中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作综合手册

企业网上银行操作手册二〇一十二个月零五月申明：本文档版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统共有，任何人或组织未经许可，不得私自修改、拷贝或以其它方法使用本文档中内容，不得用于商业用途；因系统更新或功效完善，本手册中图示所列功效菜单可能和实际操作界面不一样，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。目录1 序言 11.1 系统介绍 11.2 总体说明 11.2.1 网银版本 11.2.2 网银用户 11.2.3 管理模式 11.2.4 网银账户 11.2.5 网银用户 21.2.6 认证方法 21.2.7 注册机制 22 功效介绍 22.1 用户登录/退出 22.1.1 安装CFCA根证书 32.1.2 安装UKEY管理工具 42.1.1 用户登录 72.1.2 安全退出 102.2 账户管理 112.2.1 账户查询 112.2.2 电子回单 132.2.3 账户别名管理 152.2.4 账户排序管理 152.2.5 跨行账户管理 162.2.6 银企对账 192.2.7 付费查询 222.2.8 指令查询 232.2.9 指令审核 242.3 付款业务 252.3.1 单笔行内转账 252.3.2 单笔跨行转账 272.3.3 批量行内转账 292.3.4 批量跨行转账 312.3.5 批量转账查询 322.3.6 收款人名册管理 342.3.7 指令查询 352.3.8 指令审核 362.4 收款业务 382.4.1 单笔行内收款 382.4.2 单笔跨行收款 392.4.3 批量行内收款 402.4.4 批量跨行收款 422.4.5 批量收款查询 432.4.6 指令查询 442.4.7 指令审核 462.5 投资理财 472.5.1 定活互转 472.5.2 通知存款 502.5.3 指令查询 542.5.4 指令审核 542.6 现金管理 552.6.1 虚拟账簿查询 552.6.2 资金归集查询 592.6.3 透支查询 652.6.4 费用查询 682.6.5 参数管理 722.6.6 资金划拨 762.6.7 指令查询 782.6.8 指令审核 792.7 商户服务 802.7.1 网上支付合作申请 802.7.2 证书上传 812.7.3 订单查询 822.7.4 支付业务交易退货 832.7.5 批量退货结果文件下载 852.7.6 对账文件下载 862.7.7 关联账户查询 872.7.8 支付状态变更 882.7.9 指令查询 882.7.10 指令审核 892.8 信贷管理 902.8.1 还款/付息到期支付提醒 902.8.2 逾期催收提醒 912.8.3 我行业务信息查询 922.9 公共管理 932.9.1 企业用户权限管理 932.9.2 审核步骤管理 972.9.3 收支参数管理 1002.9.4 指令查询 1032.9.5 指令审核 1042.10 用户服务 1052.10.1 密码修改 1052.10.2 证书展期 1062.10.3 预留信息设置 1072.10.4 快捷导航管理 1082.10.5 操作日志查询 1102.10.6 旧版网银操作日志查询 110序言系统介绍中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户经过因特网（INTERNET）完成银行业务一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户用户，均可申办企业网上银行服务。企业网上银行用户端功效涵盖现在银行最基础账户查询和付款业务，并为用户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为用户提供自行管理企业内部账务处理步骤灵活选择，全方面满足用户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电95580或和当地开户行联络。中国邮政储蓄银行——36000个网点全功效银行，进步和您同时！总体说明网银版本企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需用户端证书即可使用网银相关查询功效，专业版则需要您使用证书进行用户端登录，并操作您所开通相关功效组业务。网银用户企业网上银行用户分为两类：查询版用户和专业版用户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版用户在使用数字证书前提下，可进行账务类或其它关键交易操作，不然只能登录企业网上银行查询版。管理模式现在我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下假如企业需要进行人员权限设置或审核步骤设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于用户自管模式则许可企业自行在用户端进行人员权限及审核步骤维护。网银账户企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签约账户指本企业用户编号下结算账户。授权账户指非本企业用户编号下账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。网银用户一个企业用户编号可拥有多个用户，但每个用户只许可设置一个用户类型。现在网银用户有管理经办员、管理审核员、业务经办员、业务审核员四种用户类型。当用户类型为业务审核员时可设置审核等级，审核等级为1—5级。对于查询版用户类型系统默认为业务经办员。对于管理模式为企业自管用户必需先生成一组且仅能生成一组管理经办员和管理审核员。认证方法为确保用户资金安全，企业网上银行建立了一套用户身份及交易认证机制，使用认证方法为UKey数字证书；用户登录和使用专业版网银必需同时校验UKey密码、登录密码及数字证书。注册机制企业用户需持本企业营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原件、签约账户开户预留印鉴、法人身份证件原件、用户身份证件原件、经办人身份证件原件等企业相关材料前往网点申请办理网银注册。功效介绍用户登录/退出第一步：请在连接互联网电脑上打开浏览器，在地址栏输入.com，进入中国邮政储蓄银行官方网站。第二步：点击“企业网上银行”，进入邮储银行企业网银系统。第三步：假如您申请是专业版，首次访问请“安装CFCA根证书”和“UKEY管理工具”，以后使用无须再安装；假如您申请是查询版，能够跳过本步骤。安装CFCA根证书点击“安装CFCA根证书”，出现以下画面，点击“是”。恭喜！证书链安装成功。安装UKEY管理工具点击“UKEY管理工具”，根据以下步骤下载并安装到您电脑上。用户登录功效描述：完成企业用户登录企业网上银行系统。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.用户在电脑上打开浏览器，在地址栏输入.com，进入中国邮政储蓄银行门户网站首页，以下图所表示。2.点击“企业网上银行”，进入中国邮政储蓄银行企业网上银行登录页，图所表示。3.输入用户编号、登录名称、登录密码、验证码等信息，经过系统验证经过即可登录企业网上银行系统使用相关功效。使用说明：1.UKEY初始密码为6个8，您能够经过用户管理工具修改。但输错6次将被锁定，锁定后只能到网点做证书补发；2.企业网银登录初始密码打印在密码信封上，您登陆用户端后可进行修改。若您连续5次输错登录密码，系统将自动锁定，3分钟后可再重试。3.网银登录密码支持长度为6-20位，可由数字和字母组成，区分大小写；4.若您是第一次登录，系统会提醒您修改密码。每间隔30天，系统会提醒您更换密码。5.在登陆用户端前，请确定您计算机已安装有效防病毒软件。6.为了确保您安全请尽可能使用密码控件输入登陆密码。安全退出功效描述：完成企业用户签退功效。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.对已经登录企业网银用户，若想退出网银系统操作页面，可点击右上角“安全退出”按钮，以下图所表示。2.点击以后系统进入下图页面，并在5秒钟以后自动关闭目前操作页面。使用说明：1.请您尽可能使用“安全退出”按钮退出用户端，不要直接关闭界面退出。2.若您操作完成或有事离开，请立即退出用户端，并取出UKEY妥善保管。3.若您超出15分钟未操作，系统会自动使此次登录失效，需再次登录才能操作。