2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.增值服务合约中的单次结算价格用于（）。A、受理行向服务商支付费用B、在受理行和发卡行之间进行费用结算C、发卡行向客户收取费用D、客户向服务商支付费用2.零售管理平台支持哪几种付费方式？（）A、存折B、借记卡C、现金D、信用卡E、内部账户3.下列哪类产品中有超级收益率类产品（根据存续期长度给予客户差别化收益率）（）A、基金B、理财C、代理资金代收付D、国债4.客户信息更新不需要刷卡输密的信息项是（）A、单位电话B、手机号码C、家庭地址D、职务5.推送任务可以分为销售线索任务和（）任务。A、业务学习B、其他C、营销活动D、客户预约/到访6.以下对标二客户的定义，哪种说法是正确的？（）A、季日均金融资产达到600万元以上（含）B、季日均金融资产过去一年曾经达到、但当前为200-600万元之间的客户；季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间时点为600万元（含）以上的客户C、季度日均资产在200-600万之间D、季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间且可提供600万元资产证明的客户7.以下哪个保险公司仅与银保通合作非实时功能？（）A、中国人寿B、平安养老C、泰康人寿D、中英人寿8.可对沃德客户发起“账户管理费减免”的客户经理为（）A、客户的全国主管客户经理B、客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C、客户的地区主管客户经理D、客户的人工助理客户经理9.在财富顾问服务费减免申请环节中，私人银行顾问可见所维护客户的拟收费名单，也可以发起减免申请。10.沃德薪金定投组合签约每月定投金额最小是（）元。A、3000B、3200C、4000D、420011.提案申请交易中，以下哪些栏位不是手工填写且为必填项？（）A、提案编号B、提案标题C、提案关键词D、提案设计业务范围12.产品库涵盖的产品类型有（）A、保险产品B、理财产品C、代理资金代收付D、贷款类产品E、以上都对13.交通银行根据客户贡献度向高端客户赠送的增值服务次数，其有效期原则上为（）。A、一个月B、半年C、一年D、三年14.客户经理不能重复建立同一个潜在客户信息。15.银保通有哪些缴费方式？（）A、年缴B、月缴C、趸交D、不定期交E、一次性缴16.基金处于以下哪些状态时允许申购（）A、交易B、权益登记C、红利发放D、发行E、在途17.保管箱续租时，续租起日为续租的（）A、原到期日期B、原到期日期的次日C、现到期日期D、现到期的次日18.下面哪个不属于理财约（）A、指定客户群签约B、自动申赎签约C、周期型产品签约D、品牌客户签约19.客户经理查询潜在客户时不能通过以下哪种情况进行筛选查询（）A、客户手机号B、客户姓名C、所在机构D、客户性别20.产品库中产品的维护状态有下面哪些（）A、已维护B、待审批C、未维护D、被驳回21.零售工作平台中可签约的协议有（）A、品牌客户签约B、银信通签约C、银商通签约D、快溢通签约E、国债开户签约22.可对沃德客户发起“沃德客户调优申请”的客户经理为（）A、客户的全国主管客户经理B、客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C、客户的地区主管客户经理D、客户的人工助理客户经理23.客户经理提交申请时标三客户的审批流程以下哪一项是正确的？（）A、提交分行私银主管审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅B、提交分行私银主管审批→提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅C、提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅D、以上均不对24.