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文档简介

银行柜面人员岗位综合知识之单选

题(共255题附含答案)

1.结算业务的查询、查复书应加盖的会计印章是()

A、业务办讫章

B、业务受理章

C、汇票专用章

D、结算专用章

正确答案:D

2.对外签发单位定期存款开户证实书、单位定期存单、

协议存款凭证及其他业务中涉及的重要凭证应加盖的会计

印章是()

A、业务办讫章

B、业务受理章

C、业务专用章

D、结算专用章

正确答案:C

3.单位询证函、资信证明和个人存款证明上应加盖的会

计印章是()

A、回单专用章

B、业务办讫章

C、业务专用章

第1页共85页

D、转讫章

正确答案:C

4.受理客户提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的

各种凭证回单上应加盖的会计印章是()

A、业务受理章

B、转讫章

C、业务专用章

D、结算专用章

正确答案:A

5.业务专用章不适用于以下哪类业务()。

A、单位定期存款证实书

B、贴现凭证委托收款背书

C、协议存款凭证

D、资信证明

正确答案:B

6.以下关于印章使用的说法,错误的是()

A、转讫章用于加盖在办理缴税业务所涉及的相关凭证

B、汇票专用章用于签发银行汇票、银行承兑汇票以及

办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的业务

C、业务专用章可在办理相关业务时代替行政用章使用

D、假币收缴章用于加盖在营业机构收缴假币时填写的

第2页共85页

假币收缴凭证上

正确答案:c

7.有权机关查询、冻结、扣划函件回执应加盖()

A、业务专用章

B、业务办迄章

C、结算专用章

D、业务受理章

正确答案:A

8.存折遗失并挂失后,挂失人可在()向银行申请补发

新的存折。

A、当天

B、3天后

C、5天后

D、7天后

正确答案:A

9.1月17日,王某代李某挂失活期储蓄存折一本。1月

27日储户来办理补发存折,必须由()办理解挂手续。

A、王某

B、李某

C、王某或李某

D、手持“挂失申请书”的人

正确答案:B

第3页共85页

10.对于16岁以下的公民办理挂失与解挂业务,以下

说法正确的是()

A、只能由本人凭本人的户口簿亲自来营业网点办理

B、由其任一亲属持户口簿与身份证件来营业网点办理

C、应由其法定监护人凭身份证及能清楚表明监护人与

存款人关系的证件(如户口簿),来营业网点办理

D、由其任一亲属凭身份证、户口簿和存款人的出生证

来营业网点办理

正确答案:C

11.以下()情况下,客户还可以进行书面挂失凭证。

A、已经书面挂失凭证

B、已经口头挂失凭证

C、已经销户

D、已经停用

正确答案:B

12.口头挂失后再进行书面挂失,会出现的情形是()

A、不允许挂失

B、口头挂失自动解挂

C、口头挂失与书面挂失并存

D、以上都不对

正确答案:B

13.以下关于“挂失/撤挂[128101]”交易的相关说法,

第4页共85页

错误的是()

A、通过该交易办理个人凭证挂失时,客户无需填写制

式《挂失申请书》,并不再登记纸质《挂失登记簿》

B、通过该交易办理个人凭证挂失时,需要单独留存客

户及经办人身份证件的复印件

C、个人客户办理挂失业务,需留存打印出的“挂失申

请书”

D、个人账户书面挂失凭证,当天及以后均可补发新凭

正确答案:B

14.若持卡人既遗失卡片,又遗忘密码,此时正确的操

作是()

A、先办理卡挂失,再办理密码重置

B、先办理密码重置,再办理卡挂失

C、只需直接办理书面挂失

D、以上均不对

正确答案:A

15.已办理挂失后补发存单的,如原存单已找到,则()?

A、原存单无效,由储蓄机构收回

B、补领存单无效,由储蓄机构收回

C、由储户选择哪份存单有效

D、由储蓄机构选择哪份存单有效

第5页共85页

正确答案:A

16.在出售重要空白凭证时,以下柜员的做法错误的是

()

A、全面审查客户提交的各项资料

B、按要求进行账务处理

C、监督客户在凭证上填写开户行全称和开户人账户

D、提示客户按类别逐项清点份数

正确答案:C

17.客户销户时,对于客户未用空白凭证,柜员应做到

()

A、审查客户所有未用空白凭证必须全部交回开户银行

B、如有未退回的,不需出具正式公函说明

C、对交回的未用空白凭证可事后再剪角,做作废标记

D、未用空白凭证销号可自行进行销号处理

正确答案:A

18.客户撤销账户,柜员处理重空收回业务时,存在不

当做法的是()

A、柜员按收费标准将凭证手续费退回给客户

B、柜员将收回的重要空白凭证实物应与系统中该客户

账号下“未使用的重要空白凭证清单”进行核对

C、对于客户遗失的重要空白凭证,柜员应要求客户登

报声明后再进行业务处理

第6页共85页

D、柜员对收回的重要空白凭证应剪角并加盖“作废”

戳记,作当日传票附件

正确答案:C

19.柜员填制或打印错误的空白重要凭证,应立即加盖

()戳记、剪角处理,并将作废凭证作为当日凭证附件,

具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。?

A、注销?

B、作废?

C、停用?

