.国际业务系统发起隔日冲账,后续的账调审批流程
由()负责。
A、国际条线
B、公司条线
C、营运条线
D、以上都不是
正确答案:C
99.下列哪些前收息业务还款时可办理利息退补?()
A、出口押汇
B、福费廷买断
C、卖方福费廷买断
D、国内证议付
正确答案:A
第33页共85页
100.有关模拟银行建设和培训牵头管理部门,以下正确
的是()o
A、人力资源部
B、营运管理部
C、信息技术管理部
D、交银金融学院
正确答案:A
101.模拟银行登录的用户名为邮箱用户名,初始密码为
()0
A、123
B、123456
C、12345678
D、000000
正确答案:C
102.模拟银行系统培训作为新入行员工岗前培训的重
点板块,一般安排在完成公共基础知识培训环境环节之后、
跟岗培训环节之前进行,总行建议的培训时长为()。
A、一周
B、二周
C、三周
D、四周
正确答案:C
第34页共85页
103.模拟银行系统更新版本的周期为(),在此期间分
行无法访问、使用模拟银行系统。
A、每月
B、每季
C、每半年
D、每年
正确答案:B
104.分行使用模拟银行开展相关培训I,若交易涉及后台
金融服务中心配合操作,应提前()明确培训具体时间、培
训人员数量、预计发起涉及后台操作类交易笔数等信息,并
报送总行营运管理
A、五个工作日
B、一周
D、一个月
正确答案:D
105.分行模拟银行培训使用的实物卡需按以下()方式
申请制作。
A、分行自行定制
B、集中制卡
C、通过GU0P向总行申请
正确答案:B
106.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清
第35页共85页
理工作的通知》(交银办(2016)209号),同业银行结算账户
除开立基本存款账户外,其他账户是否一律按照哪种账户类
型开立()。
A、非结算户
B、一般户
C、专用户
D、临时户
正确答案:C
107.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清
理工作的通知》(交银办(2016)209号),对账户使用存在可
疑情形的,分行营运部应及时联系存款银行进行核实,并在2
个工作日内向哪个机构报告()。
A、人民银行当地分支机构
B、银监会当地分支机构
C、总行营运管理部
D、总行法律合规部
正确答案:A
108.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清
理工作的通知》(交银办[2016)209号),同业银行结算账户
自正式开立之日起几个工作日后方可办理付款业务的规定
()o
A、6
第36页共85页
B、5
C、4
D、3
正确答案:D
109.关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的
通知(交银办函[2014)352号),执行同一银行分支机构首次
开户面签制度,由开户营业机构()名工作人员共同亲见存
款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户
管理协议上签名确认。
A、一名以上
B、两名以上
C、三名以上
D、四名以上
正确答案:B
110关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通
知(交银办函〔2014)352号),对于同业银行结算账户,营业
机构应当严格执行开户生效日制度,同业银行结算账户自开
立之日起几个工作日后方可办理付款业务()。
A、2
B、3
C、4
D、5
第37页共85页
正确答案:B
111.关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的
通知(交银办函[2014)352号),对一年未发生收付活动的同
业银行结算账户,应列入久悬户管理。因业务开展需要等特
殊情况的,营业机构可以不予撤销久悬账户,但应当停止账
户支付;停止支付时间超过年的,应当销户()。
A、2
B、3
C、4
D、5
正确答案:D
112.存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送要求
遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送()。
A、开户行上级机构
B、业务处理中心
C、账户使用机构
D、资产负债管理部
正确答案:C
113.以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门()
A、营运管理部
B、金融机构部
C、国际业务部
第38页共85页
D、业务处理中心
正确答案:C
114.以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责()
A、负责同业本外币清算业务的同业机构的营销
B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业
务处理流程
D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理
及相关检查工作
正确答案:C