账户管理账户查询余额查询功效描述：经过此功效查询网银签约账户、授权账户和和本企业存在现金管理总分关系下级账户目前或历史余额。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－余额查询”进入操作页面，以下图所表示。2.在复选框中勾需查询某一个或多个账号，点击提交，以下图所表示。3.用户能够在查询类型中选择“当日余额”或“历史余额”，若选择历史余额需输入查询日期。点击“查询”按钮，页面显示该账号相关余额信息，以下图所表示。使用说明：1.业务经办员和业务复核员只能查询自己有权限操作账号，管理经办员和管理复核员能够查询企业签约网银全部账号；2.历史余额查询期限和企业业务关键系统一致。明细查询功效描述：经过此功效查询网银签约账户、授权账户和和本企业存在现金管理总分关系下级账户所发生当日及历史交易明细。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－明细查询”进入操作页面，以下图所表示。2.用户选择需查询账号和查询类型（当日明细或历史明细），若选择历史明细，需输入开始和截止日期。点击提交，系统会查询返回符合查询条件交易明细信息，以下图所表示。使用说明：1.历史明细查询日期范围为最近十二个月，查询起止时间跨度为3个月；2.历史明细查询时结束日期不能为当日，查询当日明细请在查询类型中直接选择当日明细；3.能够查询账户经过网银及柜面渠道做交易明细信息。电子回单功效描述：经过本功效实现为企业账务类交易明细生成电子回单功效，并可进行打印和保留。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－电子回单”进入操作页面，以下图所表示。2.选择需查询账号和查询类型（当日明细或历史明细），若选择历史明细，还需输入开始和截止日期。点击“提交”按钮，系统查询返回符合条件交易明细信息，以下图所表示。3.点击查询结果信息列表中“电子回单”链接进入电子回单页面，以下图所表示。使用说明：1.对网上银行“当日交易明细”和“历史交易明细”中能够查询到全部账户交易信息均能够打印电子回单。2.同一笔交易电子回单号码和验证码唯一，可对同一回单进行数次打印，回单上显示了具体打印次数。3.电子回单打印格式为PDF格式。账户别名管理功效描述：经过此功效实现对企业网银签约账号别名设置和修改。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户别名管理”进入操作页面，以下图所表示。2.点击别名链接进入别名修改页面，在该页面输入新账户别名，经过信息再次确定即可完成设置，以下图所表示。使用说明：1.能够进行别名设置账户包含内部账户、授权账户、和签约现金管理和本账户建立总分关系下级账户。账户排序管理功效描述：经过本功效实现对企业签约账号、授权账号，和和本企业存在现金管理总分关系下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中全部账户显示列表。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户排序管理”进入操作页面，以下图所表示。2.输入新排列次序号，点击“提交”按钮，经过确定页面再次确定即可完成账户排序。使用说明：1.能够进行排序账户包含签约网银企业内部账户、授权账户、和签约现金管理和本账户建立总分关系下级账户。跨行账户管理跨行查询协议维护功效描述：经过此功效，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户取得对该账户余额查询和明细查询权限，同时提供对该协议查询和解约操作。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行查询协议维护”进入操作页面，以下图所表示。2.操作类型包含新增、删除和查询，这里以新增协议为例，点击“确定”按钮以后进入“协议详情”页面，以下图所表示。3.勾选“我同意该协议”复选框，点击“下一步”进入“账户信息查询协议签约”页面，以下图所表示。4.选择被查询账号及查询方行名，输入查询方账号和账户名称，和协议生效、失效日期，点击“提交”经过信息确定以后成此次交易。若企业审核步骤设置中该交易需进行审核则需审核员复核后才可生效。使用说明：1.不能够对授权账户进行签约解约操作。跨行收款协议维护功效描述：经过此功效，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户能够直接扣收该账户资金。同时提供对该协议查询和解约操作。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行收款协议维护”进入操作页面，以下图所表示。2.操作类型包含新增、删除和查询。选择不一样操作类型系统会进入不一样处理步骤，下面以查询协议为例来进行说明，以下图所表示。3.选择签署协议账号，协议状态和签约提议行，点击“查询”按钮，页面显示满足条件协议信息，以下图所表示。使用说明：1.不能够对授权账户进行签约解约操作。跨行交易明细查询功效描述：本交易可查询跨行账户目前余额和交易明细信息。适用范围：业务经办员、业务复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行交易明细查询”进入操作页面，以下图所表示。2.选择被查询银行和查询账号，点击“查询”按钮，页面显示满足条件交易信息，在结果信息列表中点击“余额”和“明细”超链接可查询该账户目前余额和一段时间段内交易明细信息。使用说明：1.明细查询查出账号列表可列出全部可供查询外行账户信息。银企对账对账方法查询和变更功效描述：经过此功效实现企业对账方法查询和变更。若用户原本已经选择纸质对账，则能够经过此功效修改为网银电子对账；若已申请网银对账，则能够对此功效进行取消。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－对账方法查询和变更”进入操作页面，以下图所表示。2.在需进行对账方法变更账号后点击“申请网银对账”或“取消网银对账”链接进入对账方法变更页面，在该页面经过信息确实定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核则需要企业审核员进行复核以后才可生效。使用说明：1.账户对账方法包含纸质对账和网银电子对账，对原先设定为“纸质对账”，可进行“网银对账”申请。银企电子对账功效描述：本交易为企业用户提供经过网银进行电子对账功效，选择账号，显示电子对账明细供用户对账。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－银企电子对账”进入操作页面，以下图所表示。2.选择付款账号和对账年份和月份，点击查询，以下图所表示。3.输入对账结果，当对账不符时需输入不符原因，点击“确定”提交对账结果，。使用说明：1.对于银企对账不符情况，由银行人员和用户进行线下沟通处理，待相关账务再次查对相符后许可用户在网银再次对账确定。电子对账单查询功效描述：经过此功效查询网银签约账户电子对账单。适用范围：业务经办员、业务复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－电子对账单查询”进入操作页面，以下图所表示。2.选择付款账号和对账年份和月份，点击“查询”按钮，系统查询返回符合条件对账结果信息，以下图所表示。使用说明：1.可查询最近十二个月对账单明细，同时支持打印下载。付费查询功效描述：用户经过本功效能够查询网银扣费明细，其中包含：数字证书费、账户服务费、手续费和汇划费。适用范围：业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－付费查询”进入操作页面，以下图所表示。2.费用查询种类包含三种：数字证书费、账户服务费、手续费和汇划费。以查询手续费和汇划费为例。点击“查询”按钮系统会查询返回扣费信息列表，点击“签约账号”链接能够查询一段时间内具体扣费明细信息，以下图所表示。使用说明：无指令查询功效描述：经过此功效查询用户在网银系统提议账户管理相关指令信息，而且业务经办员能够撤销、修改待审核和已退回指令。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－指令查询”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可经过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息，以下图所表示。