D、破坏?

正确答案:B

20.账户司法冻结最长期限为()

A、1个月

B、三个月

C、六个月

D、一年

正确答案:D

21.解冻业务应坚持执行()原则。

A、全户冻结

B、部分冻结

C、谁冻结谁解冻

D、只收不付冻结

第7页共85页

正确答案:C

22.下列哪个机关对单位和个人同时具有查询、冻结、

扣划的权利()

A、审计机关

B、人民法院

C、公安机关

D、人民检察院

正确答案:B

23.有权执法机关扣划款项时,有权机关要求提取现金

的,营业机构()

A、积极协助

B、不予协助

C、问清情况后可以协助

D、电话证实后可以协助

正确答案:B

24.存款人申请开立个人银行结算账户,提供下列哪些证件

属无效证件()

A、居民身份证或临时身份证

B、台湾居民来往大陆通行证

C、护照

D、驾驶证件

正确答案:D

第8页共85页

25.直系亲属指父母.子女.配偶。对需要提供的直系亲

属的证明材料,下列说法正确的是()

A、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事

处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关

系证明

B、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事

处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明,不

包括公证部门出具的证明

C、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、

公证部门出具的有效亲属关系证明,不包括街道办事处等政

府基层组织出具的证明

D、能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证,不包括公

证部门及街道办事处等政府基层组织出具的证明

正确答案:A

26.存款人申请开立个人银行结算账户时,营业机构通

过有效身份证件仍无法判断开户申请人身份的,应要求其出

具辅助证件,以下属于辅助证件的是()

A、外国居民永久居留证

B、台湾居民来往大陆通行证

C、港澳居民往来内地通行证

D、完税证明

正确答案:D

第9页共85页

27.支行行政公章及分支行业务部门的部门公章上收分行后,

内部传递的业务通知书应以()为准,不再加盖印章。

A、柜台经理签字

B、主管行长签字

C、部门负责人签字

D、分行行长签字

正确答案:C

28.公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息

时,如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单,

应由柜台经理授权打印,对于未打印电子化印章的,()后

再交有权机关。

A、柜台经理签字

B、加盖柜台业务专用章

C、加盖结算专用章

正确答案:B

29.支行行长、分支行业务部门负责人等有权签字人均

应预留签字样本,明确各类业务通知书的签字权限,签字样

本统一由()集中处理中心人员录入验印系统的公章机构。

A、集中处理中心人员

B、支行对公柜台人员

C、事后监督人员

D、督导中心人员

第10页共85页

正确答案:A

30.验印系统设定公章机构的账号为()位,由()位

公章机构号+O位序号(分行统一确定规则)组成。一名

有权签字人的签字样本对应一个账号。

A、11,4,7

B、12,6,6

C、12,5,7

D、11,5,6

正确答案:B

31.代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币

或外币等值O万元(含)以上的,作为代理个人大额支取

业务。

A、5

B、10

C、20

D、50

正确答案:D

32.单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值()

万元(含)以上的,作为大额资金汇划业务,必须按规定进

行电话核实与审批。

A、50

B、20

第11页共85页

C、100

D、500

正确答案:A

33.单位支取现金单笔金额在人民币或外币等值()万

元(含)以上的,网点柜台人员审查业务真实性、合规性无

误后,由柜台经理在取款凭证背面签署审批意见并签名,网

点柜台人员再按照相应的业务流程办理。

A、5

B、10

C、20

D、50

正确答案:B

34.对于集中处理的业务,应将核实情况信息记录在该

笔业务传票背面(扫描上传业务影像前)或记录在()中。

A、系统批注

B、大额汇划手工登记簿

C、其他重要事项登记簿

D、柜员流水清单

正确答案:A

35.对于未取得联系的,柜台人员可以按照业务流程进

行后续处理,但核实人员应事后尽快再次电话联系客户,并

做好后续通知的相关记录、对于集中处理的业务,应再次登

第12页共85页

录(),调阅该笔业务的批注,将后续核实情况补录到批注

中。

A、核心系统

B、图形前端

C、验印系统

D、影像平台(网络查询管理界面)

正确答案:D

36.个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外

币等值()万元(含)以上的,作为个人大额支取业务。

A、5

B、10

C、20

D、50

正确答案:C

37.()是指以电子、光学、磁或者类似手段生成、发

送、接收或者储存的信息。

A、电子签名

B、数据电文

C、电子签名认证证书

D、电子签名验证数据

正确答案:B

38.()是指用于验证电子签名的数据,包括代码、口

第13页共85页

令、算法或者公钥等。

A、电子签名

B、数据电文

C、电子签名认证证书

D、电子签名验证数据

正确答案:D

39.()应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,

检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;