115.以下哪条是总行营运管理部的职责()
A、同业人民币业务的主管部门
B、负责编制代理本外币清算协议
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业
务处理流程
D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、
费用和利率等账户条件
正确答案:C
116.我行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不
包括(),进行资金往来清算
A、SWIFT渠道
B、CHAT渠道
第39页共85页
C、人民币支付系统渠道(CNAPS)
D、跨境人民币支付系统渠道(CIPS)
正确答案:B
117.同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行
解付客户处理,将()和匹配编号等业务信息连同报文发送
给国际结算业务系统
A、业务受理号
B、会计流水号
C、收款人账号
D、销账号
正确答案:D
118.存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行
同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录()
A、Dr:存放同业活期款项Cr:暂收款项一同业待清算
下划款项
B、Dr:存放同业活期款项Cr:存放同业活期款项
C、Dr:存放同业活期款项Cr:同业存放活期款项
D、Dr:暂收款项一同业待清算下划款项Cr:同业存放
活期款项
正确答案:C
119.同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我
行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的
第40页共85页
核算()
A、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-支付系
统待划转户
B、Dr:同业存放活期款项Cr:存放同业账户
C、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-同业待
清算下划款项
D、Dr:同业存放活期款项Cr:同业存放活期款项
正确答案:A
120.同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项
为正确的核算()
A、Dr:暂收结算款项-同业清算待划转款项Cr:存放同
业账户
B、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-同业清算待划
转款项
C、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-支付系统待划
转户
D、Dr:暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业
账户
正确答案:A
121.531工程境内EUIF系统基于岗位的访问控制权限管
理模式,来控制应用用户对具体功能操作的权限,引入了部
门、产品/服务、岗位等要素,以()的设置,来控制用户可操
第41页共85页
作功能的权限()
A、用户-功能
B、用户-角色
C、用户-岗位
D、用户-部门
正确答案:C
122.境内非行编用户的初始密码获取方式为()
A、短信
B、邮箱
C、系统打印
D、系统查询
正确答案:A
123.余额对账单原则上由()统一打印,并采用邮寄方
式送达客户。
A、风险监督中心
B、分行业务处理中心
C、总行业务处理中心
D、金融服务中心
正确答案:D
124.纸质对账单回执一般不晚于()收回。
A、当月
B、本对账期
第42页共85页
C、当季
D、次月
正确答案:D
125.单位选择()方式生产明细对账单的,当期无交易
发生则不生成对账单。
A、满页
B、按月
C、按季
D、按期
正确答案:A
126.每年。、5月底、8月底、11月底,我行向客户提
供附有未达账务调节表的纸质对账单。
A、2月底
B、6月底
C、9月底
D、12月底
正确答案:A
127.对于值得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账
户,必须采取()上门对账的方式。
A、每季
B、双月
C、逐月
第43页共85页
D、每半年
正确答案:C
128.重点账户的余额对账单收回率和未达账核对率应
达到()。
A、95%
B、90%
C、85%
D、100%
正确答案:D
129.印鉴关联成功后,关联账号办理印鉴变更成功,被
关联账户的印鉴()。
A、同步变更
B、保持不变
C、重新关联后也进行变更
D、待关联账号的新印鉴启用日自动变更
正确答案:B
130.客户需对同一客户号下的各类存款账户建立一样
的预留印鉴时,可向我行出具公函,说明预留印鉴的关联需
求,申请按客户号下O账户的预留印鉴进行关联。
A、任意一个已建档活期
B、任意一个已建档结算
C、任意一个已建档
第44页共85页
D、最早开立的已建档
正确答案:C
131.印鉴卡的注销必须提供注销申请,注明()和注销
