投资与理财可研报告-深圳信息职业技术学院

高等职业教育投资与理财专业

教学资源库建设可行性研究报告

专业名称投资与理财（630206）

所属专业类名称金融类（6302）

项目主持单位（盖章）深圳信息技术学院（财经学院）

项目主持人梁永生

申报日期2016年7月2日

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

一、项目概述

（一）项目简介

1.项目名称

2016年国家高职教育（投资与理财）专业教学资源库

2.项目主持单位

深圳信息技术学院

项目负责人：梁永生

联系电话15919944133；

传真-mail：liangys@

3.联合申报院校

院校名称

广州番禺职业技术学院佛山职业技术学院

广东科学技术职业学院秦皇岛职业技术学院

江西财经职业学院湖州职业技术学院

广西职业技术学院湖南商务职业技术学院

安徽商贸职业技术学院天津轻工职业技术学院

4.联合申报企业

企业名称

深圳国泰安教育技术股份有限公司深圳市应用经济研究会

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广东省小额贷款公司协会人民邮电出版社

鼎和财产保险股份有限公司深圳点火金融信息有限公司

泛华保险股份有限公司深圳金海贷金融服务有限公司

康宏金融控股有限公司中国建设银行深圳分行

领航未来（北京）科技有限公司

5.项目建设依据

项目建设方案依据主要是两类：

a.教育类文件：

教育部、财政部《关于实施国家示范性高等职业院校建设计划加快高等职业教

育改革与发展的意见》（教高[2006]14号）；《关于开展职业教育专业教学资源库

2015年度项目申报工作的通知》（教职成司函〔2015〕56号）。

广东省教育厅2016年《关于开展2016年省高职教育专业教学资源库和精品

在线开放课程申报工作的通知》(粤教高函﹝2016﹞121号)。

深圳信息职业技术学院《关于开展2016年度省高职教育专业教学资源库和精

品在线开放课程推荐申报工作的通知》（深信院教务处2016[5号]文）。

B.行业类文件：

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国

保险监督管理委员会、国家外汇管理局共同编制2012年发布的《金融业发展和改

革“十二五”规划》

《文化部、中国人民银行、财政部关于深入推进文化金融合作的意见（2015）》

《国务院批转发展改革委关于2015年深化经济体制改革重点工作意见的通知》

《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见（2013）》

《广东省建设珠江三角洲金融改革创新综合试验区总体方案（2013）》

（二）项目主持部门情况

投资与理财专业是一个面向区域支柱产业，以投资与理财类人才培养、相关专

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业建设、区域产业服务为主体，具有“进口旺、出口畅”特点的热门专业。

1、立足支柱产业背景，依托产业结构调整，发展潜力巨大。

金融作为深圳四大支柱产业之一，且是附加值、利润、发展速度均居前列的行

业，金融产业的发展态势沿着混业化、社区化、网络化、多元化潮流前进，金融行

业从业人员的需求规格越来越呈现出以财经素养为基础，以金融产品和业务操作为

核心，以客户拓展与维护为手段的趋势。

目前，我国尤其是深圳金融理财热潮日益高涨。我国居民收入的提高为理财业

务提供了较雄厚的物质基础和内在动力。金融改革为理财市场的发展创造了良好的

外部环境，增添了新的活力。

由于我国的国内生产总值（GDP）连续20多年高速增长，中国国民财富也持续

增长。目前占全国人口40%的城镇人口中，年收入在5.1万元以上的中高收入家庭

已经占到了27%，并且这个群体还在不断扩大。普通的百姓面对众多的投资理财渠

道，面对当今各种风险尤其金融风险的增加和专业性极强的金融产品，由于缺乏足

够的时间和专业知识，不论中高收入还是低收入的阶层，渴望理财保值增值的愿望

从未象今天这样强烈，构成了潜在的、持久而旺盛的理财需求。

尤其对于深圳特区来说，投资与理财涵盖了银行、保险、证券、基金和信托等

领域。对于银行业来说，业已进行的利率市场化等金融改革，已威胁银行存贷款利

差这一稳固的利润源，在银行传统的利差不断缩小，利润空间不断下降的情况下，

银行势必通过理财等其他中间业务获得新的利润点，其中个人理财业务成为银行发

展零售业务的战略重点和创造新的利润的重要来源。券商凭借其强大的研究实力和

丰富的投行经验以及其他资源优势，也成为理财市场的新生个人理财服务机构，主

要提供证券买卖服务，部分提供委托理财服务。基金在理财业务上起步较早，发展

迅速，初具规模，一批合资基金管理公司也已开始行动，基金业已形成了较为完整

和成熟的产品群，能更广泛地满足客户理财需求。保险公司也正在向综合理财平台

过渡，具有保险特征的理财产品越来越丰富。信托业充分发挥自身优势，正在向受

人之托、代人理财的专业理财金融机构转型，信托公司开发的信托产品成为投资理

财市场上的一个亮点。

“十一五”期间，深圳金融业成功克服了全球金融危机带来的不利影响，发展

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速度、质量和效益以及在金融创新等方面取得了重大突破，在全球金融中心体系中