对不符合规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。对经

核实的各类银行结算账户的资料变动情况,应及时报告中国

人民银行当地分支行。

A、中国人民银行

B、银行

C、存款人

D、个人

正确答案:B

40.()接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银

行汇票。

A、直联

B、间联

C、集中

D、分散

第14页共85页

正确答案:A

41.()可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合

作机制,实施跨境反洗钱监督管理。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

正确答案:A

42.()是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他

人的票据行为。

A、转让背书

B、质押背书

C、委托收款背书

D、担保背书

E、非转让背书

正确答案:A

43.()是指持有票据的金融机构在票据到期日前,将

票据权利背书转让给中国人民银行,由其扣除一定利息后,

将约定金额支付给持票人的票据行为。

A、转贴现

B、再贴现

C、直贴现

第15页共85页

D、间贴现

正确答案:B

44.()是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算

方式。

A、汇总

B、汇票

C、托收承付

D、委托收款

正确答案:D

45.()用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复

等(仅用于银行承兑汇票)。

A、结算专用章

B、业务专用章

C、业务核算章

D、储蓄专用章

正确答案:A

46.()用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账

通知等。

A、结算专用章

B、财务专用章

C、业务核算章

D、储蓄专用章

第16页共85页

正确答案:C

47.为规范高层合规履职,董事会应至少()审议批准

高级管理层提交的合规报告,了解合规政策执行情况。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正确答案:C

48.高级管理层要形成合规管理执行机制,应由()分

管合规工作。

A、董事长

B、监事长

C、行长

D、副行长

正确答案:C

49.资产规模在()亿元以上的法人单位应单设合规管理

部门?

A、100

B、200

C、300

D、500

正确答案:B

第17页共85页

50.专职合规管理人员原则上不得少于()人的标准底

线?

A、5

B、8

C、10

D、15

正确答案:A

51.专职合规管理人员原则上不得低于本单位在职员工

总数的()?

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、5%

正确答案:A

52.应带好兼职合规管理人员队伍,完善向合规部门及

所在机构负责人双线报告路径,做到()对所在机构合规管

理情况进行评估并报告。

A、每日

B、每月

C、每季度

D、每年

正确答案:C

第18页共85页

53.建立制度流程管控责任体系,应明确()是牵头部

门、各部门是责任部门的条线制度流程管控责任体系。

A、业务部门

B、合规部门

C、人事部门

D、监察部门

正确答案:B

54.落实流程银行建设要求,应打破部门、条线、板块

的界限,坚持以()为中心的理念设计制度流程。

A、领导

B、产品

C、客户

D、业绩

正确答案:C

55.为了强化制度流程的合规审查责任,()应对制度流

程负初审责任、主要责任。

A、监管部门

B、送审部门

C、审查部门

D、合规部门

正确答案:B

56.强化部门制度流程维护责任,应建立定期梳理制,

第19页共85页

制度流程至少()全面梳理一次。

A、每半年

B、每年

C、每两年

D、每三年

正确答案:C

57.互联网使银行服务活动的节奏大大加快,产品更新

迅速,(),竞争越来越成为时间的竞争。

A、创新周期缩短

B、创新周期延长

C、经济周期缩短

D、经济周期延长

正确答案:A

58.圆鼎贷记卡发卡机构对同意发卡的申请资料应归档

管理,并()。

A、适时销毁

B、存档三个月

C、存档三年

D、永久保存

正确答案:D

59.圆鼎贷记卡普卡持卡人在信用额度中提取现金的累

计未还金额不得超过个人信用额度的()。

第20页共85页

A、90%

B、70%

C、50%

D、30%

正确答案:C

60.圆鼎贷记卡持卡人在办理业务时,密码累计错输()

次,或一天内连续输错()次,系统将自动进行锁卡。

A、73

B、63

C、93

D、125

正确答案:C

61.圆鼎贷记卡挂失手续费为每卡每次()元(不含换卡

费)。

A、60

B、30

C、50

D、80

正确答案:B

62.圆鼎贷记卡补发新卡收取卡片工本费()元/卡,加

急()元/卡。

A、1530

第21页共85页

B、2040

C、1020

D、1030

正确答案:B

63.圆鼎贷记卡个人普卡持卡人境内取现手续费按笔收

取,收取数额为取现金额的(),最低()元。

A、1%3

B、0.5%1

C、1.5%3

D、1%1

正确答案:A

64.自2017年1月1日起圆鼎贷记卡持卡人每天预借现

金取现累计金额不超过()元。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

正确答案:D

65.圆鼎贷记卡利息的核算,在()时产生,发生时借

记“信用卡应收利息”科目。

A、记账日

B、账单日

第22页共85页

C、到期还款日

D、账单日次日

正确答案:B

66.圆鼎贷记卡取现手续费的核算,在()时发生时贷

记“信用卡应收费用”科目。

A、记账日

B、账单日

C、还款日

D、账单日次日

正确答案:C

67.《山东省农村商业银行支付系统管理办法》规定:

查复行收到查询后,应尽快查明情况,当日最迟下一工作日

上午()前向查询行发送查复信息

A、09:00

B、10:00

C、11:00

D、12:00

正确答案:C

68.营业机构柜面发起的贷记业务和借记业务回执需要

退回的,应通过交易发起退回申请。营业机构收到退回申请

后,最迟应在下一工作日()前发出应答

A、09:00

第23页共85页

B、10:00

C、11:00

D、12:00

正确答案:D

69.借意险的保险期间最长不得超过()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案:A

70.客户要求同一账户余额变动可向最多()个手机号

码发送短信服务。

A、1

B、2

C、3

D、4

正确答案:C

71.国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,

调查人员不得少于()人,并应出示合法证件和有效的调查

通知书。

A、1

B、2

第24页共85页

C、3

D、4

正确答案:B

72.根据中国人民银行济南分行空头支票行政处罚改革

试点工作方案,最近12个月因签发空头支票受到行政处罚

的,原则上每次出售支票凭证不得超过()份。

A、1

B、5

C、10

D、25

正确答案:A

73.根据《山东省农村信用社发洗钱重点可疑交易报告

管理办法(暂行)》,办事处、市联社对县级联社上报的重点

可疑交易,基本判断为涉嫌犯罪的重点可疑交易的,应在县

级联社上报后的()个工作日内将《金融机构重点可疑交易

分析报告》报送人民银行各中心支行、分行管理部。

A、2

B、3

C、4

D、5

正确答案:B

74.《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行结算

第25页共85页

账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案:C

75.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存

款、汇款等财产的期限不得超过()个月。

A、3

B、4

C、6

D、12

正确答案:C

76.付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承

兑的汇票之日起()日内承兑或者拒绝承兑。

A、3

B、4

C、5

D、7

正确答案:A

77.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()。

A、0.04

第26页共85页

B、0.05

C、0.06

D、0.08

正确答案:A

78.开立共管账户的个人客户是共管账户的联名人,联

名人数量为()人。

A、1-3人(含)

B、2-5人(含)

C、2-4人(含)

D、1-7人(含)

正确答案:B

79.单位卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算,但

结算金额应在人民币()万元以内。

A、10万元

B、30万元

C、50万元

D、100万元

正确答案:C

80.借记卡分类按发行对象不同分为()

A、预制卡和预约卡

B、单位卡和个人卡

C、单位结算卡和个

第27页共85页

D、主卡和亲情附卡

正确答案:C

81.共管卡须所有联名人持本人有效身份证件及共管卡

在()办理支取业务办理时须联名人依次输入密码。

A、省辖任一营业网点

B、法人机构任一网点

C、市辖任一营业网点

D、开户网点

正确答案:A

82.()是对各法人单位单独开发的业务产品的集中签

约管理模块,由各地市或各法人单独开发使用。

A、特色签约

B、集中签约

C、综合签约

正确答案:A

83.全部员工均建立与其身份证号码一一对应的员工号,

员工号全省内唯一,且终身不变;员工号使用()阿拉伯数

字顺序编码

A、8位

B、7位

C、6位

D、9位

第28页共85页

正确答案:C

84.新的贷款科目体系是按照()进行划分的

A、担保方式

B、行业

C、贷款用途

正确答案:C

85.按照转型后内部户账号编制规则,该内部账户

1156206060001300053000001核算码为()

A、1156.0

B、2.06060001E8

C、300053.0

D、6060001.0

正确答案:C

86.柜面无纸化业务异常处理情况中()是指电子凭证

预生成失败或人为取消电子签名和电子凭证上传的异常情

A、转纸质凭证

B、上传失败

C、凭证更正

D、更改状态

正确答案:A

87.人民币跨境支付系统是中国人民银行组织建设的用

第29页共85页

于跨境人民币业务办理的独立支付系统,由()负责系统日常

运维、窗口服务及业务拓展。

A、中国人民银行

B、跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司

C、中国人民银行清算中心

D、都不是

正确答案:B

88.人民币跨境支付业务应优先选择()渠道进行处理。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、人民币跨境支付系统

D、SWIFT

正确答案:C

89.人民币跨境支付系统普通工作日运行时间为()。

A、9:00-第二天8:00

B、9:00-20:00

C、9:00-17:00

D、以上均不是

正确答案:A

90.人民币跨境支付系统我行每年需要向监管机构缴纳

的费用为()。

A、120万元/年

第30页共85页

B、50万元/年

C、无固定费用,为按笔记收

D、以上均不是

正确答案:A

91.总行作为直接参与者一点接入人民币跨境支付系统,

境内分行作为()通过总行进行一点清算。

A、直接参与者

B、间接参与者

C、特许参与者

D、以上均不是

正确答案:D

92.贸易融资业务,利息计提及摊销的方式为:()

A、每日全冲全提,每日全冲全摊

B、不计提、不摊销,融资到期日系统统一处理

C、每月20日计提及摊销

D、每季20日计提及摊销

正确答案:A

93.贸易融资业务,利息结息方式为:()

A、每月20日结息

B、每季20日结息

C、无结息操作,到期利随本清

D、以上都不对

第31页共85页

正确答案:C

94.贸易融资发生逾期或垫款后,后续发起还款应通过()

A、客户经理通过公司条线逾期贷款还款交易还款

B、国际条线通过国际业务系统进行还款

C、营运条线通过柜面相关交易还款

D、以上都不是

正确答案:A

95.国际保函担保手续费在收取时的处理方式为()

A、直接入担保手续费收入内部账户

B、入预收保函手续费内部账户,后续每月20日进行摊

C、入预收保函手续费内部账户,每日摊销

正确答案:B

96.贸服业务中的表外融资是指()

A、由我行出资,在贸易结算的各个环节为进出口商或

买卖方提供本外币短期资金融通的业务

B、由同业出资,在贸易结算的各个环节为进出口商或

买卖方提供本外币短期资金融通的业务,不列入我行资产负

债表的融资方式

C、由我行出资,为满足企业在生产经营过程中短期资

金需求,保证生产经营活动正常进行而发放的贷款

D、以上都不是

第32页共85页

正确答案:B

97.信用证或国际保函业务客户无法按期付款时,我行

需要承担付款责任,相关的垫款操作通过何种方式进行()