原因。
A、账号
B、客户号
C、户名
D、注销申请人
正确答案:D
132.印鉴核验按对象分为客户印鉴核验和()核验。
A、客户印章
B、印章核验
C、签字核验
D、银行内部印鉴
正确答案:D
133.印鉴按使用主体分为()和银行内部印鉴。
A、外部印鉴
B、组合印鉴
C、客户签字
D、客户印鉴
正确答案:A
134.空白印鉴卡领用时分为客户领用和()。
第45页共85页
A、客户购买
B、内部领用
C、客户经理领用
D、外部领用
正确答案:C
135.客户预留印鉴可分别按客户号和()建档。
A、印鉴分组号
B、印章编号
C、客户名称
D、账号
正确答案:D
136.客户印鉴建档支持()印鉴卡建档。
A、单张
B、多张
D、3张以内
正确答案:B
137.客户预留交行的印鉴分为普通印鉴和()印鉴
A、特殊
B、组合
C、印章
D、签字
正确答案:B
第46页共85页
138.批量开户业务仅支持()。
A、单位自助发起
B、银行受托发起
C、个人客户自助发起
D、银行自助发起
正确答案:B
139.对使用单位结算账户作为清算账户的委托单位,差
错资金留存至()。
A、单位结算账户
B、单位备用金账户
C、指定清算账户
D、内部暂时账户
正确答案:A
140.批量开立的账户激活渠道不包括()。
A、柜面
B、智易通
C、手机银行
D、手持终端
正确答案:C
141.柜员在办理单笔现金存款,交易金额单笔外币等值
O美元以上的业务,需进行身份影像处理。()
A、1000
第47页共85页
B、2000
C、5000D10000
正确答案:D
142.出现以下情况时,分行应重新识别客户。()
A、客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码
的
B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整
性存在疑点的
D、以上皆是
正确答案:D
143.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。。
A、联网核查
B、身份证件影像处理
C、特殊名单检索
D、以上皆是
正确答案:D
144.客户身份识别数据为重要业务档案,相关业务数据
保存年限为()。
A、3
B、5
C、10
第48页共85页
D、永久
正确答案:D
145.超过()年以上发生的身份影像业务采集和调阅记
录数据可向总行申请查询。总行数据中心在受理查询申请后,
按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。()
A、3
B、5
C、10
D、15
正确答案:A
146.分行认定我行客户确属涉恐客户的,柜员应拒绝为
其办理以下哪项业务。()
A、金融账户开户
B、拒绝业务协议签约
C、拒绝金融交易处理
D、以上皆是
正确答案:D
147.531上线后,个人联名账户借记卡卡介质为()。
A、“磁条+IC卡”
B、“IC卡”
C、“新标准IC卡”
正确答案:A
第49页共85页
148.个人联名账户的支取方式分为共同支取和()。
A、双人授权支取
B、单人授权支取
C、无需授权支取
正确答案:B
149.个人联名账户约定账户所有人最少为()。
A、1人
B、2人
C、3人
正确答案:B
150.个人联名账户约定账户所有人最多为()。
A、3人
B、4人
C、5人
正确答案:C
151.银行卡差错争议业务的处理,使用()平台
A、UAT
B、GUIP
C、EWP
D、CPS
正确答案:B
152.下列哪些是正确的()
第50页共85页
A、我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后,我
行在任何情况下都应先扣收持卡人账,然后再通知持卡人;
B、作为收单行,我行商户发生退货等交易时,我行先
与银联结算,然后借记我行商户;
C、任何账务处理均本着我行资金安全优先的原则处理;
D、作为收单行,我行应尽到对商户资质的管理、商户
风险的培训和商户交易风险的监控。
正确答案:D
153.银行卡差错争议处理中,分行应收到商户的“POS退
货”,“贷记调整”,(),“托收协商”,“例外长款”,“例
外协商”,“争议处理”相关要求后,根据实际情况填写卡争
议申请
A、确认查询(无需调单)
B、确认查询(需要调单)
C、一次退单
D、请款
正确答案:D
154.网点ATM现金轧账后发现长款或短款时,以下哪个
处理要求是错误的()
A、涉及跨行交易的,发起卡争议申请,登记卡争议差
错原因。
B、如果需要调单,网点需扫描ATM系统流水作为卡争
第51页共85页
议申请的附件,一并上传。
C、网点把长款挂在网点“28901001暂收”科目下,把短
款金额挂在“17901001暂付款项”科目下;
D、网点把长款挂在网点“17901001暂付款项”科目下,
把短款金额挂在“28901001暂收”科目下。
正确答案:D
155.电子渠道不包括()。
A、网上银行
B、手机银行
C、电子银行
D、电话银行
正确答案:C
156.下列安全认证工具在目前不能新申请的是()。
A、一代KEY
B、二代KEY
C、动态令牌
D、短信密码手机号
正确答案:A
157.内嵌开记名卡的同时办理签约,不允许签订的协议