支行客户经理通过产品查询能够看到（）层面的激励政策。A、总行B、总行和分行C、分行D、支行25.有关产品库功能的描述，表述不正确的是（）A、产品库功能权限开放给总、分、支行B、产品库功能权限仅开放给总行C、产品库可实现产品的优选D、产品库的主要功能是总行产品的维护和审批26.仅能在零售管理平台新保投保的险种类型是（）A、分红险B、万能险C、投连险D、都可以27.专家提案的审批状态分为哪几种？（）A、待总行投资顾问处理B、待总行专家团处理C、总行投资顾问已处理D、总行专家团已处理E、总行投资顾问已反馈28.在预约类型为预授权预约的增值服务合约下，如客户一次预定了5人次的服务，但实际仅使用了3人次的服务，则增值服务平台会扣减客户（）人次的服务次数。A、3B、5C、8D、129.客户经理进行跨分行私银客户调入申请操作时，客户查询方式可选择（）A、输入客户号B、输入身份证号C、输入卡号D、刷卡30.什么状态的订单退款需要审核？（）A、已付款B、待分行配货C、已订货D、网点库存足额待预约E、分行库存足额待预约31.客户在使用增值服务时，如对已发生的交易有疑问，可以通过哪些服务机构提出查询？（）A、发卡行B、受理行C、总行个金部D、银联E、95559客服32.支行基金产品查询的基金类型包括下面哪些（）A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金E、QDII33.下列哪些属于转托管业务（）A、交行网点转出到非交行网点B、非交行网点转入到交行网点C、从交易所转入到交行网点D、从A基金转到B基金E、更改基金分红方式34.下面哪一项不是属于支行贵金属产品查询的产品分类（）A、建国系列B、建党系列C、儿童系列D、投资系列35.交通银行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（）A、无需预约B、普通预约C、VIP预约D、预授权预约36.分行分管行长参与的审批流程为以下哪个流程？（）A、分行内部私银客户调入流程B、私银标三客户签约流程C、财富顾问服务费减免流程D、私银客户服务等级调优流程37.在“提醒查询”中，对查询结果可进行的操作有（）。A、已查阅B、批量处理C、创建任务D、加入今日工作38.新建预约任务后，可在（）处理，或加入今日工作进行处理，并可在任务查询功能中查询到处理状态。A、任务处理情况查询B、关联提醒/任务查询C、任务中心D、工作日志查询39.在“提醒事件库管理”中，新增的非定制提醒事件处于（）状态时，可成为提醒事项。A、审批中B、已失效C、已生效D、不通过40.财富规划报告类型包括：（）和私银财富规划报告。A、交银财富规划报告B、沃德财富规划报告C、快捷财富规划报告D、普通财富规划报告41.贵金属预约销售时购买网点无库存，分行有库存的产品，下单后订单状态为（）A、分行库存足额待预约B、网点库存足额待预约C、已付款D、已订货42.预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置、预留的预约是指（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理43.服务商以手工单的方式向受理行提交增值服务交易单据的，应当一年提交一次。44.什么状态的订单允许退款？（）A、已付款B、待分行配货C、已订货D、网点库存足额待预约E、分行库存足额待预约45.在“提醒处理情况查询”中，筛选条件中，可输入项有提醒类型、提醒名称、处理标志和（）。A、客户经理B、推送日期C、客户号D、所属网点46.对族群客户进行产品组合推荐时，不可以推荐的产品是（）A、基金B、保险产品C、信托产品D、得利宝理财产品47.指定客户群签约的扣款周期为（）A、每日B、每周C、每月D、每年48.以下哪些凭证代码可以进行购买理财产品（）A、007-磁条卡B、008-IC卡C、009-磁条+IC复合卡D、704储蓄存折E、722本外币一本通49.私银潜力客户的季日均资产在哪个区间内？（）A、X50.