确立了一定的地位，为“十二五”期间金融业更好地发展奠定了良好的基础。十一

五期间深圳金融发展取得的成就表现为，总量快速增长，金融中心影响力显著提升；

金融行业效益大幅提高，各项业务居全国前列；金融组织体系日益健全，服务功能

不断完善；金融市场交易活跃，规模不断扩大；金融创新成绩卓著，开放合作取得

积极进展；金融业促进政策体系进一步完善，金融生态环境不断改善；金融宏观调

控和管理体系日臻完善，切实维护了深圳金融的稳定发展；有效支持中小企业发展

做出重要贡献。

这些金融市场、金融机构以及金融体系的不断完善与发展，提供了大量增值的

理财服务或竞相推出各自的理财产品，设置了大量理财相关部门和岗位，对理财规

划专业人才以及理财规划师的需求与日俱增。从我国的宏观经济形势判断，不难预

见理财规划行业将成为继律师、注册会计师后，深圳乃至全国又一个具有广阔发展

前景的金领职业。

2、围绕省级重点专业建设，抓住产业发展趋势，抢好创新机遇。

投资与理财专业正在建设省品牌（二类）专业，建设过程正是资源库的前期工

作，在此过程中抓住产业发展的趋势，根据产业发展的态势，抢占重新机遇。

3、招生入口旺盛，学生双高就业，各项指标名列校内前茅。

（1）招生入口旺盛

投资与理财专业隶属于财经学院，成立于2008年，学制均为3年。截至到2016

年5月，投资专业已连续招生8级共838名学生，已有5届毕业生，累计303人；

目前在校9个班，总人数达到436人。

（2）毕业生就业情况良好

a.一次就业率高

投资与理财专业毕业生一直保持着较高的毕业一次就业比率，其中投资理财专

业2011年才有了第一届毕业生，但仍然取得了100%的毕业生一次就业率的良好开

局。09级毕业生总数39人，10级毕业生总数47人，11级毕业生总数96，12级

毕业生总数161，一次就业率均达100%。目前13级毕业生总数168，截止到4月

初，签约率就已达到100%。

b.专业对口率高

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投资与理财专业致力于培养学生的专业职业能力和职业道德，受到了本地金融

行业和机构的认可，毕业生就业专业对口率高，09级、10级、11级、12级毕业对

口就业率分别为95%、85%、92%和90%。

C.就业质量好

根据麦可思2013年对深圳信息职业技术学院就业质量调研报告中关于竞争力

分析部分的数据显示，包含投资与理财在内的金融类专业专业排名全校43个专业前

茅。专业初次就业起薪平均水平在40000元/年左右，并不乏华夏银行、招商银行等

起薪超过70000元/年的订单培养岗位。

4、师资队伍专兼结合，结构合理，实力雄厚。

在我校实施的“‘两双’（‘双高’、‘双师’）人才强校”战略指引下，投资与理财专业

建设了一支高素质复合型师资队伍。

截至2016年4月投资与理财专业有专任教师（包含新进教师）共8名，行政

兼任教师3名，外聘兼职指导教师7人。校内专任教师与兼职兼课任课教师比例达

到1:1.25。专业（群）8名专任教师中，全部具有博士学位。专任教师中“双师型”

教师8人，占专任教师的100%；具有高级职称的教师4人，占专任教师的50%。

其中校级骨干教师一名（肖亚红，博士，副教授）。2016年3月后，新进教师2

人，其中“双师型”教师2人；新聘企业实习指导老师1人。

5、人才培养成果优良，技能竞赛效果可喜，整体实力省内上游。

投资与理财专业的毕业生得到了社会的广发认可，受到用人单位广泛好评，根

据二级学院毕业生就业跟踪情况调查反馈，2014-2015年用人单位对投资与理财专

业学生满意率为88%。学生在校期间参加了金融投资类的各种竞赛，技能竞赛这两

年可谓硕果累累，实力突飞猛进，省内名列前茅。其中最突出的是2014年获得“全

国高职高专证券投资模拟实训大赛”区域赛团体第一名和全国赛团体第一名，2015

年再次获得此项赛事的个人第二名，2015年获得“全国职业院校投资与理财技能大

赛”团体一等奖，个人全国第一名。

6、校企合作紧密，合作形式明确，合作实训实践基地建设水平高。

（1）与企业实现师资共享、场地共享、案例共享。企业可以为学院提供老师和

学生的技能培训机会，同时学院的老师也可以为企业提供经济分析、学科前沿等方

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面的咨询培训服务。

（2）为深圳本地企业提供服务。本专业（群）实训基地曾多次为深圳鹏劳人力

资源有限公司、工商银行、招商银行提供了订单式培养的教学服务，并与鹏劳公司

在院内基地联合举办深圳金融行业技能大赛，为本地金融类企业提高员工素质提供

了服务。由于校址迁移，我校成为关外目前唯一一所大专院校，随着我院实训基地

搬迁、重建完毕，必将为龙岗、龙华、横岗等关外周边地区的金融行业提供更多的

培训和实训机会，实现较好的社会效益和一定的经济效益。

表1-1：已建成的校外实训基地

序

名称/合作企业主要实训内容

号

1招商证券证券投资实训、个人理财实训

2第一创业证券证券投资实训、个人理财实训

3邮储银行龙岗支行网络金融实训、金融营销实训

中国人寿保险公司深圳分公司金融营销实训、个人理财实训、保险实务

4

福田支公司实训

5中证期货证券投资实训、个人理财实训

金融营销实训、个人理财实训、证券投资

6财富证券

实训

银行柜员综合实训、银行信贷实训、银行

7中信银行深圳分行

会计与实务实训

银行柜员综合实训、银行信贷实训、银行

8中信银行香蜜湖支行

会计与实务实训

9西南证券滨河大道营业部金融营销、个人理财、证券投资实训等

11金蝶软件（中国）有限公司会计实训

中信证券公司新闻路营业部实金融营销实训、个人理财实训、证券投资

12

训基地实训

联合证券人民南路营业部实训金融营销实训、个人理财实训、证券投资

13

基地实训

联合证券深南东路营业部实训金融营销实训、个人理财实训、证券投资

14

基地实训

15深圳鹏劳人力资源有限公司岗位综合实训、顶岗实习

16海新投企业咨询有限公司岗位综合实训、顶岗实习

17民生银行信用卡部金融营销实训、个人理财实训

18深圳聚鑫泰投资顾问有限公司金融营销实训、个人理财实训

7、国际合作已经起步，合作前景明朗，人才培养广度拓展迅速。

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（1）2015年本专业群成功立项了中外教育友协的“百千万”国际合作办学工