3.对于指令查询首页面待审核指令，点击其后“撤销”超链接进入指令撤销页面，进行指令撤销操作。使用说明：1.默认条件下显示查询日之前30天交易统计；查询跨度最大为3个月，且最多查询近十二个月交易统计。2.业务操作员只能查询由自己提议交易。指令审核功效描述：经过此功效业务复核员能够审核她人提交待审核交易。适用范围：业务复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－指令审核”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示全部待审核交易指令，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息，以下图所表示。3.对于指令审核首页面待审核指令，选中某条指令，点击列表下方同意、拒绝或退回按钮即可完成对该指令处理操作，同时在进行“拒绝”或“退回”操作时能够输入审批意见。使用说明：1.退回交易，经办员可修改后再提交；拒绝交易则不能够再修改。付款业务单笔行内转账功效描述：经过本交易，能够实现我行账户之间单笔转账，操作时间：7×二十四小时。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－单笔行内转账”进入操作页面，以下图所表示。2.在该界面中用户需要选择付款账户、输入付款金额、收款人信息和付款用途和处理方法，点击“提交”按钮进入信息确定页面。其中收款人信息录入方法分为两种：手工录入和选择录入，如为“选择录入”用户能够从收款人名册中进行选择；以下图所表示。3.相关信息查对无误后，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击UKey确定键进行最终确定，此笔交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效。以下图所表示。使用说明：1.收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为18位主账号加5位虚拟账号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定日期时间提议，假如该笔转账交易金额须要审核，则审核员经过后，该笔预约交易生效。3.向个人转账单笔交易金额在5万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。单笔跨行转账功效描述：经过此交易实现我行账户和她行账户之间单笔转账，能够支持人行大小额渠道（一般转账）、同城票据交换渠道（同城票交）、人行实时清算系统渠道（实时转账）跨行付款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－单笔跨行转账”进入操作页面，以下图所表示。2.用户选择转账方法、付款账户，输入付款金额和收款人信息等内容提交。对回显页面相关信息查对无误后，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击UKey确定键进行最终确定，此笔交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效。使用说明：1.支持经过虚拟账簿对外付款；2.收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为18位主账号加5位虚拟账号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。3.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定日期时间提议，假如该笔转账交易金额需审核，则审核经过后，该笔预约交易生效。4.单笔跨行付款支持同城票据交换系统（同城票交）、人行大小额支付系统（一般转账）、人行清算系统（实时转账）三种渠道：同城票交——只能接收同城（同地域）转账，该交易需落地，开户网点处理完成后转出，通常需1个工作日抵达收款银行，到账时间以当地具体情况为准；一般转账——到账时间快，大额支付系统在工作日8：00-17：00为日间业务处理时间，小额支付系统根据7×二十四小时不间断运行模式，通常可立即抵达收款银行，到账时间以收款银行入账时间为准；实时转账——金额≤5万元，根据7×二十四小时不间断运行模式。5.对于转账金额5万以下选择不加急交易经过小额支付系统进行处理，交易金额5万以上自动经过大额支付系统进行处理，5万以下选择加急也经过大额支付系统进行处理。6.大小额关闭时间，用户提交需经过大小额系统交易时，该交易落地，待次日由开户网点提交处理。7.向个人转账单笔交易金额在5万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。批量行内转账功效描述：本交易经过导入批量转账文件批量进行行内转账交易，操作时间：7×二十四小时。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量行内转账”进入操作页面，以下图所表示。2.选择付款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总金额、总笔数、总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。4.查对批量转账相关信息，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击UKey确定键进行最终确定，此交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效，以下图所表示。使用说明：1.批量交易需上传txt和excel格式批量文件（至多100笔）。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定日期时间提议，如该批次转账交易金额需审核，则审核经过后，预约交易生效。3.批量交易审核时依据批次号批量审核，不支持单笔审核。4.向个人转账单笔交易金额在5万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。批量跨行转账功效描述：经过导入批量转账文件来完成批量跨行转账交易，能够支持人行大小额渠道、同城票据交换渠道、人行实时清算渠道跨行付款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量跨行转账”进入操作页面，以下图所表示。2.选择跨行汇款模式和付款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总金额、总笔数、总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。4.查对批量转账相关信息，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击UKey确定键进行最终确定，此交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效，以下图所表示。使用说明：1.批量交易需上传txt和excel格式批量文件（至多100笔）。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定日期时间提议，如该批次转账交易金额需审核，则审核经过后，预约交易生效。3.批量交易审核时依据批次号批量审核，不支持单笔审核。4.向个人转账单笔交易金额在5万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。批量转账查询功效描述：本交易提供对已提议批量付款交易结果查询功效。适用范围：业务经办员、业务复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量转账查询”进入操作页面，选择付款账号等筛选信息，点击查询，以下图所表示。2.回显页面显示满足条件批量交易信息，以下图所表示。3.点击某批次流水号可链接查看该批次具体交易信息，并可对页面显示信息进行下载和打印，以下图所表示。使用说明：1.批量交易指令查询时根据批次号查询，显示每笔交易明细。2.交易查询结果能够打印或以Excel格式进行下载。收款人名册管理功效描述：本交易可实现将友好账户进行存放、修改、查询功效，方便用户办理账务类业务时快捷提取对方账户信息。