2310 天一理财 卷6附有答案

23.10天一理财卷6[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________班级：________________________学号:________________________1.理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素的变化提供动态性的方案建议，上述服务理念体现了理财师职业特征的（）。[单选题]*A.专业性B.动态性(正确答案)C.顾问性D.综合性答案解析：卷6单-12.（）周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。[单选题]*A.8(正确答案)B.10C.12D.14答案解析：卷6单-23.下列关于限制民事行为能力人的表述中，错误的是（）。[单选题]*A.限制民事行为能力人可以进行与其年龄相符、智力相适应的民事活动B.可以独立实施纯获利益的民事法律行为C.实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.不能辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人(正确答案)答案解析：卷6单-34.下列客户信息中不属于财务信息的是（）。[单选题]*A.客户的财务安排B.客户的投资偏好(正确答案)C.客户当前收支情况D.客户预期的收支情况答案解析：卷6单-45.如果第1年年初投资100万元，以后每年年末追加投资8.76万元，希望在第10年年末得到340万元，则投资的收益率（必要回报率）是（）。（答案取近似数值）[单选题]*A.7.0%B.6.0%C.8.0%(正确答案)D.9.0%答案解析：卷6单-56.假设利率为8%,若想通过1年的投资得到1万元，那么在当前的投资应该为（）元。（答案取近似数值）[单选题]*A.9259(正确答案)B.9758C.9000D.9390答案解析：卷6单-67.下列不属于理财师“4E”执业资格的是（）。[单选题]*A.教育B.情绪管理(正确答案)C.工作经验D.考试答案解析：卷6单-78.境外个人结汇单笔等值（）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。[单选题]*A.3万美元以上（含）B.5万美元以上（不含）(正确答案)C.5万美元以上（含）D.3万美元以上（不含）答案解析：卷6单-89.《中华人民共和国民法典》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。其中，非营利法人包括（）。[单选题]*A.有限责任公司B.社会服务机构(正确答案)C.股份有限公司D.其他企业法人答案解析：卷6单-910.张某每月末需要偿还车贷6000元，月利率为1%,张某一年后共偿还车贷（）元。[单选题]*A.64375B.76095(正确答案)C.86574D.92411答案解析：卷6单-1011.商业银行保险销售从业人员只限于通过（）家商业银行进行执业登记。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.4答案解析：卷6单-1112.理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略，在对客户很熟悉、情况很了解时，（）步骤可以简化。[单选题]*A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况(正确答案)答案解析：卷6单-1213.下列关于保险相关要素的表述中，错误的是（）。[单选题]*A.保险人按保险合同承担赔偿或者给付保险金的责任B.投保人和被保险人不能是同一人(正确答案)C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议D.投保人按保险合同负有支付保险费的义务答案解析：卷6单-1314.下列各项中，不属于委托代理终止的法定情形的是（）。[单选题]*A.代理期限届满B.代理人辞去委托C.被代理人恢复完全民事行为能力(正确答案)D.被代理人取消委托答案解析：卷6单-1415.李先生购买了某公司首次公开发售时的股票，该公司的分红为每股1.20元，并预计能在未来3年中以每年10%的速度增长，则3年后的股利约为（）元。（答案取近似数值）[单选题]*A.2B.3.96C.4D.1.60(正确答案)答案解析：卷6单-1516.按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（）。[单选题]*A.信托公司(正确答案)B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构答案解析：卷6单-1617.根据企业债券信用等级划分，“AA级”表示（）。[单选题]*A.偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低B.偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低(正确答案)C.偿还债务能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低D.偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般答案解析：卷6单-1718.股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的（）。[单选题]*A.收益权凭证B.所有权凭证(正确答案)C.处置权凭证D.占有权凭证答案解析：卷6单-1819.商业银行保险销售从业人员销售投资连结型保险产品，每年应接受不少于（）的专项培训。[单选题]*A.50小时B.48小时C.40小时(正确答案)D.72小时答案解析：卷6单-1920.张先生投资10000元于一只期限为2年，年息5%的债券（按年计息）,按复利计算该项投资的终值为（）元。