精锐大赛第三次测试附有答案

精锐大赛第三次测试4.10[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.境内机构包括*A、境内国家机关(正确答案)B、境内金融机构C、境内部队(正确答案)D、境内外商投资企业(正确答案)E、境内社会团体(正确答案)答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》2.结汇待支付账户为视同人民币账户管理的外币账户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》3.目前我行开办的对公外汇业务的币种为九种：港币、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、日元、澳大利亚元、欧元、加拿大元。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》4.用于接收外国投资者汇入的外商投资企业资本金的，应填写以“”开头的业务编号[单选题]*A、14(正确答案)B、19C、27答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》5.境内机构在境外发行债券的，均应在境外债券交割后多少天内，按规定到所在地外汇局办理外债签约登记[单选题]*A、10日B、10个工作日C、15日D、15个工作日(正确答案)答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》6.一笔外债可开立多个外债账户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》7.多笔外债转贷款可以共用一个转贷款账户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》8.境外放款专用账户开户时“开户核准件号”输入44开头的20位业务编号。结汇待支付账户业务编号/核准件编号输入N/A[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》9.QDII是指合格境内机构投资者[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》10.同一产品不同币种的境内外汇托管账户，视同为一个账户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》11.外汇局责令撤销的外汇账户，我行办理完毕后，应当在什么时候将“撤户通知书”第四联报开户地外汇局[单选题]*A、每月初起5个工作日内(正确答案)B、每月初起5日内C、每月初起10个工作日内D、每月初起10日内答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》12.外汇存款普通通知存款的最低起存金额为等值人民币50万元。大额通知存款的最低起存金额为等值300万美元。对公外币通知存款只有七天通知这一类型。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》13.外汇存款普通定期存款的最低起存金额为等值人民币1万元，大额定期存款的最低起存金额为等值300万美元[判断题]*对(正确答案)错答案解析：15《杭州银行对公外汇存款账户管理办法》14.负责对网点柜面开户影像资料进行远程异步授权的岗位是[单选题]*A、总行集中授权岗B、分行集中授权岗(正确答案)C、总行资金清算中心柜员D、分行业务处理中心柜员答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》15.网点柜员（受理岗）的职责为*A、负责填写“银行询证函”，办理验增资款项的划转(正确答案)B、负责长期不动户的审核及处理(正确答案)C、负责受理存款人提交的开立、变更、撤销银行结算账户的申请，初审相关资料(正确答案)D、负责通过核心系统进行账户年检维护(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》16.本行的开户预约渠道，分别是：客户微信预约、官网预约、客户经理CRM预约和管理系统预约*A、客户微信预约(正确答案)B、官网预约(正确答案)C、客户经理CRM预约(正确答案)D、管理系统预约(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》17.人民银行于几天内对核准制账户的开户资料的合规性予以审核[单选题]*A、两日B、两个工作日(正确答案)C、三个工作日D、三日答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》18.下列单位银行结算账户属于核准类账户：*A、企业单位基本存款账户B、非企业单位基本存款账户(正确答案)C、预算单位专用存款账户(正确答案)D、非企业单位临时存款账户(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》19.备案类账户要求于开户之日起几日内向账户管理系统备案[单选题]*A、两日B、两个工作日C、三个工作日D、五个工作日(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》20.下列银行结算账户属于备案类账户：*A、企业临时存款账户(正确答案)B、企业基本存款账户(正确答案)C、非预算单位专用存款账户(正确答案)D、一般存款账户(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》21.单位银行结算账户现金支付网点柜员权限为单笔现金支付5万元（不含）以下，或当日单户累计现金支付50万元（不含）以下[判断题]*对错(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》22.单位银行结算账户现金支付审批时当日单户累计现金支付100万元（含）以上的，由管理信息系统自动报总行运营风险控制中心审批[判断题]*对错(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》23.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务[判断题]*对(正确答案)错答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》24.存款人为个体工商户无登记注册名称的，以经营者姓名开立[判断题]*对错(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》25.关于一般户以下说法正确的是*A、可以办理现金缴存(正确答案)B、不得办理现金支取(正确答案)C、可办理存款人借款转存(正确答案)D、可办理存款人借款归还(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》26.专用存款账户,单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入,该账户不得办理现金收付业务[判断题]*对(正确答案)错答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》27.专用存款账户，收入汇缴资金专用存款账户只收不付，但向财政账户划缴款项与向隶属单位基本存款账户划付款项除外[判断题]*对(正确答案)错答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》28.临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过2年[判断题]*对(正确答案)错答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》29.对于已转入营业外收入的长期不动户，客户不能要求重新启用，只能进行销户处理。销户时由开户网点作营业外支出处理[判断题]*对(正确答案)错答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》30.