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－收款人名册管理”进入操作页面，页面默认显示全部组别账号信息，以下图所表示。2.输入组名组别可进行查询，也可对组名进行新增、维护和删除操作。同时能够针对某一个具体组别进行该组别下收款人信息新增、删除。使用说明：1.账户组别包含：行内往来，大小额往来，人行清算和同城往来，组别不可维护，不过组名能够进行维护。2.保留新友好账户时，若和之前账号反复，则自动用新添加内容覆盖已经有账号信息。指令查询功效描述：查询用户在网银系统提议转账付款相关指令信息。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－指令查询”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可经过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易“交易流水号”可链接查看该笔交易具体信息。3.对于指令查询首页面待审核指令，点击其后“撤销”链接进入指令撤销页面，点击“确定”撤销该指令，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。4.确定撤销后点击“确定”进入交易结果页面，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。5、对于指令查询中审核状态为审核经过预约和落地交易，点击该笔交易后面落地撤销和预约取消，可撤销该笔已提议但银行未处理交易。使用说明：1.每次查询跨度最大为3个月，且最多查询近十二个月交易统计。2.业务操作员仅能查询自己提议交易。3.对于审核退回交易，经办员可修改后再提交，对于待审核交易经办员可进行撤销。指令审核功效描述：业务审核员能够审核她人提交待审核交易。适用范围：业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－指令审核”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部待审核交易，也可经过选择付款账户和日期条件进行筛选，点击某笔交易“交易流水号”可链接查看该笔交易具体信息。用户在复选框中勾某一条或多条指令，点击列表下方同意、拒绝或退回按钮，并点击UKey中确实定按钮进行确定提交，同时在进行“拒绝”或“退回”时可载明理由。使用说明：对于批量交易只能够对整个批次进行同意、拒绝或退回，不能够对批次中某笔进行审核。收款业务单笔行内收款功效描述：本交易用于我行被授权企业直接将授权企业账户上部分或全部金额上划到被授权企业指定收款账户上。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－单笔行内收款”进入操作页面，以下图所表示。2.用户选择收款账户、输入收款金额，选择付款方法和处理方法等信息，输入完成点击“提交”按钮进入确定页面，以下图所表示。点提交：3.查对相关信息无误以后，点击“确定”按钮提交该交易，进入交易结果页面。使用说明：1.收款账户类型能够为虚拟账户，账户输入格式为18位主账户加5位虚拟账户，收款账户户名为虚拟账户户名。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定日期时间提议，假如该笔收款交易需要审核，则审核员经过后，该笔预约交易方可生效。单笔跨行收款功效描述：本交易能够实现我行账户和她行账户之间单笔收款，前提是用户需在她行签署跨行收款协议。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－单笔跨行收款”进入操作页面，以下图所表示。2.选择签署协议账户，点击“提交”按钮，以下图所表示。3.页面显示签署该账号跨行收款协议相关信息，选择其中某协议，点击其后“收款”单选框，再点击“提交”按钮，以下图所表示。4.输入收款金额和附言，选择处理方法，点击“提交”进入收款确定页面，信息查对无误以后提交进入结果页面。使用说明：1.收款账户类型能够为虚拟账户，账户输入格式为18位主账户加5位虚拟账户，收款账户户名为虚拟账户户名。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定日期时间提议，假如该笔收款交易金额须、需要审核，则审核员经过后，该笔预约交易方可生效。批量行内收款功效描述：本交易经过导入批量收款文件来完成批量行内收款交易。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量行内收款”进入操作页面，以下图所表示。2.选择收款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。4.查对批量收款相关信息，点击“确定”按钮提交该交易。使用说明：1.批量交易需要生成excel、txt格式批量文件（至多100笔）。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定日期时间提议，假如该批次收款交易金额需要审核，则审核员经过后，该批次预约交易方可生效。3.批量交易审核时依据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。批量跨行收款功效描述：本交易经过导入批量收款文件来完成批量跨行收款交易，仅支持人行网上支付跨行清算渠道跨行收款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量跨行收款”进入操作页面，以下图所表示。2.选择收款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。4.查对批量收款相关信息，点击“确定”按钮提交该交易，进入交易结果页面。使用说明：1.批量交易需要生成excel、txt格式批量文件。2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定日期时间提议，假如该批次收款交易金额需要审核，则审核员经过后，该批次预约交易方可生效。3.批量交易审核时依据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。批量收款查询功效描述：本交易为企业提供已提议批量收款交易操作结果查询功效。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量收款查询”进入操作页面，以下图所表示。2.输入收款帐户、交易类型等查询条件，点击“查询”，页面显示满足条件批量交易信息，每页最多可显示10条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，以下图所表示。3.点击某批次流水号链接可查看该批次具体交易信息，并可对页面显示信息进行下载和打印，以下图所表示。使用说明：1.批量交易指令查询时根据批次号查询，显示每笔交易明细，包含其中因为大额关闭而落地交易。2.交易查询结果提供以Excel格式进行下载功效。指令查询功效描述：查询用户在网银系统提议收款业务相关指令信息，而且业务经办员能够撤销、修改待审核和已退回指令。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－指令查询”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可经过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，其中每页最多可显示10条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息，以下图所表示。3.对于指令查询首页面待审核指令，点击其后“撤销”链接进入指令撤销页面，点击“确定”撤销该指令，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。4.确定撤销后点击“确定”进入交易结果页面，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。5、对于指令查询中审核状态为审核经过预约交易，可点击该笔交易后面预约取消，撤销该笔已提议但银行未处理交易。使用说明：1.默认条件下显示查询日之前30天交易统计；查询跨度最大为3个月，且最多查询近十二个月交易统计。2.业务操作员只能查询由自己提议交易。指令审核功效描述：业务审核员能够审核她人提交待审核交易。