（答案取近似数值）[单选题]*A.12500B.10800C.11025(正确答案)D.21000答案解析：卷6单-2021.分析客户一段时间的收入与支出情况是财务分析的重要内容之一，那么描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（）。[单选题]*A.成本明细表B.损益表C.资产负债表D.现金流量表(正确答案)答案解析：卷6单-2122.国内货币市场上，银行间同业拆放利率是（）。[单选题]*A.SHIBOR(正确答案)B.SIBORC.LIBORD.HIBOR答案解析：卷6单-2223.一般而言，下列投资工具，风险由高到低排序正确的是（）。[单选题]*A.股票、信用债券、投资金条、储蓄(正确答案)B.信用债券、股票、投资金条、储蓄C.股票、投资金条、信用债券、储蓄D.投资金条、信用债券、股票、储蓄答案解析：卷6单-2324.对资本市场的特征，下列描述正确的是（）。[单选题]*A.风险性高，收益也高(正确答案)B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低答案解析：卷6单-2425.对证券期货经营机构从事私募资产管理业务的业务管理与运作提出具体规范标准的文件是（）。[单选题]*A.（上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》B.《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》(正确答案)C.《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为细则）D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》答案解析：卷6单-2526.外汇市场上最经济、最普通的形式是（）。[单选题]*A.自由外汇市场B.官方外汇市场C.即期外汇市场(正确答案)D.远期外汇市场答案解析：卷6单-2627.商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。[单选题]*A.1/2(正确答案)B.2/3C.1/4D.3/5答案解析：卷6单-2728.李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们处于家庭生命周期的阶段是（）。[单选题]*A.我老期B.成长期C.成熟期(正确答案)D.形成期答案解析：卷6单-2829.当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明，声明内容不包括（）。[单选题]*A.信息真实准确，没有重大遗漏B.已经完整阅读该方案C.完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施(正确答案)D.理财规划师已就重要问题进行了必要解释答案解析：卷6单-2930.李先生将30万元存入银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3%上浮，按1.4倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为（）万元。[单选题]*A.32.70B.33.94C.33.78(正确答案)D.32.78答案解析：卷6单-3031.投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10%,若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（）。（答案取近似数值）[单选题]*A.11.6%B.6.3%C.20%D.22.1%(正确答案)答案解析：卷6单-3132.个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（）[单选题]*A.1万美元B.3万元人民币C.6万元人民币D.5万美元(正确答案)答案解析：卷6单-3233.下列选项中.（）不是房地产投资所具有的特点。[单选题]*A.变现性相对较好(正确答案)B.投资金额较大C.受政策环境、市场环境的影响校大D.财务杠杆效应答案解析：卷6单-3334.（）是指协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买人或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议。[单选题]*A.金融远期合约B.金融期货合约(正确答案)C.金融期权合约D.全融互换合约答案解析：卷6单-3435.中国银保监会直接监管的商业银行和其他商业银行及其一级分支机构，应当在每个年度结束后的（）日内分别向中国银保监会和中国银保监会派出机构报送保险代理业务情况。[单选题]*A.15B.30(正确答案)C.60D.180答案解析：卷6单-3536.期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏；投资以储蓄，理财产品和债券为主的投资者属于（）。[单选题]*A.风险偏好型B.风险综合型C.风险及总型D.风险中立型(正确答案)答案解析：卷6单-3637.下列关于个人经常项目外汇收支的相关条款，说法不正确的是（）。[单选题]*A.境内个人办理外汇汇出业务时，外汇账户内外汇汇出及外部日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理B.境内个人办理外汇汇出业务时，应配合银行购汇用建与付汇用途一致性审核C.境内个人办理外汇汇出业务时，持外币现钞汇出每日累计等值2万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理(正确答案)D.境外个人经常项目外汇汇出境外，外汇账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理答案解析：卷6单-3738.按照生命周期理论，下列表述中，正确的是（）。