支行贵金属产品查询的规格区间有以下哪些（）A、10克以下B、10克-50克C、50克-100克D、100克以上E、以上都是51.族群规划模板按不同使用对象可分为客户经理、（）、分行管理者、总行管理者。A、客户经理B、支行管理者（含网点）C、沃德客户D、私银客户52.储蓄国债（电子式）在认购三个月以后提兑可以收到国债利息。53.客户经理将销售情况记录后，（）系统进行匹配。A、即时B、日终C、次日D、以上皆可54.查询客户账户交易明细信息时，若输入的交易结束日期大于当前会计日期，系统会报错。55.在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（）A、私人银行顾问分配B、私人银行顾问审阅C、私银客户关系审批D、财富顾问服务费减免申请56.储蓄国债（电子式）的哪些业务可以在零售业务工作平台上操作（）A、查询B、开户C、认购D、提兑E、驳回57.“预约处理”功能应用于排队预约转指定预约或取消预约。本交易功能中，除预约转开户操作必须至柜面办理，其余操作均可至注册版网上银行、营运低柜和理财低柜办理。58.在“今日工作”中，除了营销活动类、客户提醒类、销售线索类和其他任务之外，还有以下（）类任务也在“今日工作”中展现。A、业务学习B、产品销售C、客户预约/到访D、自建59.人工助理由主管网点的主管用户或主管客户经理设置/撤销，每个品牌客户在其主管分行可对应多个人工助理。60.客户进行理财产品交易时，一般默认使用哪种支取方式（）A、指纹支取B、密码+指纹支取C、凭印D、凭密61.国债认购的交易金额必须为（）A、10的整数倍B、50的整数倍C、100的整数倍D、500的整数倍62.以下哪一步不属于私银签约流程节点？（）A、提交分行私人银行主管审批B、提交分行分管行长审批C、私人银行顾问审阅D、提交总行私人银行主管审批63.在哪种情况下，展会订单不允许删除（）A、对应订单已开票（已结算）B、提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，若生成的采购订单已进行采购确认C、提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，在管理台未作垫货采购确认前D、订单状态为“分行库存足额待预约”或“网点库存足额待预约”或“已付款”或“已订货”、或“换货中”E、配货在途64.财富顾问服务费按月收取，财富顾问服务费每月（）元。每月（）日系统自动推送当月收费客户名单，每月（）日扣收。A、1000；1；月末B、500；5；25C、1000；5；月末D、500；1；2565.在“销售情况记录”中的“销售明细新增”界面，产品类型选择基础类，产品细目可选择以下哪种（）。A、私人银行卡B、基金C、保险D、定期存款66.新保投保交易中，下列何种缴费方式可不输续期缴费账号？（）A、年缴B、月缴C、趸缴D、不定期交67.预约指定的箱型，但不限于指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，箱体状态保持不变的预约是指（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理68.以下哪个保险公司无当日单证重打功能？（）A、中国人寿B、平安养老C、泰康人寿D、中英人寿69.客户信息查询可以查询到的信息有以下哪几项？（）A、基本信息B、联系信息C、属性信息D、家属信息E、偏好、其他信息70.客户经理单次可以给客户推荐的签约数是（）个。A、5个B、6个C、8个D、10个71.增值服务平台支持按哪几种方式设定次数分配规则？（）A、按客户等级B、按客户群C、按服务类型D、按服务合约72.客户关系维护查询条件不包括（）A、客户姓名B、证件号码C、客户账号D、手机号73.可对任务进行处理的界面有（）。A、任务中心B、今日工作C、任务查询D、关联提醒/任务查询74.在“提醒事件库管理”中，订阅模板化的定制提醒有（）。