都邦保险有限公司四级机构管理办法

细心打造 17将来都邦财产保险股份江苏分公司营销效劳部治理方法〔试行〕名目

总则营销效劳局部类营销效劳部设立人力资源治理财务治理业务管控考核与升降级电脑系统治理附则第一章总则第一条为加强对营销效劳部的综合治理，标准其经营活动，促进营销效劳部安康、稳健、快速进展，特制定本方法。其次条的经营机构。率、应收率、满期赔付率、险种构造、费用率、综合本钱率等作为主要考核指标。第三条治理原则明确责任：中心支公司负责人是营销效劳部经营治理结果司赐予降级、降薪等处理，对亏损严峻的，赐予开除、撤职处分。其次章 营销效劳局部类第四条 分类标准依据不同保费规模，营销效劳部划分为三类，即：一类：800万元以上；二类：600-800万元；三类：400-600万元。第三章 营销效劳部设立第五条 设立原则1量力而行，宁缺毋滥。2、统一投入原则。分公司依据营销效劳局部类标准负责营销效劳之外增加投入。3、指标匹配原则。中心支公司增加设立营销效劳部，分公司将依据营销效劳局部类标准，相应增加中心支公司的当年各项打算指标。4、进度调控原则。依据满期考核要求，营销效劳部原则上在上半年设立，下半年不设立的营销效劳部。第七条 设立条件1、设中心支公司开业一个月后，方可申请设立营销效劳部。中心支公司应综合考虑，选择经济进展较快的地区设立营销效劳部。2、申请设立营销效劳部的预估保费规模：800500400其中：非车险业务≥30%，摩托车业务≥20%。费规模。第七条 拟设立机构的筹建负责人须具备以下条件：1〕 品德优秀，无违规、违法记录；符合中国保监会规定的高级治理人员任职资格要求；认同都邦理念；40文化程度大专以上；42在当地有肯定影响力和良好的社会关系；第八条 设立流程业，最长不得超过两个月。1．申报拟设立打算：依据分公司的整体规划和部署，中心支公料包括：可行性分析报告；估量筹建及开业时间表；设立机构的当年经营预算；当年人力编制及人员储藏状况；拟设立机构名称。上报材料不全的不予列入批设打算。2．申请筹建：各中心支公司申报的拟设立打算经批准后，依据期。筹建期主要工作：1〕筹建负责人资格审定〔附呈报表拟选职场方案；筹备期投入预算；申请开业：设营销效劳部的筹建工作完成后，须向分公司提出开业申请，申请材料包括：筹建状况报告〔包括职场状况、人员到位、培训、建章建制、信息系统等；经营预算〔包括当年的职场设备费用、人力资源费用、资本性开支；负责人拟任职务申请；当地工商行政治理部门出具的《企业名称预核准通知书验收：营销效劳部由分公司验收。开业：营销效劳部经分公司验收合格并批准后，向当地保监办理登记注册并领取《营业执照》前方可开头营业。第九条选址及装修原则，并遵循以下要求：1．选址：应选择当地熟知、交通便利的路段；不得租赁无装修设机构办公场所租赁及装修治理规定》执行。中心支公司需上报 3个以上地址供分公司筛选。2、合同签定：经分公司确认的营销效劳部地址，房屋租赁合同或中心支公司不得擅自对外承诺租赁条件或签订房屋租赁合同，否人的责任。3、装修：应本着简洁、适用的原则。依据总公司《设机构办公职场装修南指》规定执行。装修费用依据《都邦保险设营销效劳部筹备投入标准明细表》执行。4．形象标识：户外广告、公司企业文化宣传标识等需依据总公司统一样板制作。第十条 职场面积1150〔建筑面积〕以内。对一类〔按建筑面积0平米掌握；220第十一条营销效劳部配置标准主要配备设备指：PC机，办公打印机，打印机，机，复印机，ADSL—MODEOMIP第四章 人力资源治理第十二条 人员治理1、营销效劳部设负责人一名；2、内勤人员：一类，5433、营销效劳部负责人由中心支公司初试、初核，分公司面试批准，并报总公司备案。4、编制治理。在营销效劳部保费规模没有到达分类标准规模之前，全部内勤人员属于销售系列编制。