核心系统什么时候自动检查一年未发生收付活动的单位银行结算账户[单选题]*A、每年二月、五月、八月、十一月的10日(正确答案)B、每年三月、六月、九月、十二月的10日C、每年二月、五月、八月、十一月的20日D、每年三月、六月、九月、十二月的20日答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》31.核心系统什么时候将已确认转营业外收入的长期不动户进行销户处理，账户余额转入开户网点的营业外收入账户[单选题]*A、每年二月、五月、八月、十一月的10日B、每年三月、六月、九月、十二月的10日C、每年二月、五月、八月、十一月的20日D、每年三月、六月、九月、十二月的20日(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》32.银行机构代码信息中的银行机构代码由3位行别代码、5位地区代码、3位分支机构序号和1位校验码共12位定长顺序数字组成[判断题]*对错(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》33.人民银行账户管理系统操作员权限包括*A、一级操作权限(正确答案)B、二级操作权限(正确答案)C、三级操作权限(正确答案)D、四级操作权限(正确答案)E、高级业务主管(正确答案)答案解析：19《杭州银行人民币单位银行结算账户业务操作规程》34.优化单位账户开立流程是为了全力支持[单选题]*A、拓户一号工程(正确答案)B、拓户二号工程C、拓户三号工程D、拓户四号工程答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知35.开户初期的尽调频率为开户满一个月后一次尽调[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知36.取消客户经理开户后一周内上门回访和三个月内电话回访的要求，调形式可根据实际情况选择采取电话尽调或实地尽调[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知37.对于“简化尽调的企业类别表”中的客户放宽以下环节的要求*A、客户经理认为确无风险的，可不开展开户初期尽调(正确答案)B、经营地址或注册地址的上门核实均不做双人核实要求(正确答案)C、法人授权他人办理开户的，客户经理在尽调环节只需拍摄面签照片，均不要求进行面签核实视频录制(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知38.央企、国企开户时简化尽调的辅助材料为柜面系统或【企业雷达】打印的受益人图谱并圈出财政类的受益人[判断题]*对错(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知39.我行投融资业务企业简化尽调的辅助材料为柜面系统或【企业雷达】打印的受益人图谱并圈出受益人为我行[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知40.准上市企业简化尽调的辅助材料为*A、处于上市辅导期企业(正确答案)B、有被大型投资公司/基金公司投资记录的企业(正确答案)C、上市公司营业执照D、《贴现客户准入表》答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知41.外汇（包括跨境人民币）业务企业简化尽调的辅助材料可为*FDI、ODI登记凭证(正确答案)B、银行ASONE系统打印的A类企业名录(正确答案)C、企业ASONE系统查询打印的海关进出口数据(正确答案)D、企业ASONE系统查询打印的相关经营数据(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知42.NRA账户、FTE、FTN账户可直接申请简化尽调开户，无需提供额外辅助材料[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知43.专精特新企业简化尽调的辅助材料为专精特新企业企业雷达、天眼查、企查查等查询平台有“专精特新”标志的界面截图[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知44.化地址尽调核实要求针对经营地址，除异地经营企业需要双人上门核实外，其余情况仅需单人上门核实[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知45.易开户流程的账户适用范围为基本户和一般户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知46.针对有上门开户需求的客户，原则上保障的预约响应[单选题]*A、T+0B、T+1(正确答案)C、T+2D、T+3答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知47.法人授权他人办理开户的，不存在“法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚”、“注册地和经营地均在异地”两类异常情形的，客户经理在尽调环节只需拍摄面签照片，无需进行视频录制[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知48.除存在以下哪些情形,其余均可采取远程视频核验方式*A、法人有效证件不为居民身份证(正确答案)B、注册地在异地C、经营地在异地D、注册地和经营地均在异地(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知49.面签核实效率与体验提升后平均面签核实时长为多少秒[单选题]*A、30B、40(正确答案)C、50D、60答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知50.PAD端上门开户时网银操作员的身份证件为台湾居住证，可以使用吗[单选题]*A、可以(正确答案)B、不可以答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知51.对政府机关类单位仅需要录入单位基本信息，识别开户意愿即可完成开户尽调[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知52.政府机关类单位网银限额尽调免除后级审批，免除辅助材料上传要求。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知53.新增政府机关类单位（RO客户）分类判断，判断依据：统一社会信用代码前两位为*A、11(正确答案)B、12(正确答案)C、13(正确答案)D、A1(正确答案)答案解析：27关于优化单位账户开立流程的通知54.各机构报送的柜面可疑开户堵截通过哪个平台报送[单选题]*A、全域系统B、鹰眼系统C、反洗钱系统D、运营E站(正确答案)答案解析：28个人新开户涉诈风险堵截工作指引55.主要的可疑开户特征命中次数最多的是[单选题]*A、沟通过程神色紧张(正确答案)B、住址距离网点较远C、他人陪同或结伴开户D、不能提供相关证明证实其开卡用途答案解析：28个人新开户涉诈风险堵截工作指引56.以下是开户前可疑风险核实的[单选题]*A、根据证件信息核实地址B、转账限额设置C、防范被电诈风险提醒D、观察是否有现场陪同(正确答案)答案解析：28个人新开户涉诈风险堵截工作指引57.针对模糊用途开卡话术为[单选题]*A、您好，非常感谢您选择杭州银行开户，为了给您设置满足您日常所需要的账户功能和限额，方便了解一下您有其他银行的账户吗，您平时的其他银行卡主要是接收哪些款项的?是工资还是投资收益?(正确答案)B、您好，我们马上为您审核开户，您也可以把银行卡绑定在微信上，我来指导您一下吧（引导客户打开微信展示绑卡情况）C、您好，您的卡会交给财务或者用于对公周转吗?个人银行卡我们建议您还是本人妥善保管和使用，公司经营相关款项建议通过对公账户进行交易。D、请问您之前的工作收入是放在哪家银行的?接下来您也可以把资金都归集到我们的卡上，银行卡太多的话使用起来也不方便，而且还会给诈骗分子可乘之机答案解析：28个人新开户涉诈风险堵截工作指引58.手机号码实名信息核验方式*A、微信—设置—账号与安全(正确答案)B、支付宝—我的一设置（右上角齿轮）—账号与安全(正确答案)C、运营商APP内实名D、运营商电话实名答案解析：