[单选题]*A.成熟期可积累的资产达到项点，要逐步降低投资风险(正确答案)B.形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C.形成期可积累的资产选年增加，要开始控制投资风险D.成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出可望降低答案解析：卷6单-3839.（）的金融和非金融服务需求非常广泛，涉及资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划等方面。[单选题]*A.大众客户B.贵宾客户C.私人银行客户(正确答案)D.普通客户答案解析：卷6单-3940.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）。[单选题]*A.80%(正确答案)B.70%C.90%D.60%答案解析：卷6单-4041.中国特色社会主义法律体系是以（）为统帅，以（）为主干，以（）、（）为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。[单选题]*A.法律；法规；部门规章；行政法规B.法律；规章；行政法规；地方性法规C.宪法；法律；行政法规；地方性法规(正确答案)D.宪法；法规；部门规章；行政法规答案解析：卷6单-4142.根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是（）。[单选题]*A.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源B.投资组合中现金持有量较少，大部分资金用于投资资本市场(正确答案)C.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品D.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入答案解析：卷6单-4243.国际上，利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的包括（）、国债和公司债券。[单选题]*A.LIBOR(正确答案)B.SHIBORC.NIBORD.HIBOR答案解析：卷6单-4344.交易类投资是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（）。[单选题]*A.外币利息B.本币利息C.本币价差收益D.外汇价差收入(正确答案)答案解析：卷6单-4445.上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（）功能。[单选题]*A.积聚资本(正确答案)B.资本转让C.资本转化D.股票定价答案解析：卷6单-4546.下列选项中，不属于人身保险的是（）。[单选题]*A.意外伤害保险B.责任保险(正确答案)C.人寿保险D.健康保险答案解析：卷6单-4647.在银行代理信托计划的风险中，（）包括项目的市场风险、财务风险、经营管理风险等。[单选题]*A.项目主体风险B.信托公司风险C.流动性风险D.投资项目风险(正确答案)答案解析：卷6单-4748.在金融计算器中，年金通常用（）表示。[单选题]*A.AMTB.PVC.PMT(正确答案)D.FV答案解析：卷6单-4849.（）一般主要投资于高等级信用债等固定收益类资产。[单选题]*A.极低风险产品B.低风险产品(正确答案)C.中等风险产品D.高风险产品答案解析：卷6单-4950.下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。[单选题]*A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.投资规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的(正确答案)D.税收筹划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案答案解析：卷6单-5051.下列机构中属于金融市场交易中介的是（）。[单选题]*A.信用评级机构B.律师事务所C.证券承销商(正确答案)D.会计师事务所答案解析：卷6单-5152.外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电信系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场，具有（）。[单选题]*A.品种多样性和清算及时性B.交易主体单一性C.价格稳定性和交易集中性D.空间的统一性和时间的连续性(正确答案)答案解析：卷6单-5253.下列做法中不正确的是（）。[单选题]*A.理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况B.必要时，理财师必须全盘接受客户交代的任务(正确答案)C.在初次接触客户时，理财师需要了解并明确客户的财务问题或理财目标，并利用自身的专业知识为客户分析该财务问题或目标可能涉及的其他因素D.理财师不必纠结是否触犯客户隐私，应当把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上答案解析：卷6单-5354.下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（）。[单选题]*A.交易风险B.技术风险C.信用风险(正确答案)D.政策风险答案解析：卷6单-5455.永续年金可以看作是（）的特殊形式。[单选题]*A.普通年金(正确答案)B.预付年金C.偿债基金D.递延年金答案解析：卷6单-5556.作为理财师，（）是职业道德的基本要求。[单选题]*A.客观公正B.保守秘密C.勤勉尽职D.遵纪守法(正确答案)答案解析：卷6单-5657.当事人订立合同的形式不包括（）。[单选题]*A.书面形式B.口头形式C.承诺形式(正确答案)D.其他形式答案解析：卷6单-5758.