到达分类标准规模后，由分公司统一向总公司申请转为内勤人员编制。5、人员聘用、编制属性等未经分公司书面同意的，任何中心支公司不得擅自对外承诺，否则，由此产生的一切后果由其自行担当。同时分公司将追究相关责任人的责任。第十二条 部门架构2。状况，由分公司统一作出调整。第十三条 人员薪资1前线人力本钱预算中列支。2、营销效劳部内勤人员的薪资标准由分公司依据地区工资水平和公司有关规定统一核定，在前线人力本钱预算中列支。3、营销效劳部全部在编员工薪酬由中心支公司每月10日前向21财务部和人事行政部另行下发。第十四条劳动治理营销效劳部经过分公司核准的正式员工的劳动合同签订及档案治理按相应系列由中心支公司遵照有关治理规定执行。第五章 财务治理第十五条 根本治理原则1、营销效劳部可实行分类治理、分类投入方法。依据市场及自身保费规模、内部治理状况，将其分类；2、营销效劳部实行报帐制。但对年保费规模较大，各项治理制效劳部，经总、分公司批准可实行独立核算；3、营销效劳部一律实行收支两条线治理方法；4、营销效劳部实行备用金制度，费用列支实行双签制度。第十六条 会计核算、岗位设置及岗位职责1、实行报帐制的营销效劳部由所属中心支公司负责财务核算。2、营销效劳部按机构类别对财务岗位实行不同的人员配备；3、营销效劳部财务岗位职责：收取保费并逐单缴存银行；依据缮制完整的赔案支付赔款；支台帐，办理日常备用金收支工作，完整地清分各类凭证，定期到上级主管机构报帐；登记银行日记帐、现金日记帐、编制银行存款余额调整表，定期与上级主管机构财务部核对，并查清原由；编制资金需求，准时上划收入户资金；编制本单位费用预算，并监视执行；负责单证的收、发、存工作；登记应收保费台帐，负责催收应收保费；第十七条 财务人员治理财务部批准后，由中心支公司聘任后委派。中心支公司负责对营销效劳部财务人员制定考核方法并定期考核，考核结果上报分公司备案。第十八条 资金治理1、营销效劳部的帐户设立必需上报，经总公司审批同意后由中准时、完整的上报给分公司备案；2、银行帐户必需在总公司指定银行开设；3、营销效劳部可以开设保费收入帐户一个；4、保费收入帐户仅用于收取保费，其资金只能上划，不得用于除支付银行结算费用的其它任何支出。5、营销效劳部收到的现金保费和银行支票必需当日逐单解交银离财务岗位。情节严峻的，解除劳动合同，触犯法律的依法追究其法律责任。6、营销效劳部收入帐户必需按周准时上划，每周末将收入帐户中银行存款全额上划至中心支公司收入帐户。7、营销效劳部银行存款实行限额治理，每周末不得超限额，具体限额标准由中心支公司在分公司下达限额内分解核定。8、营销效劳部财务人员必需准时、逐笔登记银行流水帐、支票使用登记薄、现金日记帐。9、营销效劳部每周要向中心支公司上报银行周报表，银行周末10流水帐校核的银行余额调整表。10、银行印鉴全部由营销效劳部保管，但必需实行二人分开保管。其中“负责人印鉴”以营销效劳部负责人姓名为预留印鉴，该印鉴由机构负责人保管，财务人员负责保管“财务专用章”印鉴。11、营销效劳部银行印鉴及财务其他印章一律由分公司刻制并预留印鉴字样，并依据《印章治理规定》执行。营销效劳部不得擅自刻制印章。12、有条件地区应乐观设置网上银行业务，在符合分公司要求的状况下开展网银操作。第十九条 单证治理1、各种保单、发票、收据都是有价单证，必需结实树立单证安全的重要性观念，按规定手续发放、回销单证，确保单证不遗失、不随便损毁。2、营销效劳部必需指定专人〔可以兼职〕负责治理单证的收发与回销工作。3、营销效劳部的单证由中心支公司发放。每月向上级公司上报单证月报表和单证需求报表。4、营销效劳部的单证治理视同出单内勤岗领用单证治理，机构出单仅限于在职场内部，严禁出单人员外其他人出具有价单证。5、营销效劳部业务所出单证必需由出单人员自行在电脑系统中人员进展归档。