A、通过国际业务系统相关交易进行联动垫款

B、通过公司条线相关交易进行垫款

C、通过营运柜面相关交易进行垫款挂账,后续通过国

际业务系统进行付款处理

D、以上都不是

正确答案:A

98.国际业务系统发起隔日冲账,后续的账调审批流程

由()负责。

A、国际条线

B、公司条线

C、营运条线

D、以上都不是

正确答案:C

99.下列哪些前收息业务还款时可办理利息退补?()

A、出口押汇

B、福费廷买断

C、卖方福费廷买断

D、国内证议付

正确答案:A

第33页共85页

100.有关模拟银行建设和培训牵头管理部门,以下正确

的是()o

A、人力资源部

B、营运管理部

C、信息技术管理部

D、交银金融学院

正确答案:A

101.模拟银行登录的用户名为邮箱用户名,初始密码为

()0

A、123

B、123456

C、12345678

D、000000

正确答案:C

102.模拟银行系统培训作为新入行员工岗前培训的重

点板块,一般安排在完成公共基础知识培训环境环节之后、

跟岗培训环节之前进行,总行建议的培训时长为()。

A、一周

B、二周

C、三周

D、四周

正确答案:C

第34页共85页

103.模拟银行系统更新版本的周期为(),在此期间分

行无法访问、使用模拟银行系统。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

正确答案:B

104.分行使用模拟银行开展相关培训I,若交易涉及后台

金融服务中心配合操作,应提前()明确培训具体时间、培

训人员数量、预计发起涉及后台操作类交易笔数等信息,并

报送总行营运管理

A、五个工作日

B、一周

D、一个月

正确答案:D

105.分行模拟银行培训使用的实物卡需按以下()方式

申请制作。

A、分行自行定制

B、集中制卡

C、通过GU0P向总行申请

正确答案:B

106.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清

第35页共85页

理工作的通知》(交银办(2016)209号),同业银行结算账户

除开立基本存款账户外,其他账户是否一律按照哪种账户类

型开立()。

A、非结算户

B、一般户

C、专用户

D、临时户

正确答案:C

107.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清

理工作的通知》(交银办(2016)209号),对账户使用存在可

疑情形的,分行营运部应及时联系存款银行进行核实,并在2

个工作日内向哪个机构报告()。

A、人民银行当地分支机构

B、银监会当地分支机构

C、总行营运管理部

D、总行法律合规部

正确答案:A

108.根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清

理工作的通知》(交银办[2016)209号),同业银行结算账户

自正式开立之日起几个工作日后方可办理付款业务的规定

()o

A、6

第36页共85页

B、5

C、4

D、3

正确答案:D

109.关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的

通知(交银办函[2014)352号),执行同一银行分支机构首次

开户面签制度,由开户营业机构()名工作人员共同亲见存

款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户

管理协议上签名确认。

A、一名以上

B、两名以上

C、三名以上

D、四名以上

正确答案:B

110关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通

知(交银办函〔2014)352号),对于同业银行结算账户,营业

机构应当严格执行开户生效日制度,同业银行结算账户自开

立之日起几个工作日后方可办理付款业务()。

A、2

B、3

C、4

D、5

第37页共85页

正确答案:B

111.关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的

通知(交银办函[2014)352号),对一年未发生收付活动的同

业银行结算账户,应列入久悬户管理。因业务开展需要等特

殊情况的,营业机构可以不予撤销久悬账户,但应当停止账

户支付;停止支付时间超过年的,应当销户()。

A、2

B、3

C、4

D、5

正确答案:D

112.存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送要求

遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送()。

A、开户行上级机构

B、业务处理中心

C、账户使用机构

D、资产负债管理部

正确答案:C

113.以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门()

A、营运管理部

B、金融机构部

C、国际业务部

第38页共85页

D、业务处理中心

正确答案:C

114.以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责()

A、负责同业本外币清算业务的同业机构的营销

B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实

C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业

务处理流程

D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理

及相关检查工作

正确答案:C

115.以下哪条是总行营运管理部的职责()

A、同业人民币业务的主管部门

B、负责编制代理本外币清算协议

C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业

务处理流程

D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、

费用和利率等账户条件

正确答案:C

116.我行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不

包括(),进行资金往来清算

A、SWIFT渠道

B、CHAT渠道

第39页共85页

C、人民币支付系统渠道(CNAPS)

D、跨境人民币支付系统渠道(CIPS)

正确答案:B

117.同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行

解付客户处理,将()和匹配编号等业务信息连同报文发送

给国际结算业务系统

A、业务受理号

B、会计流水号

C、收款人账号

D、销账号

正确答案:D

118.存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行

同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录()

A、Dr:存放同业活期款项Cr:暂收款项一同业待清算

下划款项

B、Dr:存放同业活期款项Cr:存放同业活期款项

C、Dr:存放同业活期款项Cr:同业存放活期款项

D、Dr:暂收款项一同业待清算下划款项Cr:同业存放

活期款项

正确答案:C

119.同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我

行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的

第40页共85页

核算()