适用范围：业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－指令审核”进入操作页面，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部待审核交易，也可经过选择收款账户和日期条件进行筛选，其中每页最多可显示10条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息。用户在复选框中勾某一条或多条指令，点击列表下方同意、拒绝或退回按钮即可完成对该指令处理操作，同时在进行“拒绝”或“退回”操作时能够输入审批意见。使用说明：1.退回交易，经办员可修改后再提交；拒绝交易则不能够再修改。2.对于批量交易只能够对整个批次进行同意、拒绝或退回，不能够对批次中某笔进行审核。投资理财定活互转活期转定时存款功效描述：经过此功效用户能够将活期账户资金转入到定时一本通账户。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－定活互转－活期转定时存款”，以下图所表示。使用说明：1.用户在网上办理定时存款需要先到开户行开立定时一本通存款账号。2.定时最低转存金额为1万元人民币。3.转存方法分为三种：自动本金转存、自动本息转存、不转存。4.用户可到营业网点补打实物证实书，补打实物证实书后，该定时存款即转为营业网点开立定时存款，在网上银行只能进行查询，不能进行支取。定时转活期存款功效描述：经过此功效能够将定时存款转存为活期存款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－定活互转－定时转活期存款”，以下图所表示。2.选择欲转存某笔定时存款和活期账户，点击“提交”按钮，经过信息再次确定进入交易结果页面。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可生效。使用说明：1.查询列表只显示在网银渠道办理定时转活期。2.用户在营业网点办理定时存款不能在网上银行支取。3.用户在网上银行办理定时存款不能在营业网点支取。用户能够到营业网点补打实物证实书，转为营业网点开立定时存款，即可在营业网点支取。4.支持能够全部或部分提前支取，但部分提前支取仅限于一次。部分提前支取，如未支取部分小于定时存款起存金额，系统将会提醒您进行销户。定时账户查询功效描述：操作员能够经过此功效查询该企业全部定时存款信息，包含网银渠道和柜面渠道开立全部定时存款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－定活互转－定时账户查询”，以下图所表示。使用说明：1.经过此功效查到定时存款，包含网银渠道和柜面渠道开立全部定时存款。通知存款活期转通知存款功效描述：经过此功效用户能够将活期账户资金转入到定时一本通账户，开立通知存款子账户。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－通知存款－活期转通知存款”，以下图所表示。2.选择活期账户、定时账户、通知类型，输入转存金额，输入完成点击提交按钮进入确定页面，相关信息查对无误以后提交进入交易结果页面。假如本企业审核步骤设置中该交易还需要交易审核话还需要企业审核员进行审核以后才可生效。使用说明：1.单笔通知存款起存金额为50万元。2.活期转通知存款必需确定通知存款类型，审核提交后即为通知存款开户完成。能够在开户行前台打印通知存款开户证实书，打印后即转为柜面业务。转为柜面业务后不能够经过网银进行支取，但能够经过网银进行通知。通知存款通知功效描述：用户能够经过此功效对未进行通知通知存款进行通知。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－通知存款－通知存款通知”，以下图所表示。2.选择某笔还未通知通知存款，输入通知金额，点击“提交”按钮进入信息确定页面，相关信息查对无误以后提交进入交易结果页面，业务经办人员即可完成通知存款通知操作。使用说明：1.通知金额不能大于通知存款金额；2.当子账户余额减去通知支取金额后，留存金额少于50万元时，系统不许可用户做支取通知；3.每次通知支取金额必需大于10万元；4.本交易不需业务审核员进行交易审核。通知存款支取功效描述：对经过企业网银成功创办通知存款账户，能够经过该交易支取资金转入到活期账户。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－通知存款－通知存款支取”，以下图所表示。2.选择需要进行支取某笔通知存款和活期账户，点击“提交”按钮进入确定页面，相关信息查对无误以后提交进入交易结果页面，业务经办人员即完成此次操作。假如本企业审核步骤设置中该交易还需要交易审核话还需要企业审核员进行审核以后才可完成通知存款支取。使用说明：1.对于已经生成支取通知并到期支取，支取和支取通知中支取金额必需一致，并不可修改；对于未提议支取通知，支取金额能够手动填写，不受支取通知限制。2.当通知存款账户余额减去通知支取金额后，留存金额少于50万元时，系统拒绝此次交易。3.此功效只显示网银渠道开立通知存款。经过网银提议，而且没有在网点打印开户证实书，将支取资金自动转入到指定活期账户。通知存款通知取消功效描述：对于业务经办员已经提交关键系统，而且未到期支取通知，业务经办员本人能够经过该功效取消支取通知，但取消通知会损失部分利息。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－通知存款－通知存款通知取消”，以下图所表示。2.选择需要进行通知存款取消某笔信息列表，点击“提交”按钮进入确定页面，相关信息查对无误以后提交进入交易结果页面，业务经办人员即可完成此次通知存款取消操作。使用说明：无通知存款账户查询功效描述：操作员能够经过此功效查询该企业全部通知存款信息，包含网银渠道和柜面渠道开立全部通知存款。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－通知存款－通知存款账户查询”，以下图所表示。使用说明：1.经过此功效查到通知存款，包含网银渠道和柜面渠道开立全部通知存款；指令查询功效描述：查询用户在网银系统提议投资理财相关全部指令信息，而且业务经办员能够撤销、修改待审核和已退回指令。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－指令查询”，以下图所表示。2、页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可依据交易类型、交易状态、交易时间等筛选条件进行筛选查询。使用说明：1.业务操作员只能查询由自己提议交易；2.交易被退回后只能由原交易提议者进行修改或撤销；3.查询时间跨度最大为3个月，且最多查询近十二个月交易统计。指令审核功效描述：业务审核员能够审核她人录入待审核交易。适用范围：业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务－指令审核”，以下图所表示。2.页面默认显示投资理财部分全部待审核交易指令，每页最多可显示10条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息。用户在复选框中勾某一条或多条指令，点击列表下方“同意”、“拒绝”或“退回”按钮即可完成对该指令处理操作，同时在进行“拒绝”或“退回”操作时能够输入审批意见。使用说明：1.业务审核人员在进行“拒绝”和“退回”操作时可对审核意见作出原因说明；2.审核退回交易，经办员可修改后再提交；拒绝交易则不能够再修改。现金管理虚拟账簿查询虚拟账簿信息查询功效描述：此交易用于查询全部账户开立虚拟账簿汇总信息，包含各级虚拟账簿数量、层级结构、类别，余额等。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－虚拟账簿查询-虚拟账簿信息查询”，以下图所表示。2.在左侧用户层级列表中点击其欲查询虚拟账簿信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户及虚拟账簿，然后点击查询即可查询出虚拟账簿信息，以下图所表示。使用说明：１．本交易用于查询全部账户开立虚拟账簿汇总信息，包含各级虚拟账簿数量、层级结构、类别，余额等；2.假如查询条件只选择了账户，则查询该账户下全部开立虚拟账簿信息；3．查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；4．本交易支持数据以Excel格式文件导出；5．若用户需要变更虚拟账簿信息，必到开户行办理手续。