程项目。未来会在教师和学生学习交流方面展开深度合作。

（2）本专业群学生与香港岭南大学经济系在2014年6月签订协议共同合作进

行暑期调研；

（3）专业老师参加2013年度中澳合作与交流项目，与澳大利亚中央技术学院

就教学法展开深度交流，引进和吸收国外职业教育有益经验。

（4）2015年与英国ESSEX大学、澳洲TAFE学院和台湾高职院校围绕人才培

养合作、师资交流等方面的合作正在洽谈之中，双方均对未来合作持乐观态度。

（5）2016年与瑞士banana财务软件公司达成合作意向，展开跨境校企合作。

（三）重点建设内容与成果

高等职业教育投资与理财专业教学资源库的重点建设内容与成果包括：

(1)“10+1”个资源子库：

(2)“十百千万兆”资源：要达到“十百千万兆”的资源与素材，即：覆盖投资与

理财专业2个专业、引进和开发24门课程（开发20门并引进4门）；涵盖国际、

国内、行业、企业、学校等利益相关者的最新技术信息和特色资源；体现精品化、

先进性与可用性。

二、投资与理财专业教学资源库建设的必要性与意义

（一）响应学校“十三五”战略规划，提升金融类教育现代化水平

“十三五”是学校发展的重要战略机遇期，全力提升学校办学质量、办学水平，

尤其是提升学校服务“两化”深度融合的能力水平，既是国家的战略需求，也是学

校义不容辞的使命职责。在此背景下，投资与理财专业资源库项目的实施不仅起到

了很好的示范引领作用，也为高职院校提供了一个经验交流的平台和一个资源分享

的平台，实现了教学资源的有效整合、在一定程度上避免了重复建设，有效地推进

全国高职院校相关专业的建设和发展。

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另外，这些资源若能被全国其他同类院校、特别是资源不足院校同类专业所共

享，就能使得优质教学资源跨学校、跨地区、在任意时间通过网络介质为学生专业

学习提供无界化服务，为广大同类院校在教学实践中提供教改经验，提升金融类教

育现代化水平。

（二）适应高职教育发展需要，带动专业教学与课程改革

建设投资与理财专业教学资源库，以项目化运作方式来管理资源库的课程等资

源开发，必将推动相关专业师资队伍建设和教学资源开发。通过资源库项目建设可

进一步深化工学结合人才培养模式改革，促进课程开发顺利进行，为课程建设提供

平台。同时利用信息技术整合各种教学资源，是实现优质教学资源共享，促进主动

式、协作式、研究型、自主型学习，开展行动导向教学模式的重要途径，是提高教

学效率和教学质量的重要保障。

规范专业教学资源建设，统一文本、图片、3D仿真、动画、视频等各类素材的

建设标准，以多手段的应用工具丰富教学形式，以多用户的服务扩展教学覆盖面，

以多层级的平台提高教学质量，以多方位的考核增强教学监控，最终形成以库促教、

以库带课、以库引改、以库强研的良好共建共享的互动机制，，更好的带动教学与

课程改革。

（三）满足产业混业融合需求，促进复合型人才培养

虽然从产业监管层面我国仍然实行分业模式，但实际上业务层面已经通过各种

手段部分地实现了混业的态势。对于金融领域的专业学生培养应当适应这种趋势，

坚持多管齐下、多元发展，全方位培养。更多地调动学科积极性，从不同层面培养

专业人才，满足社会需求。改变产学脱节的现状，让学生根据自身特长和社会需求

选择自己的发展方向。同时，对人才实行跨界教育、跨界融合，在探索中开辟新的

教育思路，突破原有的学科界限，推进金融类不同行业之间的交叉与融合。培养学

生不能仅仅靠学校，而应当是学校教育和实践锻炼的有机结合，只有这样才能够解

决文化人才培养与市场需求脱节的问题。

我们提出“泛金融”概念下的投资与理财专业资源库建设，主要是基于以下考

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虑：一是对产业混业模式的未来趋势提前适应；二是金融类相关专业学科内容本身

的强关联与相似性。所申报的两个专业之间在人才培养目标和课程建设方面各有自

己的侧重点，例如金融专业更侧重于银行实务类课程，投资专业则更偏重于证券类

实务课程，实际上两者在实际工作中均存在广泛交叉。以专业群建设为核心，通过

联合相关行业和企业，对各个建设单位的优质资源和课程成果进行整合、加工、统

一管理，建设共享的高水平教学资源库，实现不同区域的院校与行业内知名企业、

公司的强强联合，满足多种层次、多种用户的需求，从而从整体上提升我国职业教

育专业人才培养质量和社会服务能力。

（四）顺应信息时代发展要求，加强信息技术的利用

财经学院发展战略所规划的“一个中心、两个基本点、四个抓手”路线中，加

强信息技术的利用提高教师教学能力和专业建设水平，正是四个抓手中的一个。信

息技术在现在以及将来的教育教学中都是一个必不可少的元素，并越来越发挥着极

其重要的作用。随着课程改革的进行，信息技术在教学中的应用，改变的不仅是教

学模式，甚至是教学理念和教学内容，这一改变将持续下去。信息技术在教学中的

有效运用可以使课堂教学优化，提高教学效果，它将成为课堂教学中不可缺少的一

部分，成为教师教学，学生学习、研究、探索知识的有力工具。教育教学信息的利

用可以有效的将抽象的知识具体化、形象化，可以提高学生学习的刺激强度和频度，

启发思维，培养能力。

另外从产业发展方面看，互联网金融的崛起和迅猛发展是金融产业的大势所趋，

信息技术对产业的改造不仅仅是服务手段的补充，对整个产业的业态都影响深远，

甚至会衍生出新产品、新服务、新岗位和新市场。从某种意义上讲，加强信息技术

的利用既是教育本身发展的需要，也是产业人才需求的方向。

（五）搭建共享型资源库平台，促进多元化协同创新

通过校企共建，多方共享，形成依托于金融产业的重要信息集散地，促进不同

使用者之间的信息传递，是资源库建设在协同创新方面的主要功能。信息化不仅成

为先进生产力的主要标志，而且深刻影响着社会经济和人们的日常生活方式，信息

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资源日益成为重要生产要素、无形资产和社会财富，这也为教学资源库建设工作创

