防范打击非法集资宣传含内容课件

防范非法集资宣传活动五、几种常见的非法集资骗局一、非法集资的定义二、非法集资特征三、非法集资的主要表现形式四、非法集资的常见手段六、应当注意事项主要内容

一、非法集资定义

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。什么是非法集资？二、非法集资特征1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3.向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。⊙最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式(3)利用民间会社形式进行非法集资。⊙最近的变化:利用地下钱庄进行集资活动。三、非法集资的主要表现形式(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。⊙常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与"快速积分法"等方式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资(8)利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品，如"电子商铺"、"电子百货"投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。M1M2M4M3例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。三、非法集资的主要表现形式4321(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;(10)利用"电子黄金投资"形式进行非法集资。三、非法集资的主要表现形式1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。四、非法集资的常见手段2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”。四、非法集资的常见手段3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新的经营方式，欺骗群众投资。四、非法集资的常见手段4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。四、非法集资的常见手段5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。四、非法集资的常见手段6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。在传销组织的精神洗脑或人身强制下，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学加入，有的连自己父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。四、非法集资的常见手段五、几种常见的非法集资骗局

1.原始股近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖“原始股”；非法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番，投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。预警提示：没有经过中国证监会批准的中介机构通过网络电话、信函推介会等方式推销股票基金期货等证券类产品的都是骗局，投资者参与此类非法证券活动不受法律保护。

五、几种常见的非法集资骗局

2.“分时度假”一些假日俱乐部、旅游公司宣称在全国各旅游景点发展了几百家度假加盟酒店和度假村，假借“国际分时度假组织”之名，精心设置骗局，以“度假权益”、“度假所有权”、“产权式酒店”、“共管公寓”等形式，诱骗受害者签订格式合同，购买其5年至30年不等的“分时度假”房屋居住权证、度假酒店权益和会员卡。他们会先履行小额合同或者部分履行合同，造成有实力的假象，在骗取众多受害群众的信任和投资后逃之天夭。预警提示：随着经济社会的发展，人们的生活品味越来越高，表现之一就是休闲方式的改变。一些不法分子深谙当前社会公众追逐度假潮流的心理，打着“分时度假”旗号从事非法集资犯罪往往披着合法的外衣，以发展假日俱乐部会员，出售产权式酒店所有权为诱饵，表面上是正常经营，所鼓吹的投资项目也看似收益丰硕，实际上是将子虚乌有的项目卖给投资者，极易造成投资者血本无归的悲惨结局。所以民众投资应当谨慎，不要轻易相信和盲目参与这类活动。五、几种常见的非法集资骗局3.蚂蚁养殖不法分子为骗取群众资金，以租养、代养蚂蚁为名目，巧舌如簧，大肆虚假宣传投资可获得高额回报，不明真相的群众千方百计筹集资金，参与养殖，有的人将养老的钱都投资到蚂蚁养殖上，不法分子卷款而逃，养殖者遭受巨大损失。预警提示：当前不法分子利用养殖种植进行非法集资活动呈现出手法不断翻新、手段狡猾的特点，不法分子利用广大群众渴望致富的心理编造养殖蚂蚁、梅花鹿等项目和种植仙人掌、火龙果、猴头菇、中草药、小麦大豆良种、速生年产林等名目，进行虚假宣传，大肆非法集资，希望广大投资者谨慎识别，慎重投资，千万不要相信天上掉馅饼的事。

六、判断是否是非法集资，应当注意事项

1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。2.通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就非法集资。3.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。4.一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。6.如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址。二是要注意保留原始证据，一些相片、录像、录音、电话、地址等尽量保全，从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利，如果是刑事案件，则有利于机关进行调查取证，最终也有利于减少个人损失。提示：四看

1、看融资合法性。合法的融资，如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?4、看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。提示：三思一思是否了解该产品及市场行情?二思投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?谢谢非法集资非法集资树立正确理财观念警惕非法集资陷阱什么是非法集资目录part01认清非法集资套路part02非法集资的后果part03如何防范非法集资part04防范非法集资，维护金融环境，国家、省、市确定在2020年6月份集中开展以“为主题的宣传月活动守住钱袋子，护好幸福家”，并确定6月15日为集中宣传日。导读什么是非法集资part01非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》）。什么是非法集资什么是非法集资非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资具备四个特征非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。abcd债权股权商品营销生产经营非法集资的表现形式及常见手段有哪些？1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。非法集资的表现形式及常见手段有哪些？一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。第一第二第三第四二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。四种常见手段认清非法集资套路part02非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。第一步：画饼。典型非法集资活动“四部曲”利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；第二步：造势。大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。典型非法集资活动“四部曲”想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。第三步：吸金典型非法集资活动“四部曲”非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。第四步：跑路典型非法集资活动“四部曲”不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。1、装点公司门面，营造实力假象。2、编造投资项目，打消群众疑虑。非法集资常见套路不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。高利引诱，是所有犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。3、混淆投资概念，常人难以判断。4、承诺高额回报，编造“致富”神话。非法集资常见套路非法集资后果part03非法集资人《刑法》规定：犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。非法集资后果不正规理财公司业务员为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。非法集资后果非法集资参与者因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和机关承担。非法集资后果如何防范非法集资part04如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。如何防范非法集资防范非法集资的“四看三思等一夜”法如何防范非法集资一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。四看防范非法集资的“四看三思等一夜”法一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思