虚拟账簿交易明细查询功效描述：此交易用于查询某个虚拟账簿在一定时期内发生交易具体信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－虚拟账簿查询-虚拟账簿交易明细查询”，以下图所表示。2.在左侧用户层级列表中点击其欲查询虚拟账簿交易明细信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户、虚拟账簿及其它查询条件，然后点击查询即可查询出该虚拟账簿交易明细信息，以下图所表示。使用说明：1.本交易用于查看某个结算账户下虚拟账簿一定时期内发生交易明细信息；2.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；3.本交易支持数据以Excel格式文件导出。虚拟账簿计息清单查询功效描述：此交易用于查询某个结算账户下全部虚拟账簿在一定时期内计息情况，包含应收利息和应付利息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－虚拟账簿查询-虚拟账簿计息清单查询”，以下图所表示。2.在左侧用户层级列表中点击其欲查询虚拟账簿计息清单信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户、虚拟账簿及其它查询条件，然后点击查询即可查询出该虚拟账簿计息清单，以下图所表示。使用说明：1.若用户需要查询虚拟账簿计息利息回单，需到开户行索取；2.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；3.本交易支持数据以Excel格式文件导出。资金归集查询资金归集信息查询功效描述：此交易用于查询用户账号在银行端签约资金归集产品具体信息，包含归集类型、归集方法、支付标志等。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-资金归集信息查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询资金归集信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户及虚拟账簿，然后点击查询即可查询出该账户资金归集信息，以下图所表示。使用说明：1.该交易只能查询本级账户和上级账户之间资金归集关系，最高级账户进行该交易，查询信息为空；2.假如查询条件只选择了账号，则查询该账户下全部资金归集关系信息；3.假如查询条件同时输入了账号和虚拟账簿编号，则查询是该虚拟账簿和上级账户对应虚拟账簿建立资金归集关系信息；4.若用户需要修改资金归集关系信息，需到开户行办理变更手续；5.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；6.本交易支持数据以Excel格式文件导出。资金归集明细查询功效描述：此交易用于查询本企业账户和其上、下级账户间在一段时期内发生资金归集交易明细，包含系统自动归集和手工归集（手工归集包含：资金上划、下拨）。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-资金归集明细查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询资金归集明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账户列表，用户选择账户、虚拟账簿和其它查询条件，然后点击查询即可查询出该账户资金归集信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。资金归集金额查询功效描述：此交易用于查询本级账户向上级账户归集、下级账户向本级归集金额和上级账户向本级账户下拨、本级账户向下级账户下拨汇总金额及明细信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-资金归集金额查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询资金归集金额信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户、虚拟账簿和其它查询条件，然后点击查询即可查询出该账户资金归集金额信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。资金归集计息查询功效描述：此交易用于查询用户在一定时期内因资金上存或下拨分别产生贷方利息、借方利息和利息分配情况。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-资金归集计息查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询资金归集计息信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户、虚拟账簿和其它查询条件，然后点击查询即可查询出该账户资金归集计息信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。预算定支额度查询功效描述：此交易用于查询本企业账号预算定支额度分配情况和使用情况。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-预算定支额度查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询预算定支额度信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表。用户选择某一账户，点击查询即可查询出该账户预算定支额度信息，以下图所表示。使用说明：1.该交易只能查询本级账户和下级账户预算定支额度，最高级账户查询信息为空；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。3.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；可支配余额查询功效描述：此交易用于查询集团用户每级支出账户或收支合一户，在采取超额定支情况下账户可支配余额，该交易只提供实体账户可支配余额查询，不提供实体账户下虚拟账簿可支配余额查询。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金归集查询-可支配余额查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询可支配余额信息用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表。用户选择某一实体账户及查询日期，点击查询即可查询出该实体账户可支配余额信息，以下图所表示。使用说明：1.本交易仅针对超额定支支控方法下账户目前可支配余额查询；2.该交易只提供实体账户可支配余额查询，不提供实体账户下虚拟账簿可支配余额查询；3.超额定支情况下，法透分配方法为集中式，即子企业和母企业共同占有法透额度；4.本交易能够查询到账户目前余额和目前可支配余额；5.可支配额度计算公式以下：最高级账户可支付额度=本级账户余额+可透支额度-冻结金额非最高级账户可支付额度=账户目前（实点）余额+（实点）累计上存余额（含下级账户归集到本级账户金额）+超额额度-（实点）上级累计下拨本级账户金额-（实点）本级账户已冻结金额。6.本交易支持数据以Excel格式文件导出。透支查询透支额度信息查询功效描述：此交易用于查询本级及全部下级已开通透支功效结算账户透支额度等信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－透支查询-透支额度信息查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询账户透支额度用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择某一账户，点击查询即可查询出该账户透支额度信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。透支额度使用明细查询功效描述：此交易用于查询本级及全部下级已开通透支功效结算账户透支额度使用明细信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－透支查询－透支额度使用明细查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询透支额度使用明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户立即间段，点击查询即可查询出该账户透支额度使用明细信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。