新提供了良好条件。教学资源库是信息化时代的产物，可以集图书馆、网站、题库、

信息中心等功能优势于一体。以资源共享为目的，以创建精品资源和网络教学为核

心，实现资源的快速上传、检索、归档并运用到教学中；实现资源的多级分布式存

储、学校加盟共建等。它充分利用各方面的优势，打破了现有学校教育的边界，是

适合不同文化层次人群学习的开放式教育平台。具有分类科学、资源集约、可操作

性强、便捷、高效、功能齐全，方便学习的特点。学习者足不出户即可通过教学资

源库平台参与学习、研讨，提高自身水平。

投资与理财专业教学资源库的建设需要联合行企和国内外相关资源，聚集各方

精英协同创新，因此建成的教学资源库本身就是一个“协同创新”的平台。由企业

深度参与教学资源库建设和推广应用，将增强学校与企业的联系，促进技术交流与

培训合作，实现人才培养与企业人力资源规划有机结合。学校可借助教学资源库平

台更好地为企业提供员工培训和技术支持服务。资源库建设将有利于校企“合作共建、

协同发展”，实现高职院校人才培养与行企需求无缝对接；最大程度地实现校企共赢、

协同发展。满足行业企业人才培养需求，支持产业经济发展。

（六）服务师生终身学习需要，推进学习型校园建设

《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》中提出“构建灵活开

放的终身教育体系，建设以卫星、电视和互联网等为载体的远程开放继续教育及公

共服务平台，为学习者提供方便、灵活、个性化的学习条件。搭建终身学习“立交

桥”。资源库的建设旨在把学校最好的课程资源和企业最好的培训等结合起来，向

全社会开放，为生产、建设、管理、服务第一线的技能型从业人员和社会广大学习

者提供终身学习支持体系。

资源库的建设和应用不但从形式上为师生的教与学提供了便利，从氛围上也浓

厚了学习风气，有助于校风学风的进一步向好。推进学习型校园的建设，一是提高

认识，更新理念，当前尤其需要全校师生崇尚学习，将学习作为一种生活态度、一

种工作责任和一种精神追求，并以这种先进的理念指导实践，努力建设学习型校园；

二是立足校情，创新思路，以学习型领导班子的建设作为学习型校园建设的先导，

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以教师和学生的发展作为学习型校园建设的目标，以制度和平台的创新作为学习型