一般而言，其他条件不变时，债券的价格与收益率（）。[单选题]*A.有时正相关，有时负相关B.负相关(正确答案)C.无关D.正相关答案解析：卷6单-5859.后付年金是指在一定时期内每期（）等额收付的系列款项。[单选题]*A.期初B.期末(正确答案)C.期中D.期内答案解析：卷6单-5960.下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是（）。[单选题]*A.金币B.条块现货C.纸黄金(正确答案)D.实物黄金答案解析：卷6单-6061.小申打算投资20万元用于购买一款理财产品，假若该款理财年复利为5.5%,若想使原投资额翻倍，则需要（）年。[单选题]*A.12.3B.13.09(正确答案)C.14.13D.15.1答案解析：卷6单-6162.客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（）。[单选题]*A.家庭财产、负债情况B.家庭短期理财目标(正确答案)C.家庭收入、支出金额D.家庭储蓄额度答案解析：卷6单-6263.在计算复利时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（）。[单选题]*A.实际利率更小B.终值越大(正确答案)C.现值越大D.储蓄的金额越大答案解析：卷6单-6364.方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4%。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在（）岁退休。（答案取近似数值）[单选题]*A.51(正确答案)B.53C.65D.60答案解析：卷6单-6465.马斯洛需求层次理论将人的需求分为（）个层次。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.9答案解析：卷6单-6566.当人们追求努力实现自己的潜力，使自己越来越成为自己所期望的人物，是马斯洛需求层次理论的（）。[单选题]*A.生理需求B.安全需求C.爱和归属感的需求D.自我实现的需求(正确答案)答案解析：卷6单-6667.理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务，这反映执行理财规划方案应遵循原则中的（）。[单选题]*A.了解原则B.诚信原则(正确答案)C.连续性原则D.理解原则答案解析：卷6单-6768.下列关于基金当事人地位与责任的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.管理人对基金运营收益承担投资风险(正确答案)B.托管人对基金财产具有保管权C.管理人对基金财产具有经营管理权D.投资人对基金运营收益享有收益权答案解析：卷6单-6869.信托财产权利主体与利益主体的关系为（）。[单选题]*A.排斥B.分离(正确答案)C.融合D.统一答案解析：卷6单-6970.下列关于基金的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.前端收费与后端收费包含基金赎回费B.投资者可以先开立基金TA账户后，再用银行卡办理基金交易账户C.基金转换是指不需要赎回已持有基金，可直接将已持有的基金转换为该基金公司和另一家基金公司的基金D.购买不同基金公司发行的基金，要开立不同的基金TA账户(正确答案)答案解析：卷6单-7071.理财顾问服务不能提供的功能是（）。[单选题]*A.理财产品推介B.财务规划C.投资建议D.资产管理(正确答案)答案解析：卷6单-7172.下列关于基金申购赎回的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.开放式基金的申购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理人可以委托证监会认定的其他机构代为办理B.开放式基金的交易价格基本上是由市场供求关系决定(正确答案)C.基金管理人应在每个交易日办理基金的申购赎回D.以“未知价格”进行基金的申购和赎回是基金交易的基本规则答案解析：卷6单-7273.理财师工作流程的第四步是（）。[单选题]*A.接触客户，建立信任关系B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制订理财规划方案(正确答案)D.执行理财规划方案答案解析：卷6单-7374.在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（）。[单选题]*A.共同责任B.无限连带责任(正确答案)C.连带责任D.有限责任答案解析：卷6单-7475.有限合伙制私募基金的管理人员是（）。[单选题]*A.普通合伙人(正确答案)B.股东C.信托公司D.有限合伙人答案解析：卷6单-7576.金融衍生工具按照（）,可以分为场内交易工具和场外交易工具。[单选题]*A.按照基础工具的种类划分B.按照交易、结算场所划分(正确答案)C.按照交易方式划分D.按照交易目的划分答案解析：卷6单-7677.下列属于复利与年金表缺点的是（）。[单选题]*A.计算答案不够精准(正确答案)B.操作流程复杂，不易记住C.局限性较大，需要电脑D.局限性大，内容缺乏弹性答案解析：卷6单-7778.一般而言，下列公募基金中，风险最低的是（）。[单选题]*A.货币市场型基金(正确答案)B.混合型基金C.债券型基金D.股票型基金答案解析：卷6单-7879.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，犹豫期为（）。[单选题]*A.10日B.15日(正确答案)C.20日D.25日答案解析：卷6单-7980.下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是（）。[单选题]*A.股指期货B.黄金期货C.外汇期货D.利率互换(正确答案)答案解析：卷6单-8081.