A、客户生日提醒、身份变动提醒和客户异常提醒B、产品到期提醒、产品盈亏提醒和产品购买提醒C、资金变动提醒和资产变动提醒D、证书到期提醒和日常维护提醒75.同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以签署基金约个数是（）A、1个B、2个C、3个D、4个第2卷一.参考题库(共75题)1.分行层面的产品优选信息维护是通过以下哪个功能实现（）A、产品信息的维护和审批B、分行优选C、分行查询D、分行维护和审批2.客户经理在发起沃德品牌申请时，存在哪些流程与其互斥会导致沃德品牌申请不成功（）A、私人银行申请流程、沃德客户申请流程（同分行未签约）、交银客户申请审批流程（未签约）B、交银短信签约流程（未签约）、沃德短信签约流程（同分行未签约）、快捷短信签约流程（未签约）C、客户归属调整流程（未审批通过）D、分行内部客户调入调出流程（未审批通过）、跨行客户调入调出流程（未审批通过）3.在“销售情况查询”中，若销售信息为当日录入，则其匹配状态为（）。A、待匹配B、匹配成功C、匹配失败D、匹配成功或匹配失败4.贵金属客户订单查询时，起始销售日期与截止销售日期最长查询范围为（）A、一个月B、两个月C、三个月D、四个月5.下面哪个项目属于产品库销售信息（）A、话术B、激励政策C、是否优选D、以上都是6.贵金属组合产品中某一种产品分行网点均无库存且分行也未订货，其余种类产品网点库存充足，预约销售购买该组合产品时（）A、仅生成一笔订单，订单状态为已付款状态B、系统报错，该组合产品库存不足无法购买C、生成多笔订单，订单状态均为已付款状态D、生成多笔订单，其中一笔订单状态为已付款，其余均为网点库存足额待预约状态7.对于资产达到（）万以上（含）的私银客户，系统向总行私银主管推送名单，总行私银主管为客户分配一对一的私人银行投资顾问。A、600万B、1000万C、3000万D、5000万8.电子渠道签约/激活包括了哪几种渠道（）A、网上银行B、手机银行C、自助银行D、电话银行E、ATM9.以下不属于客户信息查询的功能是（）A、快速搜索B、信息更新C、主题查询D、潜在客户信息查询10.财富规划报告新建时，客户查询条件包括：（）、客户号、卡号、证件类型+证件号码。A、客户姓名B、客户资产C、客户类型D、客户族群11.在“业务学习任务”中，成功新建学习任务后，该任务的状态为（）。A、未处理B、处理中C、按期完成D、按期未完成12.可以为客户设置永久有效的增值服务次数。13.下面哪个不属于基金业务项下的签约交易（）A、基金交易账户开户B、快溢通协议C、电子签名约定书签署D、银商通协议14.客户购买开放式理财产品后，可以理财产品撤销或赎回。15.在“任务处理情况查询”中，以下（）状态不属于查询状态。A、已处理B、执行中C、按期未完成D、延期未完成16.客户群组查询与维护，下面哪项不属于管户客户经理权限（）A、增加群组客户B、删除客户群组C、修改群组名称D、查看主管建立的群组17.以下关于专家提案的发起，说法正确的是（）A、只有私银顾问可发起专家提案B、只有总行投资顾问可发起专家提案C、五星级以上客户（服务等级为私银1，即X≥10000）的提案申请由总行投资顾问直接发起D、配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起18.下面哪一项信息不可以通过零售业务平台的产品库功能进行维护（）A、销售话术B、激励政策C、人员资质D、产品名称19.保管箱预约中根据保管箱预约情况，可分为（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理E、排号预约20.交通银行增值服务业务的服务次数分配规则支持哪几种分配周期？（）A、一次性B、按年C、按半年D、按季E、按月21.私人银行签约预申请是由（）发起的。A、客户经理B、分行私银主管C、私人银行顾问D、分行分管行长22.进入（）菜单，可对其查询结果进行“批量处理”操作。A、问题查询B、提醒查询C、任务查询D、关联提醒/任务查询23.