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文档简介

中小企业融资管理制度一、总则为加强对中小企业融资活动的管理，规范融资行为，保护企业和投资者利益，订立本中小企业融资管理制度（以下简称“本制度”）。二、适用范围本制度适用于本公司及其下属子公司的中小企业融资活动。三、融资申请与审批中小企业融资需经经营单位负责人或委托的相关管理部门审批，符合下列条件之一的融资申请，方可提交审批：融资金额超出公司资产净值的50%；融资期限超出1年；产生担保责任的融资。融资申请必需供应以下资料：公司融资申请表；商业计划书；资金用途、还款来源保证；相关担保合同及法律文件。融资审批流程：融资申请提交后，相关管理部门应在5个工作日内完成初审，并出具初审看法；经营单位负责人依据初审看法，决议是否进行认真审批；经营单位负责人或委托的相关管理部门在15个工作日内完成认真审批，并出具审批看法；融资审批结果应及时告知申请人。融资审批的原则：合法合规原则：融资活动必需符合国家法律法规的规定；资金风险可控原则：融资项目必需有明确的资金用途和还款来源；盈利本领原则：融资项目必需能够产生充分的经济效益。四、融资合同管理融资合同必需明确商定以下内容：融资金额、利率、期限和还款方式；担保方式及担保责任；违约责任及解决争议的方式。融资合同的签署：融资合同须经经营单位负责人或委托的相关管理部门审批后方可签署；合同签署应当由公司授权的经办人员代表公司签署，并加盖公司公章。融资合同的备案管理：公司应建立融资合同备案管理制度；全部融资合同应及时归档备案，并由相关管理部门进行监督。五、融资风险管理融资项目的风险评估：公司应建立融资项目评估制度，对全部融资项目进行风险评估；风险评估应包含市场风险、信用风险、操作风险等多个方面的综合评估。融资风险的掌控：公司应建立融资风险掌控制度，合理掌控融资项目的风险；融资项目的风险掌控应包含资金用途跟踪、还款情况监控等方面。提防欺诈行为：公司应加强对融资申请人的核查，防范欺诈行为；如发现融资申请人存在欺诈行为，应立刻停止与其的融资合作，并追究其法律责任。六、融资信息披露公司应按规定向投资者披露融资活动的相关信息，内容包含但不限于：融资用途和还款计划；融资项目的基本情况和风险评估；公司的经营情形和财务情形。披露方式：公司应通过定期公告、网站披露等形式向投资者披露融资信息；披露内容应准确、完整及时。七、监督与检查公司应建立融资管理监督制度，定期对融资活动进行检查和评估。监督和检查的方法和内容包含：检查融资申请料子的真实性和完整性；跟踪融资项目的进展和资金使用情况；检查融资合同的履约情况；定期对融资风险进行检查和评估。八、违规责任及处理对于违反本制度的行为，将依据公司相关规定予以相应的纪律处分，包含但不限于口头警告、书面警告、责令整改、停职、降职、解聘等惩罚。九、附则本制度的解释权归公司负责人全部。本制度自发布之日起生效，修订时须经经营单位负责人批准。以上

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