校园建设的核心，大力建设学习型校园；三是多方参与，以生为本，校企共建资源

库，五类使用者共享资源成果，最终以学习资源推动学习效果，从根本上提升人才

培养质量。

三、项目建设方案可行性分析

（一）宏观环境推动、微观环境需要

十八届全国人大二次会议举行的“金融改革与发展”记者会上，金融部门负责

人强调存款利率市场化推进，以及包括债券市场、股票市场、衍生品市场在内的多

层次资本市场发展要齐头并进。

从近几年金融行业之间竞争格局以及决策层对经济金融改革导向来看，金融宏

观产业格局呈现如下变化：首先，利率市场化的推进和完成势必加剧银行间传统存

贷款类业务盈利空间，促使创新产品和服务的推出进程加快，投资理财专业类人才

也要与时俱进适应新的发展模式；其次，互联网金融如余额宝、佣金宝等的出现，

将极大改变银行、证券等传统金融业现有竞争格局，一方面基础业务竞争加剧，一

方面对客户经理、经纪人等传统基础类岗位提出新的要求，一线从业人员岗位重点

或从开发客户向客户关系维护以及提高服务质量的方向转变，这一转变也将对一线

从业人员的专业性提出更高要求。再次，多层次资本市场的建设、期货和衍生品市

场的发展、以及新《证券法》提案中“扩展证券概念”的提议，将意味着跨市场品

种的上市进程将进一步加快，未来股指期权、股票期权等跨越股票市场和衍生品市

场品种的出现，将引导行业从业人员结构发生巨大改变。

深圳地处我国改革开放前沿，金融业作为深圳四大支柱产业之一，金融行业发

展呈现如下相应趋势：第一个趋势是国际化。需要经历实操考验的复合人才；第二

个趋势是混业经营。银行、保险、信托、证券的业务交叉，未来的人才需要全面知

识和多种能力；第三个趋势是区域化。深圳金融行业竞争比内地更加激烈，已经形

成了中资、外资、中外合资等多种竞争格局，对人才的素质要求更高；第四个趋势

是信息化。将来的金融业是鼠标加水泥的模式，信息化水平要求高，需要有较强信

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息技术方面的经验和能力的人才。

深圳金融业发展形势对高职金融类学生需求而言，机遇与挑战并存。一方面，

互联网金融发展迅猛，各金融机构都在大力发展网上服务、电话服务和自助服务，

物理网点必将随之减少，传统操作岗位业务量被挤压，各层次人才相互渗透与增加，

一定程度压缩高职学生的就业空间。与此同时，随着金融机构间竞争的加剧，各机

构为提高其自身的竞争力，新业务不断出现，配套营销和服务类新岗位数也随之增

加，如证券经纪人、保险中介人、基金销售人员、信息管理以及个人投资理财顾问

等岗位需求热度持续不减。

通过对金融机构调研以及招聘网站信息采集的方式，总结出珠三角地区金融企

业对金融类专业人才需求呈现以下特点：

首先，从企业对高职金融人才需求的角度来看，85%的企业认为目前高职金融

毕业生能够满足企业对人才的要求，并且未来金融人才市场对高职层次毕业生的需

求仍会增长。同时，在实地调研中，超过50%的企业表示如果高职层次投资理财类

毕业生在工作中能同时获得本科文凭，将对其日后职位晋升有一定的帮助。这说明，

金融业对高职层次金融人才的需求远远没有达到饱和，高职投资理财类专业学生的

就业前景非常广阔。

其次，从企业对高职金融类专业人才应具备的能力和素质来看，所有企业都非

常注重学生的工作实践经验。对专业理论知识的要求尽管不同类型金融企业有不同

的标准，但我们看到90%的企业要求学生具备一定的财务管理专业知识。另外，从

调查中发现，企业对学生最看重的素质排列前三位的分别是：职业道德、人际沟通

能力、吃苦耐劳的精神。将近80%的企业对以上三项指标有明确的要求，随后的是

团队精神、计算机运用、英语能力等。

这说明，企业已经逐步地从片面强调员工的学历和经验，逐步向注重员工的上

进心和工作能力转变，具有较强岗位适应性，好学上进的高技能人才更受用人单位

欢迎。

第三，从企业对高职投资理财类人才岗位需求来看，90%的企业认为高职金融

类专业毕业生主要就业岗位是银行柜员、金融产品营销、理财顾问、客户经理、大

堂经理等一线业务岗位。一方面，中小金融机构以及基层证券营业部业务工作具体，

岗位分工较细，业务相对简单，在招聘上较倾向于从高职金融类专业选拔人才；另

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一方面，高职金融类专业基于证券投资与理财业务工作过程系统化的教学特色，使

其培养的人才对业务的实际操作能力和职业迁移能力强，能够满足企业对综合职业

能力需求，且成本较低。因此，培养一线金融业务人才是高职投资理财类专业的当

务之急。

投资与理财专业教学资源库的建设将紧跟产业发展需要和行业应用需求，构建

“专业可持续发展平台+理实结合教学平面”的专业群体系架构，奠定学习者适应技术

发展、岗位变迁的可持续发展的基础，同时兼顾各领域的个性化需求，动态优化人

才培养目标、规格，促进我校金融相关专业的建设，满足“混业化经营”、“互联网金

融”、“社区金融”等未来金融行业发展趋势需要的相关职业岗位群的人才市场需求。

（二）建设目标明确、专业特色鲜明

1.总体目标科学合理

投资与理财专业教学资源库建设以金融服务业人才需求为驱动力，以先进的职

业教育理念为指导，以学习者为中心，以提高投资与理财专业人才培养质量为根本，

以提升专业服务产业能力为目的，以协同创新为手段，以增强文化传承为宗旨，借

鉴国内外先进经验，整合兄弟院校、企业等合作单位的力量，通过系统化设计，建

成内容丰富、技术先进、功能强大，支持终身教育和就业创业，具有“泛在化、精

品化、开放化”特色的专业教学资源库。项目建设总体目标科学合理、明确可行。

2.具体目标量化可行

投资与理财专业教学资源库的建设从金融产业的需求出发，以教师个性化教学

和用户自主性学习需求满足为中心，构建以“三层二库一群”为架构的“10+1”应用

学习型资源库。具体建设目标为：面向教学者、学习者、行业、企业、社区等五类

用户群体，建设9大专业应用共享资源子库和1个素材子库。

建成的“10+1”个应用库将为资源库应用服务平台提供全面支撑，资源内容将

覆盖投资与理财专业的“策划”、“管理”、“营销”、“服务”等四个应用领域。核心应

用资源库——课程资源库将包含24门职业素养课程、专业核心课程和双语课程，

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

100小时以上的视频资源，6000道以上测试题目，总计素材应达到5万条以上。

可实现5000人同时在线、每日2万人次访问量规模。建设具体目标量化可行，层

次清晰。

（三）设计理念先进、建设思路清晰

投资与理财专业教学资源库以“协同创新、合作共建、服务民生”理念为指导，

整合国内外优秀高职院校和企业的优质教学资源、项目资源和人力资源，以学习者

为中心，构建“三层二库一群”资源库架构，融学院教学、企业发展和个人成长需求

为一体，打造涵盖岗位信息、产业与行业信息、专业建设信息、课程资源、职业信

息、实训项目、教苑社区、竞赛信息、国际资源、企业资源、就业信息、智能测评

等内容的共享资源库。

1.打造三层二库一专业的实施架构,设计层次明晰合理

投资与理财专业教学资源库采用了“三层二库一群”的实施架构，由“二库”