跨分行客户调出的发起人必须为目标客户的地区主管客户经理，仅调整客户的全国主管归属关系；完成调整需发起网点主管、全国主管分行主管、全国主管网点主管共三级审批。24.以下哪个保险公司可以在银保通做保单质押贷款？（）A、友邦保险B、交银康联C、生命人寿D、太平人寿25.未处理状态的提醒类任务，点击新建客户预约任务图标进入“新建预约任务”后，完成输入项并提交，原未处理任务状态改为（）。A、处理中B、按期未完成C、按期完成D、延期未处理26.下面哪个信息更新项需要刷卡输密后才会同步到客户360单一视图（）A、经常居住地电话B、居住状况C、教育程度D、年收入27.保管箱业务中，当租用方式为双人或联名方式时，收费管理屏中优惠类型的计算标准以（）可享受最大优惠幅度为准。A、任意人B、双方优惠取均值C、两主租人的单人D、双方中优惠中的低优惠28.实现客户的主管关系调整有哪些途径（）A、总行/分行/支行主管发起客户归属调整，调整客户的主管关系归属B、分行主管批量分配客户，调整客户的主管关系归属C、品牌签约：通过换品牌签约实现客户的主管关系归属调整D、客户经理发起客户调入调出申请，调整客户的主管关系归属29.品牌客户跨分行关系调整，调整的是客户的（）A、人工助理关系B、远程助理关系C、地区主管关系D、全国主管关系30.在“工作日志查询”中，查询方式有（）。A、按日期、机构或客户经理字段查询B、按客户号、证件号或客户姓名字段查询C、按处理事项或备注查询D、按产品类型、产品细目、产品代码或产品名称查询31.负责对服务商合约进行审批，对服务商服务开展情况进行监督、检查的增值服务业务角色是（）。A、增值服务审批员B、增值服务操作员C、增值服务业务员D、增值服务系统管理员32.360单一视图不属于信息缺失项的是（）A、信息缺失项B、信息过期项C、信息错误项D、信息删除项33.在“提醒查询”中，共有（）种提醒。A、10B、11C、12D、1334.增值服务业务中，预约类型为普通预约时，客户预约服务也会拿到一个预约号。35.品牌签约确立全国主管关系，品牌客户有且仅有唯一全国主管关系，包括全国主管分行和全国主管客户经理。36.客户经理不可以单独用以下哪组条件查询功能“信息更新”的目标客户（）A、客户号B、客户帐号C、证件号码D、客户姓名+证件类型+证件号码37.私银顾问创建的财富规划报告书，只能提交分行私银方案专家审核。38.对于激励政策，以下哪些选项的描述是不正确的（）A、总行的激励政策优先于分行激励政策，对于总行的激励政策，分行不能修改B、支行看到的激励政策是总行的激励政策C、分行的激励政策可以在总行的激励政策上进行修改D、支行看到的激励政策是分行的激励政策E、以上都不对39.私人银行签约申请审批流程的期限是（）天。A、1天B、2天C、3天D、4天40.对于销售话术，以下哪些选项的描述是正确的（）A、总行的销售话术优先于分行销售话术，总行维护了的分行就不能维护，须同总行话术保持一致B、支行看到的销售话术是分行的销售话术C、分行的销售话术可以优先于总行销售话术D、支行看到的销售话术是总行的销售话术E、以上都是41.贵金属业务中，对于“已付款”状态的订单，如果是以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买的，那么在提交退款申请后（）A、系统直接退款原客户账户，并且进行“退款审核”，订单状态变为“待退货审核”B、系统直接退款原客户账户，如果客户账户状态不正常，则提示先做订单信息修改，交易成功后订单状态变更为“已退货”C、系统根据退货原因，判断是否允许退款申请D、3个工作日后，系统将购买款退款原客户账号42.以下哪个是客户经理有，总行、分行、支行客户信息主管没有的功能项（）A、潜在客户信息录入B、灵活查询C、客户群组查询D、潜在客户信息查询43.私银顾问建立的财富规划报告，如客户的全行资产小于600万元（不含股票资产），则该报告可选择本分行私银方案专家或（）审核。A、总行投资顾问B、分行私银主管C、总行私银主管D、全国主管网点主管44.总行/分行/支行客户信息主管可以修改客户经理维护的客户群组名称。