（）指的是投保人可以在任意时间支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险，也就是说除了支付某一个最低金额的第一期保费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。[单选题]*A.分红险B.万能保险(正确答案)C.生死两全保险D.投资连结保险答案解析：卷6单-8182.黄金的主要标价货币是（）。[单选题]*A.人民币B.美元(正确答案)C.英锈D.欧元答案解析：卷6单-8283.在外汇市场上，即期利率高的货币，其本国远期汇率表现为（）。[单选题]*A.贴水(正确答案)B.不变C.升水D.平价答案解析：卷6单-8384.按照投资理念不同，可以将证券投资基金划分为（）。[单选题]*A.主动型基金和被动型基金(正确答案)B.公募基金和私募基金C.公司型基金和契约型基金D.开放式基金和封闭式基金答案解析：卷6单-8485.下列关于综合理财服务的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式(正确答案)C.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化D.私人银行业务属于综合理财服务的一种答案解析：卷6单-8586.保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行（）。[单选题]*A.丰富的人才资源B.产品创新能力C.高效的管理模式D.发达的销售渠道(正确答案)答案解析：卷6单-8687.（）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。[单选题]*A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求(正确答案)C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累答案解析：卷6单-8788.在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（）。[单选题]*A.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.在理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标(正确答案)C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务答案解析：卷6单-8889.理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（）。[单选题]*A.投资工具适合客户的财务目标(正确答案)B.投资工具的风险较低C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好答案解析：卷6单-8990.理财师个人形象六要素不包括（）。[单选题]*A.仪表B.表情C.职业经历(正确答案)D.服饰答案解析：卷6单-901.下列财产为夫妻一方的个人财产的是（）。*A.一方的婚前财产(正确答案)B.一方专用的生活用品(正确答案)C.一方因受到人身损害获得的赔偿或者补偿(正确答案)D.婚后一方继承的财产E.婚后知识产权的收益答案解析：卷6多-12.基金销售机构开展基金宣传推介活动，应当坚持长期投资理念和（）原则。*A.客观(正确答案)B.及时C.谨慎D.准确(正确答案)E.真实(正确答案)答案解析：卷6多-23.根据规定，下列人员中可以为个人理财客户的有（）。*A.17周岁且以自己的劳动收入为生活来源的小周(正确答案)B.18周岁无收入来源的小李(正确答案)C.19周岁且不能完全辨认自己行为的小王D.16周岁辍学在家的小赵E.15周岁天赋异禀上大学的小申答案解析：卷6多-34.下列属于违约责任承担形式的有（）。*A.违约金责任(正确答案)B.利息责任C.定金责任(正确答案)D.强制履行(正确答案)E.采取补救措施(正确答案)答案解析：卷6多-45.间接融资的特征有（）。*A.间接性(正确答案)B.相对的集中性(正确答案)C.信誉的差异性较小(正确答案)D.具有可逆性(正确答案)E.融资的主动权掌握在金融中介手中(正确答案)答案解析：卷6多-56.下列属于设立个人独资企业应当具备的条件的有（）。*A.投资人为一个自然人(正确答案)B.有合法的企业名称(正确答案)C.有投资人申报的出资(正确答案)D.有固定的生产经营场所(正确答案)E.有必要的从业人员(正确答案)答案解析：卷6多-67.委托代理授权采用书面形式的，授权委托书应当载明（）。*A.代理人的名称(正确答案)B.代理人的姓名(正确答案)C.代理权限(正确答案)D.代理事项(正确答案)E.代理期限(正确答案)答案解析：卷6多-78.从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是（）。*A.T+0到账B.T+1到账(正确答案)C.T+2到账(正确答案)D.T+3到账E.T+4到账答案解析：卷6多-89.根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行从事代销业务的禁止行为有（）。*A.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售(正确答案)B.代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品(正确答案)C.给予合作机构及其工作人员，或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益(正确答案)D.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，或者采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品(正确答案)E.为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障(正确答案)答案解析：卷6多-910.