构成教学资源仓库。其中资源库的“三层”分别是：基础层、支撑层和应用层，“二

库”是指校本教学资源库和行企资源库，“一群”指投资与理财专业。通过教学资

源仓库构建长效反馈驱动机制，打造优质专业应用资源库，实现优质教学资源整合、

共享与共评。

2.确立职业竞争力开发理念，保证逻辑清晰可行

职业竞争力包括职业道德、专业能力、方法能力、社会能力、可持续发展能力、

创新与创意能力（图3-1）。通过开放式访谈、问卷调查、专家研讨的技术路线进

行投资与理财专业高端技能型人才能力特征分析，经过与人力资源、教育等领域专

家研讨，我们认为高职学生的职业竞争力是高端技能型人才的典型能力特征。整个

投资与理财专业教学资源库的建设坚持职业竞争力导向的先进开发理念，具有较强

的操作性。

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

图3-1高职学生职业竞争力模型

注：引用自深圳信息职业技术学院数字媒体专业群国家优质教学资源库相关申报材料

本项目在建设过程中将以“专业群”为依托，以“学业”为载体，以“就业”和

“创业”为着眼点，强化“职业”理念与技能，加强教师的“事业”规划与发展。

基本路径从潜在用户群（ForWhom）调研开始，厘清资源库用户需求哪些资源（What），

分析用户的使用目的与学习方式（Howtouse），定位资源的存在空间（Where），

之后分析确定如何组织资源（Howtoconstruct），最后需要建立资源的评审机制

与运营机制（Evaluateandoperate）。以上3W2H1E六个环节构成资源库建设技术

逻辑线路。如图3-2所示。

投资与理财专业资源库构建

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

图3-2投资与理财专业资源库建设的技术路径

（四）建设内容具体、步骤合理

1.构建普适化的专业群架构，促进平台持续发展

投资与理财专业教学资源库的建设通过“库——层”架构的反馈机制，整合行业

和企业的需求、就业需求、用户评价等信息，构建“可持续发展专业平台+理实结合

的教学平面”的专业群体系，紧跟产业发展需要和行业应用需求，动态优化人才培养

目标、规格，制定普适化人才培养方案开发规范、课程开发规范和核心课程资源，

支持具有不同区域背景、产业环境、教学环境的院校定制个性化的人才培养方案和

课程教学资源，促进投资与理财专业两个专业的专业建设，满足金融产业领域相关

职业岗位群的人力市场需求。

2.建设“10+1”全程多维子库，体现内容丰富完善

投资与理财专业教学资源库将构建以“三层二库一群”为架构的“10+1”全程、

多维应用学习型资源库。分别是：

（1）行业与产业信息子库；

（2）专业建设信息子库；

（3）社区教苑；

（4）课程资源子库；

（5）实训项目子库；

（6）竞赛信息子库；

（7）智能测评题库；

（8）企业资源子库；

（9）就业信息子库；

（10）国际资源子库；

（11）素材子库

其中职业信息库主要包括行业介绍、就业动态等内容。专业建设库内容包括人

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

才培养目标及规格调研手册、人才培养方案、职业能力标准、课程标准等。课程资

源库建设内容包括专业群支撑课程和专业核心课程等内容。培训认证库建设内容包

括师资培训包、职业技能培训、职业资格认证培训、竞赛类辅导等内容。实训项目

库建设内容包括基本技能实训包、专业技能实训包、综合技能实训包、岗位技能实

训等资源。标准库建设内容包括国际、国家、行业、企业的职业标准和技术标准等

资源。素材库则作为上层应用库的资源容器，提供的单元素材供上层应用库直接使

用或二次开发。

3.用户使用为导向，覆盖多层次教与学界面

专业资源库的应用门户设计以专业应用资源库为依托，以人才培养和职业提升

为主线，分别面向教学者、学习者、专业等三类用户群体提供服务，并依托合作企

业和终端用户不断更新资源库信息，保持教学资源库的企业化、职业化和持续更新。

资源库应该突出强调个人体验，提供功能包括：资源垂直智能搜索、相关课程

的资源共享。通过网络课程、技能测评和资源管理等教学应用服务模块，面向教学

者用户提供教学支持；通过网络课堂、技能测评等课堂教学模块以及职业规划、项

目实训、职业提升、网上求职等职业服务模块，面向学习者提供在校学习和职业提

升支持，支持个人终身教育；通过专业建设、课程建设以及校企合作等服务模块为

学校制定人才培养方案、定制个性化课程以及推荐学生就业等提供支持。

4.为学生就业与创业提供帮助，加强教与学双方互动

就业与创业指导内容帮助投资与理财专业的学生了解行业及企业的基本情况

和岗位需求，指导学生有目的的学习，为学生就业和创业提供可靠的信息和专业引

导。

（1）提供行业信息和相关政策引导

①提供行业动态以及就业形势、方针和政策信息，引导学生了解职业与就业

政策，更新就业观念，理解学位证书、职业资格证书和就业准入制度，增强提高职

业能力的自觉性，树立正确的职业观和就业观。

②提供国家和地方政府在推动金融产业发展和促进大学生创业等方面的各种

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

扶持政策，引导学生合理利用政策创业。

（3）提供就业信息

企业方可以在平台上发布真实的设计任务和岗位需求信息，学生可以选择承担

或参与设计任务，在完成实际设计项目的同时，增强供需双方的了解，从而帮助学

生找到合适的就业或创业机会，帮助企业找到适合的合作或者聘用对象。

（4）指导学生就业与创业

①就业指导主要提供就业技能方面的知识与技巧，包括基本的职业礼仪规范

和职业形象设计；撰写简历和自荐信的内容、形式和技巧；面试的基本程序和要求；

面试行为的控制和基本技巧；面试的典型问题分析及解答；体验求职的各种常见途

径；求职障碍分析及解决对策；制定求职策略和求职计划等，帮助学生完善个人职

业形象，掌握面试基本技能，了解求职面试全过程及求职的途径，了解劳动关系的

有关政策和个人劳动权益保护法律、法规，增强依法保护自身劳动权益的意识，提

高大学生竞争就业的意识和能力。

②创业指导主要提供学生创业方面的知识与信息，包括介绍行业内成功的创

业团队和创业经历，激发学生创业热情；介绍开店创业的系列知识，包括财务知识、

税务知识、法人知识、公司注册与法人登记流程等，完善学生的创业知识结构，形

成正确的创业理念。

5.建设网络与视频教学频道，方便远程自主学习

形成内容丰富的、形式开放的网络教学资源，提供“24小时虚拟课堂”。利用

学院的BB网络教学平台，形成内容丰富、形式开放的网络教学资源。本专业利用

学院的BB网络教学平台，建成了《银行会计与实务》、《银行软件应用》、《证

券投资》、《商业银行》、《国际金融》、《金融学基础》等多门网络课程，使学

生随时随地可以上网学习专业课程，为在校生提供了一个“24小时虚拟课堂”。

6.结合重点专业建设开放式平台，提升资源建设水平

投资与理财专业已经成功申报了省品牌（二类）专业建设。在此基础上上依托

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

已经建成的《银行会计实务》等省级精品课程网站提升资源建设的水平