A、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-支付系

统待划转户

B、Dr:同业存放活期款项Cr:存放同业账户

C、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-同业待

清算下划款项

D、Dr:同业存放活期款项Cr:同业存放活期款项

正确答案:A

120.同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项

为正确的核算()

A、Dr:暂收结算款项-同业清算待划转款项Cr:存放同

业账户

B、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-同业清算待划

转款项

C、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-支付系统待划

转户

D、Dr:暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业

账户

正确答案:A

121.531工程境内EUIF系统基于岗位的访问控制权限管

理模式,来控制应用用户对具体功能操作的权限,引入了部

门、产品/服务、岗位等要素,以()的设置,来控制用户可操

第41页共85页

作功能的权限()

A、用户-功能

B、用户-角色

C、用户-岗位

D、用户-部门

正确答案:C

122.境内非行编用户的初始密码获取方式为()

A、短信

B、邮箱

C、系统打印

D、系统查询

正确答案:A

123.余额对账单原则上由()统一打印,并采用邮寄方

式送达客户。

A、风险监督中心

B、分行业务处理中心

C、总行业务处理中心

D、金融服务中心

正确答案:D

124.纸质对账单回执一般不晚于()收回。

A、当月

B、本对账期

第42页共85页

C、当季

D、次月

正确答案:D

125.单位选择()方式生产明细对账单的,当期无交易

发生则不生成对账单。

A、满页

B、按月

C、按季

D、按期

正确答案:A

126.每年。、5月底、8月底、11月底,我行向客户提

供附有未达账务调节表的纸质对账单。

A、2月底

B、6月底

C、9月底

D、12月底

正确答案:A

127.对于值得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账

户,必须采取()上门对账的方式。

A、每季

B、双月

C、逐月

第43页共85页

D、每半年

正确答案:C

128.重点账户的余额对账单收回率和未达账核对率应

达到()。

A、95%

B、90%

C、85%

D、100%

正确答案:D

129.印鉴关联成功后,关联账号办理印鉴变更成功,被

关联账户的印鉴()。

A、同步变更

B、保持不变

C、重新关联后也进行变更

D、待关联账号的新印鉴启用日自动变更

正确答案:B

130.客户需对同一客户号下的各类存款账户建立一样

的预留印鉴时,可向我行出具公函,说明预留印鉴的关联需

求,申请按客户号下O账户的预留印鉴进行关联。

A、任意一个已建档活期

B、任意一个已建档结算

C、任意一个已建档

第44页共85页

D、最早开立的已建档

正确答案:C

131.印鉴卡的注销必须提供注销申请,注明()和注销

原因。

A、账号

B、客户号

C、户名

D、注销申请人

正确答案:D

132.印鉴核验按对象分为客户印鉴核验和()核验。

A、客户印章

B、印章核验

C、签字核验

D、银行内部印鉴

正确答案:D

133.印鉴按使用主体分为()和银行内部印鉴。

A、外部印鉴

B、组合印鉴

C、客户签字

D、客户印鉴

正确答案:A

134.空白印鉴卡领用时分为客户领用和()。

第45页共85页

A、客户购买

B、内部领用

C、客户经理领用

D、外部领用

正确答案:C

135.客户预留印鉴可分别按客户号和()建档。

A、印鉴分组号

B、印章编号

C、客户名称

D、账号

正确答案:D

136.客户印鉴建档支持()印鉴卡建档。

A、单张

B、多张

D、3张以内

正确答案:B

137.客户预留交行的印鉴分为普通印鉴和()印鉴

A、特殊

B、组合

C、印章

D、签字

正确答案:B

第46页共85页

138.批量开户业务仅支持()。

A、单位自助发起

B、银行受托发起

C、个人客户自助发起

D、银行自助发起

正确答案:B

139.对使用单位结算账户作为清算账户的委托单位,差

错资金留存至()。

A、单位结算账户

B、单位备用金账户

C、指定清算账户

D、内部暂时账户

正确答案:A

140.批量开立的账户激活渠道不包括()。

A、柜面

B、智易通

C、手机银行

D、手持终端

正确答案:C

141.柜员在办理单笔现金存款,交易金额单笔外币等值

O美元以上的业务,需进行身份影像处理。()

A、1000

第47页共85页

B、2000

C、5000D10000

正确答案:D

142.出现以下情况时,分行应重新识别客户。()

A、客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码

B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整

性存在疑点的

D、以上皆是

正确答案:D

143.个人客户身份识别业务包括哪些业务功能。。

A、联网核查

B、身份证件影像处理

C、特殊名单检索

D、以上皆是

正确答案:D

144.客户身份识别数据为重要业务档案,相关业务数据

保存年限为()。

A、3

B、5

C、10

第48页共85页

D、永久

正确答案:D

145.超过()年以上发生的身份影像业务采集和调阅记

录数据可向总行申请查询。总行数据中心在受理查询申请后,

按照相关规定于第一时间反馈数据查询结果。()

A、3

B、5

C、10

D、15

正确答案:A

146.分行认定我行客户确属涉恐客户的,柜员应拒绝为

其办理以下哪项业务。()