下列关于ETF和LOF基金的说法中，正确的是（）。*A.ETF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易，可在代销网点进行B.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金(正确答案)C.ETF的申购、赎回是基金份额与一揽子股票的交易，通过交易所进行(正确答案)D.LOF发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金(正确答案)E.ETF可以理解为股票化的指数投资产品(正确答案)答案解析：卷6多-1011.下列关于信托类产品收益情况的说法中，正确的有（）。*A.信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益，在扣除相关费用后，剩余收益全部归受益人所有(正确答案)B.信托机构处理受托财产而发生的亏损，全部由委托者承担(正确答案)C.信托机构处理受托财产而发生的亏损，全部由受托者承担D.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响(正确答案)E.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响答案解析：卷6多-1112.下列关于开放式证券投资基金的表述中，错误的是（）。*A.单位资产净值每周公布一次(正确答案)B.在开放期限内可以随时提出申购或赎回申请C.基金存续期内规模不固定，但有最低规模要求D.申购或赎回价格依据基金的资产净值而定E.开放式基金只能在场外销售，不可在交易所上市交易(正确答案)答案解析：卷6多-1213.下列对客户档案管理的说法中，正确的有（）。*A.有助于理财师更深地了解客户(正确答案)B.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等(正确答案)C.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据(正确答案)D.有利于维护良好的客户关系(正确答案)E.有利于提升理财师服务水平(正确答案)答案解析：卷6多-1314.下列选项中，有资格发行公司债的有（）。*A.股份有限公司(正确答案)B.有限责任公司(正确答案)C.外资企业D.国有独资企业(正确答案)E.国有控股企业(正确答案)答案解析：卷6多-1415.下列选项中，可以视为年金形式的有（）。*A.直线法计提的折旧(正确答案)B.期交保险费(正确答案)C.租金(正确答案)D.利滚利E.养老金(正确答案)答案解析：卷6多-1516.根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票，与普通股股东相比，优先股股东特有的权利有（）。*A.优先求偿权(正确答案)B.优先认股权C.公司决策参与权D.利润分配权E.优先分配权(正确答案)答案解析：卷6多-1617.根据理财规划的需求，一般把客户信息分为（）三方面。*A.基本信息(正确答案)B.个人信仰C.财务信息(正确答案)D.个人兴趣及人生规划和目标(正确答案)E.专业特长答案解析：卷6多-1718.从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，商业银行理财产品一般可分为（）。*A.极低风险产品(正确答案)B.低风险产品(正确答案)C.中等风险产品(正确答案)D.较高风险产品(正确答案)E.高风险产品(正确答案)答案解析：卷6多-1819.下列关于内部收益率的说法中，正确的是（）。*A.内部收益率小于零说明该笔投资是亏损的B.内部收益率是使净现值等于零的贴现率(正确答案)C.内部收益率和通货膨胀率成反比D.内部收益率通常用NPV来表示E.内部回报率又称内部报酬率(正确答案)答案解析：卷6多-1920.金融市场的特点主要包括（）。*A.监管机构的广泛性B.市场商品的特殊性(正确答案)C.市场交易活动的集中性(正确答案)D.市场交易价格的一致性(正确答案)E.交易主体角色可变性(正确答案)答案解析：卷6多-2021.在设立私募基金或者推荐有限合伙产品时，需要遵守的规则包括（）。*A.合法合规使用私募资金(正确答案)B.向特定对象募集资金(正确答案)C.公开宣传D.不得承诺保底收益或最低收益(正确答案)E.基金依法设立(正确答案)答案解析：卷6多-2122.下列选项中，属于客户非财务信息的有（）。*A.客户的职业发展(正确答案)B.客户的投资偏好(正确答案)C.客户当前的收支情况与财务结构D.客户的年龄(正确答案)E.客户的社会地位(正确答案)答案解析：卷6多-2223.下列关于财富保障规划中控制家庭面临风险的表述中，正确的有（）。*A.家庭面临的主要风险包括投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因人身风险而引发的家庭财务危机(正确答案)B.通过法律手段对信用风险进行保全(正确答案)C.购买保险产品可对潜在人身、财产损失风险进行转移(正确答案)D.对资产进行分散投资来降低投资风险(正确答案)E.通过选择优秀的理财师来增加理财收益，控制投资风险答案解析：卷6多-2324.下列关于大额可转让定期存单与定期存款的描述中，正确的有（）。*A.一般而言，大额可转让定期存单比同期限的定期存款利率高(正确答案)B.定期存款可以提前支取、大额可转让定期存单不可以提前支取或转让C.大额可转让定期存单与定期存款均有起存金额，但大额可转让定期存单起存金额高于定期存款(正确答案)D.定期存款记名，不可流通，大额可转让定期存单可以在市场流通(正确答案)E.定期存款的利率固定，大额可转让定期存单的利率可以是浮动的(正确答案)答案解析：卷6多-2425.某项目初始投资额9000万元，未来3年每年年末现金净流入量分别为1200万元、6000万元和5000万元，企业项目的资本成本为10%。下列说法正确的有（）。*A.第一年的现金净流入量现值为1090.9万元(正确答案)B.第二年的现金净流入量