6、单证使用时要顺号使用，准时回销装订。发放代理点单证一销归档，不得自行销毁。7、单证遗失的必需在三个工作日内上报上级机构，由中心支公罚款处理。8、经三级机构单证检查合格、内部治理制度执行完备的营销服务部，对已使用单证可以存放在本机构，但须在分公司财务部报批。除保存必要的单证周转量外，中心支公司对营销效劳部发放单证时，实行回销多少发放多少原则。9、单证的装订要求结实、干净。〔具体要求见单证治理方法〕其次十条 保费收入及应收保费治理1、经核保出单后业务内勤必需将保单及发票〔包括收据〕移交财务人员处，并办妥交接手续。2、财务人员依据保费到帐状况发放保单及发票。对保费当即到帐的，财务人员在发票正本联上加盖“发票专用章“及个人章交业务经营销效劳部负责人签批同意前方可发出，但每人最多不能超过三〔具体以中心支公司报备分公司批准的应收治理方法执行。3〔1、营销员业务2交业务经办人员催收保费。4保费到帐状况、保单注销状况状况〔台帐格式另附〕5供给，并催促催收保费。业务内勤按应收清单负责向客户发催收函。6、财务人员对公司业务人员的实收保费要登记实收保费台帐，按四大类险种和业务来源进展分类统计，每日要填报业务进展日报表，每月要上报实收保费月报表〔报表上报时间见附件〕7、财务人员每天须将保费进帐单〔现金解现单〕和保单正本、准时进展帐务核算和后续赔案处理。8、业务经办人员将收取的保费需准时上交公司，不得挪用、截留保费。其次十一条 赔款支出和手续费支出处理1、理赔人员在接到客户报案进展抄单处理时须送交财务人员验赔。2财务部审核后以支付。3、对手续齐全的私人小额现金赔款，在1000元以内的可以在备用金中暂支，后凭赔款计算书和赔款收据至中心支公司补齐现金。司代为支付。4、赔款手续。〔1、由客户在赔款收据上加盖本单位公章或财〔其他印章无效2〔支票收款人必需填写4、收款人帐号信息确认书。〔1〔2、被保34、收款人帐号信息确认书。5、手续费支出由中心支公司负责统一支付。其次十二条费用治理1、营销效劳部的营业费用支出一律实行备用金制度。每月依据上月实收保费完成状况和本月实收保费打算以及本年累计费用列支状况由上级公司核定当月费用预算额度。2、备用金由中心支公司依据业务规模、距离远近核定一周的日常现金支出额。现金备用金每周最高不超过5000支付的费用及小额现金赔款须准时登记现金流水帐。3、营销效劳部的费用支付须实行双签制度。中心支公司财务负责人及中心支公司负责人审批前方可支付。4、对一次性支出超过3000元以上的公关、宣传费用须事先向中心支公司报预算签报，经预算批复同意前方可使用。对职场租赁、1500上的费用款项必需由上级公司直接支付，不得先支付，后申请。5、营销效劳部财务人员对支付的各类费用要登记费用明细帐。6、假设擅自超标准支付费用或无预算列支费用的，中心支公司有权取消营销效劳部的备用金，实行按实报销列支制度。其次十三条 资产配备及治理1、营销效劳部全部固定资产的购置、配备〔包括、机、电脑、打印机、复印机、车辆等资产〕实行申报审批制度，由总、分公司统一购置、配备。2、营销效劳部职场、车辆实行按机构类别分类配备。3、对购入的固定资产要建立固定资产卡片。达不到固定资产标交接手续。其次十四条其他1并建立相应的档案出入登记制度。2、中心支公司对营销效劳部日常核算工作及财务治理状况应依据本规定制定相应的考核方法并按月进展考核评分。第六章 业务管控其次十五条 承保1、营销效劳部成立初期无核保权限，全部业务均实行在线方式集中核保。2、营销效劳部所销售产品依据分公司制订的承保政策执行。其次十六条 出单IP其次十七条 理赔营销效劳部应配备专职或配备有从业阅历的业务人员为兼职查勘员，负责查勘工作。第七章 考核与升降级其次十八条 考核与升降级以保费打算达成率、应收率、满期赔