A、金融账户开户

B、拒绝业务协议签约

C、拒绝金融交易处理

D、以上皆是

正确答案:D

147.531上线后,个人联名账户借记卡卡介质为()。

A、“磁条+IC卡”

B、“IC卡”

C、“新标准IC卡”

正确答案:A

第49页共85页

148.个人联名账户的支取方式分为共同支取和()。

A、双人授权支取

B、单人授权支取

C、无需授权支取

正确答案:B

149.个人联名账户约定账户所有人最少为()。

A、1人

B、2人

C、3人

正确答案:B

150.个人联名账户约定账户所有人最多为()。

A、3人

B、4人

C、5人

正确答案:C

151.银行卡差错争议业务的处理,使用()平台

A、UAT

B、GUIP

C、EWP

D、CPS

正确答案:B

152.下列哪些是正确的()

第50页共85页

A、我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后,我

行在任何情况下都应先扣收持卡人账,然后再通知持卡人;

B、作为收单行,我行商户发生退货等交易时,我行先

与银联结算,然后借记我行商户;

C、任何账务处理均本着我行资金安全优先的原则处理;

D、作为收单行,我行应尽到对商户资质的管理、商户

风险的培训和商户交易风险的监控。

正确答案:D

153.银行卡差错争议处理中,分行应收到商户的“POS退

货”,“贷记调整”,(),“托收协商”,“例外长款”,“例

外协商”,“争议处理”相关要求后,根据实际情况填写卡争

议申请

A、确认查询(无需调单)

B、确认查询(需要调单)

C、一次退单

D、请款

正确答案:D

154.网点ATM现金轧账后发现长款或短款时,以下哪个

处理要求是错误的()

A、涉及跨行交易的,发起卡争议申请,登记卡争议差

错原因。

B、如果需要调单,网点需扫描ATM系统流水作为卡争

第51页共85页

议申请的附件,一并上传。

C、网点把长款挂在网点“28901001暂收”科目下,把短

款金额挂在“17901001暂付款项”科目下;

D、网点把长款挂在网点“17901001暂付款项”科目下,

把短款金额挂在“28901001暂收”科目下。

正确答案:D

155.电子渠道不包括()。

A、网上银行

B、手机银行

C、电子银行

D、电话银行

正确答案:C

156.下列安全认证工具在目前不能新申请的是()。

A、一代KEY

B、二代KEY

C、动态令牌

D、短信密码手机号

正确答案:A

157.内嵌开记名卡的同时办理签约,不允许签订的协议

/约是()

A、电子渠道约

B、申请短信密码安全认证工具

第52页共85页

C、银信通

D、信用卡自动还款

正确答案:D

158.产品约和第三方约的风险类型不包括()。

A、高风险

B、风险可控

C、低风险

D、无风险

正确答案:D

159.沃德客户使用智慧网盾安全认证工具的最大转账

限额可设置为()。

A、100万

B、500万

C、1000万

D、5000万

正确答案:D

160.客户通过电子渠道自助签订电子渠道总约,在签约

时必须输入交通银行向其客户号信息中的“()”发送的短信

以完成身份验证。

A、银信通签约手机号

B、常用手机号

C、备用手机号

第53页共85页

D、联系电话

正确答案:B

161.内部撤约的业务种类不包括()。

A、银商通

B、银期转账

C、第三方存管

D、银信通

正确答案:C

162.智易通装/清实物的种类不包括()。

A^借记卡

B、可视卡

C、动态令牌

D、USBkey

正确答案:B

163.分行应根据网点使用量情况定期进行智易通装/清

卡和安全工具处理,但每周至少进行()次清机处理,并进行

账实核对,确保账实相符。

A、一

B、二

C、三

D、四

正确答案:A

第54页共85页

164.办理手持终端开户业务时,对下列()需要加强身

份识别?

A、持外国护照的非居民客户;

B、持中国护照的非居民客户;

C、持港、澳、台居民来往内地通行证开户的客户;

D、以上均是

E、以上均不是

正确答案:D

165.交通银行向个人客户提供的期权宝业务,对个人客

户而言,属于()。

A、美式买入期权

B、美式卖出期权

C、欧式买入期权

D、欧式卖出期权

正确答案:C

166.以下哪些交易不是外汇宝的交易。。

A、外汇单笔即时交易

B、活期外汇远期交易

C、活期外汇即时交易

D、定期外汇即时交易

正确答案:B

167.以下哪个业务无需开立保证金账户?()

第55页共85页

A、夕卜汇宝

B、满金宝

C、期权宝

D、黄金T+D

正确答案:A

168.切换远程审核模式后的自助发卡设备,其运行时间

为()。

A、全天24小时

B、人民银行联网核查系统运行时间

正确答案:A

169.借记卡管理员可在装卡登记当日或次日将卡箱交

接给装、清卡管理员,装、清卡管理员必须在接到卡箱()

完成装机处理。

A、当日

B、次日

C、三日内

正确答案:A

170.存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送

要求遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送()。

A、开户行上级机构

B、业务处理中心

C、账户使用机构

第56页共85页

D、资产负债管理部

正确答案:C

171.以下哪个选项是跨境人民币同业业务的主管部门()

A、营运管理部

B、金融机构部

C、国际业务部

D、业务处理中心

正确答案:C

172.以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责()