透支额度调整查询功效描述：此交易用于查询本级及全部下级已开通透支功效结算账户授信额度调整情况。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－透支查询－透支额度调整查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询透支额度调整明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择账户立即间段，点击查询即可查询出该账户透支额度调整明细信息，以下图所表示。使用说明：1.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。费用查询应付费用明细查询功效描述：此交易用于查询本级及下级账户已产生但银行还未进行扣收费用明细信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－费用查询－应付费用明细查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询应付费用明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择某一账户，点击查询即可查询出该账户应付费用明细信息，以下图所表示。使用说明：1.用户和银行签署《现金管理用户账户收费项目协议》以后，银行会根据协议要求收取方法对用户开通相关产品进行收费；2.银行行提供了灵活收费方法：既支持用户本身账户付费，又支持从用户指定结算账户扣收；3.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；4.本交易支持数据以Excel格式文件导出。费用账单明细查询功效描述：此交易用于查询目前已经成功扣收费用明细信息。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－费用查询－费用账单明细查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询费用账单明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择结算账户、收费种类、业务种类立即间段，点击查询即可查询出该结算账户费用账单明细信息，以下图所表示。使用说明：1.账户产生费用，系统将于协议约定时间自动扣收；2.本交易支持数据以Excel格式文件导出。3.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；账户欠费明细查询功效描述：此交易用于查询系统自动进行费用扣收，不过扣收失败明细及费用累计。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－费用查询－账户欠费明细查询”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击其欲查询账户欠费明细用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择结算账户、收费种类、业务种类立即间段，点击查询即可查询出该结算账户账户欠费明细信息，以下图所表示。使用说明：1.自动扣收失败费用，会在欠费列表内显示，对于上日产生欠费系统每日全部会进行补扣；2.查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；3.本交易支持数据以Excel格式文件导出。参数管理账户内部透支额度维护功效描述：此交易用于已开通现金管理产品结算账户内部透支额度设置和维护。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－参数维护－账户内部透支额度维护”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击欲进行账户内部透支额度维护用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账号列表，用户选择某一账户，系统会回显该账户目前可使用上级额度及透支取现标志等信息，用户如需进行透支额度修改，只需在核定可使用额度输入框中重新输入新额度即可，经过信息确定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可生效。使用说明：1.用户在使用此交易之前，须确保用户集团一级企业账户开通了法人透支业务，同时上下级企业之间根据签署《中国邮政储蓄银行现金管理服务协议》建立了资金归集关系；2.该交易仅针对内部透支方法为“分散式”账户有效；3.该交易只能用于维护下级账户内部透支额度；4.该交易假如需要审核，审核员审核经过后，方能生效。虚拟账簿余额调整功效描述：此交易用于调整同一结算账户下虚拟账簿间余额，对于隔日余额调整，系统还会自动调整虚拟账簿积数，并逐层更新汇总余额和积数，经过此交易能够实现虚拟账簿之间余额调整。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－参数维护－虚拟账簿余额调整”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击欲进行虚拟账簿余额调整用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账户列表，用户选择某一结算账户，和该结算账户下需要进行余额调整输出方虚拟账簿、输入方虚拟账簿，然后输入此次调整金额等信息，经过信息确定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后虚拟账簿余额调整才可生效。使用说明：1.虚拟账簿余额调整是对同一个结算账号下虚拟账簿之间进行余额调整；2.该交易假如需要复核，须由业务审核员复核经过后方能生效。预算定支额度维护功效描述：该交易用于维护下级企业账户在特定时间段内预算定支额度。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－参数维护－预算定支额度维护”，以下图所表示。2.在上图左侧用户层级列表中点击欲进行虚拟账簿余额调整用户名称，此时交易信息区会以下拉列表形式展现该用户签约现金管理账户列表，用户选择某一结算账户，点击“新增”按钮以后输入预算金额及生效日期、失效日期，经过信息确定以后业务经办人员完成此次交易操作；用户假如点击“修改”按钮则能够对结算账户预算定支额度和额度失效日期进行调整；同时系统支持对结算账户预算定支额度进行批量维护功效。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可生效。使用说明：1.预算定支额度维护能够维护不定时（输入维护起止日期）和不一样周期（按周、按月、按季、按年）预算额度；预算定支额度维护有两种方法“集中式”、“分散式”，区分在于在用户端维护等级不一样。“集中式”只能由最高级企业来给全部下级企业分配额度；“分散式”上级企业只能维护直接下级预算额度，不能维护下两级企业额度；但对于查询权限，两种模式下一致，目前等级能够查询全部下级企业预算额度；2.该交易仅针对支控方法设定为预算定支模式下账户有效。需提供“修改”和“新增”两种维护方法。对于“修改”方法，只能修改预算额度，不能修改预算起止日期和预算模式。假如要修改预算起止日期，只能采取“新增”方法，可新增当日为生效期一段周期；3.该交易仅针对支控方法设定为预算定支模式下账户；4.该交易用于对下级企业支出户在特定时间段内预算定支额度进行维护；5.该交易假如需要复核，须由业务审核员复核经过后方能生效。资金划拨资金上划功效描述：此交易用于用户向其建立有资金归集关系上级账户上划资金，前提条件是借、贷方账户均签约资金归集产品，相当于手工进行资金向上归集。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金划拨－资金上划”，以下图所表示。2.用户选择进行资金上划本企业名下签约现金管理某一账户及虚拟账簿，和欲上划上级账户及上级虚拟账簿，输入此次资金划拨金额，经过信息确定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可生效。