防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件

preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown防范打击非法集资远离金融诈骗打击非法集资目录1非法集资的基本定义2非法集资的基本特征3非法集资的主要形式4非法集资的常见手段5非法集资的社会危害6非法集资的法律处罚01非法集资的基本定义第一部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非法集资导致的外部风险。支付结算、信贷等金融服务时，被不法分子利用，虚假宣称与银行是“合作单位”。非法集资是违反国家金融法律规定向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。02非法集资的基本特征第二部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众及社会不特定对象吸收资金。03非法集资的主要形式第三部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown银行金融机构为非法集资提供宣传推介服务。如在“昆明泛亚”案中，某银行某地分行在其经营场所向客户推介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑销售代理保险产品。01银行金融机构员工组织或协助非法集资活动。如有的员工利用客户资源优势和职务便利，发起、主导或组织实施非法集资，直接向客户吸收资金。02与银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非法集资导致的外部风险。主要表现为银行为非法集资的企业或个人提供开户、支付结算、信贷等金融服务时，被不法分子利用。04非法集资的常见手段第四部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown承诺高额回报,编造虚假项目不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子。01040203不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言，名人站台。在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章。雇人广为散发宣传单进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系。05非法集资的社会危害第五部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金。非法集资非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。严重者甚至倾家荡产、血本无归。容易引发大量社会治安问题严重影响社会稳定。金融秩序非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐非法集资往往集资规模大人员多，资金兑付比例低处置难度大。社会和谐06非法集资的法律处罚第六部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。非法吸收金融秩序判处罚金非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。扰乱市场秩序，情节严重的处五年以下有期徒刑或者拘役。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。非法集资的法律处罚企业债券数额巨大擅自发行非法募集未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品，引诱胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。推销商品发展他人组成层级