/约是()
A、电子渠道约
B、申请短信密码安全认证工具
第52页共85页
C、银信通
D、信用卡自动还款
正确答案:D
158.产品约和第三方约的风险类型不包括()。
A、高风险
B、风险可控
C、低风险
D、无风险
正确答案:D
159.沃德客户使用智慧网盾安全认证工具的最大转账
限额可设置为()。
A、100万
B、500万
C、1000万
D、5000万
正确答案:D
160.客户通过电子渠道自助签订电子渠道总约,在签约
时必须输入交通银行向其客户号信息中的“()”发送的短信
以完成身份验证。
A、银信通签约手机号
B、常用手机号
C、备用手机号
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D、联系电话
正确答案:B
161.内部撤约的业务种类不包括()。
A、银商通
B、银期转账
C、第三方存管
D、银信通
正确答案:C
162.智易通装/清实物的种类不包括()。
A^借记卡
B、可视卡
C、动态令牌
D、USBkey
正确答案:B
163.分行应根据网点使用量情况定期进行智易通装/清
卡和安全工具处理,但每周至少进行()次清机处理,并进行
账实核对,确保账实相符。
A、一
B、二
C、三
D、四
正确答案:A
第54页共85页
164.办理手持终端开户业务时,对下列()需要加强身
份识别?
A、持外国护照的非居民客户;
B、持中国护照的非居民客户;
C、持港、澳、台居民来往内地通行证开户的客户;
D、以上均是
E、以上均不是
正确答案:D
165.交通银行向个人客户提供的期权宝业务,对个人客
户而言,属于()。
A、美式买入期权
B、美式卖出期权
C、欧式买入期权
D、欧式卖出期权
正确答案:C
166.以下哪些交易不是外汇宝的交易。。
A、外汇单笔即时交易
B、活期外汇远期交易
C、活期外汇即时交易
D、定期外汇即时交易
正确答案:B
167.以下哪个业务无需开立保证金账户?()
第55页共85页
A、夕卜汇宝
B、满金宝
C、期权宝
D、黄金T+D
正确答案:A
168.切换远程审核模式后的自助发卡设备,其运行时间
为()。
A、全天24小时
B、人民银行联网核查系统运行时间
正确答案:A
169.借记卡管理员可在装卡登记当日或次日将卡箱交
接给装、清卡管理员,装、清卡管理员必须在接到卡箱()
完成装机处理。
A、当日
B、次日
C、三日内
正确答案:A
170.存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送
要求遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送()。
A、开户行上级机构
B、业务处理中心
C、账户使用机构
第56页共85页
D、资产负债管理部
正确答案:C
171.以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门()
A、营运管理部
B、金融机构部
C、国际业务部
D、业务处理中心
正确答案:C
172.以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责()
A、负责同业本外币清算业务的同业机构的营销
B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业
务处理流程
D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理
及相关检查工作
正确答案:C
173.以下哪条是总行营运管理部的职责()
A、同业人民币业务的主管部门
B、负责编制代理本外币清算协议
C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业
务处理流程
D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、
第57页共85页
费用和利率等账户条件
正确答案:c
174.行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包
括(),进行资金往来清算
A、SWIFT渠道
B、CHAT渠道
C、人民币支付系统渠道(CNAPS)
D、跨境人民币支付系统渠道(CIPS)
正确答案:B
175.同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行
解付客户处理,将()和匹配编号等业务信息连同报文发送
给国际结算业务系统
A、业务受理号
B、会计流水号
C、收款人账号
D、销账号
正确答案:D
176.存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行
同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录()
A、Dr:存放同业活期款项Cr:暂收款项一同业待清算
下划款项
B、Dr:存放同业活期款项Cr:存放同业活期款项
第58页共85页
C、Dr:存放同业活期款项Cr:同业存放活期款项
D、Dr:暂收款项一同业待清算下划款项Cr:同业存放
活期款项