A、负责同业本外币清算业务的同业机构的营销

B、负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实

C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业

务处理流程

D、负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理

及相关检查工作

正确答案:C

173.以下哪条是总行营运管理部的职责()

A、同业人民币业务的主管部门

B、负责编制代理本外币清算协议

C、负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业

务处理流程

D、负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、

第57页共85页

费用和利率等账户条件

正确答案:c

174.行境内人民币同业清算业务依托531工程渠道不包

括(),进行资金往来清算

A、SWIFT渠道

B、CHAT渠道

C、人民币支付系统渠道(CNAPS)

D、跨境人民币支付系统渠道(CIPS)

正确答案:B

175.同业系统挂账成功后,需要将头寸分配给分行进行

解付客户处理,将()和匹配编号等业务信息连同报文发送

给国际结算业务系统

A、业务受理号

B、会计流水号

C、收款人账号

D、销账号

正确答案:D

176.存放同业/联行账户来帐业务处理,收款人为我行

同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录()

A、Dr:存放同业活期款项Cr:暂收款项一同业待清算

下划款项

B、Dr:存放同业活期款项Cr:存放同业活期款项

第58页共85页

C、Dr:存放同业活期款项Cr:同业存放活期款项

D、Dr:暂收款项一同业待清算下划款项Cr:同业存放

活期款项

正确答案:C

177.同业存放/联行账户来帐业务处理,收款人为非我

行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的

核算()

A、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-支付系

统待划转户

B、Dr:同业存放活期款项Cr:存放同业账户

C、Dr:同业存放活期款项Cr:暂收结算款项-同业待

清算下划款项

D、Dr:同业存放活期款项Cr:同业存放活期款项

正确答案:A

178.同业/联行存放账户往账业务处理,以下哪个选项

为正确的核算()

A、Dr:暂收结算款项-同业清算待划转款项Cr:存放同

业账户

B、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-同业清算待划

转款项

C、Dr:存放同业账户Cr:暂收结算款项-支付系统待划

转户

第59页共85页

D、Dr:暂收结算款项-支付系统待划转户Cr:存放同业

账户

正确答案:A

179.以下哪种报文不能作为退汇报文处理()

A、CMT104

B、MT202

C、MT199

D、MT299

正确答案:A

180.关于托收的业务品种不在下列选项的是()

A、发出委托收款

B、发出委托承付

C、发出托收结算

D、收到委托承付

正确答案:C

181.商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起()日

A、1日

B、2日

C、5日

D、10日

正确答案:D

182.商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月

第60页共85页

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

正确答案:C

183.付双方使用托收承付结算必须签有符合()的购销

合同,并在合同上订明使用托收承付结算方式

A、《经济合同法》

B、《托收承付合同法》

C、《涉外经济合同法》

D、《劳动合同法》

正确答案:A

184.托收承付结算每笔的金额起点为()元。新华书店

系统每笔的金额起点为1千元。

A、1千

B、5千

C、1万

D、10万

正确答案:C

185.验货付款的承付期为()天,从运输部门向付款人

发出提货通知的次日算起。对收付双方在合同中明确规定,

并在托收凭证上注明验货付款期限的,银行从其规定。

第61页共85页

A、1天

B、10天

C、50天

D、100天

正确答案:B

186.未经开户银行批准使用托收承付结算方式的城乡

集体所有制工业企业,收款人开户银行不得受理其办理托收;

付款人开户银行对其承付的款项应按规定支付款项外,还要

对该付款人按结算金额处以O罚款

A、百分之一

B、百分之二

C、百分之五

D、百分之十

正确答案:C

187.付款人提前收到由其付款的债务证明,应通知银行

于债务证明的到期日付款。付款人未于接到通知日的次日起

O日内通知银行付款,付款人接到通知日的次日起第()

日在债务证明到期日之前的,银行应于债务证明到期日将款

项划给收款人。

A、1日,2日

B、2日,3日

C、3日,4日

第62页共85页

D、4日,5日

正确答案:C

188.银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足

额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的

见票()支付票款()

A、当日

B、1日后

C、3日后

D、10日后

正确答案:A

189.通知存款留存金额低于起存金额的,应()。

A、再次办理通知

B、重新填写凭证

C、重新填写存单

D、予以清户或转为其他存款

正确答案:D

190.客户在我行申请开立结算账户时,应填写()〃盛

京银行印鉴卡〃,并在每份印鉴卡正面加盖预留印鉴。

A、一式两份

B>一式四份

C、一式三份

D、一式二份

第63页共85页

正确答案:B

191.企业在银行预留印鉴上的名章如果不是单位法人

代表,则可视其为法人代表授权的代理人,但应提供()。

A、核准通知书

B、法人代表的授权书

C、企业证明

D、代理人证明

正确答案:B

192.客户5月10日存入七天通知存款,已办理通知手

续5月18日支取,支取部分按()计息。

A、按照活期存款利率

B、按照一天通知存款利率计息

C、全部按活期存款利率计息

D、七天通知存款利率

正确答案:D

193.信用卡申请条件年龄限制应为()o

A、18周岁(含)以上65周岁(含)以下

B、16周岁(含)以上65周岁以下

C、16周岁(含

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