《银行会计实务》获2009年广东省精品课程。《银行会计实务》课程网站上

除提供了完整的理论在线测试平台、技能考核平台以外，还提供了创造性思维作业

平台，让学生将所学的理论知识和实操联系起来，融会贯通，开阔学生思维。同时，

引入了先进的《智盛商业银行模拟实验系统V5.0》校内外教学平台，学生随时可以

上网进行银行柜台业务的上机操作实训。

除《银行会计实务》课程广东省精品课程外，《企业会计实务》课程通过第一

批院级重点课程验收，另有多门院级优秀网络课程建成。

7.建立系统的资源评审机制，保障资源质量

为了保证资源库建设的质量，首先建立了“自动+人工”的级联式评审机制（图

3-3）。资源提供者提供的资源首先由系统进行自动评审，主要对资源的格式、规

范进行检验；检验通过后进入缓冲池等待，根据资源的内容将资源分发给相关专家

进行评审，评审通过后进入资源库。其次还设计了完善的资源库质量评价指标体系，

确保入库资源的内容和质量。

图3-3资源评审流程

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

8.建立有效可持续发展机制，确保资源持续更新

为保证资源库内容的动态更新，提高资源库的利用效率，扩大使用群体，调动

利益相关者的积极性，构建了“共管、共建、共享、共赢”的资源库运行与管理机制。

按照共建共享、边建边用的原则，创建资源库平台运行管理和更新维护机制，确保

教学资源持续更新，满足教学需求和技术发展的需要。争取各级教育行政部门和国

内行业协会等部门的大力支持，促进资源库的推广应用。

财经学院以教务办、投资理财教研室和金融教研室为基础，建立责任负责机构，

负责资源库的的规划发展、建设、管理制度建设，以及资源库的的日常运营、管理

和维护。

（五）项目建设单位具有较强的内外优势，资源库覆盖广泛

1.区域经济产业优势明确，专业发展前途光明

经过30多年的发展，深圳金融业基本建成了以银行、证券、保险业为主体，

其他多种类型金融机构并存，结构比较合理，综合实力和竞争力位居全国前列，已

初步成为具有全国影响力的区域性金融中心。金融业作为深圳四大支柱产业之一，

截至2015年末，全市拥有金融机构316家，法人机构124家，深圳金融业总资产

达到7万亿以上水平，金融业增加值占全市GDP的14%。

随着近几年金融行业之间竞争格局的变化，金融宏观产业格局呈现如下特征：

首先，利率市场化的推进和完成势必加剧银行间传统存贷款类业务盈利空间，促使

创新产品和服务的推出进程加快，投资理财专业类人才也要与时俱进适应新的发展

模式；其次，互联网金融如余额宝、佣金宝等的出现，将极大改变银行、证券等传

统金融业现有竞争格局，一方面基础业务竞争加剧，另一方面对客户经理、经纪人

等传统基础类岗位提出新的要求，一线从业人员岗位重点或从开发客户向客户关系

维护以及提高服务质量的方向转变，这一转变也将对一线从业人员的专业性提出更

高要求。再次，多层次资本市场的建设、期货和衍生品市场的发展、以及新《证券

法》提案中“扩展证券概念”的提议，将意味着跨市场品种的上市进程将进一步加

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

快，未来股指期权、股票期权等跨越股票市场和衍生品市场品种的出现，将引导投

资理财行业从业人员结构发生巨大改变。

2.校企合作模式多样，有利于校企深度融合

根据学校“校企合作办学体制机制创新实施指导方案”的有关精神和要求，为

更好地推动校企合作工作务实地开展，财经学院成立了校企合作办公室以及办学组

织架构，并有专人负责。

（一）企业参与专业建设

随着与院外实训基地合作的不断深入，依托合作企业先后与六家企业签订了校

企合作协议并建立了校外实训基地，分别为：招商证券龙岗深惠路营业部校外实训

基地、第一创业证券有限公司校外实训基地、康宏财富投资管理有限公司深圳分公

司校外实训基地、中国太平保险人寿保险（龙城大道）校外实训基地、深圳市龙岗

区金融商会校外实训基地以及深圳智盛信息技术有限公司校外实训基地。

专业教师积极参与企业生产实践活动。我院专业教师在与企业的合作中非常注

重深入企业进行实践和调查，以掌握最新的资讯信息，在生产性实训期间进入企业

第一线，参与企业生产实践性活动的人数达到8人次/年以上。

（二）开展“订单式”培养

投资理财专业依托良好的市场环境以及已毕业学生资源，已经与多家金融机构

开展订单培养，为其“量身定做”减少招聘成本和提高用人效益，取得了较好的效

果。

（三）学院为企业服务

1．为企业提供技术或生产服务

学院与国泰安信息技术有限公司、中国邮蓄银行龙岗支行合作成立了多个金融

类技能协会，承担金融行业职业技能比赛的撰写比赛规则、组织、裁判等工作。

为深圳市鹏劳人力资源有限公司提供技术服务，承担金融行业职业技能比武的

撰写比赛规则、组织、裁判等工作。

2．为企业提供员工培训服务

在开展校企合作工作的深入发展中，充分利用教师团队优势，为企业提供在职

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

员工培训，开展社会或企业培训人数累计达到200人次以上。

3.金融技能应用特色鲜明，彰显重点专业实力

（1）立足区域支柱产业，构建了校企深度融合的办学机制

随着与院外实训基地合作的不断深入，专业及专业群成立了由招商证券、第一

创业证券、康宏财富投资管理有限公司深圳分公司、中国太平保险人寿保险龙城大

道分部、中国邮储银行龙岗支行以及深圳国泰安信息技术有限公司等企业参与的专

业教学指导委员会，建立了相应的专家库，就教学设计、人才培养方案、实践性教

学、校内实训基地的建设、校外实训基地的拓展等环节进行定期或不定期的探讨。

在就业方面也多次邀请有关单位的负责人担任就业指导顾问，开展就业指导顾问联

谊会活动，加强与用人单位的联系与沟通，采取多种形式，按照用人单位的要求，

及时调整教学计划，促进毕业生就业。

（2）已形成清晰准确的素质和能力培养目标，开发了基于工作过程的

专业课程体系

为进一步提高本专业教师教学水平，建设高水平的双师素质教师队伍，构建我

院“大课程观”体制，学院制订课程建设责任教师管理办法，在敦促制定专业课程

整体教学改革方案、落实课程实践性教学环节以及校企合作等规划、标准化教学大

纲教案、推进课程的教材建设和教学方法改革、辅导学生技能训练和考证等诸多方

面起到积极作用。

（3）毕业生得到社会广泛认可，实现了双高就业

投资与理财专业的毕业生得到了社会的广泛认可。并且实现了双高就业——一

次就业率高和专业对口率高。

投资理财专业毕业生一直保持着较高的毕业一次就业比率，一次就业率均达

100%。投资与理财专业致力于培养学生的专业职业能力和职业道德，受到了本地金

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

融行业和机构的认可，毕业生就业专业对口率高，09级、10级、11级、12级毕业

对口就业率分别为95%、85%、92%和90%。

（4）师资队伍大多具有企业背景，结构合理实力强

截至2016年4月投资与理财专业有专任教师（包含新进教师）共8名，行政

兼任教师3名，外聘兼职指导教师7人。校内专任教师与兼职兼课任课教师比例达

到1:1.25。专业（群）8名专任教师中，全部具有博士学位。专任教师中“双师型”