使用说明：1.资金上划交易只能用于本级向上一级账号调拨资金，不能跨等级操作；2.此交易用于对有资金归集关系上下级调拨资金，网银端行内转账用于向一般用户资金转账，二者适用范围不一样、效果不一样，请注意区分使用；3.此交易仅针对建立批量资金归集关系账户；4.该交易假如需要复核，须由业务审核员复核经过后方能生效。资金下拨功效描述：此交易特定用于用户向其建立有资金归集关系下级账户调拨资金，前提条件是双方账户均签约资金归集产品。资金下拨仍遵照资金归集关系，相当于手工进行资金向下归集。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－资金划拨－资金下拨”，以下图所表示。2.用户选择进行资金下拨本企业名下签约现金管理某一账户及虚拟账簿，和欲转入下级账户及下级虚拟账簿，输入此次资金划拨金额，经过信息确定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可生效。使用说明：1.资金下拨交易只能用于本级向下一级账号调拨资金，不能跨等级操作；2.此交易用于对有资金归集关系上下级调拨资金，网银端行内转账用于向一般用户资金转账，二者适用范围不一样、效果不一样，请注意区分使用；3.此交易仅针对建立批量资金归集关系账户；4.该交易假如需要复核话，须由业务审核员复核经过后方能生效。指令查询功效描述：查询用户在网银系统提议现金管理业务相关指令信息，而且业务经办员能够撤销指令。适用范围：业务经办员、业务复核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－指令查询”，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，用户也可选择交易类型、审核状态、交易状态和查询时间段，点击查询系统返回符合条件交易指令列表。在该列表中能够具体显示每笔交易审核状态、交易状态等信息，同时用户能够点击“交易流水号”超链接查看交易当初结果信息页面。使用说明：1.业务操作员只能查询由自己提议交易；2.交易被退回后只能由原交易提议者进行撤销；指令审核功效描述：业务审核员能够经过该功效对她人提交交易进行审核处理。适用范围：业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“现金管理－指令审核”，以下图所表示。2.用户在复选框中勾选其欲复核交易，点击“同意”、“拒绝”或“退回”，即可完成交易审核。同时业务复核人员还能够点击“交易流水号”超链接查看交易当初结果信息页面以明确审核意见。使用说明：本交易用于业务复核员经过对她人提交交易进行审核处理；查询结果信息分页展示，每页最多可显示10条统计；商户服务网上支付合作申请功效描述：潜在网上支付合作商户可经过该功效申请和我行进行网上支付合作。适用范围：业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－网上支付合作申请”，以下图所表示。2.用户输入相关信息点击“提交”按钮进入确定页面，相关信息查对无误以后提交进入交易结果页面，业务经办人员即完成此次操作。假如本企业审核步骤设置中该交易还需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可完成网上支付合作申请。使用说明：1.成功提交申请表30天内再次点击“网上支付合作申请”功效，系统会提醒：“您在30天内已经成功提交过网上支付合作申请表，请耐心等候我行工作人员回复”；2.若商户已和我行正式建立网上支付合作，商户在点击“网上支付合作申请”选项时，系统会提醒“贵企业已和我行建立网上支付合作”；3.是否建立合作以后台业务系统是否分配商户号为准。证书上传功效描述：商户可经过该功效上传商户支付证书。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－证书上传”，以下图所表示。2.点击“确定”按钮，上传证书，以下图所表示。使用说明：无订单查询功效描述：商户可经过该功效进行网上支付交易流水查询，下载，打印。适用范围：正式签约商户业务经办员，正式签约商户业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－证书上传”，以下图所表示。2.输入相关查询条件，点击“查询”按钮，进入查询结果页面，以下图所表示。使用说明：1.必需输入订单号或开始和结束日期进行查询。2.点击打印或下载按钮能够打印或下载订单查询结果。支付业务交易退货单笔退货功效描述：商户可经过该功效进行支付交易单笔退货。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－支付业务交易退货-单笔退货”，以下图所表示。2.点击“查询”按钮，查出符合条件统计，进行退货处理。假如本企业审核步骤设置中该交易还需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可完成单笔退货。以下图所表示。使用说明：1.商户对用户支付交易经过企业网银退货能够是部分退货或全额退货，但数次部分退货金额总和不能大于原支付交易金额。2.必需输入订单号或开始和结束日期进行查询。批量退货功效描述：商户可经过该功效导入批量退货文件，进行批量退货。支持一天数次批量退货。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－支付业务交易退货－批量退货”，以下图所表示。2.点击确定按钮，进系统会解析批量文件并在确定页进行展示供用户确定，相关信息查对无误以后提交进入结果页面。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可完成批量退货操作，以下图所表示。使用说明：1.上传批量退货文件必需是txt格式文本文件。批量退货结果文件下载功效描述：商户可经过该功效查询和下载邮储银行提供批量退货结果文件。支持一周内查询和下载。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－批量退货结果文件下载”，以下图所表示。2.用户点击“获取文件名”按钮以后下拉列表中会展示批量退货结果文件名称，选择欲下载某一文件名，点击“查询”按钮，系统会在结果页面展示批量退货结果文件信息，以下图所表示。使用说明：无对账文件下载功效描述：商户可经过该功效查询和下载邮储银行提供交易对账单，商户以邮储银行提供对账单为对账依据，进行逐笔勾兑，如商户对账不一致，按邮储银行提供对账单进行调整。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－对账文件下载”，以下图所表示。2.输入相关查询条件，点击“查询”按钮，进入查询结果页面，以下图所表示。使用说明：1.开始日期和结束日期必输，且间隔不能超出7天。关联账户查询功效描述：参与账户管理—账户查询交易。适用范围：正式签约商户业务经办员、正式签约商户业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－关联账户查询”，以下图所表示。2.点击查询余额按钮能够进入余额查询页面，以下图所表示。使用说明：1.历史明细查询日期范围为最近十二个月，查询起止时间跨度为6个月。；2.当日交易明细可能不完整，请以次日对账信息为准。支付状态变更功效描述：商户可经过该功效进行网上支付功效开通和关闭。适用范围：正式签约商户业务经办员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－支付状态变更”，以下图所表示。2.选择“交易卡种/商户号码/商户名称”，点击“关闭支付功效/开通支付功效”按钮，经过信息确实定以后业务经办人员即可完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核话还需要企业审核人员进行复核以后才可完成支付状态变更。使用说明：无指令查询功效描述：经过此功效能够查询用户在网银系统提议商户服务部分相关指令信息，而且业务经办人员能够撤销、修改待审核和已退回交易指令。适用范围：业务经办员、业务审核员操作步骤：1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“商户服务－指令查询”，以下图所表示。2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，每页最多可显示10条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交易“