45.客户账户交易明细查询结果中不包含以下哪列信息？（）A、联系电话B、客户帐号C、帐号序号D、户名46.私银体验客户的季日均资产在哪个区间内？（）A、X47.客户经理在信息更新修改客户联系方式相关信息时，系统会提示客户输密确认。48.在“任务查询”中，点击（）可进入任务处理界面。A、任务号B、任务名称C、任务类型D、任务来源49.针对一款理财产品，可以在哪个阶段进行产品认购（）A、认购期B、开放期C、封闭期D、发行期50.为客户申请服务等级调优时需要遵循“两个额度”，一是支行的服务等级调优额度、二是客户的服务等级调优额度，支行的服务等级调优额度不足不能发起申请，客户的服务等级调优额度不足可以提交分行主管审批。51.在“其他任务”新建中，处理状态选择（）时，实际开始日期必输而实际结束日期不可输。A、未处理B、执行中C、按期完成D、延期完成52.以下属于客户风险信息项的是（）A、资产信息B、负债信息C、现金流量信息D、个人贷款53.在“客户服务任务”中，新建客户到访后，该任务的状态为（）。A、未处理B、处理中C、按期完成D、按期未完成54.可进行“终止”任务操作的界面有（）。A、任务中心B、今日工作C、任务查询D、关联提醒/任务查询55.族群规划模板一期上线的菜单功能包括（）A、规划报告书B、统计报表C、知识库管理D、方案库管理56.私银客户批量签约预申请交易可对以下哪些客户发起批量申请（）A、标一客户B、标二客户C、标三客户D、标一、标二、标三客户57.对于从未做过风险测评的客户，在购买理财产品时，先要进行客户风险测评，才能购买理财产品。58.专家提案的客户查询功能可通过以下哪些方式查找目标客户？（）A、客户号B、证件类型+证件号码C、客户姓名D、卡号59.在“问题记录”中，新增问题时，所选的“目标审批人”应是（）。A、本机构其他客户经理B、本机构网点主管C、本机构所在分行的管理者D、总行管理者60.在“提醒查询”的“客户异常提醒”中，客户管户关系变动有（）。A、分行内客户调出B、分行内客户调入C、跨行客户调出D、跨行客户调入61.客户经理修改客户以下哪些信息需要客户输密码确认（）A、手机号码B、单位地址C、经常居住地址D、经常居住地电话E、婚姻状况62.在“任务中心”中，“自建任务”有（）。A、客户预约任务B、业务学习任务C、营销活动任务D、其他63.客户经理没有以下哪个功能权限（）A、信息更新B、潜在客户信息录入C、灵活查询（主管）64.私人银行顾问收到审阅提示并完成审阅交易即代表私人银行申请审批完成。65.客户经理记录本日业务学习情况，同时系统记入（）的客户经理工作日志。A、前一天B、当日C、后一天D、即时66.在“工作日志统计”中，查询结果的“客户联系覆盖率”以（）形式展现。A、饼图B、柱状图C、折线图D、表格67.以下哪一项是交通银行提供给高端客户的增值服务业务？（）A、代理保险业务B、机场贵宾服务C、跨行取款D、黄金业务68.以下哪类客户的私银专家团提案由总行投资顾问直接发起？（）A、私银五星B、私银四星C、私银三星D、私银潜力69.风险等级为4R增长型，分数为以下哪个区间？（）A、11-18B、19-25C、26-30D、31-3570.待提货状态的订单做预约提货交易时可以修改提货网点。71.保管箱续租中自动回显保管箱应对应（）A、原开户日期B、租期C、到期日期D、过期天数E、原合同编号72.在“工作日志查询”中，点击“查看明细”进入“客户经理工作日志”界面，其中，“产品销售情况明细”的内容有（）。A、当月销售记录B、当日销售记录C、上月匹配成功D、上日匹配成功73.薪金理财A款每月零存金额最小是（）元。A、100B、200C、300D、40074.以下哪个保险公司未与银保通合作犹豫期退保功能？（）A、中国人寿B、平安人寿C、泰康人寿D、中英人寿75.私银客户签约预申请中，准入标准是（）A、季日均资产指数大于等于100万元B、季日均资产指数大于等于200万元C、季日均资产指数大于等于600万元D、季日均资产指数大于等于500万元第1卷参考答案