教师8人，占专任教师的100%；具有高级职称的教师4人，占专任教师的50%。

其中校级骨干教师一名（肖亚红，博士，副教授）。2016年3月后，新进教师2

人，其中“双师型”教师2人；新聘企业实习指导老师1人。

4.前期教学资源丰富多样，课程建设逐步推进

课程的开设以学生为本位，以能力为核心，对专业课程内容上进行“课证融合”

改革，引入了6门专业考证课程。开发了“工学结合”、“课证融合”教材（讲义）

包括《个人理财》、《客户关系管理应用》、《银行柜员基本技能》等6项，实践

指导书10余项。

建成广东省精品课程《银行会计实务》一门，《企业会计实务》课程通过第一

批院级重点课程验收，另有多门院级优秀网络课程建成。

5.人才受欢迎服务结硕果，协同创新广泛联合

（1）办学成果显著，社会认可度高

本专业的毕业生主要在内、外资银行；证券公司；保险公司；基金公司和信托

公司等理财相关公司工作。具体的职业岗位主要包括：私人银行、财富管理、零售

客户经理、理财专员以及客服人员；投资顾问、经纪人、第三方存管驻点人员、基

金销售经理和客户经理；保险代理人、业务员；直销销售经理、渠道销售经理以及

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

客户服务人员；信托产品直销销售经理、渠道销售经理以及客户服务人员。

根据毕业生跟踪调查问卷的数据统计发现，95%的用人单位认为本专业群的毕

业生具备奉献精神、职业道德、团队精神。同时有93.3%的用人单位认为毕业生除

了掌握专业知识外，也掌握了一定的法律知识、管理知识、经济知识。社会的整体

认可度高。

（2）技术服务与培训成绩显著，社会服务能力强

学院与深圳智盛信息技术有限公司、中国邮蓄银行龙岗支行合作成立了财经学

院金融技能协会，承担金融行业职业技能比赛的撰写比赛规则、组织、裁判等工作；

专业老师被聘为“国际金融财务策划师学会”的讲师，承担相关专业知识的面向企

业职工技能培训工作；专业老师开展社会或企业培训人数累计达到500人次以上。

（六）联合单位资源丰富、院校关联广泛

本次申报联合单位深圳国泰安教育技术股份有限公司，是国家级高新技术企业，

业务体系覆盖职业教育、高等教育、基础教育、幼儿教育、网络教育等领域。公司

从人才培养的模式和理念出发，率先提出顾问式教育咨询服务，包括专业顶层设计

创新、人才培养模式改革、课程体系化设置、师资持续提升培训。同时,国泰安为中

国证券、期货、外汇、宏观、行业等领域提供精准数据服务以及为金融机构提供全

套量化投资方案的金融服务。并且关联院校也非常多。

（七）建设团队强强联手、组织结构合理

项目开发团队融职业院校、教学指导委员会、出版单位、行业职业标准制定单

位、企业于一体，具有鲜明的建设优势。

1.首席顾问行业权威、经验丰富，深谙教育与人才培养规律

学院特别邀请全国金融行业教学指导委员会副秘书长、北京财贸职业学院教务

处处长、实训中心主任、金融研究中心主任武飞教授担任本资源建设的首席顾问。

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

武飞教授系金融学博士，现还担任全国区域金融论坛理事、北京金融学会常务理事、

北京国际金融学会常务理事、北京保险学会理事、“北财•恒天”商学院院长、“北

财•瀚亚”商学院院长等职务。在高职高专金融类专业具有丰富的教学和建设经验，

学科背景好，具有较深的学术造诣。

2.指导团队优势互补、会讲能练，准确把握产业趋势与方向

若投资与理财专业资源库项目如能获得立项，在广东省品牌专业建设项目启动

时拟聘请的两位首席专业顾问：深圳信息职业技术学院副校长、广东省计算机行业

教学指导委员会秘书长杨欣斌教授和番禺职业技术学院教务处处长、全国金融行业

教学委员会副秘书长杨则文教授，拟兼任资源库项目的高级顾问。作为合作企业项

目联合负责人也拥有丰富的产业背景和工作经验，对产业走向把握精准，对人才岗

位需求分析到位。

指导团对资源库项目建设提供咨询、分别从技术和专业层面进行指导，并统筹、

协调、指导建设工作，确保投资与理财专业教学资源库建设的高标准和高质量。

3.开发团队结构合理、专业背景扎实，教学教研潜力巨大

开发团队集合金融投资两个专业的骨干教师。专业背景跨度大，基础扎实，年

轻有为，教学教研潜力巨大。专业（群）8名专任教师中，所有师资具有博士学位的

7人。专任教师中双师型教师8人，占专任教师的100%；具有高级职称的教师10

人，占专任教师的62.5%。

四、项目实施计划与预期成果

（一）计划进度

项目实施的计划进度如表4-1所示。

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高等职业教育投资与理财专业教学资源库建设可行性研究报告

表4-1投资与理财专业教学资源库建设实施步骤和计划

完成

建设内容预期目标、验收要点

时间

形成一种长效的、动态的、分布式的调研机制。联合专业调研公司，对投资与理财专业领域的

资源库建设不同类型和规模的行业企业、用人单位、职业院校以及学生行业进行调研和分析论证，得到投资与2016.9

调研理财专业相关岗位信息、行业企