正确答案:C
177.同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我
行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的
核算()
A、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-支付系
统待划转户
B、Dr:同业存放活期款项Cr:存放同业账户
C、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-同业待
清算下划款项
D、Dr:同业存放活期款项Cr:同业存放活期款项
正确答案:A
178.同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项
为正确的核算()
A、Dr:暂收结算款项-同业清算待划转款项Cr:存放同
业账户
B、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-同业清算待划
转款项
C、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-支付系统待划
转户
第59页共85页
D、Dr:暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业
账户
正确答案:A
179.以下哪种报文不能作为退汇报文处理()
A、CMT104
B、MT202
C、MT199
D、MT299
正确答案:A
180.关于托收的业务品种不在下列选项的是()
A、发出委托收款
B、发出委托承付
C、发出托收结算
D、收到委托承付
正确答案:C
181.商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起()日
A、1日
B、2日
C、5日
D、10日
正确答案:D
182.商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月
第60页共85页
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
正确答案:C
183.付双方使用托收承付结算必须签有符合()的购销
合同,并在合同上订明使用托收承付结算方式
A、《经济合同法》
B、《托收承付合同法》
C、《涉外经济合同法》
D、《劳动合同法》
正确答案:A
184.托收承付结算每笔的金额起点为()元。新华书店
系统每笔的金额起点为1千元。
A、1千
B、5千
C、1万
D、10万
正确答案:C
185.验货付款的承付期为()天,从运输部门向付款人
发出提货通知的次日算起。对收付双方在合同中明确规定,
并在托收凭证上注明验货付款期限的,银行从其规定。
第61页共85页
A、1天
B、10天
C、50天
D、100天
正确答案:B
186.未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡
集体所有制工业企业,收款人开户银行不得受理其办理托收;
付款人开户银行对其承付的款项应按规定支付款项外,还要
对该付款人按结算金额处以O罚款
A、百分之一
B、百分之二
C、百分之五
D、百分之十
正确答案:C
187.付款人提前收到由其付款的债务证明,应通知银行
于债务证明的到期日付款。付款人未于接到通知日的次日起
O日内通知银行付款,付款人接到通知日的次日起第()
日在债务证明到期日之前的,银行应于债务证明到期日将款
项划给收款人。
A、1日,2日
B、2日,3日
C、3日,4日
第62页共85页
D、4日,5日
正确答案:C
188.银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足
额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的
见票()支付票款()
A、当日
B、1日后
C、3日后
D、10日后
正确答案:A
189.通知存款留存金额低于起存金额的,应()。
A、再次办理通知
B、重新填写凭证
C、重新填写存单
D、予以清户或转为其他存款
正确答案:D
190.客户在我行申请开立结算账户时,应填写()〃盛
京银行印鉴卡〃,并在每份印鉴卡正面加盖预留印鉴。
A、一式两份
B>一式四份
C、一式三份
D、一式二份
第63页共85页
正确答案:B
191.企业在银行预留印鉴上的名章如果不是单位法人
代表,则可视其为法人代表授权的代理人,但应提供()。
A、核准通知书
B、法人代表的授权书
C、企业证明
D、代理人证明
正确答案:B
192.客户5月10日存入七天通知存款,已办理通知手
续5月18日支取,支取部分按()计息。
A、按照活期存款利率
B、按照一天通知存款利率计息
C、全部按活期存款利率计息
D、七天通知存款利率
正确答案:D
193.信用卡申请条件年龄限制应为()o
A、18周岁(含)以上65周岁(含)以下
B、16周岁(含)以上65周岁以下
C、16周岁(含
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